新華人壽保險股份有限公司財寶管理業務銷售人員管理方式（）第一章總則

總公司財寶管理業務部名目第二章財寶管理業務組織架構及崗位職責第一節組織架構第二節崗位職責第三章財寶管理業務銷售人員人事管理第一節資格管理第二節 招募條件第三節招募流程第四節核心技能第五節保密管理第四章財寶管理業務銷售人員職涯規劃第一節業務銷售路徑第二節業務管理路徑第三節榮譽授予路徑第五章財寶管理業務銷售人員薪資福利FAFMFD第四節財寶管理業務銷售人員的福利保障第六章財寶管理業務銷售人員考核管理FAFMFD第七章財寶管理業務銷售人員合規管理第一節嘉獎第二節懲罰R-T-T前言（注釋）一、財寶管理業務管理架構名稱注釋架構全稱財寶管理營銷部

英文對比FortuneMarketingCenter

MKCMKD二、財寶管理業務銷售人員各職級名稱注釋關于業務銷售路徑人員各職級名稱注釋：職級全稱

英文對比SeniorFortuneAdvisorLevel3SeniorFortuneAdvisorLevel2SeniorFortuneAdvisorLevel1

PFA-3PFA-2PFA-1SFA-3SFA-2SFA-1財寶顧問三級FortuneAdvisorLevel3FA-3財寶顧問二級FortuneAdvisorLevel2FA-2財寶顧問一級FortuneAdvisorLevel1FA-1財寶顧問助理AssistantFortuneAdvisorAFA關于業務管理路徑人員-營銷部經理職級名稱注釋：職級全稱財寶經理

英文對比SeniorFortuneManagerFortuneManager

PFMSFMFM關于業務管理路徑人員-營銷中心總監職級名稱注釋：職級全稱財寶總監

英文對比SeniorFortuneDirectorFortuneDirector

PFDSFDFD指標全稱指標全稱首年度新契約提獎英文對比FirstYearCommission簡稱SFYPFYC注：SFYP515第一章總則第一條為規范財寶管理業務作業模式及流程、保證業務品質、指導隊伍建設，滿足財寶管理業務銷售人員職涯規劃的需要，打造一支“高忠誠度、高素養、高績效”的可持續進展的作業隊伍，全面推動財寶管理業務的快速進展，特制定《新華人壽保險股份有限公司財寶管理業務銷售人員管理方式（二○一○試行版（。第二條本方式所稱“財寶管理業務”是指經過中小股份制商業銀行網點銷售渠道（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等）為中高端客戶提供個性化的定制類產品及服務，開發并滿足客戶風險管理及理財規劃需求的所有壽險業務。第三條關于財寶管理業務渠道銀行作業模式的指導性原則財寶管理業務試點的作業模式是指，在中小股份制商業銀行網點（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等，經過“駐點營銷”的方式，以財寶顧問自主銷售為主，向中高端財寶客戶銷售高價值壽險產品。1個駐點網點，最多不超過2個駐點網點（一主一輔。經過作業模式的固化，實現對管理模式、服務模式的逐步固化。第四條始終不渝地堅持提升銷售隊伍的素養、品質、技能和收入，打造可持續進展的“三高”作業隊伍，提升財寶管理業務的核心競爭能力。“高忠誠度”是指銷售隊伍高度認同公司文化，具有良好的職業操守和服務意識，可塑造、可培育、可進展。“高素養”是指銷售隊伍具備較高的綜合素養和道德品質，具備較強的服務技能和客戶經營能力“高績效”是指銷售隊伍具備較強的理財技能和展業技能，具備多種類型產品的銷售能力，績效水平高、貢獻大。第五條職從事壽險產品銷售、客戶服務、理財經理培訓等及從事業務管理工作的人員。考核管理和薪資福利分為A、B各分公司依據當地實際情況選擇，并上報總公司財寶管理業務部備案，原則上選擇標準一年內不得變更。第六條“SFYP”第七條本方式適用于新華人壽保險股份有限公司所屬各試點分支公司。第二章財寶管理業務組織架構及崗位職責第一節組織架構第八條分公司本部及中心支公司銷售組織架構設立營銷中心(以下簡稱“MKC”)，營銷中心下設營銷部(以下簡稱“MKD”)，營銷部下轄財寶顧問(以下簡稱“FA”)。MKDFM1.設立條件所轄0人以上，5人以下（不含M2.審批程序MKD增設、撤并和FM任命、更換由分公司財寶管理部提名，經分公司總經理室審批后上報總公司財寶管理部審批。FM1第十條MKC設立及FD的審批1.設立條件1）3個以上D（含3個；人員總數0人以上（不含D2.審批程序MKC設立、撤并和FD任命、更換由分公司財寶管理部提名，經分公司總經理室審核后上報總公司財寶管理1第二節崗位職責第十一條FA的職責FA要工作職責有：進行現場銷售面談，為客戶提供保險需求分析、產 品建議書的設計及講解；網點合作關系維護、銀行理財經理及柜員的日常培訓和輔導；網點資料和單證配送；完成公司規定的考核指標；協助做好客戶維護及售后服務工作；公司委派的其他工作。FM的職責FM是財寶管理業務最基礎、最核心的銷售管理單位-MKDFM對內負責FA和日常管理工作；對外負責銀行支行、重點網點的開發與渠道維護；完成公司規定的考核指標；公司委派的其他工作；FDFD是財寶管理業務一線銷售詳細指揮的組織人和責任人。FD對內負責隊伍管理、經營分析、FM輔導工作；對外負責銀行分行、重點支行的開發與渠道維護；完成公司規定的考核指標；公司委派的其他工作。第三章財寶管理業務銷售人員人事管理第一節資格管理第十四條《勞動合同》公司與所有持保險從業資格證的財寶管理業務銷售人員簽訂《勞動合同》第十五條《保密協議》財寶管理業務銷售人員必需與銀行及公司簽訂客戶保密協議方可進駐銀行網點開展銷售工作。第十六條《保險從業人員資格證書》管理財寶管理業務銷售人員應持有有效的《保險從業人員資（）才能與公司簽訂《勞動合由公司復印留底后將證書原件退還本人。依據中國保監會的相關規定3年，自頒發之日起計算。持有人應當在《資格證書》有效期30第十七條展業登記管理財寶管理業務銷售人員應當取得公司發放的《保險營銷（公司向財寶管理業務銷售人員發放《展業證》前，應當向當地保險行業協會辦理該銷售人員的《展業證》的登記注冊。對待保監會和保險同業公會通報不得申領《展業證》的人員（黑名單上的人員，公司將不予其簽署勞動合同。第十八條重新入司規定已與公司解除合同的財寶管理業務銷售人員，原則上在解除合同六個月之后，公司才會接受其重新入司的要求。財寶管理業務銷售人員重新入司，其原有業績不能追溯或重續。重新入司的財寶管理業務銷售人員，其簽約流程與新人報聘流程同。第十九條崗前培訓與后續教育規定財寶管理業務銷售人員申請領取《展業證》、年審《展關崗前培訓和后續教育的條件。財寶管理業務銷售人員首次從事保險營銷活動前，應當接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知12財寶管理業務銷售人員從事保險營銷活動，每年應當接12FM總公司開發特意的FM資格認證培訓課程，并定期進行專項培訓和認證工作。FM必需定期參加由總公司授權、將免去FM職務；FM每年資格認證專項培訓和考核，由總公司進行統一組織。不善、受到監管部門懲罰、民意測評不合格的FM，予以免職。FDFD必需定期參加由總公司統一組織的資格認證專項FD對待渠道維護、隊伍穩定出現重大問題、內部經營管理不善、受到監管部門懲罰、民意測評不合格的FD，予以免職。第二節招募條件第二十二條招募條件通用條件：身體健康，形象氣質佳，親和力強；無不良嗜好，無不良歷史記錄；具有較強的溝通、銷售能力；具有當地常住戶口或在當地有固定住宅且辦有本地暫住證；具有保險代理從業人員根本資格。FA23-40須具有本科及以上學歷，具有兩年及以上保險銷售、銀行業務、金融理財閱歷的人員學歷能夠放寬至大專。FMFD專項條件：年齡在25-45間，應具有本科及以上學歷，具有三年及以上保險、銀行和金融銷售管理的人員學歷能夠放寬至大專。放寬學歷必需經總公司財寶管理業務部審批同意。第二十五條有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀錄的；過往工作期間因違反規定被吊銷《保險代理人資格證書》的；保險監管部門認定不宜從事保險工作的。第三節招募、入職離職流程第二十六條招募流程發布信息：實行公開招募和內部人員介紹的方式開FA資格審核及初試應聘人員應填寫《新華人壽保險股份有限公司財寶管理招募資料卷宗交分支機構財寶管理行政單位進行資格審核。FD、FM由分公司財寶管理業務部會同分公司人力資源部進行初試；FA由FM初試。3.人員復試FD、FM由分公司總經理室復試經過后，報總公司財寶FMFD面試；FA由FD復試。復試經過后填寫面試記錄表，面試合格者由分支公司統一組織入司體檢，體檢合格后將人員名單及應聘材料一并歸檔。4.體檢復試合格后組織參加體檢，體檢合格者方可參加培訓。5.入職培訓FA實習操作，達到公司標準。培訓合格且審批經過的辦理正式上崗手續。6.勞動合同公司與財寶管理業務銷售人員簽訂為期三年的《勞動合條件是必需經過保險代理人資格考試且經過公司入職培訓。《勞動合同》簽訂日為計薪日。7.正式上崗崗前培訓合格后簽訂勞動合同，參加網點實習，實習期間暫無銷售資格。實習結束并且考核評估合格，獲得銷售資（網點實習天數不低于5個工作15）新入職人員應于每月1AFA第二十七條同職級掛靠具有豐富閱歷和良好業績的FA人選，經分公司財寶管SFA-1。FMFD審批后，最高職級分別可掛靠SFM、SFD。同職級掛靠人員上崗流程經分公司批準，可免去崗前培訓及網點實習流程。于1第二十八條解除勞動合同考慮到適用本方式的銷售人員崗位性質，公司將工作績效的達成與否作為解除《勞動合同》的一項重要依據。對待違反本方式第八章合規管理相關規定，對公司聲譽、日常管理秩序造成重大損失的，公司有權解除《勞動合其他依據公司相關人事管理規定執行。第二十九條核心技能遵紀守法、愛崗敬業、誠實正直、責任心強，無不良誠信記錄；具有保險代理人從業人員資格證書，經過公司及銀行網點組織的培訓溝通能力強，客戶服務技巧和保險產品銷售能力突出具有良好的團隊協作意識和保密意識挖掘網點潛力，保持網點業績持續增長的能力。第五節保密管理第三十條保守公司及銀行的隱秘信息。隱秘信息包括但不限于以下幾個方面：客戶的信息資料及各種業務往來情況；各類業務運行情況、業務數據資料、統計報表；新業務品種開發規劃、工作思路、設計方案，競爭性業務進展對策、拓展方案、市場調研資料；經營管理方面的主要規章制度、業務考核方式；財寶管理業務運作的相關所有信息第三十一條必需保守公司財寶管理項目的相關隱秘信息。第三十二條調換網點或離職時必需將原工作網點的所有信息及相關數據交還銀行及公司；第三十三條不得以任何形式與任何機構或個人進行秘密信息交換或出讓；第三十四條不得向項目客戶銷售項目以外保險產品或其他保險公司保險產品或將項目客戶信息泄漏給他人。第三十五條若有違反以上第二十八條至第三十六條規定的情況，公司調查屬實后將進行嚴肅處理。情節嚴峻者予以除名，若給銀行或公司造成經濟損失的，公司保留依法追償的權力。第四章財寶管理業務銷售人員職涯規劃第三十六條公司為財寶管理業務銷售人員設立了三條成長路徑，分別是業務銷售路徑、業務管理路徑和榮譽授予路徑。其中業務銷售路徑主要針對FA設定，業務管理路徑主FMFD銷售人員設定。本方式鼓舞隊伍內部晉升、內部成長。FA晉升到PFA，并可作為FM的繼任者候選人。FM晉升到PFM，FD的繼任者候選人。FD晉升到PFD，可作為分公司財寶管理業務FM、FD、機構部門負責人、分公司財寶管理業務部負責人職位出現空缺時，優先從繼任者候選人中選拔。第一節業務銷售路徑第三十七條業務銷售路徑業務銷售路徑把FA的職級劃分為四大類十個級別。從高到低分別為：類別類別級別PFASFAFAAFA-第三十八條業務管理路徑分別為：類別級別PFM類別級別PFMFMSFMFM分別為：類別級別類別級別PFDFDSFDFD第三十九條榮譽授予路徑設立榮譽授予路徑的目的就是表彰和獎勵為財寶管理業務進展做出突出貢獻的財寶管理業務銷售人員。榮譽授予路徑包括高峰會會員等，詳細參見相關方案。第五章財寶管理業務銷售人員薪資福利FA第四十條FA的薪資由六部分構成：根本工資崗位津貼FYC職級津貼年終獎個人續期津貼（RYC）處于試用期的AFAFA每月實際收入不得低于當地政府最低工資標準要求。第四十一條根本工資根本工資與學歷系數和司齡系數相關。1.01.11.31.5。司齡系數：司齡滿一年系數為0.03,之后司齡每滿一年0.03。月度根本工資=月度根本工資基數×(學歷系數+司齡系數)。AFA新人津貼=新人津貼基數*學歷系數。第四十二條根本工資基數依據兩類區域考核標準相應地將根本工資基數分為兩類。FA各類別月度根本工資基數明細表人員職級AB單位：元PFA-336003200PFA-233002900PFA-130002600SFA-326002200SFA-224002000SFA-122001800FA-319001500FA-218001400FA-11700AFA1300單位：元AFAAFAAB15001100600400FA考核第四十三條FA崗位津貼津貼名稱津貼名稱AB交通補貼通訊補貼300交通補貼通訊補貼300200200200（SFYP）為計提基數。FA的FYC按月發放。依據個人當月承保的SFYP×7%計算。第四十五條職級津貼職級津貼=個人FYC×職級津貼系數，職級津貼按月發放。FA人員職級職級津貼系數PFA-370%PFAPFA-265%PFA-160%SFA-355%SFASFA-250%SFA-145%FA-340%FAFA-235%FA-130%第四十六條年終獎FA年終獎=個人FYC×年終獎系數。年終獎按月計提、按每年四季度末考核結果職級對應系數進行計提、次年度一季度內統一發放。每年12月31日在職的FA享受年終獎。人員職級年終獎系數PFA25%SFA20%FA15%第四十七條個人續期津貼個人續期津貼與有效續期契約相對應，新契約承保后，續期保費正常繳納，保單持續有效的情況下，個人續期津貼=對應年度有效續期契約標準保費×對應年度計提比例FA對應年度對應年度第二年第三年續年度津貼計提比例3%1%注：財寶管理業務銷售業務人員自解除合同后，終止發放個人續期津貼FMFM根本工資管理津貼年終獎業務津貼FYC個人續期津貼FM每月實際收入不得低于當地政府最低工資標準要求。第四十九條根本工資根本工資與學歷系數和司齡系數相關。1.01.11.11.2。司齡系數：司齡滿一年系數為0.03,之后司齡每滿一年0.03。月度根本工資=月度根本工資基數×(學歷系數+司齡系數)。第五十條根本工資基數FM單位：元人員職級ABPFM60005000SFM50004200FM40003500注：財寶管理業務銷售業務人員自解除合同后，終止發放個人續期津貼第五十一條管理津貼管理津貼按月發放。FM管理津貼=每月財寶營銷部所FA（FM）SFYP×1.5%。考核后不滿足設立條件的財寶營銷部，自決定撤銷或合并次月起，FM第五十二條年終獎FM年終獎=（FYC+管理津貼）×年終獎系數×年度綜合評價系數。年終獎按每年四季度末考核結果職級對應系數1231FMFM人員職級年終獎系數PFM30%SFM25%FM20%年度綜合評價系數的確定：年度綜合評價系數范圍為0-1.1FM度綜合評價，確定年度綜合評價系數。第五十三條業務津貼由于各地市場競爭狀況不同，為提升銷售人員工作樂觀性及客戶服務水平，提升業務品質，特設立業務津貼，詳細發放水平由各分公司自行確定。FYC參照FA的FYC發放標準執行第五十五條個人續期津貼參照FA的續期津貼發放標準執行。FDFD根本工資管理津貼年終獎業務津貼FYC個人續期津貼FD每月實際收入不得低于當地政府最低工資標準要求。第五十七條根本工資根本工資與學歷系數和司齡系數相關。1.01.11.11.2。司齡系數：司齡滿一年系數為0.03,之后司齡每滿一年0.03。月度根本工資=月度根本工資基數×(學歷系數+司齡系數)。第五十八條根本工資基數FD單位：元人員職級ABPFD90008000SFD80007000FD65006000第五十九條管理津貼FD管理津貼=每月財寶營銷區所轄FA（FM/FD）SFYP×0.8%。考核后不滿足設立條件的財寶營銷區，自決定撤銷或合并次月起，FD第六十條年終獎FD（個人FYC+管理津貼）×年終獎系數×年度綜合評價系數。年終獎按每年四季度末考核結果職級對應1231FDFD人員職級年終獎系數PFD20%SFD15%FD10%年度綜合評價系數的確定：年度綜合評價系數范圍為0-1.1管理、渠道建設、關鍵任務完成情況等多方面對FD度綜合評價，確定年度綜合評價系數。第六十一條業務津貼由于各地市場競爭狀況不同，為提升銷售人員工作樂觀性及客戶服務水平，提升業務品質，特設立FD業務津貼，詳細發放水平由各分公司自行確定。FYC參照FA的FYC發放標準執行第六十三條個人續期津貼參照FA的續期津貼發放標準執行。第四節財寶管理業務銷售人員的福利待遇第六十四條財寶管理業務銷售人員的根本福利1、保險和福利依據國家和省、市有關規定享有職工養老、工傷、失業、醫療、生育等社會保險及住房公積金規劃待遇；患病或非因工負傷，其醫療期及相關的病假工資、醫療待遇按國家規章制度執行；患職業病或因工負傷，其工資和醫療待遇按國家規定執行。轉正后享有公司為其購買的團體醫療保險規劃。依據各分公司有關政策，每年對財寶管理業務銷售人員進行體檢。2、勞動保護和勞動條件工作時間：以勞動合同中的規定為準。假期，依據《職工帶薪年休假條例》規定享受帶薪年休假。勞動合同解除、終止時，未休年假可抵扣通知期。依法享有法定的節日假、婚喪假、產假和規劃生育假。3、勞動保護執行國家和省、市有關勞動保護規定，提供符合國家規定的勞動保護設施和勞動條件給財寶管理業務銷售人員，切實保障員工工作中的安全和健康。第六章財寶管理業務銷售人員考核管理第一節FA考核管理第六十五條FA考核期FA147月、10101-12月3111331416月3071930第六十六條FA考核新入司AFA試用期為六個月，分兩個階段進行考核：第一階段是達標階段：為試用期的前三個月，達標標準為FA-150%。考核達標后轉入試用期第二階第二階段是成長階段：為試用期的后三個月，達標標準為FA-1轉正：第二階段考核達標，綜合考評合格，于次月轉正為FA-1。轉正月份非季度首月者，依據時間比例參加1/3，2/3SFYP達到FA-1FA-1，結束試用期，享受FA-1相關待遇。達成轉正標準月份之次月非季度首月者，自達成轉正標準月份之次月至轉正前，享受提前轉正獎金。同職級掛靠FA：新入司FA-1（含）以上職級人員，參加相應職級考核，入司月份非季度首月者，依據時間比例參加1/3，2/3季度維持考核，依據全季度參加晉升考核。第六十七條1以上職級最多能夠晉FA-1，參看七十條。第六十八條FA-1、FA-2FA-1總公司財寶管理業務部審批同意后能夠延長一個考核季，延長久內根本工資依據AFA考核結果必需達成FA-1的維持標準的1/3（含）以上，若延長久任何一個月無法達成上述考核要求，則分公司有權視詳細情況調整其崗位。第六十九條因外部環境發生重大變化或客觀不行抗力導致業績大幅下滑，以致不能反映FA實際作業能力，經分公司總經理室審核同意，總公司財寶管理業務部審批同意后，可對相應考核結果進行調整。第七十條FA考核指標FA的考核以SFYP指標。FAFA單位：萬元AAB人員職級SFYPSFYP維持SFYPSFYPPFA-390-70-PFA-260905070PFA-136603050SFA-327362230SFA-221271722SFA-117211417FA-313171014FA-2913710FA-1695785%（不含），當期停85%（不含），當期停繼續率當期停止晉升并下降一級。新人入司第一年不考核繼續率指標。合規管理詳細規定參見第八章。SFYP13FMFMFM考核期為三個月。每年的考核月為1月、4月、7月、10101-12311133141-63071930FMFM從正式任命后的前三個月內不參加季度考核，自第四個月開頭考核，若第四個月非季度首月，依據時間比例參1/3，2/3第七十三條在一個考核期內，FM最多能夠晉升一級，最多能夠下降一級。FM在一個考核期結束后未達成維持標準，由分公司財寶管理業務部提議，分公司總經理室核準，總公司財寶管理業務部審批同意后能夠延長一個考核期，延長考核期考核結FA。第七十四條因外部環境發生重大變化或客觀不行抗力導致業績大幅下滑，以致不能反映FM實際管理能力，經分公司總經理室審核同意，總公司財寶管理業務部審批同意后，可對相應考核結果進行調整。FMFM的考核以首年度新契約標準保費（SFYP）規劃達成率為核心，兼顧FA人員活動率、FA季度考核經過率、綜合評價三個指標。FMFM指標指標考核指標考核標準相關說明權重1P（每月財寶管理營銷部SFYP規劃為FA-1SFYP規劃達成率為考核以上職級季度考核SFYP維持標準總和SFYP達成率期間每月SFYP規劃達成率的算術平均數，計入考50%的1/3+AFA應達到第一階段維持標準1/3）*120%150%。2、每月SFYP（每月財寶管理營銷部承保SFYP÷每月財寶管理SFYP）×100%；1、人員活動率為考核期人員活動率間每月FA活動率的算術20%FA）×100%；零；2FA）÷2；100%。經過率考核期間每季度各職級FA指標得分為零。20%FA-1AFA3.人員季度考核經過率=[（維持人數+晉升人數）÷應參加季度考核人數 ]×100%。優秀：90-100由分公司參考以下內容制定詳細的綜綜合評價良好：80-8910%合評價方案：中等：70-791. 保費規劃任務達成率；及格：60-690-59

財寶管理營銷部業務對機構的貢市場中的地位；設工作完成情況；FM其他工作內容的評價。管總審定。FM考核結果得分=SFYP規劃達成率×100×50%+人員活動率×100×20%＋人員考核經過率×100×20%＋綜合評價×10%-合規管理扣分（四舍五入。依據FA考核得分：7575（含）-110110（含）-125名稱AB名稱AB（萬）190150FDFD17別對應的考核期為：上一年度71-123111630FDFD從正式任命后的前六個月內不參加考核，自第七個月開頭考核，若第七個月非171/6—5/6第七十八條在一個考核期內，FD最多能夠晉升一級，最多能夠下降一級。FD在一個考核期結束后未達維持標準，由分公司財寶管理業務部提議，分公司總經理室核準，總公司財寶管理業務部審批后能夠延長一個考核期，延長考核期考核結果仍未達成FDFM、FA。第七十九條因外部環境發生重大變化或客觀不行抗力導致業績大幅下滑，以致不能反映FD公司總經理室審核同意，總公司財寶管理業務部審批同意后，可對相應考核結果進行調整。FDFD的考核以SFYP規劃達成率為核心，兼顧新人留存率、綜合評價兩個個指標。FD考核指標組成及標準見下表：指標指標考核指標考核標準相關說明權重SFYPSFYP規劃達成率為考核1.每月財寶管理營銷中心SFYP規劃=50%達成率期間每月SFYP規劃達成（每月財寶管理營銷中心SFYP150%。

FA-1以上職級季度考核SFYP維持標1/3）*120%2.每月SFYP規劃達成率=（每月財寶管理營銷中心承保SFYP÷每月財寶管SFYP）×100%；1、人員活動率為考核期間每月FA活動率的算術人員活動率50零；2100%。

1、每月人員活動率=（每月開單人力人數÷每月月均FA人數）×100%；FA）÷2；新人留存率 項指標得分為零。

新人留存率=（總監前一考核期間入職級人數÷總監前一考核期間入職新人總數）×100%。優秀：90-100良好：80-89綜合評價 中等：70-79分及格：60-69不及格：0-59

10%

合評價方案：保費規劃任務達成率；財寶管理營銷中心業務對分公司務在市場中的地位；3. 3. 設工作完成情況；4. 財寶部負責人、FA對財寶管理營銷中心總監的民意評價；5. 其他工作內容的評價。綜合評價由分公司財寶管理部組織實施，分公司財寶管理業務分管總審定。FD=SFYP100×60%+新人三個月達標率×100×30%＋綜合評價×10%-合規管理扣分。得分取整數(四舍五入)。FD7575（含）-110110（含）-125名稱A名稱AB季度達成新契約標準保費（萬）570450第一節嘉獎第八十一條財寶管理業務銷售人員在從事銷售、服務、輔導和管理等工作經過中，有下列情形之一者，經公司審查屬實，給予適當嘉獎：為維護公司利益或財產見義勇為者；有詳細事例或言行樹立公司形象，維護公司品牌，贏得榮譽，取得肯定社會效益者；為公司進展提出合理化建議并被采納，且對提升公司經營績效有突出貢獻者；常常協助推動公司各項訓練活動，對財寶管理業務銷售人員的工作績效有長久助益者；服務品質良好、業績優秀且在公司服務年限較長者；其他先進事跡者。獎勵的方式能夠包括通報表揚、頒發獎狀或獎牌、頒發獎金、提供培訓機會、受邀參加表彰會議等。第二節懲罰第八十二條財寶管理業務銷售人員應遵循公司各項規章但不得超過當月根本工資上限。詳細懲罰額度由各分公司自行確定。第八十三條財寶管理業務銷售人員在從事銷售、服務、輔導和管理等工作經過中，有下列違規行為之一者，經公司審查屬實，公司將視其情節及行為嚴峻程度，給予警告、嚴重警告、記過、解除《勞動合同》等懲罰：1.誤導客戶向客戶提供虛假資料或誤導性的宣揚說明，或曲意說明合同條款、投保規則、保全規則，擅自修改、變更條款、客戶投保書和保單資料，擅自提升或降低保險費率，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。向客戶夸大或承諾產品收益率，夸大保險保障利益等情況，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。向客戶宣揚的交費年期與事實不符的。向客戶宣揚隨時可支取，退保不受損失的。2.代簽名凡公司規定需客戶本人親筆簽名的相關保險資料，而非客戶本人親筆簽名的，或其他代簽名行為的。3.不實告知隱瞞、阻礙客戶履行照實告知義務或者協助、誘導不履行照實告知義務，或者明知客戶不照實告知而不制止，甚至協同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實而不照實填寫告知書、理賠文件或不以其它方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的。協助客戶提供不完整體檢病史、財務資料或隱瞞客戶提供的體檢病史、財務資料的。有其他不實告知行為的。4.提供不真實信息向公司提供的客戶地址、電話、職業類別等信息不真實，由此導致保單失效或客戶投訴的。向公司提供本人虛假資料（含身份證、學歷證等）或信息的。向公司提供其他不真實信息的。5.違反業務管理規定客戶填寫投保書和轉賬協議后，財寶管理業務銷售人員未在24小時內（法定節假日順延）將相關材料交至公司指定地點；在收到保單正本后，未在三個工作日內送達客戶，并請客戶在回執單上簽字確認的。未經允許代表公司以現金形式收取保費的。私自制作、散發除公司統一宣揚資料以外的各類材料的。未經公司授權或同意，擅自張貼、書寫業務宣揚內容導致誤導情形出現的。在不同渠道間進行業務轉換的。未遵守公司客戶資料保密規定，流失或泄露公司客戶資料的。以回傭或以其他利益誘使客戶投保的。6.續期投訴續期客戶出現多人次的投訴問題，同時投訴問題是因前期銷售品質引發的。7.回訪及續期關鍵指標指標對應懲罰：(X)(Y)(Z)對應懲罰75%≤X<80%80%≤Y<85%5%≤Z<6%警告70%≤X<75%75%≤Y<80%6%≤Z<7%嚴峻警告60%≤X<70%70%≤Y<75%7%≤Z<8%記過X<60%Y<70%8%≤ZX<60%Y<70%8%≤Z管理委員會。合規管理委員會對財寶管理業務銷售人員日常業務品質進行審核、評定、獎懲，對財寶管理業務銷售人員的違紀違規行為進行統計并記錄處理結果。1.對待個人銷售層面一人次相應處分及對應分值如下：警告：1分；嚴峻警告：2分；記過：4分；解除《勞8懲罰扣減當月根本工資的10%*懲罰扣減當月根本工資的10%*分數扣減當月根本工資的10%*分數扣減當月根本工資的10%*分數；停止晉升一次；取消當年全部評優資格。解除《勞8≤X--級津貼、個人續期津貼、當動合同》年年終獎扣減當月根本工資的 5%*警告 2≤X<4 - -轄銷售 職級處分3累計6累計12內累計警告1≤X<2--嚴峻警告2≤X<4-FA記過4≤X<8--

嚴峻警告 - 4≤X<8

扣減當月根本工資的 分數記過 -

8≤X<16

扣減當月根本工資的5%*當年全部評優資格。

扣減當月根本工資的 分數；營業部經理因品質問題被- - 16≤X解除《勞動合同》，扣罰當年年終獎警告 - 4≤X<8

扣減當月基本工資的2.5%*分數轄銷售

嚴峻警告

8≤/