1、集團產品管理中心峻嶺南方投資基金2015年2月提示：本報告僅供參考，具體條款以合同為準基金結構管理人聯合創業委托人投資者托管人招商證券擔保人中國信貸委托貸款銀行海口農商行借款人上海峻嶺峻嶺南方投資基金投資回報托管監督托管費管理費管理委托貸款回款回款貸款三方簽訂擔保合同提供擔保委托貸款是指由委托人提供合法來源的資金，通過委托貸款銀行根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用并協助收回的貸款業務。代銷人深圳宜投基金銷售代理銷售產品要素目標規模1億元人民幣認購起點人民幣100萬元起，按10萬元整數倍遞增投資方向通過銀行向上海峻嶺發放委托貸款投資期限1年出資方式投資人現金出資

2、成立契約制基金管理人聯合創業集團有限公司托管人招商證券股份有限公司擔保人中國信貸控股有限公司代銷人深圳宜投基金銷售有限公司預期收益率A類：100萬 投資金額 300萬，10.5%B類：300萬 投資金額 600萬，11%C類：600萬 投資金額，12%產品募集期2015年2 月 9 日開始募集。本基金分期募集，每期募集基金份額的主要投資標的相同，基金管理人根據項目投資進度在總規模內分期募集、分期計算收益、分期實施收益分配。產品要素投資起始日1、本產品投資起始日不晚于每次募集結束的T+2個工作日，募集期管理人可根據實際情況進行調整。如提前完成募集，則以管理人通知日為投資起始日。2、投資者認購的資

3、金自打款到賬日至投資起始日期間產生的利息按中國人民銀行活期存款利率計算，于投資期滿后由管理人另行支付。收益分配投資期滿后的5個工作日進行分配：1、投資期滿，借款人償還本息，以預期收益率為限，按份額計算投資人收益；2、如果基金收益未達預期，擔保人中國信貸代為補足差額部分，直至投資人收益達到預期。退出方式契約制基金回收委托貸款本息，從投資項目退出，并對投資金進行收益分配。風控措施1、中國信貸控股有限公司為上海峻嶺還款義務提供連帶責任擔保；2、投資全程資金封閉式運作，專款專用，不得用于投資范圍以外的任何事宜。產品優勢1、融資人業績較好 ； 2、產品收益較高；3、管理人經驗豐富，契約制基金運作規范；4

4、、托管人監控基金投資嚴格按照約定范圍操作。產品三問一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟一問：產品收益上市周別1年期人民幣理財產品預期年化收益率2014-08-245.67%2014-08-315.49%2014-09-075.59%2014-09-145.44%市場1年期人民幣理財產品預期年化收益率峻嶺南方投資基金預期收益率類別產品期限投資金額預期年化收益率A類1年100萬投資金額300萬10.5%B類1年300萬投資金額600萬11%C類1年600萬投資金額12%數據來源：Wind，興業證券研究所1.高于同期限銀行理財產品平均收益率一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟一問：產品收

5、益峻嶺南方投資基金預期收益率類別產品期限投資金額預期年化收益率A類1年100萬投資金額300萬10.5%B類1年300萬投資金額600萬11%C類1年600萬投資金額12%數據來源：用益信托工作室2015.1集合信托產品月度統計期限、收益情況2.高于同期限固定收益信托產品平均收益率投資過程中的通道費用較少，投資獲得的收益能夠最大限度地回報投資者。一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟二問：產品安全資金用途還款來源增信措施一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟1.資金用途中國信貸（08207.HK）上海峻嶺全資控股日期機構名稱最新評級同機構前次評級目標價2014-08-19安信國際買入-

6、2.222014-08-13海通國際買入買入-2014-08-13匯豐銀行增持中性2.402014-08-12金英證券(香港)中性-1.85券商對中國信貸的投資評級數據來源：新浪財經本次借款主要用于擴展公司委托貸款業務，投資全程資金封閉式運作，專款專用，不得用于投資范圍以外的任何事宜。峻嶺物業顧問（上海）有限公司的主要業務是發放委托貸款，積累了豐富的委托貸款經驗和大量的客戶資源，客戶可以承受更高的利率（超過20%），具備長期穩定的資金需求，公司自有資金無法滿足客戶融資需求，因此需要擴充資金來源，拓展公司業務。一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟2.還款來源利差應收賬款&一問：產品

7、收益二問：產品安全三問：投資步驟3.增信措施中國信貸連帶擔保三問：投資步驟簽訂三方合同投資人管理人聯合創業托管人招商證券l 投資人須和管理人：聯合創業、托管人：招商證券簽訂三方合同峻嶺南方投資基金基金合同；l 投資人簽訂三方合同只須準備身份證。一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟1.簽訂三方合同三問：投資步驟投資者需要將投資資金打入峻嶺南方投資基金基金合同指定的賬戶中，該賬戶為深圳宜投基金銷售有限公司在浦發銀行設立的募集賬戶。賬戶性質開設銀行宜投代銷賬戶浦發銀行契約型基金賬戶海口農商行上海峻嶺公司賬戶投資者賬戶海口農商行招商證券托管賬戶建設銀行該賬戶為聯合創業集團有限公司委托招商證券在建

8、設銀行設立的托管賬戶。募集結束后7個工作日內統一下發投資確認書一問：產品收益二問：產品安全三問：投資步驟2.打款總結峻嶺南方契約型基金結構清晰收益率高安全性好操作簡便附：各參與方介紹管理人：聯合創業集團有限公司 聯合創業集團有限公司成立于 2005年7月，注冊資本金 億元。目前是中國投資協會創業投資專業委員會常務理事單位、遼寧省股權和創業投資協會副會長單位、大連股權與創業投資協會會長單位。 在股權投資領域積累了較為豐富的經驗。在基金管理方面，公司是工商銀行總行股權基金主理銀行的基金管理人，是浦發銀行投貸聯動業務基金管理人，與多家銀行在基金管理方面有廣泛的合作。在財富管理方面，公司向高端客戶提供

9、證券投資咨詢和代理業務，近兩年的代理規模保持快速增長，管理的資產規模超過18億元。借款人：峻嶺物業顧問（上海）有限公司 峻嶺物業顧問（上海）有限公司（簡稱“上海峻嶺”）成立于1998年，經營范圍包括：商務信息咨詢、投資咨詢、企業管理咨詢；受母公司委托，為母公司及其所投資企業或關聯企業提供經營管理服務。 2013年公司總資產達5.64億元，凈資產為3.1億元。擔保人：中國信貸控股有限公司 中國信貸控股有限公司（簡稱“中國信貸”）是香港聯交所上市公司，股票代碼08207。主要在中國及香港提供有抵押融資及相關財務咨詢服務。集團的多平臺融資服務包括委托貸款服務、房地產抵押貸款服務、小額貸款服務、典當貸款服務及其他有抵押品貸款服務。目前已成為華東區域領先的提供綜合性短期融資服務的供應商。托管人：招商證券股份有限公司 招商證券股份有限公司（簡稱“招商證券”）是百年招商局旗下金融企業，經過二十逾年發展，已成為擁有證券市場業務全牌照的一流券商。2009年招商證券在上交所上市（代碼：600999）。招商證券是券商業首個獲得私募基金綜合托管資格，首批獲得公募基金托管資格，并在國內首家推出私募基金托管服務。 申請私募基金托管人資格要求申請人凈資產不低于人民幣