1、第四章投資基金（分離版）一、單項選擇題 1.在我國，根據基金。A.80 B.70 C.60D.50投資基金管理辦法的規定，( )以上的基金資產投資于債券的，為債券2.一般認為，基金 A.德國B.C.英國 D.于( )，是在 18 世紀末、19 世紀初產業的推動下出現的。3.對我國 A.位和作用投資基金的敘述正確的是( )。投資基金管理暫行辦法以法律形式確認了基金業在資本市場及市場經濟中的地B.封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式 C.1998 年 3 月，兩只封閉式基金基金基金管理公司管理、基金開元設立。分別由國泰基金管理公司和D.到 2009 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉為開放式基

2、金4.投資基金的特點不包括( )。A.分散風險 B.專業C.穩定市場D.集合投資5.對投資基金的認識不正確的是( )。A.將分散的集中起來以方式交給專業機構進行投資，既是投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能B.在，有 60左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的 50左右C.基金的特點是將零散的匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高D.基金的發展有利于市場的穩定6.關于投資基金與、債券區別的描述錯誤的是( )。反映的經濟關系不同投資主體不同C.所籌金的投向不同D.風險水平不同7.按基金的組織形式不同， A.契約型基金和公司型基金

3、B.封閉式基金和開放式基金投資基金可分為( )。C.國債基金、基金、基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金8.基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。 A.投資標的劃分B.基金的組織形式不同C.投資目標劃分D.基金方式不同9.下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。A.指將投資者、管理人、托管人三者作為證而設立的一種基金關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式受益憑B.基金的設立程序類似于一般公司，基金本身為獨人機構C.是最重要的基金品種，它的優點是資本的成長潛力較大D.契約型基金于，后來、新加坡、尼西亞等國家和地區十分流行10.下列選項中，對公司型基金描述正確的是( )。A.公司型基

4、金在組織形式上與基金管理公司負責管理基金的投資業務類似，由股東董事會，由董事會選聘基金管理公司，B.契約型基金的投資者對基金的影響比公司型基金的投資大些C.基金的是通過基金份額籌集起來的D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人11.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是( )。 A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變 B.基金份額可以在依法設立的交易場所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.投資者可以通過經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的12.下列關于開放式基金和封閉式基金主要區別的闡述錯誤的是( )。A.封閉式基金有固定的存續期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15

5、 年；開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金的基金規模是固定的；開放式基金沒有C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次規模限制價都是按面值加一定百分比的費計算外，以后的交易計價方式不同；開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小D.開放式基金一般每周或更長時間一次份額資產凈值，封閉式基金一般在每個交易日連續13.目前我國基金能夠進行投資的金融工具包括( )。剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的可轉換債券C.D.流通受限的14.對指數基金認識正確的是( )。A.投資組合模仿某一股價指數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少 B.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除

6、投資組合的非系統風險C.指數基金的較高，但是交易費用較低D.指數基金是 20 世紀 90 年代以來出現的新的基金品種15.下列選項中，關于收入型基金敘述錯誤的是( )。A.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價，以獲取當期的最大收入為目的B.固定收入型基金的主要投資對象是債券，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小C.收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低D.一般可分為固定收入型基金和收入型基金16.下列事項中，對我國會召集的規定描述錯誤的是( )。投資基金法關于對基金份額持有A.代表基金份額 20以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有會，基金管理人、基金托管人

7、都不召集的，代表基金份額 20以上的基金份額持有人監督管理機構備案B.提高基金管理人、基金托管人的標準C.更換基金管理人、基金托管人 D.基金擴募或者延長基金合同期限自行召集，并報17.對基金管理人的概念認識錯誤的是( )。A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B.設立基金管理公司必須經批準C.不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金算和客戶服務等多方面的職責、基金登記、基金估值、會計核D.基金管理公司通常由公司、投資公司或其他機構等發起成立18.( )是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基

8、金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種開放式基金。A.保本基金 B.QDII 基金 C.ETFD.LOF19.我國定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。投資基金A.實力雄厚的公司B.投資公司C.商業D.基金公司20.下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是( )。 A.是委托人、受益人與受托人的關系B.基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的C.是所有者和經營者之間的關系 D.是相互制衡的關系進行具體的投資決策和日常管理ETF 是一種在交易所上市交易的

9、、基金份額可變的一種基金點。契約型基金與公司型基金封閉式基金與開放式基金方式。ETF 結合了( )的特C.基金與金D.成長型基金、收入型基金下列關于基金托管費的闡述正確的是( )。托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人 B.日前，我國封閉式基金按照 0.33的比例計提基金托管費C.我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于 0.25D.型基金的托管費率要低于債券型基金及基金的托管費率基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。基金負債B.基金的費用C.各類的價值D.基金應收的申購基金款24.按照新會計準則和相關規定，關于基金資產估值的基本原則敘述

10、錯誤的是( )。 A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司據具體情況與托管進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值25.公開披露的基金信息不包括( )。 A.基金資產凈值和基金份額凈值公告B.涉及基金管理人、基金、基金托管業

11、務的C.對投資業績進行的D.基金份額發售公告、基金的資產組合季度、財務會計及中期和年度基金26.投資基金的主要投資風險不包括( )。市場風險管理能力風險 C.匯率風險D.贖回風險27.按照投資基金管理辦法的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。 A.70，現金B.90，現金C.70，紅利再投資 D.90，紅利再投資28.下列選項中，不屬于衍生投資基金的是( )。A.B.基金基金C.認股權證基金D.黃金基金29.根據我國基金管理暫行規定的規定，對于按照面值進行報價的基金，可以在基金合同中將收益分

12、配的方式約定為紅利再投資，并應當( )進行收益分配。 A.B.每兩日 C.每周D.每 15 日30.下面關于LOF 的闡述，錯誤的是( )。 A.LOF 是一種開放式基金B.對申購和贖回有一定的規模上的限制，可以在交易所申購、贖回 C.LOF 不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金D.LOF 的申購和贖回均以現金進行31.在我國，根據投資基金基金。A.60 B.70 C.80D.90管理辦法的規定，( )以上的基金資產投資于的，為32.A.1 年以內B.1 年以上 2 年以內C.1 年以七 5 年以內D.5 年以上工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在( )。基金是以33.平衡型基

13、金一般將( )的資產投資于債券及優先股。 A.1015B.1525 C.2550D.507534.對平衡型基金認識不正確的是( )。A.將資產分別投資于兩種不同特性的上B.在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡 C.一般是將一定比例的資產投資于債券，其余的投資于優先股D.特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大35.QDII 基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事券投資的基金，( )年我國推出了首批 QDII 基金。A.2006 B.2007 C.2008D.2009市場的、債券等有價證36.關于投資基金的市場風險描述錯誤的是( )。能在一定程度上消除來自

14、個別公司的非系統風險無法消除市場的系統風險C.市場價格因經濟、政治等各種的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化D.投資者基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用優勢，對控制風險有利37.( )是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。 A.基金份額凈值B.基金資產凈值C.基金資產總值 D.基金資產的估值38.我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不低于( )A.5 000 萬元B.1 億元C.2 億元D.5 億元。39.按照( )，投資基金可以區分為主動型和型基金。A.基金的方式不同B.投資目標劃分C.投資理念的不同 D.投資標的劃

15、分40.關于交易型開放式指數基金(ETF)的描述，不正確的是( )。A.ETF 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金方式B.F多倫多交易所于1991 年推出的指數參與份額(TIPs)是嚴格意義上現存最早出現的ETC.ETF 有“最小申購、贖回份額”的規定，通常最小申購、贖回是 50 萬份或 100 萬份D.根據 ETF的指數不同，可分為型 ETF、債券型 ETF 等41.目前，我國幣基金的 A.2.5，2 B.2.2.5C.1.5，lD.1.l.5基金大部分按照( )比例計提基金率為 0.33。率一般低于( )，貨，債券基金的42.投資基金當事人中，基金運營的是( )。A.基金管理

16、人 B.基金持有人 C.基金托管人D.基金投資者43.基金管理人運用基金金資產凈值的( )。 A.25B.20 C.15D.10進行投資，一只基金持有一家上市公司的，其市值不得超過基二、1.下列對選擇題投資基金認識正確的是( )。A.通過公開發售基金份額募金B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用C.基金與和債券一樣，屬于是直接投資工具，籌集的主要投向實業D.與業、業、保險業并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一2.投資基金的特點是( )。A.集合投資 B.分散風險 C.專業D.穩定市場3.A.基金的投資對象期限在 1 年期以內，包括( )。短期存款B.國庫券C.公司短期債券D.承兌票據

17、及商業票據4.對投資基金的特點認識不正確的是( )。A.基金是將零散的匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值B.以科學的投資組合降低風險、提高收益C.基金實行專業略和投資組合方案D.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據自己的經濟能力決定數量制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的投資經驗的專業制訂投資策5.投資基金的作用有( )。基金為中小投資者拓寬了投資基金豐富了大投資者的投資方式C.有利于D.有利于市場的穩定和發展市場的6.我國投資基金發展呈現的特點是( )。A.基金規模快速增長，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設立的主流形式 B.基金產品

18、差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化C.中國基金業發展迅速，對外開放的步伐加快D.基金收益較好，大型基金公司不斷涌現7.對基金、與債券認識正確的是( )。票反映的是所B.債券籌集的關系，債券反映的是債權關系，而基金反映的則是關系主要投向實業，、基金所籌集的主要投向有價等金融工具C.基金是間接投資工具，和債券是直接投資工具D.基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于8.契約型基金與公司型基金的區別是( )。A.的性質不同B.投資者的地位不同 C.基金的營運依據不同D.對投資額的限制不同9.關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不

19、變，開放式基金的基金份額總額不固定B.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配C.開放式基金一般都從所籌中撥出一定比例，以現金形式保持這部分資產D.封閉式基金一般每周或更長時間一次基金份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續10.下列選項中，屬于公司型基金特征的是( )。A.基金的設立程序類似于一般公司，基金本身為獨人機構B.按照基金設立時所規定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D.基金的組織結構與一般公司類似，設有董事會和持有會。基

20、金資產歸基金所有11.決定基金期限長短的主要有( )。A.規模B.宏觀經濟形勢C.基金本身投資期限的長短 D.基金份額交易方式12.屬于封閉式基金與開放式基金主要區別的是( )。 A.投資策略不同B.基金份額交易方式不同C.規模限制不同D.期限不同13.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是( )。開放式基金的份額的凈資產值絕大多數封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映基金人之間進行C.開放式基金沒有規模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D.開放式基金的贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響

21、14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有( )行為。A.虛假記載、誤導性陳述或者遺漏B.對投資業績進行C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構D.承諾收益或者承擔損失15.按照中國發布的基金管理暫行辦法以及其他有關規定，目前我國基金能夠進行投資的金融工具主要包括( )。A.1 年以內(含 1 年)的定期存款、大額存單B.期限在 1 年以內(含 1 年)的債券回購C.期限在 1 年以內(含 1 年)的票據D.剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券16.下列對基金認識正確的是( )。票基金是重要的基金品種，僅次于

22、國債基金B.各國對基金的都十分嚴格，不同程度地規定了基金某一家上市公司的總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機和C.基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值D.按基金投資的標的劃分，可將基金劃分為一般基金和專門化基金17.我國基金定，基金份額持有人享受的權利有( )。收益后的剩余基金A.基金B.參與分配C.按照規定要求召開基金份額持有會D.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額18.( )通常又被稱作指數基金。A.主動型基金B.C.ETF型基金D.LOF19.下面關于 ETF 的描述，正確的是( )。A.ETF 是以某一選定的指數所包含的成分為投資對象，依據指數的種類和比

23、例，采用完全或抽樣的方法進行投資的指數型基金B.ETF 最大的特點是實物申購贖回機制C.ETF 實行一級市場和二級市場并存的交易制度D.現存最早的 ETF 是交易所(AMEX)于 1993 年推出的標準普爾存托憑證(SPDRs)20.衍生 A.B.投資基金是一種以衍生為投資對象的基金，主要包括( )。基金基金C.認股權證基金D.指數基金21.我國基金定，下列事項應當通過召開基金份額持有會審議決定( )。提前終止基金合同基金擴募或者延長基金合同期限C.轉換基金方式D.提高基金管理人、基金托管人的標準22.我國基金管理公司開展特定客戶資產管理業務需具備的基本條件有( )。A.凈資產不低于 2 億元

24、B.在最近 1 個季度末資產管理規模不低于 200 億元C.經營行為規范，管理投資基金 3 年以上或等值外匯資產D.最近 1 年內沒有因違法行為受到行政處罰或被機構責令，沒有因違法行為正在被機構對基金管理人的概念理解正確的是( )。不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金算和客戶服務等多方面的職責由依法設立的基金管理公司擔任基金管理人的目標函數是自身利益的最大化、基金登記、基金估值、會計核D.基金管理公司通常由公司、投資公司或其他機構等發起成立，但不具有獨人地位24.我國投資基金定，設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。A.資本不低于 5 000 萬元，且必須為實繳貨幣資本資本不低

25、于 3 億元B.主要股東最近 5 年沒有違法，C.取得基金從業資格的達到法定人數制度和風險控制制度D.有完善的稽核25.我國 A.將其固有B.辦理與基金定，基金管理人不得有()行為。投資投資基金或者他人混同于基金從事管理業務活動有關的信息披露事項C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使權利或者實施其他法律行為D.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失26.具有一定的經濟實力的金融機構申請取得基金托管資格，應當具備( )條件。 A.總資產和資本充足率符合有關規定B.設有專門的基金托管部門C.有安全保管基金的條件D.有安全高效的、交割系統27.我國基金管理公司的主要業務范圍包括( )。A.投

26、資基金業務B.受托資產管理業務C.企業年金管理D.投資服務28.基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，暫停估值()。A.占基金相當比例的投資品種的估值出現遲估值轉變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延B.基金投資所涉及的交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時C.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時下面關于基金利潤(收益)的分配方式的描述，正確的是( )。基金利潤(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額

27、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的 90封閉式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種D.金投資者于周一贖回或轉換轉出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤30.( )屬于開放式基金所特有的風險。 A.市場風險B.管理能力風險C.技術風險D.贖回風險31.下面關于債券基金的闡述，錯誤的是( )。 A.債券基金的風險較低，適合于穩健型投資者B.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會下降C.如果基金投資十二市場，匯率也會影響基金的收益D.在我國，根據債券基金投資罐金管理辦法的規定，60以上的基金資產投資于債券的，為32.投資基金業務是基金管理公

28、司最的一項業務，主要包括( )。基金募集與銷售基金的投資管理 C.基金營運服務D.基金投資服務33.通常情況下，基金所支付的費用主要包括( )。 A.基金B.基金銷售服務費C.基金交易費D.基金費用34.指數基金的優勢是( )。可以作為避險費用低廉，的工具較低，尤其交易費用較低C.風險小，可以完全消除投資組合的非系統風險D.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為定的投資回報投資者提供比較穩35.我國投資基金定，有下列( )情形之一的，基金托管人職責終止。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有會解任C.依法解散、被依法撤銷、被依法D.因違法行為被機構36.成長型基

29、金可分為( A.穩健成長型基金 B.一般成長型基金 C.積極成長型基金D.專業成長型基金)。37.我國進行投資，不得有( )情形。投資基金定，基金管理人運用基金A.一只基金持有一家上市公司的，其市值超過基金資產凈值的 10B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司，超過該的 5的C.基金參與申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬公司本次的總量D.基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定38.對基金投資進行限制的主要目的是( )。A.引導基金分散投資，降低風險B.避免基金市場C.發揮基金引導市場的積極作用D.督促基金改進投資策略39.對存在活躍市場的

30、投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是( )。A.估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生變化，應采用最近交易市價確定公允價值C.估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了變化的，應參考類似投資品種的現行市價及變化，調整最近交易市價，確定公允價值表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定D.有充分投資品種的公允價值40.我國投資基金A.金融債券定，基金應當投資于國內依法公開上市的( )。B.工具C.資產支持D.權證41.目前，我國A.交易傭金 B.過戶費投資基金的交易費用主要包括( )。C.間賬戶服務費D.基金

31、服務費42.基金托管人又稱基金保管人，是根據的當事人。的要求，在投資基金中承擔( )等相應職責A.募金B.交易監督C.信息披露、 D.資產保管與會計核算43.基金份額持有人的義務包括( )。 A.繳納基金認購款項及規定的費用 B.承擔基金虧損或終止的C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動44.下面關于投資基金的闡述，錯誤的是( )。A.根據我國投資基金管理辦法的規定，僅投資于工具的，為基金目前，我國的基金全部是契約型基金LOF 所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使LOF 不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象

32、QDII 基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報三、判斷題1.截至 2009 年年底，我國的投資基金中，開放式基金無論是在基金數量還是凈資產總額上都占絕對對。 ( )錯2.自 2006 年開始，隨著我國早期發售的封閉式基金到期日的逐步，陸續有到期封閉式基金轉為開放式基金。到 2009 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉為開放式基金。 ( )對錯3.1868 年由出面組建的海外和殖民地組織是公認的最早的基金機構。 ( )對錯4.19982001 年 9 月是我國封閉式基金發展階段，在此期間，我國市場只有封閉式基金。 ( )對錯5.2002 年，我國第一只開放式基金誕生

33、。此后，我國基金市場進入開放式基金發展階段。 ( )對錯6.契約型基金是基于原理而組織起來的投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而當事人的行為。 ( )是通過基金契約來規范對錯7.契約型基金的是通過基金份額籌集起來的；公司型基金的是通過普通籌集的公司法人的資本。 ( )錯對8.基金由專業投資經營管理，其投資經驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩定市場的作用。 ( )對錯9.開放式基金一般每周或更長時間。 ( )一次基金份額資產凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續對錯10.債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益也會隨之下降。 ( )對錯

34、11.基金能滿足那些不能或不宜直接參與、債券投資的個人或機構的需要。 ( )對錯12.投資者在封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費；投資者在開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 ( )對錯13.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次價都是按面值加一定百分比的費計算。 ( )對錯14.封閉式基金的價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映份額的凈資產值。 ( )基金對錯15.由于債券的年利率固定，因而這類基金的風險較低，適合于穩健型投資者。 ( )對錯16.由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高性，因而不適于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的投資。 ( )對錯1

35、7.工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在 1 年以內，包括基金是以短期存款、國庫券、公司短期債券、承兌票據及商業票據等工具。 ( )對錯18.對基金通常被認為是高風險的投資工具。 ( )錯19.由于指數基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統風險。 ( )對錯20.收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。 ( )對錯21.ETF 不一定采用指數基金模式。 ( )對錯22.ETF 實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時問內以 ETF 指定的一籃子申購 ETF 份額或

36、以 ETF 份額贖回一籃子。在二級市場，ETF 與普通一樣在交易所掛牌交易。 ( )對錯23.對用。 ( )基金的優點是資本安全性高，限額低，性強，收益較高，無錯24.目前，我國基金不得投資于信用等級在 AAA 級以下的企業債券。 ( )對錯25.保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一投資基金。 ( )定回報的對錯26.代表基金份額 5以上的基金份額持有人就同一事項會。 ( )要求召開基金份額持有對錯27.基金托管人是基金持有機構擔任。 ( )益的代表，通常由業監督管理機構和監督管理對錯28.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的

37、初始資產不得低于 2 億元人民幣。 ( )對錯29.設立基金管理公司，資本不低于 3 億元，且必須為實繳貨幣資本。 ( )對錯30.基金管理人開展特定多個客戶資產管理業務時，需遵守關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定，該規定從 2009 年 6 月 1 日起施行。 ( )對錯31.基金管理人可以將其固有或者他人同基金一道從事投資。 ( )對錯32.申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經監督管理機構核準。 ( )監督管理機構或者業對錯33.自 2006 年 2 月開始，我國的基金管理公司不需報經中國，可以直接向合格服務。 ( )機構投資者、境內保險公司及其他依法設立

38、的機構等特定對象提供投資對錯34.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。 ( )對錯35.基金托管人是根據的要求，在投資基金中承擔資產保管、交易監督、信息披露、。 ( )與會計核算等相應職責的當事人，是基金運營的對錯36.對通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，也可以向投資者收取。 ( )錯37.托管費通常按照基金資產總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。 ( )對錯38.我國規定，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國金持有會。 ( )核準后公告，無須為此召開基對錯39.經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉讓價格尤其是計

39、算開放式基金申購與贖回價格的基礎。 ( )對錯40.一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產凈值計價。 ( )對錯41.基金管理人應于每個交易日次日對基金資產進行估值。 ( )對錯42.基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記人當期損益。 ( )對錯43.開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( )對錯44.封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。 ( )對錯45.我國的

40、基金管理公司可以從事社保基金管理和企業年金管理業務、QDII 業務。 ( )對錯46.對率的大小通常與基金規模和與風險成反比。 ( )錯47.主動型基金是指力圖取得基準組合表現的基金。 ( )對錯48.按照有關規定，發生的基金費如果影響基金份額凈值小數點后第 5 位的，即發生的費用大于基金凈值十萬分之一，應于發生時直接計人基金損益。 ( )對錯49.指數基金投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。 ( )對錯50.開放式基金因基金份額可隨時贖回，在投資組合上須保留一部分現金和高性的金融工具。( )對錯51.固定收入型基金的主要投資對象是國債和優先股。 ( )對錯52

41、.ETF 結合了封閉式基金與開放式基金的特點。 ( )對錯53.封閉式基金在封閉期內基金規模不會減少，因此可進行長期投資，基金資產的投資組合能有效地在預定計劃內進行。 ( )對錯54.2006 年 2 月 21 日，易方達上證 50ETF 正式，這是交易所推出的第一只 ETF。 ( )對錯55.與 ETF 相區別，LOF 不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金。 ( )對錯56.目前，對投資基金的限制主要包括對基金投資范圍的限制、投資比例的限制等方面。對錯部分一、單項選擇題1.】：A】：參見【正確【P123。【答疑10082044】2.【正確【】：C】：參見P116。【答疑100820

42、45】3.【正確【】：D】：參見P117。【答疑10082047】4.【正確【】：C】：參見P118。【答疑10082048】5.【正確【】：B】：參見P119。【答疑10082049】6.【正確【】：B】：參見P120。【答疑10082053】7.【正確【】：A】：參見P120。【答疑10082054】8.【正確【】：D】：參見P122。【答疑10082055】9.【正確【】：A】：參見P120。【答疑10082056】10.【正確【】：A】：參見P121。10082057】【答疑11.【正確【】：D】：參見P122。10082058】【答疑12.【正確【】：D】：參見P122。100820

43、59】【答疑13.【正確【】：A】：參見P124。【答疑10082060】14.【正確【】：B】：參見P126。【答疑10082061】15.【正確【】：B】：參見P125。【答疑10082062】16.【正確【】：A】：參見P129。【答疑10082063】17.【正確【】：B】：參見P。【答疑】18.【正確【】：D】：參見P127。【答疑10082065】19.【正確【】：C】：參見P。【答疑】20.【正確【】：D】：參見P134。10082067】【答疑21.【正確【】：B】：參見P126。10082068】【答疑22.【正確【】：A】：參見P。【答疑】23.【正確【】：A】：參見P。【

44、答疑】24.【正確【】：D】：參見P。【答疑】25.【正確【】：C】：參見P。【答疑】26.【正確【】：C】：參見P。【答疑】27.【正確【】：B】：參見P。【答疑】28.【正確【】：D】：參見P125。10082076】【答疑29.】：A】：參見【正確【P。【答疑】30.【正確【】：B】：參見P127。10082079】【答疑31.【正確【】：A】：參見P124。10082080】【答疑32.【正確【】：A】：參見P124。10082081】【答疑33.【正確【】：C】：參見P125。10082083】【答疑34.【正確【】：C】：參見P125。10082084】【答疑35.【正確【】：B】

45、：參見P128。10082085】【答疑36.【正確【】：D】：參見P。【答疑】37.【正確【】：B】：參見P。【答疑】38.【正確【】：C】：參見P。【答疑】39.【正確【】：C】：參見P125。【答疑10082090】40.【正確【】：B】：參見P126。【答疑10082091】41.【正確【】：C】：參見P。【答疑】42.【正確【】：A】：參見P。【答疑】43.【正確【】：D】：參見P。【答疑】二、1.【正確【選擇題】：ABD】：參見P116。【答疑10082096】2.【正確【】：ABC】：參見P119。【答疑10082097】3.【正確【】：ABCD】：參見P124。【答疑10082

46、098】4.【正確【】：D】：參見P118。【答疑10082099】5.【正確【】：AC】：參見P119。【答疑10082101】6.【正確【】：ABC】：參見P118。【答疑10082102】7.【正確【】：CD】：參見P120。【答疑10082103】8.【正確【】：ABC】：參見P121。【答疑10082104】9.【正確【】：ABCD】：參見P122。【答疑10082106】10.【正確【】：ABD】：參見P121。【答疑10082107】11.【正確【】：BC】：參見P122。【答疑10082109】12.】：ABCD】：參見【正確【P123。10082110】【答疑13.【正確【】

47、：CD】：參見P122。10082111】【答疑14.【正確【】：ABCD】：參見P。【答疑】15.【正確【】：ABCD】：參見P124。10082113】【答疑16.【正確【】：BC】：參見P124。10082114】【答疑17.【正確【】：ABC】：參見P129。10082115】【答疑18.【正確【】：B】：參見P125。10082117】【答疑19.【正確【】：ABCD】：參見P127。10082118】【答疑20.【正確【】：ABC】：參見P125。10082119】【答疑21.【正確【】：ABCD】：參見P129。【答疑10082120】22.【正確【】：ABD】：參見P。【答疑】

48、23.【正確【】：AB】：參見P129。【答疑10082122】24.【正確【】：CD】：參見P。【答疑】25.【正確【】：AD】：參見P。【答疑】26.【正確【】：BCD】：參見P。【答疑】27.【正確【】：ABD】：參見P。【答疑】28.【正確【】：ABCD】：參見P。【答疑】29.【正確【】：AB】：參見P。【答疑】30.【正確【】：D】：參見P。【答疑】31.【正確【】：BD】：參見P123。【答疑10082131】32.【正確【】：ABC】：參見P。【答疑】33.【正確【】：ABCD】：參見P。【答疑】34.【正確【】：ABCD】：參見P126。【答疑10082135】35.【正確【】：ABC】：參見P。【答疑】36.【正確【】：AC】：參見P125。【答疑10082137】37.【正確【】：ACD】：參見P。【答疑】38.【正確【】：ABC】：參見P142。10082139】【答疑39.【正確【】：ABCD】：參見P。【答疑】40.【正確【】：ABCD】：參見