卡卡app融資計劃書卡卡app融資計劃書卡卡app融資計劃書xxx公司卡卡app融資計劃書文件編號：文件日期：修訂次數：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度河南軟賽富軟件科技有限公司軟賽富軟件科技有限公司app項目融資計劃書2014/4/21目錄HYPERLINK一、執行總結： 2HYPERLINK二、項目簡介： 2HYPERLINK公司簡介： 2HYPERLINK項目概況： 2HYPERLINK經營模式： 3HYPERLINK經營范圍： 3HYPERLINK公司宗旨： 4HYPERLINK三、市場分析： 4HYPERLINK市場現狀綜述： 4HYPERLINK市場機會： 4HYPERLINK目標市場選擇： 5HYPERLINK分析： 5HYPERLINK可行性分析： 6HYPERLINK四、營銷計劃： 6HYPERLINK營銷渠道選擇： 6HYPERLINK廣告方式： 6HYPERLINK項目目標及進度安排： 7HYPERLINK項目前期發展計劃： 7HYPERLINK項目中期推進計劃： 7HYPERLINK項目后期完善計劃： 7HYPERLINK五、財務預測： 7HYPERLINK投資類目費用分析： 7HYPERLINK項目收入預測： 8HYPERLINK資金運用分析： 8HYPERLINK預計資產負債表： 9HYPERLINK預計利潤表： 11HYPERLINK現金流量分析： 12HYPERLINK項目損益分析： 13HYPERLINK項目敏感性分析： 13HYPERLINK六、項目融資要求及說明： 14HYPERLINK融資需求： 14HYPERLINK融資建議： 15HYPERLINK融資目標： 15HYPERLINK七、風險分析： 16HYPERLINK風險因素： 16HYPERLINK風險解決辦法： 16HYPERLINK八、總結與建議： 17HYPERLINK項目總結： 17HYPERLINK項目建議： 17HYPERLINK九、附件： 18一、執行總結：本公司在前期，主要發展目標是將核心項目完善，促進本公司的發展，為本公司的知名度打下基礎。完善核心項目的不足，不斷提高核心項目的技術。在中期的發展目標是推出有競爭力的新穎的軟件項目，不斷完善本公司的知名度，引進多家公司的融資，擴大公司規模，以便于開發更多的手機軟件，獲取更大的市場。在后期的發展目標是完善各個軟件項目，建立多家分公司，并將目光放眼國外市場，有意向國外市場進軍。本公司的最終宗旨是讓世界聽到我們的聲音，讓世界看到我們的作品。打造更加優越全能的軟件，專業研發手機端軟件的產品及服務。在執行過程中，本公司將不斷完善公司內部制度，并打造一支技術領先、積極進取并勇于創新的團隊隊伍。本公司將找出執行過程中的不足之處，及時糾正，并在一定程度上專注于軟件研發，打造出更好的先進軟件。二、項目簡介：公司簡介：本公司是河南軟賽富軟件科技有限公司，于2012年成立，是一家開發手機端軟件產品研發和服務的軟件企業。在2014年，由中國軟件網聯合國內的軟件行業中最具權威的數據研究機構，也就是海比研究，它和行業內專家評委經過篩選證實，一致認為：本公司是手機軟件行業中的一匹黑馬，并已經在手機軟件領域內具有豐富的積累和經驗。并給本公司授予了本年度“中國手機軟件專家”的榮譽。項目概況：本公司主要有手機數據庫——動本、手機會員卡——卡卡、云影系統——電商寶三大核心業務。“簡單實用”是本公司的產品理念。動本，指安裝在手機里的移動電話本。主要是將紙質電話本轉化為數字化的手機工具類APP，它的服務對象主要是以單位作為中心的閉合性的群體。它于2014年3月上線,目前已經收到了10多萬款項。它主要具有一鍵打電話發短信、個性分組、群公告、IM實時群聊、主界面--搜索欄、分享群、歡迎界面、群組詳情和右上方設置欄幾方面的功能。它具有以下亮點：其一，方便快捷且安全性強。簡單實用，容易操作。其二，手機端與PC端的信息共享，實時通訊一并省錢到位。其三，數據實時同步更新，后臺進行統一管理。卡卡，這是一款與傳統會員卡完全不同的手機軟件，這將提升了每個用戶的存在感，并為創新時代重新建立人際關系以及商家和用戶關系，開創出新型的模式！它具有便于攜帶和支付的特點，并且同時能夠為商家實現輔助營銷以及客商溝通的功能，在相當大的程度上使人們的消費方式發生了改變。它的服務端是，建立于公共語言運行庫編程框架上，能夠在服務器上產生功能強大的web應用程序。它的客戶端是運行于Android和IOS平臺的智能手機。它的未來方向是取代傳統實體會員卡，主要目的是讓用戶在手機上的使用更加簡單和便捷，并且盡量減少使用手機時產生的數據流量。電商寶，是基于本地大型商圈內由傳統的模式轉型為電商模式的一個項目,它的周邊有大型商圈-關林市場和寶龍市場等。經營模式：本公司是屬于設計+生產+銷售(全方位)型的經營模式。它的特點是具備一定的HYPERLINK新產品的開發能力。本公司根據市場上的需求，研發出迎合市場需求的產品，并在同時對過去的產品進行改造；其次，在制造方面，本公司具有一定的制造能力，能夠進行生產新的生產線的建設。因此，能夠通過營銷自己的產品來建立自己的HYPERLINK客戶群體。經營范圍：軟件的研究開發，通信綜合集成系統網絡的設計、開發、安裝、通信交換、終端設備的銷售、安裝、維修服務。公司宗旨：讓世界聽到我們的聲音，讓世界看到我們的作品。打造更加優越全能的軟件，專業研發手機端軟件的產品及服務。三、市場分析：市場現狀綜述：目前，我國已經出現了軟件開發公司的崛起。由于生活水平和經濟水平的提高，越來越多的人離不開手機。隨著科學技術地不斷進步，手機的軟件開發也在緊跟潮流。隨之，多種電子產品的頻繁出現，更加獲得了廣大的市場。而這其中的核心軟件也同時占據了一方市場。如今，手機的市場持續增大，從而開發手機端軟件產品研發和服務的軟件企業也不斷增加，逐漸占據了大量的市場份額。軟件開發，是一項科技項目，它的成功研發可能引起整個市場格局的轉變。而在這個行業中，巨額的利潤也成了吸引廣大商家投資的重要目的。近幾年，相對應的軟件開發人才也不斷出現，因此手機軟件開發公司的設立也越來越多。面對手機軟件開發行業在未來的強有力的沖擊，國內市場也將進一步向其打開。市場機會：手機軟件開發的市場究竟有多大呢近幾年來，移動互聯網發展迅速。就目前全球移動用戶已經高達15億，而互聯網用戶也已經超過7億。在中國，移動通信的用戶總數也已經超過了億，而互聯網用戶的總數超過了1億。因此，巨大的用戶量使中國成為了手機軟件開發的最具潛力的市場。由于用戶在猛增，用戶的消費意愿也在倍增，因此現在所有的原來傳統的各種手機軟件，都需要移動化，更需要不斷更新，以此來滿足市場需求。隨著3G應用的全面開展，手機通訊正在進行新一輪的技術更新。據了解，3G的平臺包括，如閱讀和股票軟件等內容，都需要不斷開發新的產品和技術。因此，手機的軟件開發市場高速發展將成為未來一段時間內的必然趨勢。目標市場選擇：本公司的核心項目，卡卡，動本和電商寶都是高科技軟件，因此本公司的主要客戶在于青少年和商業精英等。如今經濟水平的提高，以及人們對生活質量要求的提高，高科技軟件更加吸引他們的目光。這樣的軟件的實質效果就是減少生活的不便，以科技手段來簡易生活中的一些問題，在如今的事務繁忙的目標人群中，將占有更大的優勢，因此，本公司利用這樣的優勢創造出這樣的商機，為目標人群提供了便利的選擇項目，相對應地他們也將為本公司提供豐厚的利潤。分析：（1）、S---segmentation(市場細分）:地理細分：項目主要定位東部沿海發達地區和中西部地區；人口細分：主要以中高收入人群為主，后期逐步轉向高收入人群的子女，同時年齡段主要是以18-40歲之間為主。隨著手機軟件開發市場的擴大，本公司的消費者群也慢慢分離出來。作為青少年，他們成為了一部分市場來源，也為整個市場的繁榮做出了很大的貢獻。而相對另一方面，中年人在一定程度上也成為了另一個消費群體。（2）、T---targeting（目標市場選擇）:東部沿海發達地區市場：我國東部沿海市場是我國商圈的主要集中區，歷史經濟發展較早，經濟效力較為強勢，但是同時相應的有實力的競爭對手也會很多，因此在項目發展的初期，不應立馬將市場定位于東部沿海的市場，這樣將會使公司陷入被動的不利地位。中西部地區市場：我國的中西部地區市場作為經濟并不太發達的地區，隨著近幾年的經濟政策也開始經濟崛起，同時這里的市場潛力更加巨大，競爭對手數量也相應的較少，在公司創業初期我們的資金優勢并不充足的情況下，定位于中西部地區的市場將會是一個不錯的選擇。（3）、P---positioning（產品定位）:本項目所針對的兩大主體市場——1、東部沿海發達地區市場；2、中西部地區市場分別將會承擔公司在發展過程中的不同定位。初期階段我們會將以中高收入人群為主的市場定位在中西部地區市場，后期我們會將高收入人群定位在東部沿海發達地區市場。它的特色在于以高科技、高便利的形式呈現，為客戶提供信賴的產品。使公司最大化的做到資源的協調和優勢的互補。可行性分析：本公司主要以動本、卡卡、電商寶為核心項目，它的競爭對手也是相對具有高科技技術的手機軟件開發公司。如最新出現的打車軟件。但相比較而言，本公司的產品更加簡易實用，并且以多樣的形式來方便人們的生活，從各方面滲透到人們的日常生活中去。動本于2014年3月上線,就已經收到了10多萬款項。2013年本公司的產品利潤高達60萬。這就意味著本公司的市場正在逐步擴大，并且已經占取了大量市場份額，在未來的時間里，本公司將會發展成為更加先進的手機軟件開發公司，并會不斷擴大市場。四、營銷計劃：營銷渠道選擇：產品的銷售渠道是整個營銷系統的重要組成部分，利用的好，對提高企業的競爭力具有重要的意義。隨著市場發展有了新的突破，企業的營銷渠道也要求發生新的變革，以往那些舊的渠道模式已經不適應形勢的變化了。如今，產品的銷售渠道已經更加多樣化，想要成功地完成產品銷售，就需要制定與之相適合的銷售模式。以下是一些新的銷售渠道：1、網上銷售渠道。它可以擴大銷售范圍，提高銷售水平。比如建立自己的網站，在今后的工作中，需要加強網店的宣傳，打造健全的網上銷售渠道，成為強大的團隊。2、采取直銷渠道，幫助經銷商來建立自己獨有的專賣店，或采用商場專柜。廣告方式：1、網上宣傳：建立自己的網站，在網站上進行必要的廣告宣傳；2、發傳單：在公交車站、商場等定點發放傳單，打響產品知名度；3、電視廣告：請當代知名明星為產品代言做廣告，提高產品知名度；項目目標及進度安排：在前期，1-4年內，將核心項目完善，促進本公司的發展，為本公司的知名度打下基礎。完善核心項目的不足，不斷提高核心項目的技術。在中期，5-9年內，推出有競爭力的新穎的軟件項目，不斷完善本公司的知名度，引進多家公司的融資，擴大公司規模，以便于開發更多的手機軟件，獲取更大的市場。在后期，10-15年，本公司完善各個軟件項目，建立多家分公司，并將目光放眼國外市場，有意向國外市場進軍。五、財務預測：投資類目費用分析：表1成本費用構成表序號項目投資（萬元）占總投資比例%1前期租辦公場所+辦公其它25%2前期費用505%3前期員工匹配費用404%4產品費用25025%5管理費用10010%6預備費3535%7銷售費用50050%總計1000表2年度成本費用表序號項目投資（萬元）年度增長投資（萬元）12341建設投資1000150200200300項目收入預測：項目2013年總銷售收入30萬元，預計今后幾年中將會每年以12%的增長比例增長收入，因此預計2014年項目銷售收入約為萬元；2015年項目銷售收入約為萬元；2016年項目銷售收入約為萬元。資金運用分析：項目第一年需籌集1000萬元建設資金，銷售平衡點之前共需要建設資金1000萬元，以后各建設期可用銷售收入滾動投入，達到資金平衡，詳見表4。表4資金來源于運用表序號項目年份合計（萬元）第1年第2年第3年第4年1資金來源自籌資金10000000銷售收入302資金運用建設投資100030000銷售稅金及附加25%25%25%25%25%預計資產負債表：資產負債表稅款所屬期間：自2013年01月01日至2013年12月31日編制單位:河南軟賽富軟件科技有限公司單位：元資產行次期末余額年初余額負債和所有者權益行次期末余額年初余額流動資產：流動負債：貨幣資金1546020.731394.14短期借款310.00短期投資20.000.00應付票據32應收票據30.000.00應付賬款330.00應收賬款410000.000.00預收賬款34預付賬款5355581.00應付職工薪酬35應收股利60.000.00應交稅費36應收利息70.000.00應付利息370.00其他應收款81832920.554605150.00應付利潤380.00存貨90.004217.00其他應付款39其中：原材料104217.00其他流動負債400.00在產品110.00流動負債合計41庫存商品120.000.00非流動負債：周轉材料130.000.00長期借款42其他流動資產14長期應付款43流動資產合計154015621.26遞延收益44非流動資產：其他非流動負債45長期債券投資160.000.00非流動負債合計460.00長期股權投資170.000.00負債合計4729137.00固定資產原價18389229.000.00減：累計折舊1934621.280.00固定資產賬面價值20354607.720.00在建工程210.00工程物資220.000.00固定資產清理230.000.00生產性生物資產240.00所有者權益（或股東權益）無形資產250.00實收資本（或股本）48開發支出2667930.600.00資本公積490.00長期待攤費用270.00盈余公積50其他非流動資產280.00未分配利潤51-739200.66非流動資產合計29422538.32所有者權益（或股東權益）合計524260799.34資產總計304438159.58負債和所有者權益（或股東權益）總計534438159.58由圖表我們可以知道，目前公司第一年的項目銷售收到的現金約有4438159.58元，同時第一年經營活動產生的現金流量凈額約422538.32元；同時預計第二年、第三年APP軟件增值、提供服務收到的現金分別約萬元和萬元，經營活動產生的現金流量凈額和投資活動產生的現金流量凈額同第一年相比都有所增加。預計利潤表：利潤表稅款所屬期間：自2013年01月01日至2013年12月31日編制單位:河南軟賽富軟件科技有限公司單位：元項目行次本年累計金額上年金額一、營業收入1794060.55減：營業成本262626.50營業稅金及附加3其中：消費稅4營業稅5城市維護建設稅61667.54資源稅7土地增值稅8城鎮土地使用稅、房產稅、車船稅、印花稅9教育費附加、礦產資源補償費、排污費10銷售費用11其中：商品維修費12廣告費和業務宣傳費13管理費用14其中：開辦費15業務招待費16研宄費用17財務費用18其中：利息費用（收入以“-”號填列）19-970.33加：投資收益（損失以“-”號填列）20二、營業利潤（虧損以“-”號填列）21加：營業外收入22其中：政府補助23減：營業外支出24其中:壞張損失25_00無法收回的長期債券投資損失26II00無法收回的長期股權投資損失27自然災害等不可抗力因素造成的損失28稅收滯納金29二、利潤總額（虧損總額以“-”號填列）30減：所得稅費用31四、凈利潤（凈虧損以號填列）32現金流量分析：1、基礎數據（1）、基準收益：Ic=15%（2）、營業稅：5%（3）、城市維護建設稅：7%（4）、教育費附加：3%（5）、所得稅按33%（按免征增值稅計）2、評價指標及結論：（1）、稅后內部收益率：FIRR=%（2）、財務凈現值（Ic=15%）：元；（3）、投資回收期：年（4）、稅前內部收益率：FIRR=%（5）、財務凈現值（Ic=15%）：元（6）、投資回收期年。全部投資的投資利潤率=（÷）*100%=10%。表9評價指標對比 稅前稅后財務內部收益率%%財務凈現值（Ic=15%）元元投資回收期年年項目損益分析：建設經營期的財務預測如圖：歷年財務狀況示意圖（折線圖）：銷售收入、總成本費用、稅后利潤。表11建設經營期財務預測圖項目敏感性分析：本項目軟件內部收益率對銷售價格和人群購買力很敏感，臨界點為%和+%，對消費市場相對不敏感，臨界點為+232%，因此項目實施中必須充分掌握市場行情，當市場價格變動較大時采取妥當措施處置。詳見表12表12敏感性分析表內容變化情況IRR（稅后）與正常比敏感性正常情況%人群使用度+5%%%不敏感+30%%%不敏感+742%%臨界點消費市場+5%%%敏感+14%%%敏感+%%臨界點軟件價格-4%%%敏感-13%%%敏感%%臨界點六、項目融資要求及說明：融資需求：1、投資與滾動發展：軟件項目采用整體規劃的方式，一次性將線上app平臺、公司操作流程體系、操作人員、銷售人員等優化整合，通過以銷售收入滾動和投入后續建設項目的方式來進行后續操作，并分期收回利潤的方法實施投資。2、資金平衡：根據項目建設方案和銷售方案來看，公司此次三個app軟件項目于第2年第3季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4個季度為資本投入期，其后收入逐漸大于支出為資本盈余期，并逐漸保持資金的持續平衡穩定。3、資本投入期費用（單位：萬元）表13資本投入期費用表1、前期租辦公室+辦公其它502、人員工資803、產品成本5004、線上費用5005、線下營銷費用5006、推廣費用2007、預備費用1008、其他費用50融資建議：本項目根據資本投入期的費用表數據進行投資的建議分析。目前軟賽富軟件科技有限公司可以采用市場上普遍流行的天使投資方式獲得最大的融資資金，而融資后的資金主要是針對公司的后續人員工資的發放、推廣費用和預備費用，將融資的資金作為工資的發展資金。對于辦公室租金，線上和線下的營銷費用還用該是通過公司在運行后通過前期投資產生的現金流進行運作使用，而現金流的使用風險并不是很高，同時也會對公司產生更大的效益，將會是公司的不錯選擇。因此在運營后的融資應該特別注意：1、所進行的融資比例中，應該與融資方進行多方配合協同，共同創造良好的融資合作環境。2、通過本項目的財務分析得出本項目的投資收益期較短，因此說明項目的資金回收較快，故在融資過程中可以嘗試少融多次的方式，保持自有公司股份，減少融資所產生的金融風險。3、分析市場行情，及時調整融資的方案，使融資的效用效果產生最大化。融資目標：項目計劃融資1000萬元人民幣，占項目股權49%，計劃投資期1年，融資方式為市場的主流融資方式天使投資。預計按照目前的公司運營程度來看，將會在第三年底還清本息。并且通過本次融資，使得軟賽富軟件科技有限公司的業務規模和資產比重擴大，為接下來公司其他產品做好相關的基礎準備。七、風險分析：風險因素：首先，存在行業的競爭風險。由于手機軟件開發的市場不斷擴大，有越來越多的商家投資到此行業中來，這在一定程度上增加了競爭風險。而市場競爭越激烈，競爭各方所面臨的風險就越大。另外，由于競爭機制的不健全，競爭風險中最容易出現的是惡性競爭。如果競爭不當，將會產生極惡劣的影響。其次，由于是高科技軟件產品，就容易涉及到偷盜研發產品的問題。這主要是法律機制和市場操作的風險。在公司發展中，有可能會出現使用高科技手段使研發軟件丟失的情況。這樣的風險將會在此高科技行業中出現。風險解決辦法：針對以上風險，有必要采取一定的措施來降低風險。針對競爭中出現的各種風險，可以采取健全競爭機制的方式來解決。對于市場的經營風險，最可取的方法，就是進行籌資、融資活動，讓更多的商家與本公司站在同一個戰線上，達成一致的協議，加大資金的流通，增加產品的種類