1、XX金融效勞CRM系統實現方案探析1背景目標2目前XX金融效勞公司已有一個銷售管理系統，可以提供受理業務的查詢。 XX金融效勞公司希望建立一個以銷售管理為主的，集成業務受理、查詢展示、結算、統計分析等一個CRM系統。2業務流程圖33業務流程說明4業務流程圖說明如下：1客戶請求業務受理2員工或客戶經理通過終端為用戶辦理業務3用戶選擇并訂購理財產品，同時更新客戶管理資料4計算處理引擎根據用戶選擇的產品計算客戶的收益5計算處理引擎生成用戶賬戶信息，包含客戶對應的用戶信息、用戶對應的用戶賬單信息（本金、收益）6客戶管理是對客戶的資料信息（姓名、住址、聯系方式等）進行管理7產品管理對產品的信息進行管理，

2、包括產品的名稱、屬性（自有產品、其他產品）、收益周期、風險等級等信息管理8員工角色管理對公司員工的管理、包含員工編號、姓名、權限、角色等信息9以上信息的生成、變更都存放在數據庫上，通過查詢接口（web服務器）供用戶查詢自己產品訂購及產品收益情況10統計分析系統對數據庫數據進行統計分析，包括銷售收入分析、客戶變化分析、產品收益分析等11分析出結果可以供公司管理層人員查詢12第三方產品結算通過數據庫中已訂購的產品、相關費用，根據結算規則生成結算結果和合作公司進行結算4信息模型目前針對前面業務流程整理出來的相關實體信息模型，這些信息模型比較粗略，真正實施時需進一步擴展修正。涉及到實體信息模型如下：5

3、信息模型：客戶域客戶域指一個已獲得或可能獲得XX金融效勞公司所提供的產品和效勞，并具有承擔法律責任能力的個人或者組織的信息。可分為個人客戶、和團體客戶，每一客戶擁有唯一的標識。6信息模型：用戶域用戶域XX金融效勞公司客戶訂購產品的信息，包括訂購產品實例、用戶、訂購信息等實體與關系。7信息模型：賬戶域賬戶域是指客戶與帳戶、用戶與賬戶之間建立對應關系的描述。賬戶是指客戶XX金融效勞公司的產品而付費的實體。8信息模型：產品域產品域是XX金融效勞公司如何面向客戶組織產品提供及如何定義產品的信息集合。產品域實體定義了能夠被客戶購置的內容，其中包括產品、效勞和產品收益，以及關于產品/效勞的所有相關信息，包

4、括產品產品屬性信息、產品訂購約束、產品收益信息等。9信息模型：通用域通用域表示跨越兩個或更多域的業務實體。這些業務實體不是由任何一個域所單獨擁有。在某些情況下一個通用業務實體表示對其他現實世界的業務實體的普遍抽象。通用域包括：組織人員權限等信息實體。10總體功能架構11CRM功能：銷售管理銷售管理為銷售人員提供制定和管理銷售活動方案、并對銷售過程進行制度化、流程化管理支撐的功能。銷售管理功能域主要包括銷售活動管理、訂單管理、支付單管理。12CRM功能：根底管理根底管理是CRM系統提供的一組公用功能，它們可以被其它功能域引用，包括計算引擎、人員管理、工單管理等功能。13CRM功能：客戶管理客戶管

5、理是指根據業務需要，實現客戶和帳戶信息的管理功能，并建立統一的客戶信息視圖；對不同定位、不同級別的渠道應進行客戶管理功能的差異化的合理部署。客戶、帳戶信息的管理功能包括客戶與帳戶的開戶、變更、注銷及查詢，相互關系的維護等。14CRM功能：產品管理產品管理是對構成產品的資費、效勞及其他相關屬性進行的配置管理，并對產品目錄、產品發布、產品變更、產品退出、產品版本等進行管理。15統計分析銷售收入分析客戶情況分析產品情況分析統計分析處理統計分析規那么數據庫統計分析分析結果統計分析系統根據用戶訂購的產品、賬戶、總量等數據信息，根據統計分析規那么對數據進行統計分析，生成銷售分析、客戶、產品情況統計分析結果，并可以供相關人員進行查詢展示。16結算目前的結算主要是對合作伙伴的提供的第三方產品進行結算，根據結算規那么對數據庫或工單文件中的第三方產品與合作伙伴進行結算，并把結算結果放在數據庫里，用于統計分析。數據庫工單文件產品