1、理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品財富定投養老銷售邏財富定投養老銷售邏輯理財計劃書輯理財計劃書機構：沈丘營銷部機構：沈丘營銷部 姓名：盧三勤姓名：盧三勤理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品2目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產品（組合）示例產品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品3目標客戶目標客戶p年齡層次：年齡層次：40-5540-55周歲周歲p職業背景：個體職業背景：個體p家庭狀況：已婚有子，即將步入晚年家庭狀況：已婚有子，即將步入晚年p家庭年收入：家庭年收入：5 5萬元萬元p適用業務員：適用業務員：A A、B B類業務員類業

2、務員理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品4目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產品（組合）示例產品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品5李女士，李女士，5050周歲，個體經營者，有較強的周歲，個體經營者，有較強的理財需求，建議其購買財富定投理財計劃理財需求，建議其購買財富定投理財計劃p保額：保額：1 1萬元萬元p交費期：交費期：1010年年p年交保費：年交保費：1000010000元（日均元（日均2727元）元）示示 例例理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品6險種組合及利益描述險種組合及利益描述 每年存一萬，連存十年，共十萬元。第二每

3、年存一萬，連存十年，共十萬元。第二年就開始返還，每年一千元外加分紅，存年就開始返還，每年一千元外加分紅，存十年返二十年，二十年頭十萬元連本帶利十年返二十年，二十年頭十萬元連本帶利二十萬全部拿回。二十萬全部拿回。另外公司還送3倍的公交意外險。理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品7 領取多領取多10年年滿期樂開懷滿期樂開懷1236789102045認購認購1010年年0風險保障金風險保障金3 3倍，倍，2020年年理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品8目目 錄錄 客戶定位客戶定位 產品（組合）示例產品（組合）示例 銷售邏輯銷售邏輯理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽

4、作品9：王老板你好，大家都在交王老板你好，大家都在交100100元養老保險你元養老保險你交了嗎？交了嗎？銷售邏輯銷售邏輯客客 戶：戶：交了，不能老了在準備養老啊交了，不能老了在準備養老啊恭喜你非常有養老意識，那你知道養老分幾恭喜你非常有養老意識，那你知道養老分幾個階段嘛？個階段嘛？ 業務員業務員業務員：業務員：理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品10早期養老早期養老中期養老中期養老晚期養老晚期養老養老的三個階段養老的三個階段理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品11早期養老早期養老 時間：時間：55-6555-65歲歲 方式：退休金，社保，個人儲蓄方式：退休金，社保，個人

5、儲蓄 現狀：生活較為安逸，有錢給子女現狀：生活較為安逸，有錢給子女 結論：對于中層收入以上人員這十年養老結論：對于中層收入以上人員這十年養老 費用的壓力相對不是很大費用的壓力相對不是很大理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品12中期養老中期養老 時間：時間：65-7565-75歲歲 方式：退休金，社保，儲蓄，子女方式：退休金，社保，儲蓄，子女 現狀：社保和退休金跟不上通貨膨脹，儲蓄現狀：社保和退休金跟不上通貨膨脹，儲蓄 縮水，生病增多，費用支出開始上縮水，生病增多，費用支出開始上升升 結論：養老壓力增大，開始依賴子女養老！結論：養老壓力增大，開始依賴子女養老！理財產品設計大賽參賽作品

6、理財產品設計大賽參賽作品13晚期養老晚期養老 時間：時間：75-8575-85歲歲 方式：退休金，子女方式：退休金，子女 現狀：身體越來越差，積蓄干涸，費用支出現狀：身體越來越差，積蓄干涸，費用支出 卻越來越多卻越來越多 結論：養老壓力巨大，子女不堪重負，生活結論：養老壓力巨大，子女不堪重負，生活 平淡甚至凄涼平淡甚至凄涼理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品14理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品15 但我們身邊大量的但我們身邊大量的4040歲歲- -5050歲歲的中年人，他們的養老的中年人，他們的養老問題怎么做到問題怎么做到輕松應對輕松應對？并獲？并獲得得安全穩定安全

7、穩定的回報？的回報？理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品16買份財富定投買份財富定投1010年期年期p在人最能掙錢的時候，最有養老需求的時在人最能掙錢的時候，最有養老需求的時候（候（4040歲歲-50-50歲歲）買份財富定投。）買份財富定投。p在人最需要錢來養老的時候（在人最需要錢來養老的時候（6565歲歲-80-80歲歲）獲得一筆充足的養老金！獲得一筆充足的養老金！理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品財富定投產品優勢 年年見利：返還比例由客戶自己選擇，返還次數為“交費次數+10”次 雙重分紅：國家基礎設施投資等多種投資渠道可供選擇，收益可觀 到期返本：投入資金不損失，安全可靠 三項保障：涵蓋單倍身故保障和滿期生存保障，三倍公共交通意外身故保障理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品財富定投年度財富定投年度十大單十大單理財產品設計大賽參賽作品理財產品設計大賽參賽作品19 財富定投分紅險財富定投分紅險 家庭理財是首選家庭理財是首選 交費期間有長短交費期間有長短 保額任選免體檢保額任選免體檢 生存每年有返還生存每年有返還 用作養老或游玩用作養老或游玩 中途意外莫心煩中途意外莫心煩 三倍保額來