內容提要系統的特點收付費日結銀行接口財務接口內容提要系統的特點1系統的特點業務財務兩條線并行收付費處理的細化內部轉帳新概念日結系統異地收付費業務財務自動接口系統的特點業務財務兩條線并行2業務財務并行從收費方面看，可以收費與錄單、核保等并行，提高效率。所有收費類業務均通過預收操作，降低風險。特別地對銀代業務和續期業務，從系統規則上，要求先預收，后承保。在業務系統內部避免了預收保費出現借方余額的可能性。從付費方面看，業務與財務分離，業務統計不依賴于是否給付，業務完成即形成應付，財務付費沖減應付，免去月末應付未付的核對。將月底集中對帳分散到日常工作中。業務財務并行從收費方面看，可以收費與錄單、核保等并行，提高效3收付費處理的細化收付費方式的細化：傳統收費方式只有現金、支票和銀行代扣，對于新出現的銀保通、POS等收費、支票業務，通過到帳確認功能，有效防范風險。支持多種付費方式，銀行制返盤，現金，支票，網銀等。并對付費信息進行明細記錄。業務類型細化：新契約收付費，保全收付費，理賠收付費等收付費處理的細化收付費方式的細化：傳統收費方式只有現金、支票4內部轉帳概念引入內部轉帳后，對于多交保費的掛帳、撤件等問題，都可以在業務系統內部解決，省去了財務人員在業務系統外對往來帳的處理。可以直接轉入客戶賬戶。通過客戶賬戶在不同業務收付費之間流轉。目前和諧系統不支持。內部轉帳概念引入內部轉帳后，對于多交保費的掛帳、撤件等問題，5日結系統新系統推出全新的日結系統，所有的業務處理都可以通過日結反映，財務人員不再根據業務批單等明細記帳，而是通過日結匯總記帳，減少憑證量和工作量，提高效率和準確性。日結包括：收付類日結、新契約類日結、續期類日結、保全類日結和理賠類日結日結系統新系統推出全新的日結系統，所有的業務處理都可以通過日6異地收付費全面支持異地收付費。過去的異地收付費需要先進行內部往來的處理，然后在業務系統里進行手工觸發。現在可以直接在業務系統里進行異地收付費的操作。注意：收付費地的財務人員需要主動通知代收代付地的財務人員，并將日結傳真至代收代付地。會計憑證可能通過跨公司代碼憑證生成。異地收付費全面支持異地收付費。過去的異地收付費需要先進行內部7業務財務自動接口每日的業務數據可以自動生成財務憑證，廣大財務人員要做的工作就是核對生成的憑證和業務部門的日結及其他原始憑證。業務財務自動接口每日的業務數據可以自動生成財務憑證，廣大財務8內容提要新系統的特點收付費日結會計處理規則注意事項內容提要新系統的特點9收付費收費收費日結收費修改或刪除付費付費日結收付費收費10收費收費類型收費方式單證管理發票打印收費收費類型11收費類型見右圖新單交費包括新契約個人和代理續期交費分催收和預交：催收是指已經續期提檔，計算出應收續期保費的金額。預交是指未經續期提檔，系統沒有計算出應收續期保費的具體金額。99%的續期都是催收。保全交費：所有保全項目的收費。預存保費：客戶無目的的交費。理賠交費：回退業務和二核加費。收費類型見右圖12直接生成收費數據基于應收收費帳戶處理應收數據Ljspay\ljspayperson\ljspaygrp收費數據Ljtempfee\ljtempfeeclass客戶帳戶保單帳戶新契約收費續期、保全、理賠收費預交續期、客戶預存直接生成收費數據基于應收收費帳戶處理應收數據收費數據客戶帳戶13新契約財務崗收費錄單簽單處理承保數據多交保費退費新契約承保日結出單前退費日結新契約預收日結新契約財務崗收費錄單簽單處理承保數據多交保費退費新契約承保日14續期、保全、理賠收費財務崗收費應收數據（續期抽檔、保全、理賠等）業務核銷業務實收數據保費（ljapayperson）保全其他（ljagetendorse）理賠（ljapayclaim）續期、保全、理賠收費財務崗收費應收數據（續期抽檔、保全、理賠15客戶帳戶客戶的錢放在保險公司屬于客戶，但未領走的錢客戶領取辦理其他業務應付未付（撤單、理賠、保全）內部轉帳客戶帳戶客戶的錢放在保險公司屬于客戶，但未領走的錢客戶領取辦16保單帳戶客戶的錢為客戶的某個合同（保單）服務LCCONT.DIFLCGRPCONT.DIF用于該合同下的業務處理（續期、不定期、其他處理）保單帳戶客戶的錢為客戶的某個合同（保單）服務LCCONT.D17交費方式任何交費類型的交費，都有一定的交費金額，客戶用什么方式交費，就是交費方式。交費方式任何交費類型的交費，都有一定的交費金額，18各種收費方式的說明1、現金：客戶或業務員交來現金。2、現金送款簿：客戶或業務員直接將款項存入我司的收入戶，交來現金送款簿。3、支票：客戶交來支票或將支票送存銀行，交來轉帳進帳單。4、銀行轉帳：除支票外的其他結算方式，如匯票、信匯、電匯、本票等。5、內部轉帳：客戶有在公司未領取的款項(比如退費、退保、理賠款等)，進行投保或其他交費業務時，使用此種交費方式。6、POS收款：使用POS收款。7、銀行代扣(制返盤)：通過制返盤形式扣劃保費。8、郵儲保費：郵儲代收但是又不能及時結算的保費，如果及時結算，可以使用第9種收費方式。9、銀行收款：銀行直接代收客戶保費，而不通過制返盤形式扣劃。0、老系統轉入：由于數據轉換或掛帳原因，需要轉入新業務系統的收費。A、銀保通：通過銀保通形式收到的保費，不在前臺錄入，而是通過銀保通接口系統轉入業務系統。各種收費方式的說明1、現金：客戶或業務員交來現金。19交費方式保險公司銀行、郵政儲蓄代理人、客戶現金POS支票匯票等保險公司保費帳戶銀行卡銀保通通過銀行回單確認交費的有效性銀行劃款(置返盤)內部轉帳交費方式保險公司銀行、郵政儲蓄代理人、客戶現金保險公司保費帳20交費方式(續)0-老系統數據補錄：在新舊系統切換時，有些收費已經在老系統完成，并進行會計處理，但是按照數據轉換規則，未出單的保單都不進行轉換，而是在新系統里補錄，在補錄時，使用0收費方式。現金送款簿：客戶將保費直接存入公司的保費收入戶。注意與現金的區別。銀行轉帳(非制返盤)：區別于支票的其他結算方式：信匯、電匯、匯票等。POS：用POS進行收款。郵政業務：一般郵政代收款項可能當天不能到達公司帳戶，標識此類業務，會計處理時，記入其他應款科目，以加強管理。交費方式(續)0-老系統數據補錄：在新舊系統切換時，有些收費21交費方式(續)9-銀行收款：銀行代理專用收費方式，目前大型保險公司與銀行的合作一般有兩種方式：一是和個險一樣，通過制返盤代扣保費，如新華北京分公司，二是不通過制返盤扣保費，而是銀行直接收取客戶保費后，每日由銀行匯總后，劃至公司帳戶。后一種交費方式為9-銀行收款。內部轉帳：主要用于撤件轉投。如果撤件的保費多于新投的保費，不能將多出的保費直接退給客戶的，而是在收費時，故意多錄交費金額，使得交費數與轉入數正好相等，待承保后，做為溢交退出。交費方式(續)9-銀行收款：銀行代理專用收費方式，目前大型保22交費方式(注意事項)各種交費方式可以組合使用，比如現金與支票組合，這是比較常見的。可以一張保單交兩張支票或多張支票。可以一張支票交多張保單，比如多保通，第一張保單收費需要輸入支票詳細信息，后面的保單只要輸入支票號碼后，自動帶出。老系統數據補錄、支票、銀行轉帳交費方式均需要進行到帳確認，支票到帳確認先查支票號。退票的收費需要重新錄收費。老系統數據補錄根據上線前由新契約整理并經財務確認的數據清單到帳確認。交費方式(注意事項)各種交費方式可以組合使用，比如現金與支票23財務單證管理83 加費通知書 UF01 暫收收據（財務回收）UF02 銀行劃款協議書(個險)（財務回收）UF021 銀行劃款協議書(代理) UF060 團險預收收據（財務回收）財務單證管理83 加費通24發票打印新契約發票在打印保單時同時打印，續期、保全劃款的發票可以批量打印寄送，其他收費的發票需要打印發票.（實際業務是否產生）對于支票、續期預交、客戶預存等，因為未到帳、未核銷等原因，不能打印發票，可以事先打印收據，待到帳或核銷后，憑收據換取發票。發票打印新契約發票在打印保單時同時打印，續期、保全劃款的發票25異地收費新系統全面支持異地作業。在收費時，如果保單所在管理機構的前6位與收費操作人員的前6位不一致時，系統將提示此筆收費為異地收費，收費人員需確認是否為異地收費，如果不是異地收費，而是操作錯誤，則應終止收費操作。需要改造財務接口和日結。異地收費新系統全面支持異地作業。26收費日結從下圖看，收費日結包括：02-按收費類型，03-按收費方式，23-內部轉帳，24-按銀行統計。收費日結從下圖看，收費日結包括：02-按收費類型，03-按收27按收費類型日結如下圖，打印按收費類型日結，需要輸入一定條件，在“收付機構”里輸入操作員的管理機構。這里要注意一個公司代碼下的操作員的登錄機構一定是平行的，比如北京分公司收費操作員的登錄機構都是8位的，南京分公司收費操作員的登錄機構都是6位的。管理機構輸入6位管理機構，如果有代收業務，則輸入代收保單的管理機構。比如北京分公司代南京分公司收續期保費，則北京分公司打印收費日結時，管理機構輸入南京分公司，并將打印的日結傳真至南京分公司。收費類型日結主要用于與按收費方式日結核對，不用于記帳。按收費類型日結如下圖，打印按收費類型日結，需要輸入一定條件，28按收費類型日結這張日結從總體上說明各種收費類型的金額是多少。其合計數應該等于按收費方式日結的合計數。按收費類型日結這張日結從總體上說明各種收費類型的金額是多少。29按收費方式日結如果在打印收費方式日結不選“收費類型”，則打印出按收費方式的日結，如下圖。這張日結也只是用于和按收費類型日結核對，不能用于實際記帳。按收費方式日結如果在打印收費方式日結不選“收費類型”，則打印30按收費方式日結打印按收費方式日結的時候，只有選擇了“收費類型”才有實際意義，如下圖：上圖打印出的日結是按收費方式的“新契約個單”收費日結。此日結與按收費類型日結的“新契約(個人)”一行數相等。收費類型選項如右圖：按“保全”打印的收費方式日結包括了收費類型日結的保全各行，這兩張日結要結合起來才能進行會計處理。按收費方式日結打印按收費方式日結的時候，只有選擇了“收費類型31日結統計規則（業務金額、財務金額）

業務類型（部分）新契約（個、團、銀）保全CT 解除合同LN 保單質押貸款LR 保單補發PT 減保FM 繳費方式及期限變更RE 保單復效RF 貸款清償IO 職業類別變更RB 保全回退RG 生存領取追回理賠C0101 退出險日期以后的保費[實收數據退費]C0201 補交保費C0202 補交保費利息C0301 清償貸款財務類型BC 客戶預存BF 保費收入CB 紅利DF 死亡給付DK 質押貸款EF 滿期給付GB 工本費收入HK 質押貸款還款IF 醫療給付LX 利息收入PK 賠款RB 保全回退TB 退保金TC 退客戶預存TF 退費YF 年金給付日結統計規則（業務金額、財務金額）

業務類型（部分）財務32收費修改收費錄入過程中的某些錯誤，可能通過“暫收費修改”和“暫收費刪除”處理。“暫收費刪除”的前提是該筆收費未到帳，或者是到帳的當日且未核銷。而且僅限于新契約收費。主要用于收費金額錄入錯誤的處理。當然，收費本身就是責任很重的工作，應盡量減少差錯，如果發現差錯，也應該及時發現。“暫收費修改”是對某些錯誤項的修改，也是有一定條件限制的，比如險種修改、投單單號碼修改必須是沒有簽單之前。收費修改收費錄入過程中的某些錯誤，可能通過“暫收費修改”和“33付費所有付費類業務都會生成一條應付記錄，只有系統中有應付記錄才能進行實付操作，如果一條應付記錄進行了實付或內部轉帳操作后，不能進行第二次付費或內部轉帳，這樣就從源頭上控制了付費的風險。應付記錄包括實付號碼和相關號碼：新契約出單前退費的相關號碼是“投保書號碼”，保全付費的相關號碼是“保全受理號”，理賠付費的相關號碼是“賠案號”。如果業務處理時指定的付費方式是“銀行代付”，則前臺付費將掛起此應付記錄。如果業務處理時指定的付費方式不正確，則通過“變更付費方式”操作。付費所有付費類業務都會生成一條應付記錄，只有系統中有應付記錄34保全付費LJAGetDraw給付表(生存領取_實付)LJABonusGet紅利給付實付表LJAGetEndorse批改補退費表(實收/實付)LJAGet實付總表保全付費LJAGetDraw給付表(生存領取_實付)LJAB35暫收付費LJAGetTempFee暫交費退費實付表溢交付費LJAGetOther其他退費實付表理賠付費LJAGetClaim賠付實付表暫收付費LJAGetTempFee暫交費退費實付表溢交付費L36付費操作根據客戶或業務提供的付費通知書等提供的實付號或相關號碼在付費界面查詢，如果為異地付費，系統會提示“異地操作”，此時操作員需確認是否為“異地操作”。查詢到付費信息后，應和客戶或業務員提供的紙質通知書核對無誤，核實相關證件后，進行實付處理。“付費確定”后，打印“付費憑證”，新系統不區分猶豫期退費、退保金、滿期給付等，而是統一為“付費憑證”。打印付費憑證后，交客戶簽字，核對無誤后，支付現金或支票等。目前對于非銀行代扣的付費，系統默認的付費方式都是“現金”，如果需要支票支付，需要修改支付方式。付費操作根據客戶或業務提供的付費通知書等提供的實付號或相關號37付費日結付費日結也分為“按付費類型”和“按付費方式”的日結，這兩個日結起核對作用。同收費日結一樣，“按付費類型”日結也可以按“付費方式”打印，也只有這種日結才可用于記帳。付費日結付費日結也分為“按付費類型”和“按付費方式”的日結，38銀行接口選擇交費方式為銀行轉賬。分為制返盤與非制返盤。制返盤：生成銀行要求的格式文件。銀行根據扣款情況(成功與否，扣款金額)給回盤文件。將回盤文件導入核心系統之后，再做數據處理，生成暫收數據非制返盤：不需要回盤文件。主要針對付費情況。(目前很少用)2022/12/8銀行接口選擇交費方式為銀行轉賬。分為制返盤與非制返盤。20239財務接口核心業務系統通過財務接口將業務數據組裝成財務憑證。將其傳入到財務系統或其他相關資金系統中。財務接口開發步驟：

1、定義科目liotofitem

2、處理輔助核算項

3、描述算法2022/12/8財務接口核心業務系統通過財務接口將業務數據組裝成財務憑證。將40Q&A問題記錄Q&A問題記錄41謝謝!謝謝!42內容提要系統的特點收付費日結銀行接口財務接口內容提要系統的特點43系統的特點業務財務兩條線并行收付費處理的細化內部轉帳新概念日結系統異地收付費業務財務自動接口系統的特點業務財務兩條線并行44業務財務并行從收費方面看，可以收費與錄單、核保等并行，提高效率。所有收費類業務均通過預收操作，降低風險。特別地對銀代業務和續期業務，從系統規則上，要求先預收，后承保。在業務系統內部避免了預收保費出現借方余額的可能性。從付費方面看，業務與財務分離，業務統計不依賴于是否給付，業務完成即形成應付，財務付費沖減應付，免去月末應付未付的核對。將月底集中對帳分散到日常工作中。業務財務并行從收費方面看，可以收費與錄單、核保等并行，提高效45收付費處理的細化收付費方式的細化：傳統收費方式只有現金、支票和銀行代扣，對于新出現的銀保通、POS等收費、支票業務，通過到帳確認功能，有效防范風險。支持多種付費方式，銀行制返盤，現金，支票，網銀等。并對付費信息進行明細記錄。業務類型細化：新契約收付費，保全收付費，理賠收付費等收付費處理的細化收付費方式的細化：傳統收費方式只有現金、支票46內部轉帳概念引入內部轉帳后，對于多交保費的掛帳、撤件等問題，都可以在業務系統內部解決，省去了財務人員在業務系統外對往來帳的處理。可以直接轉入客戶賬戶。通過客戶賬戶在不同業務收付費之間流轉。目前和諧系統不支持。內部轉帳概念引入內部轉帳后，對于多交保費的掛帳、撤件等問題，47日結系統新系統推出全新的日結系統，所有的業務處理都可以通過日結反映，財務人員不再根據業務批單等明細記帳，而是通過日結匯總記帳，減少憑證量和工作量，提高效率和準確性。日結包括：收付類日結、新契約類日結、續期類日結、保全類日結和理賠類日結日結系統新系統推出全新的日結系統，所有的業務處理都可以通過日48異地收付費全面支持異地收付費。過去的異地收付費需要先進行內部往來的處理，然后在業務系統里進行手工觸發。現在可以直接在業務系統里進行異地收付費的操作。注意：收付費地的財務人員需要主動通知代收代付地的財務人員，并將日結傳真至代收代付地。會計憑證可能通過跨公司代碼憑證生成。異地收付費全面支持異地收付費。過去的異地收付費需要先進行內部49業務財務自動接口每日的業務數據可以自動生成財務憑證，廣大財務人員要做的工作就是核對生成的憑證和業務部門的日結及其他原始憑證。業務財務自動接口每日的業務數據可以自動生成財務憑證，廣大財務50內容提要新系統的特點收付費日結會計處理規則注意事項內容提要新系統的特點51收付費收費收費日結收費修改或刪除付費付費日結收付費收費52收費收費類型收費方式單證管理發票打印收費收費類型53收費類型見右圖新單交費包括新契約個人和代理續期交費分催收和預交：催收是指已經續期提檔，計算出應收續期保費的金額。預交是指未經續期提檔，系統沒有計算出應收續期保費的具體金額。99%的續期都是催收。保全交費：所有保全項目的收費。預存保費：客戶無目的的交費。理賠交費：回退業務和二核加費。收費類型見右圖54直接生成收費數據基于應收收費帳戶處理應收數據Ljspay\ljspayperson\ljspaygrp收費數據Ljtempfee\ljtempfeeclass客戶帳戶保單帳戶新契約收費續期、保全、理賠收費預交續期、客戶預存直接生成收費數據基于應收收費帳戶處理應收數據收費數據客戶帳戶55新契約財務崗收費錄單簽單處理承保數據多交保費退費新契約承保日結出單前退費日結新契約預收日結新契約財務崗收費錄單簽單處理承保數據多交保費退費新契約承保日56續期、保全、理賠收費財務崗收費應收數據（續期抽檔、保全、理賠等）業務核銷業務實收數據保費（ljapayperson）保全其他（ljagetendorse）理賠（ljapayclaim）續期、保全、理賠收費財務崗收費應收數據（續期抽檔、保全、理賠57客戶帳戶客戶的錢放在保險公司屬于客戶，但未領走的錢客戶領取辦理其他業務應付未付（撤單、理賠、保全）內部轉帳客戶帳戶客戶的錢放在保險公司屬于客戶，但未領走的錢客戶領取辦58保單帳戶客戶的錢為客戶的某個合同（保單）服務LCCONT.DIFLCGRPCONT.DIF用于該合同下的業務處理（續期、不定期、其他處理）保單帳戶客戶的錢為客戶的某個合同（保單）服務LCCONT.D59交費方式任何交費類型的交費，都有一定的交費金額，客戶用什么方式交費，就是交費方式。交費方式任何交費類型的交費，都有一定的交費金額，60各種收費方式的說明1、現金：客戶或業務員交來現金。2、現金送款簿：客戶或業務員直接將款項存入我司的收入戶，交來現金送款簿。3、支票：客戶交來支票或將支票送存銀行，交來轉帳進帳單。4、銀行轉帳：除支票外的其他結算方式，如匯票、信匯、電匯、本票等。5、內部轉帳：客戶有在公司未領取的款項(比如退費、退保、理賠款等)，進行投保或其他交費業務時，使用此種交費方式。6、POS收款：使用POS收款。7、銀行代扣(制返盤)：通過制返盤形式扣劃保費。8、郵儲保費：郵儲代收但是又不能及時結算的保費，如果及時結算，可以使用第9種收費方式。9、銀行收款：銀行直接代收客戶保費，而不通過制返盤形式扣劃。0、老系統轉入：由于數據轉換或掛帳原因，需要轉入新業務系統的收費。A、銀保通：通過銀保通形式收到的保費，不在前臺錄入，而是通過銀保通接口系統轉入業務系統。各種收費方式的說明1、現金：客戶或業務員交來現金。61交費方式保險公司銀行、郵政儲蓄代理人、客戶現金POS支票匯票等保險公司保費帳戶銀行卡銀保通通過銀行回單確認交費的有效性銀行劃款(置返盤)內部轉帳交費方式保險公司銀行、郵政儲蓄代理人、客戶現金保險公司保費帳62交費方式(續)0-老系統數據補錄：在新舊系統切換時，有些收費已經在老系統完成，并進行會計處理，但是按照數據轉換規則，未出單的保單都不進行轉換，而是在新系統里補錄，在補錄時，使用0收費方式。現金送款簿：客戶將保費直接存入公司的保費收入戶。注意與現金的區別。銀行轉帳(非制返盤)：區別于支票的其他結算方式：信匯、電匯、匯票等。POS：用POS進行收款。郵政業務：一般郵政代收款項可能當天不能到達公司帳戶，標識此類業務，會計處理時，記入其他應款科目，以加強管理。交費方式(續)0-老系統數據補錄：在新舊系統切換時，有些收費63交費方式(續)9-銀行收款：銀行代理專用收費方式，目前大型保險公司與銀行的合作一般有兩種方式：一是和個險一樣，通過制返盤代扣保費，如新華北京分公司，二是不通過制返盤扣保費，而是銀行直接收取客戶保費后，每日由銀行匯總后，劃至公司帳戶。后一種交費方式為9-銀行收款。內部轉帳：主要用于撤件轉投。如果撤件的保費多于新投的保費，不能將多出的保費直接退給客戶的，而是在收費時，故意多錄交費金額，使得交費數與轉入數正好相等，待承保后，做為溢交退出。交費方式(續)9-銀行收款：銀行代理專用收費方式，目前大型保64交費方式(注意事項)各種交費方式可以組合使用，比如現金與支票組合，這是比較常見的。可以一張保單交兩張支票或多張支票。可以一張支票交多張保單，比如多保通，第一張保單收費需要輸入支票詳細信息，后面的保單只要輸入支票號碼后，自動帶出。老系統數據補錄、支票、銀行轉帳交費方式均需要進行到帳確認，支票到帳確認先查支票號。退票的收費需要重新錄收費。老系統數據補錄根據上線前由新契約整理并經財務確認的數據清單到帳確認。交費方式(注意事項)各種交費方式可以組合使用，比如現金與支票65財務單證管理83 加費通知書 UF01 暫收收據（財務回收）UF02 銀行劃款協議書(個險)（財務回收）UF021 銀行劃款協議書(代理) UF060 團險預收收據（財務回收）財務單證管理83 加費通66發票打印新契約發票在打印保單時同時打印，續期、保全劃款的發票可以批量打印寄送，其他收費的發票需要打印發票.（實際業務是否產生）對于支票、續期預交、客戶預存等，因為未到帳、未核銷等原因，不能打印發票，可以事先打印收據，待到帳或核銷后，憑收據換取發票。發票打印新契約發票在打印保單時同時打印，續期、保全劃款的發票67異地收費新系統全面支持異地作業。在收費時，如果保單所在管理機構的前6位與收費操作人員的前6位不一致時，系統將提示此筆收費為異地收費，收費人員需確認是否為異地收費，如果不是異地收費，而是操作錯誤，則應終止收費操作。需要改造財務接口和日結。異地收費新系統全面支持異地作業。68收費日結從下圖看，收費日結包括：02-按收費類型，03-按收費方式，23-內部轉帳，24-按銀行統計。收費日結從下圖看，收費日結包括：02-按收費類型，03-按收69按收費類型日結如下圖，打印按收費類型日結，需要輸入一定條件，在“收付機構”里輸入操作員的管理機構。這里要注意一個公司代碼下的操作員的登錄機構一定是平行的，比如北京分公司收費操作員的登錄機構都是8位的，南京分公司收費操作員的登錄機構都是6位的。管理機構輸入6位管理機構，如果有代收業務，則輸入代收保單的管理機構。比如北京分公司代南京分公司收續期保費，則北京分公司打印收費日結時，管理機構輸入南京分公司，并將打印的日結傳真至南京分公司。收費類型日結主要用于與按收費方式日結核對，不用于記帳。按收費類型日結如下圖，打印按收費類型日結，需要輸入一定條件，70按收費類型日結這張日結從總體上說明各種收費類型的金額是多少。其合計數應該等于按收費方式日結的合計數。按收費類型日結這張日結從總體上說明各種收費類型的金額是多少。71按收費方式日結如果在打印收費方式日結不選“收費類型”，則打印出按收費方式的日結，如下圖。這張日結也只是用于和按收費類型日結核對，不能用于實際記帳。按收費方式日結如果在打印收費方式日結不選“收費類型”，則打印72按收費方式日結打印按收費方式日結的時候，只有選擇了“收費類型”才有實際意義，如下圖：上圖打印出的日結是按收費方式的“新契約個單”收費日結。此日結與按收費類型日結的“新契約(個人)”一行數相等。收費類型選項如右圖：按“保全”打印的收費方式日結包括了收費類型日結的保全各行，這兩張日結要結合起來才能進行會計處理。按收費方式日結打印按收費方式日結的時候，只有選擇了“收費類型73日結統計規則（業務金額、財務金額）

業務類型（部分）新契約（個、團、銀）保全CT 解除合同LN 保單質押貸款LR 保單補發PT 減保FM 繳費方式及期限變更RE 保單復效RF 貸款清償IO 職業類別變更RB 保全回退RG 生存領取追回理賠C0101 退出險日期以后的保費[實收數據退費]C0201 補交保費C0202 補交保費利息C0301 清償貸款財務類型BC 客戶預存BF 保費收入CB 紅利DF 死亡給付DK 質押貸款EF 滿期給付GB 工本費收入HK 質押貸款還款IF 醫療給付LX 利息收入PK 賠款RB 保全回退TB 退保金TC 退客戶預存TF 退費YF 年金給付日結統計規則（業務金額、財務金額）

業務類型（部分）財務74收費修改收費錄入過程中的某些錯誤，可能通過“暫收費修改”和“暫收費刪除”處理。“暫收費刪除”的前提是該筆收費未到帳，或者是到帳的當日且未核銷。而且僅限于新契約收費。主要用于收費金額錄入錯誤的處理。當然，收費本身就是責任很重的工作，應盡量減少差錯，如果發現差錯，也應該及時發現。“暫收費修改”是對某些錯誤項的修改，也是有一定條件限制的，比如險種修改、投