1、XX銀行案件防控工作檢查方案為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)案件防控治理中存在的問(wèn)題，有效防范和控制轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，防止內(nèi)部人員作案，有效控制案件的發(fā)生，確保轄內(nèi)各項(xiàng)工作穩(wěn)步健康發(fā)展，特制定檢查方案如下：一、被檢查單位及時(shí)段（一）檢查時(shí)段：XX年X月XX日至檢查日止。（二）檢查對(duì)象：各級(jí)銀行機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)部以及基層網(wǎng)點(diǎn)（含最遠(yuǎn)的網(wǎng)點(diǎn)和長(zhǎng)期未檢查的網(wǎng)點(diǎn)）。二、檢查時(shí)間、人員安排本次檢查時(shí)間XX年X月XX日至X月XX日，檢查組成員為稽核、保衛(wèi)人員以及審計(jì)大隊(duì)人員，共分12個(gè)小組，每組四人，三、檢查內(nèi)容（一）現(xiàn)金管理方面1、查庫(kù)。相關(guān)人員是否按要求進(jìn)行

2、了查庫(kù)；庫(kù)存超限額是否按規(guī)定及時(shí)上介；印鑒及印章是否妥善保管；查庫(kù)時(shí)ATM尾箱是否與操作員尾箱同時(shí)進(jìn)行清查；重要空白憑證是否專人入柜保管，領(lǐng)用、交銷號(hào)登記是否及時(shí)；庫(kù)房是否夠清潔，有無(wú)放置危險(xiǎn)品、有無(wú)通訊設(shè)備和應(yīng)急燈；守庫(kù)房有無(wú)狼牙棒等自衛(wèi)武器,報(bào)警、消防設(shè)施是否良好；庫(kù)存現(xiàn)金是否存在空庫(kù)、白條、費(fèi)用發(fā)票等抵庫(kù)現(xiàn)象。2、碰庫(kù)。是否按要求在監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)碰庫(kù)。3、出入庫(kù)。出入庫(kù)是否堅(jiān)持“四雙一分”制度；是否做到了“五同”即：同進(jìn)、同出、同開(kāi)、同鎖、同按指紋；出入庫(kù)過(guò)程是否在全監(jiān)控下進(jìn)行；是否堅(jiān)持雙人進(jìn)入自助設(shè)備加鈔間，金庫(kù)鑰匙保管是否妥當(dāng)；指紋鎖設(shè)置是否合規(guī)。（二）賬戶管理方面對(duì)今年元月份的

3、存放款項(xiàng)的往來(lái)賬采取上門核對(duì)、逐筆勾對(duì)賬務(wù)往來(lái)賬，檢查是否異常資金變動(dòng)，是否賬賬相符；約期存款、通知存款是否經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批；往來(lái)業(yè)務(wù)是否有異常現(xiàn)象，是否利用未達(dá)賬、空收空付搞造假活動(dòng)。各網(wǎng)點(diǎn)是否執(zhí)行換人對(duì)賬的規(guī)定；是否按月進(jìn)行定期對(duì)賬；是否逐筆逐戶進(jìn)行對(duì)賬；長(zhǎng)期不動(dòng)戶是否及時(shí)進(jìn)行處理并對(duì)賬；對(duì)賬單是否加蓋對(duì)方單位公章；對(duì)賬單對(duì)方經(jīng)辦人是否簽章。（三）金庫(kù)管理方面1、守庫(kù)合規(guī)性。是否執(zhí)行雙人守庫(kù)，守庫(kù)時(shí)間是否達(dá)到全天24小時(shí)值守。2、金庫(kù)鑰匙管理。出入金庫(kù)后，鑰匙是否及時(shí)從金庫(kù)上取走；鑰匙是否隨意放置在辦公桌或不上鎖的抽屜里。（四）柜員（卡）操作管理方面1、柜員卡管理。柜員卡管理是否符合要求，是否

4、納入重要空白憑證管理，是否存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜時(shí)是否收起柜員卡妥善保管；是否亂丟亂放，他人代為保管柜員卡或?qū)⒐駟T卡借給他人使用。2、柜員管理。柜員離開(kāi)柜臺(tái)時(shí)，是否退出綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)或信貸管理系統(tǒng)操作界面；柜員是否故意對(duì)正常業(yè)務(wù)進(jìn)行人為的抹賬、沖賬處理。（五）信貸管理方面（抽查貸款前最大7戶，不良貸款前最大3戶）1、借款人主體是否符合規(guī)定，是否有隱瞞不良征信記錄、及借款人財(cái)務(wù)狀況。2、借款人的重要關(guān)聯(lián)人信息是否錄入。3、與借款人是否進(jìn)行了面談面簽，借款人是否親自到場(chǎng)攝像，是否有由他人頂替或由信貸經(jīng)辦人員一手清的現(xiàn)象。4、抵質(zhì)押物管理。經(jīng)辦人員錄入信貸管理系統(tǒng)時(shí)，是否憑空杜撰抵押物和

5、其價(jià)值；銀行經(jīng)辦人員是否和借款人以及抵質(zhì)押物所有權(quán)人到相關(guān)部門辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)，抽查10戶抵質(zhì)押物賬實(shí)是否一致。5、信貸審批小組成員在信貸管理系統(tǒng)審批操作時(shí)，是否將操作代碼和點(diǎn)擊密碼交由一個(gè)人操作。6、貸款發(fā)放是否存在超權(quán)限（指高管人員）、壘大戶、借名現(xiàn)象，是否違反貸款集中度管理規(guī)定。7、貸款受托支付是否管理到位。（六）縣級(jí)行監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)建設(shè)方面1、監(jiān)控中心值班人員的職責(zé)是否明確、操作技能是否熟練，是否實(shí)行24小時(shí)值班制。2、網(wǎng)點(diǎn)異常報(bào)警，監(jiān)控中心是否能夠自動(dòng)記錄和顯示圖像并在電子地圖上提示報(bào)警點(diǎn)區(qū)域和具體位置。視頻錄像資料是否保存在60天以上，監(jiān)控設(shè)施的檔案資料保存是否完整。行領(lǐng)導(dǎo)是否經(jīng)常查看

6、監(jiān)控值班情況和定期調(diào)閱監(jiān)控信息。（八）安全防范設(shè)施建設(shè)方面1、守庫(kù)室是否安裝緊急報(bào)警按鈕。2、守庫(kù)室是否建有衛(wèi)生設(shè)施、配置應(yīng)急照明、通訊設(shè)備、自衛(wèi)器材和消防器材等。3、守庫(kù)室是否配置槍彈柜，槍彈管理是否合規(guī)。4、XX年以來(lái)安防產(chǎn)品購(gòu)置情況，是否存在購(gòu)買后，閑置沒(méi)有使用，包括移動(dòng)金庫(kù)，清分機(jī)、密集架等。（九）XX年案件防控會(huì)議精神落實(shí)方面1、學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。網(wǎng)點(diǎn)是否每周進(jìn)行學(xué)習(xí)，是否由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人組織，縣級(jí)行班子成員是否包干督導(dǎo)，機(jī)關(guān)是否每周組織學(xué)習(xí)一次。2、電子業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)是否開(kāi)通大小額支付，農(nóng)信銀、網(wǎng)上銀行等電子銀行等業(yè)務(wù)；便民卡發(fā)放情況。3、破除陋習(xí)。各行借據(jù)是否繼續(xù)加蓋私章，是否壓手印，代替加蓋

7、私章；城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)是否搞兩班倒；是否手工記現(xiàn)金賬，是否實(shí)行柜員制。4、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。縣級(jí)行班子成員及各部門負(fù)責(zé)人案件防范是否包網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)；網(wǎng)點(diǎn)所有員工是否簽訂聯(lián)防互保協(xié)議書(shū)；網(wǎng)點(diǎn)員工是否存在集資、融資現(xiàn)象。縣級(jí)行保衛(wèi)部門是否由一人保管轄內(nèi)金庫(kù)鑰匙。5、資金營(yíng)運(yùn)管理。各縣級(jí)行是否在保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司、村鎮(zhèn)銀行以及與省行沒(méi)有簽訂合框架協(xié)議的銀行存放資金；是否在本縣、長(zhǎng)沙的非總部的銀行存放資金；購(gòu)買理財(cái)、信托產(chǎn)品是否在辦事處備案。6、其它。5年以上在同一網(wǎng)點(diǎn)且在同一崗位是否輪崗（不含內(nèi)退人員）；是否在系統(tǒng)外發(fā)展黨員。一般員工年均工資收入是多少（XX年工資總額中剔除班子成員工資數(shù)）。（十）在編不在崗清理情況方面各

8、縣級(jí)行的對(duì)在編不在崗人員的清理是否徹底，是否存在有未落實(shí)到位的現(xiàn)象。（十一）案防職責(zé)落實(shí)情況各縣級(jí)行班子成員及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案件防控主要職責(zé)落實(shí)情況。四、檢查要求（一）檢查人員必須嚴(yán)肅認(rèn)真，確保工作質(zhì)量。各檢查小組人員要高度重視，嚴(yán)肅對(duì)待，按照檢查方案要求，扎實(shí)開(kāi)展工作。對(duì)于檢查的網(wǎng)點(diǎn)、檢查的內(nèi)容要逐項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格細(xì)致的檢查，不能走過(guò)場(chǎng)；要認(rèn)真做好檢查工作底稿，需要取證的問(wèn)題應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)取證，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審閱簽字。對(duì)本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能在現(xiàn)場(chǎng)整改的要現(xiàn)場(chǎng)整改好，不能整改的下達(dá)事實(shí)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行認(rèn)定。對(duì)于在現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)定的違規(guī)情況，事實(shí)清楚的，責(zé)任到人的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)提出處理意見(jiàn)，并按照省行的稽核處罰辦法進(jìn)行頂格經(jīng)濟(jì)處罰。檢查人員要嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律，一律在內(nèi)部食堂就餐，嚴(yán)禁喝酒、嚴(yán)禁出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所以及收受禮品等違反廉政建設(shè)的行為，要以對(duì)工作高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，保質(zhì)、保量完成好工作任務(wù)。嚴(yán)格責(zé)任追究，對(duì)于該發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)或者隨意修改初查結(jié)果的，省行將追究組長(zhǎng)及檢查人員責(zé)任。（六）檢查情況上報(bào)。在XX年8月7日前將各縣級(jí)行稽核