跨境試題(一)多選301-400[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________301、境內結算銀行在辦理跨境人民幣結算業務需要注意的有（）。*A、對貿易單證真實性、一致性進行審核(正確答案)B、通過聯網核查公民身份信息系統或其他有效方式,對企業法定代表人或實際受益人等自然人的身份進行真實性核查(正確答案)C、履行反洗錢和反恐融資義務(正確答案)D、報送人民幣跨境收支信息等信息(正確答案)E、對企業的預收、預付人民幣資金,應在向人民幣跨境收付信息管理系統報送該筆信息時應當標明該筆資金的預收、預付性質(正確答案)F、預收、預付人民幣資金超過合同金額30%的,應要求企業提供貿易合同302、境內代理銀行為境外參加銀行開立人民幣同業往來賬戶,需與境外參加銀行簽訂代理結算協議,約定（）。*A、賬戶的性質B、雙方的權利義務(正確答案)C、賬戶開立的條件(正確答案)D、賬戶的收支方式E、賬戶變更撤銷的處理手續(正確答案)F、信息報送授權(正確答案)303、境內結算銀行和境內代理銀行應當按照以下規定履行反洗錢和反恐融資義務（）。*A、《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)B、《金融機構反洗錢規定》(正確答案)C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(正確答案)D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(正確答案)E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)F、其他涉及反洗錢和反恐融資的相關文件(正確答案)304、境內代理銀行應向人民幣跨境收付信息管理系統報送同業往來賬戶的以下信息（）。*A、賬戶的收入(正確答案)B、賬戶的性質C、賬戶的拆借(正確答案)D、人民幣購售業務情況(正確答案)E、賬戶的支出(正確答案)F、賬戶的余額(正確答案)305、經（）認可,已加入中國人民銀行大額支付系統并進行港澳人民幣清算業務的商業銀行,可以作為港澳人民幣清算行,提供跨境貿易人民幣結算和清算服務。*A、中國人民銀行(正確答案)B、國家外匯管理局C、香港金融管理局(正確答案)D、澳門金融管理局(正確答案)E、中國人民銀行上海總部F、中國銀行業監督管理委員會306、六部委確定出口貨物貿易人民幣重點監管企業的標準有（）。*A、近兩年內騙取出口退稅、偷稅、虛開或接受虛開增值稅專用發票的(正確答案)B、近兩年因涉嫌偷稅、涉嫌騙取出口退稅、涉嫌虛開或涉嫌接受虛開增值稅專用發票被稅務機關及公安等部門立案查處的(正確答案)C、近兩年有比較嚴重違反金融管理規定的行為(正確答案)D、近兩年有比較嚴重違反國家對外貿易法律法規的行為(正確答案)E、近兩年有走私等嚴重違反海關監管的行為(正確答案)F、近兩年有其他比較嚴重的違法行為(正確答案)307、在《關于貫徹落實《國務院辦公廳關于支持外貿穩定增長的若干意見》的指導意見》中,支持銀行業金融機構靈活運用（）方式,進一步拓寬企業融資渠道。*A、押匯貸款(正確答案)B、保理貸款(正確答案)C、票據貼現(正確答案)D、對外擔保(正確答案)E、信貸資產證券化F、進出口信用貸款(正確答案)308、不納入人民幣外債管理的跨境人民幣業務有（）。*A、即期信用證(正確答案)B、遠期信用證(正確答案)C、海外代付(正確答案)D、協議付款(正確答案)E、對外人民幣保函(正確答案)F、人民幣NRA賬戶余額(正確答案)309、下列表述正確的是（）。*A、境內企業進口支付的人民幣不得在境外(含香港)直接購匯后支付給境外出口商(正確答案)B、境內結算銀行在履行貿易真實性審核后可為轉口貿易使用人民幣進行結算(正確答案)C、跨境人民幣結算僅限報關單幣種為人民幣的D、銀行應當以法人為單位按月向RCPMIS報送境外個人在境內開立的人民幣存款賬戶發生額及匯總余額E、依法開展各類跨境人民幣業務的銀行應及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統報送所有人民幣資金跨境收付信息及有關業務信息(正確答案)F、銀行可在審核相關證明材料后為企業辦理人民幣款項收付后的退(賠)款,但退(賠)款金額一般不得超過原收、付款金額(正確答案)310、以下屬于中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、稅務總局、銀監會六部委職責的有（）。*A、確定出口貨物貿易人民幣結算重點監管企業名單(正確答案)B、對重點監管企業實行動態管理(正確答案)C、對境內代理銀行的賬戶融資活動進行監督管理D、建立信息共享和管理機制(正確答案)E、對企業預收、預付人民幣資金實行比例管理F、對在辦理人民幣貿易結算業務中,未按規定辦理人民幣負債登記和國際收支統計申報的企業和銀行進行處罰311、以下關于人民銀行的職責表述錯誤的是（）。*A、對境內結算銀行、境內代理銀行、企業開展的跨境人民幣結算業務進行檢查監督B、為企業確定跨境貿易人民幣結算的主報告銀行(正確答案)C、及時在RCPMIS中更新重點監管企業名單D、監測客戶大額人民幣購售業務的資金流向(正確答案)E、為企業走出去提供全方位金融服務(正確答案)F、受理境內代理銀行為境外參加銀行開立人民幣同業往來賬戶的備案312、關于人民幣購售業務,下列表述正確的是（）。*A、人民幣購售業務限于貨物貿易項下及服務貿易項下的跨境人民幣結算需求B、人民幣購售業務的交易品種包括即期、遠期和掉期交易(正確答案)C、新開辦人民幣購售業務的境內代理行無需進行資格申請(正確答案)D、境內代理行與境外參加行、境外清算行與境外參加行之間的人民幣購售業務實行年度人民幣購售日終累計凈額雙向規模管理E、企業客戶在境外參加行辦理人民幣購售業務后,須在同一家銀行完成購售相關的支付(正確答案)F、境內代理行和境外參加行應當及時準確地向RCPMIS報送人民幣購售業務信息313、關于貫徹落實《國務院辦公廳關于支持外貿穩定增長的若干意見》的指導意見中,支持推進外貿企業征信體系建設內容包括（）。*A、推動各部門、各行業建立健全本部門在行政、執法中所掌握的社會成員信用記錄(正確答案)B、加強政務信息公開(正確答案)C、推進社會成員信用信息歸集與應用(正確答案)D、在行政執法中加大對信用服務產品的使用(正確答案)E、配合促進外貿企業信用記錄數據庫建設(正確答案)F、推進部門間信用信息共享(正確答案)314、下列對各機構職能表述正確的是（）。*A、中國人民銀行當地分支機構對境內代理銀行的賬戶融資活動進行監督管理(正確答案)B、六部委依法審核港澳人民幣清算行加入全國銀行間同業拆借市場的申請C、全國銀行間同業拆借中心負責港澳人民幣清算行聯網、詢價交易等工作(正確答案)D、港澳清算行可提供跨境貿易人民幣結算和清算服務(正確答案)E、境內代理銀行可代理境外清算行進行跨境貿易人民幣支付F、境內代理銀行可為境外參加銀行提供鋪底資金兌換(正確答案)315、下列表述錯誤的是（）。*A、境內代理銀行對境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過其人民幣各項存款上年末余額的1%(正確答案)B、境內代理銀行對境外參加銀行的融資期限不得超過一年C、港澳人民幣清算行通過全國間同業拆借市場拆入和拆出資金的余額均不得超過該清算銀行所吸收人民幣存款上年末余額的3%(正確答案)D、港澳人民幣清算行通過全國間同業拆借市場拆借的期限不得超過3個月E、境內非金融機構向境外放款的利率、期限和用途有借貸雙方按商業原則確定F、境內代理銀行為境外參加銀行提供人民幣賬戶融資的額度及期限由銀行雙方確定(正確答案)316、境內代理銀行為境外參加行提供的服務有（）。*A、為境外參加銀行開立人民幣同業往來賬戶(正確答案)B、為境外參加銀行提供鋪底資金兌換(正確答案)C、提供人民幣購售等服務(正確答案)D、提供人民幣融資服務E開展同業拆借業務,為人民幣清算行拆借資金(正確答案)F、通過RCPMIS報送信息(正確答案)317、以下（）人民幣結算業務是企業無需向人民銀行備案可以直接去銀行辦理的。*A、進口貿易項下(正確答案)B、服務貿易項下的收支(正確答案)C、外商投資企業的利潤匯出(正確答案)D、轉口貿易項下收支(正確答案)E、人民幣保函(正確答案)F、境內非金融企業向境外放款(正確答案)318、以下對境內結算銀行辦理跨境人民幣業務表述正確的是（）。*A、可協助企業將需進口支付的人民幣在境外(含香港)直接購匯后支付給境外出口商B、對貿易單證真實性、一致性進行審核(正確答案)C、按時報送人民幣跨境收支等信息(正確答案)D、切實履行反洗錢和反恐融資義務(正確答案)E、可先為企業辦理資本項下人民幣結算資金入賬,再進行相關真實性審核F、對于企業預收預付人民幣資金超合同金額25%的,將超出部分的貿易合同信息報送至RCPMIS319、境內代理銀行需遵守人民幣貿易結算的有關規定,主要規定包括（）。*A、應按規定將人民幣代理結算協議和人民幣同業往來賬戶報中國人民銀行當地分支機構備案(正確答案)B、需按照反洗錢和反恐融資的有關規定,采取有效措施,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能足以重現每項交易的具體情況(正確答案)C、受境外參加行委托向人民銀行報告購售異常交易情況(正確答案)D、對于人民幣跨境貿易結算項下涉及的國際收支交易,按照有關規定辦理國際收支統計申報(正確答案)E、按人民銀行相關要求報送人民幣跨境收付信息(正確答案)F、按照外債統計監測的有關規定對人民幣跨境貿易項下涉及的居民對非居民的負債辦理外債登記,但不納入外債管理(正確答案)320、關于境外參加銀行的職責,下列表述正確的是（）。*A、按規定將人民幣同業往來賬戶報中國人民銀行當地分支機構備案B、只可為在三個月內具有真實貿易支付需求的企業客戶辦理人民幣購售業務C、為企業客戶辦理人民幣購售業務后,可委托另一家境外參加銀行完成客戶購售后的相關支付D、應關注異常交易,監測客戶大額購售業務的資金流向,及時通過境內代理行貨境外清算行向人民銀行報告有關情況(正確答案)E、應及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣購售業務信息F、應加強對客戶購售需求的真實性審核(正確答案)321、關于跨境人民幣資金集中運營業務表述正確的是（）。*A、跨境人民幣資金集中運營業務包括跨境雙向人民幣資金池業務及經常項下跨境人民幣集中收付業務(正確答案)B、財務公司可作為跨境人民幣資金集中運營業務的主辦企業(正確答案)C、跨境雙向人民幣資金池的主辦企業的經營時間須在3年以上D、主辦企業在辦理經常項下跨境人民幣集中收付業務時可采用軋差凈額結算方式(正確答案)E、跨境人民幣資金集中運營業務主辦企業應履行國際收支申報義務(正確答案)F、辦理跨境人民幣資金集中運營的跨國企業集團是指母公司及其控股51%以上的子公司,母公司、控股51%以上的子公司單獨或共同持股10%以上的公司322、關于貫徹落實《國務院辦公廳關于支持外貿穩定增長的若干意見》的指導意見中,關于發展融資租賃的表述包括（）。*A、支持符合條件的企業發行非金融企業債務融資工具B、發展以有形動產為標的的融資租賃業務,支持大型設備進出口(正確答案)C、鼓勵銀行業金融機構靈活運用流動資金貸款D、支持符合條件的金融租賃公司等非銀行業金融機構,通過發行金融債券、參與信貸資產證券化為等方式擴大融資渠道(正確答案)E、擴大出口信用保險保單融資F、積極發展以不動產為標的的融資租賃業務323、關于貫徹落實《國務院辦公廳關于支持外貿穩定增長的若干意見》的指導意見中提出的豐富匯率避險工具包括（）。*A、完善人民幣匯率市場化形成機制B、增加外匯市場交易品種,研究外匯期權組合產品和期貨業務創新(正確答案)C、豐富外匯市場參與主體(正確答案)D、增強人民幣匯率雙向浮動彈性E、完善交易、清算、信息等基礎設施建設(正確答案)F、推動人民幣對其他貨幣直接交易324、港澳人民幣清算行是（）。*A、經六部委認可B、經中國人民銀行認可(正確答案)C、經香港金融管理局、澳門金融管理局認可(正確答案)D、已簽訂人民幣代理結算協議E、已加入中國人民銀行大額支付系統(正確答案)F、提供跨境貿易人民幣結算和清算服務(正確答案)325、境內結算銀行和境內代理銀行履行反洗錢和反恐融資規定確保能足以重現每項交易的具體情況的措施有（）。*A、了解客戶(正確答案)B、了解境外收付款方的背景C、了解國際反恐形勢D、了解交易目的和性質(正確答案)E、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)F、妥善保存客戶身份資料和交易記錄(正確答案)326、跨境人民幣結算企業的職責有（）。*A、確保跨境貿易人民幣結算的貿易真實性(正確答案)B、建立跨境貿易人民幣結算臺帳(正確答案)C、選擇辦理跨境人民幣業務的主報告銀行(正確答案)D、對于涉及國際收支交易的,應按規定辦理國際收支申報(正確答案)E、來料加工貿易項下出口收取人民幣資金超過合同金額25%的,應在收到境外人民幣貨款之日起10個工作日內向銀行補交相關資料及憑證F、企業的預收預付人民幣資金超過合同金額25%,應向銀行提供相關貿易合同(正確答案)327、下列描述正確的是（）。*A、境內代理銀行、境外參加銀行在人民幣同業往來賬戶的開立和使用中,違反相關規定的,由中國人民銀行按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的有關規定進行處罰(正確答案)B、境內結算銀行、境內代理銀行未按規定向RCPMIS報送人民幣貿易結算有關信息的,中國人民銀行有權禁止其繼續辦理跨境貿易人民幣結算業務,并予以通報(正確答案)C、境內銀行為境外參加銀行辦理的購售業務,其購售限額由人民銀行確定D、重點監管企業違反規定將人民幣資金存放境外的,由中國人民銀行進行通報批評E、對違反規定為企業辦理跨境人民幣業務的銀行,由中國人民銀行要求銀行限期整改(正確答案)F、對違反規定辦理人民幣購售業務的銀行,由中國人民銀行責令限期改正,情節嚴重的,暫停其辦理跨境人民幣業務資格328、企業擬將出口人民幣收入存放境外的,需通過境內結算銀行向RCPMIS報送的信息有（）。*A、存放境外的金額(正確答案)B、境外開戶銀行(正確答案)C、境外賬戶的賬號(正確答案)D、存放境外的資金用途(正確答案)E、對應的出口報關單號(正確答案)F、存放境外的資金來源329、以下關于非金融機構人民幣境外放款表述正確的有（）。*A、境內非金融機構在向人民銀行辦理備案后可向境內銀行申請辦理人民幣境外放款結算業務B、辦理境外放款業務需向境內銀行申請開立人民幣專用存款賬戶,專門用于人民幣境外放款(正確答案)C、境內非金融機構向境外放款的利率、期限和用途由境內銀行與境內非金融機構在合理范圍內協商確定D、人民幣境外放款業務的收支必須通過其人民幣專用存款賬戶辦理(正確答案)E、人民幣境外放款的回流金額不得超過放款金額及利息、境內所得稅、相關費用等合理收入之和(正確答案)F、境內銀行應及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣跨境收付信息、跨境信貸融資業務等相關信息(正確答案)330、關于跨境人民幣重點監管企業確定流程表述有誤的是（）。*A、各省(自治區、直轄市)、計劃單列市人民政府每年一月底前收集需更新的重點監管企業名單(正確答案)B、人民銀行分支機構將需更新的重點監管企業名單進行匯總并報送人民幣銀行總部C、六部委確定需要重點監管的出口貨物貿易人民幣結算企業D、中國人民銀行確定需要重點監管的出口貨物貿易人民幣結算企業名單發送給中國人民銀行分支機構E、中國人民銀行及各省(自治區、直轄市)、計劃單列市人民政府發布當地重點監管企業名單(正確答案)F、中國人民銀行將需要重點監管的出口貨物貿易人民幣結算企業名單錄入RCPMIS331、下列哪些表述正確（）。*A、境外參加銀行的同業往來賬戶不納入人民幣銀行結算賬戶管理系統(正確答案)B、中國人民銀行上海總部對境內代理銀行的賬戶融資活動進行監督管理C、境內結算銀行不可向境外企業提供人民幣貿易融資D、跨境貿易項下涉及的居民對非居民的人民幣負債不納入現行外債管理(正確答案)E、跨境人民幣業務簡化流程不適用于重點監管企業(正確答案)F、跨境人民幣保函不納入現行外債管理(正確答案)332、下列表述正確的是（）。*A、境內結算銀行將重點監管企業名單錄入RCPMISB、六部委對重點監管企業實行動態管理(正確答案)C、人民銀行及其分支機構依托RCPMIS對重點監管企業開展跨境人民幣業務的情況進行非現場檢查(正確答案)D、人民銀行上海總部每年對金融機構為重點監管企業提供的跨境人民幣結算服務情況進行現場檢查E、重點監管企業將人民幣資金存放境外的,人民銀行將相關信息提供給相關部委,與相關部委在各自職責范圍內依法進行處理(正確答案)F、重點監管企業不可辦理出口貨物貿易人民幣結算333、因結算需要可進行資金匯劃的賬戶有（）。*A、境內結算銀行人民幣賬戶與境外參加銀行在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶B、境外參加銀行在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業務清算行開立的人民幣賬戶(正確答案)C、境外人民幣業務清算行在境內開立的人民幣清算賬戶(正確答案)D、境內結算銀行人民幣賬戶與境外人民幣業務清算行在境內開立的人民幣清算賬戶E、各境外參加銀行在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶之間F、企業的人民幣賬戶與境外人民幣業務清算行在境內開立的人民幣清算賬戶334、關于簡化跨境人民幣結算業務流程,以下表述正確的是（）。*A、境內結算銀行辦理業務要遵循了解你的客戶、了解你的業務、盡職審查三原則(正確答案)B、重點監管企業不適用簡化流程(正確答案)C、企業要向境內結算銀行提供進出口報關單時間或預計報關時間及有關進出口交易信息D、境內結算銀行可在三原則的基礎上憑企業(出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單內企業除外)提交的業務憑證或《跨境人民幣結算收/付款說明書》辦理業務(正確答案)E、跨境人民幣簡化流程適用于經常項下和直接投資項下人民幣跨境結算業務(正確答案)F、境內結算銀行可在未完成貿易單證真實性、一致性審核前,提前為企業辦理跨境人民幣結算業務335、中國人民銀行對個人開展跨境人民幣業務有哪些規范性文件（）。*A、《跨境貿易人民幣結算管理辦法》(【2009】第10號公告B、《關于內地銀行與香港、澳門銀行辦理個人人民幣業務有關問題的通知》(銀發【2004】254號(正確答案)C、中國人民銀行公告【2005】第26號(正確答案)D、《中國人民銀行關于貫徹<國務院辦公廳關于支持外貿穩定增長的若干意見>的指導意見》(銀發【2014】168號(正確答案)E、《關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知》(銀發【2012】165號(正確答案)F、境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法336、關于境外參加行人民幣同業往來賬戶的規定有（）。*A、境內代理銀行需與境外參加銀行簽訂代理結算協議(正確答案)B、境外參加行在境內代理行開立的人民幣同業往來賬戶按活期利率執行C、境外參加行的人民幣同業往來賬戶資金匯劃應基于結算需要,不得進行與結算無關的投機套利操作(正確答案)D、境外參加銀行需撤銷在境內代理銀行開立的人民幣同業往來賬戶時,應向境內代理銀行提出撤銷人民幣同業往來賬戶的書面申請(正確答案)E、境內代理銀行為境外參加銀行開戶時需對其開戶資料進行真實性、完整性及合規性審查(正確答案)F、境外參加銀行的同業往來賬戶納入人民幣銀行結算賬戶管理系統337、網絡支付是指依托公共網絡或專用網絡在收付款人之間轉移貨幣資金的行為,包括（）。*A、銀行卡收單B、互聯網支付(正確答案)C、移動電話支付(正確答案)D、固定電話支付(正確答案)E、數字電視支付(正確答案)F、貨幣匯兌(正確答案)338、關于支付許可證,下列說法正確的是（）。*A、非金融機構應當取得《支付業務許可證》,成為支付機構,方可提供支付服務(正確答案)B、《支付業務許可證》由國家外匯管理局依法頒發C、《支付業務許可證》的有效期為三年D、《支付業務許可證》期滿后可辦理續展(正確答案)E、支付機構不得轉讓、出租、出借《支付業務許可證》(正確答案)F、支付機構應當按照《支付業務許可證》核準的業務范圍從事經營活動,不得從事核準范圍之外的業務,不得將業務外包(正確答案)339、關于《中國制造2025》,下列說明正確的是（）。*A、《中國制造2025》是我國實施制造強國戰略第一個十年的行動綱領(正確答案)B、《中國制造2025》的基本方針是堅持市場主導、政府引導,立足當前、著眼長遠,整體推進、重點突破,自主發展、開放合作C、《中國制造2025》要求通過三步走實現制造強國的戰略目標(正確答案)D、《中國制造2025》明確通過五項重大工程,實現長期制約制造業發展的關鍵共性技術突破,提升我國制造業的整體競爭力(正確答案)E、《中國制造2025》的基本原則是堅持創新驅動、質量為先、綠色發展、結構優化、人才為本F、根據制造強國戰略目標的步驟,到新中國成立一百年時,我制造業大國地位更加鞏固,綜合實力進入世界制造強國前列(正確答案)340、關于跨境電商綜合試驗區,以下說法錯誤的是（）。*A、我國首個跨境電商綜合試驗區-中國(杭州)跨境電子商務綜合試驗區在2015年3月成立B、2016年1月,新增10個跨境電子商務綜合試驗區(正確答案)C、2016年新增的跨境電子商務綜合試驗區借鑒了中國(杭州)跨境電子商務綜合試驗區六大體系、兩個平臺的經驗和做法D、跨境電子商務綜合試驗區工作要按比例控制,適時調整(正確答案)E、中國人民銀行要加強綜合協調、跟蹤分析和督促檢查,適時對各綜合試驗區成果進行評估,重大問題和情況及時報告商務部(正確答案)F、中國(杭州)跨境電子商務綜合試驗區實現跨境電商進出口B2(正確答案)B、B2(正確答案)C、O2O模式全覆蓋341、下列屬于中國(杭州)跨境電子商務綜合試驗區構建的六大體系有（）。*A、線上單一窗口B、金融服務(正確答案)C、智能物流(正確答案)D、電商信用(正確答案)E、線下綜合園區F、風險防控(正確答案)342、《內地與香港關于建立更緊密經貿關系的安排》的實施與今后修訂的原則是（）。*A、遵循一國兩制的方針(正確答案)B、符合世界貿易組織的規則(正確答案)C、順應雙方產業結構調整和升級的需要(正確答案)D、促進穩定和可持續發展(正確答案)E、實現互惠互利、優勢互補、共同繁榮(正確答案)F、先易后難,逐步推進(正確答案)343、關于中國-東盟自貿區,以下說法正確的是（）。*A、2010年1月1日,中國-東盟自貿區正式啟動(正確答案)B、2015年11月22日,正式簽署中國—東盟自貿區升級談判成果文件—《中華人民共和國與東南亞國家聯盟關于修訂<中國—東盟全面經濟合作框架協議>及項下部分協議的議定書》(正確答案)C、2014年中國與東盟雙邊貿易比2002年增長近9倍(正確答案)D、2014年中國與東盟雙向投資比2002年增長近4倍E、中國與東盟雙方累計相互投資已超過1500億美元(正確答案)F、《中華人民共和國與東南亞國家聯盟關于修訂<中國—東盟全面經濟合作框架協議>及項下部分協議的議定書》涵蓋了貨物貿易、服務貿易、投資三個領域344、支付機構辦理跨境外匯業務需滿足以下條件（）。*A、具有人民銀行頒發的《支付業務許可證》,許可業務范圍應包括互聯網支付(正確答案)B、已辦理貿易外匯收支企業名錄登記(正確答案)C、近2年內無重大違反人民幣及外匯管理規定行為(正確答案)D、有完備的組織機構設置、業務流程規定、風險管理制度(正確答案)E、具備采集并保留交易信息數據的技術條件,并能保障交易的真實性、安全性(正確答案)F、有完備的業務流程規定及風險管理制度(正確答案)345、支付機構不得為以下（）活動提供跨境外匯支付服務。*A、符合國家規定的資本項下收支(正確答案)B、不符合國家進出口管理規定的貨物、服務貿易(正確答案)C、可能危害國家、社會安全,損害社會公共利益的項目或經營活動(正確答案)D、不具有市場普遍認可對價的商品交易(正確答案)E、定價機制不清晰、存在風險隱患的無形商品交易(正確答案)F、法律法規及人民銀行、外匯局規章制度明確禁止的項目(正確答案)346、支付機構應當在客戶發起的支付指令中記載下列（）事項。*A、付款人名稱(正確答案)B、確定的金額(正確答案)C、收款人名稱(正確答案)D、付款人的開戶銀行名稱或支付機構名稱(正確答案)E、收款人的開戶銀行名稱或支付機構名稱(正確答案)F、支付指令的發起日期(正確答案)347、人民幣合格境外機構投資者的境內托管人應當履行下列職責（）。*A、保管人民幣合格投資者托管的全部資產;(正確答案)B、監督人民幣合格投資者的境內證券投資運作;(正確答案)C、辦理人民幣合格投資者資金匯出入等相關業務;(正確答案)D、按照規定進行國際收支統計申報;(正確答案)E、向相關監管部門報送相關業務報告和報表;(正確答案)F、國家發展改革委員會、人民銀行和國家外匯局根據審慎監管原則規定的其他職責。348、境外投資者辦理外商直接投資人民幣結算業務,通過(BCDEF)獲得的用于境內再投資人民幣資金應當按照專戶專用原則,開立人民幣再投資專用存款賬戶存放。*A、前期費用資金、B利潤分配、C清算、D減資、E股權轉讓、F先行回收投資(正確答案)349、根據《外商直接投資人民幣結算業務管理辦法》,（）在境內依法以人民幣開展投資業務的,其所投資企業應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行結算賬戶管理規定,申請開立人民幣資本金專用存款賬戶,專門用于存放人民幣注冊資本或出資資金并辦理相關資金結算業務,該賬戶不得辦理現金收付業務。*A、外商投資性公司(正確答案)B、外商投資創業投資企業(正確答案)C、外商股權投資企業(正確答案)D、以投資為主要業務的外商投資合伙企業(正確答案)350、外商投資企業向（）的人民幣借款和外匯借款應當合并計算總規模。*A、境外股東(正確答案)B、集團內關聯企業(正確答案)C、境內金融機構D、境外金融機構(正確答案)E、境內股東F、境外非關聯企業351、境外直接投資前期費用匯出或未發生過前期費用匯出的境外直接投資,境內機構應當向所在地外匯局遞交以下材料,辦理前期費用匯出或境外直接投資登記手續（）。*A、書面申請書(正確答案)B、稅務備案表C、境外直接投資主管部門的核準文件及其復印件或向境外直接投資主管部門提交的境外直接投資申請文件復印件(正確答案)D、境內機構的營業執照復印件(正確答案)E、組織機構代碼證復印件(正確答案)F、上年度財務審計報告352、根據《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》,境內機構因境外投資企業（）等人民幣收支,可以憑境外直接投資主管部門的核準文件到銀行直接辦理人民幣資金匯出入手續。*A、增資(正確答案)B、減資(正確答案)C、返程投資D、轉股(正確答案)E、清算(正確答案)F、資金調回境內353、根據《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》,（）等部門建立信息共享機制,加大事后監督檢查力度,有效監管人民幣境外直接投資業務活動。*A、國家發展改革委員會B、中國人民銀行(正確答案)C、國家外匯管理局(正確答案)D、商務部E、境外直接投資主管部門(正確答案)F、境內金融機構354、根據《關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知》,以下說法正確的是（）。*A、每一中方股東憑同一批準文件只能開立一個人民幣股權轉讓專用存款賬戶,賬戶名稱為存款人名稱加股權轉讓字樣(正確答案)B、境外投資者開立人民幣再投資專用存款賬戶,賬戶名稱為存款人名稱加再投資字樣(正確答案)C、同一批準文件只能開立一個人民幣資本金專用存款賬戶,賬戶名稱為存款人名稱加資本金字樣(正確答案)D、外商投資企業一筆境外人民幣借款只能開立一個人民幣一般存款賬戶辦理資金收付,賬戶名稱為存款人名稱加境外借款字樣E、每一中方股東憑同一批準文件只能開立一個人民幣并購專用存款賬戶,賬戶名稱為存款人名稱加并購字樣(正確答案)F、一個境外投資者在境內只能開立一個人民幣前期費用專用存款賬戶,賬戶名稱為存款人名稱加前期費用字樣(正確答案)355、根據《關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知》,外商投資企業辦理境外人民幣借款結算業務時應當向其境內結算銀行提交（）材料,境內結算銀行應當進行認真審核。*A、外商投資企業批準證書(正確答案)B、最近一期驗資報告(正確答案)C、營業執照D、發票E、人民幣借款合同(正確答案)F、截至申請日境外人民幣借款、外幣借款和以本企業為受益人的境外擔保的人民幣實際履約等情況說明(正確答案)356、根據《關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知》,外商投資企業的人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金應當在符合國家有關部門批準的經營范圍內使用,不得用于（）;對于非投資類外商投資企業,不得用于境內再投資。*A、投資有價證券(正確答案)B、投資金融衍生品(正確答案)C、委托貸款(正確答案)D、購買理財產品(正確答案)E、購買非自用房產(正確答案)F、償還國內外貸款357、《關于境內銀行業金融機構境外項目人民幣貸款的指導意見》中所稱境外項目是指境內機構走出去過程中開展的各類境外投資和其他合作項目,包括但不限于境外直接投資、對外承包工程以及出口買方信貸等。其中境外直接投資是指境內機構通過設立(獨資、合資、合作)、并購、參股等方式在境外設立或取得既有企業或項目（）等權益的行為。*A、所有權(正確答案)B、處置權C、控制權(正確答案)D、經營管理權(正確答案)E、股權F、董事會控制權358、《關于境內銀行業金融機構境外項目人民幣貸款的指導意見》,辦理境外項目人民幣貸款需要,銀行可以向其境外分行調撥人民幣資金,也可以向其（）融出人民幣資金。*A、境外分行B、境外子行(正確答案)C、境外代表處D、境外代理行(正確答案)E、境外開戶行F、境外清算行359、商業銀行赴香港特別行政區發行人民幣債券應具備的條件有以下幾點（）。*A、具有良好的公司治理機制(正確答案)B、核心資本充足率不低于4%(正確答案)C、最近3年連續盈利(正確答案)D、貸款損失準備計提充足(正確答案)E、風險監管指標符合監管機構的有關規定(正確答案)F、最近3年沒有重大違法、違規行為(正確答案)360、《中國人民銀行發布關于境外人民幣清算行等三類機構運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關事宜的通知》規定,境外機構不得與（）進行債券交易。*A、母公司(正確答案)B、同一母公司下的其他子公司(正確答案)C、對手公司D、分支機構(正確答案)E、境內銀行F、境外銀行361、根據《境內金融機構赴香港特別行政區發行人民幣債券管理暫行辦法》,人民幣債券在香港特別行政區的（）以及信息披露等事宜按照香港特別行政區的有關規定執行。*A、發售(正確答案)B、交易(正確答案)C、登記(正確答案)D、托管(正確答案)E、結算(正確答案)F、贖回362、根據《境內金融機構赴香港特別行政區發行人民幣債券管理暫行辦法》,國家外匯管理局依法對境內金融機構在香港特別行政區發行人民幣債券所籌的資金進行（）。*A、測算B、登記(正確答案)C、統計(正確答案)D、監測(正確答案)E、備案F、分類363、全國版跨境雙向人民幣資金池政策對參與跨境雙向人民幣資金池業務的境內成員企業的要求是（）。*A、在中華人民共和國境內依法注冊成立(正確答案)B、經營時間1年以上(正確答案)C、在貿易外匯收支企業名錄內D、未被列入出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單(正確答案)E、跨國企業集團非金融企業成員(正確答案)F、跨國企業集團金融企業成員364、根據全口徑跨境融資宏觀審慎管理規定,跨境融資業務存續期間,企業在下列哪些情況發生變化的,應辦理備案變更（）。*A、經審計的凈資產(正確答案)B、境外債權人(正確答案)C、借款期限(正確答案)D、借款金額(正確答案)E、借款利率(正確答案)F、借款余額365、受托為境外機構投資者投資銀行間債券市場提供代理交易和結算服務的結算代理人,應當符合哪些條件（）。*A、具有專門的代理境外機構投資的業務部門,且與自營投資管理業務在人員、系統、制度、資產等方面完全分離(正確答案)B、代理債券交易與結算業務制度健全,具有完備的代理債券交易與結算業務管理辦法、業務操作流程、風險管理制度、員工行為規范等(正確答案)C、具備開展代理債券交易與結算業務所需的信息技術設施、技術支持人員、信息系統管理制度等(正確答案)D、負責代理債券交易與結算管理的部門負責人、業務人員等相關人員已參加銀行間債券市場自律組織或中介機構組織的相關培訓(正確答案)E、近三年無違法和重大違規行為(正確答案)F、中國人民銀行規定的其他條件(正確答案)366、《關于進一步做好境外機構投資者投資銀行間債券市場有關事宜的公告》規定,結算代理人應當遵守銀行間債券市場相關規定,履行以下職責（）。*A、根據中國人民銀行的規定對境外機構投資者進行資質審核,對符合資質規定的境外機構投資者,方可受理其代理委托(正確答案)B、向代理的境外機構投資者充分介紹銀行間債券市場情況,并向其提示風險(正確答案)C、配合中國人民銀行、中國銀行間市場交易商協會、全國銀行間同業拆借中心、債券登記托管結算機構做好相關市場分析、監測工作,按規定及時向中國人民銀行上海總部報送代理境外機構投資者的有關信息及投資業務開展情況(正確答案)D、發現重大問題和異常情況的,應當及時處理并向中國人民銀行報告,同時抄送中國銀行間市場交易商協會E、遵守中國人民銀行跨境人民幣業務相關規定,對代理的境外機構投資者人民幣專用存款賬戶進行實時監測,及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(RCPMIS)報送有關賬戶信息以及跨境人民幣資金收支信息(正確答案)F、中國人民銀行規定的其他職責。(正確答案)367、根據全國版跨境雙向人民幣資金池業務有關規定,結算銀行開展跨國企業集團跨境雙向人民幣資金池結算業務,應向所在地人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構備案,并提供以下材料（）。*A、結算銀行與主辦企業簽訂的跨境雙向人民幣資金池業務協議(正確答案)B、境內外成員企業名單(含名稱、注冊地、股權結構、營業時間)(正確答案)C、境內成員企業反映上年度所有者權益和營業收入的報表(正確答案)D、境外成員企業反映上年度營業收入的報表(正確答案)E、主辦企業與成員企業簽訂的跨境雙向人民幣資金池業務協議(正確答案)F、跨國企業集團出具的明確各方權利義務且各方均同意的證明材料(正確答案)368、以下哪些業務類型不納入跨境融資風險加權余額計算（）。*A、人民幣被動負債(正確答案)B、貿易信貸、人民幣貿易融資(正確答案)C、集團內部資金往來(正確答案)D、境外同業存放、聯行及附屬機構往來(正確答案)E、自用熊貓債(正確答案)F、轉讓與減免(正確答案)369、相關境外機構投資者完成進入銀行間市場的備案后,可在銀行間市場開展（）等其他經中國人民銀行許可的交易。*A、債券現券(正確答案)B、債券回購(正確答案)C、債券借貸(正確答案)D、債券遠期(正確答案)E、利率互換(正確答案)F、遠期利率協議(正確答案)370、境內主辦企業開立的人民幣專用存款賬戶,專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業務,賬戶內資金按單位存款利率執行,不得（）。*A、購買有價證券(正確答案)B、購買金融衍生品(正確答案)C、購買非自用房地產(正確答案)D、購買理財產品E、投資公共設施項目F、轉存銀行定期存款371、根據《關于進一步做好境外機構投資者投資銀行間債券市場有關事宜的公告》,境外機構投資者投資銀行間債券市場應當符合以下條件（）。*A、依照所在國家或地區相關法律成立(正確答案)B、具有健全的治理結構和完善的內控制度,經營行為規范,近三年未因債券投資業務的違法或違規行為受到監管機構的重大處罰(正確答案)C、資金來源合法合規(正確答案)D、具備相應的風險識別和承擔能力,知悉并自行承擔債券投資風險(正確答案)E、在境內有關聯公司F、中國人民銀行規定的其他條件(正確答案)372、境外機構投資者有下列情形之一的,應當委托結算代理人及時辦理退出銀行間債券市場相關事宜（）。*A、機構依法解散、被責令關閉、被撤銷(正確答案)B、產品終止(正確答案)C、合同到期(正確答案)D、機構破產(正確答案)E、違反所在國法律并遭受相應處罰F、中國人民銀行規定的其他情形。(正確答案)373、跨國企業集團因業務發展需要,確需設立多個資金池的,應向人民銀行總行備案,備案內容包括（）。*A、設立資金池的個數(正確答案)B、主辦企業(正確答案)C、結算銀行(正確答案)D、設立原因(正確答案)E、跨國企業集團經營情況F、跨境企業集團董事會決議內容374、企業和金融機構因（）調整導致跨境融資風險加權余額超出上限的,原有跨境融資合約可持有到期。*A、資本B、期限風險轉換因子(正確答案)C、類別風險轉換因子(正確答案)D、跨境融資杠桿率(正確答案)E、宏觀審慎調節參數(正確答案)F、凈資產375、《中國人民銀行關于境外人民幣業務清算行、境外參加銀行開展銀行間市場債券回購交易的通知》規定,已獲準進入銀行間債券市場的（）可開展債券回購交易。*A、清算行(正確答案)B、議付行C、參加行(正確答案)D、承兌行E、結算行F、委托行376、根據《中國人民銀行關于境外人民幣業務清算行、境外參加銀行開展銀行間市場債券回購交易的通知》全國銀行間同業拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司應做好（）一線監測工作。*A、托管(正確答案)B、清算(正確答案)C、議付D、結算(正確答案)E、承兌F、交易(正確答案)377、人民幣合格境內機構投資者可以（）,投資于境外金融市場的人民幣計價產品(銀行自有資金境外運用除外)。*A、募集境外個人人民幣資金B、募集境內個人人民幣資金(正確答案)C、募集境內機構人民幣資金(正確答案)D、自有人民幣資金(正確答案)E、募集境外機構人民幣資金F、募集境內機構外幣資金378、根據《中國人民銀行關于人民幣合格境內機構投資者境外證券投資有關事項的通知》,中國人民銀行及其分支機構依法對（）實施監督管理。*A、人民幣合格境內機構投資者(正確答案)B、境內托管銀行的人民幣賬戶(正確答案)C、境內托管銀行的人民幣資金匯出入(正確答案)D、境內托管銀行的外幣資金匯出入E、境內托管銀行的信息報送(正確答案)F、境內托管銀行的外幣賬戶管理379、在開展人民幣合格境內機構投資者相關業務時,（）應當按照反洗錢法律的有關規定,切實履行反洗錢和反恐怖融資義務,防范洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。*A、全國銀行間同業拆借中心B、人民幣合格境內機構投資者(正確答案)C、境內托管銀行(正確答案)D、中央國債登記結算有限責任公司E、銀行間市場清算所股份有限公司F、銀行間債券市場382、在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請,由窗口單位會同（）等部門審核通過后,報國務院同意。*A、中國人民銀行(正確答案)B、國家發展和改革委員會(正確答案)C、國家外匯管理局(正確答案)D、中國證券監督管理委員會(正確答案)E、中國銀行業監督管理委員會F、商務部381、國家發展和改革委員會會同財政部根據（）,對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核。*A、國家產業政策(正確答案)B、外資外債情況(正確答案)C、宏觀經濟(正確答案)D、國家外匯管理政策E、人民幣走出去政策F國際收支狀況382、《國際開發機構人民幣債券發行管理暫行辦法》規定,發行人從境外調入外匯資金用于人民幣債券還本付息、使用境內人民幣債券發行收入和投資收益償付原境外調入資金、以及匯出投資收益等涉及的（）等事宜,應經國家外匯管理局核準。*A、外匯賬戶開立(正確答案)B、跨境外匯支付(正確答案)C、購匯(正確答案)D、結匯(正確答案)E、匯出匯款F、利潤匯出383、《中國人民銀行關于境外機構在境內發行人民幣債務融資工具跨境人民幣結算有關事宜的通知》規定,境內銀行業金融機構可憑人民幣債務融資工具《接受注冊通知書》及發行公告,為境外非金融企業辦理其（）等有關跨境人民幣結算業務。*A、通過人民幣債務融資工具募集的資金匯出境外(正確答案)B、通過人民幣債務融資工具募集的資金匯入境內C、使用境外人民幣還本付息(正確答案)D、使用境內人民幣還本付息E、直接支付貨款F、進行境內投資384、中國人民銀行根據（）需要對全口徑跨境融資的跨境融資杠桿率、風險轉換因子、宏觀審慎調節參數等進行調整。*A、宏觀經濟熱度(正確答案)B、國家產業政策C、社會融資規模D、國際收支狀況(正確答案)E、宏觀金融調控(正確答案)F、金融穩定385、跨境雙向人民幣資金池業務中關于人民幣專用存款賬戶說法正確的是（）。*A、專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業務(正確答案)B、賬戶內資金按活期存款利率執行C、不得投資有價證券、金融衍生品以及非自用房地產(正確答案)D、不得用于購買理財產品(正確答案)E、可以向非成員企業發放委托貸款F、如境外主辦企業未開立基本存款賬戶,其開立的人民幣NRA賬戶可納入基本存款賬戶管理(正確答案)386、根據全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關規定,企業應每年及時更新跨境融資以及權益相關信息,包括（）。*A、境外債權人(正確答案)B、跨境融資余額C、跨境融資金額(正確答案)D、跨境融資利率(正確答案)E、自身凈資產(正確答案)F、借款期限(正確答案)387、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當按照法律法規要求切實履行（）等義務,配合監管部門做好跨境資金監測管理工作。*A、反洗錢(正確答案)B、反貪污C、反恐怖融資(正確答案)D、反受賄E、反賭博F、反逃稅(正確答案)388、人民幣港股通專用存款賬戶的支出范圍包括（）。*A、匯出港股通證券交易應付結算資金(正確答案)B、支付結算參與人港股通證券交易應收結算資金(正確答案)C、應付風險管理資金(正確答案)D、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;(正確答案)E、應付稅款和應付費用(正確答案)F、中國人民銀行規定的其他支出(正確答案)389、《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》提出,自貿試驗區內金融機構應建立健全區內金融消費權益保護工作體系,加強與金融監管、行業組織和司法部門相互協作,探索構建（）在內的多元化金融糾紛解決機制。*A、和解(正確答案)B、專業調解(正確答案)C、仲裁(正確答案)D、訴訟(正確答案)E、協