1、LOGO對公業務操作規則LOGO目錄目錄n 第一編第一編 資料清單資料清單n 第二編第二編 業務受理流程業務受理流程n 第三編第三編 資金拆借業務管理辦法資金拆借業務管理辦法n 第四編第四編 銀行承兌匯票業務操作規范及風險管理辦法銀行承兌匯票業務操作規范及風險管理辦法n 第五編第五編 簽約資料簽約資料n 第六編第六編 審批及項目報告審批及項目報告LOGO第一編第一編 資料清單資料清單n 1.1 企業應提交資料清單n 1.2 生產類企業項目提交清單n 1.3 采礦類項目提交清單n 1.4 房地產項目提交清單n 1.5 車輛抵押LOGO1.1 企業應提交資料清單n 1委托擔保申請書原件） n 2企

2、業營業執照副本復印件）n 3企業注冊登記核準單原件）n 4法人代碼證復印件）n 5特殊行業經營許可證復印件）n 6稅務登記證副本復印件）n 7公司介紹原件）n 8企業章程復印件）n 9注冊資本驗資報告復印件）n 10納稅憑證復印件） n 11貸款卡復印件及查詢記錄原件）n 12上月銀行對賬單復印件）n 13最近三年審計報告復印件）n 14近期財務報表復印件及主要科目明細 n 15法人代表證明書原件及身份證復印件）LOGO1.1 企業應提交資料清單n 16法人代表授權委托書原件）n 17法人代表及主要領導人簡歷原件）n 18董事會成員名單及簽名式樣復印件）n 19董事會決議n 20大額資產及資產

3、權屬證明復印件）n 21主要投資項目的可行性研究報告及有關批件n 22提供個人無限責任反擔保的，應提供個人財產清單n 23公司股權質押反擔保的，如不是100%股權質押的，應提供全體股東會同意質押的股東會決議n 24抵押反擔保的，應提供抵押物權證明及財產評估報告n 25質押反擔保的，應提供質物權屬證明及質物評估報告n 26信用反擔保的，反擔保人應提供本清單中所列相關資料n *27資信證明復印件）n *28擬派出項目經理和主要技術人員的簡歷與業績證明材料n *29企業資質證明復印件）n *30投標書/施工合同LOGO1.1 企業應提交資料清單n *31在建工程及以往工程或類似工程業績證明材料n *

4、32擬投入本工程的技術裝備清單n *33起訴狀原件）n *34法院受理案件通知書原件）n 備注：n 1、 帶*號的為申報工程投標或工程履約方面擔保需提交的；n 2、 帶*號的為申報財產保全擔保需提交的。LOGO1.2 生產類企業項目提交清單n 1、借款申請書，內容包括：借款人概況、借款金額、幣種、期限、用途、用款計劃、還款來源、還款計劃、擔保措施、其他有關情況。n 2、法定代表人身份證復印件。n 3、營業執照、法人代碼證、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、貸款卡等復印件。n 4、借款人、擔保人連續三年經過年審的財務報表和最近財務報表。n 5、同意申請借款和提供抵質押擔保的董事會、股東會議

5、決議。n 6、抵質押品清單、權屬證明文件、參保證明文件、價值評估報告。n 7、公司章程有限責任公司、股份制公司、外資企業提供）。n 8、流資借款需提交：原材料采購合同，產品銷售合同；n 9、 固資借款需提交：項目可行性研究報告、相關部門對研究報告的批復、資金到位情況的證明文件、其他配套條件落實的證明文件。n 10、借款人開戶銀行基本帳戶近期三個月流水記錄。n 11、有無對外擔保、涉訟案件聲明書如有，須詳細記載）。 LOGO1.3 采礦類項目提交清單n 1、借款申請書，內容包括：借款人概況、借款金額、幣種、期限、用途、用款計劃、還款來源、還款計劃、擔保措施、其他有關情況。n 2、法定代表人身份證

6、復印件。n 3、營業執照、法人代碼證、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、貸款卡等復印件。n 4、借款人、擔保人連續三年經過年審的財務報表和最近財務報表。n 5、同意申請借款和提供抵質押擔保的董事會、股東會議決議。n 6、抵質押品清單、權屬證明文件、參保證明文件、價值評估報告。n 7、公司章程有限責任公司、股份制公司、外資企業提供）。n 8、礦產資源勘測權威證明材料。n 9、采礦許可證。n 10、礦產資源儲量報告。n 11、開采利用項目可行性分析報告。n 12、機械設備采購合同。n 13、產品購銷合同。n 14、借款人開戶銀行基本帳戶近期三個月流水記錄。n 15、有無對外擔保、涉訟案件聲明

7、書如有，須詳細記載）。LOGO1.4 房地產項目提交清單n1、借款申請書，內容包括：借款人概況、借款金額、幣種、期限、用途、用款計劃、還款來源、還款計劃、擔保措施、其他有關情況。n2、法定代表人身份證復印件。n3、營業執照、法人代碼證、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、貸款卡等復印件。n4、借款人、擔保人連續三年經過年審的財務報表和最近財務報表。n5、同意申請借款和提供抵質押擔保的董事會、股東會議決議。n6、抵質押品清單、權屬證明文件、參保證明文件、價值評估報告。n7、公司章程有限責任公司、股份制公司、外資企業提供）。n8、房地產開發資質證書。n9、土地取得、項目立項證明文件。n10、項

8、目可生性分析報告。n11、工程施工合同。n12、房地產開發五證二書：國有土地使用證、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、建設施工許可證、商品房預售許可證、住宅質量保證書、住宅使用說明書。（后三項為建成待售樓盤提供）。n13、已取得當地銀行預售樓盤按揭額度、樓花銷售登記在銷樓盤提供）。n14、借款人開戶銀行基本帳戶近期三個月流水記錄。n15、有無對外擔保、涉訟案件聲明書如有，須詳細記載）。LOGO1.5 車輛抵押n 需提供資料：n 1、機動車所有人和抵押權人的身份證明n 2、機動車登記證書n 3、機動車所有人和抵押人依法訂立的主合同和抵押合同n 4、購車發票n 5、車輛行駛證n 6、車輛購置

9、稅發票n 7保險單n 1-3是辦理抵押登記所需資料n 車輛抵押辦理流程：n 1收集資料-2核實身份及實地驗車-3價值評估-4簽定合同-5到車管所辦理抵押登記手續-6查擋-7放款-8還款-9辦理注銷抵押登記手續-10歸還車輛LOGO第二編第二編 業務受理流程業務受理流程LOGO第三編第三編 資金拆借業務管理辦法資金拆借業務管理辦法n 第一章 總則n 第二章 業務受理n 第三章 盡職調查n 第四章 業務審查與審批n 第五章 反擔保措施及風險控制n 備注：詳見參考資料。LOGO第四編第四編 銀行承兌匯票業務操作規范及風險管理辦法銀行承兌匯票業務操作規范及風險管理辦法n 1、總則n 2、銀行承兌匯票經

10、營方針n 3、銀行承兌匯票業務種類n 4、銀行承兌匯票風險管理n 5、辦理銀行承兌匯票業務條件n 6、銀行承兌匯票業務審批原則n 7、銀行承兌匯票業務流程n 8、銀行承兌匯票的議價標準n 9、銀行承兌匯票專業技能n 10、銀行承兌匯票優質服務n 11、 附則n 備注：詳見參考資料。LOGO第五編第五編 簽約資料簽約資料n 1、借款合同n 2、經濟信息咨詢服務協議書n 3、抵押合同n 4、個人無限連帶責任保證書n 5、借據n 6、股東會決議n 7、股權質押合同n 8、合作協議書n 9、邀請調查函n 備注：詳見參考資料。LOGO第六編第六編 審批及項目報告審批及項目報告一、項目情況摘要1、借款主體

11、：2、借款金額：3、借款時間：4、收費標準：5、擔保物：6、抵質押率：7、借款用途：8、項目來源：LOGO第六編第六編 審批及項目報告審批及項目報告二、項目基本情況介紹(以簡明扼要的語言，對項目情況及借款主體情況進行簡要敘述)三、擔保物價值分析1、擔保物的價值（通過對相關情況的調查，得出一個對擔保物價值的判斷，如為房產項目，重點分析該擔保物及周邊房產成交價）2、第三方公司的預估值（第三方公司報告銀行，專業評估公司先進行預估，如確定需請評估公司出具正式的評估報告，信托公司等機構）3、租金收入（如為房產項目需要分析其租金收入，并計算租金投資回報率，并分析周邊相近樓盤租金情況）4、通過對上述分析，得出如出現風險，抵押物能快速變現的價格LOGO第六編第六編 審批及項目報告審批及項目報告四、風險要點與控制措施1、借款主體風險（通過查詢借款主體信用報告，訴訟情況，了解借款主體的信用風險）2、擔保物風險3、處置風險（論述如出現風險的情況下，處置擔保物時所面臨的風險）五、還款來