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第七章中央銀行本章要點(diǎn):一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、中央銀行的性質(zhì)與職能三、中央銀行的業(yè)務(wù)四、我國(guó)的中央銀行——中國(guó)人民銀行第七章中央銀行本章要點(diǎn):1課程引入20世紀(jì)以前美國(guó)政治的一個(gè)主要特征,是對(duì)中央集權(quán)的恐懼。這不僅僅體現(xiàn)在憲法的制約與平衡上,也體現(xiàn)在對(duì)各州權(quán)利的保護(hù)上。對(duì)中央集權(quán)的恐懼,是造成美國(guó)人對(duì)建立中央銀行報(bào)有敵意態(tài)度的厚因之一。除此之外,傳統(tǒng)的美國(guó)人對(duì)于金融業(yè)一向持懷疑態(tài)度,而中央銀行又正好是金融業(yè)的最突出代表,美國(guó)公眾對(duì)中央銀行的公開敵視,使得早先旨在建立一個(gè)中央銀行以管轄銀行體系的嘗試,先后兩次歸于失敗:1811年,美國(guó)第一銀行被解散,1832年,美國(guó)第二銀行延長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)許可證期限的要求遭到否決。隨后,因其許可證期滿在1836年停業(yè)。課程引入20世紀(jì)以前美國(guó)政治的一個(gè)主要特征,是對(duì)中央集權(quán)的恐21836年美國(guó)第二銀行停業(yè)后,由于不存在能夠向銀行體系提供準(zhǔn)備金并使之避免銀行業(yè)恐慌的最后貸款人,這便給美國(guó)金融市場(chǎng)帶來(lái)了麻煩,19世紀(jì)和20世紀(jì)早期,全國(guó)性的銀行恐慌已成為有規(guī)律的事情。1837年、1857年、1873年、1884年、1893年和1907年,都曾爆發(fā)過(guò)銀行恐慌,1907年銀行恐慌造成的如此廣泛的銀行倒閉和存款人的大量損失,終于使美國(guó)公眾相信需要有一個(gè)中央銀行來(lái)防止將來(lái)再度發(fā)生恐慌了。不過(guò),美國(guó)公眾基于對(duì)銀行和中央銀行的敵視態(tài)度,對(duì)建立類似英格蘭銀行的單一制中央銀行,還是大力反對(duì)的。他們一方面擔(dān)心華爾街的金融業(yè)(包括最大的公司和銀行)可能操縱這樣一個(gè)機(jī)構(gòu)從而對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)加以控制;另一方面,也擔(dān)心聯(lián)邦政府利用中央銀行過(guò)多干預(yù)私人銀行的事務(wù)。所以,在中央銀行應(yīng)該是一家私人銀行還是一個(gè)政府機(jī)構(gòu)的問(wèn)題上,存在著嚴(yán)重的分歧。由于爭(zhēng)論激烈,只能妥協(xié)。依據(jù)美國(guó)傳統(tǒng)。國(guó)會(huì)便把一整套精心設(shè)計(jì)的帶有制約和平衡特點(diǎn)的制度,寫入了1913年的聯(lián)邦儲(chǔ)備法,從而創(chuàng)立了擁有12家地區(qū)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。1836年美國(guó)第二銀行停業(yè)后,由于不存在能夠向銀行體系提供準(zhǔn)3當(dāng)初建立聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)。首先是為了防止銀行恐慌并促進(jìn)商業(yè)繁榮;其次才是充當(dāng)政府的銀行。但是第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后,美國(guó)取代英國(guó),成為金融世界的中心,聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)已成為一個(gè)能夠影響世界貨幣結(jié)構(gòu)的獨(dú)立的巨大力量。20世紀(jì)20年代是聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)取得重大成功的時(shí)代。當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)搖擺的跡象時(shí),就提高貨幣的增長(zhǎng)率,當(dāng)經(jīng)濟(jì)開始以較快的速度擴(kuò)張時(shí),就降低貨幣的增長(zhǎng)率。它并沒(méi)有使經(jīng)濟(jì)免予波動(dòng)。但它的確緩和了波動(dòng)。不僅如此,它是不偏不倚的,因而避免了通貨膨脹。貨幣增長(zhǎng)率和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的穩(wěn)定,使經(jīng)濟(jì)獲得了迅速發(fā)展。美聯(lián)儲(chǔ)產(chǎn)生的過(guò)程說(shuō)明了什么?當(dāng)初建立聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)。首先是為了防止銀行恐慌并促進(jìn)商業(yè)繁榮;4一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行是由商業(yè)銀行發(fā)展和演變而來(lái)的特殊金融機(jī)構(gòu),是在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融業(yè)需要穩(wěn)定發(fā)展的要求下產(chǎn)生的。為什么要產(chǎn)生中央銀行?統(tǒng)一貨幣的需要票據(jù)清算的需要最后貸款人的需要金融宏觀調(diào)控與監(jiān)管的需要一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行是由商業(yè)銀行發(fā)展和演5中央銀行制度的歷史演進(jìn)最早設(shè)立的央行是瑞典銀行,它原是1656年由私人創(chuàng)辦的歐洲第一家發(fā)銀行券的銀行,于1668年由政府出面改組為國(guó)家銀行,對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。但直到1897年才獨(dú)占發(fā)行權(quán),開始履行中央銀行職責(zé),成為真正的央行。1694年成立的英格蘭銀行,成立雖晚于瑞典銀行,但被認(rèn)為是近代央行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過(guò)程是典型的央行演變過(guò)程:私人股份制銀行→清算銀行→英國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)交換中心→“最后貸款人”地位的確立(英國(guó)三次大的金融危機(jī))。在英格蘭銀行的示范作用下,從19世紀(jì)初到一戰(zhàn)前,出現(xiàn)了成立央行的第一次高潮。1913年美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的建立,是這一階段最后建立的央行制度。中央銀行制度的歷史演進(jìn)最早設(shè)立的央行是瑞典銀行,它原是1656中央銀行制度的歷史演進(jìn)一戰(zhàn)后,1926年在布魯塞爾舉行了國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議,要求尚未成立央行的國(guó)家要盡快建立央行制度,以共同維護(hù)國(guó)際貨幣體制和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。各國(guó)紛紛建立自己的央行。后來(lái)成立的央行大多是利用政府力量直接設(shè)立,并且一開始就在法律上對(duì)其特殊的權(quán)責(zé)職能有明確定位。當(dāng)前,央行制度普及,其各項(xiàng)職能不斷明確和完善,央行的貨幣政策成為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的主要工具。同時(shí),央行的國(guó)有化趨勢(shì)十分明顯,作為政府機(jī)構(gòu)的色彩更濃厚。中央銀行制度的歷史演進(jìn)一戰(zhàn)后,1926年在布魯塞爾舉行了國(guó)際7中央銀行制度的類型單一的央行制度一元制:獨(dú)家央行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行央行職能(英、日、法、中)二元制:建立中央、地方二級(jí)央行機(jī)構(gòu)(美、德)復(fù)合的央行制度由一家大銀行扮演中央銀行和商業(yè)銀行兩個(gè)角色,即“一身兩任”(中國(guó)1983年以前)。跨國(guó)央行制度兩個(gè)或兩個(gè)以上國(guó)家設(shè)立共同的央行(歐洲央行)準(zhǔn)央行制度沒(méi)有建立通常意義上的央行,而只設(shè)立類似央行的機(jī)構(gòu)(新加坡、香港)。中央銀行制度的類型單一的央行制度一元制:獨(dú)家央行及其分支機(jī)構(gòu)8二、中央銀行的性質(zhì)與職能
中央銀行的性質(zhì)隨著央行制度的發(fā)展而不斷變化,由集中發(fā)行銀行券、解決國(guó)家財(cái)政困難的政府銀行,逐步發(fā)展為代表國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)、管理金融的特殊機(jī)構(gòu)。特殊的金融機(jī)構(gòu)保障金融穩(wěn)健運(yùn)行、調(diào)控經(jīng)濟(jì)的工具是國(guó)家最高的金融決策機(jī)構(gòu)和管理機(jī)構(gòu),具有國(guó)家機(jī)關(guān)性質(zhì)。中央銀行的職能(1)發(fā)行的銀行;(2)銀行的銀行(集中存款準(zhǔn)備、組織全國(guó)范圍的資金清算、最后貸款人);(3)政府的銀行(代理國(guó)庫(kù)、充當(dāng)政府的金融代理人、為政府提供資金融通);(4)制定和實(shí)施貨幣政策二、中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)隨著央行9中央銀行的獨(dú)立性基本含義:央行履行自身職責(zé)的法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的主要內(nèi)容:(1)壟斷貨幣發(fā)行權(quán);(2)獨(dú)立制定貨幣政策目標(biāo);(3)獨(dú)立選擇貨幣政策手段中央銀行的獨(dú)立性基本含義:央行履行自身職責(zé)的法律賦予或?qū)嶋H擁10保持央行相對(duì)獨(dú)立性的必要性央行保持獨(dú)立性的原因:(1)央行制定和執(zhí)行政策需要具備必要的專業(yè)理論素養(yǎng)和經(jīng)驗(yàn),調(diào)控對(duì)象需要的調(diào)控手段是技術(shù)性很強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)手段;(2)央行以穩(wěn)定貨幣為天職;(3)央行是負(fù)有社會(huì)責(zé)任的機(jī)構(gòu);(4)央行與政府的地位不同,工作側(cè)重點(diǎn)也不同。央行的獨(dú)立性不是絕對(duì)的,是相對(duì)的。原因:(1)央行貨幣政策目標(biāo)不能背離國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)目標(biāo);(2)央行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和監(jiān)管都是在國(guó)家授權(quán)下進(jìn)行;(3)大事之下,央行必須完全服從于政府的領(lǐng)導(dǎo)。保持央行相對(duì)獨(dú)立性的必要性央行保持獨(dú)立性的原因:11三、中央銀行的業(yè)務(wù)央行資產(chǎn)負(fù)債表與其三大職能有何對(duì)應(yīng)關(guān)系?三、中央銀行的業(yè)務(wù)央行資產(chǎn)負(fù)債表與其三12央行的資產(chǎn)負(fù)債表(主要項(xiàng)目間的關(guān)系)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)和對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債的關(guān)系(反映央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源與運(yùn)用的對(duì)應(yīng)關(guān)系)對(duì)政府債權(quán)和政府存款的關(guān)系(反映央行對(duì)政府的獎(jiǎng)金來(lái)源與運(yùn)用的對(duì)應(yīng)關(guān)系)國(guó)外資產(chǎn)和其他存款及自有資本的關(guān)系央行的資產(chǎn)負(fù)債表(主要項(xiàng)目間的關(guān)系)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)和對(duì)金融機(jī)13央行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)(對(duì)商業(yè)銀行的貸款、對(duì)財(cái)政部的貸款、其他放款)證券買賣業(yè)務(wù)保管黃金外匯儲(chǔ)備央行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)14央行的負(fù)債業(yè)務(wù)央行的存款業(yè)務(wù)(商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款、政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款、外國(guó)存款、特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)(經(jīng)濟(jì)發(fā)行和財(cái)政發(fā)行)其他負(fù)債業(yè)務(wù)(發(fā)行央行票據(jù)、對(duì)外負(fù)債、資本業(yè)務(wù))央行的負(fù)債業(yè)務(wù)央行的存款業(yè)務(wù)(商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款15四、我國(guó)央行簡(jiǎn)介四、我國(guó)央行簡(jiǎn)介16中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)介中國(guó)人民銀行(簡(jiǎn)稱央行或人行)是中華人民共和國(guó)的中央銀行,中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院組成部門之一,于1948年12月1日組成。中國(guó)人民銀行根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定,在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開展業(yè)務(wù),不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。中國(guó)人民銀行總行位于北京,2005年8月10日在上海設(shè)立中國(guó)人民銀行上海總部。中國(guó)人民銀行1948年在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上合并組成的。1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能。1984年國(guó)家將商業(yè)銀行的職能剝離出去成立中國(guó)四大銀行(中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行)后,中國(guó)人民銀行成為專職的中央銀行。中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)介中國(guó)人民銀行(簡(jiǎn)稱央行或人行)是中華人民共和17中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)介1995年3月18日,第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第一次以法律形式確定了中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行。1998年11月15日,黨中央、國(guó)務(wù)院作出決定,對(duì)中國(guó)人民銀行管理體制實(shí)行改革,撤銷省級(jí)分行,跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)置九家分行。非分行所在地省會(huì)城市由原省、市兩級(jí)人民銀行合并重組為人民銀行某某(城市名)中心支行。非省會(huì)城市所在地級(jí)城市人民銀行統(tǒng)一更名為人民銀行某某市(州、地區(qū))中心支行。與此同時(shí),在各省會(huì)設(shè)立以城市定名的監(jiān)管辦事處,
2003年,以第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)審議通過(guò)的國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的規(guī)定為依據(jù),中國(guó)人民銀行對(duì)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能被分離出來(lái),并和中央金融工委的相關(guān)職能進(jìn)行整合,成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),人民銀行各地監(jiān)管辦事處同時(shí)撤銷。“一行三會(huì)”的金融監(jiān)管框架
中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)介1995年3月18日,第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)18第七章中央銀行本章要點(diǎn):一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展二、中央銀行的性質(zhì)與職能三、中央銀行的業(yè)務(wù)四、我國(guó)的中央銀行——中國(guó)人民銀行第七章中央銀行本章要點(diǎn):19課程引入20世紀(jì)以前美國(guó)政治的一個(gè)主要特征,是對(duì)中央集權(quán)的恐懼。這不僅僅體現(xiàn)在憲法的制約與平衡上,也體現(xiàn)在對(duì)各州權(quán)利的保護(hù)上。對(duì)中央集權(quán)的恐懼,是造成美國(guó)人對(duì)建立中央銀行報(bào)有敵意態(tài)度的厚因之一。除此之外,傳統(tǒng)的美國(guó)人對(duì)于金融業(yè)一向持懷疑態(tài)度,而中央銀行又正好是金融業(yè)的最突出代表,美國(guó)公眾對(duì)中央銀行的公開敵視,使得早先旨在建立一個(gè)中央銀行以管轄銀行體系的嘗試,先后兩次歸于失敗:1811年,美國(guó)第一銀行被解散,1832年,美國(guó)第二銀行延長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)許可證期限的要求遭到否決。隨后,因其許可證期滿在1836年停業(yè)。課程引入20世紀(jì)以前美國(guó)政治的一個(gè)主要特征,是對(duì)中央集權(quán)的恐201836年美國(guó)第二銀行停業(yè)后,由于不存在能夠向銀行體系提供準(zhǔn)備金并使之避免銀行業(yè)恐慌的最后貸款人,這便給美國(guó)金融市場(chǎng)帶來(lái)了麻煩,19世紀(jì)和20世紀(jì)早期,全國(guó)性的銀行恐慌已成為有規(guī)律的事情。1837年、1857年、1873年、1884年、1893年和1907年,都曾爆發(fā)過(guò)銀行恐慌,1907年銀行恐慌造成的如此廣泛的銀行倒閉和存款人的大量損失,終于使美國(guó)公眾相信需要有一個(gè)中央銀行來(lái)防止將來(lái)再度發(fā)生恐慌了。不過(guò),美國(guó)公眾基于對(duì)銀行和中央銀行的敵視態(tài)度,對(duì)建立類似英格蘭銀行的單一制中央銀行,還是大力反對(duì)的。他們一方面擔(dān)心華爾街的金融業(yè)(包括最大的公司和銀行)可能操縱這樣一個(gè)機(jī)構(gòu)從而對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)加以控制;另一方面,也擔(dān)心聯(lián)邦政府利用中央銀行過(guò)多干預(yù)私人銀行的事務(wù)。所以,在中央銀行應(yīng)該是一家私人銀行還是一個(gè)政府機(jī)構(gòu)的問(wèn)題上,存在著嚴(yán)重的分歧。由于爭(zhēng)論激烈,只能妥協(xié)。依據(jù)美國(guó)傳統(tǒng)。國(guó)會(huì)便把一整套精心設(shè)計(jì)的帶有制約和平衡特點(diǎn)的制度,寫入了1913年的聯(lián)邦儲(chǔ)備法,從而創(chuàng)立了擁有12家地區(qū)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。1836年美國(guó)第二銀行停業(yè)后,由于不存在能夠向銀行體系提供準(zhǔn)21當(dāng)初建立聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)。首先是為了防止銀行恐慌并促進(jìn)商業(yè)繁榮;其次才是充當(dāng)政府的銀行。但是第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后,美國(guó)取代英國(guó),成為金融世界的中心,聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)已成為一個(gè)能夠影響世界貨幣結(jié)構(gòu)的獨(dú)立的巨大力量。20世紀(jì)20年代是聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)取得重大成功的時(shí)代。當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)搖擺的跡象時(shí),就提高貨幣的增長(zhǎng)率,當(dāng)經(jīng)濟(jì)開始以較快的速度擴(kuò)張時(shí),就降低貨幣的增長(zhǎng)率。它并沒(méi)有使經(jīng)濟(jì)免予波動(dòng)。但它的確緩和了波動(dòng)。不僅如此,它是不偏不倚的,因而避免了通貨膨脹。貨幣增長(zhǎng)率和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的穩(wěn)定,使經(jīng)濟(jì)獲得了迅速發(fā)展。美聯(lián)儲(chǔ)產(chǎn)生的過(guò)程說(shuō)明了什么?當(dāng)初建立聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)。首先是為了防止銀行恐慌并促進(jìn)商業(yè)繁榮;22一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行是由商業(yè)銀行發(fā)展和演變而來(lái)的特殊金融機(jī)構(gòu),是在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融業(yè)需要穩(wěn)定發(fā)展的要求下產(chǎn)生的。為什么要產(chǎn)生中央銀行?統(tǒng)一貨幣的需要票據(jù)清算的需要最后貸款人的需要金融宏觀調(diào)控與監(jiān)管的需要一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行是由商業(yè)銀行發(fā)展和演23中央銀行制度的歷史演進(jìn)最早設(shè)立的央行是瑞典銀行,它原是1656年由私人創(chuàng)辦的歐洲第一家發(fā)銀行券的銀行,于1668年由政府出面改組為國(guó)家銀行,對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。但直到1897年才獨(dú)占發(fā)行權(quán),開始履行中央銀行職責(zé),成為真正的央行。1694年成立的英格蘭銀行,成立雖晚于瑞典銀行,但被認(rèn)為是近代央行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過(guò)程是典型的央行演變過(guò)程:私人股份制銀行→清算銀行→英國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)交換中心→“最后貸款人”地位的確立(英國(guó)三次大的金融危機(jī))。在英格蘭銀行的示范作用下,從19世紀(jì)初到一戰(zhàn)前,出現(xiàn)了成立央行的第一次高潮。1913年美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的建立,是這一階段最后建立的央行制度。中央銀行制度的歷史演進(jìn)最早設(shè)立的央行是瑞典銀行,它原是16524中央銀行制度的歷史演進(jìn)一戰(zhàn)后,1926年在布魯塞爾舉行了國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議,要求尚未成立央行的國(guó)家要盡快建立央行制度,以共同維護(hù)國(guó)際貨幣體制和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。各國(guó)紛紛建立自己的央行。后來(lái)成立的央行大多是利用政府力量直接設(shè)立,并且一開始就在法律上對(duì)其特殊的權(quán)責(zé)職能有明確定位。當(dāng)前,央行制度普及,其各項(xiàng)職能不斷明確和完善,央行的貨幣政策成為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的主要工具。同時(shí),央行的國(guó)有化趨勢(shì)十分明顯,作為政府機(jī)構(gòu)的色彩更濃厚。中央銀行制度的歷史演進(jìn)一戰(zhàn)后,1926年在布魯塞爾舉行了國(guó)際25中央銀行制度的類型單一的央行制度一元制:獨(dú)家央行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行央行職能(英、日、法、中)二元制:建立中央、地方二級(jí)央行機(jī)構(gòu)(美、德)復(fù)合的央行制度由一家大銀行扮演中央銀行和商業(yè)銀行兩個(gè)角色,即“一身兩任”(中國(guó)1983年以前)。跨國(guó)央行制度兩個(gè)或兩個(gè)以上國(guó)家設(shè)立共同的央行(歐洲央行)準(zhǔn)央行制度沒(méi)有建立通常意義上的央行,而只設(shè)立類似央行的機(jī)構(gòu)(新加坡、香港)。中央銀行制度的類型單一的央行制度一元制:獨(dú)家央行及其分支機(jī)構(gòu)26二、中央銀行的性質(zhì)與職能
中央銀行的性質(zhì)隨著央行制度的發(fā)展而不斷變化,由集中發(fā)行銀行券、解決國(guó)家財(cái)政困難的政府銀行,逐步發(fā)展為代表國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)、管理金融的特殊機(jī)構(gòu)。特殊的金融機(jī)構(gòu)保障金融穩(wěn)健運(yùn)行、調(diào)控經(jīng)濟(jì)的工具是國(guó)家最高的金融決策機(jī)構(gòu)和管理機(jī)構(gòu),具有國(guó)家機(jī)關(guān)性質(zhì)。中央銀行的職能(1)發(fā)行的銀行;(2)銀行的銀行(集中存款準(zhǔn)備、組織全國(guó)范圍的資金清算、最后貸款人);(3)政府的銀行(代理國(guó)庫(kù)、充當(dāng)政府的金融代理人、為政府提供資金融通);(4)制定和實(shí)施貨幣政策二、中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)隨著央行27中央銀行的獨(dú)立性基本含義:央行履行自身職責(zé)的法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的主要內(nèi)容:(1)壟斷貨幣發(fā)行權(quán);(2)獨(dú)立制定貨幣政策目標(biāo);(3)獨(dú)立選擇貨幣政策手段中央銀行的獨(dú)立性基本含義:央行履行自身職責(zé)的法律賦予或?qū)嶋H擁28保持央行相對(duì)獨(dú)立性的必要性央行保持獨(dú)立性的原因:(1)央行制定和執(zhí)行政策需要具備必要的專業(yè)理論素養(yǎng)和經(jīng)驗(yàn),調(diào)控對(duì)象需要的調(diào)控手段是技術(shù)性很強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)手段;(2)央行以穩(wěn)定貨幣為天職;(3)央行是負(fù)有社會(huì)責(zé)任的機(jī)構(gòu);(4)央行與政府的地位不同,工作側(cè)重點(diǎn)也不同。央行的獨(dú)立性不是絕對(duì)的,是相對(duì)的。原因:(1)央行貨幣政策目標(biāo)不能背離國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)目標(biāo);(2)央行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和監(jiān)管都是在國(guó)家授權(quán)下進(jìn)行;(3)大事之下,央行必須完全服從于政府的領(lǐng)導(dǎo)。保持央行相對(duì)獨(dú)立性的必要性央行保持獨(dú)立性的原因:29三、中央銀行的業(yè)務(wù)央行資產(chǎn)負(fù)債表與其三大職能有何對(duì)應(yīng)關(guān)系?三、中央銀行的業(yè)務(wù)央行資產(chǎn)負(fù)債表與其三30央行的資產(chǎn)負(fù)債表(主要項(xiàng)目間的關(guān)系)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)和對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債的關(guān)系(反映央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源與運(yùn)用的對(duì)應(yīng)關(guān)系)對(duì)政府債權(quán)和政府存款的關(guān)系(反映央行對(duì)政府的獎(jiǎng)金來(lái)源與運(yùn)用的對(duì)應(yīng)關(guān)系)國(guó)外資產(chǎn)和其他存款及自有資本的關(guān)系央行的資產(chǎn)負(fù)債表(主要項(xiàng)目間的關(guān)系)對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)和對(duì)金融機(jī)31央行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)(對(duì)商業(yè)銀行的貸款、對(duì)財(cái)政部的貸款、其他放款)證券買賣業(yè)務(wù)保管黃金外匯儲(chǔ)備央行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)32央行的負(fù)債業(yè)務(wù)央行的存款業(yè)務(wù)(商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款、政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款、外國(guó)存款、特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)(經(jīng)濟(jì)發(fā)行和財(cái)政發(fā)行)其他負(fù)債業(yè)務(wù)(發(fā)行央行票據(jù)、對(duì)外負(fù)債、資本業(yè)務(wù))央行的負(fù)債業(yè)務(wù)央行的存款業(yè)務(wù)(商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款33四、我國(guó)央行簡(jiǎn)介四、我國(guó)央行簡(jiǎn)介
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