1、xxx銀行反洗錢組織架構及崗位職責1.目的1.1為進一步落實反洗錢各項監管工作，建立健全我支行反洗錢工作管理機制，確保我支行各項業務的穩健經營和持續健康發展，根據中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規定結合我支行實際，特制定本辦法。2.適用范圍反洗錢工作包括向上級分行、總行匯報以及聯系當地人行、外管理局、銀監分局和當地公安部門，就反洗錢工作制度執行、政策落實、工作動態、檢查接待及相關報表、重大可疑的報送等進行接洽。配合、協助有權機關、人民銀行開展反洗錢調查工作。3.組織架構及崗位職責3.1總行成立由總行行長任組長，相關部門負責人參加的反洗錢工作領導小組。負責全行反洗錢工作的組織領導工作。領導

2、小組下設反洗錢工作辦公室。 3.2xxx銀行反洗錢工作領導小組是全行反洗錢工作的管理機構。3.2.1反洗錢工作小組組成xxx銀行反洗錢工作領導小組是全行反洗錢工作的管理機構，由總行行長任組長，主管領導任副組長，辦公室、計劃財務部、風險管理部、公司業務部、零售業務部、理財事業部、運營管理部、金融投資事業部、資產保全部、審計部、信息科技部、人力資源部、黨群部、董事（監辦）會辦公室等部門經理為小組成員。3.2.2xxx銀行反洗錢工作領導小組應履行下列職責：a)在中國人民銀行的統一監管下，負責組織、協調全行相關業務鏈條的反洗錢工作；b)根據人民銀行的有關規定，制定本行的反洗錢計劃，審議與反洗錢工作有關

3、的管理規定及內控制度；c)督促反洗錢內部控制制度有效實施；d)研究本行反洗錢工作的重大疑難問題，確定解決方案與對策，并將反洗錢合規管理納入向董事會報告的事項范圍；e)其他應履行的反洗錢管理職責。3.3xxx銀行反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作辦公室，負責組織全行的反洗錢日常工作，日常辦公機構設在總行運營管理部。辦公室主任由運營管理部總經理兼任，辦公室成員由運營管理部及相關部室人員組成，主要職責如下：3.3.1擬訂和完善本行反洗錢工作基本制度，并提交反洗錢工作領導小組審議或直接根據其授權制定、修訂發布反洗錢管理制度； 3.3.2部署本級機構反洗錢工作計劃和任務，指導和督導本級業務條線管理部門及轄

4、內各機構開展反洗錢工作；3.3.3在職責范圍內對各分支機構執行反洗錢法規、監管規定和內控制度情況進行檢查、評估和監督整改；3.3.4牽頭組織全轄反洗錢培訓及反洗錢宣傳；3.3.5負責與反洗錢監管部門的工作協調和工作報告，并受理監管機關對反洗錢的調查、協查等事宜；a)牽頭組織對洗錢和恐怖融資等相關賬戶的監控、協調與管理工作；b)關注和提示有關反洗錢的監管信息動態和風險預警，提供有關反洗錢的工作建議，及時提示相關部門根據反洗錢法律、法規及監管規定的變化及時修訂、完善其制定的相關反洗錢內控制度；c)牽頭負責反洗錢報送系統的日常維護、數據上報工作；d)通過系統或其他有效方式向總行及當地監管部門報送反洗

5、錢大額交易和可疑交易、重點可疑交易報告及反洗錢非現場監管信息等相關報表和工作信息等。3.4總行、分行設立反洗錢領導小組、反洗錢工作辦公室、各業務條線部室反洗錢相關崗位職責，總行反洗錢高級管理者、反洗錢合規官、反洗錢合規專員、反洗錢情報專員、分行反洗錢可疑交易報告分析小組、聯絡員（業務主管）、身份資料及交易記錄保存崗、交易分析報告崗和客戶身份識別及記錄崗。按照全行確定的崗位職責，設立專職的反洗錢崗位（3年以上金融從業經驗），配備專職人員負責對大額交易及可疑交易工作，并提供必要的資源保障和信息支持。3.4.1反洗錢高級管理者職責如下：a)組織全行反洗錢領導小組工作；b)及時掌握全行反洗錢工作情況的

6、動態，定期向董事會匯報；3.4.2反洗錢合規官的職責如下：3.4.2.1制定和修訂反洗錢合規政策，組織對反洗錢內控制度建設情況進行評估；3.4.2.2將有關反洗錢法規政策和監管要求在內部進行傳達和學習，并組織和監督執行；3.4.2.3制訂年度反洗錢合規管理計劃，全面負責反洗錢合規管理工作，并領導反洗錢合規管理部；3.4.2.4定期報告反洗錢工作進展情況，揭示本機構面臨的洗錢風險、合規風險以及提出解決方案；3.4.2.5審核并簽字認可反洗錢合規管理部門出具的各種反洗錢合規文件；3.4.2.6協調和推動各相關部門開展反洗錢工作進行指導和評價；3.4.2.7負責和相關監管部門、機構及執法機關進行溝通

7、和協調；3.4.3反洗錢合規專員的職責如下：3.4.3.1根據反洗錢法律規定，起草本機構反洗錢合規管理制度，組織其他部門制定相關反洗錢工作實施細則、操作規程、管理辦法等，推動反洗錢內控制度的完善；3.4.3.2指導各相關部門和下級機構貫徹落實反洗錢工作要求、監督、檢查反洗錢內控制度的執行情況，及時糾正存在問題；3.4.3.3定期對各相關部門和下級機構的反洗錢工作進行考核，并跟進考核對象的整改或完善情況；3.4.3.4督促相關部門對新產品和新業務實施風險為本的合規管理措施；3.4.3.5對反洗錢合規管理工作中存在的問題提出解決方案與指導意見；3.4.3.6組織開展反洗錢培訓、宣傳工作；3.4.3

8、.7負責本機構反洗錢非現場監管信息的報送工作；3.4.3.8對因履行反洗錢報告和協查義務而獲取的客戶資料及交易信息嚴格保密；3.4.3.9其他反洗錢職責。3.4.4反洗錢情報專員的職責如下：a)規范大額和可疑交易報告工作流程，制定反洗錢協查工作制度；b)組織落實大額和可疑交易報送工作，確保反洗錢報告的質量；c)對已上報的可疑信息作進一步識別和分析，按規定向人民銀行或者公安機關報告涉嫌洗錢、恐怖融資案件線索；d)加強反洗錢協查工作的組織管理，積極協助人民銀行或偵查機關調查可疑交易案件線索；e)對因履行反洗錢報告和協查義務而獲取的客戶資料及交易信息嚴格保密；d)其他反洗錢職責。 3.4.5反洗錢聯

9、絡員工作職責如下：a)負責本單位反洗錢信息的收集、分析以及在反洗錢監測分析系統的報送工作；b)督促反洗錢規章制度在本單位的貫徹執行，配合各管理部門開展的反洗錢監督檢查；c)協助調查有關大額和可疑交易事項；負責審定重點可疑交易，并向人民銀行報告；d)負責對洗錢違法犯罪活動的上報工作；e)對反洗錢工作提出改進建議，及時反映本單位的反洗錢工作信息；f)參與業務條線管理部門組織實施對本單位員工的反洗錢知識培訓，提高反洗錢意識和管理工作能力；g)負責反洗錢非現場監管報表的報送工作；h)人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔； i)完成反洗錢領導小組辦公室交辦的其他工作。3.5分行反

10、洗錢可疑交易報告分析小組 分行反洗錢可疑交易報告分析小組由分行反洗錢主管部門和其他相關業務條線部門組成；3.5.1分行反洗錢可疑交易報告分析小組職責如下a)轄區內支行形成的反洗錢可疑報告進行綜合分析后，確定其上報、排除或形成重點可疑交易報告的意見；b)對轄區內支行已形成的重點可疑交易報告進行跟蹤分析。3.5.2客戶身份識別及交易記錄崗a)熟練掌握反洗錢工作的各項規章制度，了解客戶的資金運轉情況；b)嚴格賬戶管理，開戶時，依據人民幣銀行結算賬戶管理辦法審查客戶資料原件，并留存企業法人營業執照、法人代表身份證明、稅務登記、開戶許可證等相關證明文件復印件，將相關信息如實錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統

11、和綜合業務系統中，按其經營范圍開立相對應的科目賬戶，并按規定將相關資料留存在賬戶檔案中；c)發現可疑交易及時告之交易分析報告員；d)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關人員；e)其他有關職責。3.5.3客戶身份資料及交易記錄保存崗a)熟練掌握反洗錢工作的各項規章制度；b)保存客戶身份資料及交易記錄；c)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關人員；d)其他有關職責。3.5.4交易分析報告崗a)全面掌握反洗錢工作的各項規章制度；b)熟練應用xxx銀行反洗錢數據監測報送系統，并且能夠正確補錄相關信息；c)負責大額、可疑交易數據、相關報表的日常報送工作；d)可疑交

12、易的記錄、詢問、分析、識別，有合理理由認為涉及的交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當及時上報總行或分行反洗錢工作辦公室；e)對通過開立賬戶與我行建立業務關系的客戶，開展客戶風險評級工作；f)保守反洗錢工作秘密，不得將反洗錢工作的信息泄露給其他無關人員；g)其他有關職責。3.6其他相關業務條線反洗錢工作a)根據反洗錢相關文件規定結合本部門職責，將反洗錢工作列入其制度；b)根據反洗錢相關規定，指導各機構做好了解你的客戶工作；c)指導檢查各機構，對通過簽訂金融服務合同等方式與我行建立業務關系的客戶，開展客戶風險評級工作；d)及時對反洗錢工作的風險情況報告報送反洗錢領導小組辦

13、公室；e)辦理總行反洗錢領導小組交辦的其他工作。3.7其他管理部門職責3.7.1董事（監辦）會辦公室職責a)負責本行反洗錢配合和協調工作；配合運營管理部開展反洗錢工作。b)負責本行高級管理人員的任職資格審批c)負責董事會、董事會各專門委員會和股東大會的籌備、召開等組織工作；落實并監督股東大會、董事會各項決議的實施情況；3.7.2公司業務部a)開展本條線業務產品的反洗錢工作；b)制定本條線范圍內反洗錢工作指引或實施細則，建立和完善本條線反洗錢內控制度體系；c)負責配合涉及本條線業務的反洗錢檢查、協查事項，協助審核確認大額交易及可疑交易、中高風險等級客戶的數據信息；d)負責配合做好洗錢高風險產品的

14、風險評估和防范工作；e)負責在貸款及相關合同、代理合同、合作協議中納入反洗錢標準條款；f)承辦總行反洗錢領導小組交辦的其他工作3.7.3理財事業部職責a)本部門在總行反洗錢領導小組和運營管理部的領導下，擬定本部門的反洗錢具體內控制度，監督內控制度的執行，落實反洗錢領導小組的決定、決議和有關文件指示。b)配合全行反洗錢領導小組和運營管理部，開展對本業務條線反洗錢工作的指導。c)配合做好本部門有關業務系統反洗錢部分的改造、測試、上線等工作，對本部門研發的新產品按總行反洗錢制度的標準進行反洗錢風險防控，并制定相應的反洗錢內控制度。d)配合全行反洗錢領導小組、運營管理部開展本條線的反洗錢培訓宣傳等工作

15、。e)收集本部門業務條線反洗錢工作中的重大疑難問題，向反洗錢領導小組、運營管理部進行反饋，并按反洗錢相關制度標準提出解決方案及對策。f)協助分行本業務條線的反洗錢部門按總行反洗錢的相關制度開展反洗錢工作。g)承辦反洗錢領導小組交辦的其他工作。3.7.4運營管理部職責a)根據人民銀行的要求和運營管理部的規定，擬定運營條線與反洗錢工作有關的內控制度，落實全行反洗錢領導小組的決定、決議和對有關文件的指示；b)及時與運營管理部溝通與反洗錢有關結算業務執行情況；c)對各機構的結算業務進行日常管理并進行指導監督檢查，不斷修正，符合反洗錢的各項規定；d)參與開發大額與可疑交易數據報送系統；e)對各機構柜面人

16、員進行結算業務培訓，使其有效掌握各項業務規章制度，增強反洗錢工作能力。f)關注運營條線各項業務開展情況，協助運營管理部積極參與反洗錢國內外合作；g)參與新產品和新業務的開發，識別、評估反洗錢合規風險，提供合規支持；h)承辦領導小組交辦的其他工作。3.7.5信息科技部職責a)負責全行反洗錢報送系統的日常維護工作b)協助全行客戶風險等級分類初分工配合總行運營管理部做好客戶風險等級分類管理工作。c)收集全行反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案與對策，并解決問題。d)協助相關業務部門開展反洗錢工作，積極參與反洗錢維護與功能開發。e)其他應履行的反洗錢職責。f)承辦反洗錢領導小組交辦的其他工作。3.7

17、.6人力資源部職責a)負責按照國家反洗錢法規的要求設置反洗錢機構；b)負責按照反洗錢工作的要求設置反洗錢工作崗位，落實人員配備；c)負責組織、協助開展反洗錢業務培訓；組織新行員開展崗前反洗錢知識培訓；d)其他相關工作。3.7.7計劃財務部職責a)根據人民銀行的有關規定，積極擬定與本部門反洗錢工作有關的管理辦法和內控制度；b)依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動；c)依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款；d)嚴格執行大額現金支付審批制度，參與大額支付的簽字審批；e)配合反洗錢領導小組對全行反洗錢工作的協調工作；f)積極配合完成反洗錢領導小

18、組交辦的其他工作。3.7.8.辦公室主要職責a)負責保管好與反洗錢工作相關的檔案信息，防止信息泄露。b)負責協調處理反洗錢宣傳事宜，輔助主要部門開展反洗錢知識普及工作。c)負責協助各部室做好反洗錢相關的保密工作。d)及時處理所涉反洗錢內容的重要文件，保障信息及時更新。3.7.9.黨群工作部職責a)配合運營管理部開展全行反洗錢監督檢查工作，督促落實反洗錢目標責任；b)監督全行反洗錢有關規定執行情況，全行員工增強反洗錢意識的教育工作，配合運營管理部開展反洗錢等專項治理工作；c)組織和指導全行開展案件查防工作，負責調查、處理全行發生的洗錢案件；d)負責向本部門反洗錢工作投訴的受理，并根據投訴事項轉交

19、相關部門處理；負責受理本部門接收、接待的來信來訪及舉報，并根據涉及的洗錢內容轉交相關部門處理；3.7.10.金融投資事業部職責a)根據人民銀行的有關規定，嚴格遵守與反洗錢工作有關的管理辦法和內控制度，落實反洗錢領導小組的決定、決議和對有關文件的指示；b)認真配合運營管理部做好反洗錢工作，如遇可疑事件，及時向相關反洗錢管理部門溝通有關情況；c)認真填報反洗錢各種數據，配合運營管理部向相關反洗錢管理部門報送數據；d)積極參與各方面組織的反洗錢培訓，充實相關知識，增強反洗錢工作能力；e)配合運營管理部開展金融投資業務線條的相關反洗錢工作；3.7.11.資產保全事業部職責a)根據人民銀行的有關規定，擬定與反洗錢工作有關的資產保全工作運行和管理的內控制度并組織實施；b)落實全行反洗錢領導小組的決定、決議和對有關文件的指示；c)對分行資產保全反洗錢工作進行日常管理，并進行監督檢查；d)承辦領導小組交辦的其他工作。3.7.12.審計部反職責a)負責全行反洗錢內部審計，每年常規審計應覆蓋反洗錢審計內容；b)對全行反洗錢制度的有效性和整體狀況進行評估；c)對全行反洗錢工作開展情況進行整體、全面地評價，并督促整改；d)反洗錢內部審計情況將反饋給合規管理部門作為對各分支機構、各部門合規考核的