1、投資基金題目一、單選題（每每題0.5分分）1.交易是實現現基金經理投投資指令的最最后環節，為為防止投資決決策的隨意性性和道德風險險，決策人與執行行人的分離涵涵義是指（） . A 基金經理可可以直接向交交易員下達投投資指令B基金經理可以以直接進行交交易C 投資指令必必須經董事會會討論后方能能確定D 基金經理不不得直接向交交易員下達投投資指令或者者直接進行交交易題型：常識題 頁碼：922 難易度：易 專家答答案：D 解析內容：交易是實現現基金經理投投資指令的最最后環節，為為防止投資決決策的隨意性性和道德風險險，決策人與與執行人的分分離涵義是指指：基金經理理不得直接向向交易員下達達投資指令或或者直接

2、進行行交易2.證券交易所所在基金信息息披露方面的的監管職責為為（）。A 審核基金設設立申報材料料B對上市基金的的定期報告進進行事前登記記、事后審查查C 組織收集、分分析和處理市市場和媒體對對基金和基金金當事人的情情況反映D 對擬上市基基金招募說明明書的披露進進行監管題型：常識題 頁碼：2442 難易度度：易 專家家答案：B解析內容容：基金存續續期信息披露露監管的內容容：證券交易易所在基金信信息披露方面面的監管職責責為對上市基基金的定期報報告進行事前前登記、事后后審查3.以下關于基基金估值方法的表述錯錯誤的是（） . A 對停止交易易但未行權的的權證一般采采用估值技術術確定公允價價值B 交易所上

3、市市交易的債券券按估值日收收盤凈價估值值C 交易所上市市交易的債券券也要采用估估值技術確定定公允價值D 首次發行未未上市的股票票采用估值技技術確定公允允價值題型：常識題 頁碼：1770 難易度度：易 專家家答案：C 解析內容：交易所上市市交易的債券券以市價估值值。4.債券指數化化投資策略的的目標是使債債券投資組合合的收益（）。A 與市場利率率變化相同B與某個特定指指數相同C 與預計的收收益率變化相相同D 與價格波動動清況相同同題型：常識題 頁碼：3664 難易度度：易 專家家答案：B解析內容容：債券指數數化投資策略略的目標是使使債券投資組組合的收益與與某個特定指指數相同5.ETF 的的場內認購

4、是是指投資者通通過基金管理理人指定的基基金發售代理理機構，使用用（）的交易易網絡系統進進行的認購。A 基金管理人人 B基金金代銷機構 C 證證券交易所 D 基金金托管人題型：常識題 頁碼：599 難易度：易 專家答答案：C 解解析內容：EETF 的場場內認購是指指投資者通過過基金管理人人指定的基金金發售代理機機構，以現金金的方式參與與證券交易所所上網定價發發售6.下列不屬于于基金市場營營銷特殊性的的是（） . A 規范性 B服務性 CC 專業性 D 長久性性題型：常識題 頁碼：1330 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：基金市場營營銷特殊性包包括：規范性性、服務性、專專業性、持續續性、適

5、用性性7.根據對市場場有效性的不不同判斷，股股票投資組合合管理策略可可劃分為（）。A 增長型和非非增長型 B大盤型和小盤盤型 C 有效型和無無效型 D 積極型和消消極型題型：常識題 頁碼：3228 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：考察股票投投資組合管理理的基本策略略。8.證券間的聯聯動關系由相相關系數p 來衡量，pp 的值為11 ，表明（） . A 兩種證券間間存在完全同同向的聯動關關系B兩種證券的收收益有反向變變動傾向C 兩種證券的的收益有同向向變動傾向D 兩種證券間間存在完全反反向關系題型：常識題 頁碼：2770 難易度度：易 專家家答案：A 解析內容：證券間的聯聯動關系由相相關系

6、數p 來衡量，pp 的值為11 , 表明明兩種證券間間存在完全同同向的聯動關關系。9.債券基金對對（）的投資資者具有較強強的吸引力。A 長期投資者者 B短期期投資者 C 追求最大大利潤 D 追求穩定定收入題型：常識題 頁碼：388 難易度：易 專家答答案：D 解析內容：債券基金主主要以債券為為投資對象，因因此對追求穩穩定收入的投投資者具有較較強的吸引力。10.根據證證券投資基金金行業高級管管理人員任職職管理辦法，出現下列哪一種情況時需要基金管理公司進行離任審查（）。A 基金管理公公司董事長離離任的B 基金管理公公司總經理離離任的C 基金管理公公司督察長、基基金經理離任任的D 基金托管部部門高級

7、管理理人員離任的的題型：常識題 頁碼：2554 難易度度：易 專家家答案：C 解析內容：基金管理公公司董事長、總總經理離任的的，公司應當當立即聘請會會計師事務所所進行離任審審計?；鸸芄芾砉靖笨偪偨浝?、督察察長、基金經經理離任的，基基金管理公司司對其進行離離任審查，基基金托管部門門高級管理人人員離任的，基基金托管銀行行對其進行離離任審查11.按照投資資對象不同，可可將基金分為為（）。A 契約性基金金、公司型基基金B 股票基金、債債券基金、貨貨幣市場基金金和混合基金金C 股票基金、債債券基金D 成長型基金金、收入型基基金題型：常識題 頁碼：266 難易度：易 專家答答案：B 解析內容容：按照投

8、資資對象不同，可可將基金分為為股票基金、債債券基金、貨貨幣市場基金金和混合基金金。12.基金管理理公司的督察察長應由（）任任命。A 總經理 B董事會會 C 全體獨立立董事 D 證監會題型：常識題 頁碼：2511 難易度：易 專家答答案：B 解析內容容：督察長是是由總經理提提名，董事會會聘任，并應應經全體獨立立董事同意13.周轉率較較高的基金，所所付出的交易易傭金與印花花稅也比較（） 會（）投資者的負擔。A 高，加重 B高，減減輕，C 低，加重 D 低，減輕題型：常識題 頁碼：388 難易度：易 專家答答案：A 解析內內容：周轉率率較高的基金金，所付出的的交易傭金與與印花稅也比比較高，會加加重投

9、資者的的負擔。14.下列關于于詹森指數與與特雷諾指數數的描述中，正正確的是（） . A 詹森指數是是1 9900 年由詹森森提出的B詹森指數對績績效的深度和和廣度加以考考慮C 特雷諾指數數對績效的深深度和廣度加加以考慮D 詹森指數就就是證券組合合所獲得的高高于市場的那那部分風險溢溢價題型：常識題 頁碼：382-384 難難易度：易 專家答案：D 解析內容：詹森指數是是1968年由詹森提提出的；特雷雷諾指數與詹詹森指數只考考慮了績效的的深度，而夏夏普指數則同時時對績效的深深度和廣度加加以考慮。15.基全管理理公司內部控控制體系中的的最低層次是（）。A 基本管理制制度 BB業務操作手手冊 C 內部

10、控制制大綱 D 部門業務務規章題型：常識題 頁碼：1000 難易度度：易 專家家答案：B解解析內容：由由上到下依次次為：內部控控制大綱、基基本管理制度度、部門業務務規章、業務務操作手冊等等4 大部分分。16.下列關于于證券投資基基金特點的陳陳述，不正確確的是（）。A 集中托管，保保障安全B 組合投資，分分散風險C 嚴格監管、信信息透明D 利益共享，風風險共擔題型：常識題 頁碼：3 難易度：易易 專家答案案：A 解析內內容：證券投投資基金特點點有：集合理理財，專業管管理：組合投投資，分散風風險利益共共享，風險共共擔；嚴格監監管、信息透透明；獨立托托管、保障安安全。17.公司各機機構、部門、崗崗位

11、職責保持持相對獨立，公公司基金資產產、自有資產產、其他資產產的運作應當當分離，這體體現的是基金金管理公司內內部控制的（）原原則A 健全性原則則 B有效性性原則 C 獨立性原原則 D 相互制約約原則題型：常識題 頁碼：1001 難易度度：易 專家家答案：C 解析內容：這體現的是是基金管理公公司內部控制制的獨立性原原則。18.一般認為為，股票投資資風格中的小小型資本股票票戰略的風險險（）大型資資本股票戰略略A 可能高于也也可能低于B 等于C 低于D 高于題型：常識題 頁碼: 330 難易度：易易 專家答案案，D 解析內容：一般認為，股股票投資風格格中的小型資資本股票戰略略的風險高于于大型資本股股票

12、戰略。19.( ）對對威廉，夏普普（willliamshharpe ）的資本資資產定價模型型（CAPM）的可檢檢驗性提出質質疑，并提出出了替代的套套利定價模型型A 斯蒂芬羅羅斯法 BB尤金法瑪 C威威廉夏普 DD哈里馬科維茲題型：常識題 頁碼：2993 難易度度：易 專家家答案：A 解析內容：套利定價理理論由羅斯于于20世紀70年代中期期建立20.贖回金額額1000萬元元，符合基金金銷售費用規規范而收取的的贖回費是（）。A 不超過100 萬元 B不超過220 萬元 C 不超過330 萬元 D 不超過550 萬元題型：常識題 頁碼：1554 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：根據基金銷銷售

13、費用規范范：贖回費率率不得超過基基金份額贖回回金額的5 % ，因此此贖回金額為為1000萬萬元，贖回費費應不超過11000 * 5=550（萬元）21.世界各國國和地區對證證券投資基金金的稱謂不盡盡相同，在美美國，一般稱稱證券投資基基金為（） . A 投資基金 B 單單位信托基金金 C 共同基金金 D 證券投資資信托基金題型：常識題 頁碼：2 難易度：易易 專家答案案：C 解析內容：在美國，一一般稱證券投投資基金為共共同基金。22.不屬于基基金收益中其其他收入的項項目是（）。A 手續費返還還B ETF替代代損益C 贖回費扣除除基本手續費費后的余額D 銷售服務費費題型：常識題 頁碼：184 難易

14、易度：易 專專家答案：D 解析內容：銷售服務費費屬于基金的的費用。23.目前，我我國的證券投投資基金主要要是（） . A 公司型基金金B 契約型基金金C 單位信托基基金D 對沖基金題型：常識題 頁碼：266 難易度：易 專家答答案: B 解析內容：目前，我國國的證券投資資基金主要是是契約型基金金。24.根據目前前我國基金注注冊登記業務務的通常做法法，投資人申申購基金成功功后，基金注注冊登記人在在( )日為投資資人登記權益益，投資人在在（）日（含含該日）后有有權贖回該部部分基金份額額A T，T+11 B T+1 ,T+2 C T , TT+2 D T+1 , T+3 題型：常識題 頁碼：655

15、難易度：易 專家答答案：B 解解析內容：根根據目前我國國基金注冊登登記業務的通通常做法，投投資人申購基基金成功后，基基金注冊登記記人在T11 日為投資資人登記權益益，投資人在在T + 22 日（含該該日）后有權權贖回該部分分基金份額25.某投資組組合的平均報報酬率為166% ，報酬酬率的標準差差為24% ，貝貝塔值為1.1 若無風風險利率為66% ，其特特雷諾指數為（） . A 0.09 B 0.1 C 00.41 D 0.44 題型：計算題 頁碼：3779 難易度度：中 專家家答案：A 解析內容：特雷諾指數數=（組合的平平均回報率-無風險利率率）/組合的貝塔塔系數=（16% - 6%）/1.

16、1=0.09 26.在我國，擬擬設立的基金金管理公司的的注冊資本不不低于人民幣幣（）元。A 2億 B 55000萬 C l億 D 11.5億題型：常識題 頁碼：799 難易度：易 專家答答案：C 解析內容：在我國，擬擬設立的基金金管理公司的的注冊資本不不低于人民幣幣1 億元。27.基金績效效衡量的分組組比較法的好好處在于（）。A 適當的，即即與被評價基基金具有相同同風格的風險險特征B 比不分組的的全域比較更更能得出有意意義的衡量結結果C 明確的組成成成分，即構構成組合的成成分的名稱、權權重是非常清清晰的D 可衡量的，即即指基準組合合的收益率具具有可計算性性題型：常識題 頁碼：3777 難易度度

17、：易 專家家答案：B 解析內容容：其余是基基準比較法內容28.封閉式基基金份額凈值值由（）進行行公告A 基金公司 B 證證券交易所 C 基金管理理人 D 證監會題型：常識題 頁碼：169 難易易度：易 專專家答案：C 解析內容：考察基金估估值程序。29.從長期來來看，小型資資本股票的回回報率（）大大型資本股票票。A 大于 BB 小于 C 等于 D 無法比較較題型：常識題 頁碼：3330 難易度度：易 專家家答案：A 解析內容：從長期來看看，小型資本本股票的回報報率大于大型型資本股票。30.就債券研研究而言，它它主要側重于于（） . A 債券久期的的判斷和券種種的選擇B 債券的預期期收益率C 債

18、券的風險險規避能力D 債券的流動動性題型：常識題 頁碼：922 難易度：易 專家答答案：A 解析內內容：就債券券研究而言，它它主要側重于于債券久期的的判斷和券種種的選擇31.基金信息息披露義務人人應當在重大大事件發生之之日起（）日日內編制并并披露臨時報報告書A 1 B 2 C 33 D 5題型：常識題 頁碼：2113 難易度度：易 專家家答案：B解析內容：考察基金臨臨時信息披露露32.證券組合合管理過程中中，在構建證證券投資組合合時，涉及到到（）。A確定具體的證證券投資品種種和在各證券券上的投資比比例B對投資過程所所確定的金融融資產類型中中個別證券或或證券組合具具體特征進行行考察分析C確定投資

19、目標標和可投資資資金的數量D投資組合的修修正和業績評評估題型：常識題 頁碼：2663 難易度度：易 專家家答案：A 解析內容：構建證券投投資組合的內內容。證券組組合管理過程程中，在構建建證券投資組組合時，涉及及到確定具體體的證券投資資品種和在各各證券上的投投資比例33.關于免疫疫策略，以下下表述錯誤的的是（）。A多重負債下的的組合免疫策策略，債券久久期與負債久久期相等，債債券組合的現現金流現值必必須與負債現現值相等B多重負債下的的組合免疫策策略，負債的的久期分布必必須比組合內內的各種債券券的久期分布布更廣C規避風險是指指在市場收益益率非平行變變動時，組合合所蘊含的再再投資風險D或有規避是一一種

20、常用的投投資方法，投投資者首先要要確定準確的的規避收益，然然后確定一個個能滿足目標收益的可可規避的安全全收益水平題型：常識題 頁碼：3677 , 3668 難易度度：易 專家家答案：B 解析內容容：多重負債債下的組合免免疫策略，組組合內的各種種債券的久期期分布必須比比負債的久期期分布更廣34.據有關研研究顯示，資資產配置對投投資組合業績績的貢獻率達達到（）. A 20-440% B 400-70% C 70-990% D 90以以上題型：常識題 頁碼：3055 , 3006 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：據有關研究究顯示，資產產配置對投資資組合業績的的貢獻率達到到90以上35.資本資

21、產產定價模型主主要應用不包包括（）。A 資產估值 B資金金成本預算 C 資源配置置 D 風險估值值題型：常識題 頁碼：2990 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：資本資產定定價模型主要要應用包括資資產估值、資資金成本預算算以及資源配配置等方面36.朱某擔任任某基金管理理公司副總經經理，由于擅擅離職守，被被中國證監會會建議任職機機構免除其職職務。一年以以后，另一家家基金公司擬擬聘請其擔任任副總經理以下說法正正確的是（）。A 不應聘任B以過了一年，可可以繼續聘任任C 由基金公司司自行決定是否聘任任D 由證監會決決定是否聘任任題型：常識題 頁碼：2553 難易度度：易 專家家答案：A 解析內容

22、：因擅離職守守等情況被免免職未滿2 年，基金管管理公司以及及托管銀行不不得聘用其擔擔任高級經理理。37.基金代銷銷機構受（）的的委托，從事事基金代銷活活動。A 基金投資者者 B商業業銀行 C 證券公司司 D 基金管理理人題型：常識題 頁碼：1455 難易度：易 專家答答案：D 解析內容：基金代銷機機構受基金管管理人的委托托，從事基金金代銷活動38.在每一年年的某個月份份或每個星期期的某一天，市市場趨勢往往往表現出一些些特定的規律律這被稱為為（）。A 小公司效應應 B 低市盈率效效應 C 日歷效應應 D 短期趨勢勢題型：常識題 頁碼：3440 難易度度：易 專家家答案：C 解析內容：這被稱為日日

23、歷效應。39.根據中國國證監會對基基金的分類標標準，混合型型基金是指（）基金金A 主要以債券券為主要投資資對象B 主要以股票票為主要投資資對象C 同時以股票票、債券、貨貨幣市場工具具為主要投資資對象D 同時以股票票債券為投資資對象題型：常識題 頁碼：266 難易度：易 專家答答案：C 解析內容：根據中國證證監會對基金金的分類標準準，混合型基基金是指同時時投資于股票票、債券和貨貨幣市場工具具的基金。40.根據證證券投資基金金行業高級管管理人員任職職管理辦法及及有關規定，出出現下列哪一一種情況時需要中中國證監會組組織相應的審審計（）。A 高級管理人人員提供虛假假信息B投資管理人員員離開工作崗崗位一

24、個月以以上C 高級管理人人員在非經營營機構兼職D 基金管理公公司董事長總總經理離任的的題型：分析題 頁碼：2554 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：基金管理公公司董事長、總總經理離任的的，公司應當當立即聘請具具有從事證券券相關業務資資格的會計師師事務所進行行離任審計。41.收益率為為9時某55年期零息債債券的價格為為64.3928 元，收益率率為9.02元時時其價格為664.3380 元，則該債債券的基點價價格值為（）元元A 0.05448 B 0.0274 C 0.0254 D 0.0200 題型：常識題 頁碼：3544 難易度：易 專家答答案：B 解析內容容：收益率從從9到9.02

25、2% ，變動動了兩個基點點，價格從664.3928 到64.3380 ，變動了00.0548 元，則該債債券的基點價價值為0.00548/22 =0.0274 （元）42.以下關于于公司型基金金的表述，正正確的是（） . A 依據基金合合同而設立的的一類基金B 基金投資者者是基金公司司的股東C 不具有法人人資格D 基金持有者者的權利性對對較小題型：常識題 頁碼：8，9 難易度度：中 專家家答案：B 解析內容容：公司型基基金在法律上上是具有獨立立法人地位的的股份投資公公司公司型型基金依據基基金公司章程程設立，基金金投資者是基基金公司的股股東，享有股股東權，按所所持有的股份份承擔有限責責任，分享投

26、投資收益43.在我國，基基金監管的首首要目標是（） . A 保證市場的的公開、公平平和公正B 保證市場的的公平、效率率和透明C 保護投資者者利益D 推動基金業業的發展題型：常識題 頁碼：220 難易度度：易 專家家答案：C 解析內容：基金監管的的首要目標是是保護投資者者利益。44.以下關于于基金管理公公司高級管理理人員離任審審計與離任審審查的說法，正正確的是（） . A基金管理公司司董事長離任任的，公司應應當立即聘請請具有從事證證券相關業務資資格的會計師師事務所進行行離任審查B基金管理公司司總經理離任任的，公司應應當立即聘請請具有從事證證券相關業務務資格的會計計師事務所進進行離任審查C基金管理

27、公司司督察長離任任的，公司應應當立即聘請請具有從事證證券相關業務務資格的會計計師事務所進進行離任審計D基金管理公司司基金經理離離任的，公司司應當立即聘聘請具有從事事證券相關業業務資格的會會計師事務所所進行離任審審查題型：常識題 頁碼：2554 難易度度：中 專家家答案：D 解析內容：基金管理公公司董事長、總總經理離任的的，公司應當當立即聘請具具有從事證券券相關業務資資格的會計師師事務所進行行離任審計，基基金管理公司司副總經理、督督察長、基金金經理離任的的，公司應當當立即聘請具具有從事證券券相關業務資資格的會計師師事務所進行行離任審查45.證券投資資基金會計核核算的責任主主體是（）。A 基金托管

28、人人 B基金管管理公司 C 基金份額額持有人 D 證券交易易所題型：常識題 頁碼：1776 難易度度：易 專家家答案：B解解析內容：證證券投資基金金會計核算的的責任主體是是基金管理公公司46.關于證券券投資基金投投資收益，下下列說法不正正確的是（） . A指基金活動中中因買賣股票票、債券、資資產支持證券券、基金等實實現的差價收收益B包括因股票、基基金投資等獲獲得的股利收收益，以及衍衍生工具投資資產生的相關關損益C包括股票投資資收益、債券券投資收益、資資產支持證券券投資收益D包括債券利息息收入、資產產支持證券利利息收入、存存款利息收入入、買入返售售金融資產收收入等題型：常識題 頁碼：184 難易

29、度度：易 專家家答案: DD 解析內容：包括債券利利息收入、資資產支持證券券利息收入、存存款利息收入入、買入返售售金融資產收收入等屬于利利息收入47.如果以PP/B比率（股股票價格與每每股賬面價值值的比率）為為標準將股票票分為價值型型和成長型，則則價值型股票票的P/B比率（）。A 較低 B較高 C 一樣 D 不確定題型: 分析題題 頁碼：333 難易度：易 專家答答案A 解析內內容：價值型型股票通常是是指收益穩定定、價值被低低估、安全性性較高的股票票，市盈率、市市凈率較低，成成長型股票通通常是指收益益增長速度較較快、來來發發展潛力較大大的股票，其其市盈率、市市凈率通常較較高48.M2測度度與夏

30、普指數對基金金績效的排名名（）. A 十分不同 B 大大體相同 C 無法比較較 D 一致題型：常識題 頁碼：387 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：M2測度與夏普普指數對基金金績效表現的的排序是一致致的。49.在（）中中，投資組合合管理者會選選擇完全消極極保守型的策策略，只求獲獲得市場平均均的收益率水水平A 上漲行情 B下跌跌行情 C 無效市場場 D 有效市場場題型：常識題 頁碼：3228 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：在有效市場場中，投資組組合管理者會會選擇完全消消極保守型的的策略，只求求獲得市場平平均的收益率率水平50.目前我國國證券投資基基金反映的是是一種（）關關系A

31、信托 B債權 C 擔保 D 股權題型：常識題 頁碼：4 難易度：易易 專家答案案：A 解析內內容：目前我我國證券投資資基金反映的的是一種信托托關系51.QDIII基金份額凈凈值應當至少少（）計算并并披露一次，如如基金投資衍衍生品，應當當在（）計算算并披露。A每月，每周 B每周，每個工作日 C每月，每周 D每日，每日題型：常識題 頁碼：1772 難易度度：易 專家家答案：B解析內容：QDII基金金份額凈值應應當至少每周周計算并披露露一次，如基基金投資衍生生品，應當在在每個工作日日計算并披露露52.收益率為為8.21時時某5年期附息債債券的價格為為89.13003元，收益益率為8.26時時其價格為

32、888.90011 元，則該該債券的基點點價格值為（）元元A 0.23002 B 0.3202 C 0.046 D 0.032 題型：計算題 頁碼：3554 難易度度：中 專家家答案：C 解析內容：收益率由8.21 到到8.26 變動了5個基點，則則該債券的基基點價值為（889.1303 85.9001 ) /5=0.0460（元元）53.相對于發發達國家，我我國基金監管管所特有的監監管目標是A 保護投資者者利益B保證市場的公公平、效率和和透明C 降低系統風風險D 推動基金業業的發展題型：常識題 頁碼：2220 難易度度：易 專家家答案：D 解析內容：我國基金監監管所特有的的監管目標是是推動基

33、金業業的發展。54.根據中國國證監會對基基金的分類標標準，基金資資產（）以上上投資于債券券的基金為債債券基全A 40% B 50% C 70% D 800% 題型：常識題 頁碼：266 難易度：易 專家答答案：D 解析內容：根據中國證證監會對基金金的分類標準準，基金資產產80 % 以上投資于于債券的基金金為債券基金金55.在基金公公司中主要由由（）承擔基基金的投資運運作職責。A 基金管理公公司 BB 基金代銷銷機構 CC 證券交易易所 D 基金托管人人題型：常識題 頁碼：88 難易度度：易 專家答案案：A解析內容：在基金公司司中主要由基基金管理公司司承擔基金的的投資運作職職責。56.基金管理理

34、公司應當在在分發基金宣宣傳推介材料料之日起（）個個工作日內向向當地證監局局遞交報告材材料。A 3 B 5 C 15 D 30 題型：常識題 頁碼：153 難易易度：易 專專家答案：B 解析內容容：基金管理理公司或基金金代銷機構應應當在分發或或公布基金宣宣傳推介材料料之日起5 個工作日內內遞交報告材材料。57.股債平衡衡型混合基金金的股票與債債券的配置比比例較為均衡衡，大約在（）左左右A 20-440 B 40-660 C 50-770 D 60-880題型：常識題 頁碼：455 難易度：易 專家答答案：B 解析內容容：股債平衡衡型基金股票票與債券的配配置比例較為為平衡，比例例大約在400-60

35、左右右。58.關于貨幣幣市場基金的的說法，正確確的是（）。A 貨幣市場基基金適合進行行長期投資B 貨幣市場基基金不得投資資股票C 貨幣市場基基金可以投資資于可轉換債債券D 貨幣市場基基金可以投資資于剩余期限限超過397天的債債券題型：常識題 頁碼：422 , 43 難難易度：422 專家答答案：B 解析內容容：貨幣市場場基金的長期期收益率較低低，并不適合合進行長期投投資：貨幣市市場基金不得得投資于可轉轉換債券，貨貨幣市場基金金不得投資于于剩余期限超超過397天的債債券59.我國基金金管理公司全全部為（） . A 有限責任公公司 BB 股份有限限公司 C 合伙制企企業 DD 中外合資資企業題型：

36、常識題 頁碼：966 難易度：中 專家答答案：A 解析內內容：目前，我我國基金管理理公司均為有有限責任公司司60.下列關于于基金管理公公司內部控制制的表述，正正確的是（） . A基金管理公司司內部控制應應當遵循合法法、合規性、全全面性、審慎慎性、適時性性原則B基金管理公司司制定內部控控制制度應當當遵循健全性性、有效性、獨獨立性、相互互制約性、成成本效益原則則C公司內部控制制機制一般包包括五個層次次D公司內部控制制制度由內部部控制大綱、基基本管理制度度、部門業務務規章、業務務操作手冊等等部分組成題型：常識題 頁碼：999-101 難難易度：難 專家答案：D 解析內容：基金管理公公司內部控制制應當

37、遵循健健全性、有效效性、獨立性性、相互制約約性、成本效效益原則，基基金管理公司司制定內部控控制制度應當當遵循合法、合合規性、全面面性、審慎性性、適時性原原則，公司內內部控制機制制一般包括四四個層次。二、多選題（每每題1分）61.基金托管管人內部控制制的主要內容容包括A 資金清算 B 投資資監督 C 資產保管管 D 會計核算算和估值題型：常識題 頁碼：1224 難易度度：易 專家家答案：ABBCD 解析析內容：基金金托管人內部部控制的主要要內容包括資資產保管、資資金清算、投投資監督、會會計核算和估估值、技術系系統5 個方方面62.基金管理理人、代銷機機構及其工作作人員在從事事基金銷售活活動時被禁

38、止止的行為有（）。A 向投資人作作虛假陳述、欺欺騙性宣傳、誤誤導投資人買買賣基金B以抽獎方式銷銷售基金C 在基金銷售售中給予投資資人與基金銷銷售無關的利利益D 按照基金合合同或者基金金招募說明書書的規定拒絕絕投資人的認認購申請題型：常識題 頁碼：1449 難易度度：易 專家家答案：ABC 解析內容：基金管理公公司、基金代代銷機構及其其工作人員禁禁止的行為不不包括按照基基金合同或者者基金招募說說明書的規定定拒絕投資人人的認購申請請63.我國基金金監管的具體體目標包括（）。A 保護投資者者B 保護證券發發行人C 保證市場的的公平、效率率和透明D 降低系統風風險題型：常識題 頁碼：2200 難易度：

39、易 專家答答案：ACD 解析內容：我國基金監監管的具體目目標：（一）保保護投資者利利益（二）保保護市場的公公平、效率和和透明（三）降降低系統風險險（四）推動動基金業的規規范發展64.對基金持持有的交易所所首次發行尚未上市的股票票，其估值方方法為（） . A首次發行未上上市的股票、債債券和權證，采采用估值技術術確定公允價價值，在估值值技術難以可可靠計量公允允價值的情況況下，按成本本計量B首次公開發行行有明確鎖定定期的股票，同同一股票在交交易所上市后后，按交易所所上市的同一一股票的市價價估值C非公開發行有有明確鎖定期期的股票，如如果估值日非非公開發行有有明確鎖定期期的股票的初初始取得成本本低于在證

40、券券交易所上市市交易的同一一股票的市價價，應按以下下公式確定該該股票的價值值：FV=C+（P-C)(DI-Dr)/DI D送股、轉增股股、配股和公公開增發新股股等發行未上上市的股票、按按交易所上市市的同一股票票的市價估值值題型：常識題 頁碼：1700 難易度：易 專家答答案：ABCD 解析內容：考核交易所所發行未上市市品種的估值值。65.基金管理理人對基金代代銷機構進行行審慎調查時，需需要了解基金金代銷機構（）等等情況。A 內部控制情情況 B信息管理理平臺建設 C 賬戶管理理制度 D 高層管理理人員能力題型：常識題 頁碼：1555 難易度度：易 專家家答案：ABC 解析內容：基金管理人人通過對

41、基金金代銷機構進進行審慎調查查，了解基金金代銷機構的的內部控制情情況、信息管管理平臺建設設、賬戶管理理制度、銷售售人員能力和和持續營銷能力，并可可將調查結果果作為選擇基基金代銷機構構的重要依據據。66.貨幣市場場基金不得投投資的金融工工具包括（）。A流通受限的證證券B國內信用評級級機構評定的的A-1或者相相當于A-1級的短短期信用級別別以及該標準準以下的短期期融資券C信用等級在AAAA級以下下的企業債券券D剩余期限超過過397 天天的債券題型：常識題 頁碼：433 難易度：易 專家答答案：ABCD 解析內容：考核貨幣市市場基金不得得投資的金融融工具67.證券投資資基金與銀行行儲蓄存款的的區別主

42、要表表現為（） . A 性質不同 B收益不不同 C 風險不同同 D 信息披露露程度不同題型:常識題 頁碼：4 難易度：易易 專家答案案：ABCD 解析內容：基金與銀行行儲蓄存款的的差異。68.基金公司司投資管理人人員的基本行行為規范包括括（）。A 當基金份額額持有人利益益與公司利益益沖突時，應應當堅持基金金份額持有人人利益優先的的原則B應當首先維護護基金份額持持有人利益C 當基金份額額持有利益與與公司利益沖沖突時，應當當堅持公司利利益優先的原原則D 應當首先維維護公司股東東的利益題型：常識題 頁碼：2555 難易度度：易 專家家答案：AB解析內容：基金公司投投資管理人員員的基本行為為規范包括當

43、當基金份額持持有人利益與與公司利益沖沖突時，應當當堅持基金份份額持有人利利益優先的原原則，應當首首先維護基金金份額持有人人利益。69.下列關于于套利定價模模型（APT）的說法法，正確的是是（）。A 揭示了均衡衡價格形成的的套利驅動機機制和均衡價價格的決定因因素B 假設投資者者是追求利益益同時也是厭厭惡風險的C 假設投資者者能夠發現市市場上是否存存在套利機會會，并利用該該機會進行套套利D 假設投資者者對證券的收收益、風險以以及證券間的的關聯性具有有完全相同的的預期題型：常識題 頁碼：2993 難易度度：易 專家家答案：ABC 解析內容：假設投資者者對證券的收收益、風險以以及證券間的關聯性具具有完

44、全相同同的預期，是是資本資產定定價模型的假假設之一。70.證券投資資基金市場營營銷與有形產產品營銷相比比，其特殊性性體現在（）。A 持續性 B專業性性 C 適用性 D 服務性題型：常識題 頁碼：1330 難易度度：易 專家家答案：ABCD 解析內容：基金的市場場營銷的特殊殊性主要體現現在這四方面面71.從國際基基金銷售渠道道的狀況看，下下列屬于基金金代銷渠道的的有（）。A 獨立的投資資顧問 B折扣經紀紀人 C 證券公司司銷售網絡 D 基金超市市題型：常識題 頁碼：1338 表6-2 難易度度：中 專家家答案：ABCD 解析內容：基金的代銷銷渠道有獨立立的投資顧問問、折扣經紀紀人、證券公公司銷售

45、網絡絡和基金超市市。72.當ETFF二級市場交交易價格低于于其份額凈值值時，以下說說法正確的是是（）。A 可以在二級級市場買進一一攬子股票然然后在一級市市場贖回套利利B 此時為折價價交易C 此時為溢價價交易D 可以在二級級市場低價買買進ETF然后在一一級市場贖回回套利題型：常識題 頁碼：511 難易度：易 專家答答案：BD 解析內容：當ETF二級市市場交易價格格低于其份額額凈值時，此此時為折價交交易，投資者者可以在二級級市場低價買買進ETF 然后在在一級市場贖贖回套利73.基金招募募說明書需要要包括下列（）內內容A 基金管理人人的基本情況況B基金份額的發發售方式C 基金的投資資業績比較基基準D

46、 基金募集申申請的核準日日期題型：常識題 頁碼：2004 難易度度易 專家家答案：ABCD 解析內容：考察基金招招募說明說的的披露事項，以以上都是74.根據證證券投資基金金行業高級管管理人員任職職管理辦法 ，基金管理理公司聘請的的獨立董事需需滿足的條件件包括（）. A 具有3 年年以上基金、證證券、銀行等等金融相關領領域的工作經經歷B有履行職責所所需要的時間間C 直系親屬不不在擬任職的的基金管理公公司任職D 最近3年沒沒有受證券、銀銀行等行政管管理部門的行行政處罰題型：常識題 頁碼：2449 難易度度：易 專家家答案：BCD 解析內容：具有5年以上金融、法法律或者財務務的工作經歷歷75.證券投

47、資資基金的促銷銷手段包括（）。A 廣告促銷 B 人人員推銷 C 營業推廣廣 D 公共關系系題型：常識題 頁碼：1441 難易度度：易 專家家答案：ABCD 解析內容：促銷組合44 要素包包括廣告促銷銷、人員推銷銷、營業推廣廣和公共關系系。76.下列關于于封閉式基金金交易賬戶的的陳述，正確確的是（） . A 投資者買賣賣封閉式基金金必須開立資資金賬戶B個人投資者開開立基金賬戶戶需持本人身身份證到證券券登記機構辦辦理開戶手續續C 每個投資者者使用個人身身份證件可以以開設2 個個基金賬戶D 已開設證券券賬戶的投資資者可以再開開設1 個基基金賬戶題型：常識題 頁碼：611 難易度易 專家答答案：AB解

48、析內容：每個有效證證件只允許開開設1 個基基金賬戶，已已開設證券賬賬戶的不能再再重復開設基基金賬戶。77.進行債券券指數化投資資的動因有（）。A 經驗證據表表明積極型的的債券投資組組合的業績并并不好B與積極型債券券組合管理相相比，指數化化組合管理所所收取的管理理費用更低C 與積極型債債券組合管理理相比，指數數化組合管理理的效率更高高D 選擇指數化化債券投資策策略，有助于于基金發起人人增強對基金金經理的控制制力題型：常識題 頁碼：3665 難易度度：易 專家家答案：ABBD 解析內容：進行債券指指數化投資的的3 大動因因78.基金管理理公司內部控控制的原則有有（）。A 健全性原則則 B有效性性原

49、則 C 獨立性原原則 D 成本效益益性原則題型：常識題BB 頁碼：1000 難易度：易 專家答答案：ABCD 解析內容：另外還有相相互制約等55 大原則79.按照披露露時間段不同同，貨幣市場場基金收益公公告包括（）。A 封閉期的收收益公告B 開放日的收收益公告C 節假日的收收益公告D 特殊時期的的收益公告題型：常識題 頁碼：2115 難易度度：易 專家家答案：ABC 解析內容：按照披露時時間段不同，貨貨幣市場基金金收益公告的的3種類型。80.債券風險險的種類包括括（） . A 利率風險、再再投資風險B 流動性風險險、經營風險險C 購買力風險險、匯率風險險D 贖回風險題型：常識題 頁碼：3552

50、 難易度度：易 專家家答案:ABCD 解析內容：債券的風險險包括利率風風險、再投資資風險、流動動性風險、經經營風險、購購買力風險、匯匯率風險和贖贖回風險等81.下列關于于詹森指數與與特雷諾指數數的表述，正正確的是（） . A 特雷諾指數數實際上是無無風險收益率率與基金組合合連線的斜率率B 特雷諾指數數越小基金的的表現越好C 特雷諾指數數與詹森指數數都只對績效效的深度加以以考慮D 詹森指數要要求用樣本期期內所有變量量的樣本數據據進行回歸計計算題型：常識題 頁碼：3779 , 3384 難易易度：易 專專家答案：AACD 解析內容：特雷諾指數數越大，基金金的表現越好好82.概括地講講，人們愿意意采

51、用組合投投資的方式進進行投資，其其原因包括（） . A 降低投資風風險 B降低系系統性風險 C 提高市場場的有效性 D 投資資收益最大化化題型：常識題 頁碼：3226 難易度度：易 專家家答案：AD 解析內容：投資組合的的目的一是是降低證券投投資風險；二二是實現證券券投資收益最最大化。83.我國香港港特別行政區區某投資機構構擬與我國境境內某投資機機構合資設臺臺基金管理公公司，如下說說法中正確的的是（）。A 注冊資本不不低于1 億億元人民幣B注冊資本不低低于3 億元元人民幣C 實繳資本不不少于3 億億元人民幣的的等值可自由由兌換貨幣D 最近3 年年沒有受到監監管機構或者者司法機關的的處罰題型：常

52、識題 頁碼：800 難易度：易 專家答答案：CD 解析內容：我國香港的的投資機關適適用于一般境境外股東的規規定84.下列關于于基金半年度度報告信息披披露的說法，正正確的有（）。A 基金管理人人應當在上半半年結束之日日起30 日日內，編制完完成基金半年年度報告B 半年度報告告不要求進行行審計C 半年度報告告只需披露當當期的數據和和指標D 半年度報告告的管理人報報告無需披露露內部監察報報告題型：常識題 頁碼：2008 難易度度：易 專家家答案：BCD 解析內容：基金管理人人應當在上半半年結束之日日起60日內，編編制完成基金金半年度報告告。85. 基金管管理公司應當當確?；鹦麄魍平椴牧狭系膬热菡?/p>

53、實實、準確，并并符合下列（）規規定A 積極培養投投資人的長期期投資理念B 通過大比例例分紅降低基基金單位凈值值吸引投資者者C 強調集中營營銷時間D 加強對投資資人的教育和和引導題型：常識題 頁碼：2338 難易度度：易 專家家答案：AD 解析內容：基金管理公公司應當確保?；鹦麄魍仆平椴牧系膬葍热菡鎸?、準準確，積極培培養投資人的的長期投資理理念加強對對投資人的教教育和引導。避避免采用大比比例分紅等通通過降低基金金份額凈值來來吸引投資人人的營銷手段段，不得使用用“欲購從速”“申購良機機”等片面強調調集中營銷時時間限制的表表述，不得使使用“凈值歸一”等誤導基金金投資人的表表述86.按公司規規模劃分

54、的股股票投資風格格通常包括（）。A 小型資本股股票 B大型資資本股票 C 中型資本本股票 D 混合型資資本股票題型：常識題 頁碼：3330 難易度度：易 專家家答案：ABD 解析內容：按公司規模模劃分的股票票投資風格通通常包括小型型資本股票、大大型資本股票票、混合型資資本股票87.以下關于于契約型基金金的表述，正正確的是（）。A 具有法人資資格B 依據基金合合同成立C 設有董事會會D 我國的基金金均為契約型型基金題型：常識題 頁碼：8，9 難易度：易 專家答答案：BD 解析內容：公司型基金金具有法人資資格、設有董董事會88.以下屬于于證監會發布布的基金信息息披露的規范范性文件有（）. A 基金

55、信息披披露內容與格格式準則B基金信息披露露編報規則C 基金信息披披露XBRL 模板板和相關標引引規范D 上市交易公公告書的內容容與格式題型：常識題 頁碼：1998 難易度度：易 專家家答案：ABC 解析內容：考察基金信信息披露的規規范89.下列不屬屬于基金信息息披露的規范范性文件的有有（） . A 基金信信息披露管理理辦法B 證券投投資基金法 C 上市交交易公告書的的內容與格式式 D 招募說說明書的內容容與格式 題型：常識題 頁碼：197 , 198 難難易度：易 專家答案：AB解析內容： 基金信信息披露管理理辦法 屬屬于部門規章章， 證券券投資基金法法 屬于國國家法律。90.目前在我我國，關

56、于基基金代銷渠道道的說法，正正確的有（）。A從本質上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道B保險公司已經經成為基金銷銷售主要渠道道之一C證券公司擁有有較多的專業業投資咨詢人人員，在基金金銷售過程中中可為投資者者提供個性化化服務D銀行代銷渠道道有利于爭取取儲蓄客戶題型：常識題 頁碼：139 , 140 難難易度：易 專家答案：ACD 解析內容：銀基通業務務實際上是指指銀行與基金金公司的合作作以銀行卡卡或活期存折折賬戶下設的的專門賬戶作作為基金交易易的保證金賬賬戶通過網網上、電話和和柜臺等渠道道進行多種基基金選擇和交交易的業務。因因此，從本質質上看，銀基基通屬于基金金營銷渠道在我國，保保險公司還不不是基金

57、銷售售的渠道，在在國外，保險險公司的銷售售渠道也還沒沒有成為一個個開放式平臺臺，保險公司司只是在銷售售自己產品的的時候搭售其其他基金公司司的產品。91.關于混合合基金，下列列說法正確的的是（）。A 能夠實現投投資收益的最最大化B不得投資于貨貨幣市場工具具C 主要投資于于股票、債券券D 通過對不同同類別資產的的比例配置，實實現風險與收收益之間的平衡題型：常識題 頁碼：455 , 466 難易度：易 專家答答案：CD 解析內容：主要投資于于股票、債券券：通過對不不同類別資產產的比例配置置，實現風險險與收益之間間的平衡92.確定有效效邊界所需的的數據包括（） . A 期望收益率率 B收益率率方差 C

58、 協方差 D 貝塔系數數題型：常識題 頁碼：2777 難易度度：易 專家家答案：AB解析內容容：由圖111-10 可以以看出，確定定有效邊界的的圖的橫坐標標軸為方差，縱縱坐標軸為期期望收益率93.基金管理理公司崗位分分離制度包括括（） . A 投資和交易易崗位隔離B募集和銷售崗崗位隔離C 交易和清算算崗位隔離D 基金會計和和公司會計崗崗位隔離題型：常識題 頁碼：1002 難易度度：易 專家家答案：ACCD 解析內內容：考察基基金管理公司司內部控制的的基本要求。投投資和交易、交交易和清算、基基金會計和公公司會計等重重要崗位不得得由人員的兼兼任。94.根據證證券投資基金金法 的規規定，當基金金托管

59、人發現現基金管理人人的投資指令令違規時，應應當( )。A對于基金投資資比例接近超超標或者對媒媒體和輿論反反映集中的問問題，一般出出具書面報告告B 發現投資超超出比例、資資金頭寸不足足等問題，以書書面形式對基基金管理人進進行提示，督督促并要求管管理人改正。C如出現資金透透支、涉嫌違違規交易等行行為，書面提示有有關管理人，并并向監管機構構報告。D如出現資金透透支、涉嫌違違規交易等行行為，書面提提示有關管理理人，對其提提出嚴厲批評評，并要求改改正。題型：常識題 頁碼：1222 難易度度：易 專家家答案：BC 解析內容：對于基金投投資比例接近近超標或者對對媒體和輿論論反映集中的的問題，一般電電話提示管

60、理理人。95.基金管理理公司應在QQDII 基基金的招募說說明書中披露露境外投資顧顧問和境外托管管人的信息包包括( ）。A 境外托管人人最近一個月月的實收資本本B 境外投資顧顧問的名稱、注注冊地址C 境外投資顧顧問主要負責人人教育背景D 境外托管人人的信用等級級題型：常識題 頁碼：2116 難易度度：易 專家家答案：BCD 解析內容：應披露境外外托管人最近近一個會計年年度的實收資資本。96.下列應向向中國證監會會報告的事項項有（） . A 基金管理公公司董事長的的任免B基金管理公司司董事的任免免C 基金經理的的任免D 基金銷售人人員的任免題型：常識題 頁碼：2449 難易度度：易 專家家答案：