商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)復(fù)習(xí)

（網(wǎng)絡(luò)學(xué)院）中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院陳穎2013.5.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)復(fù)習(xí)

（網(wǎng)絡(luò)學(xué)院）中央財(cái)經(jīng)大學(xué)課程特點(diǎn)金融學(xué)專業(yè)的核心主干課；主要內(nèi)容是：銀行業(yè)務(wù)及其管理；基本特點(diǎn)：1、以“金融學(xué)”課程為基礎(chǔ)；2、知識(shí)點(diǎn)多；3、與實(shí)際連接緊密，變化快、多。課程特點(diǎn)金融學(xué)專業(yè)的核心基本題型單選：10個(gè)*1分→10分多選：10個(gè)*2分→20分判斷：10個(gè)*1分→10分名詞解釋：5個(gè)*3分→15分簡(jiǎn)答：4個(gè)*6分→24分計(jì)算：1個(gè)*6分→6分論述題：1個(gè)*15分→15分基本題型單選：10個(gè)*1簡(jiǎn)化的銀行資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)債（資金來(lái)源）現(xiàn)金資產(chǎn)貸款證券投資存款借款資金（非存款負(fù)債）資本表外業(yè)務(wù)或中間業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)租賃、信托表內(nèi)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化的銀行資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)

課程的基本框架第一部分第一章導(dǎo)論第二部分第二章商業(yè)銀行資本第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)第五章貸款業(yè)務(wù)第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)第三部分第七章租賃和信托第八章表外業(yè)務(wù)第九章其他業(yè)務(wù)第十章國(guó)際業(yè)務(wù)第四部分第十一章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估第十三章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制第十四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)課程的基本框架第一部分第一第一章導(dǎo)論

商業(yè)銀行的起源與發(fā)展，功能，地位商業(yè)銀行制度（產(chǎn)權(quán)形式，組織形式，業(yè)務(wù)發(fā)展模式）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（安全性、流動(dòng)性、盈利性，三性關(guān)系）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境第一章導(dǎo)論

第二章商業(yè)銀行資本銀行資本的基本構(gòu)成、作用銀行資本充足性及其測(cè)定（定性、定量方法）銀行的資本管理與對(duì)策（分子政策、分母政策）巴塞爾協(xié)議的演變：巴塞爾協(xié)議Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我國(guó)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成，資本充足率的計(jì)算第二章商業(yè)銀行資本銀行資本的基本構(gòu)成、作

第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理負(fù)債構(gòu)成作用存款基本類型、含義與特點(diǎn)存款管理：數(shù)量要求、質(zhì)量質(zhì)量（穩(wěn)定率、存貸比率、成本率）存款成本：概念、計(jì)算公式借款短期借款：類型，特點(diǎn)。基本管理要求中長(zhǎng)期借款：含義、類型、意義第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理負(fù)債構(gòu)成存款基本類型、含義與

第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成與作用——不同類型的概念、特點(diǎn)、計(jì)算基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸、可貸頭寸的含義及關(guān)系現(xiàn)金資產(chǎn)庫(kù)存現(xiàn)金在央行存款法定存款準(zhǔn)備金超額存款準(zhǔn)備金同業(yè)存款在途資金第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成與作用——不同類型的概

第五章貸款業(yè)務(wù)銀行貸款的類型及管理要點(diǎn)：

按期限、保障條件、用途、償還方式、貸款質(zhì)量等標(biāo)準(zhǔn)劃分的貸款業(yè)務(wù)，表外的貸款業(yè)務(wù)；貸款政策與程序；貸款價(jià)格的構(gòu)成、影響因素、定價(jià)方法；貸款的信用分析：財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)務(wù)項(xiàng)目、財(cái)務(wù)比率；貸款管理制度：審貸分離、貸款審批等。第五章貸款業(yè)務(wù)銀行貸款的類型及管理要

第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)證券投資的功能、投資對(duì)象證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益證券投資的業(yè)務(wù)類型（方式）證券投資策略證券投資的避稅組合第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)證券投資的功能、投資對(duì)象第七章租賃和信托租賃的基本概念，特點(diǎn)，業(yè)務(wù)類型：融資性租賃，經(jīng)營(yíng)性租賃；信托業(yè)務(wù)類型，功能。第七章租賃和信托租賃的基本概念，特點(diǎn)，業(yè)第八章表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的概念、異同表外業(yè)務(wù)的范圍、特點(diǎn)、發(fā)展原因、管理要求具體的表外業(yè)務(wù)：概念、類型、特點(diǎn)、作用擔(dān)保（備用信用證、商業(yè)信用證）、票據(jù)發(fā)行便利、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、互換業(yè)務(wù)、期貨與期權(quán)、貸款出售等。第八章表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的概

第九章其它業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)：概念，基本類型；代理業(yè)務(wù)：代理收付款，代理融通，代理行，保付代理，基金托管，個(gè)人理財(cái)，其他業(yè)務(wù)等。咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)第九章其它業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)：概念，基

第十章國(guó)際業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和組織機(jī)構(gòu)外匯資金籌集：

國(guó)際貿(mào)易融資——銀行貿(mào)易融資，進(jìn)出口融資

國(guó)際信貸貿(mào)易融資與國(guó)際信貸——類型、特點(diǎn)進(jìn)出口押匯，短期貿(mào)易貸款（打包放款），票據(jù)承兌，出口信貸（買方信貸，賣方信貸），福費(fèi)廷；第十章國(guó)際業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和

第十一章資產(chǎn)負(fù)債管理策略資產(chǎn)負(fù)債管理發(fā)展階段：基本思想，優(yōu)缺點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理理論：商業(yè)性貸款理論，資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論，預(yù)期收入理論資產(chǎn)負(fù)債管理方法：資金水池法、資金分配方法、線性規(guī)劃法、缺口管理方法（利率敏感性缺口、持續(xù)期缺口）第十一章資產(chǎn)負(fù)債管理策略資產(chǎn)負(fù)債管理發(fā)展階段：基本思

第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)報(bào)告：

資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表；績(jī)效評(píng)價(jià)：核心指標(biāo)：ROE；評(píng)價(jià)指標(biāo)體系：

盈利性指標(biāo)，流動(dòng)性指標(biāo)，

風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，清償力和安全性指標(biāo)；

評(píng)價(jià)方法：比率分析法，杜邦分析法

第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)報(bào)告：第十三章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)含義，成因；風(fēng)險(xiǎn)類型：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本的管理方法不同類型風(fēng)險(xiǎn)的管理方法內(nèi)部控制目標(biāo)內(nèi)容原則類型方法第十三章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)含義，成因；風(fēng)險(xiǎn)類型第十四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)商業(yè)銀行新的經(jīng)營(yíng)觀念和策略商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)電子化銀行再造與集約化經(jīng)營(yíng)第十四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)商業(yè)銀行新的經(jīng)營(yíng)觀念和策商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)復(fù)習(xí)

（網(wǎng)絡(luò)學(xué)院）中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院陳穎2013.5.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)復(fù)習(xí)

（網(wǎng)絡(luò)學(xué)院）中央財(cái)經(jīng)大學(xué)課程特點(diǎn)金融學(xué)專業(yè)的核心主干課；主要內(nèi)容是：銀行業(yè)務(wù)及其管理；基本特點(diǎn)：1、以“金融學(xué)”課程為基礎(chǔ)；2、知識(shí)點(diǎn)多；3、與實(shí)際連接緊密，變化快、多。課程特點(diǎn)金融學(xué)專業(yè)的核心基本題型單選：10個(gè)*1分→10分多選：10個(gè)*2分→20分判斷：10個(gè)*1分→10分名詞解釋：5個(gè)*3分→15分簡(jiǎn)答：4個(gè)*6分→24分計(jì)算：1個(gè)*6分→6分論述題：1個(gè)*15分→15分基本題型單選：10個(gè)*1簡(jiǎn)化的銀行資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)債（資金來(lái)源）現(xiàn)金資產(chǎn)貸款證券投資存款借款資金（非存款負(fù)債）資本表外業(yè)務(wù)或中間業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)租賃、信托表內(nèi)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化的銀行資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)

課程的基本框架第一部分第一章導(dǎo)論第二部分第二章商業(yè)銀行資本第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)第五章貸款業(yè)務(wù)第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)第三部分第七章租賃和信托第八章表外業(yè)務(wù)第九章其他業(yè)務(wù)第十章國(guó)際業(yè)務(wù)第四部分第十一章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估第十三章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制第十四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)課程的基本框架第一部分第一第一章導(dǎo)論

商業(yè)銀行的起源與發(fā)展，功能，地位商業(yè)銀行制度（產(chǎn)權(quán)形式，組織形式，業(yè)務(wù)發(fā)展模式）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（安全性、流動(dòng)性、盈利性，三性關(guān)系）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境第一章導(dǎo)論

第二章商業(yè)銀行資本銀行資本的基本構(gòu)成、作用銀行資本充足性及其測(cè)定（定性、定量方法）銀行的資本管理與對(duì)策（分子政策、分母政策）巴塞爾協(xié)議的演變：巴塞爾協(xié)議Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我國(guó)商業(yè)銀行的資本構(gòu)成，資本充足率的計(jì)算第二章商業(yè)銀行資本銀行資本的基本構(gòu)成、作

第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理負(fù)債構(gòu)成作用存款基本類型、含義與特點(diǎn)存款管理：數(shù)量要求、質(zhì)量質(zhì)量（穩(wěn)定率、存貸比率、成本率）存款成本：概念、計(jì)算公式借款短期借款：類型，特點(diǎn)。基本管理要求中長(zhǎng)期借款：含義、類型、意義第三章負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理負(fù)債構(gòu)成存款基本類型、含義與

第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成與作用——不同類型的概念、特點(diǎn)、計(jì)算基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸、可貸頭寸的含義及關(guān)系現(xiàn)金資產(chǎn)庫(kù)存現(xiàn)金在央行存款法定存款準(zhǔn)備金超額存款準(zhǔn)備金同業(yè)存款在途資金第四章現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成與作用——不同類型的概

第五章貸款業(yè)務(wù)銀行貸款的類型及管理要點(diǎn)：

按期限、保障條件、用途、償還方式、貸款質(zhì)量等標(biāo)準(zhǔn)劃分的貸款業(yè)務(wù)，表外的貸款業(yè)務(wù)；貸款政策與程序；貸款價(jià)格的構(gòu)成、影響因素、定價(jià)方法；貸款的信用分析：財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)務(wù)項(xiàng)目、財(cái)務(wù)比率；貸款管理制度：審貸分離、貸款審批等。第五章貸款業(yè)務(wù)銀行貸款的類型及管理要

第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)證券投資的功能、投資對(duì)象證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益證券投資的業(yè)務(wù)類型（方式）證券投資策略證券投資的避稅組合第六章銀行證券投資業(yè)務(wù)證券投資的功能、投資對(duì)象第七章租賃和信托租賃的基本概念，特點(diǎn)，業(yè)務(wù)類型：融資性租賃，經(jīng)營(yíng)性租賃；信托業(yè)務(wù)類型，功能。第七章租賃和信托租賃的基本概念，特點(diǎn)，業(yè)第八章表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的概念、異同表外業(yè)務(wù)的范圍、特點(diǎn)、發(fā)展原因、管理要求具體的表外業(yè)務(wù)：概念、類型、特點(diǎn)、作用擔(dān)保（備用信用證、商業(yè)信用證）、票據(jù)發(fā)行便利、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、互換業(yè)務(wù)、期貨與期權(quán)、貸款出售等。第八章表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的概

第九章其它業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)：概念，基本類型；代理業(yè)務(wù)：代理收付款，代理融通，代理行，保付代理，基金托管，個(gè)人理財(cái)，其他業(yè)務(wù)等。咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)第九章其它業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)：概念，基

第十章國(guó)際業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和組織機(jī)構(gòu)外匯資金籌集：

國(guó)際貿(mào)易融資——銀行貿(mào)易融資，進(jìn)出口融資

國(guó)際信貸貿(mào)易融資與國(guó)際信貸——類型、特點(diǎn)進(jìn)出口押匯，短期貿(mào)易貸款（打包放款），票據(jù)承兌，出口信貸（買方信貸，賣方信貸），福費(fèi)廷；第十章國(guó)際業(yè)務(wù)國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和

第十一章資產(chǎn)負(fù)債管理策略資產(chǎn)負(fù)債管理發(fā)展階段：基本思想，優(yōu)缺點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理理論：商業(yè)性貸款理論，資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論，預(yù)期收入理論資產(chǎn)負(fù)債管理方法：資金水池法、資金分配方法、線性規(guī)劃法、缺口管理方法（利率敏感性缺口、持續(xù)期缺口）第十一章資產(chǎn)負(fù)債管理策略資產(chǎn)負(fù)債管理發(fā)展階段：基本思

第十二章商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)報(bào)告：

資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表；績(jī)效評(píng)價(jià)：核心指標(biāo)：ROE；評(píng)價(jià)指標(biāo)體系：

盈利性指標(biāo)，流動(dòng)性指標(biāo)，

風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，清償力和安全