1、內控工作學習手冊考試 您的姓名： 填空題 *_1. 單選屬于企業內部控制五原則的是（） 單選題 *A.全面性原則 【正確答案】B.均衡性原則C.唯一性原則D.有效性原則2. 多選監督檢查，是企業對其內部控制制度的（）進行監督檢查與評估，形成書面報告并作出相應處理的過程，是實施內部控制的重要保證。 *A健全性 【正確答案】B制衡性C合理性 【正確答案】D有效性 【正確答案】3. 多選保險公司的合規管理是指公司通過建立合規管理機制，制定和執行合規政策及制度，開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考核以及合規培訓等工作，（）合規風險的行為。 *A預防 【正確答案】B識別 【正確答案】C評估 【正

2、確答案】D報告 【正確答案】E應對 【正確答案】4. 單選續期內控管理是指由太平人壽（）依據各自的職責，對各項業務和管理工作中可能涉及的續期業務風險進行識別、監測、控制，并努力實現風險最小化的過程。 單選題 *A續收條線各級人員 【正確答案】B續收條線各級品管崗C續收條線品管室D續收條線內勤人員5. 單選保險公司應當（）開展反洗錢內部審計。 單選題 *A每月B每季度C每半年D每年 【正確答案】6. 單選重大風險事件是指因不執行外部法律法規、公司規章制度，造成公司嚴重惡劣影響或損失金額達到（）萬以上的風險事件。 單選題 *A10B20C50D5 【正確答案】7. 單選內控工作檔案類型可為紙質版或

3、電子文檔，存檔期限為（）年。 單選題 *A3B10C2D5 【正確答案】8. 單選保險公司應當以（）為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。 單選題 *A保單實名制 【正確答案】B客戶利益C合規D客戶信息安全9. 多選非轉賬收費簽報附件包含（）等。 *A客戶情況說明 【正確答案】B業務人員情況說明 【正確答案】C代理人報告書 【正確答案】D財務問卷 【正確答案】E凍結證明 【正確答案】10. 單選專員申請離職，機構需完成對該專員（）幾個月以內的全部失效件進行回訪。 單選題 *A3B6C24D12 【正確答案】11. 單選銷售誤導檢查要求是每月抽聽

4、每位專員錄音（）件。 單選題 *A3 【正確答案】B6C24D1212. 單選新入職續收內、外勤應接受不低于（）學時的內控管理教育，須通過合規考核并簽署合規承諾書。 單選題 *A3B6 【正確答案】C1D1213. 單選中支保費部須每月組織開展（）學時的合規制度學習，并保存培訓資料備查。 單選題 *A3B6C1 【正確答案】D1214. 單選關于失效保單抽查，對于有主管的專員，按每人不低于( )%的保單比例（不足1件按1件）進行抽查；對于無主管的專員，按每人不低于（）%的保單比例進行抽查。 單選題 *A10,50 【正確答案】B50,10C20,5D5,2015. 單選關于失效保單抽查，收費組

5、主管對組內的專員，按每人不低于（）%的保單比例進行抽查。 單選題 *A10B20C50 【正確答案】D516. 判斷單筆非轉賬收費小于20萬（含），由分公司負責人審批。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤17. 判斷續收員工應接受內控合規專題學習至少12學時/年，專題內容可為內控制度、法律法規及其他合規要求。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤18. 判斷大額交易是指當日單筆或者累計交易人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金交費、現金領取、現金給付、現金理賠及其他形式的現金收支。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤19. 判斷保險公司聲譽風險是指由

6、于公司的經營管理或外部事件等原因導致利益相關方對公司負面評價，從而造成損失的風險。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤20. 判斷內、外勤人員個人發布自媒體信息，不可以使用國旗、國徽、天安門、華表等具有強烈國家代表性質的物體或者建筑； 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤21. 判斷內、外勤人員個人發布自媒體信息，不可以使用國家法律法規及監管部門規定禁止使用的宣傳用語，包括但不限于：“最”“第一”“頂級”“獨家”“特供”“瘋搶”“首家”等廣告法禁止使用的宣傳用語，使用銀行術語描述保險，避稅避債的說法，“停售”“限時”“限額”“秒殺”等產品銷售狀態的違規描述等。 單選題 *A正確 【正確答案】

7、B錯誤22. 判斷培訓課件內容須秉承客觀公正、實事求是的原則。不得套用“本金”、“存入”、“利息”、“保本”、“零存整取”、“理財產品”等銀行術語模糊混淆保險產品的概念用語。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤23. 判斷培訓課件中不得出現“銀行和保險公司聯合推出”、“銀行推出”、“銀行理財產品”等類似字樣，不得出現銀行的標志、圖案。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤24. 判斷培訓課件中不得使用比率性指標將保險產品與銀行存款、國債、基金等進行片面類比。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤25. 判斷培訓課件中對新型產品未來利益給付演示須采用高、中、低三檔進行；利益演示所采用的假設投資

8、回報率、結算利率不得超出監管規定的最高限額；利益演示須注明收益的不確定性。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤26. 判斷培訓課件中不得夸大或變相夸大保險產品的收益，不得在課件中出現“收益有保證”、“高額分紅”、“分紅只高不低”、“上不封頂”的錯誤描述。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤27. 判斷保險公司的合規風險是指公司及其員工和代理制營銷員因不合規的經營管理行為引發的法律責任、監管處罰、監管措施、財務損失、客戶投訴、負面媒體報道或者聲譽損失的風險。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤28. 判斷商業賄賂是指經營者以排斥競爭對手為目的，為爭取交易機會，暗中給予交易對方有關人員和能夠影響交易的其他相關人員以財物或其他好處的不正當競爭行為。 單選題 *A正確 【正確答案】B錯誤29. 判斷保險代理人、保險經紀人及其從業人員在辦理保險業務活動中可以給予或者