1、XX銀行案件防控工作檢查方案為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，并及時發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)案件防控治理中存在的問題，有效防范和控制轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)的操作風險，防止內(nèi)部人員作案，有效控制案件的發(fā)生，確保轄內(nèi)各項工作穩(wěn)步健康發(fā)展，特制定檢查方案如下：一、被檢查單位及時段（一）檢查時段：XX年X月XX日至檢查日止。（二）檢查對象：各級銀行機關(guān)、營業(yè)部以及基層網(wǎng)點（含最遠的網(wǎng)點和長期未檢查的網(wǎng)點）。二、檢查時間、人員安排本次檢查時間XX年X月XX日至X月XX日，檢查組成員為稽核、保衛(wèi)人員以及審計大隊人員，共分12個小組，每組四人，三、檢查內(nèi)容（一）現(xiàn)金管理方面1、查庫。相關(guān)人員是否按要求進行

2、了查庫；庫存超限額是否按規(guī)定及時上介；印鑒及印章是否妥善保管；查庫時ATM尾箱是否與操作員尾箱同時進行清查；重要空白憑證是否專人入柜保管，領(lǐng)用、交銷號登記是否及時；庫房是否夠清潔，有無放置危險品、有無通訊設(shè)備和應急燈；守庫房有無狼牙棒等自衛(wèi)武器,報警、消防設(shè)施是否良好；庫存現(xiàn)金是否存在空庫、白條、費用發(fā)票等抵庫現(xiàn)象。2、碰庫。是否按要求在監(jiān)控下進行清點核對碰庫。3、出入庫。出入庫是否堅持“四雙一分”制度；是否做到了“五同”即：同進、同出、同開、同鎖、同按指紋；出入庫過程是否在全監(jiān)控下進行；是否堅持雙人進入自助設(shè)備加鈔間，金庫鑰匙保管是否妥當；指紋鎖設(shè)置是否合規(guī)。（二）賬戶管理方面對今年元月份的

3、存放款項的往來賬采取上門核對、逐筆勾對賬務(wù)往來賬，檢查是否異常資金變動，是否賬賬相符；約期存款、通知存款是否經(jīng)行領(lǐng)導審批；往來業(yè)務(wù)是否有異常現(xiàn)象，是否利用未達賬、空收空付搞造假活動。各網(wǎng)點是否執(zhí)行換人對賬的規(guī)定；是否按月進行定期對賬；是否逐筆逐戶進行對賬；長期不動戶是否及時進行處理并對賬；對賬單是否加蓋對方單位公章；對賬單對方經(jīng)辦人是否簽章。（三）金庫管理方面1、守庫合規(guī)性。是否執(zhí)行雙人守庫，守庫時間是否達到全天24小時值守。2、金庫鑰匙管理。出入金庫后，鑰匙是否及時從金庫上取走；鑰匙是否隨意放置在辦公桌或不上鎖的抽屜里。（四）柜員（卡）操作管理方面1、柜員卡管理。柜員卡管理是否符合要求，是否

4、納入重要空白憑證管理，是否存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜時是否收起柜員卡妥善保管；是否亂丟亂放，他人代為保管柜員卡或?qū)⒐駟T卡借給他人使用。2、柜員管理。柜員離開柜臺時，是否退出綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)或信貸管理系統(tǒng)操作界面；柜員是否故意對正常業(yè)務(wù)進行人為的抹賬、沖賬處理。（五）信貸管理方面（抽查貸款前最大7戶，不良貸款前最大3戶）1、借款人主體是否符合規(guī)定，是否有隱瞞不良征信記錄、及借款人財務(wù)狀況。2、借款人的重要關(guān)聯(lián)人信息是否錄入。3、與借款人是否進行了面談面簽，借款人是否親自到場攝像，是否有由他人頂替或由信貸經(jīng)辦人員一手清的現(xiàn)象。4、抵質(zhì)押物管理。經(jīng)辦人員錄入信貸管理系統(tǒng)時，是否憑空杜撰抵押物和

5、其價值；銀行經(jīng)辦人員是否和借款人以及抵質(zhì)押物所有權(quán)人到相關(guān)部門辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)，抽查10戶抵質(zhì)押物賬實是否一致。5、信貸審批小組成員在信貸管理系統(tǒng)審批操作時，是否將操作代碼和點擊密碼交由一個人操作。6、貸款發(fā)放是否存在超權(quán)限（指高管人員）、壘大戶、借名現(xiàn)象，是否違反貸款集中度管理規(guī)定。7、貸款受托支付是否管理到位。（六）縣級行監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)建設(shè)方面1、監(jiān)控中心值班人員的職責是否明確、操作技能是否熟練，是否實行24小時值班制。2、網(wǎng)點異常報警，監(jiān)控中心是否能夠自動記錄和顯示圖像并在電子地圖上提示報警點區(qū)域和具體位置。視頻錄像資料是否保存在60天以上，監(jiān)控設(shè)施的檔案資料保存是否完整。行領(lǐng)導是否經(jīng)常查看

6、監(jiān)控值班情況和定期調(diào)閱監(jiān)控信息。（八）安全防范設(shè)施建設(shè)方面1、守庫室是否安裝緊急報警按鈕。2、守庫室是否建有衛(wèi)生設(shè)施、配置應急照明、通訊設(shè)備、自衛(wèi)器材和消防器材等。3、守庫室是否配置槍彈柜，槍彈管理是否合規(guī)。4、XX年以來安防產(chǎn)品購置情況，是否存在購買后，閑置沒有使用，包括移動金庫，清分機、密集架等。（九）XX年案件防控會議精神落實方面1、學習與培訓。網(wǎng)點是否每周進行學習，是否由網(wǎng)點負責人組織，縣級行班子成員是否包干督導，機關(guān)是否每周組織學習一次。2、電子業(yè)務(wù)。網(wǎng)點是否開通大小額支付，農(nóng)信銀、網(wǎng)上銀行等電子銀行等業(yè)務(wù)；便民卡發(fā)放情況。3、破除陋習。各行借據(jù)是否繼續(xù)加蓋私章，是否壓手印，代替加蓋

7、私章；城區(qū)網(wǎng)點是否搞兩班倒；是否手工記現(xiàn)金賬，是否實行柜員制。4、風險點。縣級行班子成員及各部門負責人案件防范是否包網(wǎng)點負責；網(wǎng)點所有員工是否簽訂聯(lián)防互保協(xié)議書；網(wǎng)點員工是否存在集資、融資現(xiàn)象。縣級行保衛(wèi)部門是否由一人保管轄內(nèi)金庫鑰匙。5、資金營運管理。各縣級行是否在保險公司、擔保公司、村鎮(zhèn)銀行以及與省行沒有簽訂合框架協(xié)議的銀行存放資金；是否在本縣、長沙的非總部的銀行存放資金；購買理財、信托產(chǎn)品是否在辦事處備案。6、其它。5年以上在同一網(wǎng)點且在同一崗位是否輪崗（不含內(nèi)退人員）；是否在系統(tǒng)外發(fā)展黨員。一般員工年均工資收入是多少（XX年工資總額中剔除班子成員工資數(shù)）。（十）在編不在崗清理情況方面各

8、縣級行的對在編不在崗人員的清理是否徹底，是否存在有未落實到位的現(xiàn)象。（十一）案防職責落實情況各縣級行班子成員及網(wǎng)點負責人案件防控主要職責落實情況。四、檢查要求（一）檢查人員必須嚴肅認真，確保工作質(zhì)量。各檢查小組人員要高度重視，嚴肅對待，按照檢查方案要求，扎實開展工作。對于檢查的網(wǎng)點、檢查的內(nèi)容要逐項進行嚴格細致的檢查，不能走過場；要認真做好檢查工作底稿，需要取證的問題應在現(xiàn)場取證，要求網(wǎng)點負責人審閱簽字。對本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，能在現(xiàn)場整改的要現(xiàn)場整改好，不能整改的下達事實確認書進行認定。對于在現(xiàn)場認定的違規(guī)情況，事實清楚的，責任到人的，應當場提出處理意見，并按照省行的稽核處罰辦法進行頂格經(jīng)濟處罰。檢查人員要嚴格遵守工作紀律，一律在內(nèi)部食堂就餐，嚴禁喝酒、嚴禁出入高檔娛樂場所以及收受禮品等違反廉政建設(shè)的行為，要以對工作高度負責的態(tài)度，保質(zhì)、保量完成好工作任務(wù)。嚴格責任追究，對于該發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題或者發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報或者隨意修改初查結(jié)果的，省行將追究組長及檢查人員責任。（六）檢查情況上報。在XX年8月7日前將各縣級行稽核