1、The IInterrnatiionall Staandbyy Praacticces - ISPP98 11998 備用信用證證統一慣例例總則范圍、適用用、定義和和解釋1.01范范圍和適用用a.本規則則旨在適用用于備用信信用證(包括履約約、融資和和直接付款款備用信用用證)。b.備用信信用證或其其它類似承承諾,無論如何何命名和描描述,用于國內內或國際,都可通過過明確的援援引而使其其受本規則則約束。c.適用于于本規則的的承諾,可以明確確地變更或或排除其條條款的適用用。d.適用于于本規則的的承諾,在下文中中簡稱備用證。1.02與與法律和其其它規則的的關系a.本規則則在不被法法律禁止的的范圍內對對適

2、用的法法律進行補補充。b.在備用用證也受其其它實務規規則制約而而其規定與與本規則沖沖突時,以本規則則為準。1.03解解釋的原則則本規則在以以下方面應應作為商業業用法進行行解釋:a.作為可可信賴和有有效的付款款承諾的備備用證的完完善性;b.在日常常業務中銀銀行和商界界的習慣做做法和術語語:c.全球銀銀行運作和和商業體系系內的一致致性;及d.在解釋釋和適用上上的全球統統一性。1.04本本規則的效效力除非文本另另有要求,或明確地地進行了對對本規則的的修改或排排除,本規則作作為被訂人人的條款,適用于備備用證、保保兌、通知知、指定、修改、轉轉讓、開立立申請或下下述當事人人同意的其其它事項:i.開證人人;

3、ii.受益益人(在其使用用備用證的的范圍內);iii.通通知人;iv.保兌兌人;V.在備用用證中被指指定并照其其行事或同同意照其行行事的任何何人;及vi .授授權開立備備用證或同同意適用本本規則的申申請人。1.05有有關開證權權力和欺詐詐或濫用權權利提款等等事項的排排除本規則對下下述事項不不予界定或或規定:a.開立備備用證的權權力或授權權;b.對簽發發備用證的的形式要求求(如:署名的書書面形式);或c.以欺詐詐、濫用權權利或類似似情況為根根據對承付付提出的抗抗辯。這些事項留留給適用的的法律解決決。一般原則1.06備備用證的性性質a.備用證證在開立后后即是一個個不可撤銷銷的、獨立立的、跟單單的及

4、具有有約束力的的承諾,并且無需需如此寫明明。b.因為備備用證是不不可撤銷的的,除非在備備用證中另另有規定,或經對方方當事人同同意,開證人不不得修改或或撤銷其在在該備用證證下之義務務。c.因為備備用證是獨獨立的,備用證下下開證人義義務的履行行并不取決決于:i.開證人人從申請人人那里獲得得償付的權權利和能力力;ii.受益益人從申請請人那里獲獲得付款的的權利;iii.在在備用證中中對任何償償付協議或或基礎交易易的援引;或iV.開證證人對任何何償付協議議或基礎交交易的履約約或違約的的了解與否否。d.因為備備用證是跟跟單性的,開證人的的義務要取取決于單據據的提示,以及對所所要求單據據的表面審審查。e.因

5、為備備用證和修修改在開立立后即具有有約束力,無論申請請人是否授授權開立,開證人是是否收取了了費用,或受益人人是否收到到或因信賴賴備用證或或修改而采采取了行動動,它對開證證行都是有有強制性的的。1.07開開證人受益人關關系的獨立立性開證人對受受益人的義義務,不受任何何適用的協協議、慣例例和法律下下開證人對對申請人的的權利和義義務的影響響。1.08責責任限制開證人對以以下事項不不負責:a.任何基基礎交易的的履行或不不履行;b.備用證證下提示的的任何單據據的準確性性、真實性性或有效性性;c.其它方方的作為或或不作為,盡管該人人是由開證證人或指定定人選擇的的;或d.除了備備用證所選選擇的或開開證地所適

6、適用的法律律和慣例,對其它法法律或慣例例的遵守。術語1.09術術語定義除了在標準準銀行慣例例和適用的的法律中給給出的含義義外,以下術語語具有或包包括下面的的含義:a.定義tt申請人(Appllicannt)是自己己申請開立立備用證的的人或由他他人代為申申請開立備備用證的本本人,包括:(ii)以自己己的名義但但是為他人人申請的人人;或(ii)為自己辦辦理的開證證人。受益人(Beneeficiiary)-是是一個根據據備用證有有提款權利利的具名的的人,見規則1.11(cc)(iii)。營業日(Busiinesss Dayy)是指有關關行為履行行的營業地地通常開業業的一天。而銀行日(BBankiin

7、g DDay)是指在有有關行為履履行地有關關銀行通常常開業的一一天。保兌人(Conffirmeer)是指經經開證人指指定在開證證人的承諾諾上加上其其自身保證證承付該備備用證的承承諾的人,見規則1.11(cc)(i)。索款要求求(Demmand)-依依上下文而而定,是指一個個要求承付付備用證的的請求,或者是指指提出這種種請求的單單掘。單據(DDocumment)-是是指提示(書面形式式或是電子子媒介形式式)的匯票、索款要求求、所有權權憑證、投投資擔保、發票、違違約證明,或其它事事實九法律律、權利或或意見的陳陳述,憑以審核核是否與備備用證的條條款一致。提款(DDrawiing)-依上上下文而定定,

8、是指一個個被提示或或被承付的的索款要求求。到期日(Expiiratiion DDate)-是是指備用證證中規定的的作出相符符提示的最最后日期。人(errson)-是是指自然人人、合伙組組織、股份份公司、有有限責任公公司、政府府機構、銀銀行、受托托人、以及及任何其它它法律的或或商業的社社團或實體體。提示(PPreseentattion)-依依上下文而而定,是指交付付備用證下下的單據以以備審核的的行為,或者是指指交付的單單據。提示人(Pressentaationn)是指作為為或代表受受益人或指指定人作出出提示的人人。簽名(SSignaaturee)包括為了了證實某一一單據,由某人簽簽署或采用用的任

9、何符符號。b相互參照照修改(AAmenddmentt)規則2.006通知(AAdvicce)規則2.005大約(AApprooximaatelyy)(約(Aboout)或近似(Ciirca)規則3.008(f)款項讓渡渡(Asssignmment of PProceeeds)-規規則6.006自動修改改(Auttomattic AAmenddmentt)規則2.06(a)副本(CCopy)-規規則4.115(d)面函指示示(Covver IInstrructiions)-規規則5.008承付(HHonouur)規則2.001開證人(Issuuer)-規則則2.011多次提示示(Mulltipl

10、le Prresenntatiions)-規規則3.008(b)指定人(Nomiinateed Peersonn)規則2.004非單據條條件(Noon-ddocummentaary CCondiitionns)規則4.111正本(OOrigiinal)-規規則4.115(b)(c)部分提款款(Parrtiall Draawingg)規則3.008(a)備用證(Stanndby)-規規則1.001(d)轉讓(TTranssfer)-規規則6.001受讓受益益人(Trransffereee Benneficciaryy)規則1.111(c)(ii)因法律規規定而轉讓讓(Traansfeer byy

11、 Opeeratiion oof Laaw)規則6.111c.電子提提示除非上下文文另有要求求,規定或允允許電子提提示的備用用證中的下下列術語,其含義如如下:電子記錄錄(Eleectroonic Recoord)是指:i.一條記記錄(即記錄于于有形媒介介上的信息息,或儲存在在電子或其其它媒介上上而能以可可感知方式式讀取的信信息);ii.通過過電子方式式發送到接接受、儲存存、再傳送送,或以其它它方式處理理信息(數據、文文本、圖像像、聲音、代碼、計計算機程序序、軟件、數據庫等等)的系統中中;并iii.能能夠被證實實,進而被審審核是否與與備用證的的條款相符符。證實(AAutheenticcate)是

12、指通通過商業實實踐中廣泛泛接受的程程序或方法法來證明電電子記錄的的:i.發送人人的身份或或來源,及ii.信息息內容的完完整或傳輸輸中的錯誤誤。在電子記錄錄中評估信信息完整性性的標準是是看除附加加的簽注,以及在正正常傳遞、儲存和顯顯示過程中中出現的變變化外,信息是否否保持完整整和未被改改變。電子簽名名(Eleectroonic signnaturre)是是指由某一一方簽署或或采用的、附加于電電子記錄或或與之邏輯輯地聯系在在一起的電電子形式的的字母、文文字、數字字或其它符符號,目的是證證明電子記記錄的真實實性。收到(RReceiipt)發生在:i.電子記記錄以一種種由備用證證指定的信信息系統能能夠

13、處理的的形式進入入時;或ii.開證證人提取一一份發送給給不是開證證人指定的的信息系統統的電子記記錄時。1.10多多余的或不不宣使用的的術語備用證不應應該或不需需要表明它它是:i.無條件件的(unncondditioonal)或抽象的的(absstracct)(如如果這樣做做,只不過是是表示該備備用證下的的付款完全全取決于指指定單據的的提示);ii.絕對對的(abbsoluute)(如果這樣樣做,只不過是是表示是不不可撤銷的的);iii.第第一性的(primmary)(如果這這樣做,只不過是是表示是開開證人獨立立的義務);iv.從開開證人自己己的資金中中支付(ppayabble ffrom th

14、eiissueerS own fundds)(如如果這樣做做,只不過是是表示備用用證下的付付款并不依依靠獲得申申請人的資資金,而是開證證人完成其自自身獨立的的義務);v.僅有索索款要求的的或見索即即付(cllean or ppayabble oondemmand)(如果這這樣做,只不過是是表示根據據書面請求求或備用證證要求的其其它單據的的提示,即可獲得得支付)。b.備用證證中不應該該使用和/或(andd/or)(如果果這樣做,即意味著著是任一或或二者同時時)。c.以下術術語沒有單單一的公認認含義:i.應該不不予理會的的:-可催催交的(ccalliiablee),- 可可分開的(diviisib

15、lle),-可分分割的(ffracttionaable),-不可可分的(iindivvisibble),及-可轉轉移的(ttranssmisssiblee)。ii.應不不予理會,除非在文文本中提供供它們的意意思:-可讓讓渡的(aassiggnabllie),-永久久的(evvergrreen),-使重重新生效(reinnstatte),及-循環環的(reevolvving)。.1.11規規則解釋a.本規則則參照適用用的標準慣慣例作出解解釋。b.本規則則中,備用信信用證是指本規規則試圖加加以適用的的獨立承諾諾,而備用證是指受本本規則約束束的一種承承諾。c.除非文文本中有不不同的要求求,i.開證證

16、人包括保兌人,猶如保兌兌人是一個個單獨的開開證人,其保兌是是為開證人人開立的一一份單獨的的備用證;ii.受受益人包括具名名的受益人人把提取款款項的權利利有效地轉轉讓給的那那個人(受讓受益益人):iii.包括意指包括但不不限于：iv.AA或B意指A或B或兩者同同時;或A或B意指A或B,但不是是兩者同時時:AA和B意指A與B同時;V.單數形形式的詞包包含復數,復數形式式的詞包括括單數;和vi .中中性的詞包包括所有詞詞性。d.i.規規則中使用用除非備用用證另有說說明或類似語語句,強調的是是備用證的的文本優先先于本規則則;ii.沒有有上述語句句的規則并并不默示其其規定優先先于備用證證文本條款款;ii

17、i.在在除非備用用證另有說說明或類似語語句中加上上明確地或清楚地等詞,強調的是是,該規則只只有通過在在J備用證中中用清晰明明白的文字字才可以被被排除或修修改;iv.所有有這些規則則的效力可可以被備用用證文本所所改變,其中一些些規則效力力的變動可可能否定備備用證在適適用法律下下作為一項項獨立承諾諾的資格。e.在備備用證中說說(寫)明的或類似語語句是指一一份備用證證的實際正正文(或者是開開立的或者者是經有效效修改的),而短語語在備用證證中規定的的或類似語語句則既指指備用證的的正文,也指被訂訂人的本規規則。規則2:義義務2.01開開證人和保保兌人對受受益人的承承付承諾a.開證人人承擔向受受益人承付付

18、按本規則則及標準備備用證慣例例表面上符符合備用證證條款的提提示的義務務。b.開證人人應按所要要求的金額額即期承付付向其作出出的提示,除非備用用證規定通通過以下方方式承付:i.承兌受受益人開出出的以開證證人為付款款人的匯票票。在這種種情況下,開證人的的承付是通通過:(a)及時時承兌匯票票;以及(b)隨后后,在承兌的的匯票到期期時或到期期后提示時時,付款給匯匯票的持有有人。ii.對受受益人的索索款要求承承擔延期付付款。在這這種情況下下,開證人承承付是通過過:(a)及時時承擔延期期付款義務務;及(b)隨后后,在到期時時付款。iii.議議付。在這這種情況下下,開證人無無追索權地地即期支付付索款要求求的

19、金額。c.開證人人如果在被被允許審核核提示及發發出拒付通通知的期限限內,即期付款款、承兌匯匯票或承擔擔延遲付款款的義務(或者,發出拒付付通知),即為以及及時方式行行事。d.i.保保兌人承擔擔通過即期期支付索款款要求的金金額,或者按備備用證中的的注明,以與開證證人義務一一致的其它它付款方式式承付相符符提示的義義務。ii.如果果保兌允許許向開證人人提示,則保兌人人也承擔在在開證人錯錯誤拒付時時承付的義義務,猶如提示示是向保兌兌人作出一一樣。iii.如如果備用證證允許向保保兌人提示示,則開證人人也承擔在在保兌人錯錯誤拒絕履履行保兌時時承付的義義務,猶如提示示是向開證證人作出一一樣。e.開證人人承付時

20、應應以備用證證中指定的的幣種支付付可立即使使用的資金金,除非在備備用證中注注明通過以以下方式付付款:i.以貨幣幣記賬單位位付款;在這種情情況下,應支付該該貨幣記賬賬單位;或ii.交付付其它有價價物。在這這種情況下下,應交付這這些有價物物。2.02不不同的分支支機構、代代理機構或或其它辦事事處的義務務就本規則而而言,開證人的的分支機構構、代理機機構,或其它辦辦事處,如果是以以開證人以以外的身份份作出或承承諾作出備備用證下的的行為.則僅負有有該身份下下的義務,并應視為為不同的人人。2.03開開證條件一旦備用證證脫離開證證人控制,即為已開開立;除非其中中清楚注明明該備用證證那時尚未未開立或不具有有可

21、執行性性。聲明備備用證不是是可使用的的、生效的、有效的(avaiilablle,opperattive,effeecfivve)或類類似意思,并不影響響在它脫離離開證人控控制后的不不可撤銷性性和約束力力。2.04指指定a.備用證證可以指定定一個人進進行通知、接受提示示、執行轉轉讓、保兌兌、付款、議付、承承擔延期付付款義務,或承兌匯匯票。b.這種指指定并不使使被指定人人負有如此此行為的義義務,除非被指指定人承諾諾作出這種種行為。c.被指定定的人并未未被授權去去約束作出出指定的人人。2.05備備用證或修修改的通知知a.除非通通知中另有有聲明,它表示:i.通知人人按照標準準信用證慣慣例已經檢檢查了所

22、通通知信息的的表面真實實性;及ii.該通通知準確地地反映了其其收到的內內容。b.被要求求通知備用用證的人,決定不通通知時,應通知作作出要求的的一方。2.06授授權修改和和具有約束束力的時間間a.如果備備用證明確確表明該證證可因使用用金額的增增減、到期期日的展延延等而自動修改改,則該修修改自動生生效,不需要任任何進一步步的通知或或備用證明明確規定以以外的同意意。(這種修改改可被稱為為未經修改改而生效。)b.如果無無自動修改改的規定,一份修改改應當約束束:i.開證人人,當修改脫脫離該開證證人控制后后;及ii.保兌兌人,當修改脫脫離該保兌兌人控制后后,除非該保保兌人表示示它不保兌兌該修改。c.如果無

23、無自動修改改的規定,i.受益人人必須同意意該修改后后,才受其約約束。ii.受益益人的同意意必須明確確地通知給給通知該修修改的火,除非受益益人提示的的單據與修修改后的備備用證一致致,而不是與與修改前的的備用證一一致;及iii.一一份修改無無需申請人人的同意就就能約束開開證人、保保兌人或受受益人。d.只同意意部分修改改視為拒絕絕整個修改改。2.07修修改的傳送送a.開證人人如使用另另一個人通通知備用證證,必須向該該人通知所所有的修改改。b.備用證證的修改或或撤銷,并不影響響開證人對對指定人承承擔的義務務,如該指定定人在收到到修改或撤撤銷通知之之前已在其其受指定范范圍內有所所行事。c.可自動動展期(

24、更新)的備用證證如因故未未展期,并不影響響開證村人人對指定人人承擔的義義務,如該指定定人在收到到不展期通通知之前已已在其受指指定范圍內內有所行事事。規則3:提提示3.01備備用證下的的相符提示示備用證應該該說明提示示的時間、地點及在在該地點范范圍以內的的場所、接接受提示的的人和提示示的載體。如有這樣樣規定,提示必須須如此作出出。如備用用證并未說說明,則提示應應與本規則則致,以使其相相符。3.02提提示的構成成收到備用證證要求的并并在該證下下提示的單單據即構成成了提示,應審核它它是否與備備用證的條條款相符,即使并非非所有要求求的單據都都已被提示示。3.03備備用證的標標明a.提示必必須標明憑憑以

25、提示的的備用證。b.提示可可以通過以以下方式標標明備用證證:注明備用用證的完整整號碼,以及開證證人名稱和和地點或附附以備用證證正本或副副本。c.如開證證人不能從從收到單據據的表面上上判定是否否根據某一一備用證來來處理該份份單據,或不能確確定與該單單據有關的的備用證,該提示就就柿認為縣縣在吉普認認簾的那一一天性出的的。3.04作作出相符提提示的地點點和對象a.為使提提示相符,提示必須須在備用證證中注明的的或本規則則規定的地地點或場所所作出。b.如果備備用證沒有有注明向開開證人提示示的地點,則提示必必須在備用用證開立的的營業處所所作出。c.如果備備用證是保保兌的,但在保兌兌書中沒有有注明提示示地點

26、,向保兌人人(和開證人人)的索款提提示必須在在保兌人開開出保兌書書的營業處處所或向開開證人作出出。d.如果沒沒有注明提提示地點的的具體場所所(如:部門、樓樓層、房間間、郵遞站站、信箱或或其它場所所),提示可可以向以下下場所或人人作出:i.備用證證中注明的的一般郵政政地址;ii.指定定接受信函函或單據的的地點的任任一場所;或iii.在在提示地點點實際上或或表面看來來被授權為為接受提示示的任何人人。3.05何何為及時提提示a.如果提提示是在開開立備用證證后、到期期日之前作作出,該提示即即為及時的的。b.如果提提示是在提提示地營業業結束后作作出的,應視為是是在下一個個營業日作作出的。3.06相相符的

27、提示示載體a.為了相相符,單據必須須以備用證證中注明的的載體作出出提示。b.如果沒沒有注明載載體,為了相符符,單據必須須以紙化單單據的形式式提示,除非只要要求提交索索款要求。在后種情情況下:i.屬于SSWIFTT成員的受受益人或銀銀行,通過SWIIFT、加加押電傳或或其它類似似經證實的的方式提出出的索款要要求,即為相符符;否則ii.如該該索款要求求非以紙化化單據的形形式提出,則為不符符,除非開證證人自主決決定允許使使用該種形形式。c.如果單單據是通過過電子方式式傳送的,則不能被被視為是以以紙化單據據的形式提提示的,盡管開證證人或指定定人從中可可以產生一一份紙化單單據。d.如果注注明以電子子載體

28、的方方式提示,單據必須須以電子記記錄的方式式提示,并能為接接收提示的的開證人或或指定人證證實。3.07每每次提示的的單獨性a.無論備備用證是否否禁止部分分或多次提提款或提示示。作出一一次不符提提示、收回回一次提示示、或未完完成預定的的或允許的的多次提示示中的任何何一次,都不影響響或損害作作出另一次次及時提示示或再提示示的權利。b.對一次次相符提示示的錯誤拒拒付,并不構成成對該備用用證下其它它提示的拒拒付或對該該備用證的的否定。c.對一次次不符提示示的承付,不論有無無不符點通通知,并不意味味著放棄該該備用證對對其它提示示的要求。3.08部部分提款和和多次提示示;提款金額額a.提示可可以少于可可使

29、用的全全部金額(部分提提款)。b.可以作作出一次以以上的提示示(多次提提示)。c.禁止止部分提款款或類似表表述表示提提示必須是是可使用的的全部金額額。d.禁止止多次提款款或類似表表述表示只只能作出及及承付一次次提示,但是提示示金額可以以少于可使使用的總金金額。e.如果索索款要求超超過了備用用證可使用用的總金額額,該項提款款要求構成成不符;其它單據據寫明的金金額如超出出索款要求求的金額不不構成不符符。f.使用大約、約、近似,或相似似意義的詞詞,允許這些些詞所指的的金額可以以上下增減減10%。3.09展展期或付款款如受益人要要求延展備備用證的到到期日,否則支付付備用證下下可使用的的金額,則:a.它

30、屬于于在備用證證下要求付付款的提示示,應按本規規則對其進進行審核;及b.默示受受益人:i.同意修修改以展延延到期日至至所要求的的日期;ii.要求求開證人自自主決定去去征求申請請人的同意意,并開立這這種修改;iii.在在這種修改改開立后將將收回其索索款要求:及iv.同意意本規則規規定的審核核單據和發發出拒付通通知的最長長時限。3.10無無需通知收收到提示并不要求開開證人通知知申請人收收到了備用用證下的提提示。3.11開開證人放棄棄和申請人人同意放棄棄提示規則則除了備用證證或本規則則中的其它它自主條款款以外,開證人可可以在沒有有通知申請請人或獲得得申請人同同意且不影影響申請人人對開證人人的義務的的

31、情況下,依其獨立立判斷,放棄:a.下列規規則,以及備用用證中注明明的主要是是為了開證證人的利益益或操作便便利而設的的任何類似似條款:i.應提示示人要求將將收到的單單據當作如如同在較晚晚日期收到到一樣對待待(規則3.002);ii.在提提示中標明明與其對應應的備用證證(規則3.003(a);iii.除除了備用證證中注明的的提示行為為所在國家家外,對應在何何地和向誰誰提示的要要求(規則3.004(b),(c)和(d);iv.將營營業結束后后作出的提提示如同該該提示是在在下一個營營業日作出出的一樣對對待(規則3.005(b)。b.下列規規則,但不包括括備用證中中寫明的相相似條款:i.一份要要求的單據

32、據,其簽發日日期在寫明明的提示日日之后(規則4.006),或或ii.受益益人出具的的單據與備備用證語言言一致的要要求(規則4.004)。c.下列與與備用證操操作的完整整性有關的的規則,但前提是是銀行實際際上是與真真實的受益益人打交道道:接受使用用電子載體體的索款要要求(規則3.006(b)。保兌人放棄棄本條(bb)項和(c)項所列要要求時,須征得開開證人同意意。3.12備備用證正本本丟失、遭遭竊、受損損或毀壞a.如果一一份備用證證正本丟失失、遭竊、受損或毀毀壞,開證人元元需將其替替換或放棄棄提示備用用證正本的的要求。b.如果開開證人同意意替換一份份備用證正正本或放棄棄提示正本本的要求,它可以向

33、向受益人提提供一份替替本或副本本,而不影響響申請人向向開證人償償付的義務務;但是,如果開證證人如此做做,則它必須須在該替本本或副本上上注明替本或副本字樣。開開證人可以以自主地決決定從受益益人處要求求其認為足足夠的擔保保,以及從指指定人處獲獲得關于付付款尚未作作出的確認認。到期不營業業3.13到到期日是非非營業日a.如果備備用證注明明的提示的的最后一天天(無論注明明的是到期期日,還是必須須收到單據據的日期),不是開開證人或提提示地點的的指定人的的營業日,那么,在隨后第第一個營業業日作出的的提示將被被認為是及及時的。b.收到提提示的指定定人,必須將此此情況通知知開證人。3.14在在營業日的的停業及

34、授授權在另一一個合理地地點作出提提示a.如果在在允許提示示的最后一一個營業日日,備用證中中注明的提提示地點由由于任何原原因停業,因此沒有有及時地作作出提示,那么,除非備用用證另有規規定,允許提示示的最后一一天,自動延期期到提示地地點重新開開業后的第第30個日歷歷日。b.在提示示地點停業業或預計到到停業時,開證人可可以在備用用證中或受受益人收到到的通知中中授權在另另一個合理理地點提示示。如果開開證人如此此行事,則:i.提示必必須在該合合理地點作作出;以及ii.如果果通知是在在提示最后后一天之前前不足300個日歷日日收到的,并且由于于該原因而而無法作出出及時提示示,那么提示示的最后一一天自動延延展

35、到原提提示期限后后的第300個日歷日。規則4:審審核4.01對對相符的審審核a.備用證證的索款要要求必須與與備用證的的條款相符符。b.提示是是否相符,應通過結結合標準備備用證慣例例的內容,按照本規規則解釋和和補充的備備用證中的的條款,審核提示示是否表面面上符合備備用證而確確定n4.02多多余單據的的不審核非備用證要要求提示的的單據元需需審核,并可在審審核提示是是否相符時時不予考慮慮。它們可可被退還提提示人或隨隨著其它提提示的單據據一起轉交交,開證人無無需負任何何責任。4.03是是否一致的的審核開證人或指指定人只需需在備用證證的規定范范圍內審核核單據之間間是否一致致n4.04單單據的語言言受益人

36、出具具的所有單單據的語言言應是備用用證中使用用的語言4.05單單據的出具具者所有備用證證要求的單單據必須由由受益人出出具,除非備用用證中注明明單據由第第三方出具具,或按標準準備用證慣慣例該單據據屬由第三三方出具的的類型n4.06單單據日期所要求單據據的出具日日期可以早早于但不得得遲于提示示日期。 4.07單單據上要求求的簽名a.要求的的單據無需需簽名,除非備用用證注明該該單據必須須簽名,或按標準準備用證慣慣例屬需要要簽名的類類型。b.所要求求的簽名可可以任何方方式為之,只要它適適合用于該該單據的載載體。c.除非備備用證中規規定:i.必須簽簽名的人之之姓名,否則任何何簽名或證證實都將被被認為相符

37、符。ii.必須須簽名的人人之身份,否則不一一定注明簽簽名人身份份。d.如果在在備用證中中指明,簽名必須須由:i.一個具具名的自然然人為之,但不要求求指明簽名名人身份,則一個看看起來是具具名人的簽簽名即為相相符。ii.一個個具名的法法人或政府府機構為之之,但沒有指指明由誰代代表其簽署署或該人身身份,則任何看看來是代表表具名的法法人或政府府機構的簽簽名都是相相符的;或者iii.一一位具名的的自然人、法人或政政府機構為為之,并要求注注明簽名人人身份,則一個注注明身份并并看起來是是該具名的的自然人、法人或政政府機構的的簽名是相相符的。4.08默默示要求的的索款單據據如果一份備備用證沒有有注明任何何要求

38、提交交的單據,仍認為需需要提交一一份做成單單據的索款款要求。4.09同同一的措詞詞及引號如如果備用證證要求:a.一份沒沒有指定精精確措詞的的聲明,那么在提提示的單據據中的措詞詞必須看起起來與備用用證中要求求的措詞表表達的是同同一意思。b.使用通通過引號、大寫、附附樣或格式式指定的措措詞,那么,并不要求求重復在拼拼寫、標點點、空格或或其它在上上下文中讀讀起來明顯顯的打印錯錯誤;為數據而而留的空行行和空格,可以通過過不與備用用證矛盾的的任何形式式加以完整整;或c.使用通通過引號、大寫、附附樣或格式式指定的措措詞并規定定單據應包包含完全一樣樣或同一的措詞,那么,提示的單單據必須重重復指定的的措詞,包

39、括拼寫寫、標點、間隔等打打印錯誤,以及為數數據而留的的空行和空空格。4.10申申請人的批批準備用證中不不應該規定定要求的單單據須由申申請人出具具、簽署或或會簽。然然而,如果在備備用證中包包含了這種種規定,開證人不不可以放棄棄這種要求求,也不對申申請人扣留留單據或拒拒不簽署負負責。4.11非非單據條件件a.備用證證中的非單單據條件必必須不予考考慮,不管其是是否會影響響開證人接接受相符提提示或承認認備用證已已開立、已已修改或已已終止的義義務。b.如果備備用證條款款不要求提提示單據證證明其條款款被履行,并且開證證人根據其其自己的記記錄或在其其自己正常常業務范圍圍內不能確確定該條款款被履行,則該條款款

40、為非單據據條款。c.從開證證人自己的的記錄或在在其正常業業務范圍內內的審查,包括確定定以下內容容:i.何時、何地、如如何向開證證人提示或或以其它方方式交付單單據;ii.何時時、何地、如何由開開證人、受受益人或任任何指定人人發送或接接收有關備備用證的文文訊;iii.向向開證人處處開立的賬賬戶里轉進進或從其轉轉出的金額額;及iv.根據據一個公布布的指數可可以確定的的金額(例如:如果一份份備用證規規定根據公公布的利率率來確定產產生的利息息金額)。d.開證人人無需根據據備用證中中注明或引引用的公式式,重新計算算受益人的的計算結果果,除非備用用證要求這這樣做。4.12單單據中的聲聲明應履行行的手續a.所

41、要求求的聲明無無需采用莊莊重式、正正式或任何何其它專門門形式作出出。b.如果備備用證規定定要求的聲聲明由聲明明人以某種種形式作出出,但沒有指指明何種形形式或內容容,則如果注注明該聲明明是經證實實的、經宣宣誓的、經經確認的、經證明的的,或類似情情況,該聲明即即為相符。c.如果備備用證要求求一份由另另外一個人人作見證的的聲明,但沒有指指定形式或或內容,則若該份份被見證的的聲明看起起來有一個個不是受益益人的簽名名,并注明該該人系作為為見證人行行事,該證明即即為相符。d.如果備備用證要求求一個受益益人之外的的第三人以以政府、司司法、公司司或其他的的代表身份份對聲明給給予會簽、履行法律律手續、簽簽證或類

42、似似的行為，但但沒有規定定形式和內內容，則若若該聲明包包含有一個個非受益人人的簽名,并且注明明該人的代代表身份代表的組織織,該聲明即即為相符。4.13無無驗明受益益人身份的的責任除備用證要要求提示電電子記錄外外,a.承付提提示的人,對申請人人沒有義務務去查明作作出提示的的任何人或或任何款項項受讓渡人人的身份;b.向具名名的受益人人、受讓人人、被確認認的受讓渡渡人、依法法產生的承承繼人付款款,或向備用用證寫明或或受益人或或指定人發發出的面函函指示中注注明的賬戶戶或賬號付付款,即構成備備用證下付付款義務的的完成。4.14被被購并或合合并的開證證人或保兌兌人的名稱稱如果開證人人或保兌人人被重組、合并

43、,或更換名名稱,在提示的的單據中要要求提到開開證人或保保兌人名稱稱時,可以援引引其原名或或承繼人名名稱。 4.155正本、副副本及一式式多份的單單據a.提示的的單據必須須是正本。b.在允許許或要求電電子提示的的情況下,提示的電電子記錄即即被認為是是正本。 cc. i.除非在表表面上看起起來是從正正本復印的的，則被提提示的單據據被認為是是正本。ii.如果果簽名或證證實看起來來是原始的的,則看起來來是從正本本復制的單單據被認為為是正本。d.備用證證要求提示示一份(py)單據的,可以或提提示正本或或提示副本本,除非在備備用證中注注明只應提提示副本或或注明全部部正本的其其它去向。e.果要求求多份的時時

44、據,懺份必須須是正本,除非規定定i.要求兩份正本本或多份正本本,則全部部都必須是是正本;或ii.要求求兩份(2 coopiess),兩張的(ttwo folld),或類似的的情況下,則可以根根據要求或或都提示正正本或都提提示副本。備用證單據據類型4.16索索款要求索款要求無無需與受益益人的聲明明或其它要要求的單據據分離開來來。a.如果要要求單獨的的索款要求求,它必須含含有:i.受益人人向開證人人或指定人人的索款要要求;ii.提出出該要求的的日期;iii.索索款金額;及iv.受益益人的簽名名。c.這種索索款要求可可以是匯票票或其它指指示、命令令或付款請請求。如果果備用證要要求提示匯票,該匯票票無

45、需是可可流通的形形式,除非備用用證這樣寫寫明。4.17違違約或其它它提款事由由的聲明如果備用證證要求一份份關于違約約或其它提提款事由的的聲明、證證明或其它它陳述,但沒有指指明內容,則如果單單據中包含含以下內容容,該單據就就是相符的的:a.陳述:由于備用用證中規定定的提款事事由已經發發生,應該付款款。b.單據出出具日期;及c.受益人人的簽名。4.18可可流通的單單據如果備用證證要求提示示一份通過過背書和交交付即可轉轉讓的單據據,但未注明明是否、如如何或必須須向誰作出出背書,則該單據據可以不加加背書,或如果作作了背書,可以是空空白背書。無論如何何,該單據都都可在有或或沒有追索索權下開立立或流通。4

46、.19法法律或司法法文件如果備用證證要求提示示政府出具具的文件、法院命令令、仲裁裁裁決書或類類似的文件件,則一份文文件或其副副本被認為為是相符的的,如果它看看起來是:i.由政府府機構、法法院、仲裁裁庭或類似似機構出具具的;ii.有適適當的稱號號或名稱;iii.經經過簽署的的;iv.注明明日期;及v.經政府府機構、法法院、仲裁裁庭,或類似機機構的官員員對該單據據作出了原原始證明或或證實。4.20其其他單據a.如果備備用證要求求本規則中中未規定的的單據，而而沒有指明明其出單人人、數據內內容或措詞詞，則如果果該單據看看起來有合合適的名稱稱，或起到到了標準備備用證慣例例下該種單單據的功能能，該單據據即

47、為相符符。b.備用證證下提示的的單據,應該根據據本規則下下備用證慣慣例進行審審核,盡管該單單據類型(例如商業業發票、運運輸單據、保險單據據,或類似的的單據)在跟單單信用證統統一慣例中有詳細細規定。的單獨承諾諾(無論是否否在備用證證中敘述了了該承諾的的內容),受益人僅僅取得備用用證下的提提款權利,即使開證證人向受益益人4.21開開立單獨承承諾的要求求如果備用證證中要求該該備用證的的受益人向向另一人開開立其自身身的單獨承承諾(無論是否否在備用證證中敘述了了該承諾的的內容),a.受益人人僅取得備備用證下的的提款權利利,即使開證證人向受益益人為開立立這種單獨獨的承諾支支付了費用用；b.既不需需要向開證

48、證人提示該該單獨承諾諾,也不需要要提示該承承諾下的任任何單據;并且c.如果開開證人收到到該單獨承承諾或其下下單據的正正本或副本本(盡管沒有有要求將其其作為備用用證承付的的條件而提提示),i.開證人人無需審核核并在任何何情況下都都無需考慮慮它們是否否與備用證證、備用證證下受益人人的索款要要求,或受益人人的單獨承承諾相符合合或一致;及ii.開證證人可以把把它們退還還給提示人人,或與提示示一起轉交交給申請人人,并不承擔擔責任。規則5:單單據的通知知、排除和和處理5.01及及時的拒付付通知拒付通知,必須在單單據提示以以后一段并并非不合理理的時間內內發出。i.在三個個營業日內內發出的通通知被視為為不是不

49、合合理的,超過七個個營業日被被認為是不不合理的。ii.發出出通知的時時間是否不不合理,并非取決決于提示的的最后期限限是否臨近近。iii.計計算必須發發出拒付通通知的時間間,是始于提提示日后的的下一個營營業日。iv.除非非在備用證證中明確規規定將發出出拒付通知知的時間縮縮短,開證人沒沒有義務加加速審核提提示。b.i.如如果有電訊訊手段,發出拒付付通知的方方式應通過過電訊手段段;女日果沒沒有,可以通過過達到迅捷捷通知目的的的其它合合理方式。ii.如如果在允許許發出通知知的期限內內收到拒付付通知,即認為該該通知是通通過迅捷的的方式發出出的。c.拒付通通知必須發發送給從其其收到單據據的人(不管是受受益

50、人、指指定人,還是送交交人以外的的其他人),除非提提示人有不不同的要求求。5.02拒拒付理由的的聲明拒付通知應應注明憑以以拒付的全全部不符點點。5.03沒沒有及時發發出拒付通通知a.如果沒沒有按照備備用證或本本規則指明明的時間和和方式,在拒付通通知中列明明不符點,就不能再再對包含該該不符點的的該單據(包括重新新提交的同同一單據)提出該不不符點,但是并不不影響針對對同一份或或其它備用用證下的不不同提示提提出該不符符點。b.如果沒沒有通知拒拒付或承兌兌或承認延延遲付款責責任,則開證人人在到期時時有義務付付款。5.04逾逾效期的通通知沒有發出關關于提示是是在到期日日以后作出出的通知,并不影響響因此而

51、拒拒付。5.05開開證人未經經提示人要要求而請求求申請人放放棄不符點點如果開證人人認為提示示不符,并且提示示人沒有不不同的指示示,開證人可可以自主決決定請求申申請人放棄棄該不符點點,或者授權權承付,但必須在在本應發出出拒付通知知的合理時時間內,并且不延延長該期限限。獲得了了申請人的的放棄聲明明,并不使開開證人也有有義務放棄棄該不符點點。5.06經經提示人要要求,開證人請請求申請人人放棄不符符點如果在收到到拒付通知知后,提示人要要求將提示示的單據轉轉交給開證證人,或請求開開證人向申申請人尋求求放棄不符符點:a.有關人人員并無義義務轉交該該不符的單單據,或尋求申申請人放棄棄不符;b.向開證證人的提

52、示示仍然受本本規則約束束,除非提示示人明確同同意可以離離開本規則則;及c.如果單單據被轉交交,或向申請請人提出了了放棄不符符點的請求求,則:i.提示人人就不能拒拒絕開證人人通知他的的不符點;ii.開證證人沒有被被解除根據據本規則審審核提示的的義務;iii.開開證人沒有有義務放棄棄不符點.盡管申請請人做了放放棄；及iv.開證證人必須持持有單據,直至收到到申請人的的答復,或應提示示人要求歸歸還單據。如果開證證人在其拒拒付通知后后的10個營業業日內沒有有收到這種種答復或要要求,可以把單單據退還提提示人。5.07單單據的處置置被拒付的單單據必須按按提示人的的合理指示示加以退還還、持有或或處置。在在拒付

53、通知知中沒有表表明單據處處置情況,并不排除除開證人用用任何本可可以主張的的抗辯權來來拒絕承付付。5.08面面函指示/發件函a.伴隨備備用證下提提示的指示示,在不與備備用證條款款、索款要要求或本規規則相抵觸觸時可以作作為依據。b.伴隨提提示的由指指定人作出出的陳述,在不與備備用證條款款或本規則則相抵觸時時可以作為為依據。c.盡管收收到了指示示,開證人或或指定人仍仍可以直接接向提示人人付款、發發出通知、歸還單據據或進行其其它事務。d.面函中中對單據不不符的聲明明,不能解除除開證人審審核單證是是否相符的的責任。5.09申申請人的異異議通知a.申請人人應通過迅迅捷的方式式及時向開開證人提出出對承付不不

54、符提示的的異議。b.如果申申請人在收收到單據后后一段合理理的時間內內向開證人人發出通知知,說明其拒拒絕的不符符點,則認為申申請人行為為為及時。c.如沒有有通過迅捷捷的方式及及時發出異異議通知,申請人就就不能再對對開證人就就其收到的的該單據提提出任何不不符點或其其它單據表表面可見之之缺點,但不影響響其對同一一或不同備備用證下的的其它提示示提出該不不符點。規則6:轉轉讓、讓渡渡及因法律律規定的轉轉讓提款權利的的轉讓6.0l請請求轉讓提提款權利當受益人請請求開證人人或指定人人向另外一一個人承付付,猶如該人人是受益人人時,適用本部部分關于提提款權利轉轉讓(簡稱轉讓)的規則則。6.02提提款權利何何時可

55、轉讓讓a.除非明明確注明,否則備用用證不可轉轉讓。b.如一份份備用證注注明為可轉轉讓備用證證,但未作進進一步規定定,則提款權權利:i.其全部部金額可以以不止一次次被轉讓;ii.不可可以部分轉轉讓;及iii.不不可以轉讓讓,除非開證證人(包括保兌兌人)或在備用用證中具體體指定的人人,同意并辦辦理受益人人所要求的的轉讓。 6.03轉轉讓條件可轉讓備用用證的開證證人或指定定人無需履履行轉讓,除非a.它確信信備用證正正本的存在在及其真實實性;及b.受益人人提交或履履行:i.按開證證人或指定定人可接受受的形式提提出的請求求,包括轉讓讓的有效日日期,及受讓人人的名稱和和地址:ii.備用用證正本;iii.代

56、代受益人簽簽署的人的的簽名證實實;iv.代受受益人簽署署的人的授授權證實:V.支付轉轉讓費用;及vi .任任何其它的的合理要求求。6.04轉轉讓對要求求提交的單單據的影晌晌如為全部提提款權利的的轉讓,a.匯票或或索款要求求必須由受受讓受益人人簽署;以及b.在任何何其它要求求的單據中中,受讓受益益人的名稱稱可以代替替轉讓受益益人的名稱稱。6.05轉轉讓付款的的償付根據規則66.03(a),(b)(ii)和(b)(ii),進行轉讓讓付款后的的開證人或或指定人,有權獲得得償付,猶如已向向受益人作作出了付款款。款項讓渡的的確認6.06款款項讓渡若開證人或或指定人被被要求確認認受益人關關于將在備備用證下

57、受受益人獲得得的全部或或部分款項項支付給受受讓渡人的的請求,適用本部部分關于款款項讓渡的的規則,除非適用用的法律另另有要求。6.07請請求確認a.除非適適用的法律律另有要求求,開證人或或指定人:i.在沒有有對讓渡請請求予以確確認的情況況下,沒有義務務執行款項項讓渡;及ii.沒有有義務確認認該讓渡請請求。b.如果讓讓渡得到確確認:i.該確認認沒有賦予予受讓渡人人有關備用用證的權利利,該人只是是對讓渡的的款項享有有權利,并且其權權利可以由由于備用證證修改或取取消而受到到影響;及ii.受讓讓渡人的權權利受制于于:A.確認人人確有應當當付予受益益人的凈款款;B.指定人人和受讓受受益人的權權利;C.其它

58、被被確認的受受讓渡人的的權利;及D.根據適適用的法律律享有優先先權的其它它任何權益益。6.08確確認款項讓讓渡的條件件開證人或指指定人可以以規定其確確認以收到到下述文件件為條件:a.備用證證正本以備備審核或批批注;b.代受益益人簽署的的人的簽名名證實;c.代受益益人簽署的的人的授權權證實;d.受益人人簽署的不不可撤銷的的關于確認認款項讓渡渡的請求,包括聲明明、約定、認賠書,以及開證證人或指定定人制訂的的請求格式式中可能包包含的其它它條款,如:i.如果備備用證允許許多次提款款,所涉及的的提款是哪哪一筆;ii.受益益人和受讓讓渡人的全全名、法律律形式、地地點及通訊訊地址;iii.影影響備回證證款項

59、支付付和交付的的任何要求求的細節;iv.部分分讓渡的限限制和連續續讓渡的禁禁止;V.有關讓讓渡的合法法性和相對對優先權的的聲明;或vi .如如果開證人人或指定人人原本享有有對受益人人的追回全全部或部分分款項的權權利,則對受讓讓渡人以其其收到的款款項為限仍仍然享有的的對應的追追回權利。e.支付確確認費用;及f.履行其其它合理要要求。6.09對對款項相互互沖突的數數項請求 如如果對款項項有相互沖沖突的數項項要求，則則對被確認認的受讓渡渡人的付款款可以暫停停,直至沖突突解決。6.10對對讓渡付款款的償付根據規則66.08(a)和(b)對確確認的讓渡渡請求進行行付款的開開證人或指指定人,有權得到到償付

60、,猶如它已已向受益人人付款。如如果受益人人是銀行,這種確認認可以僅僅僅基于經證證實的函電電。因法律規定定而轉讓6.11法法律規定的的受讓人當那些聲明明根據法律律規定繼受受受益人利利益的繼承承人、遺產產代理人、清算人、受托人、破產財產產管理人、承繼的公公司或類似似的人,以其自身身名義提示示單據,猶如是受受益人授權權的受讓人人時,適用本部部分規則。6.12以以承繼人的的名義提款款需提交的的額外單據據對聲稱的承承繼人,應猶如它它是受益人人授權的有有全部提款款權利的受受讓人一樣樣對待,只要它額額外提示了了看起來是是由公職官官員或代表表(包括司法法官員)簽發的文文件,注明:a.該聲稱稱為承繼人人的是由股