八月中旬證券從業資格考試《證券基礎知識》課時訓練卷（附答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、金融期貨交易實行每（）結算制度。A、日B、周C、月D、季度【參考答案】：A【解析】熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區別。見教材第五章第二節，P159。2、1987年10月，財政部在（）發行了3億元公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。A、美國B、日本C、英國D、德國【參考答案】：D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第四節，P116。3、中央銀行票據期限通常為（）。A、3個月～6個月B、3個月～1年C、3個月～3年D、6個月～3年【參考答案】：C【解析】熟悉中央銀行票據的性質和作用。見教材第三章第三節，P102。4、商業銀行次級債務是指固定期限不低于（）年的債務。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三節，P99。5、2008年將企業債券發行核準程序改革為（）。A、先核準規模，后核準發行B、先核準發行，后核準規模C、僅核準規模D、僅核準發行【參考答案】：D【解析】熟悉我國企業債的管理規定。見教材第三章第三節，P105。6、基金管理公司辦理特定客戶資產管理業務，客戶委托的初始資產合計不得低于（）萬元人民幣。A、1000B、3000C、5000D、4000【參考答案】：B【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍。見教材第四章第二節，P132。7、目前，（）已經成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計算的互換交易B、按實際金額計算的互換交易C、遠期利率協議D、金融期貨合約【參考答案】：A【解析】了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。見教材第五章第二節，P173。8、股票被暫停上市后，在1個月內披露了相關年度報告或者中期報告，但未能在其后的（）個交易日內提出恢復上市申請，深圳證券交易所應決定終止其股票在創業板上市。A、1B、3C、5D、7【參考答案】：C【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節，P222。9、會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于（）萬元。A、1000B、600C、500D、300【參考答案】：B【解析】熟悉對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業務的管理。見教材第七章第四節，P306。10、關于無面額股票，下列說法有誤的是（）。A、無面額股票沒有內在價值B、無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減C、無面額股票有發行或轉讓價格較靈活的特點D、無面額股票有便于股票分割的特點【參考答案】：A【解析】無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票，無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有內在價值，它與有面額股票的差別僅在表現形式上。也就是說，它們都代表著股東對公司資本總額的投資比例，股東享有同等的股東權利。故A項的說法錯誤。11、證券公司經營證券自營業務的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的（）。[2011年3月真題]A、50%B、100%C、200%D、500%【參考答案】：D【解析】本題考核的是證券公司經營證券自營業務應符合的規定。證券公司經營證券自營業務的，必須符合下列規定：①自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%：②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%；③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%；④持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。計算自營規模時，證券公司應當根據自營投資的類別，按成本價與公允價值孰高原則計算。12、凈資本指標反映了凈資產中的（）流動性部分。A、高B、中C、低D、非【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節，P300。13、（）信用風險最小。A、地方政府債券B、金融債券C、公司債券D、中央政府債券【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節，P261。14、我國《證券法》規定：“對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業資格，并處以（）的罰款。”A、3萬元以下B、3萬元以上10萬元以下C、10萬元以上D、1萬元以上5萬元以下【參考答案】：B【解析】考點：掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監管內容。見教材第八章第一節，P325。15、（）只能在期權到期日執行。A、歐式期權B、美式期權C、修正的歐式期權D、大西洋期權【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融期權的主要種類。見教材第五章第三節，P177。16、臨時停市（）。A、由國務院決定，證券交易所執行B、由國務院證券監督機構決定，證券交易所執行C、由證券交易所決定，并報告當地地方政府D、由證券交易所決定，并報告國務院證券監督管理機構【參考答案】：D17、公認的最早的基金機構是（）。A、英國信托基金B、英國皇家信托組織C、英國國際信托組織D、海外和殖民地政府信托組織【參考答案】：D18、某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是（）。A、優先股股東、債權人、普通股股東B、債權人、優先股股東、普通股股東C、優先股股東、普通股股東、債權人D、普通股股東、債權人、優先股股東【參考答案】：B19、法定公積金轉為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B20、開展國際業務的銀行必須將其資本對風險資產的比率維持在（）以上。A、5%B、4%C、10%D、8%【參考答案】：D【解析】答案為D、《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為4％。21、證券投資基金在美國被稱為（）。A、單位信托基金B、證券投資信托基金C、共同基金D、信托基金【參考答案】：C【解析】作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”，英國和我國香港地區稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區則稱“證券投資信托基金”等。22、不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后（）個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。A、7B、10C、15D、30【參考答案】：B23、按照（）權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證。A、持有人權利的性質不同B、權證的內在價值C、基礎資產的來源D、行權的時間【參考答案】：D【解析】掌握權證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節，P179。24、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的處收入（）的罰款。A、1倍以下B、1倍以上3倍以下C、1倍以上5倍以下D、5倍以下【參考答案】：C【解析】掌握對證券發行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監管內容。見教材第八章第二節，P349。25、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的（）納入基金。A、10%B、20%C、30%D、50%【參考答案】：B【解析】本題考核的是上海、深圳證券交易所關于交易經手費的比例。上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20％納入基金。26、首次公開發行股票并在創業板上市的要求發行人最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于（）。A、3000萬元B、4000萬元C、5000萬元D、1億元【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國的股票發行類型和股票發行條件。見教材第六章第一節，P205。27、傳統的證券發行是以（）為基礎。A、企業B、股票C、債券D、資產池【參考答案】：A【解析】考點：掌握資產證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節，P190。28、用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。A、單利B、貼現C、復利D、分期【參考答案】：B【解析】貼現債券在發行時票面不標明利率，而是以折價的方式發行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現債券的利息。29、在20世紀B0年代，圍繞市場風險管理進行的風險轉移型金融創新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權B、期貨C、互換D、遠期【參考答案】：D30、屬于行政法規和部門規章的是（）。A、《證券法》B、《上市公司收購管理辦法》C、《基金法》D、《中華人民共和國刑法》【參考答案】：B31、《基金法》經2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于（）起正式實施。A、2004年1月1日B、2004年6月1日C、2004年10月1日D、2004年12月1日【參考答案】：B32、證券投資基金的主要投資風險不包括（）。A、市場風險B、管理能力風險C、匯率風險D、巨額贖回風險【參考答案】：C33、證券市場的監管原則不包括（）。A、依法管理原則B、公開、公正與公平原則C、保護控股股東利益D、國家監督與自律相結合的原則【參考答案】：C【解析】保護投資者利益，尤其是中小投資者利益，防止中小投資者利益被控股股東和公司管理層侵害，這是證券市場的監管原則之一，所以，C選項中“保護控股股東利益”很不恰當。34、某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是（）。A、優先股股東、債權人、普通股股東B、債權人、優先股股東、普通股股東C、優先股股東、普通股股東、債權人D、普通股股東、債權人、優先股股東【參考答案】：B35、公司型基金通過（）選舉董事。A、董事長B、公司員工C、股東大會D、證監會【參考答案】：C【解析】公司型基金本身就是一個公司，它是依照公司法的規定組建的，以營利為目的，主要投資于有價證券的投資機構。公司型基金通過發行股份來籌集資金，投資者購買公司股份而成為公司股東，再由股東大會選舉出董事、監事，然后由董事會委托專門的投資管理機構進行公司資金的投資運作。36、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、財產股息C、現金股息D、負債股息【參考答案】：C【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節，P253。37、中國證券業協會的自律管理工作接受中國（）的指導和監督。A、銀監會B、保監會C、證監會D、證券交易所【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券業從業人員執業行為準則規定的適用對象及自律管理機構、基本準則、禁止行為、監督及懲戒。見教材第八章第三節，P378。38、下列不屬于設立證券登記結算公司的條件的是（）。A、自有資金可以少于人民幣2億元，但不應低于1億元B、必須經國務院證券監督管理機構批準C、具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施D、主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格【參考答案】：A39、反應一個國家證券市場容量的指標證券化率的含義是（）。A、證券市值/GDPB、證券市值/GNPC、股票市值/GDPD、股票市值/GNP【參考答案】：A40、股票市場價格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通；過作用于該因素而影響股票價格。A、供求關系B、公司經營狀況C、宏觀經濟因素D、政治因素【參考答案】：A41、基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的（）。A、25%B、20%C、15%D、10%【參考答案】：D42、國際開發機構人民幣債券在（）發行。A、亞洲市場B、中國境內C、日本以外的亞洲市場D、全球【參考答案】：B【解析】了解國際開發機構人民幣債券的發行管理規定。見教材第三章第四節，P113。43、基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產（）的過程。A、公允價值B、內在價值C、市場價格D、安全邊際【參考答案】：A【解析】基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值。估值對象為基金依法擁有的各類資產，如股票、債券、權證等。44、我國《公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為（）。A、清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務B、繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、清償公司債務C、清算費用、支付公司員工工資和勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務D、支付公司員工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務、繳付所欠稅款【參考答案】：C【解析】考點：掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產分配條件、順序。見教材第二章第三節，P66。45、（）是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。A、資本證券B、要式證券C、證權證券D、有價證券【參考答案】：C【解析】證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。46、下列不屬于設立證券登記結算公司的條件的是（）。A、自有資金可以少于人民幣2億元，但不應低于l億元B、主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格C、具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施D、必須經國務院證券監督管理機構批準【參考答案】：A47、境外上市外資股以人民幣標明面值，采取（）形式。A、記名股票B、不記名股票C、優先股票D、非流通股票【參考答案】：A48、目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道一瓊斯股價平均數采用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發、配股數超過原股份（）時，就對除數作相應的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B49、投資于未上市的新興中小型企業(尤其是新興高科技企業)的承擔高風險、謀求高回報的資本形態叫做（）。A、風險資本B、共同基金C、單位信托等證券投資基金D、虛擬資本【參考答案】：A【解析】本題考查基本概念。50、貼現債券通常在票面上（），是一種折價發行的債券。A、不規定利率B、規定利率C、標明折價D、不標明折價【參考答案】：A【解析】答案應該選A吧,貼現債券通常在票面上不規定利率zhuzhu666651、直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機構投資者但不得超過（）人。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P287。52、凈資本基本計算公式是（）。A、凈資本=凈資產一金融資產的風險調整B、凈資本=凈資產一金融資產的風險調整一其他資產的風險調整C、凈資本=凈資產一金融資產的風險調整一其他資產的風險調整一或有負債的風險調整D、凈資本=凈資產一金融資產的風險調整一其他資產的風險調整一或有負債的風險調整－/+中國證監會認定或核準的其他調整項目【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節，P300。53、證券信用評級的主要對象是（）。A、企業債券和地方債券B、中央政府債券和地方債券C、普通股票和優先股票D、國際債券和政府債券【參考答案】：A54、債券是一種（）。A、有期證券B、無期證券C、永久證券D、終生證券【參考答案】：A【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節，P85。55、公認最早的基金機構是（）。A、英國信托基金B、海外和殖民地政府信托組織C、英國國際信托組織D、英國皇家信托組織【參考答案】：B56、中國證券業協會的自律管理工作接受中國（）的指導和監督。A、銀監會B、保監會C、證監會D、證券交易所【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券業從業人員執業行為準則規定的適用對象及自律管理機構、基本準則、禁止行為、監督及懲戒。見教材第八章第三節，P378。57、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金招募說明書、基金合同、基金托管協議B、基金份額申購、贖回價格C、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟D、基金管理人的資產【參考答案】：D【解析】(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(2)基金募集情況；(3)基金份額上市交易公告書；(4)基金資產凈值、基金份額凈值；(5)基金份額申購、贖回價格；(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(7)臨時報告；(8)基金份額持有人大會決議；(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(10)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟；(11)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。58、以下屬于注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是（）。A、A股B、S股C、B股D、1股【參考答案】：B59、在公司證券甲，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為（）。A、股票B、公司債券C、商業票據D、金融證券【參考答案】：D60、匯率風險中最常見而且最重要的風險是（）。A、商業性匯率風險B、債券債務風險C、儲備風險D、貿易性匯率風險【參考答案】：A【解析】商業性匯率風險是指人們在國際貿易中因匯率變動而遭受損失的可能性，是匯率風險中最常見且最重要的風險。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、我國近年通過銀行發行的憑證式國債具有的特點是（）。A、不可上市流通B、可上市流通C、可掛失D、可記名【參考答案】：A,C,D【解析】我國近年通過銀行發行的憑證式國債具有的特點是：可記名、可掛失、不可上市流通。2、根據《公司法》規定，下面敘述正確的是（）。A、公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，．具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為B、公司上市條件是公司股本總額降低至3000萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發行的股份的比例為15%以上C、股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件D、交易所有權決定暫停和終止股票上市【參考答案】：A,C,D3、我國《證券投資基金法》規定，下列事項應該通過召開基金持有人大會審議決定（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、更換基金管理公司的高級管理人員D、更換基金管理人、基金托管人【參考答案】：A,B,D4、規范類證券公司的申請條件包括（）等。A、保證金獨立存管B、規范運作C、摸清風險底數D、公司治理【參考答案】：A,B,C,D5、目前股票的發行方式有（）。A、定向募集B、網下詢價、網上定價發行C、發行認股權證D、上網發行和法人配售相結合【參考答案】：B,D6、下列關于金融衍生工具概念的說法中，正確的有（）。A、又稱金融衍生產品，與基礎金融產品相對應B、其價格取決于基礎金融產品價格的變動C、包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具D、衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權【參考答案】：A,B,C,D【解析】金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品，包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。7、《中華人民共和國證券法》規定，關于股份有限公司申請股票上市說法正確的是（）。A、股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行B、公司股本總額不少于人民幣3000萬元C、公開發行的股份達公司股份總數的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元，公司發行股份的比例為10%以上D、公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載【參考答案】：A,B,C,D8、證券公司自營業務違反《刑法》規定的行為有（）。A、單獨或合謀，集中利用資金優勢等操縱證券交易價格B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和交易方式相互進行證券交易C、以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣D、以其他方法操縱證券交易價格【參考答案】：A,B,C,D【解析】法律條文，考生要熟記。9、欺詐客戶行為包括（）。A、違背客戶的委托為其買賣證券B、不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件C、未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息【參考答案】：A,B,C,D10、股票內在價值與價格的關系，下面表述錯誤的是（）。A、股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值B、股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞著股票的內在價值波動C、股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于其內在價值D、股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在價值【參考答案】：C,D11、金融期權的主要特征有（）。A、交換的是買賣權利B、買賣雙方的權利義務不同C、買賣雙方均無須支付標的物的全部價格D、只有買入方才支付期權費【參考答案】：A,B,C,D12、102．中國證監會與中華人民共和國司法部于2007年3月9日發布了《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》(下文簡稱《辦法》)下列說法正確的是（）。A、《辦法》的調整范圍是，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務B、《辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務，可以為上市公司的收購、重大資產重組及股份回購出具法律意見C、《辦法》規定，律師事務所應當建立健全風險控制制度，加強對律師從事證券法律業務的管理，提高律師證券法律業務水平D、《辦法》規定，律師被吊銷執業證書的，5年之內不得再從事證券法律業務【參考答案】：A,B,C13、在經濟生活中，證券公司的功能有（）。A、媒介資金供求B、繁榮證券市場C、優化資源配置D、維護證券市場的有序發展【參考答案】：A,C,D【解析】在證券市場中，證券公司的功能主要包括媒介資金供求、優化資源配置、維護證券市場的有序發展。14、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務必須符合的規定是（）。A、為單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%B、對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的l0%C、接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%D、按對客戶融資規模的5%計算風險準備【參考答案】：A,C【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監管措施的規定。見教材第七章第三節，P301。15、基金管理公司辦理特定客戶資產管理業務時接受的委托財產應投資于（）。A、股票、債券B、證券投資基金C、央行票據D、資產支持證券【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍。見教材第四章第二節，P132。16、在我國最早出現的證券交易機構中，屬于外商開辦的是（）。A、天津市企業交易所B、上海眾業公所C、上海華商證券交易所D、上海股份公所【參考答案】：B,D【解析】答案為BD。在我國，證券屬于“舶來品”，最早出現的股票是外商股票，最早出現的證券交易機構也是由外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業公所”。上市證券主要是外國公司的股票和債券。1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創辦的第一家證券交易所。17、下面關于認股權證和備兌權證的說法正確的是（）。A、按持有人權利分類可以把權證分為認股權證和備兌權證B、認股權證也稱為股本權證C、備兌權證通常由投資銀行發行D、備兌權證增加了股份公司的股本【參考答案】：B,C【解析】認股權證和備兌權證是根據基礎資產的來源分類的，所以A選項不正確；備兌權證所認兌的股票不是新發行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本，所以D不正確。18、證券公司經營融資融券業務，以自己的名義在證券登記結算機構開立（）。A、融券專用的證券賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、信用交易證券交收賬戶D、融資專用資金賬戶【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P288。19、下列關于附息債券的說法正確的有（）。A、在債券存續期內，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)B、按照計息方式可分為固定利率債券和浮動利率債券C、可以根據合約條款推遲支付定期利息，稱為“緩息債券”D、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續期間沒有利息支付【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節，P82。20、證券、期貨投資咨詢人員在報刊上發表投資咨詢文章時，必須注明（）。A、機構地址B、個人真實姓名C、機構聯系電話D、機構名稱【參考答案】：B,D【解析】《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條規定，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、現代股份制公司主要采取（）形式。A、股份有限公司B、有限責任公司C、無限責任公司D、合伙制公司【參考答案】：A,B2、進入21世紀，金融創新深化的表現是（）。A、結構化票據、交易型開放式指數基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易B、天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮C、場外交易衍生產品快速發展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現D、新興市場在金融產品的設計和創新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發展到獨立開發具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創新浪潮不可忽視的重要組成部分【參考答案】：A,B,C,D3、股票的流動性意味著（）。A、流動性是指在本金保持相對穩定．變現的交易成本極小的條件下，股票很容易變現的特性B、如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高C、報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票流動性就越弱D、在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標【參考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節，P48。4、按照基金的資產配置，可以分為（）．A、偏股型基金B、偏債型基金C、股債平衡型基金D、靈活配置型基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節，P126。5、根據投資者對風險的態度不同，可以將投資者分為（）。A、風險偏好型B、風險中立型C、風險回避型D、風險追逐型【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉投資者的風險特征與投資適當性。見教材第一章第二節，P16。6、境內居民個人可以用（）從事B股交易。A、現匯存款B、外幣現鈔存款C、外幣現鈔D、從境外匯入的外匯資金【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、s股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節，P72。7、公司證券是公司為籌措資金而發行的有價證券，公司證券包括的范圍比較廣泛，下面屬于公司債券的是（）。A、股票B、公司債券C、商業票據D、金融債券【參考答案】：A,B,C,D8、我國發行的普通國債的總體情況大致是（）。A、規模越來越大B、期限趨于長期化C、發行方式趨于市場化D、市場創新日新月異【參考答案】：A,C,D9、股票投資的收益由（）組成。A、公積金轉增股本B、利息C、股息收入D、資本利得【參考答案】：A,C,D10、證券市場監管的“三公”原則指的是（）。A、公開原則B、公義原則C、公平原則D、公正原則【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。見教材第八章第二節，P344～345。11、參與證券投資的金融機構包括（）。A、證券經營機構B、銀行業金融機構C、保險經營機構D、合格境外機構投資者【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節，P9～11。12、證權證券和設權證券的特點有（）。A、設權證券指權利的發生是以證券的制作和存在為條件的B、證權證券是權利的載體，權利是已經存在的C、設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式D、證權證券包括股票【參考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節，P47。13、在美國，住房抵押貸款大致可以分為（）。A、優級貸款B、AIT-A貸款C、次級貸款D、住房權益貸款和機構擔保貸款【參考答案】：A,B,C,D14、影響股價變化的宏觀經濟與政策因素包括（）。A、貨幣政策與財政政策B、經濟周期循環C、通貨膨脹D、穩定市場的政策與制度安排【參考答案】：A,B,C15、新《公司法》明確了關聯交易的概念，具體規定包括（）。A、董事會會議由1/2以上無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過B、明確規定公司控股股東、實際控制人、董事，監事、高級管理人員及其他人不得利用關聯關系侵占公司利益C、利用關聯交易致使公司遭受損害的，應當承擔賠償責任D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業有關聯關系的，不得對該項決議行使表決權【參考答案】：A,B,C,D16、國際債券與國內債券相比的特性在于（）。A、資金來源廣B、發行規模大C、存在匯率風險D、存在信用風險【參考答案】：A,B,C17、監察系統負責證券交易所對市場進行實時監控的職責，日常監控包括（）。A、行情監控B、交易監控C、證券監控D、資金監控【參考答案】：A,B,C,D18、股票收益主要來自（）。A、股份公司B、股票流通C、利率的變動D、存款準備金率的變動【參考答案】：A,B【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節，P48。19、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A、金融遠期合約B、金融期權C、金融互換D、結構化金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D20、股票收益主要來自（）。A、股份公司B、股票流通C、利率的降低D、法定存款準備金率的降低【參考答案】：A,B四、判斷題（共40題，每題1分）。1、會計師事務所最主要的職能是制作會計報表。（）【參考答案】：錯誤【解析】會計師事務所最主要的職能是審計。2、股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的期值。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系。見教材第二章第二節，P55。3、獨立衍生工具的價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系。（）【參考答案】：正確4、中小企業版指數以全部在中小企業板上市后并在正常交易的股票為樣本，新股于上市當日起納入指數計算。（）【參考答案】：錯誤【解析】中小企業版指數以全部在中小企業板上市后并在正常交易的股票為樣本，新股于上市次日起納入指數計算。5、1773年，英國第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。（）【參考答案】：正確6、開放式基金一般每周或更長時間公布一次，封閉式基金一般在每個交易日連續公布。（）【參考答案】：錯誤7、基金托管人無權對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。（）【參考答案】：錯誤【解析】“對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見”屬于《證券投資基金法》規定的托管人的職責之一8、2005年6月30日，經國務院批準，中國證監會、財政部、中國人民銀行聯合發布了《證券投資者保護基金管理辦法》，設立證券投資者保護基金。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉中國證券投資者保護基金公司設立的意義和職責。見教材第八章第二節，P363。9、內幕交易的行為方式主要表現為：行為主體知悉公司內幕信息，且從事有價證券的交易或其他有償轉讓行為，或者泄露內幕信息或建議他人買賣證券等。（）【參考答案】：正確10、契約型基金應當設有董事會。（）【參考答案】：錯誤11、在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的預期報酬率的高低來決定的。（）【參考答案】：正確12、參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。【參考答案】：錯誤【解析】參與優先股票，是指優先股票股東除了按規定分得本期固定股息外，還有權與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優先股票。題中所述為非參與優先股票。13、證券市場是價值直接交換的場所。（）【參考答案】：正確【解析】證券市場具有以下三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所；證券市場是財產權利直接交換的場所；證券市場是風險直接交換的場所。14、個人投資者是證券市場上最廣泛的投資者。（）【參考答案】：正確【解析】個人投資者數量多，分布廣泛，因而是證券市場上最廣泛的投資者。15、有價證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能交易的證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】非上市證券不允許在證券交易所內交易，但可以在其他證券市場交易。16、從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節，P86。17、信息公開包括公司財務信息的公開。（）【參考答案】：正確18、證券可以采取紙面形式或證券監管機構規定的其他形式。（）【參考答案】：正確19、人民幣債券交易方式包括現券買賣與回購交易兩部分。（）【參考答案】：正確20、延期償還是指在債券期滿后又延長原規定的還本付息日期的償債方式，屬于展期償還的一種情況。（）【參考答