1、財務管理系統功能介紹內容財務模塊整體地位收付費相關功能介紹結算單概念和沖銷介紹總賬接口（子）系統基本組成及功能描述財務模塊整體地位新契約與財務模塊續期與財務模塊保全與財務模塊理賠與財務模塊總體地位和流程-新契約總體地位和流程-續期總體地位和流程-保全總體地位和流程-理賠綱要財務模塊整體地位收付費相關功能介紹結算單概念和沖銷介紹總賬接口（子）系統基本組成及功能描述收付費相關功能介紹財務收費柜臺收費（現金，支票），結帳功能轉帳收費（抽檔，報盤，回盤，費用確認）進帳單收費（上載進帳單，費用確認）其他收費方式（遠程出單，團險撕票業務，激活卡收費）財務收費柜臺收費柜臺收費柜臺收費 是指客戶直接在柜臺繳納

2、保險費用的收費模式。收費方式可以支持現金/支票/銀行代理代收，處理的業務類型包括首期/續期的費用。繳費信息修改 通過柜臺收費進來的費用，在暫收費轉實收之前，可以修改繳費信息，取消原繳費信息，生成正確的費用。網點結賬 是指收費網點每天根據實際收到的現金和支票金額與記入系統的金額進行匹配，判斷是否正確，只有完全匹配才能進行上報。在這個模塊，可以支持每個網點收費人員分別進行金額匹配處理。網點結帳處理需要處理所有的柜臺收費方式財務中心結帳 是指分支機構的財務中心每天對財務網點上報的費用與系統記錄的財務費用進行匹配，判斷是否正確。支票到賬確認對于支票方式繳納的費用，為了避免支票跳票，需要經過支票到帳確認

3、環節，只有進行過確認，才能認為這筆費用是真正的到帳財務收費-柜臺收費柜臺收費財務收費-柜臺收費網點結帳財務收費柜臺收費財務中心結帳財務收費柜臺收費支票到賬確認財務收費柜臺收費繳費信息修改財務收費銀行轉賬收費銀行轉賬收費 銀行轉帳方式指保險公司根據客戶授權，從客戶提供的客戶賬號中劃轉保費的方式。銀行轉賬抽檔 在系統中生成暫收費用，為轉賬數據提供數據來源。 根據不同的轉賬方式和業務類型，轉賬暫收數據的生成方式不同。生成報盤 記錄需要轉賬的賬號、客戶姓名、轉賬金額等銀行要求的信息, 生成銀行要求的格式文件。報盤文件下載 下載已生成的格式文件。回盤上載及數據檢查 按照約定的格式，對銀行回復的文件進行解

4、讀。記錄轉賬是否成功、轉賬金額、轉賬時間、不成功原因等信息。生成暫收保費 根據銀行回盤文件的信息，重置暫收費用，并調用各種接口（增加保單余額，保全生效，問題件生成）。財務收費銀行轉賬收費轉帳收費財務收費進帳單收費進賬單收費 指客戶自己將保費通過銀行直接劃轉到保險公司帳號下，保險公司收到銀行進帳單后，根據進帳單逐筆確認客戶付款。在本方式下，保險公司不需要事先向銀行報送應收數據。進賬單批次錄入 對于有電子文檔的進帳單，上載進帳單文件，校驗總筆數和總金額以及進帳單的格式。生成暫收費 由財務對實際收到的，通過電子文檔上載、并通過格式校驗的進帳單文件的進帳單費用做實際的到帳確認。進賬單手工確認 對沒有電

5、子文檔的進帳單進行手工確認，以銀行網點為查詢條件，選擇已確認收到或提前確認銀代投保單收費，進帳單與保單之間是一對多的關系。提前確認進賬單處理 以銀行網點、進帳單號碼為查詢條件，匯總所有已提前確認的收費信息，統一核對并確認。財務收費進賬單收費進帳單收費財務收費進賬單收費進帳單收費手工確認財務收費其他收費團險撕票業務財務確認 團險撕票業務財務確認是支持財務部門操作人員根據團險撕票業務結算單號碼對業務員繳納的該結算單的保費進行財務到帳和確認的功能。遠程出單財務確認 對于遠程出單的投保單進行收費確認，通過上載文件的方式批量確認。上傳文件中錄入的投保單都要是未做過財務確認的單子。激活卡收費 對營銷員申請

6、領用的激活卡進行收費，打印收款憑證。生成預收保費。 目前只支持現金方式。收付費相關功能介紹財務付費柜臺付費（現金，支票，結賬）轉帳付費（報盤，回盤，費用確認）激活卡退費退費方式變更財務付費柜臺付費柜臺付費柜臺付費 柜臺付費指客戶通過現金或支票方式在保險公司柜臺領取應付費用。網點付費結賬 各級出納人員對于每天的退費記錄進行結賬，核對領款憑證和結存現金以及系統中的退費記錄。 財務中心付費結賬 財務中心人員對退費記錄進行結賬，最后可以將結賬的數據導入總帳的費用表。 退費權限配置 進行退費權限等級的設置，對每個等級的退費的金額進行手工的配置。退費權限分配 總公司的財務人員將某一個退費的等級權限分配給用

7、戶。財務付費-柜臺付費柜臺付費財務付費銀行轉賬付費銀行轉賬付費 銀行轉帳付費指保險公司通過銀行轉帳方式向客戶支付應付費用。現在分為團險銀行轉賬付費和銀行轉賬退費，其中銀行轉賬退費也能操作團險銀行轉賬付費。但是團險銀行轉賬付費只能操作團單的退費。以銀行轉賬退費為例進行介紹：銀行轉賬退費數據磁盤生成 根據銀行，業務類型檢索退費信息，根據定制的銀行轉賬格式生成報盤文件。銀行轉賬退費數據磁盤下載 下載生成的報盤（支持中間業務平臺處理）。 銀行轉賬退費數據回盤 將銀行返回的盤上載到系統。 銀行轉賬退費數據回銷 確認退費，回銷退費信息。轉賬付費賬號確認 如果收費或退費方式變更為銀行轉賬，或銀行轉賬失敗后修

8、改了賬號信息，必須要進行賬號確認才能重新抽檔，否則不能參與收付費報盤。財務付費銀行轉賬付費銀行轉帳付費財務付費激活卡退費激活卡退費 用于支持電子商務平臺的退費處理。營銷員可以將復核通過的、未被激活的、未過期的激活卡進行退費。激活卡退費相當于激活卡的非正常回銷，激活卡一旦退費成功，系統自動將該卡置為作廢回銷狀態。 目前只支持現金方式。財務付費退費方式變更退費方式變更 是支持客戶在原退費方式失敗的情況下，選擇新的退費方式，使退費處理可以繼續進行；如果費用狀態為轉賬失敗，則必須已回銷轉賬不成功問題件，才能進行變更。 如果是現金、支票方式變更為非現金方式，則原領款憑證必須取消； 如果是非現金方式變更為

9、現金、支票方式，則調用公用程序生成新的領款憑證； 如果是轉賬方式修改為新的轉賬賬號，則更新原費用記錄上的賬號信息，不改變費用狀態； 其他變更方式，如果原費用記錄的狀態為轉賬失敗，則更新為待處理。收付費相關功能介紹批扣組定義 用于定義和維護銀行轉賬的批扣組，目前支持總公司，二級機構，三級機構定義各自的批扣組，被定義在批扣組的機構，銀行轉賬數據只能由批扣組所屬機構抽取。批扣機構新增 用于創建銀行轉賬批扣組，往批扣組內增加機構。批扣機構維護 維護批扣組的機構，可以刪除。批扣銀行設置 用于設置機構的批扣銀行信息，主要是設置機構哪些銀行可以設置批扣組，同時該銀行是用于收費還是付費。收付費相關功能介紹轉賬

10、格式定制 用于定義和維護各銀行轉賬的報回盤格式。新增轉賬格式定制 用于新增銀行轉賬格式。轉賬格式查詢修改 查詢已有的轉賬格式，可以根據需求進行修改。內容財務模塊整體地位收付費相關功能介紹結算單概念和沖銷介紹總賬接口（子）系統基本組成及功能描述結算單概念和沖銷介紹結算，應收與應付沖銷結算單收費，實收與應收沖銷結算單退費分配，應付費用預沖銷結算單對應退費確認，實付與應付沖銷，預沖銷轉正式沖銷結算單概念和沖銷介紹-結算結算單概念和沖銷介紹-結算單收費結算單概念和沖銷介紹-結算單退費分配結算單概念和沖銷介紹-結算單退費確認沖銷內容財務模塊整體地位收付費相關功能介紹結算單概念和沖銷介紹總賬接口（子）系統

11、基本組成及功能描述總賬接口（子）系統基本組成及功能描述業務數據記賬流程總賬接口（子）系統基本組成及功能描述 核心業務系統中各業務模塊的業務信息經過邏輯匯總和轉換后，和總賬模塊實現集成。 總賬模塊按照業務分類的口徑，讀取各業務模塊的信息，經過適當的邏輯校驗和轉換，導入到總賬模塊，生成接口表，最終形成財務憑證，得出科目余額。業務數據記賬流程業務數據記帳流程理賠新契約收付費保全 業務模塊總賬系統 記賬憑證 記賬規則 費用數據 總賬接口（子）系統基本組成及功能描述財務記賬規則管理 通過預先設定的檢索條件，實現對財務記賬規則的查詢、新增、修改和刪除等功能。記賬必須具備的兩個基本條件：費用類型、幣種過濾條件：收付方式，長短期，責任類型，銀行賬號等；由不同的客戶需求決定分析點：相關業務信息，同時構成記賬的分組條件。需要區分借貸方分別顯示，由不同的客戶需求決定業務接口憑證異步生成 根據選定的費用類型和手工輸入的日期，系統將進行異步處理，生成接口表和會計憑證。銀行賬號設置 財務這邊把銀行賬號與機構、部門、費用等建立關聯關系（即設置），然后在收付費那邊生成對應費用時，根據財務這邊設置的關聯關系，由操作人員選擇一個賬號（如果是多個的話），并把銀行及賬號