1、 PAGE PAGE 5 / 5商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法一、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能“思想文化政策制度在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：(一)確保法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)那么和準(zhǔn)“翻譯成決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促開展。合規(guī)要敢于說“不，但是合規(guī)不能只說“更要“(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的

2、重要特征和必要“成王敗寇或者“合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的過程，法律、規(guī)那么和準(zhǔn)企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。(四)監(jiān)管接口的功能。*農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自“主動(dòng)合主動(dòng)爭取有利于自身未來開展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善*農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套“移植進(jìn)入銀行肌體的過要我行改變原有經(jīng)營管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍我行現(xiàn) 首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入業(yè)務(wù)。“嵌入主要有三種途徑：一是程員上融入， 合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅其次，控制合規(guī)管理本錢，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說“不，但又不能只說 “第三，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和監(jiān)測體系，明確報(bào)告路線。根據(jù)監(jiān)管文件對銀行合規(guī)部門的要求，識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以報(bào)告是合規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問題發(fā)表意見、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵“條塊結(jié)合矩陣式的合規(guī)以落實(shí)合規(guī)政策為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容“條塊結(jié)合總之，