1、For dear 揚兒1、中國建設銀行與摩根斯坦利合資成立的投資銀行是（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、中金公司 B、中銀國際 C、工銀東亞 D、國泰君安2、 以下哪項業務屬于投資銀行的引申業務（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、證券承銷 B、并購顧問 C、公司理財 D、金融工程業務3、 日本將投資銀行稱為（）（1。0 分）（正確的答案：B ）A、商業公司 B、證券公司 C、商人銀行 D、中央銀行4、 投資銀行利潤的主要來源是（）（1.0 分）（正確的答案:A）A、傭金 B、利息差 C、租金 D、股票收益5、 1999 年，下列哪部法律的頒布再次允許金融領域出現混業經營（）（1。

2、0 分）（正確的答案:A ）A、金融服務現代化法B、反托拉斯法 C、銀行持股公司法D、麥克法頓法6、 目前,世界主要發達國家投資銀行的經營發展趨勢是（）（1.0 分）（正確的答案:B）A、分業經營 B、混業經營 C、連鎖經營 D、獨立經營7、美國投資銀行業起源于（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、20 世紀初 B、1929 年大蕭條之后 C、19 世紀 90 年代 D、二戰之后8、 目前，美國最大的投資銀行是（）（1。0 分）（正確的答案:C）A、摩根斯坦利 B、高盛公司 C、美林公司 D、野村證券9、以下哪一項不是我國證券公司的主要利潤來源（）（1.0 分）（正確的答案：D ）A、承銷

3、業務 B、經紀業務 C、自營業務 D、存款業務12、我國投資銀行的數量擴張階段是（）（1。0 分）（正確的答案：A ）A、19871995 年年底 B、19961999 年 C、1999 年至今 D、1980 年代初13、以下哪項業務屬于我國投資銀行的業務（）（1.0 分）（正確的答案：D ）A、活期存款 B、個人儲蓄存款 C、結算業務 D、信托業務1、 短期國庫券的發行量占美國財政部所發行證券的（）（1。0 分）（正確的答案：B ）A、30% B 40% C、50 D、60%2、 證券的發行價格與面值相等，這是（）（1。0 分）（正確的答案：C ）A、溢價發行 B、折價發行 C、平價發行 D

4、、折扣發行3、 金融機構獲得長期資金來源的主要方式是（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、發行證券 B、存款 C、向央行借款 D、同業拆借4、 以下哪一項不是政府發行證券的目的（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、彌補財政赤字 B、擴大公共投資 C、解決臨時資金需求 D、促進消費10、 我國第一家中外合資基金管理公式是A、國泰君安 B、銀河證券 C、申銀萬國11、 境外合格機構投資者的英文縮寫是（A、QDII B、QSII C、QFII D、QPII（）（1。0 分）（正確的答案：D ）D、招商基金）（1。0 分）（正確的答案：C ）For dear 揚兒5、 以下哪一項不是債券的發行

5、者（）（1。0 分）（正確的答案：B ）A、政府 B、個人 C、企業 D、銀行6、 在公司債券的發行程序中，召開到期共勉會議之后的發行工作是（）（1。0 分）（正確的答案：D）A、在美國證券交易委員會注冊B、發行初始募債說明書 C、包銷商之間簽訂協議 D、法律審查7、 美國長期國債的期限一般是指（）以上（1.0 分）（正確的答案:C ）A、5 年 B、8 年 C、10 年 D、15 年8、 我國企業債券管理條例規定，企業發行債券必須由（）承銷（1.0 分）（正確的答案：A ）A、證券承銷機構 B、商業銀行 C、中央銀行 D、中介組織9、 我國企業債券管理條例規定，企業在發行企業債券之前，必須連

6、續（）年盈利（1。0 分）（正確的答案：B ）A、2 B、3 C、4 D、510、對于憑證式國債，以下哪一項表述是錯誤的（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、可以記名 B、可以掛失 C、不能上市流通 D、不能提前兌現11、我國發行歷史最長久的一種國債是（）（1.0 分）（正確的答案：B ）A、記名國債 B、無記名國債 C、記賬式國債 D、特別國債1、 亞洲地區資產證券化的大規模發展是在（）（1。0 分）（正確的答案:C ）A、20 世紀 60 年代 B、20 世紀 80 年代 C、1997 年亞洲金融危機之后 D、2000 年之后2、 以下哪一點不是資產證券化對投資者的好處（）（1o0 分

7、）（正確的答案：D ）A、擴大投資規模 B、提供多樣化的投資品種C、提供特定證券品種 D、減少風險3、 在歐洲，資產證券化發展最快的國家是（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、法國 B、德國 C、英國 D、瑞士4、 在美國，最先進行資產證券化的資產是（）（1o0 分）（正確的答案:A）A、住房按揭貸款 B、汽車按揭貸款 C、信用卡貸款 D、企業應收賬款5、 以下哪一點不是內部信用增級的方式（）（1o0 分）（正確的答案：D ）A、劃分優先、次級結構 B、建立利差賬戶 C、進行超額抵押 D、購買保險6、 資產證券化的基礎是（）（1o0 分）（正確的答案：B ）A、基礎資產 B、基礎資產所產生

8、的現金流C、存款 D、股票7、 在資產證券化的程序中，完善交易結構之后需要進行的證券化操作是（）（1o0 分）（正確的答案：A ）A、信用增級與信用評級 B、證券設計與銷售 C、組成資產池 D、組建特殊目的實體8、 汽車貸款擔保證券的最長期限可以達到（）（1o0 分）（正確的答案：D ）A、36 個月 B、48 個月 C、60 個月 D、72 個月9、 住房抵押擔保證券中最基本的形式是（）（1o0 分）（正確的答案：A ）A、簡單轉遞證券 B、抵押轉遞證券 C、附擔保的轉遞證券 D、資產支持證券10、 以下哪一項不是美國國會設立的擔保機構（）（1o0 分）（正確的答案：D）A、政府全國抵押協會

9、 B、聯邦住房抵押貸款公司C、聯邦國民抵押協會 D、汽車抵押協會For dear 揚兒11、簡單轉遞證券又稱為（）（1o0 分）（正確的答案:C ）A、抵押轉遞證券 B、附擔保的轉遞證券 C、過手證券 D、住房抵押證券12、 與商業銀行的其他貸款相比，住房抵押貸款的最大優點是（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、風險低 B、效率高 C、能拉動國民經濟增長 D、數量大13、當前可以作為我國銀行資產證券化的一個切入點是（）（1.0 分）（正確的答案:B ）A、汽車抵押貸款 B、住房抵押貸款 C、信用卡貸款 D、應收賬款14、資產的發起與出售與（）有關（1.0 分）（正確的答案：B ）A、證券法

10、B、合同法C、債券法D、銀行法15、以下哪一項不是資產證券化的主要投資者（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、保險公司 B、投資銀行 C、儲蓄機構 D、政府16、資產證券化最早出現于（）（1.0 分）（正確的答案:A ）A、美國 B、英國 C、法國 D、日本1、 注冊制的實質在于提供真實的信息，它遵循的是（）原則（1。0 分）（正確的答案：D ）A、公平 B、公正 C、公道 D、公開2、 機會均等，平等競爭，營造一個所有市場參與者進行公平競爭的環境，這是（）原則（1。0 分）（正確的答案：A ）A、公平 B、公正 C、公道 D、公開3、 證券發行人在首次公開發行股票時，應完全披露有可能影響

11、投資者作岀是否購買股票決策的所有信息，這是（）（1.0 分）（正確的答案:A）A、初期披露 B、持續披露 C、后續披露 D、后期披露4、 以下哪一項不是股票發行的“三公原則”之一（1。0 分）（正確的答案：C ）A、公平 B、公正 C、公道 D、公開5、 對公司董事、監事、高級管理人員及持有（）以上股份的股東要進行上市輔導（1.0 分）（正確的答案：B ）A、3% B 5% C 8% D 10%6、 在證券發行申請過程中和申請過程之后，向公司提供如何使公司行為遵照執行證券法的建議，這是（）的工作（1。0 分）（正確的答案:A）A、律師 B、會計師 C、承銷商 D、公司管理人員7、 首次公開募股

12、（IP0）小組的核心是（1.0 分）（正確的答案：C ）A、律師 B、會計師 C、承銷商 D、公司管理人員8、 在股票發行程序中，組建承銷團與發銷團之后的發行步驟是（）（1.0 分）（正確的答案:B ）A、準備募股文件及批件 B、確立股票發行方式 C、股票發行定價 D、股票承銷與結算1、 已上市證券的場外交易市場是（）（1.0 分）（正確的答案:C）A、第一市場 B、第二市場 C、第三市場 D、第四市場For dear 揚兒2、 證券二級市場的功能是創造各類金融工具的（）（1。0 分）（正確的答案:A）A、流動性 B、安全性 C、受益性 D、穩定性3、 投資者投資于證券時不需要考慮的是（）（1

13、.0 分）（正確的答案：D ）A、流動性 B、安全性 C、受益性 D、穩定性For dear 揚兒4、中小投資者最常用的委托方式是（）（1.0 分）（正確的答案:A ）A、當面委托 B、電腦自動委托 C、電話自動委托 D、遠程終端委托5、在美國，專門為未成年人開設的證券賬戶是（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、現金賬戶 B、保證金賬戶 C、聯合賬戶 D、信托賬戶6、在美國，客戶最常開設的證券賬戶是（）（1。0 分）（正確的答案:A ）A、現金賬戶 B、保證金賬戶 C、聯合賬戶 D、信托賬戶7、證券交易價格不像交易所那樣通過拍賣競價的方式產生，而是通過協議方式產生,的證券，這種自營業務稱為

14、（）（1。0 分）（正確的答案：B ）A、交易所自營業務 B、柜臺市場自營業務 C、投機業務 D、套利業務8、以下哪一項不是證券自營業務的利潤來源（）（1.0 分）（正確的答案：D ）A、股息 B、利息 C、紅利 D、傭金 9、我國證券法規定，投資銀行要從事證券自營業務，注冊資本不得低于人民幣答案：C ）A、1 億元 B、3 億元 C、5 億元 D、8 億元1、 當前，我國有關證券法規規定，前三年的平均凈資產收益率低于（）的上市公司不準配股（1.0 分）（正 確的答案:C ）A、15% B 10% C、6 % D、5%2、一家公司在證券市場上用現金、債券或股票購買另一家公司的股票或資產，以獲得

15、對該公司的控制權， 這是（）行為（1。0 分）（正確的答案：B ）A、兼并 B、收購 C、并購 D、贖買3、 以下哪一項不是投資銀行參與并購業務所提供的服務（）（1o0 分）（正確的答案：D）A、選擇并購對象 B、利用財務模型進行定價C、參與價格談判 D、參與企業管理4、 要考慮收購企業的收購目標是什么，這是物色目標企業中的（）因素（1.0 分）（正確的答案：A ）A、目的 B、目標企業的態度 C、財務 D、規模5、 以下哪一項不是投資銀行所提供的收購服務的內容（）（1.0 分）（正確的答案：D ）A、收購對象的篩選和估值B、輔助涉及接洽獵物公司的策略C、輔助收購協議的談判 D、直接進行收購6

16、、 在并購操作程序中，選擇了支付工具之后要進行的步驟是（）（1.0 分）（正確的答案:C）A、契約書的簽訂 B、物色目標企業 C、簽署并購協議 D、實施并購和并購后的安排7、 以下哪一項不是投資銀行在并購業務中的作用（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、發揮并購導向功能 B、節約企業并購的交易成本C、降低風險 D、發揮巨大的籌資功能8、 大型投資銀行在接受客戶委托訂立契約時，常常以先收方式要求支付510 萬美元，這是（）。（1o0 分）（正確的答案:B ）A、或有手續費 B、前端手續費 C、后端手續費 D、平均手續費9、無論交易金額多少，投資銀行都按照某一固定比例收取傭金，這是（）（1.0

17、 分）（正確的答案:A ）A、固定比例傭金 B、累進比例傭金 C、累退比例傭金 D、平均傭金交易對象都是未上市（）（1.0 分）（正確的For dear 揚兒1、 以下哪一項不是證券投資基金的特點（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、規模經濟 B、專業理財 C、標準化運作 D、穩定收益2、 證券投資基金起源于（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、英國 B、美國 C、德國 D、法國3、 在我國香港地區，證券投資基金被稱為（）（1.0 分）（正確的答案：D ）A、證券投資信托 B、單位信托 C、投資公司 D、單位信托與互惠基金4、 通常由具備一定條件的商業銀行、信托公司等專業性金融機構擔任

18、，負責保管基金資產，這是（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、基金承銷人 B、基金監管人 C、會計師 D、基金托管人5、 我國證券投資基金法規定，封閉式基金的存續時間不得少于（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、2 年 B、3 年 C、5 年 D、8 年6、 我國證券投資基金法規定，要設立基金管理公司，注冊資本不得低于人民幣（）（1。 0 分）（正確 的答案:B ）A、5000 萬元 B、1 億元 C、2 億元 D、3 億元7、 為國家證券監督管理機構， 根據法律法規對基金管理公司、投資者及托管人等進行監督和管理，這是（）（1。0 分）（正確的答案:C）A、律師事務所 B、會計師事務所

19、 C、基金監管人 D、基金承銷人8、 證券投資基金日常活動的中心是（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、基金管理人 B、基金監管人 C、基金承銷人 D、會計師9、 我國開放式證券投資基金試點辦法規定，開放式基金可收取贖回費，但贖回費不得超過贖回金額的（）（1.0 分）（正確的答案:B）A、2% B、3 % C、5% D、9%10、 投資人賣出基金單位時所支付的費用是（）（1.0 分）（正確的答案:B）A、申購費 B、贖回費 C、轉換費 D、再投資費11、我國開放式證券投資基金試點辦法規定，開放式基金可收取申購費，申購費不得高于申購金額的（）（1.0 分） （正確的答案:C ）A、2% B

20、3% C 5% D、8%12、 以下哪一項不是基金投資人直接負擔的費用（）（1o0 分）（正確的答案：D ）A、申購費 B、贖回費 C、轉換費 D、場地費1、 以下哪一項不是創業資本家必須考慮的因素（）（1o0 分）（正確的答案：C ）A、市場狀況 B、技術能力 C、利率水平 D、管理水平2、 風險資本家通過購買已開業風險企業現有股份中的一部分而進行的風險投資稱為（）（1.0 分）（正確的 答案：B ）A、轉型資本 B、重置資本 C、開業資本 D、創業資本3、 任何一個生產產品的企業創業之前，都必須有一段研究和開發產品創意的階段，這時的資本稱為（） （1oFor dear 揚兒0 分）（正確的

21、答案：D ）A、轉型資本 B、重置資本 C、開業資本 D、創業資本4、風險投資起源于二戰后的（）（1.0 分）（正確的答案:B ）A、英國 B、美國 C、德國 D、法國5、在 20 世紀 90 年代，美國風險投資所占比例最高的行業是（）（1。0 分）（正確的答案:A ）A、計算機行業 B、通訊行業 C、醫療技術行業 D、生物技術行業6、 就風險投資的階段而言，（）的投資風險最高（1.0 分）（正確的答案:A）A、種子期 B、創業期 C、擴張期 D、成熟期7、 風險企業生產的新產品或服務與市場不匹配，不能適應市場的需求，這是（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、技術風險 B、管理風險 C、市

22、場風險 D、人才風險8、 高科技風險投資企業最大的風險來源是（）（1。0 分）（正確的答案：A ）A、技術風險 B、管理風險 C、市場風險 D、人才風險9、 以下哪一項不是風險投資的風險（）（1.0 分）（正確的答案：A ）A、通脹風險 B、技術風險 C、管理風險 D、市場風險10、 在風險投資運行機制中，詳細評估之后的步驟是（）（1.0 分）（正確的答案：C ）A、籌集風險投資資金 B、尋找投資機會 C、談判、簽訂合同 D、撤資退出1、 以普通股方式向社會公眾岀售其公司股權，股東享有公司利潤的分紅或保持分紅作為再投資的權利，這是（）（1。0 分）（正確的答案:C）A、國有投資銀行 B、合資投資銀行 C、股份制投資銀行 D、合伙制投資銀行2、 兩個或兩個以上的自然人或法人為共同經營的事業而實施的組合，他們共同擁有公司并共同分享公司利潤，這是（）（1。0 分）（正確的答案：D ）A、國有投資銀行 B、合資投資銀行 C、股份制投資銀行 D、合伙制投資銀行3、 大多數中小投資銀行選擇的經營戰略是（）（1。0 分）（正確的答案：A ）A、單一市場戰略 B、主導經營戰略 C、多元化經營戰略 D、前面經營戰略4、投資銀行的經營戰略是關于投資銀行在激烈的競爭中如何與競爭對手相抗衡的行動方案，這是其（）特點（1。0 分）（正確的答案:C）A、全局性 B、長遠性 C、抗爭性 D、綱領性5