1、2020年資格考試基金法律法規(guī)每日一練考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱(chēng)。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫(xiě)您的答案。4、不要在試卷上亂寫(xiě)亂畫(huà)，不要在標(biāo)封區(qū)填寫(xiě)無(wú)關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名:考號(hào):得分評(píng)卷入一、單選題（共70題）1.下列關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)B.分開(kāi)募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比C.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè) 登記系統(tǒng)D.目前，我國(guó)只有上海證券交易所

2、開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額2.貨幣市場(chǎng)基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具？（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級(jí)AA+級(jí)以下的企業(yè)債券D.股票3.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障 （）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工4 .（）指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.申請(qǐng)D.登記5 .基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）,I .風(fēng)險(xiǎn)控制制度和投資管理制度n.基金會(huì)計(jì)制度和信息披露制度m.監(jiān)察稽核制度和公司財(cái)務(wù)制度IV.資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度A. IB. I、nC. I 、

3、II 、 IIID. I、II. Ilk IV6.根據(jù)中華人民共和國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基 金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（I自愿n公正m公平w誠(chéng)實(shí)信用A. I、II. IIIB. I、in、Nc. II、ni、nd. i、H、ni、iv7 .下列選項(xiàng)不屬于公募另類(lèi)投資基金的是（）。第1頁(yè)A.商品基金8 .非上巾股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金8.下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管原則的是（）,A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障巾場(chǎng)主體利益原則9,按投資對(duì)象進(jìn)行分類(lèi)，可以將分級(jí)基金分為（）A.母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額

4、的分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C,主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金D.股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）、QDH分級(jí)基金等10.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶(hù)（）受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是1L下列說(shuō)法正確的是（3I.基金行業(yè)形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)管法規(guī)體系 n.修改后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件 in.修訂后的證券投資基金法加速了基金行業(yè)外包市場(chǎng)的發(fā)展 IV.修訂后的證券投資基金法搭建了大資產(chǎn)管理行業(yè)基本制度框架A. IC. I

5、、 II 、 IIId. i、H、in、iv12.崗前職業(yè)道德教育主要是通過(guò)（）來(lái)督促完成的。A.在職培訓(xùn)B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案13 .基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年14 .資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn)品 和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏 觀、微觀

6、信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí) 行服務(wù)，使投資融資更加便利。C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的各種投資需求，使資 金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，阻礙金融巾場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高交易 成本。15 .聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)。A.經(jīng)營(yíng)B.管理C.外部事件D.以上都是16.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)（）。I.基金招募說(shuō)明書(shū)n.基金合同m.基金托管協(xié)議IV.基金份額發(fā)售公告A. IB. I、HC. I、II. IIID. I、II. IIK IV17.（）

7、是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)18.道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括（）。I.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)n.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)m.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)IV.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)v.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)A. I、II、川、IV、VB. II、HI、N、Vc. i、H、in、vd. i、in、iv、v20.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識(shí)C.社會(huì)制度

8、D.科技發(fā)展21.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等 力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，說(shuō)明法律與道德（）。A.調(diào)整范圍相同B.調(diào)整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥22.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)23 .下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）oA.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)

9、象D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則24 .下列不屬于基金市場(chǎng)參與主體的是（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.社會(huì)團(tuán)體25.我國(guó)封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）.I.網(wǎng)上發(fā)售n.網(wǎng)下發(fā)售m.投資者認(rèn)購(gòu)IV.機(jī)構(gòu)包銷(xiāo)A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV26 .證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年 計(jì)起至少保存（）。A. 5年B. 10 年C. 15 年D. 20年27 .基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關(guān)資料登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站。A. 1BB.3日C.5日D. 10 日

10、28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列（）義務(wù)。I.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D.向投資人銷(xiāo)售合適的基金產(chǎn)品m.確保銷(xiāo)售結(jié)算資金安全I(xiàn)V.妥善保存登記數(shù)據(jù)A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV29.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D.適合短期波段操作，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差盈利30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，說(shuō)法正確的有（）。I.與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益n.將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)m.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投

11、資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)應(yīng)盡力做到客觀準(zhǔn)確IV.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)及時(shí)更新A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N31.虛假記教、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說(shuō)法錯(cuò)誤 的是（ 晨I.虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述n.誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息m.重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為IV.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益A. I 、 II 、川B. I、II. Nc. I、in、ivd

12、. n、ni、iv32 .（）是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購(gòu)贖回的活動(dòng)。A.基金宣傳B.基金銷(xiāo)售C.基金推廣D.基金發(fā)行33 .（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.證券交易所34 .基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）,A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營(yíng)理念D.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章35 .避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于（）.A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券36 .道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）.A.公約B.行為準(zhǔn)則C.守則D.法律37 .下列關(guān)于道德的繼承性，

13、說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）,.A.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B.沒(méi)有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記38 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理 人員和（）檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)D.董事會(huì)39 .基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值

14、的歷史波動(dòng)程度D.基金成立以來(lái)有無(wú)虧損情況40 .基金管理人內(nèi)部環(huán)境中至關(guān)重要的要素是（）.A.員工道德價(jià)值觀B.員工勝任能力C.經(jīng)理層風(fēng)險(xiǎn)偏好D.以上都不是41 .下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。A.誠(chéng)信體系不健全B.高層管理人員不重視C.薪酬績(jī)效體系不完善D.合規(guī)管理意識(shí)缺乏42.基金銷(xiāo)售適用性管理制度至少包括以下（）內(nèi)容：I.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法m.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、IV43

15、.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中不得有的行為不包括（）oA.采取抽獎(jiǎng)方式銷(xiāo)售基金B(yǎng).壓低基金收費(fèi)水平C.擅自變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.充分的風(fēng)險(xiǎn)提示44 .對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）.A.不欺詐客戶(hù)B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則C.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)45 .下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類(lèi)的是（）。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)46 .（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.操縱市場(chǎng)D.倒賣(mài)交易47 .基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.

16、基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)48 .當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%49 .投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.組合投資、專(zhuān)業(yè)管理B.分散投資、專(zhuān)業(yè)管理C.分散投資、混業(yè)管理D.組合投資、混業(yè)管理50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷(xiāo)策略51 .下列不屬于基金監(jiān)管特征的是（）A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性C.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性D.監(jiān)管活動(dòng)具有隨意性52 .關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤

17、的是（）,A.交易與清算的分離B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C.投資與交易的分離D,清算與核算的分離53 .基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)54.下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（）。A.良好的投資者教育B.健全投資者適當(dāng)性制度C.加強(qiáng)公司治理D.提升投資者學(xué)歷水平55.崗位職業(yè)道德教育主要通過(guò)（）來(lái)完成。A.從業(yè)資格考試B.資格證年檢C.在職培訓(xùn)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管56.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）.I未履行報(bào)送

18、手續(xù)n基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致m基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致w基金宣傳推介材料違反證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法及其他情形A. I、II、川、IVB. I、II. IIIC. I、HI、IVd. II、in、iv57.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)分為下列步驟（）。I.認(rèn)購(gòu)n.確認(rèn)m.繳費(fèi)IV.登記A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV58 .下列關(guān)于基金投資咨詢(xún)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（A.基金管理公司在投資咨詢(xún)過(guò)程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢(xún)過(guò)程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息C.客戶(hù)可以將銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享

19、給他人D.基金管理人對(duì)咨詢(xún)過(guò)程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密59 .基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失60.投資者保護(hù)工作的意義在于（）oI.更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益D.維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展m.防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)IV.是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的 工作A. I 、 II 、 IIIb. H、in、wC. I 、 II 、 IVD. I、II. Ilk IV61.

20、（）不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A.基金主管機(jī)構(gòu)的變化B.基金投資對(duì)象的多樣化C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善D.主流品種的變遷62 .貨幣資金來(lái)源于（）。A.國(guó)有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位63 .金融資產(chǎn)分為（）貨幣類(lèi)金融資產(chǎn)股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)債券類(lèi)金融資產(chǎn)債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)A. B. C.D.64 .基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系65.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)分離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)66 .以下哪項(xiàng)文件沒(méi)有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)

21、定？（）A.證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法B.證券投資基金信息披露管理辦法C.公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法D.基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)67 .下列說(shuō)法正確的是（）I.股票基金比較適合長(zhǎng)期投資n.股票基金可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要 m.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒(méi)有意義IV.股票基金投資風(fēng)格始終如一A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV68.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于債券的為債券基金。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%69 .投資基金所投資的資產(chǎn)是（）oI .股票

22、n.房地產(chǎn)m.大宗能源iv.股權(quán)a. I、in、nb. i、ii、川、ivc. I、II. inD. I 、 II 、 N70.基金行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的基本要求是（）。A.不得欺詐客戶(hù)B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.以上都是單選題答案：1:D2：B3：,A4：A5：D6：B7：D8：D9：D10：C11：D12：B13：B14：D15：D16：D17：C18：C19：C20：B21：B22：B23：A24：D25：B26：C27：B28：B29：D30：D31：A32：B33：A34：C35：D36：D37：B38：C39：D40：C41：C42：D43：D44：B4

23、5：A46：A47：C48：B49：A50：C51：D52：D53：B54：D55：C56：C57：B58：C59：C60：D61：B62：B63：C64：B65：B66：D67：C68：C69：B70：D單選題相關(guān)解析：1:目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。2：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括：口股票：二可轉(zhuǎn)換債券：二以定期存款利率為 基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外：二信用等級(jí)在AA+級(jí)以下 的企業(yè)債券：匚中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。貨幣市場(chǎng)基金能夠 進(jìn)行投資的金融工具主要包括：二現(xiàn)金；二期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款

24、、大額 存單：匚剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券：二中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其 他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。知識(shí)點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象與貨幣市場(chǎng)工具3：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有 人利益優(yōu)先。4：認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后的 存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。5：知識(shí)點(diǎn)：理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息 技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)

25、變等。6：根據(jù)中華人民共和國(guó)證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn) 用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損 害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。7：另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍 十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地 產(chǎn)基金。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹8：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。 我國(guó)的基金監(jiān)管原則主要包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法 監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正監(jiān)

26、管原則。9：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債 分級(jí)基金)、QDD分級(jí)基金等。10：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和主要管理措施：基金管理人是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢(qián)的主要金融機(jī)構(gòu)。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反 相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn) 移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)，反洗錢(qián)合規(guī)|生風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身 份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控11：知

27、識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券投資基金法的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者 利益。其先后出臺(tái)了基金管理公司管理辦法基金運(yùn)作管理辦法基金銷(xiāo)售管理辦 法基金信息披露管理辦法等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)” 為核心的比較完善監(jiān)督管理法規(guī)體系。修訂后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件.修訂后的證券投資基金法第101條規(guī)定，“基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理 基金的份額登記、12：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道 德的教育。崗前教育主要是通過(guò)基金從業(yè)

28、資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上 崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來(lái)督促完成的。13：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用 情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。14：正確的表述應(yīng)為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，給金融巾場(chǎng)提供流動(dòng) 性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 15：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和主要管理措施：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗 錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操 作風(fēng)險(xiǎn)主要表

29、現(xiàn)在操作環(huán)行和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)行的不合理和操 作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事 件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)而評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)：道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利 故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。16：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)。(2)基金合同。(3)基金托管協(xié)議。(4)基金份額發(fā)售公告。(5)基金募集情況。(6)基金合同生效公告。(7)基金份額上市交易公告書(shū)?；鹳Y產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(10)基金定期報(bào)告，包括基金年度

30、報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。(11)臨時(shí)報(bào)告。(12)基金份額持有人大17：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān) 督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)18：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量 的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)。的不合理 和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外 部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面

31、評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求 私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和主要管理措施；19：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。20：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是整個(gè)投資者教育體系的 基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類(lèi)：二個(gè)人背景，包括投資 者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法 律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等：匚社會(huì)環(huán)境，包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、 科技發(fā)展等。知識(shí)點(diǎn)：投資者教育的基本原則

32、與內(nèi)容21：道德與法律的區(qū)別：匚表現(xiàn)形式不同。二內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。匚調(diào)整范圍不同。二調(diào)整手段 不同。K中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì) 輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。22：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公 司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類(lèi)23：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素：基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造 一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn) 意識(shí)貫穿到公

33、司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng) 關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門(mén)有明確的授權(quán)分工， 操作相互獨(dú)立。公司應(yīng)24：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金 市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)。25：知識(shí)點(diǎn)：了解各類(lèi)基金(開(kāi)放式、LOF、ETF、QFU、封閉式)的認(rèn)購(gòu)方式和程序： 封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下 發(fā)售兩種方式。26：關(guān)

34、于客戶(hù)檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作主要包括以下六個(gè)方而：(1)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人 的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。(3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制 指導(dǎo)意見(jiàn)（證監(jiān)基金字2007277號(hào)）規(guī)定，客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少 保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。（4）數(shù)據(jù)的 27：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng) 站上：同時(shí)，將基金合同、

35、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指 定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。知識(shí)點(diǎn)：基金管理人的信息披露義務(wù)28：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；（注意：第二項(xiàng)確保銷(xiāo)售結(jié)算資金安全是“基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)”的義務(wù)，不是“基金銷(xiāo)售機(jī) 構(gòu)”。）29：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類(lèi)型的基金相 比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性， 可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也 是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。30：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程應(yīng)遵循以下原則：二投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金

36、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生 沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。二全而性原則?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷(xiāo) 售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn) 品（或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。二客觀性原則?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基 金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基31：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的禁止性行為：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤 導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷

37、并產(chǎn)生重大影響的陳述：重大遺漏是 指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類(lèi)行為將 擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。32：基金銷(xiāo)售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管33：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登 記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承 擔(dān)。知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 34：經(jīng)營(yíng)理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容.控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控 制制度的組成部分。35：為能夠保證本金安全，

38、避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的 債券：同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng) 險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不 遭受損失。36：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”守則行為準(zhǔn)則行為規(guī)則行為規(guī) 范等：也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德， 作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。知識(shí)點(diǎn)：道德的具體性37：沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者 影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗 教、

39、倫理等一樣有著歷史的傳承?，F(xiàn)代道德都深深的烙有傳統(tǒng)道德的印記。知識(shí)點(diǎn)：道德的繼承性38：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管 理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。39：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：二基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方 向、投資范圍和投資比例；二基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例：匚基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值 的歷史波動(dòng)程度：二基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。40：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中 特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工

40、的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和 勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)其員工的 方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。41：近年來(lái)，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易的11聞，給基金行業(yè) 的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說(shuō)，誠(chéng)信體系不健全、合規(guī)管理意識(shí)缺乏、高層管理人員 重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)42：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：二對(duì)基金管理人進(jìn) 行審慎調(diào)查的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者 服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

41、價(jià)的方式或方法：二對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法 和程序：二對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者 服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法：二投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。43：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：二在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的 活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂：二以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;二未經(jīng)公告擅自變 更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)：匚采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；二其他違反法 律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。知識(shí)點(diǎn)：基金銷(xiāo)售

42、費(fèi)用具體規(guī)范44：誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：匚不得 欺詐客戶(hù)；二不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為；二不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。知識(shí)點(diǎn)：誠(chéng)實(shí)守信45：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金 市場(chǎng)等。A項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)分類(lèi)46：知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求；內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。47：基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師 事務(wù)所、基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。48：基金在投資運(yùn)作過(guò)程

43、中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理 風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè) 交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全 部基金份額。知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容49：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng) 險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。50：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷(xiāo)策略。51：基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全而性：監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù) 性：監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性：監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管的概念與特征52

44、：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易 和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn) 行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。53：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將 審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。54：投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司 治理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。 知識(shí)點(diǎn)：投資者保護(hù)工作的概念與意義55：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼 續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育56：基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報(bào)送 手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反證券投資基 金銷(xiāo)售管理辦法及其他情形。57：知識(shí)點(diǎn)：了解各類(lèi)基金（開(kāi)放式、LOF、ETF、QFH、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序： 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟58：在投資咨詢(xún)過(guò)程中，基金管理公司應(yīng)提醒客戶(hù)在未經(jīng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將 銷(xiāo)售機(jī)