本文格式為Word版，下載可任意編輯——2021年銀行客戶經理個人工作心得體會3篇

2021年銀行客戶經理個人工作心得體會3篇

2021年銀行客戶經理個人工作心得體會篇1

20_年，我承擔支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關切保護和同事們的扶助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的勞績，營銷工作卓有成效，票據貼現達_億_千萬，未展現一筆過錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有付出。

一、不斷加強學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，由于它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了猛烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，精心磨練技能，細心辦理業務，熱心對待客戶。作為_銀行的一員，我在工作中堅韌樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么處境下，我都對支行、對自己彌漫夢想、彌漫信仰，喜歡本職工作。如今在全行積極向上的進展空氣里，我始終踏實專心，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的勞績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶供給全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務模范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

20_年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷籌劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較夢想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊?，而我總是以客戶為中心，努力得志客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，細心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，生動掌管營銷方式，為客戶供給便當，生動、天性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延遲到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祈福，在客戶有困難時不忘送上接濟的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、細心周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，往往遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是實時的做好解釋和高明應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務工程的缺陷，假設對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是懇切謙遜地表示欣然采納顧客的批評觀法，然后再做出模范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很情愿的采納，最終使得業務順遂辦理。

總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，會意到了服務的魅力。今后的工作中，我將持續以自然豁達寬容的心境對待工作，持續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行進展做出更大的付出。

2021年銀行客戶經理個人工作心得體會篇2

20_年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有大量值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感想就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，確定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，卓越的完成了各項工作任務，用聰慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至_月_日，我完成新增存款任務_萬元，完成籌劃的_%，辦理承兌匯票貼現_筆，金額_萬元，完成中間業務收入_萬元，完成個人攬儲_萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，輔助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中抓獲到了信息，實時反應并跟蹤，最終使近_萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根基。

在服務客戶的過程中，我精心細致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡樸枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，確定會在驚喜中留下感動;假設客戶在煩擾時收到他發來的短信趣言，也確定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影，雖說事情都很平常、也很簡樸，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的扶助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶供給質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、拓思路，勇于創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日強烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進展，如何服務好重點客戶對我行的業務進展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地提防研究市場，留神市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達成了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開頭的“壟斷操縱”，實現資金的體內循環，穩定我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢屢上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行處境下，他積極的上門聯系，告成留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經理年度總結又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了分外好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員舉行友好切磋球技的同時，得知客戶欲對其片面房產舉行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款_萬元，告成轉入我行。

我對待工作有猛烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機遇為客戶服務，與客戶交摯友，做客戶容許交往的摯友，我通過不懈的努力，在20_年的工作中，為自己交了一份合意的答卷。

2021年銀行客戶經理個人工作心得體會篇3

20_年各項工作根本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來舉行實際操作。在我的努力下，20_年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲_萬元，營銷基金_萬元，營銷國債_萬元，營銷保險_萬元，營銷外匯理財產品——匯財通_萬元。營銷理財金帳戶個。在這里我述職一下我在這一年中的工作處境。

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠專心學習各項金融法律法規，積極加入行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。更加是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習優質客戶識別引導流程能告成的識別優質客戶。如：_月_日，_先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并懇切的請他為我行提觀法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很欣喜的采納了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在_萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習，還要勤于斟酌。月我做為客戶對交通銀行、創辦銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行舉行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務學識和理論學識的籌劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業進展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業進展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌管的學識，做好所內機具的保養和修理，保障業務的正常舉行，營業前全面清潔所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安好措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平日有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋領會，最終使顧客合意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要交代他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來扶助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會特別虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中扶助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，探索新的增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從摯友那里得知，_先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和摯友的催促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后逐漸把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。月號利用去兒子學校的機遇，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率處境，有個客戶來我行添置了_元的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我籌劃從以下幾個方面來磨練自己，提高自己的整體素質。

1.道德方面。

做為客戶經理在品德、責任感等方面務必要有較高的道德修養，猛烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2.心理方面。

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱心開朗，在語言上要詼諧幽默，在處理難辦問題上要生動變通，在業務操作上要精心負責。

3.業務方面。

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