1、關于轉發人民濟南分行支付結算處關于做好個人結算賬戶數據報備準備工作的函農業發展分行，中國、工商、交通、農業山東省分行營業部，建設山東省、光大、恒、中信實業、華夏、招商發展、浦東發展、中國民生，山東省農村、豐濟南分行，濟南市商業聯合社濟南辦事處，威海市商業濟南，濟南市郵政儲匯局會計處（科）：濟南分行支付結算處關于做好個人現將人民結算賬戶數據報備準備工作的函轉發給，并提出以下要求，請一并遵照執行。各行要按照文件的要求，摸清轄內所屬機構的個人結算賬戶的情個人賬戶數據信息是否符合人總行下發的個人賬戶接口格式標準，況，且能否按此個人賬戶接口格式標準匯總生成個人賬戶備案數據信息。各行要將本機構個人結算賬戶

2、的賬戶數據及接口情況于5 月27 日前上行濟南分行營業管理部會計國庫處。民銀聯系人：86165293。營管部會計國庫處二五年五月二十六日附件：關于做好個人結算賬戶數據報備準備工作的函人民（山東省）各中心會計科（處），營業管理部會計國庫處，農業發展東省分行、各山東省分行、中國青島分行、各國有商業山制商業省級管轄行、恒豐、山東省農村聯合社會計結算部：根據關于做好結算賬戶工作（濟銀辦發200591 號）的要求，各行將于 2005 年 6 月 15 日起開始進行個人銀行結算賬戶（以下簡稱個人賬戶）的核實工作。為減輕商業總行下發了個人各級結算賬戶分操作員錄入數據的工作量，人民申報接口格式（見附件，以下簡

3、稱個人賬戶接口格式），各行可根據自身實際情況確定是否由自身系統導出生成規定格式的批量報備文件。現將有關注意事項函告如下：一、各行需確定已開立的個人賬戶數據信息是否符合人總行下發的個人賬戶接口格式標準，且能否按此個人賬戶接口格式標準匯總生成個人賬戶備案數據信息。二、各行按照個人賬戶接口格式標準生成的個人賬戶備案數據信息可采用以下兩種批量報備方式：1、各行省級管轄行匯總本行全轄個人賬戶數據信息后集中報備。2、各行地（市）分自行報備。上述兩種報備方式，各行可結合本行情況自選其一。三、各地（市）人民原先使用的賬戶管理系統中是否已有個人賬戶備案信息，這部分個人賬戶備案信息占商業已開立個人賬戶總量的有多大

4、，如備案信息較全的情況下是否需要集中進行遷移導入。四、各地（市）人民將匯總情況于 5 月 27 前通過 Notes 系統報分行支付結算處附件：個人信箱。賬戶申報接口格式二五年五月二十五日附件：賬戶申報接口格式 V1.0（用于賬戶管理系統推廣版V2.1）個人列號名稱長度是否 可空描述1存款人名稱24xN最長為 24 位2地址64xY最長為 64 位36nY如果不為空，則必須是 6 位415xY最長為 15 位5件種類1xY件種類只能是 1：；2：軍官證；3 文職證；4：證；5：士兵證；6：護照； 7：、臺居民通行證;8:戶口簿;9:其它開戶日期在2000 年4 月 1 號之前(包括等于)可以為空

5、存款人 類別是 1：中國居民時， 件種類必須是下列之一 1： ；6：護照; 8：戶口簿，9：其它存款人 類別是 2： 時， 件種類必須是下列之一 2：軍官證；3：文職 證;5：士兵證; 9：其它！存款人 類別是 3： 時， 件種類必須是下列之一 4： 證, 5：士兵證；9：其它！存款人 類別是 4： 、 、 居民時， 件種類必須是 7： 、臺居民通行證！存款人 類別是 5：外國公民時， 件種類必須是下列之一 6：護照; 9：其它6件18xY最長為 18 位,當件種類為時，必須是 15 位或 18 位7代碼12nN必須是 12 位，并且必須在數據庫中存在8賬戶32xN最長為 32 位9賬戶類型1

6、nN賬戶類型只能是 1:支票賬戶，2:借記卡，3:貸記 卡，4:一般結算賬戶, 5:準貸記卡10日期8dN必須為 8 位，格式為 yyyymmdd,并且不能大于系統時間11有效日期8dY必須為 8 位，格式為 yyyymmdd,如果不為空，則必須大于日期12存款人類別1nN存款人 類別只能是 1：中國居民；2： ； 3： ；4： 、 、 居民；5：外國公 民13發證機關所在地區代碼4nY必須為 4 位,指所用證件的地區代碼，并且是必須在數據庫中存在日期在 2005 年 1月 31 號之前(包括等于)可以為空14信息類型1xN信息類型只能是0,1,2 三者之一,分別代表，變更,銷戶.如果是：賬戶

7、加機構代碼必須在數據庫中不存在，否則提示該賬戶已存在如果是變更：賬戶加機構代碼必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在如果是銷戶：賬戶加機構代碼必須在數據庫中存在，否則提示該賬戶不存在機構權限檢查： 對于集中申報:a. 只判斷機構代碼 對于分散申報如果是商行：行必須是操作員所在行如果是人行：行必須是所管轄的商行1、長度屬性中“n”表示只可以使用數字，“x”表示可以使用數字和字符，一個漢字（或其他雙字節字符）按 2 個字符計算，“d”表示只可以使用年、月、日的數字。2、存款人名稱為“24x”的不可空的字段，即存款人名稱為小于或等于 24 個字符的非空字段。3、地址為“64x”的可空的字符型字段,

8、 即存款人地址為小于或等于 64 個字符(或32 個漢字)的可空字段。4、 為“15x” 的可空的字段,即 為小于或等于 15 個字符的非空字段,該字段可以為數字或其他字符。5、 件 為“18x” 的可空的字段, 即 件 為小于或等于 18 個字符的非空字段,該字段可以為數字或其他字符;如果是 , 件 必須是 15 位或 18 位。6、 有效日期為“8d” 的可空字段, 即 8 位日期型字符（yyyymmdd）而不是“8n”。7、 件種類為“1x”的可空字段, 填充內容為“1”到“9”的數字型字符，日期在 2000 年 4 月 1 日之前(含 2000 年 4 月 1 日)可以為空。8、發證機關所在地區代碼為“4n”的可空定長 4 位數字型字符字段,填充內容指開戶所用證件的 地區代碼，如存款人的 件為 則填充為“1000”，為“5210”， 日期在 2005 年 1 月 31 日之前(含 2005 年 1 月 31)可以為空。備注申報數據文件必須是文本格式文件，第一行為標頭