1、 甘肅省人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)于甘肅省人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)于20052005年年6 6月月3030日推廣完成，日推廣完成，7 7月月1 1日正式上線日正式上線運(yùn)行。運(yùn)行。20072007年年4 4月月2323日，人民幣銀行結(jié)算賬日，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（二期）順利上線。幾年來，戶管理系統(tǒng)（二期）順利上線。幾年來，運(yùn)行情況良好。進(jìn)一步加強(qiáng)了各金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況良好。進(jìn)一步加強(qiáng)了各金融機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理，嚴(yán)格落實(shí)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理，嚴(yán)格落實(shí)了賬戶實(shí)名制制度，維護(hù)了存款人的利益。了賬戶實(shí)名制制度，維護(hù)了存款人的利益。 1、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法人民幣銀行結(jié)算賬戶

2、管理辦法（中國(guó)人民銀（中國(guó)人民銀行令行令 【2003】第】第5號(hào)）號(hào)） 2、中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)的通知的通知（銀發(fā)（銀發(fā)200516號(hào)號(hào) 蘭銀發(fā)蘭銀發(fā)【2005】22號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 3、中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知理有關(guān)問題的通知（銀發(fā)（銀發(fā)200671號(hào)號(hào) 蘭銀發(fā)蘭銀發(fā)【2006】93號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 4、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)的通知的通知(銀辦銀辦發(fā)發(fā)200774號(hào)蘭銀發(fā)【號(hào)蘭銀發(fā)【2007】52號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)) 5、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于

3、印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知行結(jié)算賬戶批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀辦（銀辦發(fā)【發(fā)【2005】216號(hào)號(hào) 蘭銀辦【蘭銀辦【2005】189號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 6、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定的通知結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定的通知（銀辦發(fā)（銀辦發(fā)【2007】76號(hào)號(hào) 蘭銀辦【蘭銀辦【2007】61號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 7、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定的結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定的通知通知（銀辦發(fā)【（銀辦發(fā)【2007】75號(hào)號(hào) 蘭

4、銀辦【蘭銀辦【2007】62號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 單位銀行結(jié)算賬戶：核準(zhǔn)類和備案類單位銀行結(jié)算賬戶：核準(zhǔn)類和備案類 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：備案類賬戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：備案類賬戶 說明：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶集中申報(bào)按照說明：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶集中申報(bào)按照中中國(guó)人民銀行科技司關(guān)于印發(fā)全國(guó)統(tǒng)一人民幣國(guó)人民銀行科技司關(guān)于印發(fā)全國(guó)統(tǒng)一人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)文件格式定銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)文件格式定義的通知義的通知（銀科技【（銀科技【2005】30號(hào)），統(tǒng)一號(hào)），統(tǒng)一向人民銀行蘭州中心支行科技處申報(bào)。向人民銀行蘭州中心支行科技處申報(bào)。 1、核準(zhǔn)類：基本存款賬戶、預(yù)算單位專用賬戶、核準(zhǔn)類：基本存款賬戶、

5、預(yù)算單位專用賬戶、合格境外投資者（合格境外投資者（QFII）專用賬戶、特殊專用賬戶、）專用賬戶、特殊專用賬戶、臨時(shí)存款賬戶（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶除外）臨時(shí)存款賬戶（注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶除外） 注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶：注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶： 注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯款人應(yīng)與出資人的名稱一致，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯款人應(yīng)與出資人的名稱一致，驗(yàn)資期間，該賬戶只收不付。驗(yàn)資期間，該賬戶只收不付。 經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后，可按照基本存經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后，可按照基本存款戶的開戶要求提供相關(guān)證明文件，向開戶行申請(qǐng)款戶的開戶要求提供相關(guān)證明文件，向開戶行申請(qǐng)辦理賬戶性質(zhì)變更手續(xù)，經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，可將辦理賬戶性質(zhì)變更手續(xù)，經(jīng)

6、人民銀行核準(zhǔn)后，可將臨時(shí)戶變更為基本存款賬戶。臨時(shí)戶變更為基本存款賬戶。 注冊(cè)資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需要注冊(cè)資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需要提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。款單原件及其有效身份證件。 2、備案類：非預(yù)算單位專用賬戶、一般存、備案類：非預(yù)算單位專用賬戶、一般存款賬戶款賬戶 根據(jù)根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知的通知（銀發(fā)【（銀發(fā)【2007】154號(hào)），客戶通過個(gè)號(hào)），客戶通過個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶辦理第一筆轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)時(shí)，在人活期儲(chǔ)蓄賬戶辦理第一筆轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)時(shí)，在相關(guān)

7、憑證上的簽章即為確認(rèn)將該賬戶轉(zhuǎn)為個(gè)人銀相關(guān)憑證上的簽章即為確認(rèn)將該賬戶轉(zhuǎn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。行結(jié)算賬戶。 簡(jiǎn)化從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支簡(jiǎn)化從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位若在萬元人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。性、合法性負(fù)責(zé)。企業(yè)法人企業(yè)法人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、副本正本、副本 國(guó)稅登記證國(guó)稅登記證正本正本 地稅登記證地稅登記證正本正本

8、 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本以上證明文件必須為年檢以后的證明文件以上證明文件必須為年檢以后的證明文件非法人企業(yè)非法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、副本正本、副本 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照個(gè)人獨(dú)資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本正本 合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、副本正本、副本 合伙企業(yè)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照合伙企業(yè)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本正本 國(guó)稅登記證國(guó)稅登記證正本正本 地稅登記證地稅登記證正本正本 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本以上證明文件必須為年檢以后的證明文件以上證明文件必須為年檢以后的證明文件國(guó)家機(jī)關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)政府人事部門或編制委員會(huì)的批文政府人事部門或編制委員會(huì)的批文

9、中央預(yù)算單位開立銀行賬戶批復(fù)書中央預(yù)算單位開立銀行賬戶批復(fù)書或地方財(cái)政部或地方財(cái)政部門同意開戶的開戶申請(qǐng)表門同意開戶的開戶申請(qǐng)表 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本事業(yè)事業(yè)單位單位事業(yè)單位法人證書事業(yè)單位法人證書正本或政府人事部門或編制委員會(huì)的批文正本或政府人事部門或編制委員會(huì)的批文（因年代久遠(yuǎn)，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會(huì)（因年代久遠(yuǎn)，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書的，憑上級(jí)單位或主管部門出具的證明及財(cái)政部門的批文或登記證書的，憑上級(jí)單位或主管部門出具的證明及財(cái)政部門同意其開戶的證明開立賬戶。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的同

10、意其開戶的證明開立賬戶。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可分別開立基本存款賬戶，如以兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的分別名稱的，可分別開立基本存款賬戶，如以兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的分別開立基本存款賬戶的，有兩個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼證可分別錄入開立基本戶開立基本存款賬戶的，有兩個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼證可分別錄入開立基本戶名稱對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼證；只有一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼證可錄入與其對(duì)名稱對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼證；只有一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼證可錄入與其對(duì)應(yīng)的基本存款賬戶名稱相一致。）應(yīng)的基本存款賬戶名稱相一致。）

11、中央預(yù)算單位開立銀行賬戶批復(fù)書中央預(yù)算單位開立銀行賬戶批復(fù)書或地方財(cái)政部門同意開戶的或地方財(cái)政部門同意開戶的開戶審批表（僅限預(yù)算管理的事業(yè)單位）開戶審批表（僅限預(yù)算管理的事業(yè)單位） 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本 地稅登記證地稅登記證正本（可選）正本（可選） 國(guó)稅登記證國(guó)稅登記證正本（可選）正本（可選） 社會(huì)團(tuán)體社會(huì)團(tuán)體社會(huì)團(tuán)體法人登記證書社會(huì)團(tuán)體法人登記證書正本或正本或社會(huì)團(tuán)體分支機(jī)構(gòu)登記證書社會(huì)團(tuán)體分支機(jī)構(gòu)登記證書正本或正本或社會(huì)團(tuán)體代表機(jī)構(gòu)登記證書社會(huì)團(tuán)體代表機(jī)構(gòu)登記證書正本或宗教組織還應(yīng)出正本或宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

12、 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本工會(huì)工會(huì)具備法人資格：具備法人資格：出具出具工會(huì)法人資格證書工會(huì)法人資格證書正本、副本正本、副本 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本法人身份證復(fù)印件法人身份證復(fù)印件不具備法人資格，只能開立專戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性不具備法人資格，只能開立專戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加質(zhì)，即單位名稱后加“工會(huì)工會(huì)”字樣。字樣。 軍隊(duì)、武警軍隊(duì)、武警部隊(duì)部隊(duì)軍隊(duì)單位開戶核準(zhǔn)通知書軍隊(duì)單位開戶核準(zhǔn)通知書或或武警部隊(duì)單位開戶核準(zhǔn)通知書武警部隊(duì)單位開戶核準(zhǔn)通知書軍官證軍官證民辦非企業(yè)民辦非企業(yè)組織組織民辦非企業(yè)單位登記證書民辦

13、非企業(yè)單位登記證書正本正本 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本外地常設(shè)機(jī)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)駐在地政府主管部門的批文，對(duì)于已取消對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)審批的駐在地政府主管部門的批文，對(duì)于已取消對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)審批的省（市），應(yīng)出具派出地政府部門的證明文件。省（市），應(yīng)出具派出地政府部門的證明文件。 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本個(gè)體工商戶個(gè)體工商戶個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本正本 國(guó)稅登記證國(guó)稅登記證正本（可選）正本（可選） 地稅登記證地稅登記證正本正本 （可選）（可選） 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本居民、村民、社區(qū)委居民、村民、社區(qū)委員會(huì)員會(huì)同

14、級(jí)財(cái)政部門同意開戶證明同級(jí)財(cái)政部門同意開戶證明 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本 單位設(shè)立的獨(dú)立單位設(shè)立的獨(dú)立 核算的附屬機(jī)構(gòu)核算的附屬機(jī)構(gòu) 食堂、招待所、食堂、招待所、 幼兒園幼兒園上級(jí)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)的批文上級(jí)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)的批文 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本上級(jí)主管部門的基本存款賬戶開戶許可證上級(jí)主管部門的基本存款賬戶開戶許可證外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證或批文或批文 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本其他組織其他組織其主管部門或相關(guān)管理

15、部門的批文其主管部門或相關(guān)管理部門的批文 組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本正本、副本 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理或存款人資金管理需要開立的專戶名需要開立的專戶名稱可以為單位名稱稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性門）名稱或資金性質(zhì)，但預(yù)留印鑒與質(zhì)，但預(yù)留印鑒與專戶名稱一致。專戶名稱一致。以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專戶以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專戶按規(guī)定開設(shè)的證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證按規(guī)定開設(shè)的證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人的身份證件件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人的身份證件 以單位名稱后加內(nèi)設(shè)

16、機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)用存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè) 基本戶開戶許可證復(fù)印件基本戶開戶許可證復(fù)印件 開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專戶以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專戶按規(guī)定開設(shè)的證明文件按規(guī)定開設(shè)的證明文件基本戶開戶許可證復(fù)印件基本戶開戶許可證復(fù)印件 開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件 本地建筑施工單位開本地建筑施工單位開立專用賬戶立專用賬戶按規(guī)定開設(shè)的證明文件按規(guī)定開設(shè)的證明文件基本戶開戶許可證復(fù)印件基本戶開戶許可證復(fù)印件 開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件

17、開立基本戶所需的所有資料的復(fù)印件 相關(guān)建筑施工及安裝合同相關(guān)建筑施工及安裝合同金融機(jī)構(gòu)開立存放同金融機(jī)構(gòu)開立存放同業(yè)資金專用賬戶業(yè)資金專用賬戶開立基本戶的證明文件開立基本戶的證明文件基本戶開戶許可證復(fù)印件基本戶開戶許可證復(fù)印件 雙方簽署的資金存放協(xié)議。雙方簽署的資金存放協(xié)議。 不具有獨(dú)不具有獨(dú)立開戶主體立開戶主體資格的全國(guó)資格的全國(guó)性企業(yè)集團(tuán)性企業(yè)集團(tuán)所屬機(jī)構(gòu)，所屬機(jī)構(gòu)，企業(yè)集團(tuán)總企業(yè)集團(tuán)總公司或集團(tuán)公司或集團(tuán)內(nèi)的法人單內(nèi)的法人單位在異地以位在異地以總公司名稱總公司名稱或法人單位或法人單位名稱加所屬名稱加所屬機(jī)構(gòu)名稱開機(jī)構(gòu)名稱開立收入?yún)R繳立收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出和業(yè)務(wù)支出專用賬戶專用賬戶總公司或法

18、人單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本總公司或法人單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本基本存款賬戶開戶許可證原件基本存款賬戶開戶許可證原件 總公司或法人單位負(fù)責(zé)人身份證件總公司或法人單位負(fù)責(zé)人身份證件原件原件 或采取以下方式：或采取以下方式： 企業(yè)集團(tuán)總公司將集團(tuán)內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)企業(yè)集團(tuán)總公司將集團(tuán)內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)名稱、開戶用戶銀行名稱、賬號(hào)名名稱、開戶用戶銀行名稱、賬號(hào)名稱清單，以及企業(yè)集團(tuán)總公司的營(yíng)稱清單，以及企業(yè)集團(tuán)總公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、基本存款賬戶開戶許業(yè)執(zhí)照正本、基本存款賬戶開戶許可證原件可證原件 、負(fù)責(zé)人身份證原件交擬、負(fù)責(zé)人身份證原件交擬開戶銀行總行，開戶銀行總行審核開戶銀行總行，開戶銀行總行審核后，以正式文件下發(fā)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。開后，

19、以正式文件下發(fā)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。開戶單位可提供相關(guān)證明文件的復(fù)印戶單位可提供相關(guān)證明文件的復(fù)印件，但必須注明件，但必須注明“與原件相符與原件相符”字字樣，并加蓋企業(yè)集團(tuán)總公司或集團(tuán)樣，并加蓋企業(yè)集團(tuán)總公司或集團(tuán)內(nèi)的法人單位公章。內(nèi)的法人單位公章。 臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)機(jī)構(gòu)開立臨時(shí)機(jī)構(gòu)開立臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)戶臨時(shí)戶其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文的批文負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件 異地建筑異地建筑單位及安裝單位及安裝單位開立的單位開立的非臨時(shí)機(jī)構(gòu)非臨時(shí)機(jī)構(gòu) 臨時(shí)戶臨時(shí)戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本正本施工及安裝地建社主管部門核發(fā)

20、的許施工及安裝地建社主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同可證或建筑施工及安裝合同負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件基本存款賬戶許可證復(fù)印件基本存款賬戶許可證復(fù)印件 異地建筑單位異地建筑單位及安裝單位開及安裝單位開立的臨時(shí)存款立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以賬戶名稱可以以建筑施工及以建筑施工及安裝單位名稱安裝單位名稱加項(xiàng)目部名稱，加項(xiàng)目部名稱，但臨時(shí)存款賬但臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章戶的預(yù)留簽章與臨時(shí)存款賬與臨時(shí)存款賬戶名稱一致戶名稱一致按規(guī)定開設(shè)的證明文件按規(guī)定開設(shè)的證明文件 建筑施工及安裝單位的基本存款賬建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶許可證復(fù)印件戶許可證復(fù)印件 建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份

21、建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件證復(fù)印件項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書開戶的授權(quán)書 建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)請(qǐng)書附頁(yè) （一）存款人處理：存款人密碼丟失申請(qǐng)重置時(shí)，（一）存款人處理：存款人密碼丟失申請(qǐng)重置時(shí)，應(yīng)出具法定代表人身份證和基本存款賬戶開戶許應(yīng)出具法定代表人身份證和基本存款賬戶開戶許可證，授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人的可證，授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人的授權(quán)書及被授權(quán)人的身份

22、證件。授權(quán)書及被授權(quán)人的身份證件。 （二）銀行機(jī)構(gòu)處理：銀行機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)（二）銀行機(jī)構(gòu)處理：銀行機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)密碼重置時(shí)，需提供存款人密碼重置書面申請(qǐng)和密碼重置時(shí)，需提供存款人密碼重置書面申請(qǐng)和基本存款賬戶開戶許可證原件和復(fù)印件。基本存款賬戶開戶許可證原件和復(fù)印件。 （一）開戶許可證正本遺失（一）開戶許可證正本遺失 1 1、存款人登報(bào)掛失，持報(bào)紙?jiān)蜷_戶行提出申、存款人登報(bào)掛失，持報(bào)紙?jiān)蜷_戶行提出申請(qǐng)，填寫請(qǐng)，填寫“補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書”并提交并提交開立賬戶時(shí)的書面資料。開立賬戶時(shí)的書面資料。 2 2、銀行機(jī)構(gòu)受理補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)后，向人民銀行提交存、銀

23、行機(jī)構(gòu)受理補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)后，向人民銀行提交存款人介紹信、記載掛失報(bào)紙?jiān)⒖钊私榻B信、記載掛失報(bào)紙?jiān)ⅰ把a(bǔ)（換）發(fā)開補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書戶許可證申請(qǐng)書”、開立賬戶的書面資料及開戶許、開立賬戶的書面資料及開戶許可證副本。可證副本。 （二）開戶許可證正本換發(fā)（二）開戶許可證正本換發(fā) 1、存款人開戶許可證毀損向開戶行提出申請(qǐng)，、存款人開戶許可證毀損向開戶行提出申請(qǐng)，填制填制“補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書”并提交并提交開立賬戶時(shí)的書面資料。開立賬戶時(shí)的書面資料。 2、銀行機(jī)構(gòu)受理?yè)Q發(fā)申請(qǐng)后，向人民銀行提、銀行機(jī)構(gòu)受理?yè)Q發(fā)申請(qǐng)后，向人民銀行提交存款人介紹信、交存款人介紹信、 “

24、補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書申請(qǐng)書”、開立賬戶的書面資料及開戶許可證、開立賬戶的書面資料及開戶許可證正本、副本。正本、副本。 （一）長(zhǎng)期不動(dòng)戶的處理（一）長(zhǎng)期不動(dòng)戶的處理 辦法辦法第五十六條規(guī)定銀行對(duì)一年未發(fā)生收第五十六條規(guī)定銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶戶, ,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起3030日內(nèi)辦理日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。入久懸未取專戶管理。 （二）集中清理銷戶的處理（二）集中清理銷戶的處理

25、銀行為了加強(qiáng)賬戶管理，對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶且余額為零銀行為了加強(qiáng)賬戶管理，對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶且余額為零又無法聯(lián)系存款人的賬戶進(jìn)行集中清理。應(yīng)向人民又無法聯(lián)系存款人的賬戶進(jìn)行集中清理。應(yīng)向人民銀行提供以下資料：銀行提供以下資料： 1 1、清理申請(qǐng)（以正式文件報(bào)送，并列名清理的依、清理申請(qǐng)（以正式文件報(bào)送，并列名清理的依據(jù)、銀行機(jī)構(gòu)代碼名稱、清理賬戶數(shù)量等。并填報(bào)據(jù)、銀行機(jī)構(gòu)代碼名稱、清理賬戶數(shù)量等。并填報(bào)詳細(xì)清單見下表一式二份）詳細(xì)清單見下表一式二份） XXXX銀行機(jī)構(gòu)賬戶集中銷戶清單銀行機(jī)構(gòu)賬戶集中銷戶清單XX銀行機(jī)構(gòu)賬戶集中銷戶申請(qǐng)表序序號(hào)號(hào)機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)名稱名稱銀行機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼代碼 戶戶 名名賬賬 號(hào)號(hào)開

26、戶許可開戶許可證號(hào)證號(hào)賬戶賬戶性質(zhì)性質(zhì)備備 注注 2、撤銷賬戶申請(qǐng)書、撤銷賬戶申請(qǐng)書 3、開戶許可證副本、密碼單。（如副本、開戶許可證副本、密碼單。（如副本、密碼單無法收回，應(yīng)說明原因）密碼單無法收回，應(yīng)說明原因） 4、人民銀行審核無誤后作銷戶處理，并將、人民銀行審核無誤后作銷戶處理，并將處理情況返回申請(qǐng)行。處理情況返回申請(qǐng)行。 說明：說明： 銀行機(jī)構(gòu)在涉及機(jī)構(gòu)撤并時(shí)，必須將銀行機(jī)構(gòu)在涉及機(jī)構(gòu)撤并時(shí)，必須將本機(jī)構(gòu)下所有賬戶（單位本機(jī)構(gòu)下所有賬戶（單位個(gè)人）作銷個(gè)人）作銷戶處理。在集中清理賬戶時(shí)，如果基戶處理。在集中清理賬戶時(shí)，如果基本戶下還有其他輔助賬戶時(shí)，基本戶本戶下還有其他輔助賬戶時(shí)，基本

27、戶無法按關(guān)閉無法按關(guān)閉其他等銷戶原因撤銷，只其他等銷戶原因撤銷，只能按轉(zhuǎn)戶作銷戶處理。能按轉(zhuǎn)戶作銷戶處理。 （二）久懸賬戶標(biāo)識(shí)加注的處理（二）久懸賬戶標(biāo)識(shí)加注的處理 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)久懸銀行結(jié)算賬戶清單，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)久懸銀行結(jié)算賬戶清單，將賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理將賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)不一致退出業(yè)務(wù)處理，核對(duì)行核對(duì)，核對(duì)不一致退出業(yè)務(wù)處理，核對(duì)一致的設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。一致的設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。 （三）久懸賬戶標(biāo)識(shí)注銷的處理（三）久懸賬戶標(biāo)識(shí)注銷的處理 1、銀行機(jī)構(gòu)處理：銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)存款人提交的、銀

28、行機(jī)構(gòu)處理：銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)存款人提交的注銷久懸賬戶申請(qǐng)，將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息注銷久懸賬戶申請(qǐng)，將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)，并向人民銀行與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)，并向人民銀行報(bào)送注銷申請(qǐng)。報(bào)送注銷申請(qǐng)。 2、人民銀行處理：人民銀行受理銀行機(jī)構(gòu)提交、人民銀行處理：人民銀行受理銀行機(jī)構(gòu)提交的需要解懸賬戶申請(qǐng)和久懸賬戶清單后，將銀行的需要解懸賬戶申請(qǐng)和久懸賬戶清單后，將銀行機(jī)構(gòu)代碼、賬號(hào)提交賬戶系統(tǒng)，將賬戶系統(tǒng)顯示機(jī)構(gòu)代碼、賬號(hào)提交賬戶系統(tǒng)，將賬戶系統(tǒng)顯示的信息與清單核對(duì)，核對(duì)不一致的退出業(yè)務(wù)處理，的信息與清單核對(duì)，核對(duì)不一致的退出業(yè)務(wù)處理，核對(duì)一致的確認(rèn)注銷成功。核對(duì)

29、一致的確認(rèn)注銷成功。 銀行機(jī)構(gòu)辦理專用存款賬戶現(xiàn)金審批業(yè)務(wù)銀行機(jī)構(gòu)辦理專用存款賬戶現(xiàn)金審批業(yè)務(wù)時(shí)，提交時(shí)，提交專用存款賬戶現(xiàn)金審批單專用存款賬戶現(xiàn)金審批單及該賬及該賬戶的相關(guān)申請(qǐng)資料，人民銀行受理后，在戶的相關(guān)申請(qǐng)資料，人民銀行受理后，在賬戶系統(tǒng)中加注取現(xiàn)標(biāo)識(shí)，并在專用存款賬戶系統(tǒng)中加注取現(xiàn)標(biāo)識(shí)，并在專用存款賬戶現(xiàn)金審批單上簽注意見。賬戶現(xiàn)金審批單上簽注意見。 人民銀行對(duì)哪些專用賬戶提現(xiàn)進(jìn)行審批：人民銀行對(duì)哪些專用賬戶提現(xiàn)進(jìn)行審批： 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金 按現(xiàn)金管理規(guī)定允許提

30、現(xiàn)的專用賬戶：按現(xiàn)金管理規(guī)定允許提現(xiàn)的專用賬戶： 糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障資金、住糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障資金、住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶。戶。 銀行機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行年審時(shí)，提前銀行機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行年審時(shí)，提前10日向日向上級(jí)賬戶管理部門提出申請(qǐng)，由上級(jí)賬戶上級(jí)賬戶管理部門提出申請(qǐng)，由上級(jí)賬戶管理部門同意后向人民銀行報(bào)送年檢申請(qǐng)管理部門同意后向人民銀行報(bào)送年檢申請(qǐng)（正式文件），并說明年檢年度和辦理年（正式文件），并說明年檢年度和辦理年檢業(yè)務(wù)的起止時(shí)間。檢業(yè)務(wù)的起止時(shí)間。 依據(jù)：轉(zhuǎn)發(fā)依據(jù)：轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印

31、發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定的通知信息管理規(guī)定的通知 （蘭銀辦【（蘭銀辦【2007】62號(hào)）號(hào)） 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)遵循銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)遵循“統(tǒng)一管統(tǒng)一管理理 分級(jí)維護(hù)分級(jí)維護(hù)”的原則。的原則。 銀行機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼銀行機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼需向人民銀行提供的資料：需向人民銀行提供的資料： 1、新增、變更、撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申、新增、變更、撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書；請(qǐng)書； 2、金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；、金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件； 3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及

32、復(fù)印件。、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。序號(hào)信息名稱內(nèi)容1銀行機(jī)構(gòu)全稱2銀行類別3行別名稱4行別代碼5分支機(jī)構(gòu)序號(hào)6直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼7直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼8所在省（區(qū)、市）名稱9所在地區(qū)名稱10所在城市名稱申請(qǐng)機(jī)構(gòu)名稱：申請(qǐng)機(jī)構(gòu)名稱： 11所在城市地區(qū)代碼所在城市地區(qū)代碼12地址地址13郵政編碼郵政編碼14電話號(hào)碼電話號(hào)碼15電子郵箱地址電子郵箱地址本機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀本機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資行機(jī)構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資料真實(shí)、有效。料真實(shí)、有效。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日經(jīng)過審核，該機(jī)構(gòu)出具經(jīng)過審

33、核，該機(jī)構(gòu)出具的申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真的申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真實(shí)、有效。實(shí)、有效。直接管轄行（蓋章）直接管轄行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章）年年 月月 日日賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中國(guó)人民銀行（簽章）中國(guó)人民銀行（簽章） 經(jīng)辦人（簽章經(jīng)辦人（簽章）年月日年月日 填寫說明：填寫說明： 1銀行機(jī)構(gòu)全稱：金融許可證上銀行機(jī)構(gòu)的名稱銀行機(jī)構(gòu)全稱：金融許可證上銀行機(jī)構(gòu)的名稱全稱或中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)名稱的全稱。全稱或中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)名稱的全稱。 2銀行類別、行別名稱、行

34、別代碼：按照中國(guó)人銀行類別、行別名稱、行別代碼：按照中國(guó)人民銀行總行公布的民銀行總行公布的“行別代碼表行別代碼表”填寫。填寫。 3分支機(jī)構(gòu)序號(hào)：由銀行機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)毓茌犘邪错樞蚍种C(jī)構(gòu)序號(hào)：由銀行機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)毓茌犘邪错樞蚓幹疲怀鞘胁坏弥貜?fù)。編制，同一城市不得重復(fù)。 4直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼：中國(guó)人直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。當(dāng)?shù)責(zé)o中國(guó)民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。當(dāng)?shù)責(zé)o中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。 5所

35、在省（市、區(qū)）名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市隸所在省（市、區(qū)）名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市隸屬的省、自治區(qū)、直轄市名稱。屬的省、自治區(qū)、直轄市名稱。 6所在地區(qū)名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市隸屬的地級(jí)所在地區(qū)名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市隸屬的地級(jí)市（自治州、盟）的名稱。市（自治州、盟）的名稱。 7所在城市名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市的名稱。所在城市名稱：銀行機(jī)構(gòu)所在城市的名稱。 8所在城市地區(qū)代碼：按照中國(guó)人民銀行總行公所在城市地區(qū)代碼：按照中國(guó)人民銀行總行公布的布的“地區(qū)代碼表地區(qū)代碼表”填寫。填寫。 9本表一式三聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行審批行留本表一式三聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行審批行留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)直接

36、管存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)直接管轄行留存。轄行留存。信息名稱信息名稱變更后內(nèi)容變更后內(nèi)容銀行機(jī)構(gòu)全稱銀行機(jī)構(gòu)全稱直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼地址地址郵政編碼郵政編碼電話號(hào)碼電話號(hào)碼電子郵箱地址電子郵箱地址申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼：申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼： 本機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更銀行機(jī)本機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資料真實(shí)、構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資料真實(shí)、有效。有效。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日經(jīng)過審核，該機(jī)構(gòu)出具的申請(qǐng)變經(jīng)過審核，該機(jī)構(gòu)出具的申

37、請(qǐng)變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真實(shí)、更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真實(shí)、有效。有效。 直接管轄行（蓋章）直接管轄行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年年 月月 日日中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中國(guó)人民銀行（蓋章）中國(guó)人民銀行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行意見：省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行意見：中國(guó)人民銀行（蓋章）中國(guó)人民銀行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日 填寫說明：填寫說明： 1本表各欄目的填報(bào)方法參見新增申請(qǐng)書的填寫說明。本表各欄目的填報(bào)方法參見新增申請(qǐng)書的填寫說明。 2本表一式四聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人

38、民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審本表一式四聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批行留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的直接批行留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的直接管轄行留存，一聯(lián)由省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行留存。管轄行留存，一聯(lián)由省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行留存。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼： 信息名稱信息名稱內(nèi)容內(nèi)容銀行機(jī)構(gòu)全稱銀行機(jī)構(gòu)全稱直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代直屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)銀行機(jī)構(gòu)代碼碼所在省（市、區(qū)）名稱所在省（市、區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱所在地區(qū)名稱所在城市名稱所在城市名稱所在城市地區(qū)代碼所在城市地區(qū)代碼地址地址撤銷原因：撤銷原因： 本機(jī)構(gòu)在人

39、民幣銀本機(jī)構(gòu)在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中已無下轄銀行行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中已無下轄銀行機(jī)構(gòu)和銀行結(jié)算賬戶。現(xiàn)申請(qǐng)撤銷銀機(jī)構(gòu)和銀行結(jié)算賬戶。現(xiàn)申請(qǐng)撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資行機(jī)構(gòu)代碼信息，并承諾所提供的資料真實(shí)、有效。料真實(shí)、有效。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日經(jīng)過審核，該機(jī)構(gòu)出具經(jīng)過審核，該機(jī)構(gòu)出具的申請(qǐng)撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真的申請(qǐng)撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的資料真實(shí)、有效。實(shí)、有效。直接管轄行（蓋章）直接管轄行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章）經(jīng)辦人（簽章） 年年 月月 日日中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核意見：中

40、國(guó)人民銀行（蓋章）中國(guó)人民銀行（蓋章） 經(jīng)辦人（簽章經(jīng)辦人（簽章） 年月日年月日 填寫說明：填寫說明： 1本表各欄目的填報(bào)方法參見新增申請(qǐng)書的填寫說明。本表各欄目的填報(bào)方法參見新增申請(qǐng)書的填寫說明。 2本表一式三聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審本表一式三聯(lián)，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批行留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的直接批行留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)留存，一聯(lián)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的直接管轄行留存。管轄行留存。 依據(jù)：依據(jù)：轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶批量變更有關(guān)事項(xiàng)的人民幣銀行結(jié)算賬戶批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知通知 （蘭銀辦【（蘭銀辦【200

41、5】189號(hào)）號(hào)） 原則：政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份原則：政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政儲(chǔ)匯銀行需要賬號(hào)批量制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政儲(chǔ)匯銀行需要賬號(hào)批量變更的，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前變更的，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前3個(gè)月向人民銀行總行提出申請(qǐng)，經(jīng)人民銀行總個(gè)月向人民銀行總行提出申請(qǐng)，經(jīng)人民銀行總行同意后，通知其分支機(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤中型夂螅ㄖ浞种C(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种修k理賬號(hào)批量變更手續(xù)。支行辦理賬號(hào)批量變更手續(xù)。 城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社需要賬號(hào)批量城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社需要賬號(hào)批量變更的，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟變更的，由其法人

42、機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前用前3個(gè)月向所在地人民銀行省級(jí)行提出申個(gè)月向所在地人民銀行省級(jí)行提出申請(qǐng)，經(jīng)人民銀行省級(jí)行同意后請(qǐng)，經(jīng)人民銀行省級(jí)行同意后, 通知其分支通知其分支機(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种修k理賬號(hào)批量機(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种修k理賬號(hào)批量變更手續(xù)。變更手續(xù)。賬號(hào)批量變更的定義及范圍：賬號(hào)批量變更的定義及范圍：定義：是指銀行因業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)變化而導(dǎo)致其所有客戶賬定義：是指銀行因業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)變化而導(dǎo)致其所有客戶賬號(hào)的集中變動(dòng)，從而引起賬戶管理系統(tǒng)賬戶賬號(hào)的變更。號(hào)的集中變動(dòng)，從而引起賬戶管理系統(tǒng)賬戶賬號(hào)的變更。范圍：賬號(hào)批量變更只能變更銀行結(jié)算賬戶的賬號(hào)，不能范圍：賬號(hào)批量變更只能變更銀行結(jié)算賬

43、戶的賬號(hào)，不能變更相關(guān)存款人的基本信息及除賬號(hào)之外的其他賬戶信變更相關(guān)存款人的基本信息及除賬號(hào)之外的其他賬戶信息。息。 業(yè)務(wù)操作流程：業(yè)務(wù)操作流程： 1、銀行分支機(jī)構(gòu)收回核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證。、銀行分支機(jī)構(gòu)收回核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證。2、銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)送以下資料：、銀行分支機(jī)構(gòu)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)送以下資料： 1）人民銀行總行或省級(jí)行同意其法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬號(hào)批）人民銀行總行或省級(jí)行同意其法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬號(hào)批量量 變更的文件：變更的文件： 2）核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證；）核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證； 3）銀行分支機(jī)構(gòu)填制的）銀行分支機(jī)構(gòu)填制的“賬號(hào)批

44、量變更申請(qǐng)書賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書”； 4）銀行分支機(jī)構(gòu)編制的）銀行分支機(jī)構(gòu)編制的“賬號(hào)批量變更對(duì)照表賬號(hào)批量變更對(duì)照表”； 5）銀行分支機(jī)構(gòu)按照賬號(hào)管理系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)制作）銀行分支機(jī)構(gòu)按照賬號(hào)管理系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)制作的的“賬號(hào)批量變更對(duì)照表賬號(hào)批量變更對(duì)照表”的電子信息文件。的電子信息文件。（具體操作見人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（二（具體操作見人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（二期）操作手冊(cè)期）操作手冊(cè)商業(yè)銀行用戶商業(yè)銀行用戶、人民幣銀行結(jié)、人民幣銀行結(jié)算帳戶管理系統(tǒng)賬戶批量遷移及賬號(hào)批量算帳戶管理系統(tǒng)賬戶批量遷移及賬號(hào)批量變更用戶操作手冊(cè)變更用戶操作手冊(cè)） 3、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)將審核通過打印的新、人民

45、銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)將審核通過打印的新開戶許可證下發(fā)相關(guān)銀行分支機(jī)構(gòu)。開戶許可證下發(fā)相關(guān)銀行分支機(jī)構(gòu)。 依據(jù)：依據(jù)： 1、轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定的通知的通知（ 蘭銀辦【蘭銀辦【2007】61號(hào)）號(hào)） 2、轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于推轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于推廣應(yīng)用人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)賬號(hào)廣應(yīng)用人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)賬號(hào)批量變更功能和賬戶批量遷移功能有關(guān)事批量變更功能和賬戶批量遷移功能有關(guān)事項(xiàng)的通知項(xiàng)的通知（蘭銀支付【（蘭銀支付【2008】30號(hào)）號(hào)） 3、中國(guó)人民銀行辦公廳

46、關(guān)于印發(fā)、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法的的通知（銀辦發(fā)號(hào)）通知（銀辦發(fā)號(hào)） 4、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)人民幣人民幣銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定銀行結(jié)算賬戶批量遷移管理規(guī)定的通知。的通知。（銀辦發(fā)（銀辦發(fā)6號(hào)）號(hào)） 申報(bào)程序：遷出方銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)批量遷移申報(bào)程序：遷出方銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)批量遷移申請(qǐng)的提交，遷出方人民銀行負(fù)責(zé)批量遷申請(qǐng)的提交，遷出方人民銀行負(fù)責(zé)批量遷移申請(qǐng)的受理和審核，審核通過后報(bào)省級(jí)移申請(qǐng)的受理和審核，審核通過后報(bào)省級(jí)人民銀行，省級(jí)人民銀行負(fù)責(zé)批量遷移的人民銀行，省級(jí)人民銀行負(fù)責(zé)批

47、量遷移的核準(zhǔn)。核準(zhǔn)。 辦理程序：辦理程序： 1、遷出方銀行機(jī)構(gòu)向遷出方人民銀行提出、遷出方銀行機(jī)構(gòu)向遷出方人民銀行提出申請(qǐng)，并提交申請(qǐng)，并提交 遷出、遷入雙方已簽章確認(rèn)的批量遷移遷出、遷入雙方已簽章確認(rèn)的批量遷移申請(qǐng)表及批量遷移數(shù)據(jù)文件；申請(qǐng)表及批量遷移數(shù)據(jù)文件； 需批量遷移的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開需批量遷移的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本或開戶許可證遺失證明。戶許可證正本或開戶許可證遺失證明。 2、遷出方人民銀行受理后、遷出方人民銀行受理后5個(gè)工作日內(nèi)，個(gè)工作日內(nèi)，完成以下審核：完成以下審核： 批量遷移申請(qǐng)表與批量遷移數(shù)據(jù)文件的批量遷移申請(qǐng)表與批量遷移數(shù)據(jù)文件的內(nèi)容是否一致；內(nèi)容是否一致

48、； 核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本或開戶許可證遺失證明是否齊全。或開戶許可證遺失證明是否齊全。 審核通過在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并審核通過在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并蓋章確認(rèn)，在蓋章確認(rèn)，在5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省級(jí)數(shù)據(jù)中個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省級(jí)數(shù)據(jù)中心，同時(shí)將批量遷移數(shù)據(jù)文件提交賬戶系心，同時(shí)將批量遷移數(shù)據(jù)文件提交賬戶系統(tǒng)待遷移數(shù)據(jù)庫(kù)。統(tǒng)待遷移數(shù)據(jù)庫(kù)。 審核不通過的在批量遷移申請(qǐng)表簽注意審核不通過的在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并蓋章確認(rèn)，留存一份，退回所有批量見并蓋章確認(rèn)，留存一份，退回所有批量遷移申請(qǐng)資料。遷移申請(qǐng)資料。 3、省級(jí)數(shù)據(jù)中心受理后、省級(jí)數(shù)據(jù)中心受理后5個(gè)工

49、作日內(nèi)，完個(gè)工作日內(nèi)，完成以下審核：成以下審核： 審核通過在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并審核通過在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并蓋章確認(rèn)，辦理遷移業(yè)務(wù)，留存一份批量蓋章確認(rèn)，辦理遷移業(yè)務(wù)，留存一份批量遷移申請(qǐng)表，在遷移申請(qǐng)表，在5個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)向遷出個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)向遷出方人民銀行和遷入方人民銀行送交批量遷方人民銀行和遷入方人民銀行送交批量遷移申請(qǐng)表，同時(shí)通過賬戶系統(tǒng)向遷出方人移申請(qǐng)表，同時(shí)通過賬戶系統(tǒng)向遷出方人民銀行和遷入方人民銀行發(fā)送單位銀行結(jié)民銀行和遷入方人民銀行發(fā)送單位銀行結(jié)算賬戶批量遷移成功列表、單位銀行結(jié)算算賬戶批量遷移成功列表、單位銀行結(jié)算賬戶批量遷移失敗列表的數(shù)據(jù)文件。賬戶批量遷移失敗列表

50、的數(shù)據(jù)文件。 審核不通過的在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并蓋章審核不通過的在批量遷移申請(qǐng)表簽注意見并蓋章確認(rèn)，留存一份，退回所有批量遷移申請(qǐng)資料。確認(rèn)，留存一份，退回所有批量遷移申請(qǐng)資料。 4、遷出方人民銀行收到省級(jí)數(shù)據(jù)中心同意批量、遷出方人民銀行收到省級(jí)數(shù)據(jù)中心同意批量遷移申請(qǐng)表后遷移申請(qǐng)表后5個(gè)工作日內(nèi)，通過賬戶系統(tǒng)打印個(gè)工作日內(nèi)，通過賬戶系統(tǒng)打印批量遷移成功列表、批量遷移失敗列表各兩份，批量遷移成功列表、批量遷移失敗列表各兩份，一份留存，一份交遷出方銀行機(jī)構(gòu)，同時(shí)留存遷一份留存，一份交遷出方銀行機(jī)構(gòu)，同時(shí)留存遷移成功的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本移成功的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本

51、或開戶許可證遺失證明，退回遷移失敗的核準(zhǔn)類或開戶許可證遺失證明，退回遷移失敗的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本或開戶許可證遺銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本或開戶許可證遺失證明。失證明。 5、遷出方銀行機(jī)構(gòu)完成所有批量遷移后，應(yīng)、遷出方銀行機(jī)構(gòu)完成所有批量遷移后，應(yīng)將所有遷移的單位銀行結(jié)算賬戶的開立、變更將所有遷移的單位銀行結(jié)算賬戶的開立、變更資料移交遷入方銀行機(jī)構(gòu)，對(duì)批量遷移失敗的資料移交遷入方銀行機(jī)構(gòu)，對(duì)批量遷移失敗的單位銀行結(jié)算賬戶，遷出方銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)通知單位銀行結(jié)算賬戶，遷出方銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)通知存款人辦理銷戶手續(xù)。存款人辦理銷戶手續(xù)。 6、遷入方人民銀行收到省級(jí)數(shù)據(jù)中心同意批、遷入方人民銀

52、行收到省級(jí)數(shù)據(jù)中心同意批量遷移申請(qǐng)表后量遷移申請(qǐng)表后5個(gè)工作日內(nèi)，通過賬戶系統(tǒng)個(gè)工作日內(nèi)，通過賬戶系統(tǒng)打印批量遷移成功列表、批量遷移失敗列表各打印批量遷移成功列表、批量遷移失敗列表各兩份，一份留存，一份交遷入方銀行機(jī)構(gòu)，同兩份，一份留存，一份交遷入方銀行機(jī)構(gòu)，同時(shí)根據(jù)批量遷移成功列表打印核準(zhǔn)類銀行結(jié)算時(shí)根據(jù)批量遷移成功列表打印核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證。賬戶的開戶許可證。 7、遷出方銀行機(jī)構(gòu)收到遷入方人民銀行送、遷出方銀行機(jī)構(gòu)收到遷入方人民銀行送交的批量遷移成功列表、批量遷移失敗列交的批量遷移成功列表、批量遷移失敗列表后，及時(shí)領(lǐng)取核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶開戶表后，及時(shí)領(lǐng)取核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶開戶許

53、可證，并在許可證，并在5個(gè)工作日內(nèi)通知存款人領(lǐng)取。個(gè)工作日內(nèi)通知存款人領(lǐng)取。 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的批量遷移個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的批量遷移 銀行機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶批量遷移業(yè)務(wù)，可采用按銀行機(jī)構(gòu)代碼批量撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶功能撤銷遷出行的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，再采用磁介質(zhì)方式在遷入行申報(bào)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 要求：同一省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心轄內(nèi)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)每日提交的批量撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申報(bào)業(yè)務(wù)不超過20筆，每日提交的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申報(bào)業(yè)務(wù)不超過20筆（共200萬戶）。 （一）用戶管理：（一）用戶管理： 銀行機(jī)構(gòu)操作員按照銀行機(jī)構(gòu)操作員按照“屬地管理屬地管理”的原則，可的原則，可設(shè)置一、二

54、、三級(jí)操作員，一、二級(jí)操作員與設(shè)置一、二、三級(jí)操作員，一、二級(jí)操作員與三級(jí)操作員不得互相兼任。三級(jí)操作員不得互相兼任。 1、三級(jí)操作員由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行設(shè)置，一、二級(jí)、三級(jí)操作員由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行設(shè)置，一、二級(jí)操作員由本機(jī)構(gòu)三級(jí)操作員設(shè)置；操作員由本機(jī)構(gòu)三級(jí)操作員設(shè)置； 2、三級(jí)操作員密碼被鎖時(shí)，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行解、三級(jí)操作員密碼被鎖時(shí)，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行解鎖，一、二級(jí)操作員密碼被鎖時(shí)，由本機(jī)構(gòu)三鎖，一、二級(jí)操作員密碼被鎖時(shí)，由本機(jī)構(gòu)三級(jí)操作員解鎖。解鎖后的密碼為初始密碼級(jí)操作員解鎖。解鎖后的密碼為初始密碼CRAMS888。 3、系統(tǒng)對(duì)各級(jí)操作員密碼定期（按月）提、系統(tǒng)對(duì)各級(jí)操作員密碼定期（按月）提示修改，

55、各級(jí)操作員密碼必須嚴(yán)格按制度示修改，各級(jí)操作員密碼必須嚴(yán)格按制度保管，人員變動(dòng)時(shí)必須按制度辦理交接手保管，人員變動(dòng)時(shí)必須按制度辦理交接手續(xù)，三級(jí)操作員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)到人民銀行續(xù)，三級(jí)操作員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)到人民銀行辦理人員變更手續(xù)。對(duì)不再使用的用戶應(yīng)辦理人員變更手續(xù)。對(duì)不再使用的用戶應(yīng)及時(shí)予以刪除。及時(shí)予以刪除。 4、在人民銀行辦理新增或變更操作員時(shí)，、在人民銀行辦理新增或變更操作員時(shí)，應(yīng)提交介紹信并注明新增或變更原因、銀應(yīng)提交介紹信并注明新增或變更原因、銀行機(jī)構(gòu)代碼、姓名等。行機(jī)構(gòu)代碼、姓名等。 （二）用戶權(quán)限：（二）用戶權(quán)限： 1、一級(jí)操作員的最大權(quán)限：開立、變更、撤銷、一級(jí)操作員的最大權(quán)限：開

56、立、變更、撤銷、年檢、久懸賬戶設(shè)置、管理待核準(zhǔn)信息，修改存款年檢、久懸賬戶設(shè)置、管理待核準(zhǔn)信息，修改存款人密碼、打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單、瀏覽公告、人密碼、打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單、瀏覽公告、使用在線幫助功能。使用在線幫助功能。 2、二級(jí)操作員具有一級(jí)操作員的最大權(quán)限外，還、二級(jí)操作員具有一級(jí)操作員的最大權(quán)限外，還有批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，制作賬號(hào)批量變更有批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表，查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶和賬戶批量遷移對(duì)照表，查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息。信息。 3、三級(jí)操作員的最大權(quán)限：管理本機(jī)構(gòu)一、二級(jí)、三級(jí)操作員的最大權(quán)限：管理本機(jī)構(gòu)一、二級(jí)操作

57、員、公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助操作員、公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助功能。功能。 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)是人民銀行會(huì)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)是人民銀行會(huì)同公安部于同公安部于2007年年6月底建成運(yùn)行，由中月底建成運(yùn)行，由中 國(guó)人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和公安部信息系國(guó)人民銀行信息轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和公安部信息系統(tǒng)共享系統(tǒng)兩個(gè)核心系統(tǒng)組成，具有對(duì)個(gè)統(tǒng)共享系統(tǒng)兩個(gè)核心系統(tǒng)組成，具有對(duì)個(gè)人身份信息進(jìn)行單筆核對(duì)、批量核對(duì)、日人身份信息進(jìn)行單筆核對(duì)、批量核對(duì)、日志查詢、統(tǒng)計(jì)分析等功能。銀行機(jī)構(gòu)在辦志查詢、統(tǒng)計(jì)分析等功能。銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以賬戶為基礎(chǔ)的支付理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以賬戶為基礎(chǔ)的支

58、付信息、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可通過聯(lián)網(wǎng)核查公信息、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)驗(yàn)證客戶身份信息的真實(shí)民身份信息系統(tǒng)驗(yàn)證客戶身份信息的真實(shí)性。性。 甘肅省作為全國(guó)第一批參加試點(diǎn)身份于甘肅省作為全國(guó)第一批參加試點(diǎn)身份于2007年年6月月1日起正式運(yùn)行。系統(tǒng)的推廣應(yīng)用：一是客觀日起正式運(yùn)行。系統(tǒng)的推廣應(yīng)用：一是客觀上將對(duì)開立假名賬戶的行為產(chǎn)生巨大的威懾和預(yù)上將對(duì)開立假名賬戶的行為產(chǎn)生巨大的威懾和預(yù)防作用，有利于進(jìn)一步落實(shí)賬戶實(shí)名制，有效遏防作用，有利于進(jìn)一步落實(shí)賬戶實(shí)名制，有效遏制貪污受賄、偷逃騙稅、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，制貪污受賄、偷逃騙稅、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的緊急金融秩序；二是

59、有利于銀行機(jī)構(gòu)維護(hù)正常的緊急金融秩序；二是有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度、健全內(nèi)控機(jī)制。降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)完善基礎(chǔ)管理制度、健全內(nèi)控機(jī)制。降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；三是有利于險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；三是有利于減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，遏制金減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛，遏制金融欺詐。融欺詐。 1、中國(guó)人民銀行、中國(guó)人民銀行 公安部關(guān)于切實(shí)做好聯(lián)公安部關(guān)于切實(shí)做好聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有關(guān)工作的通知。網(wǎng)核查公民身份信息有關(guān)工作的通知。（銀發(fā)【（銀發(fā)【2007】345號(hào)號(hào) 蘭銀發(fā)【蘭銀發(fā)【2007】241號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 2、中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)、中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)

60、聯(lián)網(wǎng)核查公聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）的通知的通知（銀發(fā)【（銀發(fā)【2007】385號(hào)號(hào) 蘭銀發(fā)蘭銀發(fā)【2007】226號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 3、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)、中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）和和聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）的通知的通知（銀辦發(fā)【（銀辦發(fā)【2007】126號(hào)號(hào) 蘭銀辦【蘭銀辦【2007】118號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)） 4、關(guān)于印發(fā)、關(guān)于印發(fā)甘肅省聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系甘