金融

客戶經理金融

客戶經理1教學方法：課堂講授案例分析課堂討論教學演練觀看教學片廣東金融學院金融系教學方法：課堂講授廣東金融學院金融系2教學內容：金融客戶經理的職業定位與職業素養金融客戶經理市場調查與分析開發客戶的流程客戶關系維護與客戶關系管理系統市場營銷策略客戶風險管理銀行新產品推介金融客戶經理的管理廣東金融學院金融系教學內容：金融客戶經理的職業定位與職業素養廣東金融學院3第一章金融客戶經理的

職業定位與職業素養金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理的職業定位與職業素養金融客戶經理的職業素養金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的團隊精神與團隊建設廣東金融學院金融系第一章金融客戶經理的

職業定位與職業素養金融客戶經理與客4第一節金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理制的產生與發展我國金融業實行客戶經理制的背景金融客戶經理的主要職責我國客戶經理制推行中存在的問題廣東金融學院金融系第一節金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理制的產生與發展5一、金融客戶經理制的產生與發展關鍵詞：

金融客戶經理？是金融企業與客戶的聯系人，是為客戶提供多層次、全方位金融業務的服務者，是金融業務的拓展者和金融產品的營銷者。廣東金融學院金融系一、金融客戶經理制的產生與發展關鍵詞：廣東金融學院金融6關鍵詞：客戶經理制——金融企業為適應市場和客戶需求變化所做出的營銷制度安排和組織架構設計。它包括有關客戶經理培訓聘用以及考核激勵的一系列規章制度和機制。機制——經營、人力資源、客戶服務、市場研發、金融產品營銷、金融產品定價等機制。廣東金融學院金融系關鍵詞：客戶經理制——金融企業為適應市場和客戶需求變化所做出7客戶經理制的內容：

客戶經理是高素質人才的群體

客戶經理制是現代金融企業管理的一種理念

客戶經理制是一種經營的機制廣東金融學院金融系客戶經理制的內容：客戶經理是高素質人才的群體客戶經理制8客戶經理制的產生和發展市場經濟供求規律的必然要求。金融競爭的加劇。金融客戶需求的變化?，F代科技手段的發展和支持。市場營銷觀念的發展。廣東金融學院金融系客戶經理制的產生和發展市場經濟供求規律的必然要求。廣東金融9二、我國實施金融客戶經理制的環境因素

金融市場主體多元化金融服務買方市場逐步形成金融需求多樣化、個性化市場競爭的壓力金融企業追求發展的內動力廣東金融學院金融系二、我國實施金融客戶經理制的環境因素金融市場主體多元化廣10三、金融客戶經理的主要職責客戶分析客戶開發營銷產品內部協調主要職責開發客戶主要包括：1．現有客戶新的金融需求的開發；2．潛在客戶的開發需要所有相關部門的全力協助1．搜集客戶的信息；2．給出關于客戶或行業的綜合評價報告以及風險分析報告；3．對金融企業決策部門、相關產品或服務部門以及綜合管理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。4．根據客戶情況做出客戶初步評價、相關產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。5．研究客戶的現實情況和未來發展1．不斷引導和發掘客戶新的金融需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的金融產品；2．對暫時不能滿足的新需求，要及時向有關部門報告，協助探索為其開發專用產品的可能性。廣東金融學院金融系三、金融客戶經理的主要職責客戶分析客戶開發營銷產品內部協調主11四、我國客戶經理制推行中存在的問題業務品種匱乏客戶對客戶經理制這種金融營銷體制了解不多客戶經理的協調功能尚未充分發揮出來客戶經理的綜合素質不高，服務意識欠缺對客戶經理的考核和激勵力度不夠

觀念仍然落后存在的問題廣東金融學院金融系四、我國客戶經理制推行中存在的問題業務品種匱乏客戶對客戶經理12第二節金融客戶經理的

職業定位與職業生涯金融客戶經理的職業定位金融客戶經理規劃職業生涯金融客戶經理確定職業理想廣東金融學院金融系第二節金融客戶經理的

職業定位與職業生涯金融客戶經理的職13一、金融客戶經理的職業定位銷售類客戶經理咨詢類客戶經理綜合服務類客戶經理

初級客戶經理中級客戶經理

高級客戶經理

機構客戶經理

個人客戶經理任職高低服務對象職能范圍廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的職業定位銷售類客戶經理初級客戶14二、金融客戶經理規劃職業生涯在國外把職業生涯分為三個階段：第一階段為見習、學徒階段（28歲以前）——嘗試各種行業和工作以選定終身從事的職業。第二階段為職業發展期（28～40歲）——在已經選定的行業里，發奮努力爭取事業的輝煌。第三階段為個人創業階段（40歲以后）——個人憑借職業發展階段積累的職業經驗、貨幣資本，致力于開拓自己的事業。廣東金融學院金融系二、金融客戶經理規劃職業生涯在國外把職業生涯分為三個階段：廣15企業管理專家：個人的職業生涯發展計劃可以從三個方向進行規劃：縱向發展——即職務等級由低級到高級的提升；橫向發展——指在同一層次不同職務之間的調動，發現自身才能與工作的最佳結合點，同時又可以積累各個方面的經驗，為以后的發展創造更加有利的條件；核心方向發展——雖然職務沒有晉升，但是卻擔負起了更多的責任，有了更多的機會參與公司的各種決策活動。廣東金融學院金融系企業管理專家：個人的職業生涯發展計劃可以從三個方向進行規劃：16怎樣規劃自己的職業生涯?制定目標列出優劣勢等制訂發展計劃咨詢計劃的實施總結并把自己的規劃寫出來。確定自己的職業發展領域，明確自己何時內部發展，何時重新選擇，知道自己的發展道路是怎樣的，然后根據這些為自己做一份詳細的職業發展計劃。制定一個自己期望發展到的目標(發展方向和目標)列出往此目標發展的優勢和劣勢，技能、知識面、經驗、能力、興趣度等。通過什么去彌補自己的不足，比如通過培訓、經驗積累、交流等，及如何利用你已有的優勢去走捷徑

你需要找一位職業生涯設計顧問面談

同父母、朋友、同事或專業咨詢人員探討或研究，詢問諸如怎樣找到更適合自己的職業發展途徑，如何應付目前的問題，如何同某種上級打交道，怎樣兼顧家庭與工作等。廣東金融學院金融系怎樣規劃自己的職業生涯?制定目標列出優劣勢等制訂發展計劃咨詢17三、金融客戶經理確定職業理想

關鍵詞：職業理想——是人們為實現某種社會理想，依據社會分工的需要和個人所具有的勞動力素質條件來選擇職業或專業，并追求在自己所選定的職業中努力奮斗做出應有的貢獻，實現人生價值。廣東金融學院金融系三、金融客戶經理確定職業理想關鍵詞：廣東金融學院金融18確定職業理想需要解決的問題（一）樹立正確的理想。在金融客戶經理追求人生目標中，要通過正當的途徑、正確的方法，加上艱苦的努力去實現自己的目標，而不是空想、幻想，或企圖用不正當手段去達到目的。廣東金融學院金融系確定職業理想需要解決的問題（一）樹立正確的理想。廣東金融學院19（二）正確確定職業定向。職業定向——是指對職業方向的確定，即決定自己將來究竟從事什么職業。廣東金融學院金融系（二）正確確定職業定向。廣東金融學院金融系20職業理想與“飯碗”的矛盾如何解決第一，要認真地分析一下自己的職業理想定得是不是脫離實際、過高；自己的職業素質符合不符合你所選擇的職業要求。第二，我們把職場分為“天堂團隊”、“人間團隊”、“地獄團隊”，很多人以為不能進入“天堂團隊”，就是不理想的。第三，要懂得職業理想不等于理想職業。第四，如果你所選擇的職業崗位已無空缺，而你又需要立即就業，那就先降低一點自己的要求。廣東金融學院金融系職業理想與“飯碗”的矛盾如何解決第一，要認真地分析一下自己的21第三節金融客戶經理的職業素養金融客戶經理的素質要求金融客戶經理要加強自身修養客戶經理的自律廣東金融學院金融系第三節金融客戶經理的職業素養金融客戶經理的素質要求廣東金融22一、金融客戶經理的素質要求素質要求

01.Title有強烈的責任感與使命感有高尚的道德品質與情操有自尊、自強、自律的氣魄有艱苦奮斗的創業精神有誠實守信的作風有執著的愛崗敬業精神有良好的協調、溝通能力和團隊精神無私奉獻、樂觀向上的工作熱情

02.Title掌握豐富的金融專業知識具備必要的企業經營管理知識熟悉經濟金融法律、法規有超強的市場調研分析能力熟練金融產品的綜合運用與創新技術有出色的業務協調能力有較強的公關能力具有風險防范控制能力

03.Title健康的人生觀、價值觀和強大的心理承受力必勝的信心和百折不撓的精神良好的競爭意識與服務意識處事從容、隨機應變品德素質心理素質業務素質廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的素質要求素質要求01.Title23二、金融客戶經理要加強自身修養（一）學習的實踐方法：自覺學習流通學習快樂學習改造學習國際學習自主學習廣東金融學院金融系二、金融客戶經理要加強自身修養（一）學習的實踐方法：廣東金融24（二）提高自我修養需要注重：珍惜時間和合理安排時間。富有團結協作的團隊精神。充分發揮個人的最大工作和學習的潛能。保持健康的心理心態。養成良好的工作生活習慣。廣東金融學院金融系（二）提高自我修養需要注重：廣東金融學院金融系25

三、客戶經理的自律

保持思想上的先進性。自覺遵紀守法。積極主動、熱心工作。正確把握利益觀。廣東金融學院金融系三、客戶經理的自律保持思想上的先進性。廣東金融學院26第四節金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的禮儀規范客戶經理的公關技巧金融客戶經理常見的社交禮儀常識廣東金融學院金融系第四節金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的27一、金融客戶經理的禮儀規范言語表達言語表達要文明、禮貌、典雅、婉轉。禮儀規范介紹的規范握手的規范通電話的規范待客的規范訪客的規范儀表著裝要求舉止要求廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的禮儀規范言語表達禮儀規范廣東金融學院28二、客戶經理的公關技巧寬容原則適度原則尊重原則自律原則（一）金融客戶經理公關的基本原則廣東金融學院金融系二、客戶經理的公關技巧寬容原則適度原則尊重原則自律原則（一）29（二）客戶經理公關活動的目標維護金融企業信譽，樹立金融企業形象充當金融企業與其他企業的信息載體目標AB挖掘、培育優質客戶D協調客戶關系，爭取廣泛支持C廣東金融學院金融系（二）客戶經理公關活動的目標維護金融企業信譽，充當金融企業與30（三）客戶經理公關活動的基本方式12345服務性公共活動宣傳性公關活動交際性公關活動征詢性公關活動社會性公關活動廣東金融學院金融系（三）客戶經理公關活動的基本方式12345服務性公共活動宣傳31（四）客戶經理的公關技巧公關技巧

01.Title與媒體為友力推品牌借助名人效應

02.Title做好接洽客戶前的準備：心理準備。資料準備。

金融客戶經理的公關手段業務洽談的技巧接洽客戶的技巧

03.Title見后頁廣東金融學院金融系（四）客戶經理的公關技巧公關技巧01.Title32第一，第二，洽談前應作好充分準備，包括心理準備和資料準備。創造有利于洽談的好氛圍。第三，要讓對方了解自己的立場和態度，通過談話了解對方意圖和情況。第四，第五，發表意見要言簡意賅，不宜巧言令色、故作姿態，或得理不饒人，同時給自己留下討價還價的余地。向對方提問要適當第六，在重要問題上不能輕易讓步，不能太快或過多地讓步，以免對方過于堅持原來的要求。第七，第八，適可而止，不要因小失大，該決斷的時候不要拖泥帶水。當業務洽談出現曲折或僵局時，不要輕易放棄。要設法尋找打破僵局的辦法，可以提出休息，也可以做出必要的妥協和讓步。廣東金融學院金融系第一，第二，洽談前應作好充分準備，包括心理準備和資料準備。創33三、金融客戶經理常見的

社交禮儀常識

廣東金融學院金融系三、金融客戶經理常見的

社交禮儀常識廣東金融學院金融341．站姿抬頭，目視前方，挺胸直腰，肩平，雙臂自然下垂，收腹，雙腿并攏直立，腳尖分呈Ｖ字型，身體重心放到兩腳中間。也可兩腳分開，比肩略窄，雙手合起，放在腹前或背后。廣東金融學院金融系1．站姿廣東金融學院金融系352．坐姿輕輕入座，至少坐滿椅子的２／３，后背輕靠椅背，雙膝自然并攏（男性可略分開）。對坐談話時，身體稍向前傾，表示尊重和謙虛。如果長時間端坐，可將兩腿交叉重疊，但要注意將腿向回收。廣東金融學院金融系2．坐姿輕輕入座，至少坐滿椅子的２／３，后背輕靠椅背，雙膝自363．蹲姿一腳在前，一腳在后，兩腿向下蹲，前腳全著地，小腿基本垂直于地面，后腳跟提起，腳掌著地，臀部向下。廣東金融學院金融系3．蹲姿一腳在前，一腳在后，兩腿向下蹲，前腳全著地，小腿基本374．上、下車的儀態廣東金融學院金融系4．上、下車的儀態廣東金融學院金融系38

5．禮儀

（1）握手廣東金融學院金融系

5．禮儀

（1）握手廣東金融學院金融系39（2）交換名片廣東金融學院金融系（2）交換名片廣東金融學院金融系40

（3）介紹自我介紹時，要大方得體，不要主動與女士握手

廣東金融學院金融系

（3）介紹自我介紹時，要大方得體，不要主動與女士握手

廣41引見時，不要用手指比劃，

而應手心向上以手掌示意廣東金融學院金融系引見時，不要用手指比劃，

而應手心向上以手掌示意廣東金融學院42不要心不在焉，要用心記住對方名字，以免造成尷尬廣東金融學院金融系不要心不在焉，要用心記住對方名字，以免造成尷尬廣東金融學院43介紹時要注意順序，如向長者引

風土人情廣東金融學院金融系介紹時要注意順序，如向長者引

風土人情廣東金融學院金融44（4）目光接觸廣東金融學院金融系（4）目光接觸廣東金融學院金融系45（5）會客入座一般將上座禮讓客戶和他人。上座如圖1、2所示A座。廣東金融學院金融系（5）會客入座一般將上座禮讓客戶和他人。上座如圖1、2所示A46（6）乘車的座位次序一般情況下，司機后排右側A座是上賓席，如圖片所示。司機副駕后座C后座B后座A廣東金融學院金融系（6）乘車的座位次序一般情況下，司機后排右側A座是上賓席，如47（7）語言常用的禮貌用語有：請、對不起、麻煩您…勞駕、打擾了、好的、是、清楚、您好、某先生或小姐、歡迎、貴公司、請問、哪一位、請稍等、抱歉…沒關系、不客氣、見到您很高興、請指教、有勞您了、請多關照、非常感謝謝謝、再見（再會）。根據客戶和環境情況也可適當使用方言。廣東金融學院金融系（7）語言常用的禮貌用語有：廣東金融學院金融系48（8）中餐禮儀廣東金融學院金融系（8）中餐禮儀廣東金融學院金融系49（9）西餐禮儀廣東金融學院金融系（9）西餐禮儀廣東金融學院金融系50第五節金融客戶經理的團隊精神與團隊建設團隊團隊精神內涵如何培養團隊精神

廣東金融學院金融系第五節金融客戶經理的團隊精神與團隊建設團隊廣東金51關鍵詞團隊——就是在技能上可以取長補短的少量人，他們承諾達到共同的目的和績效目標，并且按照相互負責的步驟行動。團隊精神——是團隊成員以團隊的利益為目標而相互協作，盡心盡力發揮作用以取得最佳業績的價值觀和工作態度。廣東金融學院金融系關鍵詞團隊——就是在技能上可以取長補短的少量人，他們承諾達到52團隊精神的內涵團隊精神表現為團隊的凝聚力。團隊精神表現為團隊成員之間相互協作支持，互為一體。團隊精神表現為每個團隊成員都盡心盡力的奉獻和全身心的投入工作。廣東金融學院金融系團隊精神的內涵團隊精神表現為團隊的凝聚力。廣東金融學院53如何培養團隊精神團隊領導者首先要帶頭鼓勵合作而不是競爭。要定規則、定合作的規范。建立長久的互動關系。要強調長遠的利益。信任是贏得合作的一個法則，也是人際關系的中心議題。只有信任下屬的領導才能夠通過授權而高效的工作。廣東金融學院金融系如何培養團隊精神團隊領導者首先要帶頭鼓勵合作而不是競爭。廣54思考題：1.金融客戶經理的素質要求應體現在哪些方面？2.金融客戶經理的業務技巧要求包含哪些？3.如何提高金融客戶經理的自我修養？4.金融客戶經理為何要進行職業生涯規劃？如何進行規劃？廣東金融學院金融系思考題：1.金融客戶經理的素質要求應體現在哪些方面？廣東金融55金融

客戶經理金融

客戶經理56教學方法：課堂講授案例分析課堂討論教學演練觀看教學片廣東金融學院金融系教學方法：課堂講授廣東金融學院金融系57教學內容：金融客戶經理的職業定位與職業素養金融客戶經理市場調查與分析開發客戶的流程客戶關系維護與客戶關系管理系統市場營銷策略客戶風險管理銀行新產品推介金融客戶經理的管理廣東金融學院金融系教學內容：金融客戶經理的職業定位與職業素養廣東金融學院58第一章金融客戶經理的

職業定位與職業素養金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理的職業定位與職業素養金融客戶經理的職業素養金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的團隊精神與團隊建設廣東金融學院金融系第一章金融客戶經理的

職業定位與職業素養金融客戶經理與客59第一節金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理制的產生與發展我國金融業實行客戶經理制的背景金融客戶經理的主要職責我國客戶經理制推行中存在的問題廣東金融學院金融系第一節金融客戶經理與客戶經理制金融客戶經理制的產生與發展60一、金融客戶經理制的產生與發展關鍵詞：

金融客戶經理？是金融企業與客戶的聯系人，是為客戶提供多層次、全方位金融業務的服務者，是金融業務的拓展者和金融產品的營銷者。廣東金融學院金融系一、金融客戶經理制的產生與發展關鍵詞：廣東金融學院金融61關鍵詞：客戶經理制——金融企業為適應市場和客戶需求變化所做出的營銷制度安排和組織架構設計。它包括有關客戶經理培訓聘用以及考核激勵的一系列規章制度和機制。機制——經營、人力資源、客戶服務、市場研發、金融產品營銷、金融產品定價等機制。廣東金融學院金融系關鍵詞：客戶經理制——金融企業為適應市場和客戶需求變化所做出62客戶經理制的內容：

客戶經理是高素質人才的群體

客戶經理制是現代金融企業管理的一種理念

客戶經理制是一種經營的機制廣東金融學院金融系客戶經理制的內容：客戶經理是高素質人才的群體客戶經理制63客戶經理制的產生和發展市場經濟供求規律的必然要求。金融競爭的加劇。金融客戶需求的變化。現代科技手段的發展和支持。市場營銷觀念的發展。廣東金融學院金融系客戶經理制的產生和發展市場經濟供求規律的必然要求。廣東金融64二、我國實施金融客戶經理制的環境因素

金融市場主體多元化金融服務買方市場逐步形成金融需求多樣化、個性化市場競爭的壓力金融企業追求發展的內動力廣東金融學院金融系二、我國實施金融客戶經理制的環境因素金融市場主體多元化廣65三、金融客戶經理的主要職責客戶分析客戶開發營銷產品內部協調主要職責開發客戶主要包括：1．現有客戶新的金融需求的開發；2．潛在客戶的開發需要所有相關部門的全力協助1．搜集客戶的信息；2．給出關于客戶或行業的綜合評價報告以及風險分析報告；3．對金融企業決策部門、相關產品或服務部門以及綜合管理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。4．根據客戶情況做出客戶初步評價、相關產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。5．研究客戶的現實情況和未來發展1．不斷引導和發掘客戶新的金融需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的金融產品；2．對暫時不能滿足的新需求，要及時向有關部門報告，協助探索為其開發專用產品的可能性。廣東金融學院金融系三、金融客戶經理的主要職責客戶分析客戶開發營銷產品內部協調主66四、我國客戶經理制推行中存在的問題業務品種匱乏客戶對客戶經理制這種金融營銷體制了解不多客戶經理的協調功能尚未充分發揮出來客戶經理的綜合素質不高，服務意識欠缺對客戶經理的考核和激勵力度不夠

觀念仍然落后存在的問題廣東金融學院金融系四、我國客戶經理制推行中存在的問題業務品種匱乏客戶對客戶經理67第二節金融客戶經理的

職業定位與職業生涯金融客戶經理的職業定位金融客戶經理規劃職業生涯金融客戶經理確定職業理想廣東金融學院金融系第二節金融客戶經理的

職業定位與職業生涯金融客戶經理的職68一、金融客戶經理的職業定位銷售類客戶經理咨詢類客戶經理綜合服務類客戶經理

初級客戶經理中級客戶經理

高級客戶經理

機構客戶經理

個人客戶經理任職高低服務對象職能范圍廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的職業定位銷售類客戶經理初級客戶69二、金融客戶經理規劃職業生涯在國外把職業生涯分為三個階段：第一階段為見習、學徒階段（28歲以前）——嘗試各種行業和工作以選定終身從事的職業。第二階段為職業發展期（28～40歲）——在已經選定的行業里，發奮努力爭取事業的輝煌。第三階段為個人創業階段（40歲以后）——個人憑借職業發展階段積累的職業經驗、貨幣資本，致力于開拓自己的事業。廣東金融學院金融系二、金融客戶經理規劃職業生涯在國外把職業生涯分為三個階段：廣70企業管理專家：個人的職業生涯發展計劃可以從三個方向進行規劃：縱向發展——即職務等級由低級到高級的提升；橫向發展——指在同一層次不同職務之間的調動，發現自身才能與工作的最佳結合點，同時又可以積累各個方面的經驗，為以后的發展創造更加有利的條件；核心方向發展——雖然職務沒有晉升，但是卻擔負起了更多的責任，有了更多的機會參與公司的各種決策活動。廣東金融學院金融系企業管理專家：個人的職業生涯發展計劃可以從三個方向進行規劃：71怎樣規劃自己的職業生涯?制定目標列出優劣勢等制訂發展計劃咨詢計劃的實施總結并把自己的規劃寫出來。確定自己的職業發展領域，明確自己何時內部發展，何時重新選擇，知道自己的發展道路是怎樣的，然后根據這些為自己做一份詳細的職業發展計劃。制定一個自己期望發展到的目標(發展方向和目標)列出往此目標發展的優勢和劣勢，技能、知識面、經驗、能力、興趣度等。通過什么去彌補自己的不足，比如通過培訓、經驗積累、交流等，及如何利用你已有的優勢去走捷徑

你需要找一位職業生涯設計顧問面談

同父母、朋友、同事或專業咨詢人員探討或研究，詢問諸如怎樣找到更適合自己的職業發展途徑，如何應付目前的問題，如何同某種上級打交道，怎樣兼顧家庭與工作等。廣東金融學院金融系怎樣規劃自己的職業生涯?制定目標列出優劣勢等制訂發展計劃咨詢72三、金融客戶經理確定職業理想

關鍵詞：職業理想——是人們為實現某種社會理想，依據社會分工的需要和個人所具有的勞動力素質條件來選擇職業或專業，并追求在自己所選定的職業中努力奮斗做出應有的貢獻，實現人生價值。廣東金融學院金融系三、金融客戶經理確定職業理想關鍵詞：廣東金融學院金融73確定職業理想需要解決的問題（一）樹立正確的理想。在金融客戶經理追求人生目標中，要通過正當的途徑、正確的方法，加上艱苦的努力去實現自己的目標，而不是空想、幻想，或企圖用不正當手段去達到目的。廣東金融學院金融系確定職業理想需要解決的問題（一）樹立正確的理想。廣東金融學院74（二）正確確定職業定向。職業定向——是指對職業方向的確定，即決定自己將來究竟從事什么職業。廣東金融學院金融系（二）正確確定職業定向。廣東金融學院金融系75職業理想與“飯碗”的矛盾如何解決第一，要認真地分析一下自己的職業理想定得是不是脫離實際、過高；自己的職業素質符合不符合你所選擇的職業要求。第二，我們把職場分為“天堂團隊”、“人間團隊”、“地獄團隊”，很多人以為不能進入“天堂團隊”，就是不理想的。第三，要懂得職業理想不等于理想職業。第四，如果你所選擇的職業崗位已無空缺，而你又需要立即就業，那就先降低一點自己的要求。廣東金融學院金融系職業理想與“飯碗”的矛盾如何解決第一，要認真地分析一下自己的76第三節金融客戶經理的職業素養金融客戶經理的素質要求金融客戶經理要加強自身修養客戶經理的自律廣東金融學院金融系第三節金融客戶經理的職業素養金融客戶經理的素質要求廣東金融77一、金融客戶經理的素質要求素質要求

01.Title有強烈的責任感與使命感有高尚的道德品質與情操有自尊、自強、自律的氣魄有艱苦奮斗的創業精神有誠實守信的作風有執著的愛崗敬業精神有良好的協調、溝通能力和團隊精神無私奉獻、樂觀向上的工作熱情

02.Title掌握豐富的金融專業知識具備必要的企業經營管理知識熟悉經濟金融法律、法規有超強的市場調研分析能力熟練金融產品的綜合運用與創新技術有出色的業務協調能力有較強的公關能力具有風險防范控制能力

03.Title健康的人生觀、價值觀和強大的心理承受力必勝的信心和百折不撓的精神良好的競爭意識與服務意識處事從容、隨機應變品德素質心理素質業務素質廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的素質要求素質要求01.Title78二、金融客戶經理要加強自身修養（一）學習的實踐方法：自覺學習流通學習快樂學習改造學習國際學習自主學習廣東金融學院金融系二、金融客戶經理要加強自身修養（一）學習的實踐方法：廣東金融79（二）提高自我修養需要注重：珍惜時間和合理安排時間。富有團結協作的團隊精神。充分發揮個人的最大工作和學習的潛能。保持健康的心理心態。養成良好的工作生活習慣。廣東金融學院金融系（二）提高自我修養需要注重：廣東金融學院金融系80

三、客戶經理的自律

保持思想上的先進性。自覺遵紀守法。積極主動、熱心工作。正確把握利益觀。廣東金融學院金融系三、客戶經理的自律保持思想上的先進性。廣東金融學院81第四節金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的禮儀規范客戶經理的公關技巧金融客戶經理常見的社交禮儀常識廣東金融學院金融系第四節金融客戶經理應具有的業務技巧與待客禮儀金融客戶經理的82一、金融客戶經理的禮儀規范言語表達言語表達要文明、禮貌、典雅、婉轉。禮儀規范介紹的規范握手的規范通電話的規范待客的規范訪客的規范儀表著裝要求舉止要求廣東金融學院金融系一、金融客戶經理的禮儀規范言語表達禮儀規范廣東金融學院83二、客戶經理的公關技巧寬容原則適度原則尊重原則自律原則（一）金融客戶經理公關的基本原則廣東金融學院金融系二、客戶經理的公關技巧寬容原則適度原則尊重原則自律原則（一）84（二）客戶經理公關活動的目標維護金融企業信譽，樹立金融企業形象充當金融企業與其他企業的信息載體目標AB挖掘、培育優質客戶D協調客戶關系，爭取廣泛支持C廣東金融學院金融系（二）客戶經理公關活動的目標維護金融企業信譽，充當金融企業與85（三）客戶經理公關活動的基本方式12345服務性公共活動宣傳性公關活動交際性公關活動征詢性公關活動社會性公關活動廣東金融學院金融系（三）客戶經理公關活動的基本方式12345服務性公共活動宣傳86（四）客戶經理的公關技巧公關技巧

01.Title與媒體為友力推品牌借助名人效應

02.Title做好接洽客戶前的準備：心理準備。資料準備。

金融客戶經理的公關手段業務洽談的技巧接洽客戶的技巧

03.Title見后頁廣東金融學院金融系（四）客戶經理的公關技巧公關技巧01.Title87第一，第二，洽談前應作好充分準備，包括心理準備和資料準備。創造有利于洽談的好氛圍。第三，要讓對方了解自己的立場和態度，通過談話了解對方意圖和情況。第四，第五，發表意見要言簡意賅，不宜巧言令色、故作姿態，或得理不饒人，同時給自己留下討價還價的余地。向對方提問要適當第六，在重要問題上不能輕易讓步，不能太快或過多地讓步，以免對方過于堅持原來的要求。第七，第八，適可而止，不要因小失大，該決斷的時候不要拖泥帶水。當業務洽談出現曲折或僵局時，不要輕易放棄。要設法尋找打破僵局的辦法，可以提出休息，也可以做出必要的妥協和讓步。廣東金融學院金融系第一，第二，洽談前應作好充分準備，包括心理準備和資料準備。創88三、金融客戶經理常見的

社交禮儀常識

廣東金融學院金融系三、金融客戶經理常見的

社交禮儀常識廣東金融學院金融891．站姿抬頭，目視前方，挺胸直腰，肩平，雙臂自然下垂，收腹，雙腿并攏直立，腳尖分呈Ｖ字型，身體重心放到兩腳中間。也可兩腳分開，比肩略窄，雙手合起，放在腹前或背后。廣東金融學院金融系1．站姿廣東金融學院金融系902．坐姿輕輕入座，至少坐滿椅子的２／３，后背輕靠椅背，雙膝自然并攏（男性可略分開）。對坐談話時，身體稍向前傾，表示尊重和謙虛。如果長時間端坐，可將兩腿交叉重疊，但要注意將腿向回收。廣東金融學院金融系2．坐姿輕輕入座，至少坐滿椅子的２／３，后背輕靠椅背，雙膝自913．蹲姿一腳在前，一腳在后，兩腿向下蹲，前腳全著地，小腿基本垂直于地面，后腳跟提起，腳掌著地，臀部向下。廣東金融學院金融系3．蹲姿一腳在前，一腳在后，兩腿向下蹲，前腳全著地，小腿基本924．上、下車的儀態廣東金融學院金融系4．上、下車的儀態廣東金融學院金融系93

5．禮儀

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5．禮儀

（1）握手廣東金融學院金融系94（2）交換名片廣東金融學院金融系（2）交換名片廣東金融學院金融系95

（3）介紹自我介紹時，要大方得體，不要主