1、實用文檔銀行業金融機構案件防控知識試題目錄、單選題 2二、多選題4三、判斷對錯8四、填空題10五、簡答題11文案大全1、案防制度制定和執行的第一責任人是（B ）A董事長 B行長（或總經理）C監事長 D合規總監2、合規總監崗位變動要按照監管管轄事前向（ D ）報告。A股東大會 B 董事會C專門委員會 D銀監會或其派出機構3、銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成銀行業金融機構案 防工作自我評估報告，并在每年（D ）月底前報送銀行業監督管理機構。A 1 B 2 C 3 D 44、銀監會及其派出機構依據銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）開展監管評價，按照不低于（B ）的比

2、例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行 抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級。A 10% B 15% C 20%D30%5、監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分（ C ）為“黃牌”。A75分（含）以上90分以下 B 75 分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分 以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金額等值人民幣（C ）萬元以上的屬于重大、惡性案件。A 一百 B 五百 C 一千 D 五千7、根據責任認定情況，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C ）（含）以上處分；A警告 B 記過 C 記大過 D

3、降級8、發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上 一級機構分管負責人（A ）（含）以上處分。A降級 B 撤職 C 留用察看 D 開除9、案件責任人員被撤職后，（B ）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。A 一年 B 二年 C 三年 D 五年10、銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C ）個月內對案件責任人員做出處理決定，A 1 B 2 C 3 D 611、以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額在（C ） （）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴。A 一 B 五 C 十 D 二十12、商業銀行違背受托義務，擅自運用客戶資金

4、數額在 （D ）萬元以上的，應予刑事 案件立案追訴：A五 B 十 C 二十 D 三十13、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數額在（ D ）萬元以 上的，應予刑事案件立案追訴：A十 B 二十 C 五十 D 一百14、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在（ B ）萬元以上 的，應予刑事案件立案追訴。A 一 B 二 C 五 D 十15、個人進行金融票據詐騙，數額在（ A ）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應 予刑事案件立案追訴：A 一B 二 C 五 D 十16、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（ C ）以內。A 6小時 B、12小時 C、24小時 D

5、、48小時17、銀行業金融機構案件的調查實行（D ）負責制A董事長 B 行長 C監事長 D專案18、銀行業金融機構重要崗位員工輪崗期限原則上以 為限，輪崗率要求；（D ）A 半年；50% B 半年；100% C 一年；50% D 一年；100%19、銀行業金融機構委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過一年，輪崗率。（D ）A1; 50% B1 ; 100% C2 ; 50% D2 ; 100%20、銀行業金融機構基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（ C ）年，輪崗同時必 須實施離任審計。A1 B2 C3 D521、鑒于各銀行業金融機構柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超 過（A

6、 ）年；A1 B2 C3 D522、銀行業金融機構案件處置工作規程規定，銀行業金融機構發生案件后，應當 根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A專案組 B 調查組 C 檢查組 D 督查組23、銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法中，以下說法正確的是（C ）。A對符合銀監會重大突發事件報告制度重大突發事件報送標準的案件風險信息， 除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。B案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除C如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送案件風險信息撤銷報告D案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準24、

7、銀行業金融機構案件處置工作流程所稱的案件的性質屬于（B ）A行政案件B 刑事案件C因經濟糾紛引起的民事案件 D商業賄賂案件25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（ A ）。A操作風險 B 信用風險 C 市場風險 D 流動性風險26、下面哪一項不屬于銀行業案件？ （ B ）A某支行分理處柜員甲某挪用資金B某農商行副行長無故離崗C某郵儲銀行某區郵政儲蓄所 ATM機被撬盜D某銀行員工丁某發放大量假、冒名貸款27、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？（ D ）A銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況B大額授信企業負責人失蹤，可能演化為案件C媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索D銀

8、行業金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因導致案件發生的可 能性很小28、對符合銀監會重大突發事件報告制度中重大突發事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（ C ）0A必須以案件風險信息快報 的形式報送銀監會案件稽查局B必須以案件風險信息快報 的形式報送銀監會機構監管部門C應當將該重大突發事件報告抄送銀監會案件稽查局D應當將該重大突發事件報告 抄送銀監會機構監管部門29、下列哪個機構對案件處置工作負直接責任？（ D ）A銀監會相關機構監管部門 B 銀監會案件稽查部門C案發地銀監局D銀行業金融機構30、農村合作金融機構應設立獨立的合規風險管理部門，原則上應配備至

9、少（ C ）名 專職合規管理人員。A1 B2 C3 D531、銀行業金融機構要規劃、制定、實施以（ A ）為導向的審計工作。A防范操作風險及案件風險 B防范法律風險C杜絕嚴重違規行為 D加強內部控制:、多選題1、案防管理體系至少應當包括的基本要素（A、R G D ）A.董事會、監事會和高級管理層職責B.適當的組織架構C.管理政策、制度和流程D.內部監督與檢查2、下列哪些屬于專門委員會在案防方面的主要職責包括（ A B、D）A.審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設B.明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監測、預 警和處置案件風險C.定期審查、檢查和監督執行案

10、防政策、制度和操作規程D.提出案防工作整體要求，審議案防工作報告3、合規總監在案防方面的主要職責包括（A、B、C）A.定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程B.全面掌握本機構案防工作總體狀況，并定期報告C.建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運 行有序的案防工作機制D.考核評估本機構案防工作有效性4、下列哪些屬于合規部門案防方面的具體職責（A、B、C、D ）A.擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程B.組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工作計劃C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點D.定期組織案防工作培訓5、銀行業金

11、融機構應當強化員工職業規范約束，建立并完善員工管理制度，應將員工 下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）A入職前背景考察B職業操守C房產D八小時內外行為規范6、銀行業金融機構應當強化員工職業規范約束，加大對員工下列哪些異常行為的監督檢查力度。（A、B、C、D E、F）A參與民間借貸、非法集資、充當資金據客 B洗錢C涉黃、涉賭、涉毒 D經商辦 企業E過度消費及負債F頻繁請假7、銀行業金融機構應當對下列哪些情況進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。（A、B、G D）A整體案防工作情況B案防管理體系運行情況 C內部檢查發現問題整改情況 D外 部檢查發現問題整改情況8、銀監會及其

12、派出機構應當將銀行業金融機構案防工作評估結果作為 的重要依 據。（A、D）A監管評級B非現場檢查C審慎性會談D現場檢查9、銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對下列 分支機構開展評價。（A、B、G D）A網點眾多B內控薄弱C案件多發D特別是年內發生重大案件或發案數量較多的10、下列哪些屬于案件責任人員范圍。（A、B G D）A作案人員B相關違法違規行為的實施人或參與人 C對案件發生負有管理、領導責任的人員、D對案件發生負有監督責任的人員。11、銀行業金融機構應當追究案發層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構下列哪些涉案人員做出責任認定，根據責任認定情況進行

13、問責。（A、B、G D）A條線部門負責人B機構分管負責人C機構主要負責人D其他案件責任人員12、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構可以免予追究有關案 件責任人員的責任：（A、B D ）A因不可抗力造成違法違規的B因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發事件， 且所造成的損害明顯小于不采取緊 急避險措施可能造成的損害的C自查發現、主動揭露案件的D案發前已發現相關環節內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、 舉報案件線索的13、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：（B、G D）A在集體決策的違法違規行為中明確表達不

14、同意意見且有記錄的；情節輕微且未造成損害的B因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行上級明 顯違法違規決定或命令的除外C主動采取有效措施消除或減輕危害后果的D積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功 表現的14、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：（A、B、G D）A 發生重大、惡性案件，或一年內發生同質同類案件的B監督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的D對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案

15、件 或導致案件情節進一步加重的15、農村合作金融機構案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實時性原則B完整性原則C準確性原則 D保密性原則16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）A數額在一百萬元以上的B給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的C多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；D其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之 一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D ）

16、A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變 相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公 眾存款一百五十戶以上的C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上 的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上 的D造成惡劣社會影響的18、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（R D ）A違法發放貸款，數額在五十萬元以上的B違法發放貸款，數額在一百萬元以上的C違法發放貸款，造成直接

17、經濟損失數額在十萬元以上的D違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的19、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、 票據、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D ）A違反規定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，數額在一百萬元 以上的B違反規定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，造成直接經濟損 失數額在二十萬元以上的C多次違規出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的D接受賄賂違規出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的20、進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A B G D

18、 E）情形之一的，應予立案追 訴刑事責任：A使用偽造的信用卡，數額在五千元以上的B使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，數額在五千元以上的C使用作廢的信用卡，數額在五千元以上的D冒用他人信用卡，數額在五千元以上的E惡意透支，數額在一萬元以上的21、銀行業金融機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（）進行明確和詳細 規定。A重要崗位 B 輪崗年限 C輪崗方式 D 崗位職責22、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些行為：（A、R C）A復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）B將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用C使用他人個人名章、操

19、作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務D利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用23、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D E）A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B利用客戶賬戶過渡本人資金C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金D違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務E空存、空取資金。24、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在業務授權方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）A不確認客戶真實意愿授權B不審核憑證授權C不核實業務授權D超權限授權25、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段

20、套 取銀行信用：（R G D）A違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務B利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用D違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。26、內審在案件防控工作中的思路及重心由發現、 揭露違法、違規行為和現象，向（B、 C、D ）轉移。A防范聲譽風險 B防范操作風險 C防范案件風險D提升內控水平27、銀行業金融機構要加大（A B G D） “四高”的審計力度、頻度和深度。A高風險網點 B高風險業務 C高風險環節D高風險崗位28、在案件信息報送中，案件涉及金額以（B C）確認金額為準。A銀監局B公安局C司法機關D金融機構29、銀行業金融機構

21、案件處置三項制度包括（A、C、D ）A 銀行業金融機構案件處置工作規程B銀行業金融機構案防工作辦法C 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法D 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度30、銀行業金融機構案件處置工作規程規定，下列哪些屬于專案組在案件調查過程中應當履行的職責（A、B、C ）A啟動應急預案，清查賬目B查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告C查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任D上報案件調查和督查報告31、銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規定，下列哪些屬于銀行業金融機構案件風險信息。（A、G D）A銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、

22、被拘禁或被雙規B公安部門已立案的導致銀行或客戶資金損失的案件C大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規D收到重大案件舉報線索32、銀行業金融機構案件處置工作規程所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC ）A案件信息報送及登記 B案件調查C案件審結D行政處罰33、根據監管規定，銀行業金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD以及其他日常監督活動中。A信貸業務審計B會計業務審計C重要崗位人員履職審計 D出納業務審計三、判斷對錯1、人民銀行及其分支行依法對銀行業金融機構案防工作實施監督管理。（錯）2、銀監會及其派出機構是案防工作第一責任主體。（錯）3、董事會應當將案件風險作為銀行業金融

23、機構的一項重要風險，將行長列為案件風險 防范第一責任人。（錯）4、未設董事會的銀行業金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職 責。（對）5、合規總監不屬于銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。（錯）6、合規總監向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。（對）7、銀行業金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，強化員工參與案防 工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。（錯）8、銀行業金融機構應當定期為案防管理人員提供系統的專業技能培訓。（對）9、銀行業金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正、公開的原則建立有 效的違規及案件問責制度。（錯）10、銀行業金融機

24、構案防管理政策和程序應當按監管管轄報送銀監會或其派出機構備 案。（對）11、案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金 融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。（對）12、銀行業金融機構案防工作自我評估由銀行業金融機構總行（部）具體負責組織本 級及下級分支機構自我評估工作。（錯）13、銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的 銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監 局評價。（對）14、案件問責是指銀監會及其派出機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（姆15、對案件發生負有管理、領導責任的人員

25、是指不履行或未有效履行管理職責，導致 有關環節內部控制失效，致使案件發生的銀行業金融機構法人或分支機構的負責人或部門 負責人。（對）16、對案件發生負有監督責任的人員是指不履行或未有效履行監督、檢查職責，應當發現而未能及時發現、報告案件及風險的人員。（對）17、案件問責方式可以合并使用，對于應當給予紀律處分的，可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）18、發生重大、惡性案件的，還應當對案發層級機構上一級機構的上級機構涉案條線 部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定。（對）19、案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業金融機構應當向公安、司法機關報案。（對）20、案

26、發層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發層級機構為法人機構總部的除外。（對）21、發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務， 并視情況暫停案發層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。（錯）22、銀行業金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（錯）23、問責工作末按照本辦法規定開展的，銀行業金融機構應當追究負責具體案件問責工作層級機構主要負責人責任。（對）24、銀行業金融機構未按照本辦法規定開展問責工作的，銀行業監督管理機構可以依 法采取監管措施，督促其嚴肅問責。（

27、對）25、銀行業金融機構法人應當根據本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并向銀行業監督管理機構報備。（對）26、兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的可以不予追訴刑事責任。（錯）27、商業銀行違背受托義務，多次擅自運用客戶資金或者擅自運用多個客戶資金的， 應予立案追訴刑事責任。（對）28、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，應予刑事案件立案追訴。（錯）29、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽 造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應予立案追訴 刑事責任。（錯）

28、30、銀行業金融機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控 制度向監管部門進行報備。（對）31、銀行業金融機構可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）32、銀行業金融機構在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時可以同時同向進行。（錯）33、銀行業金融機構對于前一個對賬期內未能實現有效對賬的賬戶，在下一個對賬期 內必須實現有效對賬。（對）34、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。（對）35、基層機構網點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）36、同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在

29、輪崗時不能同時同向進行。（對）37、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法所指的案件信息。（錯）38、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后 12小時以內.案件信息報送的時 點是案件確認后12小時之內。（錯）39、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發生額和余額并 收取余額對賬回執。（對）40、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。（錯）41、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對）42、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對）43、當司法機關結論與原案件信息

30、報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。（錯）44、對銀監會已進行過風險提示，銀行業金融機構又發生同質同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。（對）45、銀行業金融機構案件調查過程中,可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯）46、銀行業金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。（錯）47、銀行業金融機構案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）48、銀行業金融機構的案件風險信息應以案件風險信息快報形式向當地監管部門報送。（錯）49、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。（

31、錯）50、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶 的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業案件進 行統計。（錯）四、填空題1、董事會應當下設合規委員會或承擔合規管理職責的專門委員會，專門委員會對董事會 負責，根據董事會授權組織指導案防工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。 2、銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員負責本機構合規及 案防工作。3、銀行業金融機構應當按照分工負責的原則,由具體業務部門發起制定業務制度和辦 法。4、銀行業金融機構應當建立制度后評價體系，對各項制度合規性和有效性進行審查。5、銀行

32、業金融機構應當建立并完善統一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明 確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及分支機構的有效管理和控制。6、銀行業金融機構應當制定符合本機構特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及 整改、后評價等專門制度。7、銀行業金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合 規及案防培訓體系，制定合規及案防培訓計劃和重點業務培訓方案，建立配套的培訓考核 機制,并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。8、銀行業金融機構應當對各項制度的執行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發部 位和薄弱環節的檢杳力度。9、銀行業金融機構應當采取整體移位、突擊檢查等方

33、式開展檢查,合理設定突擊檢查 頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網點和一線柜臺 的突擊檢查。10、銀行業金融機構應當建立案防評價制度,對各級機構案防工作進行考核，并作為經營績效考核的重要內容。11、案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。12、銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、權責對等、責任明確、 逐級追究的原則。13、各機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查，重點關注 對重點賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進行清理規范。五、簡答題1、銀行業金融機構案防工作的目標是什么？答：銀行業金融

34、機構案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理 制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及 早防范和化解案件風險。2、簡述銀行業金融機構案防工作中所述的案件定義。答：本辦法所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人 員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、 司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。3、簡述案防工作評估的原則。答：案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金 融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。4、江蘇省農村

35、合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路。答：江蘇省農村合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路是：以行業管理為引 導，以農村合作金融機構為主體，以監管檢查與評價為推動，以完善組織體系為抓手，以 完善內控機制為核心，以檢查評價為手段，逐步建立和完善案件防控長效機制。5、銀監會關于加強案件防控、落實內審方面的工作要求是什么。答：一是內審在案件防控工作中的思路及重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向 防范操作風險及案件風險，提升內容水平轉移；二是將案件和為一項重要內容納入各營業 機構每年的風險評估；三是確保機構的操作風險和風險狀況符合案件風險的年度監管重點 要求；四是將案件風險的審計作為一項重

36、要風險融入信貸業務審計、業務審計、重要崗位 人員履職審計、出納業務審計以及其他日常監督活動中；五是對發現的風險和問題督促及 時及時整改；六是加強與監管部門的交流。6、銀行業金融機構案件處置工作包括哪些內容。答：包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處置。7、銀行業金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監控。答：1.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內頻繁收付的大額存款、整收零付 或零收整付且金額大致相當的賬戶；3.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬 戶；4.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；5.長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領取對賬單或返回對賬回執、對賬過程中出現可 疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關注的賬戶或監管部門要求即時、上門對 賬的賬戶。8、商業銀行內部控制的目標是什么。答：一、促進商業銀行嚴格遵守國家法律法規、銀監會的監管要求和商業銀行審慎經營原則；二、促進商業銀行提高風險管理水平，保證其發展戰略和經營目標的實現；三、 促進商業銀行增強業務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性；四、促進商業銀行 各級管理者和員工強化內部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內部控制體系得 到有效運行；五、促進商業銀行