銀行自查報告合集15篇銀行自查報告1

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，便利、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中快速進展，ATM因不受時間、空間限制，能夠供應24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的簡單性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增加風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行進展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范進展，特依據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查狀況報告如下。

一、規避網上電子銀行結算風險從執行規范化工作流程中落實。

網上電子銀行結算風險存在于聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在肯定程度上是與網上銀行結算有關。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、準時發放，并根據省支行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參加客戶相關資金交易。

二、ATM廣泛使用必需基于安全、牢靠的基礎之上，否則就丟失了存在的前提。

為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網站等詐騙信息，不要向生疏賬戶匯款、轉賬”，準時地提示客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環節，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行ATM存款時，由于拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環節。當客戶在ATM上存款時，系統會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發覺犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶愛護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求全部臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶愛護個人密碼，增加防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依舊存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，并落實特地人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險掌握，加強管理，決不容許消失為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注意檢查實效，發覺問題，準時整改，將業務檢查常常化、系統化、規范化，建立風險防范的長效監督機制，根據建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健進展。

銀行自查報告2

今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深化扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快進展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開頭，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部詳細負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人根據分工各司其責，仔細履職盡責，領先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進進展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特殊是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度方法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟識程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是根據統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正熟悉到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟識自身崗位內控要點，主動預防和發覺風險。三是是實行了自學、集中學、分散學、崗位溝通學、互動式爭論學等多種形式，仔細學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，仔細分析成因，定期以文件形式予以通報，增加了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再熟悉。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，實行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推舉名員工進行了合規學問競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參與省聯社的制度學習考試，考試成果與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴峻不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，依據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網點個，二是面對社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，托付省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的沖突。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力協作，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，根據一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員人，仍出名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社實行樂觀措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以訂正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。實行實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全結實、經濟有用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器臺、修理警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批判、訂正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發覺的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，準時予以立案，并快速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟懲罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批判的社次（含分社、儲蓄所），經濟懲罰人次、罰款金額元，待崗人，開除人，除名人，待賜予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴厲?性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康進展。

銀行自查報告3

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，黃河信用社仔細學習和領悟了《關于落實案件專項治理實行有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施看法》等文件。通過學習爭論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步熟悉違反規章制度和操作規程的危害性，并依據自身狀況綻開自查。現將自查狀況匯報如下：

一、堅固思想防線

能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，堅固思想防線

1、提高政治意識。能夠深化學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅決的政治立場，時刻保持糊涂的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里支配的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生沖突時，以集體為重，個人利益要無條件地聽從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培育，進一步增加服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣闊客戶監督，定期開展批判與自我批判，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。一是能夠根據國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，詳細辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘缺幣的兌換，嚴格庫存限額，準時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，精確?????準時編制各種現金報表、調撥方案。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發覺差錯能準時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格根據甘肅省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理方法的有關規定，妥當保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增加防范意識，落實“三防一保”；仔細熟記防盜防搶防暴預案，嫻熟把握、使用好各種防范器械，時刻保持糊涂的頭腦，愛護信用社的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人信任，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，準時上解；嚴格根據金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于訂正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教育，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的結實防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，堅固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“安靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深化，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對很多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注意鉆研出納工作，對其它的經濟學問學習不夠主動，不情愿去學。二是工作還不夠樂觀主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；很多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去討論，不去歸納，辦事憑閱歷，憑主觀。四是內掌握度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的結實防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深化分析，吸取閱歷教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范力量。三是要進一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內掌握度落到實處

銀行自查報告4

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，依據《中國人民銀行XX中心支行關于開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立即召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了詳細的檢查要求，對我支行全部存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行狀況進行了一次全面具體的檢查。現將自查狀況匯報如下：

一、基本狀況

依據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計20xx戶。

二、詳細狀況

（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立狀況

1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能根據要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。

（二）單位銀行結算賬戶的使用狀況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對全都，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不行取現，無違規支取現金的行為。

5、準時精確?????向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能根據要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、根據規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，準時辦理變更手續。

（三）票據業務自查狀況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均根據相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查狀況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后準時在人行前置機上授權，處理時間掌握在五分鐘之內。

2、準時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行準時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、發卡業務。發卡業務根據《銀行結算賬戶管理方法》等規定辦理，嚴格審核開戶資料。

2、交易監測與使用管理狀況。定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。

3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在樂觀推廣。

4、終端機具管理嚴格，未消失不良狀況。

5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，準時整理入賬。

6、受理市場秩序維護狀況良好。

（六）支付信息報送狀況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到準時精確?????，信息分析報告能夠根據相關要求準時精確?????的報送。

三、今后工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今后支行將連續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

銀行自查報告5

xx支行網上銀行業務自查報告為了規范網銀業務經營，防范風險，保證我支行網銀業務健康、快速、規范進展，特依據總行下發的《xx銀行關于開展網上銀行業務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的全部網上銀行業務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料的保管等三個方面，現將自查狀況報告如下：

一、個人網銀業務

自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用戶，個人網銀帳戶加掛解掛戶，個人網銀密碼重置戶，個人網銀銷戶戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業務均根據相關規定規范操作；個人網銀的日常維護業務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

二、企業網銀業務

企業網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、精確?????，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統中相關的設置是否正確、完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容相符，網銀后臺管理工作系統中全部的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規定保管，網銀授權操作是否執行雙人操作等。

自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理企業網銀簽約戶，企業網銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共戶，已整改戶，仍有戶尚待整改。

2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協調，全部由客戶經理負責聯系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經理仍在聯系中。

3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共戶已正在由經辦人員聯系客戶補填。

三、日常維護和資料保管

檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業務是否準時處理，處理流程是否符合規定，企業客戶的回意單是否準時打印，企業網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業務及落地業務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。

經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業務得到進一步規范，為我支行網銀業務健康、快速、規范的展供應了保證。

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20xx年xx月xx日

銀行自查報告6

今年我縣開展企業評機關、行風評議活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的看法，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改狀況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批貴賓理財中心，把其他網點建成標準化的綜合理財中心、金融便利網點。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深化開展服務價值年活動，以服務制造價值;二是連續在網點開展評比服務明星、服務紅旗單位活動，讓典型引路;三是廣泛開展規范服務活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規范服務。在工行省分行三季度神奇人優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營

經濟進展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的進展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關懷，企業、客戶對我行行風建設提出珍貴看法是對我們的信任。我行廣闊員工決心在今后的工作中，以開展行風評議、企業評機關活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學進展、領先進展、和諧進展做出新的更大的貢獻。

銀行自查報告7

依據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行特別重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對比自身工作狀況進行了爭論及自查，現將自查整改狀況報告如下：

一、自查對象和范圍

我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

二、自查內容

（一）基礎管理狀況：

1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行狀況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范干凈。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，已做到每月3次查看監控錄像。

5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格根據總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣闊儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全嫻熟把握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

11、每天4次巡察，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防范設施建設狀況：

1、已安裝視頻監控裝置，可以清楚的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清楚。

2、已安裝防窺罩，全部攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數據記錄采納數字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備采納實體磚。

今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想熟悉，增加防范風險防控力量，嚴格根據總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健進展。

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，把握員工思想行為動態，準時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的愛好愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查狀況報告如下：

一、排查教育活動。

以深化開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理方法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、實行上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工愛好愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、伴侶采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

三、重點排查內容。

1、愛好愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參加股票、期貨等投資活動；是否常常大額購彩票、玩性質嬉戲機、常常打牌等；是否參加涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否消失特別波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否常常消失業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，親密關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發覺所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

銀行自查報告8

依據集團公司工會《關于轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，樂觀全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾狀況報告如下。

一、高度重視、成立領導小組

接到集團通知后，公司準時下發《工會財務大檢查實施方案》，并成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨群工作部相互協作，根據全國總工會規定的檢查內容、范圍、時限和要求，馬上開展自查自糾工作。

二、自查自糾基本狀況

經過自查自糾發覺，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。

在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均根據集團公司工會要求準時、足額上繳工會經費；與財政、稅務準時對賬、入賬。

在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格根據“八項規定”及《黨政機關厲行節省反對鋪張條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開支、轉嫁或攤派相關費用的狀況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”狀況；不存在基本建設、修理改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中選購支出的狀況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未轉變資金用途；工會憑證不存在涂改偽造發票狀況。

在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的狀況；追加、調整預算程序合法合規；重大開項目均經過本級工會領導集體討論打算。

三、鞏固自查自糾工作成果

公司將連續做好自查自糾工作，樂觀迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部掌握機制，防范和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效運行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發覺的問題，仔細分析討論，找出緣由不足，并依據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，仔細整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。

銀行自查報告9

為仔細貫徹落實上級轉發的《關于開展銀行保險機構網絡安全檢查工作的通知》文件精神，我行特地召開了以網絡安全為主題的緊急會議，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，實行了多種措施防范安全有關大事的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發覺泄密問題。

我行依托省聯社的科技支撐，各項信息管理系統逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統，由省聯社供應的核心系統對日常業務進行集中處理，其中核心數據的備份、系統運行管理均由省聯社統一管理，我行工作重點在于對網絡設備、通訊線路及柜面終端設備的正常運行進行科技支撐，因此我行在信息科技風險管理方面的風險較少。

一、完善信息科技治理，大力開展信息科技風險管理制度建設。從只注意提高硬件配置水平逐步轉變為同時注意軟件投入和業務管理的綜合管理。

二、我行在信息科技風險治理方面的措施主要包括三方面。

1、仔細學習和領悟銀保監辦對信息科技風險管理的要求，汲取借鑒同業閱歷，將監管要求和同業閱歷轉化為行內工作規范，建立系統完善的信息科技風險管理組織架構和機制，建立以信息科技部、合規部、稽核部為主體的信息科技風險三道防線。

2、建立健全信息科技規章制度。為了做好制度建設，我行領導高度重視，以我行“雙一流銀行”建設為契機，完善了相關制度，理順了相關制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實抓好制度建設。

3、實行有效的信息科技風險管理的制度，防范和化解信息安全風險。首先，完善基礎設施建設，對中心機房進行改造，更換老舊的硬件設備，提高硬件設備防范風險的力量；二是改造電源環境，做好業務連續性建設，為基層網點更換UPS電源；三是提升運行管理的水平，推動運行流程化和集中化管理，防范操作風險，確保信息系統的安全穩定運行。四是完善應急預案，樂觀協作省聯社開展應急演練，切實提高風險防控水平。

三、嚴格設備接入管理，提高設備管理水平。

四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點內容。

市農信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權，掩蓋部分網點終端、辦公內網電腦；各縣行社統一根據省聯社軟件正版化工作總體目標，20xx年底前實現接入生產網絡的服務器系統、數據庫、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達到90%以上。

信息科技風險防控是長期而艱難的工作，我行將根據上級有關部門的要求，加強日常管理，提高業務水平，將信息科技風險防控作為工作的重中之重，保證各項業務的安全穩定運行。

銀行自查報告10

中國工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內資產規模最大的金融機構，下轄1391個機構，包括1家營業部和19家二級分行，擁有員工3萬余名。近年來，我行緊緊圍繞現代金融企業建設宗旨，致力于經營模式和增長方式的轉變，努力踐行“共創、共建、共享”的家園文化，同心協力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款余額超過10000億元，位居同業翹楚。現依據業務進展需要，誠邀20xx年優秀畢業生加盟我行。

一、聘請機構

中國工商銀行廣東省分行。

二、聘請條件

1、具備良好的政治素養、優秀的思想品德、較好的儀表氣質，身體健康。

2、全日制一般高等院校20xx年應屆本科及以上學歷畢業生（統招統分）和初次就業的海外院校留學歸國人員。其中：境內高校畢業生應當在20xx年8月前畢業，并獲得國家認可的就業報到證、畢業證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在20xx年1月至20xx年8月畢業，并且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。

3、高校本科畢業的，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士討論生畢業的，年齡在27周歲以下；博士討論生畢業的，年齡在35周歲以下。

4、高校本科畢業生應通過國家高校英語四級考試（成果在425分及以上）；碩士討論生及以上

畢業生應通過國家高校英語六級考試（成果在425分及以上）；英語專業畢業生應至少達到專業四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。

5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水公平條件與全日制高等院校畢業生相同。

6、嫻熟使用計算機辦公系統軟件，具有較強的學習與溝通力量及良好的團隊協作精神。

7、所學專業為經濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關專業；報考省分行本部職位的畢業生需取得碩士討論生以上學歷。

三、聘請崗位

中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內銷售類、客服類、專業類和運行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、運行類崗位熬煉，滿肯定時間后，視工作表現、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關崗位。

四、工作地點

廣東省內除深圳以外的其他地市。

五、聘請程序

（一）報名。統一實行網上報名方式。詳細報名時間為20xx年10月9日－10月30日。請應聘者注冊并登錄我行統一聘請平臺（），在線填寫個人簡歷，完成職位申請。請提前預備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內，尺寸為320x240。

（二）資格審查。我行將依據聘請條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。

（三）筆試。總行將于20xx年11月下旬在全國38個城市組織統一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。

（四）面試、體檢及錄用等后續工作。由我行統一組織實施，詳細支配另行通知，請準時關注。

六、相關說明

（一）我行將于10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校內聘請宣講會，歡迎廣闊青年才俊踴躍參與。

（二）應聘者應對申請資料信息的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其應聘資格。

（三）經審核符合條件者，我行將通過聘請系統信息提示、手機短信或電子郵件等方式與應聘者聯系。

（四）中國工商銀行有權依據報名狀況，取消或終止個別崗位的聘請工作，并對本次聘請享有最終解釋權。

七、聯系方式

電子郵箱：zhaopin@（只用于詢問，不接收簡歷）

聯系電話2322

銀行自查報告11

依據省行銀監局辦公室《關于開展轄內銀行業全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分熟悉到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并根據自查文件要求，結合我行實際狀況，樂觀做好聲譽風險自查工作，并將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現將自查狀況報告如下：

一、落實相關制度狀況

經自查我行嚴格根據總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規章制度，突發大事應急預案及重大聲譽大事報告制度，發生大事嚴格執行，逐級準時上報，確保風險大事影響降到最低，在制度執行中樂觀收集了全員的看法建議，并對各項管理規章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規章制度落到實處。

二、組織領導建設狀況

我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導詳細抓，層層抓落實的工作機制。

三、輿情管理工作狀況

落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會各方面輿論如網站、論壇、博客、微信圈網絡信息進行監測、分析聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客戶投訴，聲譽風險防控領導小組定期對客戶投訴的共性問題進行分析梳理，嚴格根據懲罰制度處理我行有責任的相關人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改狀況進行檢查。

四、聲譽大事分析狀況

我行對20xx年以來我行發生的聲譽風險大事進行了全面梳理和依據近幾年各類銀行案件發生狀況顯示，金融機構內部犯罪狀況時有發生，內部風險大事印發的聲譽風險也必需引起高度重視，內部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前臺業務區進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進行審核抽查，發覺風險準時提示預警，發覺違規操作嚴厲?追究相關責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。

通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，并特殊加強對重點崗位和特別狀況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩定的進展。

銀行自查報告12

為整體提升自助設備安全防護力量，依據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的.通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際狀況，依據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關狀況匯報如下：

一、基本狀況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作狀況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫消失個別柜員漏蓋私章，已準時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清楚，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明修理狀況；修理設備時，有我行員工全程伴隨。

（八）按會計要求妥當保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范干凈。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改狀況

（一）在檢查各項登記簿中消失個別柜員漏蓋私章，已準時現場整改。

（二）在檢查中發覺總行營業部在行穿墻式取款機內消失稍微滲水，已馬上查明緣由進行了整改。

（三）在檢查中發覺總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作狀況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順當進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，樂觀開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求仔細學習文件精神，對比自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，準時發覺和解決存在的問題。

三、仔細自查，準時自糾

根據《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部掌握制度、財務管理制度和財政資金的管理狀況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部掌握制度。我局嚴格根據收支“兩條線”原則，全部的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格根據經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且常常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調協作，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必需與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本根據行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應根據要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶根據要求管理使用，對賬制度每月末仔細落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核準時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們準時發覺問題，并針對存在的問題準時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行自查報告13

在總行紀檢監察部的支配下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導干部廉潔從業，我對比《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》仔細自查，本人進行仔細的總結，現將自查狀況匯報如下：

一、加強學習，提高廉潔自律意識。

根據《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用機會反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和規范國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我仔細學習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業規章制度，誠懇守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必需勤政廉潔，樂觀工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。

二、正確樹立廉潔從業觀。

在仔細學習的基礎上，徹實落實好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學進展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行仔細分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，并根據自治區紀委、國資委和監察部的部署，仔細開展“五查五看”自查自糾的工作，同時根據《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業務實際，根據我行制定的《信貸崗位工作人員行為規范“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規范，并結合《若干規定》、《若干準則》認真對比自查如下：

(一)維護國家和出資人利益。

1、無違反決策原則和程序打算企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大項目支配及大額度資金運作事項;

2、無違反規定辦理企業改制、兼并、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、托付理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務、招標投標等;

4、無未經批準或者經批準后未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外注冊公司、投資入股、購買金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批準，打算本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

7、無未經企業領導班子集體討論，打算捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體討論但未經履行國有資產出資人職責的機構批準，打算大額捐贈、贊助事項;

8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

(二)忠實履行職責。

1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關系的企業投資入股;

2、無在職或者離職后接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關系的企業，以及管理和服務對象供應的物質性利益;

3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購買或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;

4、沒有托付他人投資證券、期貨或者以其他托付理財名義，未實際出資而獵取收益，或者雖然實際出資，但獵取收益明顯高于出資應得收益;

5、沒有利用企業上市或者上市公司并購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業隱秘以及企業的學問產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關系人謀取利益;

銀行自查報告14

為貫徹省聯社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，依據縣聯社的支配，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支狀況，進行了仔細的專項檢查，現將檢查狀況報告于后：

一：上年1月1日至12月30日財務費用列支狀況：

（一）、手續費支出上年度

我社列支手續費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34