1、精選優質文檔-傾情為你奉上精選優質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業專心-專注-專業精選優質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業反洗錢考試題庫資料一、填空題1金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確( 專人 )負責大額交易和可疑交易報告工作。2“一個規定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是( 合法審慎原則 )、 ( 保密原則和與司法機關 ) 、( 行政機關全面合作原則 )。3“一個規定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是（ “了解客戶制度” ），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4金融機構反洗錢工作的監督管理機關是( 中國人民銀行 )。5金融機構大額和可疑

2、支付交易報告管理辦法規定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（ 真實性 ）、（ 完整性 ）、（ 和合法性 ）。6金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（ 開立賬戶 ）或者（.假名賬戶 ）7金融機構應當按照（ 安全 ）、（ 準確 ）、（ 完整 ）、（保密 ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8金融機構內設業務部門是反洗錢協查的協辦部門，主要承擔（本業務條線 ）的反洗錢協查職責。 9金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協助進行洗錢活動的，應當給予

3、（ 紀律處分 ）；構成犯罪的，移交司法機關依法追究（ . 刑事責任 ）。10履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（ 法律 ）保護。 11在業務關系續存期間，客戶身份資料發生變更的，應當（及時 ）更新客戶身份資料。12洗錢過程通常經過（ 處置 ）階段 ，（ 離析 ）階段 和（ 歸并 ）階段。13成立于1989年的 （ 金融工作特別工作組 ）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織 。14我國于2004年建立了（ 中國反洗錢監測分析中心 ），作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15 （金融機構 ）作為資金活

4、動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的主戰場 。16. 2003 年9月，中國人民銀行正式成立 （ 反洗錢局 ）。17反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（ 反腐倡廉 ）， 打擊經濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18. （ 了解客戶 ）是金融機構反洗錢活動的基礎。19金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執行法律規章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（ 可疑交易信息 ） ，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。20銀行結算賬

5、戶的開立和使用應當遵守法律，行政規范，不得利用銀行結算賬戶進行（ 偷逃稅款 ）、（ 逃廢債務 ）、 套取現金及其他違法犯罪活動。21聯合國打擊跨國有組織犯罪公約的宗旨是（促進合作 ），以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。22嚴格控制現金的（ 激存 ）是反洗錢的關鍵環節。二、選擇題1按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ D ） A: 英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國3我國規定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（B ）。

6、 A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。 B:改變有關金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現場檢查程序一般包括（ ABCD ）的檔案整理階段。 A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6金融機構應當將可疑交易在可疑交易發生后的（ C ）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、157金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（ D ）小時內，未接到偵查機關繼

7、續凍結通知的，應當立即解除凍結。 A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八8中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（ C ）個工作日內補正。A、1 B、3 C、5 D、79根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ABCD ） A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構負責反洗錢工作的。 B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。 C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

8、 D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。10我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ABCD ） A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。 B:是眼里打擊經濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要11中國反洗錢監測分析中心具備（ ABCD ）基本功能。 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流12我國（ B ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A: 修訂后的新憲法。 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D: 金融機構反洗錢規定13金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在（ A ）正式實施。 A:2

9、00年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發的（ C ）。 A:介紹信 B:辦案協查函 C:協助查詢存款通知書D:查詢令15中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ C ）。 A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部169.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ D ），涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。 A:美國銀行保密法 B:美國洗錢管

10、制法 C:反恐宣言 D:愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD ）。 A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能 C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控18存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶行核發開戶許可證。（BD ） A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19按金融機構大額和可疑交易報告管理辦法的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC ） A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入, 分散轉出 C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出20中國人民銀行發

11、布的大額現金支付登記備案規定和大額現金支付管理通知，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（BC ） A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外。（CD ） A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬22金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ABCD ）。 A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員 B:客戶

12、身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業務23不得作為實名證件使用的有（ BCDE ）。 A:臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件24任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（ AB ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關C、法院 D、檢察院25金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（ ABC ）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A真實性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26銀行業金融機構為個人客戶辦理銀行卡業務開立的賬

13、戶納入（ D ）管理。 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（ B ）業務。 A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉28金融機構為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（ D ） A:境內外匯賬戶管理規定 B: 境外外匯賬戶管理規定 C:個人結算賬戶管理規定 D:個人存款賬戶實名制規定29金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以

14、下罰款。（ ABCDEFG ）A、未按照規定履行客戶身份識別義務的B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規定，泄露有關信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的G、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的30金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢（AB ）工作。 A、培訓 B、宣傳 C、業務檢查 D、工作調研31人民銀行頒布的金融機構大額和可疑交易報告管理辦法于（ A ）實施。 A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D:

15、2007年12月1日32金融行動特別工作組的工作目標是（ ABC ）。A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內監督執行金融行動特別工作組四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢33下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（ BCD ）。 A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資34反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ABCD ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。A黑社會性質的組織犯罪、 B恐怖活動犯罪

16、、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、35中華人民共和國反洗錢法自何時起施行。（ A ）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日A中國反洗錢監測分析中心 B、會計部門C、保衛部門 D、稽核部門37我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ACD ）。A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要38中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ ABCD ）A、進入金融機構進行檢查 B、詢問金融機構的工作人員，要求

17、其對有關檢查事項作出說明 C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統39、我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ C ）。A:50萬 B:1000萬 C:200萬 D:500萬三、判斷題1、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（ ）2、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。（ ）3、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“短期”系指20個工作

18、日以內，含20個工作日。（ ）4、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。（ ）5、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（ ）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（ ）7、除金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十一規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。（ ）8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民

19、銀行另有規定的除外。（ ）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（ ）10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。（ ）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現金。業務發生情況如下：2006年4月16日轉來1筆，金額150萬元，4月17日提現50萬元，4月18日提現50萬元，4月19日提現50萬元，4月19日轉來1筆，金額180萬元，4月20日提現60

20、萬元，4月21日提現60萬元，4月22日提現60萬元，后進行銷戶。每次提現后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業務回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）（一）答：1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。3.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現6筆共

21、330萬元，每次提現后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。 反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人 2. 合法審慎原則.保密原則和與司法機關.行政機關全面合作原則 3.“了解客戶制度”4. 中國人民銀行 5. 真實性、完整性和合法性 6. 開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準確.完整.保密 8.本業務條線 9.紀律處分. 刑事責任10. 法律 11.及時 12. 處置 離析 歸并 13. 金融工作特別工作組 14. 中國反洗錢監測分析中心 15. 金融

22、機構 16. 反洗錢局 17. 反腐倡廉 18. 了解客戶 19. 可疑交易信息 20. 偷逃稅款 逃廢債務 21. 促進合作 22. 繳存二、選擇題參考答案：1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.B

23、CD. 34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD.38.ABCD. 39.C. 三、判斷題答案：1、 、2、 、3、 、4、 、5、 、6、7、8、9、10、四、案例分析參考答案：（一）答：1.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。2.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。3.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉入2筆，金額共330萬元，提現6筆共330萬元，每次提現后就分別存入李、劉、陳

24、等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。反洗錢知識19問：1、 什么是洗錢？1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。 2、 清洗什么錢將構成冼錢罪？主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。 為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴

25、重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。 還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監會、證監會、保監會等23個部門參與的反洗錢工作部

26、際聯席會議。全國各省、自治區、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。為什么強調金融業反洗錢？金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。 什么機構負責反洗錢資金監測？ 中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監測分析中心，具體負責反洗錢資金監測。哪些交易將受到反洗錢監測？中國人民銀行制定了專門的規章，當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時

27、，金融機構應向中國反洗錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當日累計20萬元以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業務明顯不符。金融機構還可根據具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業務的時間？主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發生在完成業務之后，不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現行的金融業務要求也基本吻合。 客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業務需出示身份證件？客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經紀合同，轉托管，指定或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網上交易、電話交易等業務時，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。代理他人辦理金融業務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？客