1、 生命人壽銀行保險新人育成體系 生命人壽銀行保險新人育成體系 客戶經理的定位客戶經理的定位客戶經理的職責客戶經理的職責課程內容課程內容 生命人壽銀行保險新人育成體系 生命人壽銀行保險新人育成體系 生命人壽銀行保險新人育成體系 反思一下：反思一下：你對自己的角色 是如何定位的？ 生命人壽銀行保險新人育成體系 公關員（交際水平）公關員（交際水平） 先和網點人員做朋友，后做保險。 培訓員（培訓水平）培訓員（培訓水平） 培訓產品，更多培訓簡單話術。 服務員（服務水平）服務員（服務水平） 做好電話客戶回訪，提升保單質量。 宣傳員（宣傳水平）宣傳員（宣傳水平） 包括產品和公司形象，合理把握尺度。 管理員（

2、管理水平）管理員（管理水平） 制定網點銷售計劃并組織落實。客戶經理的定位客戶經理的定位 生命人壽銀行保險新人育成體系 我們是 CEO-網點是我們的專賣店網點是我們的專賣店-柜員是我們的員工柜員是我們的員工-公司為我們供貨、服務公司為我們供貨、服務 生命人壽銀行保險新人育成體系 客戶經理的定位客戶經理的定位 客戶經理的職責客戶經理的職責課程內容課程內容 生命人壽銀行保險新人育成體系 網點業務關系的建立與維護 網點資料和單證的配送 網點布置 網點業務咨詢 網點日常培訓及業務輔導 網點業務推動與維護 日常工作 生命人壽銀行保險新人育成體系 網點網點柜面柜面主任主任重點柜員重點柜員一般柜員一般柜員非綜

3、合柜員非綜合柜員理理財財經經理理負責與所轄代理機構的溝通、協調，保證代理業務順暢進行副主任副主任網點業務關系的建立與維護網點業務關系的建立與維護客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責收集、了解所轄代理機構的基本信息，建立負責收集、了解所轄代理機構的基本信息，建立網點資料庫。網點資料庫。（見附件）（見附件）負責將公司有關政策信息向所轄代理機構及時進負責將公司有關政策信息向所轄代理機構及時進行傳達、宣導和解釋。行傳達、宣導和解釋。公司近期動態公司的投資收益水平各地銀行代理銷售情況激勵方案銷售話術新險種推廣網點業務關系的建立與維護網點業務關系的建立與維護客戶經理職責客戶經理職責

4、 生命人壽銀行保險新人育成體系 網點資源卡網點資源卡 更新時間：更新時間：客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責維護所轄代理機構日常工作的正常開展，對出現的各負責維護所轄代理機構日常工作的正常開展，對出現的各種不正常現象進行反饋，協助公司解決有關問題。種不正常現象進行反饋，協助公司解決有關問題。銀行出現政策性變化同業銀行代理新險種上柜銀行出現人員調整時與銀行人員溝通有阻礙時國債上柜銷售時大額存款外流時因銀行原因導致客戶退保時網點業務關系的建立與維護網點業務關系的建立與維護客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責為網點遞送投保單、宣傳資料、正本保單、匯總

5、單，負責為網點遞送投保單、宣傳資料、正本保單、匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理工作。保證不斷檔，并做好登記、管理工作。負責從所轄代理機構收取投保單，經初審、登記整理后負責從所轄代理機構收取投保單，經初審、登記整理后交公司相關部門。交公司相關部門。請備一本登記本，當正本保單送至柜面時，請銀行人員簽收。針對不同銀行有不同的方式、方法。網點資料和單證的配送網點資料和單證的配送客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責將海報張貼于網點醒目處，宣傳彩頁置于網負責將海報張貼于網點醒目處，宣傳彩頁置于網點宣傳欄內。點宣傳欄內。銀行允許張貼海報的情況下 請所主任協助張貼在醒目處銀行不銀行

6、允許張貼海報的情況下 宣傳展板 有機玻璃架有條件的可設置黑板報 網點布置網點布置客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責在產品銷售過程中向銀行人員及客戶作出的保險負責在產品銷售過程中向銀行人員及客戶作出的保險利益說明應符合條款內容，簡單易懂，無不實夸大。利益說明應符合條款內容，簡單易懂，無不實夸大。例：紅上紅是一種側重于回報的中長期投資分紅產品。十年有十次分紅，還有最后的終了分紅，買給小孩可以作教育金，買給子女可以作婚嫁金，買給自己可以作養老金。網點業務咨詢網點業務咨詢定期組織、協助網點開展業務咨詢或在社區作宣傳活動定期組織、協助網點開展業務咨詢或在社區作宣傳活動在業務初期

7、，要選擇溝通較好的儲蓄所作咨詢，同時在儲蓄所內選擇1-2名學習能力強、業務技能強的柜員優先培養，以點帶面。在業務發展期，可走出銀行在高校周圍或居民區作咨詢。客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 網點業務咨詢網點業務咨詢對產品的退保程序、時限及現金價值應向客戶作出詳對產品的退保程序、時限及現金價值應向客戶作出詳細解釋，讓客戶接受；并配合契約部門和客服部門作細解釋，讓客戶接受；并配合契約部門和客服部門作好售后服務工作。好售后服務工作。 若出現客戶由于某些原因要求退保，在銀行柜面發生爭執時，及時勸阻并做好善后工作。客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責對所轄網

8、點柜員的培訓與輔導負責對所轄網點柜員的培訓與輔導, ,保證柜員對公保證柜員對公司產品的熟悉了解和掌握司產品的熟悉了解和掌握, ,并對所轄代理機構收集培并對所轄代理機構收集培訓需求，及時反饋給公司部門相關人員。訓需求，及時反饋給公司部門相關人員。銀行培訓需求表銀行培訓意見反饋表網點日常培訓及業務輔導網點日常培訓及業務輔導客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 負責所轄代理機構各層級競賽激勵費用的發放及簽負責所轄代理機構各層級競賽激勵費用的發放及簽收工作，保證準確性及時效性。收工作，保證準確性及時效性。及時向代理機構提供各種競賽方案達成情況的回饋及時向代理機構提供各種競賽方案達成情況的回饋（業績報表）網點業務推動與維護網點業務推動與維護客戶經理職責客戶經理職責 生命人壽銀行保險新人育成體系 按規定時間參加公司的早會、夕會、會議、培訓等活按規定時間參加公司的早會、夕會、會議、培