1、參訓說明 ：1 注冊激活；2 上載照片 等資料(照片應小于 50K)；3 在線 學習法規和實務；4 自測練習；5 參 加階段測試；6 參加終結考試；7 領 取認證，8報告成績。歐陽光明(2021.03.07)1-1信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢 通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最 高層掌握。對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作， 高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵 因素之一。對反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。 錯控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來 講主要包括哪

2、些？ ABCDEA員工的專業能力員工的職業操守員工的誠信程度領導層對內控重要的認識和態度領導層對管理內控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可 能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達 到的目的并不一致錯有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的 一個完整的運行機制對8加強反洗錢內部控制的意義是什么？ ABCDA外部監管的要求金融機構依法經營的內在需要保障金融業安全的基礎金融機構參與國際競爭的前提條件9反洗錢內部控制的目標是什么？ ABCA保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部

3、規章制度的貫徹執行確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內確保金融機構各項業務的穩健運行確保將洗錢風險控制在最低10加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反 洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”對11反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門錯12反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對13 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必 須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過 適當的程序、措施避免和減少風險 對14建立反洗錢內部控制機制

4、的基本原則有哪些？ ABCD A全面性原則審慎性原則有效性原則相對獨立性原則 1-2 1金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ ACDA反洗錢內控制度必須結合業務反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業 務范圍和風險特點無關C 反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易D.反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理2反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特 點無關錯3金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統 使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對4反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問 題，防范合規風險的有效手段和

5、保障措施 對 5在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現 客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對 6只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人 工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易錯7可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而 不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信 息錯8金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責 錯9對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交 易記錄等均應保密對10客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自 身情況決定是否開展此項工作錯11 關于金融機構反洗錢培訓對

6、象說法以下正確的是？ ADE培訓對象應包括高級管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不 需要培訓反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓培訓的對象是金融機構的全體人員12反洗錢內部審計包括哪些環節？ ABCD檢查發現問題通報問題跟蹤整改責任認定13以下說法正確的是？ ABDA內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根 據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和 審計的頻率與級別內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告 的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確 性金融機構反洗錢牽頭部門應

7、承擔對反洗錢內部控制的健全性、 合理性、有效性實施獨立評估的職責反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的 保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-11客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ ABCD真實性有效性完整性持續性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據 是什么？ ABDA中華人民共和國反洗錢法金融機構反洗錢規定金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4客戶身份識別包含哪三層含義？ ABCDA了解客戶本人的真實身份了解客戶的交易目的和交易性質了解客戶的資金來源和用

8、途了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 5客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電 話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供 非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技 術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份對6在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的 一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對7在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶 身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金 融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其 身份和有關交易是否可疑對8客戶身份識別中的禁止性要

9、求是指：金融機構不得為身份不明 的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者 假名賬戶對9金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶 身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯10核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人資金來源資金用途經濟狀況或者經營狀況11客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密 和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和 交易信息對2-2（2.1-2.3）1為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立

10、賬戶等方式建立業務 關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ ABCD華僑出具中國護照BCD香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件 外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件2. 為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立 業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文 件？ AB合法有效的授權委托書代理人的有效身份證件合法有效的合同書代理人的資質證明3為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ ABCDA軍人出具軍官證武警出具武

11、警警官證C16 歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使 用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ ABCDA客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ ABCDA 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其 機構開立的文件C 董事會或董事、主要股東及有權人

12、士的授權委托書D 能夠證明授權人有權授權的文件案例：15 周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到 B 銀行辦理開戶手續， B 銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業 務。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ ABCDEA可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執 照、證件或文件組織機構代碼證稅務登記證法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經 辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本

13、信息包括哪些？ ABCDA客戶的名稱客戶的住所客戶的經營范圍D客戶的組織機構代碼9為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務 關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住 地不一致的，登記客戶的住所地錯10 次性金融服務識別要點包括哪些？ ABCDA了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件 11一次性金融服務識別對象有哪些？ ABA客戶代理人客戶經理D 銀行營業網點經辦人員12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行 開立賬戶的客戶提供符合以下

14、哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票 據兌付等一次性金融服務 AC交易金額單筆人民幣1萬兀以上交易金額單筆人民幣10萬元以上C 交易金額單筆外匯等值1000美元以上交易金額單筆外匯等值10000美元以上13一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供 以下哪些方面的一次性金融服務 ACD現金匯款現金存款C 現鈔兌換票據兌付14申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的 規定出具有關證明和資料C 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D 期

15、貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明15申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求 客戶出具以下哪些證明文件 BCD企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、 稅務登記證的正本或副本非法人企業，應出具企業營業執照正本機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制 委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的 批文或登記證書16申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件 ABCA金融機構存放同業資金，應出具其證明收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本

16、存款賬戶存款人 有關的證明黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關 部門的批文或證明合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬 戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣 特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算 資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證 17申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求 客戶出具以下哪些證明文件 ABCDA外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記 證個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本居民委員會、村民委員會、社區委員會

17、，應出具其主管部門的 批文或證明 18申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求 客戶出具以下哪些證明文件 BCA獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶 登記證獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶 登記證和批文存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒 發的稅務登記證存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經辦人D 經營部門負責人20開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨 時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人

18、民幣 賬戶的方式審核客戶身份資料對 20申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件 ABCD開立基本存款賬戶規定的證明文件基本存款賬戶開戶登記證存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同存款人因其他結算需要，應出具有關證明21申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本 證明文件. ABCDA 臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單 位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證 或建筑施工及安裝合同異地從事臨肘經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨 時經營地工商行政

19、管理部門的批文注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先 核準通知書或有關部門的批文23開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以 下哪些人員 ABCDA銀行營業網點經辦人員客戶經理C 經營部門負責人其他相關業務人員24申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求 客戶出具以下哪些證明文件 ABCDA軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊， 應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明 B 社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教 事務管理部門的批文或證明C 民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書D.外地常設機構，應

20、出具其駐在地政府主管部門的批文 25申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求 客戶出具以下哪些證明文件 ABCDA向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文財政預算外資金，應出具財政部門的證明26異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對 規定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開 立基本存款賬戶情況開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開 立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明可憐專

21、用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開 立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中 國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單 筆的證明2-2（2.4-2.5）1開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目 AB開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯 業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、 有效商務部門對外非法人項目的批復文件2 外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包 括哪些 ABCD

22、國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和外商投資企業外匯 登記證中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文c.公司章程、驗資證明書、股權證明等D.工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登 記證，國家授權機關批準成立的境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行 應審核以下哪些證明文件 ABCDA 登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登 記證C 組織機構代碼證和稅務登記證D.國家授權機關批準成立的有效批件4開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目 ABC外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準

23、件”的要項是否為“賬戶開立”外匯管理局核發的外債登記證是否有效外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符國家外匯管理局核準發放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批 準書5境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀 行應審核以下哪些證明文件 ABCD公司章程、驗資證明（如有需要）國務院授權機構批準經營業務的批件外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料D 查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況 6開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些 BCD經營部門負責人擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經辦人 7開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面 ABCDA要求客戶提供企業法定代表人有效

24、客戶身份證件或者其他身份證 明文件，如企業法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身 份證件，并通過聯網核查代理人身份證了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資 款項的資金來源及資金投入的真正目的銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交 互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本 項目外匯賬戶8開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目 ABCDE投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目 外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、 有

25、效工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資 額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符商務部門對外資非法人項目的批復文件外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉 外公證的授權委托書是否有效9經常項目主要包括什么 ABCD貨物服務收益D經常轉移10資本項目主要包括什么 ABCD資本轉移直接投資證券投資衍生產品及貸款開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員 ABCDE銀行營業網點經辦人員經營部門負責人C 國際業務結算人員客戶經理其他相關業務人員開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面 ABC大額現金開戶異常開戶存款的資金來源、金額與存款人身份背

26、景、職業背景、收入情況是否相符般存款賬戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點 ABCDA要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證 明文件的種類、號碼開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員 ABCDA 銀行營業網點經辦人員客戶經理經營部門負責人國際業務結算人員外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些 ABA 非經營性外匯收付B本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間

27、的資金劃轉經常項目項下經營性外匯收支投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉16營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務 包括哪些情形 ABCA 無法判斷身份證件真實性B 聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件客戶提供了真實有效的身份證件17銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素 ABCDA外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準 件”的要項是否為“賬戶開立”B 境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯 登記境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定

28、并經外匯管理局核準境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則 18個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶 ACD A外匯結算賬戶經常項目賬戶資本項目賬戶外匯儲蓄賬戶19開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些 BDA 銀行營業網點經辦人員擬開立賬戶的自然人C客戶經理D.代理人2-3（3.1-3.3）3.1持續識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新 識別客戶身份？ BCA

29、、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性 3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權 4、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情 況？ ABCDA、客戶及其日常經營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況 判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限 內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業 務。（錯）2、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理 辦法規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的 客戶身份識別措施。 （對）3

30、.2對公人民幣存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份判斷題：1、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的 客戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦 人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范 圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重 要關注點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、 業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對） 3.3對公外匯存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 選擇題：1、匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？

31、 ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯 款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構 補充？ BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入 FATF 的國 家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執行 FATF 有關反洗錢及反恐 怖融投資標準的國家（地區），則銀行（ ） AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明

32、確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6） 1查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ ）？ABCA、互聯網B、銀行“黑名單”系統C、公民身份聯網核查系統；D、公證機關 2對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（ ）ABCDA、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關核查在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以 下那些資料，進一步識別客戶身份？（ ）BCDA、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4銀行辦理自然人境外匯入

33、款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？ ABA收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D匯款人職業、工作單位5銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什 2000 美 元以上的匯入款，應審查哪個表單？ DA，外匯申報單；B，提取外幣現鈔備案表；C外匯業務審批表；D涉外收入申報單（對私）6對當日累計提取現鈔等值 1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人 有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣 現鈔手續并留存復印件？（ B）A，外匯申報單；B，提取外幣現鈔備案表；C外匯業務審批表；D涉外收入申報單（對私）7與開立賬戶識別客戶身份流程

34、中規定的“核對”一樣，銀行 在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關 部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯8貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用 融資資金從事高風險業務而給銀行業務帶來風險；但發現客戶有可 疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。錯9貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企 業）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對10有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性 質。對11人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。對2-3（3.7）1發放外匯貸款后，銀行沒

35、有必要關注客戶融資后資金流量和業 務狀況錯2對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的 資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析對3外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資 料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效 的身份證件或其他身份證明文件。對2、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（ ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產或關閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業執照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些 人員（AC）A、銀行營業網點經辦人員B、國際業務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關 注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該 客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。對5、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點 有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算 憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成 銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該