1、 四川省201年7基金從業資格：大宗商品投資概述考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達投資者資金賬戶。A.劃出當天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天2.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為_。A.機構證券B.商業票據C.金融證券D.貨幣證券.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基

2、金應當向贖回申請人交付贖回金額約為_元。A9095B9950C10945D10995.根據中國證監會的有關規定，基金認（申）購費率將按_為基礎收取。A.認伸）購份額B.凈認伸）購份額C認伸）購金額D.凈認（申）購金額基金運作費用包括_。A.申購費B.審計費C.信息披露費D.分紅手續費基金產品的風險等級一般不包括_。A.高風險等級B.中風險等級C.低風險等級D.無風險等級公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的_。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產B.對基金管理人的投資運作進行監督C.保存基金財產

3、管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.對基金資產進行會計復核和審查下列關于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。A.投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B.已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶C.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易D.每個投資者憑個人身份證可以開設2個基金賬戶某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為_。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18%我國目前只能由_擔任基金管理人。A.商業銀行B.基金管理公司C.基金注冊登記機構D

4、.證券公司備兌權證通常由_發行。A.證券交易所B.投資銀行C.上市公司D.中國證監會在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A.產品B.費率C.渠道D.促銷基金銷售機構從事基金銷售活動，不得_。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.募集期間對認購費用打折D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準下列債券中，_的利率在償付期限內可能會發生變化。A.零息債券B.附息債券C.息票累計債券D.浮動利率債券資產證券化是以特定的_為基礎發行證券。A.資產池B.投資組

5、合C.償債資產D.債務池甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規定，下列說法正確的是_。A.乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程合同B.甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任C.只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同D.甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任基金產品風險等級應當至少包括_。A.低風險等級B.中風險等級C.無風險等級D.高風險等級在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作

6、出的提示可以是_。A.基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20%B.本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10%C.基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15%深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的_。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為_。A.金融股權B.金融期貨C.金融互換D.結構化金融衍生工具下列基金市場參與主體中，_在整個基金的運作中起著核心作用

7、。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監管機構23.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務24.關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規則，下列說法錯誤的是_。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%,從上市首日開始實行C.買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出D.基金申報價格最小變動單位為0.01元.下列債券中,_的利率在償付期限內可能會發生變化。A.零息債券B.附息債券C.息票累計債券D.浮動利率債券.國際證券市場的發

8、行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行_。A.公開管理原則B.實質管理原則C成本控制原則D.質量控制原則27.目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括_。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.專業基金銷售機構28.下列金融產品中，信息披露程度最高的是_。A.銀行理財產品B.銀行儲蓄存款C.基金D.券商集合計劃29.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認C.基金銷售

9、機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議有價證券的特征包括_。A.收益性B.流動性C.風險性D.期限性以下屬于基金監管部日常持續監管內容的有_。A.對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核B.對基金銷售機構日常經營活動的監管C.對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管D.對基金銷售機構基金銷售各環節的監管對已經設立的基金開展再營銷的行為是指_。A.人員推銷B.持續營銷C.營業推廣D.公共關系下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有_。A.我國法律法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每

10、個交易日不得超過180天B.除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續期限超過397天的浮動利率債券D.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高足額向_支付基金收益。A.基金自律組織B.基金監管部門C.基金托管人D.基金份額持有人基金銷售監管中的公平原則要求_。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇首次公開發行股票的定價方式是_。A.詢價方式B.協商定價方式C.上網競

11、價方式D.市價折扣方式一般來講，政府債券與公司債券相比，_。A.公司債券風險大，收益低B.公司債券風險小，收益高C.政府債券風險大，收益高D.政府債券風險小，收益穩定在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。A.期權交易B.回購交易C.現券買賣D.信用交易基金托管人需要對_出具意見。A.基金公司財務報告B.基金財務會計報告C中期基金報告D.年度基金報告基金管理公司的股東均應具備的條件有_。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣C.持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監

12、控制度完善D.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是_。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現B.債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權如果基金名稱顯示投資方向，應當有_以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A50%B60%C70%D80%投資者投資10000元申購某開放式基金，當日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為_份。A9900B9901C9990D

13、10000根據證券投資基金信息披露管理辦法，基金管理人應當在_，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.基金募集申請經中國證監會核準當日B.基金募集申請經中國證監會核準次日C.基金合同生效的當日D.基金合同生效的次日缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A.血清鐵減少B.血清鐵蛋白降低C血清總鐵結合力增高D.運鐵蛋白飽和度降低E.紅細胞內原卟啉增高我國股票價格指數不包括_。A.滬深300指數B.香港恒生指數C.日經指數D.金融時報指數關于基金管理人，下列認識錯誤的是_。A.在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔B.設立基金管理公司必須經國務院批準C.基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責D.基金管理人是基金的募集者和管理者投資者參與認購開放式