PAGE45金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競賽題庫（單選90題，多選60題，判斷287題，簡答及論述45題）一、單選題1、《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的反洗錢是指（）。A.為打擊毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為答案：D2、《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。A.2006年10月31日起B(yǎng).2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對客戶進(jìn)行全方位的了解，其中KYC表示（）。A.了解你的客戶B.了解你的客戶業(yè)務(wù)C.了解你的客戶單據(jù)D.了解你的客戶的經(jīng)營答案：A4、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)工作人員實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（）人。A.2B.3C.答案：A5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。A.12B.24C.48D答案：C6、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A.12B.24C.48D答案：C7、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。A.封存B.公開C.保密D.隨意處置答案：C8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。A.銀行結(jié)算賬戶B.定期賬戶C.儲(chǔ)蓄賬戶D.匿名或假名賬戶答案：D9、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供（）。A.真實(shí)有效的身份證件B.真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件C.身份證D.組織機(jī)構(gòu)代碼證或身份證答案：B10、一般存款賬戶不得辦理（）A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.資金收入轉(zhuǎn)賬D.資金付出轉(zhuǎn)賬答案：B11、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，（）。A.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任B.由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C.由該金融機(jī)構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任D.雙方皆不承擔(dān)責(zé)任答案：A12、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以（）。A.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息B.要求公安、工商行政管理等部門提供客戶的有關(guān)身份信息C.向人民銀行核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息D.自行決定客戶身份信息的真實(shí)性答案：A13、為不在本金融機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。A.100001000B.1000010000C.500001000D.5000010000答案：A14、（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A15、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3年5年B.5年5年C.10年5年D.3年10年答案：B16、按照大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬元以上或者外幣等值萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)。A.100萬20萬B.50萬20萬C.200萬20萬D.100萬10萬答案：C17、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易。A、10萬元10萬元B、20萬元50萬元C、100萬元50萬元D、50萬元10萬元答案：D18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生的（）個(gè)工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、35B、48C、510D、1030答案：C19、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，“短期”系指（）個(gè)工作日以內(nèi)（含本數(shù)）。A、5B、10C、15答案：B20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“頻繁”系指。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上答案：D21.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類A.3B.4C.5D.7答案:D22.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪C.敲詐勒索罪D.貪污賄賂犯罪答案:C23.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B24．我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑答案：A25．中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C26．下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C27．以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。A．偽造商業(yè)票據(jù)B．購買保險(xiǎn)立即退保C．貨幣走私D．以上都是答案：D28.《中華人民共和國反洗錢法》于（）經(jīng)第十屆全國人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過。A．2004年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年3月1日答案：B29．中國反洗錢監(jiān)測中心不具備下列哪項(xiàng)基本功能

A．收集金融信息B．分析金融信息

C．分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D．進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查答案：D30．中國人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）

A．反洗錢立法B．制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C．對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D．負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控答案：A31.我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：A.商業(yè)銀行法B.刑法C.反洗錢法D.中國人民銀行法答案：C32.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取（）措施A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行。C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。答案：A33.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是:A.金融業(yè)B.銀行C.特定非金融行業(yè)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)答案：A34.以下說法正確的是（）A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。答案：B35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是：A.高層管理人員。B.內(nèi)控管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。答案：C36.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是：A.金融機(jī)構(gòu)總部。B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。答案：D37.客戶身份識(shí)別又稱：A.客戶識(shí)別。B.客戶身份盡職調(diào)查。C.實(shí)名制。D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：B38．客戶身份識(shí)別是指：A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：C39.反洗錢的客戶身份識(shí)別制度的目的在于：A.了解客戶的真實(shí)身份。B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。C.了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。答案：D40.在為客戶進(jìn)行一次性金融服務(wù)時(shí)，要求將（）金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。答案：B41.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)過中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)，出現(xiàn)下列（）情形時(shí)可以對被調(diào)查客戶資金采取臨時(shí)凍結(jié)措施：A.該客戶有向境外轉(zhuǎn)款的跡象B.該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外C.該客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉(zhuǎn)往境外D.該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往某外籍人士的境內(nèi)賬戶答案：B42.調(diào)查人員在反洗錢調(diào)查中采取（）措施不必經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：A.詢問B.查閱C.復(fù)制D.封存答案：A43.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不是在反洗錢調(diào)查中采用查閱、復(fù)制措施的適用條件：A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C.通過詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員仍未達(dá)到反洗錢調(diào)查目的D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C44.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)：A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.以上說法都不對。答案：A45.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A.小張取出2千元美元現(xiàn)金。B.小李存入5萬元現(xiàn)金。C.中石化存入20萬元現(xiàn)金。D.中石化取出2萬元現(xiàn)金。答案：B46.對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。D.逐筆報(bào)告可疑交易。答案：A47.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求答案：B48.客戶先前提交的（）證件過有效期時(shí)，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？A.居民身份證B.工商登記證C.機(jī)構(gòu)代碼證D.駕駛執(zhí)照答案：D49按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？A.妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元B.妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C.妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D.妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D50.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：D51.客戶出現(xiàn)哪種情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資金D.聯(lián)系電話答案：C52下列說法正確的是：A.客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成。B.客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。C.客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程。答案：D53.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：A.大額交易報(bào)告制度B.可疑交易報(bào)告制度C.可疑線索移送制度D.交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C54.下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是：A.平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司B.國民信托投資公司C.中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司答案：A55.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》不適用于:A.中國銀聯(lián)B.天天發(fā)金融租賃公司C.中國證券登記結(jié)算公司D.中石油財(cái)務(wù)公司答案：C56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？A.交易發(fā)生后的第2天B.交易發(fā)生后的第2個(gè)工作日C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)D.交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)答案：D57.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在什么時(shí)限內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？A.可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)B.可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)C.可疑交易發(fā)現(xiàn)后的5個(gè)工作日內(nèi)D.可疑交易發(fā)現(xiàn)后的10個(gè)工作日內(nèi)答案：A58.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？A.工商銀行總行B.工商銀行北京分行金融街支行C.建設(shè)銀行總行D.建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B59.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報(bào)告大額交易？A.美國花旗銀行B.花旗銀行深圳分行C.花旗銀行中國總部D.深圳發(fā)展銀行答案：D60.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆答案：D61.以下說法中正確的是：A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報(bào)告B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報(bào)告的部門。C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報(bào)告答案：B62.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？A.小王一次性取款10萬元。B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D.中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元答案：D63.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：A.中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B.中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D.中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C64.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：A.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，匯出匯款15萬元B.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D.小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D65.以下說法中哪個(gè)是正確的？A.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。B.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。C.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。D.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。答案：A66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)C.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。D.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、其他資料和資金監(jiān)測工作記錄答案：C67.客戶身份資料不包括：A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄答案：D68.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？A.國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.中國人民銀行C.司法機(jī)關(guān)D.公安機(jī)關(guān)答案：A69.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？A.5年B.10年C.15年D.20年答案：A70.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B.交易一方為慈善團(tuán)體的C.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D.商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B71金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單答案：B72.下列有關(guān)可疑交易說法正確的是：A.我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的異常特征描述B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易時(shí)主要依靠計(jì)算機(jī)系統(tǒng)監(jiān)測，較少需要主觀判斷C.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均需金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行主觀判斷D.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中有部分完全依賴于金融機(jī)構(gòu)的主觀判斷分析答案：D73.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告？A.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C.對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D.對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A74.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：A.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。B.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A75.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個(gè)部門制定？A.全國人大B.中國人民銀行C.國務(wù)院有關(guān)部門D.中國人民銀行會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門答案：D76.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責(zé)的基本職責(zé)或者核心職責(zé)是：A.反洗錢監(jiān)督和管理B.反洗錢調(diào)查C.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作D.反洗錢資金監(jiān)測分析答案：A77.由（）機(jī)構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？A.中國人民銀行B.外交部C.公安部D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A78.國家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.公安部D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A79.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B80.中國人民銀行具體負(fù)責(zé)反洗錢行政管理事務(wù)的部門是：A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行分支行反洗錢工作部門D.以上說法均不完整答案：A81.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于:A.是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任。B.是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管。C.是否可以對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰D.是否可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為。答案：D82.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)答案：C83.實(shí)施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括：A.反洗錢法B.刑法C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：B84.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D.拒絕提供調(diào)查材料答案：C85.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機(jī)關(guān)D.中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)答案：D86.對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以：A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：D87.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C88.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A.責(zé)令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：D89.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C90.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明？A.金融機(jī)構(gòu)股東B.金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員C.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人D.金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人答案：B二、多選題：1、洗錢的主要方式包括：A利用金融機(jī)構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國家和地區(qū)對銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D通過市場的商品交易活動(dòng)E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等答案ABCDE2、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)答案：ABCDE3、客戶身份識(shí)別，也稱：A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶合規(guī)檢查E.客戶盡職調(diào)查答案：BE4、股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？A.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件答案：ABCDE5、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？A.不必了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件答案：BCE6、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A.為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶D.開立理財(cái)專戶E.提取現(xiàn)金6萬元答案：ABD7、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：BDE8、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼C.匯款人的賬號D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位答案：ACD 9、下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A.單筆5萬元以上取現(xiàn)B.單筆5萬元以上存現(xiàn)C.單筆1000美元以上存現(xiàn)D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬答案：ABD10、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的答案：ABCDE11、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為:A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCDE12、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：A.金額有異常情形B.頻率有異常情形C.流向有異常情形D.性質(zhì)有異常情形E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易答案：ABCDE13、以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是：A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：ABCD14、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說法正確的是：A.可疑交易報(bào)告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收B.可疑交易報(bào)告也可由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交答案：BCE15、大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。答案：ABCD16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄答案：ABCD17、對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案：ABCDE18、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：A.接到中國人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的B.接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的答案：AC19、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括：A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社B.信托投資公司C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司D.保險(xiǎn)公司E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)答案：ABCDE20、出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查：A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的答案：BCDE21、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：A.配合調(diào)查的義務(wù)B.如實(shí)提供信息的義務(wù)C.不得拒絕的義務(wù)D.不得阻礙的義務(wù)E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)答案：ABCD22、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？A．中國人民銀行B．銀監(jiān)會(huì)C．證監(jiān)會(huì)D．保監(jiān)會(huì)E．公安部答案ABCD23、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B．回訪客戶C．實(shí)地查訪D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E．其他可依法采取的措施答案ABCDE24、《中華人民共和國反洗錢法》中包括了以下哪些洗錢活動(dòng)的上游犯罪？A.毒品犯罪B.搶劫殺人犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪答案：ACDE25、按照涉及洗錢核恐怖融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)程度不同，將客戶劃分為以下哪幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)級別？A.高風(fēng)險(xiǎn)類B.風(fēng)險(xiǎn)類C.關(guān)注類D.一般類答案：BCD26、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全以下哪些制度（），履行反洗錢義務(wù)。A．客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C．大額和可疑交易報(bào)告制度D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度答案：ABC27、客戶身份識(shí)別發(fā)生的主要階段有哪些？A.開立賬戶階段B.辦理結(jié)算業(yè)務(wù)階段C.營銷階段D.信貸階段E.收回貸款階段答案：ABCD28、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（）。A.恐怖組織，恐怖分子募集、占有、使用資金和其他形式資產(chǎn)；B.以資金或其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織，恐怖分子以及恐怖主義，恐怖活動(dòng)犯罪；C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；答案：ABCD29．存款人開立（）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶E：個(gè)人結(jié)算帳戶答案：（BD）

30、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是。A、確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、了解客戶的職業(yè)情況C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)D、了解客戶資金來源答案：（ABCD）31、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A．保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同B．保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C．單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同D．單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)E．保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同答案：BCE32、在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A．人民幣5萬元B．人民幣2萬元C．人民幣1萬元D．外幣等值1000美元E．外幣等值1萬美元答案：(CD)33、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？A．中國人民銀行B．銀監(jiān)會(huì)C．證監(jiān)會(huì)D．保監(jiān)會(huì)E．公安部答案：（ABCD）34、一個(gè)典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個(gè)階段：A．犯罪階段B．放置階段C．離析階段D．融合階段E．消費(fèi)階段答案：（BCD）35、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？A．人民幣5萬元B．人民幣2萬元C．人民幣1萬元D．外幣等值1000美元E．外幣等值1萬美元答案：（CD）36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿C．反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件答案：（ABCE）37、按不同內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)向金融情報(bào)中心提交的報(bào)告包括：A．可疑交易報(bào)告B．恐怖主義融資交易報(bào)告C．大額交易報(bào)告D．反洗錢內(nèi)控制度報(bào)告E．反洗錢工作自查報(bào)告答案：ABC38、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心B．公安機(jī)關(guān)C．人民法院D．人民檢察院E．中國人民銀行答案：BE39、做好反洗錢工作的重要意義是：A．維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B．嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C．遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D．維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要E．維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要答案：ABCDE40、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈．匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼B．匯款人的姓名或者名稱C．匯款人的賬號D．匯款人的住所E．匯款人的國籍答案：BCD41、下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A．單筆5萬元以上取現(xiàn)B．單筆5萬元以上存現(xiàn)C．單筆1萬元美元以上存現(xiàn)D．單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E．單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬答案：ABCD42、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E．履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCD43、客戶身份識(shí)別措施一般應(yīng)包括：A．使用可靠的、來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息識(shí)別客戶和核實(shí)客戶身份B．采取合理措施核實(shí)受益人身份，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C．了解客戶交易的目的和性質(zhì)D．采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況E．對客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致答案：ABCE44、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？A．金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B．設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D．對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E．金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)答案：ABC45、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A．資金賬戶開戶、銷戶、變更B．開立基金賬戶C．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶D．期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶E．與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同答案：ABCDE46、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B．信用等級C．地域D．業(yè)務(wù)E．行業(yè)答案：ACDE47、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、()和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。A、恐怖活動(dòng)犯罪B、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、E、搶劫犯罪答案：ABCD48、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存取答案：ABC49、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對于先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性答案：ABC50、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密答案：ABCD51、發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶以及其交易對手與（）公布恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告。A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)B、司法機(jī)關(guān)C、聯(lián)合國安理會(huì)D、公安局答案：ABC52、反洗錢宣傳活動(dòng)應(yīng)以（）為重點(diǎn)A、對外宣傳B、對內(nèi)宣傳C、對內(nèi)培訓(xùn)D、對外培訓(xùn)答案：AC53、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分應(yīng)遵循（）原則A了解你的客戶原則B謹(jǐn)慎評估原則C協(xié)調(diào)配合原則D動(dòng)態(tài)管理原則答案：ABCD54、反洗錢保密內(nèi)容包括（）A、客戶身份資料和交易信息B、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息C、反洗錢報(bào)告大額和可疑交易的情況D、涉嫌恐怖融資的可疑交易等信息資料答案：ABCD55、反洗錢涉密電子文檔應(yīng)定期（）A檢查B、備份C、銷毀D、刪除答案：AB56、營銷人員在識(shí)別客戶身份信息的時(shí)候應(yīng)遵循的原則是（）A、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)C、了解你客戶的單據(jù)D、了解你的客戶家庭答案：ABC57、建立客戶信息檔案應(yīng)該包括（）A、客戶的地址B、客戶的聯(lián)系電話C、法人或主要負(fù)責(zé)人的有效身份信息D、具體經(jīng)辦人或授權(quán)代理人的有效身份信息答案：ABCD58、對于新客戶信息檔案應(yīng)該（）A、定期檢查B、定期抽查C、及時(shí)更新D、不定期檢查答案：AC59、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生以下（）情況需要重新識(shí)別客戶身份。A、客戶要求變更身份信息B、客戶的交易行為出現(xiàn)異常C、懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)的D、金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形答案：ABCD60、開展反洗錢培訓(xùn)的培訓(xùn)對象應(yīng)該包括（）A、新員工B、一線人員C、中高級管理人員D、營銷人員答案：ABCD三、判斷題1、制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（×）2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。（×）3、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（√）4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（√）5、對金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以對其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（√）6、人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。（×）7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（×）8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（√）9、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報(bào)備。（√）10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（×）11、中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（×）12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（×）13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）14、中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）15、中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。（×）16、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報(bào)告。（×）17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）18、大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。（×）19、大額交易的累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（×）20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）21、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。（√）22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（√）23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。（×）24、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（√）25、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）26、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。（×）27、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（×）28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（√）29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員因害怕打擊報(bào)復(fù)可以不報(bào)告可疑交易。（×）30、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。（√）31、目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由國家外匯管理局承擔(dān)。（×）32、中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。（√）33、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。（√）34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)。（×）35、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（√）36、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（×）37、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（√）38、《反洗錢法》中受益人的概念比保險(xiǎn)合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。（√）39、調(diào)查人員行使詢問權(quán)時(shí)制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。（×）40、我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。（√）41、對金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（×）42、人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。（×）43、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。（×）44、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。（×）45、中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。（×）46、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。（×）47、金融機(jī)構(gòu)對其經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的義務(wù)。（√）48、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（√）49、為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）50、反洗錢培訓(xùn)只能針對反洗錢崗位人員。（×）51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。（√）52、經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。（×）53、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報(bào)告大額交易。（×）54、金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員要報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。（√）55、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（×）56、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（√

）57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。（

√）

58、金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財(cái)物的行為。（

×

）

59、典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(

√)60、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(

√

)

61、洗錢（MoneyLaundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（

√

）62、于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(

√

)63、于2007年1月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(

×

)64、金融行動(dòng)特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，成立于1989年的西方七國首腦會(huì)議。（

√

）65、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。（

√

）

66、中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時(shí)間是2003年9月。(

×

)67、中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工作。(

×

)68、洗錢的對象是犯罪收益。(

√)69、金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(

√

)70、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。(

√

)71、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國際社會(huì)第一個(gè)反洗錢國際法規(guī)范。(

√

)72、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（√

）73、支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（

×

）74、電子支付工具的基本特點(diǎn)是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。（

√

）

75、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。（√）76、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（√）77、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件。（×）78、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。（√）79、不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。（√）80、單位定期存款到期支取，可將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。（×）81、所有的個(gè)人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。（×）83、士兵證、軍（警）官證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、軍（警）官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實(shí)名證件。（×）84、港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實(shí)名證件。（×）85、個(gè)人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（×）86、個(gè)人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。（√）87、機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮＃ā粒?8、個(gè)體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮＃ā粒?9、企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮＃ā蹋?0、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。（×）91、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件。（×）92、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。（√）93、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當(dāng)日送存開戶銀行。（×）94、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫明用途。（√）95、在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。（√）96、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉(zhuǎn)賬方式支付（×）97、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣長期存款賬戶。（×）98、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，個(gè)體工商戶憑經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（√）99、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立。（√）100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（×）101、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本存款賬戶辦理。（√）102、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。（√）103、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（√）104、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)；但是，法律另有規(guī)定的除外。（√）105、武警部隊(duì)單位開立、變更、撤銷銀行賬戶，實(shí)行審批和備案制度。（√）106、對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（√）107、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，只能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，不得授權(quán)他人辦理。（×）108、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明。（√）109、開立一般存款賬戶和專用存款賬戶無須出具其基本存款賬戶開戶登記證。（×）110、存款人申請重新開立基本存款賬戶，辦理行無須將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人原基本存款賬戶開戶信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對。（×）111、存款人申請臨時(shí)存款賬戶展期時(shí)，辦理行應(yīng)將存款人的臨時(shí)存款賬戶開戶登記證核準(zhǔn)號和賬號提交賬戶管理系統(tǒng)。（√）112、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，可以交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶。（×）113、預(yù)留印鑒必須與“開戶申請書”上的申請人名稱和營業(yè)執(zhí)照的名稱一致。（√）114、中國人民銀行廣州分行可以根據(jù)《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》對賬戶違法行為實(shí)施行政處罰。（√）115、財(cái)政部是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。（×）116、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，在申請開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。（√）118、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（√）119、單位開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)名稱可用簡稱。（×）120、開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，銀行與存款人之間要簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。(√)121、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理現(xiàn)金繳存。（√）122、根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定,存款人可以通過臨時(shí)存款賬戶,辦理現(xiàn)金支取。（√）123、中國人民銀行對預(yù)算單位專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制。（√）124、中國人民銀行對合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(簡稱“QFII專用存款賬戶”)實(shí)行核準(zhǔn)制度。（√）125、根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，人民檢察院有權(quán)對單位或個(gè)人的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃。（×）126、根據(jù)目前國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，工商行政管理機(jī)關(guān)有權(quán)對單位或個(gè)人的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行查詢。（×）127、合格境外機(jī)構(gòu)投資者以自身名義開立人民幣特殊賬戶納入專用存款賬戶管理，不得支出現(xiàn)金。（√）128、存款人申請臨時(shí)存款賬戶展期、變更、撤銷賬戶、補(bǔ)(換)發(fā)開戶登記證時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（√）129、黨團(tuán)工會(huì)的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)納入一般存款賬戶管理。（×）130、存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具相關(guān)證明文件，財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具主管部門批文。（×）131、存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具相關(guān)證明文件，期貨交易保證金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。（×）132、專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（×）133、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后5年。（×）134、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。（√135、只有金融機(jī)構(gòu)的工作人員才能構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的主體，金融機(jī)構(gòu)則不能。（×）136、非法吸收公眾存款罪既擾亂了國家金融管理秩序，又給儲(chǔ)戶公眾存款帶來較大風(fēng)險(xiǎn)，造成人民群眾財(cái)產(chǎn)損失，甚至影響社會(huì)穩(wěn)定。（√）137、關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，該罪的犯罪主體是一般主體。（√）138、關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，本罪的犯罪主體是特殊主體。（√）139、關(guān)于違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，行為人在主觀方面只能是“過失”。（×）140、國家機(jī)關(guān)、國有公司、企事業(yè)單位、人民團(tuán)體在經(jīng)濟(jì)往來中，在帳外暗中收受各種名目的回扣、手續(xù)費(fèi)的，以挪用公款罪論處。（×）141、破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪的主體為特殊主體。（×）142、洗錢罪也有單位犯罪。（√）143、洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國家金融管理制度。（×）144、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)歸個(gè)人所有行為的，構(gòu)成受賄罪。（√）145、國家機(jī)關(guān)不能成為受賄罪的主體。（√）146、金融詐騙罪包括逃匯罪。（×）147、關(guān)于非法吸收公眾存款罪，本罪只能是單位犯罪。（×）148、FATF是國際社會(huì)專門致力于反洗錢的國際組織。（√）149、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。（√）150、離析階段也可以稱為多層化階段。（√）151、營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過審慎分析，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告上級行反洗錢工作管理部門。（×）152、營業(yè)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，不能違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行。（√）153、中國人民銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。（√）154、“洗錢”的目的主要是為了獲利。（×）155、洗錢的對象是從犯罪中所獲得的財(cái)產(chǎn)及其收益，即通常所謂的“黑錢”、“臟錢”。（√）156、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。（√）157、金融機(jī)構(gòu)可以并有義務(wù)對其認(rèn)為明顯涉嫌犯罪的支付交易，向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（√）158、日本是歐亞反洗錢和反恐融資小組EAG的創(chuàng)始國。（×）159、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)指定的大額和可疑交易報(bào)告員至少要1人。（√）160、為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。（√）161、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。（√）162、通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”并不限于洗錢罪所涉及的“黑錢”，還包括逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益。（√）163、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作違反保密義務(wù)。（×）164、大額和可疑交易報(bào)告員、信息員發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)將變更情況及人員名單報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行和上級行反洗錢管理部門。（√）165、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有復(fù)雜的、反常的或者大額的交易，或者所有反常的交易類型，或者雖然小額但卻定期地并且沒有明顯的經(jīng)濟(jì)或者合法目的的交易予以特別的關(guān)注，不論其已經(jīng)完成或者尚未完成。（√）166、網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員負(fù)責(zé)對本網(wǎng)點(diǎn)所有已提取交易的缺失要素進(jìn)行補(bǔ)錄。（×）16