十月中旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)熱階段調(diào)研測試（附答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、開放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)公司C、證券公司D、擔(dān)保公司【參考答案】：D【解析】開放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括擔(dān)保公司。2、1993年，（）被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。A、中國投資銀行B、中國銀行C、中國人民銀行D、中國國際信托投資公司【參考答案】：A3、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是（）。A、道瓊斯股價(jià)指數(shù)B、恒生指數(shù)C、日經(jīng)指數(shù)D、納斯達(dá)克指數(shù)【參考答案】：A4、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對(duì)手。A、買方B、賣方C、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、交易所(或期貨清算公司)【參考答案】：D【解析】金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。5、金融證券所籌集的資金作為營運(yùn)資金，主要用于（）等資產(chǎn)業(yè)務(wù)。A、信貸、投資B、建設(shè)資金C、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)D、注冊(cè)資本金【參考答案】：A6、（）成立標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A、中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、深圳證券登記結(jié)算公司C、上海證券登記結(jié)算公司D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【參考答案】：D7、關(guān)于非公開發(fā)行，下列說法正確的是（）。A、上市公司采用非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行證券的行為B、上市公司采用公開方式向不特定對(duì)象發(fā)行證券的行為C、上市公司采用非公開方式向不特定對(duì)象發(fā)行證券的行為D、上市公司采用公開方式向特定對(duì)象發(fā)行證券的行為【參考答案】：A8、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，這是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的（）。A、相對(duì)法B、綜合法C、基期加權(quán)法D、計(jì)算期加權(quán)法【參考答案】：A【解析】綜合法是將樣本股票的基期和報(bào)告期價(jià)格分別加總，然后相比求出股票指數(shù)的方法；相對(duì)法又稱平均法，是先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)的方法。9、按（）分類，國債可分為實(shí)物國債和貨幣國債。A、償還期限B、資金用途C、流通與否D、發(fā)行本位【參考答案】：D10、依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）有期徒刑或者拘役。A、3年以下B、3年以上C、3年D、5年以上【參考答案】：A11、證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的（）。A、對(duì)比關(guān)系B、量比關(guān)系C、比例關(guān)系D、組成關(guān)系【參考答案】：B12、某人觀察到最近股票市場由于政治事件價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中股票拋出而換成了債券，這是因?yàn)楣善钡模ǎ┰龃蟆、流動(dòng)性B、期限性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、收益性【參考答案】：C【解析】風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性。13、上市公司要設(shè)立（），負(fù)責(zé)股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備，記錄文件保管以及公司股權(quán)管理，辦理信息披露事務(wù)。A、監(jiān)事會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)秘書D、董事會(huì)秘書【參考答案】：D14、下列關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購B、境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣C、公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付D、紅籌股不屬于外資股【參考答案】：B15、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得（）。A、每股賬面價(jià)值B、每股內(nèi)在價(jià)值C、每股票面價(jià)值D、每股清算價(jià)值【參考答案】：A16、股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于（）。A、資本證券B、虛擬證券C、證權(quán)證券D、實(shí)物證券【參考答案】：A【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P47。17、可轉(zhuǎn)換公司債券是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果B、增強(qiáng)流動(dòng)性型的創(chuàng)新的重要成果C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D、股權(quán)創(chuàng)新型的重要成果【參考答案】：C18、債券是一種的（）憑證。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)、使用權(quán)C、設(shè)權(quán)D、轉(zhuǎn)讓權(quán)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P77。19、股票行市是指股票的（）。A、清算價(jià)值B、市場價(jià)格C、內(nèi)在價(jià)值D、賬面價(jià)值【參考答案】：B20、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于（）。A、3000萬元B、4000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：A【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P205。21、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B22、招股說明書的有效期為（），自中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前招股說明書最后一次簽署之日起計(jì)算。A、12個(gè)月B、9個(gè)月C、6個(gè)月D、3個(gè)月【參考答案】：C【解析】掌握《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P335。23、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的（）納人證券投資者保護(hù)基金。A、20%B、25%C、30%D、35%【參考答案】：A24、契約型基金起源于（）。A、英國B、日本C、荷蘭D、美國【參考答案】：A【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。25、對(duì)指數(shù)基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。A、投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益減少B、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、對(duì)于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險(xiǎn)套利的重要工具D、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種【參考答案】：C【解析】A選項(xiàng)，投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益減少。。B選項(xiàng)，消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)應(yīng)為20世紀(jì)70年代。26、某投資者買了1500元期限為1年期、年利率為10%的公司債券，若1年中通貨膨脹率為4%，則該投資者的實(shí)際收益率為（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P260。27、下列選項(xiàng)，不可以向股東會(huì)提出議案的是（）A、監(jiān)事會(huì)B、董事會(huì)C、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東D、經(jīng)理【參考答案】：D28、目前我國對(duì)個(gè)人結(jié)購匯實(shí)行（）總額管理。A、日度B、月度C、季度D、年度【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對(duì)外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P42。29、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場(IMM)率先推出后得到了迅速發(fā)展。A、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所B、歐洲交易所C、紐約交易所D、芝加哥商業(yè)交易所【參考答案】：D30、以下關(guān)于貨幣市場基金說法有誤的是（）。A、可投資于股票B、僅投資于貨幣市場工具C、投資對(duì)象期限一般在1年以內(nèi)D、風(fēng)險(xiǎn)較低【參考答案】：A【解析】本題考核貨幣市場基金的相關(guān)知識(shí)。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；⑨剩余期限超過397天的債券；④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A、1級(jí)或相當(dāng)于A、1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券；⑦中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。31、1993年，（）被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。A、中國投資銀行B、中國銀行C、中國人民銀行D、中國國際信托投資公司【參考答案】：A32、某股份公司因2009年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、參與優(yōu)先股C、非累積優(yōu)先股D、累積優(yōu)先股【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P69。33、（）不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對(duì)公司未來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)例外。A、財(cái)產(chǎn)股息B、負(fù)債股息C、股票股息D、建業(yè)股息【參考答案】：D34、金融期貨交易實(shí)行每（）結(jié)算制度。A、日B、周C、月D、季度【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P159。35、在美國發(fā)行的外國債券叫做（）。A、揚(yáng)基債券B、武士債券C、熊貓債券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】相關(guān)的重要概念還有：在日本發(fā)行的外國債券叫做武士債券；在中國發(fā)行的外國債券叫做熊貓債券；借款人在本國境外發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值的國家債券叫做歐洲債券。注意區(qū)分外國債券與歐洲債券的不同，外國債券發(fā)行國與發(fā)行地往往是同一個(gè)國家，歐洲債券則是不同國家。36、證券公司單獨(dú)或合并持有證券公司（）以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提名董事(包括獨(dú)立董事)、監(jiān)事候選人。A、3%B、5%C、7%D、10%【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P294。37、目前我國證券交易所一般以（）競價(jià)為主。A、電腦B、口頭C、書面D、信函【參考答案】：A【解析】電腦競價(jià)是一個(gè)重要的概念。電腦競價(jià)是指證券公司通過計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行股票買賣申報(bào)。其做法是：證券公司將買賣指令輸入計(jì)算機(jī)終端，并通過計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)系統(tǒng)傳給證券交易所的電腦主機(jī)；電腦主機(jī)接收后即進(jìn)行配對(duì)處理。如有合適的雙方，電腦主機(jī)便自動(dòng)撮合成交。38、商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶在（）萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。A、200B、300C、400D、500【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。39、我國第一家股份制企業(yè)是（）。A、上海眾業(yè)公所B、輪船招商局C、上海飛樂音響D、真空電子【參考答案】：B【解析】我國第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。40、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由（）代扣代收。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、基金公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會(huì)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資者保護(hù)基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教材第，人章第二節(jié)，P363。41、中國證監(jiān)會(huì)截至2008年3月，已相繼與（）個(gè)國家（或地區(qū)）的證券（期貨）監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽署了39個(gè)監(jiān)管合作備忘錄。A、36B、34C、32D、30【參考答案】：A42、僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是（）。A、一級(jí)有擔(dān)保ADRB、二級(jí)有擔(dān)保ADRC、三級(jí)有擔(dān)保ADRD、144A規(guī)則下的私募ADR【參考答案】：D【解析】有擔(dān)保的ADR分為一、二、三級(jí)公開募集ADR和美國144A規(guī)則下的私募ADR。簡言之，一級(jí)ADR允許外國公司無須改變現(xiàn)行的報(bào)告制度就可以享受公開交易證券的好處；想在一家美國交易所上市的外國公司可采用二級(jí)ADR；如果要在美國市場上籌集資本，則須采用三級(jí)ADR。僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是144A規(guī)則下的私募ADR。43、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計(jì)算的互換交易B、按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、金融期貨合約【參考答案】：A44、不是影響債券利率的因素有（）。A、籌資者資信B、債券票面金額C、籌資用途D、借貸資金市場利率水平【參考答案】：B45、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為（）兩個(gè)環(huán)節(jié)。A、開戶和委托B、開戶和交易C、委托和交易D、委托和結(jié)算【參考答案】：A46、（）是指公司清算時(shí)每一股所代表的實(shí)際價(jià)值。A、股票的票面價(jià)值B、股票的賬面價(jià)值C、股票的清算價(jià)值D、股票的內(nèi)在價(jià)值【參考答案】：C47、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，則（）A、以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格B、全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的C、以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)D、各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的【參考答案】：D【解析】荷蘭式招標(biāo)以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的；美式招標(biāo)同樣以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的。48、以下不屬于衍生證券投資基金的是（）。A、期權(quán)基金B(yǎng)、黃金基金C、期貨基金D、認(rèn)股權(quán)證基金【參考答案】：B49、有價(jià)證券是（）的一種形式。A、真實(shí)資本B、虛擬資本C、貨幣資本D、商品資本【參考答案】：B50、以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用的時(shí)間是（）年。A、1991B、1993C、2000D、2004【參考答案】：D51、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配。每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A、70%B、90%C、60%D、80%【參考答案】：B52、我國《公司法》規(guī)定，股東大會(huì)一年召開（）次年會(huì)。A、1B、2C、4D、沒有規(guī)定【參考答案】：A53、有關(guān)場外交易市場特征的描述不正確的是（）。A、場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價(jià)格的定價(jià)方式B、場外交易市場的組織方式大多采取做市商制C、場外交易市場是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場，以未能或無須在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主D、場外交易市場分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，因此不易管理和監(jiān)督【參考答案】：A54、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、投機(jī)功能B、套利功能C、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D、套期保值功能【參考答案】：D55、憑證式債券是（）。A、具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券B、債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證C、利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成發(fā)行、交易及兌付的債券D、發(fā)行主體為銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)的債券【參考答案】：B【解析】A、C、D三個(gè)選項(xiàng)分別是實(shí)物債券、記賬式債券和金融債券。56、下列關(guān)于債券的性質(zhì)闡述，不正確的是（）。A、債券是一種真實(shí)資本B、債券反映和代表一定的價(jià)值C、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)【參考答案】：A57、公司每年實(shí)現(xiàn)的稅后利潤最優(yōu)先考慮的分配項(xiàng)目是（）A、資金B(yǎng)、彌補(bǔ)虧損C、提取公積金D、發(fā)放股利【參考答案】：B58、下列不屬于修訂后的《證券法》對(duì)設(shè)立證券公司作出的新規(guī)定的是（）。A、明確提出了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度B、要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本C、對(duì)證券公司設(shè)立的章程進(jìn)行了修改D、將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤【參考答案】：C59、指數(shù)型基金又稱（）。A、主動(dòng)型基金B(yǎng)、被動(dòng)型基金C、ETFD、LOF【參考答案】：B【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。60、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A、新技術(shù)革命B、金融自由化C、利潤驅(qū)動(dòng)D、避險(xiǎn)【參考答案】：D二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、被認(rèn)定為市場禁人者（）。A、可以擔(dān)任上市公司的高級(jí)管理人員B、不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)C、不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事D、不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場禁入者，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。2、證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括（）。A、基金募集與銷售B、基金的投資管理C、基金營運(yùn)服務(wù)D、基金投資咨詢服務(wù)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。3、場外交易市場的特征有（）。A、是一個(gè)高度組織化、制度化的市場B、組織方式采取做市商制C、是一個(gè)分散的無形市場D、是一個(gè)擁有眾多證券種類的市場【參考答案】：B,C,D4、利通證券公司在2007年發(fā)生以下事項(xiàng)中，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的有（）。A、計(jì)劃撤銷其在上海的分公司B、計(jì)劃收購另一證券公司在北京的分公司C、注冊(cè)資本由l億增資到2億D、持股達(dá)9%的股東計(jì)劃將其股份轉(zhuǎn)讓給現(xiàn)有股東之外的第三人【參考答案】：A,B,C,D5、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用（）進(jìn)行正券投資。A、清算資金B(yǎng)、營運(yùn)資金C、自有資本D、受托投資資金【參考答案】：B,C,D6、公司合并可以采取和（）兩種方式。A、吸收合并B、新設(shè)合并C、吞并合并D、分立合并【參考答案】：A,B7、股息的分配可以采用（）。A、現(xiàn)金的形式B、股票的形式C、現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)的形式D、債券或應(yīng)付票據(jù)等負(fù)債的形式【參考答案】：A,B,C,D【解析】股息作為股東的投資收益，用以股份為單位的貨幣金額表示，但股息的具體形式可以有多種：(1)現(xiàn)金股息；(2)股票股息；(3)財(cái)產(chǎn)股息；(4)負(fù)債股息；(5)建業(yè)股息。8、金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)B、債券債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)D、貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：B,C【解析】A選項(xiàng)中的商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)與金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)共同樹成外匯風(fēng)險(xiǎn)，所以兩者不是包括與被包括的關(guān)系；并無D選項(xiàng)中所謂的貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)概念。9、證券投資者保護(hù)基金的資金可以運(yùn)用于（）。A、銀行存款B、購買國債C、中央銀行債券D、中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券【參考答案】：A,B,C,D10、證券的流動(dòng)性可通過（）方式來實(shí)現(xiàn)。A、兌付B、承兌C、貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A,B,C,D11、證券市場按照品種結(jié)構(gòu)主要包括（）。A、債券市場B、股票市場C、基金市場D、回購協(xié)議市場【參考答案】：A,B,C12、與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是（）。A、債券B、股票C、銀行定期存款單D、金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D13、股東大會(huì)的權(quán)力包括（）。A、修改公司章程B、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議C、制定公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案D、對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議【參考答案】：A,B,D14、金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。金融期權(quán)的主要特征有（）。A、交換的是買賣權(quán)利B、買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同C、買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價(jià)格D、只有買入方才支付期權(quán)費(fèi)【參考答案】：A,B,C,D15、股票的未來收益包括（）。A、股息收入B、資本利得C、股本增值收益D、清算價(jià)值【參考答案】：A,B,C16、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下列各項(xiàng)中，屬于直接融資工具的有（）。A、股票B、定期存單C、儲(chǔ)蓄存單D、公司債券【參考答案】：A,D【解析】股票和公司債券都屬于直接融資工具。17、創(chuàng)業(yè)板上市公司在（）發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露。A、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議B、簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)C、公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員)知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)D、公司股票價(jià)格下降【參考答案】：A,B,C【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P356～357。18、債券再投資收益的特點(diǎn)有（）。A、決定再投資收益的主要因素是債券的償還期限．息票收入和市場利率的變化B、在給定償還期限和到期收益率的情況下，債券的息票利率越高，再投資收益對(duì)債券總收益的影響越大C、當(dāng)市場利率變化時(shí)，再投資收益率可能大于或小于到期收益率，使投資總收益發(fā)生相應(yīng)變化D、對(duì)于無息票債券而言，由于投資期間并無利息收入，因而也不存在再投資風(fēng)險(xiǎn)，持有無息票債券直至到期所得到的收益就等于預(yù)期的到期收益【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P257。19、金融期貨合約的基礎(chǔ)工具可以是（）。A、外匯B、債券C、股票D、股價(jià)指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P163。20、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同之處有（）。A、發(fā)債主體和償債主體不同，前者是上市公司的股東，通常是大股東，后者是上市公司本身B、可轉(zhuǎn)換債券側(cè)重予債券融資，可交換債券更接近于股權(quán)融資C、發(fā)行目的不同，前者的發(fā)行目的包括投資退出、．市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目，后者和其他債券的發(fā)債目的一般是將募集資金用于投資項(xiàng)目D、所換股份的來源不同，前者是發(fā)行人持有的其他公司的股份，后者是發(fā)行人未來發(fā)行的新股【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同。見教材第三章第三節(jié)，P105。三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、發(fā)行人推銷證券的方法包括（）。A、自銷B、承銷C、定向發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行【參考答案】：A,B2、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,B3、根據(jù)《中華人民共和國刑法》，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，（）。A、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役B、對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處3年以下有期徒刑或者拘役C、并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金D、并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金【參考答案】：A,D【解析】熟悉《刑法》對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P324。4、獨(dú)立衍生工具的特征包括（）。A、與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資B、其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系C、不要求初始凈投資，或與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資D、在未來某一日期結(jié)算【參考答案】：B,C,D5、證券交易通常都必須遵循交易原則包括（）。A、價(jià)格優(yōu)先原則B、時(shí)間優(yōu)先原則C、資金實(shí)力優(yōu)先原則D、大客戶優(yōu)先原則【參考答案】：A,B6、證券業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為包括（）。A、不得以獲取投機(jī)利益為目的．利用職務(wù)之便從事證券買賣活動(dòng)B、不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見C、不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定D、不得接受客戶對(duì)買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托【參考答案】：A,B,C,D7、分析宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股價(jià)影響時(shí)主要考察的因素有（）。A、物價(jià)水平與匯率B、經(jīng)濟(jì)增長C、經(jīng)濟(jì)周期D、經(jīng)濟(jì)政策【參考答案】：A,B,C,D8、根據(jù)我國政府對(duì)WTO的承諾，我國加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，但外資比例不超過（）。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5【參考答案】：B【解析】了解我國證券業(yè)在加入WTO后對(duì)外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P41。9、奇異型期權(quán)在（）上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異。A、選擇權(quán)性質(zhì)B、基礎(chǔ)資產(chǎn)C、期權(quán)有效期D、期權(quán)定價(jià)方式【參考答案】：A,B,C【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)。P177。10、股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。A、單只股票期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價(jià)指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)【參考答案】：A,B,C11、存券銀行的職能包括（）。A、發(fā)行ADRB、在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過戶C、存券銀行負(fù)責(zé)ADR的保管和清算D、存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)【參考答案】：A,B,D【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P186。12、深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括（）。A、集中競價(jià)交易系統(tǒng)B、大宗交易系統(tǒng)C、固定收益證券綜合電子平臺(tái)D、綜合協(xié)議交易平臺(tái)【參考答案】：A,D13、無記名股票的特點(diǎn)為（）。A、轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡便B、安全性較差C、認(rèn)購股票時(shí)要一次繳納出資D、股東權(quán)利歸屬股票的持有人【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P51。14、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下選擇（）。A、行使權(quán)利認(rèn)購發(fā)行的普通股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬C、按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效【參考答案】：A,B,D15、套期保值的基本類型有（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、跨市場套利D、跨期限套利【參考答案】：A,B16、利率期貨品種主要包括（）。A、單只股票期貨B、債券期貨C、主要參考利率期貨D、股票組合的期貨【參考答案】：B,C17、金融遠(yuǎn)期合約的缺點(diǎn)包括（）。A、搜索困難B、場外交易C、交易成本較高D、存在對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。18、關(guān)于對(duì)違反證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定的處罰，下列描述正確的有（）。A、取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書B、被中國證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)C、參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款【參考答案】：A,B,D【解析】我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》關(guān)于相關(guān)處罰的內(nèi)容，除ABD三項(xiàng)外，還包括：①參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在兩年內(nèi)不得參加資格考試。②中國證券業(yè)協(xié)會(huì)工作人員不按《資格管理辦法》規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。④證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。⑤從業(yè)人員拒絕中國證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3～12個(gè)月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰；對(duì)機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。19、證券投資者保護(hù)基金的來源是（）。A、國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)B、所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收人的0.5%－5%繳納基金C、發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入D、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入【參考答案】：A,B,C,D20、從業(yè)人員應(yīng)保守的秘密包括（）。A、國家秘密B、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密C、客戶的商業(yè)秘密D、個(gè)人隱私【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P380。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、批準(zhǔn)從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營和中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)及個(gè)人，只要承認(rèn)協(xié)會(huì)章程，遵守協(xié)會(huì)各項(xiàng)規(guī)則，均可申請(qǐng)成為證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的條件之一是須為從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營的證券公司。題中“從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營和中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)及個(gè)人”太過籠統(tǒng)，自然人和某些中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)成為證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。2、債權(quán)人可以參與公司經(jīng)營管理活動(dòng)，并享有決策權(quán)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】股東享有公司經(jīng)營決策參與權(quán)，但是債權(quán)人不享有。3、資本損益主要取決于投資者的投資心態(tài)、投資經(jīng)驗(yàn)及投資技巧等。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】資本損益主要取決于股份公司的經(jīng)營業(yè)績和股票市場的價(jià)格變化，同時(shí)也與投資者的投資心態(tài)、投資經(jīng)驗(yàn)及投資技巧等有很大關(guān)系。4、對(duì)于開放式基金的交易，其贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加一定的贖回費(fèi)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】開放式基金的交易的贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)5、地方政府債券是由地方政府發(fā)行由中央政府負(fù)責(zé)償還的債券，簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”。（）【參考答案】：錯(cuò)誤6、開放式基金的基金份額持有人事先未選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額，基金管理人應(yīng)當(dāng)以支付現(xiàn)金的方式分配基金利潤。（）【參考答案】：正確7、證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。（）【參考答案】：正確【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。8、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場所可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具。（）【參考答案】：錯(cuò)誤9、股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的措施。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】【解析】股權(quán)分置改革是為了消除非流通股和流通股的流通制度差異。10、股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，由于沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采用現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。（）【參考答案】：正確【解析】股票指數(shù)期權(quán)以股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)，買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以協(xié)定指數(shù)與市場實(shí)際指數(shù)進(jìn)行盈虧結(jié)算的權(quán)利。股票指數(shù)期權(quán)沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采取現(xiàn)金軋差的方式結(jié)算。11、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益體現(xiàn)了基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。（）【參考答案】：正確12、證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及相關(guān)業(yè)務(wù)文件資料至少妥善保管20年。（）【參考答案】：正確13、證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提。（）【參考答案】：正確【解析】掌握發(fā)行市場的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié)，P198。14、根據(jù)《證券法》規(guī)定，只有綜合類證券公司才可以開展證券自營業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確15、人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的全國銀行問同業(yè)拆借中心等機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行間市場具有基準(zhǔn)性質(zhì)的市場利率或中國人民銀行公布的基準(zhǔn)利率，具體由交易雙方共同約定。（）【參考答案】：正確16、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大，獲得的收益也就一定越高。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)和收益是成正比的，投資有風(fēng)險(xiǎn)也有收益，但不是風(fēng)險(xiǎn)越高收益就一定越高的。故這句話是錯(cuò)誤的。楊勇17、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由管理證券業(yè)務(wù)的社會(huì)非營利機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。（）【參考答案】：錯(cuò)誤18、預(yù)先披露的招股說明書申報(bào)稿是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P337。19、基金對(duì)投資的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量。（）【參考答案】：正確【解析】由于基金對(duì)投資的最低限額要求不高，投資者因此可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買的數(shù)量。20、道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)以加權(quán)平均數(shù)算法計(jì)算。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】道瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)以修正的簡單平均數(shù)算法計(jì)算。21、金融期貨是指買賣雙方在約定的地方以私下定價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】金融期貨是指買賣雙方在“有組織的交易所內(nèi)”以“公開競價(jià)”的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。22、對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票所募集的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。（）【參考答案】：正確【解析】對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票所募集的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。23、當(dāng)股份公司采取公積金轉(zhuǎn)增股本時(shí)，股東可以無償獲得送股，送股的資金來源于當(dāng)年的公司稅后利潤。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】公積金轉(zhuǎn)增股本時(shí)，送股的資金來源于公司歷年計(jì)提的各類公積金，主要是法定盈余公積金和任意盈余公積金。24、深證B股采用加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。（）【參考答案】：正確【解析】掌握我國主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P244。25、保險(xiǎn)外匯資金可以投資于在指定海外證券交易所上市的所有股票。【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】保險(xiǎn)外匯資金只能投資于在指定海外證券交易所上市的中國企業(yè)股票。20