小額貸款公司出納崗位職責一、工作職責：1、貫徹國家票據法和有關結算制度及國家稅務法規。按照《內部會計控制規范-貨幣資金》規定做好公司現金收、付和庫存保管，短少現金自行賠償。2、認真執行公司各項規章制度和工作程序，服從部門主管的監督檢查，保質保量按時完成工作任務。3、負責貨幣資金的登記與管理。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據，及時轉交指定人員（記帳員）送交銀行，做到當日票據當日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核各外單位交來的繳款憑單(網銀收入資金的須上網核對后登記)，鑒別現金真偽無誤，當面點清，準確收回各類款項。為使收付工作準確，收付款必需要客戶出示貸款卡、業務聯，認真核對客戶號、合同號并對每一筆入帳打印（內部調帳無需打印），打印單據交相關部門（業務聯交客戶）。發放貸款必需上網查詢信貸管理系統，有無核準記錄。新客戶發給貸款卡，如老客戶貸款卡遺失需提示向信貸員說明由貸款經辦人申請補給。單據打印項目須填寫:往來單位、經手人、附加說明必填合同號以備還貸查詢，向借款人說明還款必須攜帶貸款卡、業務聯（客戶聯），特別是循環貸款客戶。由于款項往來行別不同,為公司也要為客戶考慮以節省費用為原則.（1）、為節省財務開支及減輕借款人的負擔,行與行的劃款費用以不出費用、少出費用、高效方便為原則。（2）、14點以前現金盡量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人銀行開戶行，盡量與本公司可劃款行對應,無對應帳戶盡量想辦法讓借款人到對應行開戶.（4）、借款人既無對應帳戶或不可能到對應行開戶，財務盡可能派公司人員以開本票形式把本公司貸款轉入借款人帳戶。（5）、借款人為趕時間以付現金形式（劃款費），財務可以跨行形式劃款（6）、還款人還款盡量鼓勵借款人對應本公司基本帳戶開戶行（工行）。6、按規定管理公司各部門備用金，辦理其他各部門備用金領用與報銷事項。7、建立健全出納各種賬目，及時序時輸入現金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況(信用社帳戶)，不得出現本公司帳戶透支情況，否則將由其承擔銀行罰金。8、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業務終了，必須結出現金日記賬余額并與庫存現金核對無誤，做到日清月結。定期核對現金日記賬、各銀行存款日記賬與總賬，賬款相符，如有短缺，責任自負。逐日向公司領導和財務室準確無誤反映資金運用結存情況。9、嚴格執行《現金管理條例》，個人保管箱留存現金限額(壹萬元以下),不坐支現金，不得以白條抵庫或挪用,下班前10分鐘須由記帳員、檔案管理員三者清點簽字入庫。、10、嚴格執行從銀行提取現金的審批程序，上班第一件事填好現金取款單據，交由專人（駕駛員及指定人員）辦理，確保人身和財產安全。11、做好與銀行賬簿的核對工作，編制“銀行存款余額調節表”，調節后的銀行明細賬與銀行對賬單余額要保持一致,每日做好電子備份并交財務主管一份.12、嚴格審核付款憑證和審批手續，及時準確無誤地辦理各種應付、應收款項。13、及時掌握有關銀行票據的管理規定，正確運用并負責培訓、指導業務人員及相關事宜。14、正確運用會計科目，要做到原始憑證齊全有效，記賬憑證與原始憑證事項一致準確無誤。15、審核外單位交來的增值稅發票。16、及時上報購買財務會計專用物品。17、配合主管做好各種賬務處理。18、妥善保管有關印章、票據和發票，保證庫存現金及有價證券等的安全與完整無缺19、積極參加培訓活動，努力鉆研本職工作，主動提出合理化建議。20、定期向主管述職。21、保守公司秘密。22、做好業務內會計資料的保管，配合會計主管做好整理與定期歸檔工作。23、完成主管交辦的其他工作任務。二、工作權限：1、不符合規定及與公司業務無關的支付有拒絕權。2、對公司規章制度的履行權。對公司決定的執行權。3、根據崗位職責，對違紀違規的員工的提醒和反映權。4、對