1、尊敬的各位領導：大家好！我是來自*分行法規部*,現在由我向各位領導 匯報*分行合規管理工作情況：一、合規機制建設（一）合規崗配置情況*分行自2010年12月16日成立以來，開展至今下轄 十家一級支行。分行2020年5月成立了法律與合規部（紀 檢監察室），部門目前配置3人，總經理1人，合規監察崗 兼審計崗1人，紀檢監察崗兼法務崗、消保崗1人。轄屬10 家支行均在綜合管理部設置了 1名合規監察崗。目前，分行 及轄屬支行共n名合規崗人員，從事過柜面、授信業務或 財務管理、內控合規兩個及以上崗位三個月（含）以上人員 有10人；本科學歷9人，大專學歷2人;銀行從業年限2年 以內（含）的2人，2年以上的9

2、人。（二）合規崗履職和考核情況分行層面：法規部成立后，分行內部控制采用分行特有 的分層級管控體系，分行黨委監督分行法規部合規案防成效, 分行法規部監督分行各部門條線合規管理成效，分行各部門 按照條線標準化體系監督轄屬支行合規管理成效。轄屬支行 層面：支行班子監督支行合規監察崗合規管理成效，支行合 規監察崗負責監督各部門負責人合規管理成效，各部門負責 人負責監督部門員工合規管理成效。在各道防線監督下，分行緊盯各道防線的“關鍵少數”， 為筑牢四道防線，分行緊盯各道防線“關鍵少數”，細化了 對分行班子副職、機關部門總經理，支行行長、支行副職、 支行部門經理、分支行合規崗各個層級關鍵人員的內控考核 體

3、系，每月實施考核結果通報和內控考核工資兌現，把內控 合規放在與業務開展同等重要的位置上進行考核、通報、兌 現。（三）制度建設在監管部門和總行各項規章制度要求下，分行能結合實 際制定梳理規章制度，如*銀行*分行信貸押品集中管理 操作細那么、*銀行*分行授信評審會操作細那么等。分行、 支行制定的各項規章制度能提交分行法規部進行合規審查， 并定期開展后評價，做好規章制度“廢、改、立”（四）合規文化一是提煉條線合規文化。分行各部門根據管理理念、措 施和特色并結合分行經營開展理念，提煉出本條線的合規文 化，文化的內涵即各部門日常合規管理的做法。二是塑造全 面合規文化。從績效考核、授信評審、信貸合規、選人

4、用人 等方面塑造了分行全面的合規文化，并在經營管理中踐行全 面合規文化。三是加強合規培訓。充分利用線上線下等各種 內、外部資源開展合規培訓，針對轄屬各支行嚴重類違規問 題在全行召開警示教育大會，用“身邊事教育身邊人”，并 通過 隨機抽查、會議前突擊考試等檢驗培訓效果。二、合規管理意見.合規從機構高層做起、高位推動。首先，我想談談自 己對合規的理解，我是20n年大學畢業通過校園招聘進入 *銀行*分行，入行11年，先后在分行、支行從事過信貸 統計崗、文員崗，擔任過綜合管理部和營業部負責人。2020 年5月分行成立法規部，也非常感謝分行黨委的信任，讓我 有幸從支行再次回到分行而且是一個全新部門歷練。

5、到崗后, 我深感責任重大，對外要對接監管部門和總行，對內要監督 5個機關部門和10個支行合規管理，分支行合規管理以及錯 綜復雜的人際關系處理讓我內心壓力很大。非常榮幸，在分 行鄒行長帶著下建立的一套標準化、系統化的合規機制下, 通過兩年合規履職，我現在覺得我很幸運，也能很沉著、有 底氣在這個崗位履職。*銀行成立20多年，規章制度比擬 健全，我覺得要做好合規最重要的是必須從高層做起，只有 高層重視，才能真正讓合規建設落地，營造從高層帶頭，員 工主動合規的合規氣氛。作為合規管理部門，要真正做好合 規管理，沒有實質性的權利和地位監督就會流于形式，所以 分行黨委高度重視，一是樹權威。拔高了法規部地位，

6、由分 行黨委直接管理、直接考核，并擁有檢查和處分其余部門的 絕對權力，由此樹立了法規部在其他部門的權威性、獨立性。 二是定標準。在合規管理中，分行黨委始終踐行“功過不能 相抵”理念，分行“四道防線”形成了標準化內控管理體系 和監督考評機制，違規行為納入內控考核扣分，獲得的各種 表彰納入榮譽榜獎勵，這就能防止“討人情”、躺在功勞簿 上討價等現象。三是重過程。合規管理不是一朝一夕就能完 成，也不是簡簡單單一個合規考核結果，它注重的是合規執 行中一點一滴過程合規以及全員主動、自覺合規行為，所以 分行黨委不是簡單的口頭上說、追求結果，而是強調將合規 管理融入過程考核。在每周的行務會上、每季的總結會上,

7、 分行黨委每次都是讓法規部第一個發言，點名通報各部門和 支行存在的問題、合規考核排名，反復貫宣，讓各支行和各 部門管理人員主動抓合規，員工在執行中主動合規，營造從 上至下講合規氣氛。在分行黨委高度重視下，我們分行取得了合規管理成效，得到了銀保監會銀行檢查局、屬地人行和 銀監的肯定，連續四年在總行合規考評中在分行區域位列第 一名。綜上，合規從機構高層做起、高位推動。如果高層都 不重視，不給予強大的合規管理保障，縱使管理部門有千萬 條合規錦囊妙計都無用武之地，沒有哪個部門、支行會理一 個“找茬”的部門。.加強合規效果的評估。如合規培訓不夠系統化、效果不佳。目前業務培訓、合規培訓存在各自為陣現象，合

8、規培 訓比擬注重理論、宏觀層面培訓，很多業務領域易發風險點、 重要領域風險合規操作合規人員接觸培訓較少，所以導致合 規人員綜合履職能力不高；業務上的培訓有的比擬注重業務 營銷對風險合規防控缺少。有些培訓未很好與自身業務開展、 合規管理結合，條條框框式照念，效果不佳又浪費時間，要 從一線業務戰壕挑選綜合素質較強的業務骨干充實師資力 量。.科技賦能提升合規管理水平?，F在很多排查以及平時 合規工作，主要還是通過人工甄別、管理，效果不佳，重要 的風險隱患無法及時發現。如員工行為排查，員工與客戶之 間資金往來、代客操作等無相關的系統是很難人工排查出來, 要通過科技賦能提升員工行為排查的精準性。又如大多數

9、培 訓通過現場、線上平臺、微信等，效果不佳，可以通過科技 利用好行內的各大系統，分門別類植入重要的合規提示，開 發線上合規知識挑戰程序，提升合規培訓效果。三、合規工作計劃在目前抓好常態化合規管理基礎上，依托總行專業力量重點抓好關鍵人員、薄弱環節等，不斷提升合規管理水平.厚植合規理念。意識是行動的先導，要提升合規管理, 全員合規理念培育是至關重要的，結合分行目前實際，重點 抓好：一是精簡指導合規意識形態的規章制度。借助總行專 業業務部門和審計合規部門力量對重要的、經常性執行的規 章制度完善分行現有的風險點小冊子和檢查方式方法。對于 監管部門要求的轄屬機構要制定的規章制度，建議總行各部 門應羅列指

10、導清單，不是非必要制定的轄屬機構不需要制定, 防止規章制度泛濫、照抄照搬增加工作量、每檢查一次又茫 然發現哪個制度沒制訂等現象。二是加強全員尤其是新入行 員工、屢查屢犯人員的合規培訓評價體系。除常態化抓好全 員的合規培訓外，重點對新入行員工、屢查屢犯人員開展結 對子幫扶，加強關注、教育幫扶以及后評價管理。.健全合規機制。要將合規意識轉化為執行過程中的“主動合規”，就需要不斷健全合規監督機制和考評機制。一是持續完善、優化內控考核。在分行目前建立的各道防線 監督體系和考評體系基礎上，對整體的合規管理監督、考評 體系運行開展定期后評價，在監督內容上更加表達合規管理 能力提升考評，在考核上更加注重整體公平性。二是配強合 規管理隊伍。根據管理幅度選拔綜合素質較強、具有互補性 的人員充實分行合規人員。各轄屬支行配齊合規崗專職人員, 實行派駐制管理，防止既是運發動又是裁判員的角色。持續 推進合規人員各業務條線特別是重點資金密集、資源密集領 域的業務合規培訓，做到合規管理部門能清楚的知曉并能提 出合規管理意見，做到心中有數。.強化合規執行。一是重點關注員工異常思想、行為動 態。借助總行后臺數據選以及科技手段持續性開展員工行為