存款人違反賬戶管理制度的處罰課件_第1頁
存款人違反賬戶管理制度的處罰課件_第2頁
存款人違反賬戶管理制度的處罰課件_第3頁
存款人違反賬戶管理制度的處罰課件_第4頁
存款人違反賬戶管理制度的處罰課件_第5頁
已閱讀5頁，還剩13頁未讀， 繼續免費閱讀

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

十一、存款人違反賬戶管理制度的處罰

1.存款人在開立、撤銷銀行結算賬戶過程中，有下列行為之一的，對于非經營性的存款人，給予警告并處以1000元的罰款；對于的存款人，給予警告并處以13的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。（1）違反規定開立銀行結算賬戶（2）偽造、變造證明文件欺騙銀行開立結算賬戶（3）違反規定不及時撤銷銀行結算賬戶

2．存款人在使用銀行結算賬戶過程中，有下列行為之一的，對于非經營性的存款人，給予警告并處以l000元罰款；對于經營性的存款人，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款：

(1)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶：

(2)違反本辦法規定支取現金；

(3)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務；

(4)出租、出借銀行結算賬戶；

(5)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

3．存款人的法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行，給予警告并處以l000元的罰款。

4．存款人違反規定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的，屬非經營性的處以1000元罰款；屬經營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。【例題1·多項選擇題】存款人違反規定，偽造、變造開戶登記證，對于其處罰，下列表述正確的有（）。

A.非經營性的存款人，處以1000元的罰款

B.經營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款

C.非經營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款

D.構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任

【答案】ABD【本節重點掌握】：

1.銀行結算賬戶的分類;2.銀行結算賬戶的變更與撤銷

3.基本、一般、專用、臨時存款賬戶的使用范圍

4.臨時存款賬戶使用要注意的問題

5.哪些需要核準，哪些需要備案

6.存款人賬戶的違法責任第四節票據結算方式一、票據概述1、票據的概念

票據是指《票據法》所規定的由出票人簽發的、約定自己或者委托付款人在見票時或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額并可轉讓的有價證券

【考題1·多選題】根據票據法律制度的規定，下列各項中，屬于票據基本當事人的有（）。

A、出票人B、收款人

C、付款人D、保證人

【答案】ABC

【例題2·多選題】根據票據法律制度的規定，下列各項中，屬于銀行本票基本當事人的有（

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論