1、證券從業(yè)資格考試電子版資料及答案1.關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（ ）。2018年3月真題A.可以到原購買網(wǎng)點提前兌取B.可以掛失C.可以記名D.可以上市流通【答案】:D【解析】:我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。2.非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣（ ）。2016年5月真題公開發(fā)行的股份有限公司股票債券基金

2、份額國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券，但衍生品除外A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)證券投資基金法第九十四條，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。3.證券公司受托投資管理等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的（ ）個月內(nèi)不得面向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。2017年9月真題A.3B.12C.2D.6【答案】:D【解析】:證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的六個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。4.下列關(guān)于證券投資基

3、金估值的說法，正確的是（ ）。A.開放式基金每個交易日的次日進(jìn)行估值B.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布D.開放式基金每個交易日進(jìn)行估值【答案】:D【解析】:我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日報告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進(jìn)行估值，但每周披露依次基金份額凈值。復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金管理人對外公布。5.在合格境外機構(gòu)投資者從事中國內(nèi)地證券投資業(yè)務(wù)中，在內(nèi)地的托管人應(yīng)當(dāng)（ ）。2016年7月真題辦理合格投資者的有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)保管合格投資者托管的全部資產(chǎn)監(jiān)督合格投資者的投資運

4、作委托內(nèi)地的證券公司，進(jìn)行內(nèi)地證券投資管理活動A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據(jù)合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法，除了、三項，托管人還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：在合格投資者匯入本金、匯出本金或者收益2個工作日內(nèi)，向國家外匯局報告合格投資者的資金匯入、匯出及結(jié)售匯情況；每月結(jié)束后8個工作日內(nèi)，向國家外匯局報告合格投資者的外匯賬戶和人民幣特殊賬戶的收支和資產(chǎn)配置情況，向中國證監(jiān)會報告證券賬戶的投資和交易情況；每個會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)，編制關(guān)于合格投資者上一年度境內(nèi)證券投資情況的年度財務(wù)報告，并報送中國證監(jiān)會和國家外匯局；保存合格投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄

5、等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于20年；根據(jù)國家外匯管理規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報；中國證監(jiān)會、國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。6.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時滿足條件（ ）。等分化，可交易信息披露充分公允定價，流動性機制完善在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登記，獨立托管；公允定價，流動性機制完善；在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的具體認(rèn)定規(guī)則由中國人民銀行會同金融監(jiān)督管理部門另行制定。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類

6、資產(chǎn)之外的債權(quán)類資產(chǎn)均為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。7.證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和（ ）提出申請，并經(jīng)其審批同意。A.風(fēng)險控制部門B.合規(guī)部門C.總裁辦D.人力資源部門【答案】:B【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)制定跨墻管理制度，明確跨墻的審批程序和跨墻人員的行為規(guī)范。證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意。8.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（ ）。A.公司制B.會員制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:證券交易所的組織形式有公司制和會員制兩種。我國的上海證券交易所和深圳證券

7、交易所都屬于會員制，設(shè)會員大會、理事會和專門委員會。9.我國現(xiàn)行股票發(fā)行市場的機構(gòu)投資者主要有（ ）。2012年3月真題保險公司政策性銀行社保基金證券投資基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券發(fā)行市場上的投資者包括個人投資者和機構(gòu)投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社保基金、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團(tuán)體等。10.證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內(nèi)容有（ ）。設(shè)置名單的目的有關(guān)公司進(jìn)入和退出名單的事由和時點對有關(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施名單編制和管理的程序及職責(zé)分工A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)建

8、立觀察名單和限制名單制度，明確設(shè)置名單的目的、有關(guān)公司或證券進(jìn)入和退出名單的事由和時點、名單編制和管理的程序及職責(zé)分工、掌握名單的工作人員范圍、對有關(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內(nèi)容。觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務(wù)，但證券公司應(yīng)當(dāng)對于列入觀察名單的公司或證券有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時調(diào)查處理。11.證券公司董事會負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，需要履行的職責(zé)包括（ ）。建立信息技術(shù)人力和資金保障方案完善績效考核和責(zé)任追究機制評估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率審議信息技術(shù)戰(zhàn)略A.、B.、C.、D.、【答案】:

9、B【解析】:證券公司董事會負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理策略、資本實力相一致；建立信息技術(shù)人力和資金保障方案；評估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率；公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。項是證券公司經(jīng)營管理層需要履行的職責(zé)。12.中央銀行的選擇性政策工具包括（ ）。2015年3月真題公開市場業(yè)務(wù)間接信用控制法定存款準(zhǔn)備金率直接信用控制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行的選擇性貨幣政策工具主要包括消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制、直接信用控制和間接信用控制等；

10、一般性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。13.下列情形不屬于擔(dān)任獨立財務(wù)顧問例外條款的是（ ）。A.最近2年財務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)B.最近2年財務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保C.上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務(wù)顧問的股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任財務(wù)顧問的董事D.持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任上市公司董事【答案】:A【解析】:A項，擔(dān)任獨立財務(wù)顧問例外條款之一是最近1年財務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)。14.債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項（ ）。委托人真實姓名

11、、住址、年齡、職業(yè)、身份證號委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)確立開戶合同的有效期限延長合同期限的條件和程序A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:債券的開戶合同應(yīng)包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。15.中國證監(jiān)會有權(quán)檢查主承銷商是否對發(fā)行人信息披露文件的（ ）進(jìn)行核查。真實性準(zhǔn)確性合理性完整性A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:現(xiàn)場檢查包括作為主承銷商，對發(fā)行人信息披露文件的真

12、實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，以及檢查是否出現(xiàn)過虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏。16.下列屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會職權(quán)的是（ ）。檢查公司財務(wù)提議召開臨時股東會會議向股東會會議提出提案罷免董事、高級管理人員A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:監(jiān)事會、不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：檢查公司財務(wù)；對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行公司法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主

13、持股東會會議；向股東會會議提出提案；依照公司法規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。17.下列關(guān)于上市公司股份質(zhì)押的表述，錯誤的是（ ）。2017年2月真題A.質(zhì)押合同自登記之日起生效B.公司可以接受以本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的C.股份設(shè)質(zhì)應(yīng)訂立書面合同，并辦理出質(zhì)登記D.股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外【答案】:B【解析】:股份的設(shè)質(zhì)是指將依法可以轉(zhuǎn)讓的股份質(zhì)押，設(shè)定質(zhì)權(quán)。股份設(shè)質(zhì)應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并在證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股份所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人

14、提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。18.公開募集基金的基金管理公司注冊資本應(yīng)滿足的條件包括（ ）。2016年7月真題不低于一億元人民幣必須為實繳貨幣資本不低于五億元人民幣可以為實繳貨幣資本A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件主要有：有符合證券投資基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；取得基金

15、從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。19.地方政府債券招標(biāo)發(fā)行時，投標(biāo)標(biāo)位變動幅度為（ ）。2018年9月真題A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.03%【答案】:A【解析】:地方政府債券發(fā)行時，投標(biāo)標(biāo)位變動幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)值差為30個標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。20.律師履行職責(zé)時應(yīng)按照公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對企業(yè)出具文件內(nèi)

16、容的（ ）進(jìn)行檢查和驗證。2017年9月真題真實性準(zhǔn)確性完整性可行性A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。21.關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)管理，以下說法正確的是（ ）。2017年2月真題證券公司向客戶融資，只能使用自有資金證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約證券公司應(yīng)當(dāng)加強對分支機構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動的控制證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供服務(wù)A.、

17、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金。向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則之一為合法合規(guī)性原則，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。22.被采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)不得（ ）。2017年4月真題擔(dān)任上市公司董事?lián)紊鲜泄颈O(jiān)事?lián)紊鲜泄靖呒壒芾砣藛T從事證券業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券市場禁入規(guī)定第四條規(guī)定，被中國證監(jiān)會采取

18、證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。23.下列對法和法律關(guān)系的描述，正確的是（ ）。A.法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化C.法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指個人的權(quán)利和義務(wù)D.法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)【答案】:A【解析】:社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機關(guān)

19、根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指個人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國家機關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。24.證券公司委托第三方代為履行識別客戶身份與受益所有人身份的，（ ）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別與受益所有人身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.證券公司B.第三方C.客戶D.受益人【答案】:A【解析】:根據(jù)中華人民共和國反洗錢法第十七條，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)

20、的責(zé)任。25.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理執(zhí)業(yè)行為管理的有關(guān)要求，下列說法正確的有（ ）。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，確保私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在場地、人員、賬戶、資金、信息等方面相分離不同投資經(jīng)理管理的資產(chǎn)管理計劃的持倉和交易等重大非公開投資信息相隔離，控制敏感信息的不當(dāng)流動和使用同一資產(chǎn)管理計劃不得在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易證券期貨經(jīng)營機構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員離任的，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其離任之日起60個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項，根據(jù)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法，證券期

21、貨經(jīng)營機構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員、私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人以及投資經(jīng)理離任的，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對其進(jìn)行離任審查，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會。26.（ ）從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反規(guī)定的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。證券公司及其相關(guān)人員資產(chǎn)托管機構(gòu)及其相關(guān)人員證券登記結(jié)算機構(gòu)及其相關(guān)人員代理推廣機構(gòu)及其相關(guān)人員A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則第六十七條規(guī)定，證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算

22、機構(gòu)、代理推廣機構(gòu)及其相關(guān)人員從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反本細(xì)則規(guī)定的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。27.股票市場價格的最直接影響因素是（ ），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價。2018年12月真題A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.公司經(jīng)營狀況C.政治因素D.供求關(guān)系【答案】:D【解析】:股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。28.負(fù)責(zé)組織制訂證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的

23、是（ ）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.國家技術(shù)監(jiān)督管理局D.證券交易所【答案】:A【解析】:根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會章程第八條，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使自律管理職責(zé)，其中包括：推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。29.投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括（ ）。對投資風(fēng)險偏好的抉擇對投資期限的抉擇對股票種類的抉擇對投資策略的抉擇等A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:投資理念，其本質(zhì)上是指投資者對投資目的的認(rèn)識和對投資方法的認(rèn)知。投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括對投資風(fēng)險偏好的

24、抉擇、對投資期限的抉擇、對投資策略的抉擇等。30.下列對普通股股東義務(wù)的敘述中正確的有（ ）。2015年9月真題公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任、逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。31.證券公司違反證券公司

25、監(jiān)督管理條例規(guī)定的以下（ ）做法，將采取行政處罰措施。未指定專門部門處理客戶投訴與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給其他人經(jīng)營管理未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券聘請、解聘會計師事務(wù)所，未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，解聘會計師事務(wù)所未說明理由A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例第八十四條，證券公司違反本條例的規(guī)定，除、四項外，要進(jìn)行行政處罰的情形還包括：未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進(jìn)行審計，并報送審計報告；未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶

26、報證券交易所備案；未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好；推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度；未按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金。32.根據(jù)公司法規(guī)定，上市公司屬于（ ）。2016年9月真題A.國有獨資公司B.有限責(zé)任公司C.既可以是有限責(zé)任公司也可以是股份有限公司D.股份有限公司【答案】:D【解析】:上市公司，是指其股票在證

27、券交易所上市交易的股份有限公司。33.證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎(chǔ)性制度。下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管的評價指標(biāo)體系及評價方法的說法正確的是（ ）。A.證券公司分類監(jiān)管評價設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司為120分B.分類評價每季度進(jìn)行一次C.分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度4月30日到本年度5月1日D.證券公司在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面的情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分【答案】:D【解析】:A項，證券公司分類監(jiān)管評價設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司基準(zhǔn)分為100分；B項，分類評價每年進(jìn)行一次；C項，分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度5月1日到本年度4月30

28、日。34.兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是（ ）。2015年3月真題A.金融期貨B.金融期權(quán)C.金融互換D.金融遠(yuǎn)期合約【答案】:C【解析】:金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權(quán)益互換、信用互換等類別。35.根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有（ ）。2017年9月真題幼稚期成長期成熟期衰退期A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰退期四個階段。即使行業(yè)不同，處于相同生命周期

29、階段的行業(yè)，其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相似的特征。36.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員禁止從事的行為是（ ）。2015年3月真題A.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托B.舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會C.接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)D.接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項費用【答案】:A【解析】:A項，根據(jù)中華人民共和國證券法，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的，或者證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償客戶的損失作出承諾的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元

30、以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。37.國有獨資公司屬于特殊的（ ）。A.有限責(zé)任公司B.一人有限責(zé)任公司C.股份有限公司D.個人獨資企業(yè)【答案】:A【解析】:根據(jù)公司法第六十四條，國有獨資公司，是指國家單獨出資、由國務(wù)院或者地方人民政府授權(quán)本級人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)履行出資人職責(zé)的有限責(zé)任公司。38.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)有（ ）。落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析

31、】:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括五個方面：落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策；指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等。39.關(guān)于不得從事面向公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)的情形，以下表述正確的是（ ）。2016年7月真題A.自營部門的專業(yè)人員離崗后的三個月內(nèi)B.投資銀行部門的專業(yè)人員離崗后的八個月內(nèi)C.

32、受托投資管理等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員離崗后的二個月內(nèi)D.財務(wù)顧問部門的專業(yè)人員在離崗后六個月內(nèi)【答案】:D【解析】:根據(jù)關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知第三條，證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的六個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。40.合格境外投資者未在（ ）規(guī)定的時間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.國家外匯管理局D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:C【解析】:我國規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯入本金，匯

33、入的本金應(yīng)當(dāng)是國家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入。41.下列股票類型和字母能對應(yīng)的是（ ）。2016年5月真題股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股倫敦股：L股新股：N股新加坡股：S股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”。4

34、2.除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意才可通過的是（ ）。改變合伙企業(yè)的名稱改變合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、主要經(jīng)營場所的地點以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營管理人員A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)合伙企業(yè)法第三十一條，除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意的是：改變合伙企業(yè)的名稱；改變合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、主要經(jīng)營場所的地點；處分合伙企業(yè)的不動產(chǎn)；轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)和其他財產(chǎn)權(quán)利；以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保；聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營管理人員。43.按照上海證券交易所交易規(guī)

35、則的規(guī)定，關(guān)于申報價格最小變動單位的表述，正確的是（ ）。債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣A股、債券交易和債券買斷式回購交易為0.01元人民幣B股交易為0.01港元基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:在申報價格最小變動單位方面，根據(jù)上海證券交易所交易規(guī)則，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣。44.保證公司債券的擔(dān)保人可以是（ ）。2011年3月真題政府信譽好的銀行發(fā)行人自身舉債公司的母公司A.、B.、C.

36、、D.、【答案】:B【解析】:保證公司債券是公司發(fā)行的、由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。45.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。2015年11月真題A.藍(lán)籌股B.優(yōu)先股C.潛力股D.紅籌股【答案】:A【解析】:藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。46.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的基金托管人是下列機構(gòu)中的（ ）。201

37、4年3月真題A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】:A【解析】:我國證券投資基金法第三十二條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。47.在中國申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向（ ）遞交債券發(fā)行申請。A.證監(jiān)會B.中國人民銀行C.財政部D.銀監(jiān)會【答案】:C【解析】:在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。48.給出下列選項中（ ）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負(fù)債。2016年6月真題基金總份額基金份額凈值申購基金份

38、額基金資產(chǎn)總值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計算公式如下：基金份額凈值基金資產(chǎn)凈值基金總份額；基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負(fù)債。由上述公式可得：基金負(fù)債基金資產(chǎn)總值基金總份額基金份額凈值。49.全國銀行間市場債券交易采用詢價交易方式，包括（ ）等交易步驟。自主報價格式化詢價確認(rèn)成交清算與交收A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:全國銀行間市場債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價、確認(rèn)成交三個交易步驟。50.期貨交易所應(yīng)按照（ ）對會員履行監(jiān)督管理的職責(zé)。2016年9月真題A.章程和交易規(guī)則B.證監(jiān)會規(guī)則C.國務(wù)院規(guī)定D.期貨業(yè)協(xié)

39、會規(guī)定【答案】:A【解析】:根據(jù)期貨交易管理條例，期貨交易所應(yīng)當(dāng)依照本條例和國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，建立、健全各項規(guī)章制度，加強對交易活動的風(fēng)險控制和對會員以及交易所工作人員的監(jiān)督管理。期貨交易所按照章程和交易規(guī)則對會員進(jìn)行監(jiān)督管理。51.（ ）可以在證券交易所掛牌交易。2013年12月真題債券ETF封閉式基金LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金則通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來，全球各主要市場均開設(shè)了交易所交易基金（簡稱ETF）或上市開放式基金（簡稱LOF）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易

40、。52.證券公司應(yīng)當(dāng)識別借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的各類風(fēng)險，建立持續(xù)有效的風(fēng)險監(jiān)測機制。證券公司應(yīng)當(dāng)及時、穩(wěn)妥處置發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題，并至少每（ ）開展一次風(fēng)險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。A.月B.季C.年D.日【答案】:C【解析】:對于借助信息技術(shù)手段從事相關(guān)業(yè)務(wù)帶來的各類風(fēng)險，證券公司應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次風(fēng)險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。53.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競價時，對于新進(jìn)入的一個有效買入委托，下列說法錯誤的是（ ）。2018年9月真題A.若成交，則意味著買入限價有可能高于賣出委托隊列的最低賣出限價B.若不能成交，則進(jìn)入買入委托隊列等待成交C.若成交，則意味著買入限價有可能等于賣出委托隊列的最低賣出限價D.若成交，其成交價格為即時揭示的賣方平均價格【答案】:D【解析】:連續(xù)競價階段的特點是：每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，能成交者予以成交，不能成交者等待機會成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。成交價格的確定原則為：最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。54.一般情況下，債券