1、契約流程及投保單填寫要求契約流程及投保單填寫要求營運部營運部 1 1 承保流程1 12 2投保單填寫要求5 5常見問題承保流程承保流程 個、經承保流程一般銀保新契約流程圖一般銀保新契約流程圖營運內勤初審營運內勤初審受理、掃描受理、掃描錄入、復核錄入、復核系統自動核保系統自動核保承保承保標準件標準件非標準件非標準件加費特約加費特約銀行轉賬銀行轉賬客戶經理交單客戶經理交單YN出單出單1 1承保流程及系統操作1 12 2投保單填寫要求5 5常見問題目目 錄錄其他資料的填寫方法其他資料的填寫方法 投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明 投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交 一、需要提交的投保資料一、需要提交

2、的投保資料1.投保提示書投保提示書根據中國保監會要求，業務人員在產品銷售過程中需要在投保人簽署投保單前以書面形式向投根據中國保監會要求，業務人員在產品銷售過程中需要在投保人簽署投保單前以書面形式向投保人提供投保提示書。并請投保人在投保提示書上簽字確認，簽字時間不得晚于投保單的簽字保人提供投保提示書。并請投保人在投保提示書上簽字確認，簽字時間不得晚于投保單的簽字時間。時間。2.投保單投保單 3.產品說明書產品說明書4.轉賬授權書轉賬授權書5.醫療特約醫療特約 6.未成年人資料未成年人資料 投保單又稱投保單又稱 投保書投保書 、 要保書要保書 ，投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約。投保書是由

3、，投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約。投保書是由保險人事先準備、具有統一格式的書據。投保人必須依其所列項目一一如實填寫，以供保險人保險人事先準備、具有統一格式的書據。投保人必須依其所列項目一一如實填寫，以供保險人決定是否承保或以何種條件、何種費率承保。決定是否承保或以何種條件、何種費率承保。 投保新型產品（包括但不限于分紅型、萬能型、投資連結型產品），需要請客戶在投保時親自投保新型產品（包括但不限于分紅型、萬能型、投資連結型產品），需要請客戶在投保時親自簽署相應的產品說明書。簽署相應的產品說明書。如該件客戶選擇了首期或續期如該件客戶選擇了首期或續期銀行轉賬銀行轉賬付費時，要求同時提供客戶

4、親自簽名的付費時，要求同時提供客戶親自簽名的銀行轉賬銀行轉賬授權書授權書；投保醫療險，需要請客戶在投保時親自簽署醫療特約。投保醫療險，需要請客戶在投保時親自簽署醫療特約。如如2 2周歲以下嬰幼兒投保，需提供相應的身份識別資料，周歲以下嬰幼兒投保，需提供相應的身份識別資料，2 2歲以下，須提供出生證明；歲以下，須提供出生證明；2323歲歲（含）提供戶口本。（含）提供戶口本。如客戶有如客戶有“問題及健康告知問題及健康告知”異常或其他特殊告知，也需要同時提供相關病歷資料及其他相關異常或其他特殊告知，也需要同時提供相關病歷資料及其他相關資料（如病史問卷、外籍人士問卷、相關病歷資料、體檢報告、殘疾證明等

5、請一并提供。資料（如病史問卷、外籍人士問卷、相關病歷資料、體檢報告、殘疾證明等請一并提供。7.健康財務資料健康財務資料8. 另行規定資料另行規定資料各地保監會要求，及各地監管規定要求提供的其他材料，請參照具體各分公司要求提供。各地保監會要求，及各地監管規定要求提供的其他材料，請參照具體各分公司要求提供。目目 錄錄需要提交的投保資料需要提交的投保資料其他資料的填寫方法其他資料的填寫方法投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明二、二、投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交1、投保單必須完整填、投保單必須完整填寫，并務必用藍、黑色寫，并務必用藍、黑色墨水筆，不得使用繁體墨水筆，

6、不得使用繁體字、變形字，字跡工整字、變形字，字跡工整、清晰，以便確保影像、清晰，以便確保影像掃描后字跡辨認的質量掃描后字跡辨認的質量保證保證.2、所有投保文件務必請、所有投保文件務必請客戶親筆簽名，姓名必客戶親筆簽名，姓名必須與客戶身份證所用姓須與客戶身份證所用姓名一致，如果有出入，名一致，如果有出入，以身份證為準。以身份證為準。不識字者應在投保單相不識字者應在投保單相應簽名處加蓋左手拇指應簽名處加蓋左手拇指印印,并由除代理人之外的并由除代理人之外的第三人在指印旁親筆簽第三人在指印旁親筆簽名名“見證見證”、“證件號證件號碼碼”、“關系關系”.二、二、投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交投保單填寫及

7、遞交投保單填寫及遞交3.3.投保單的投保單的重要欄目重要欄目不不能涂改能涂改, ,如果涂改，需如果涂改，需要將投保書退回，重新要將投保書退回，重新填寫。填寫。4 4、除上述項目外的填寫、除上述項目外的填寫內容發生錯誤須在涂改內容發生錯誤須在涂改處劃兩道處劃兩道“左下右上左下右上“的斜線表示，同時必的斜線表示，同時必須有投保人在涂改處的須有投保人在涂改處的親筆簽名。對內容進行親筆簽名。對內容進行更正時，不得使用涂改更正時，不得使用涂改液，不得刮單，不得粘液，不得刮單，不得粘貼。投保單最多可涂改貼。投保單最多可涂改3 3處，如果超過，必須重處，如果超過，必須重新填寫投保單。新填寫投保單。投保人、被

8、保險人姓名投保人、被保險人姓名身份證號身份證號險種名稱、保險金額、保費險種名稱、保險金額、保費問題及健康告知問題及健康告知投、被保險人簽名、簽署日期投、被保險人簽名、簽署日期目目 錄錄需要提交的投保資料需要提交的投保資料其他資料的填寫方法其他資料的填寫方法投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交三、三、投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明1.姓名姓名：請用正楷填寫，不能是繁體字、草體字，且與有效證件一致。請用正楷填寫，不能是繁體字、草體字，且與有效證件一致。 要求可清晰辨認，不能引起歧義。要求可清晰辨認，不能引起歧義。 若為外籍人士，請填寫與護照若為外籍人士，請填寫與護照 上相同的姓名。上相同的姓名。

9、2.年齡：年齡：年齡請填寫周歲。用當前年份減去被保險人出生年份，若在簽署投年齡請填寫周歲。用當前年份減去被保險人出生年份，若在簽署投 保單時已過當年的生日，則得數為年齡；若在當日未過當年生日，保單時已過當年的生日，則得數為年齡；若在當日未過當年生日， 則用得數減一，得出年齡。（閏年則用得數減一，得出年齡。（閏年2月月29日除外）日除外）被保險人資料被保險人資料 三、三、投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明3.性別、生日及證件號碼：性別、生日及證件號碼： 身份證號碼填寫為頂格填寫，此項目不得缺位。身份證號碼填寫為頂格填寫，此項目不得缺位。 如被保險人為未成年人，請填寫身份證號或戶口本中的身份證號

10、碼，如如被保險人為未成年人，請填寫身份證號或戶口本中的身份證號碼，如 未申領身份證，未申領身份證，A5A5、A6A6可為空。可為空。 身份證號碼分為身份證號碼分為1515位和位和1818位。位。 校驗方法為校驗方法為1515位的號碼最后一位為校驗碼，位的號碼最后一位為校驗碼，1818位的號碼是倒數第二位為位的號碼是倒數第二位為 校驗位。偶數為女性，奇數為男性。校驗位。偶數為女性，奇數為男性。4.4.婚姻狀況、國籍、戶籍：婚姻狀況、國籍、戶籍： A7 A7欄如實填寫、欄如實填寫、A8A8欄（國籍、戶籍）必須填寫。戶籍的填寫需填寫省或欄（國籍、戶籍）必須填寫。戶籍的填寫需填寫省或 直轄市名稱。例如

11、：中國直轄市名稱。例如：中國 北京。北京。三、三、投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明5.身高、體重：請根據客戶情況如實填寫，并注意單位。身高、體重：請根據客戶情況如實填寫，并注意單位。6.6.住址住址/ /單位地址：要求城市地址必須詳細填寫市、區、路、號、室；農村單位地址：要求城市地址必須詳細填寫市、區、路、號、室；農村地址必須詳細填寫縣、鎮、村、組。郵編填寫須正確；電話不能為空；住地址必須詳細填寫縣、鎮、村、組。郵編填寫須正確；電話不能為空；住址的電話盡量留客戶家中的電話，以便于客戶服務的電話回訪和保證續期址的電話盡量留客戶家中的電話，以便于客戶服務的電話回訪和保證續期業務的催繳。業務的催

12、繳。7.7.單位名稱，必須填寫工作單位的全稱。對于沒有工作單位的個體工商戶，單位名稱，必須填寫工作單位的全稱。對于沒有工作單位的個體工商戶，此欄應填寫為個體工商戶。如被保險人是學生，此欄請務必填學校名稱。此欄應填寫為個體工商戶。如被保險人是學生，此欄請務必填學校名稱。如被保險人為如被保險人為“退休人員退休人員”、“待業待業”、“農民農民”等情況，此欄請填寫等情況，此欄請填寫“無無”，避免空缺。，避免空缺。三、三、投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明8.部門部門/ /職務內容：職務內容： 必須詳細填寫個體工商戶具體填寫從事哪一類的個體經營必須詳細填寫個體工商戶具體填寫從事哪一類的個體經營“退休人

13、員退休人員”、“待待 業業”、“農民農民”等情況請如實填寫，不要填寫等情況請如實填寫，不要填寫“無無”或者或者“/”/”，不能空缺，不能空缺9.9.年均收入：年均收入： 關系到客戶可申請的保額，請如實填寫，被保險人是學生，關系到客戶可申請的保額，請如實填寫，被保險人是學生， 年收入一欄填寫為年收入一欄填寫為“/”/”或者或者“無無”，不能空缺。，不能空缺。11.11.職業代碼、職業類別及兼職：職業代碼、職業類別及兼職： 請確切了解客戶的職業及工作性質，由業務員查詢職業代碼手冊后如實請確切了解客戶的職業及工作性質，由業務員查詢職業代碼手冊后如實 填寫，不允許空缺。是否有兼職項，如勾選是，請具體說

14、明兼職的內填寫，不允許空缺。是否有兼職項，如勾選是，請具體說明兼職的內 容，同時寫上兼職職業代碼。（被保險人職業等級取容，同時寫上兼職職業代碼。（被保險人職業等級取 本職與兼職中較高者）本職與兼職中較高者）三、三、投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明投保人資料投保人資料 1.當投保人與被保險人為同一人時，投保人資料欄可以為空。當投保人與被保險人為同一人時，投保人資料欄可以為空。 否則仍需完整填寫。填寫要求同被保險人資料欄。否則仍需完整填寫。填寫要求同被保險人資料欄。 2.當投保人與被保險人不為同一人時，需在當投保人與被保險人不為同一人時，需在“A21.A21.是被保險人的（關系）是被保險人的（

15、關系）”欄內填寫明確投保人的身份。如投保人為被保險人的母親，則填寫欄內填寫明確投保人的身份。如投保人為被保險人的母親，則填寫“母母親親”；投保人為被保險人的兒子，則填寫；投保人為被保險人的兒子，則填寫“兒子兒子”。其他填寫規范及要求同被保險人三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明身故受益人身故受益人 1.填寫本欄前，請仔細閱讀投保單上該欄的說明填寫本欄前，請仔細閱讀投保單上該欄的說明1-31-3點。點。2.投保含有身故責任的險種，受益人欄不可空缺，也不可填寫為被保險人投保含有身故責任的險種，受益人欄不可空缺，也不可填寫為被保險人本人；如僅一人為受益人時，受益順序需填寫本人；如僅一人為受益

16、人時，受益順序需填寫“1”“1”，受益份額需填，受益份額需填寫寫“100“100”。三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明身故受益人身故受益人3. .需在需在“A43.A43.是被保險人的（關系）是被保險人的（關系）”欄內填寫明確受益人的身份。如受欄內填寫明確受益人的身份。如受益人為被保險人的母親、父親，則填寫益人為被保險人的母親、父親，則填寫“母親或父親母親或父親”；受益人為被保險；受益人為被保險人的兒子、女兒，則填寫人的兒子、女兒，則填寫“兒子或女兒兒子或女兒”。三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明受益人欄受益人欄受益人欄是身故受益人，身故受受益人欄是身故受益人，身故受益人不

17、能是被保險人本人。益人不能是被保險人本人。如有兩個以上受益人時，同一受如有兩個以上受益人時，同一受益順序的，受益份額合計必須等益順序的，受益份額合計必須等于于100%醫療險受益人不填醫療險受益人不填姓名性別受益順序受益份額出生日期是被保險人的（關系）張三男 1 50%1955.8.3父親李四女150%1958.1.1母親姓名性別受益順序受益份額出生日期是被保險人的（關系）王五男1100%1953.1.3父親趙六女2100%1957.7.1母親三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明1.B1項，繳費周期項，繳費周期，目前必須選擇“躉繳”或“年繳”。2.B2項，繳費方式：項，繳費方式： 除選擇

18、全部自行繳費外，客戶都必須同時填寫銀行轉賬授權書，并在交單同時提交該投保單對應的銀行轉賬授權書，且必須提供通存通兌的銀行結算帳戶存折/卡復印件。 注：“全部”是指首期和續期采用相同的繳費方式。3.B3項，保險費溢繳轉下期，項，保險費溢繳轉下期，當勾選了不同意之后，溢繳部分的保險費將以轉賬方式退入投保人的賬戶；當勾選了“同意”，溢繳部分的保險費將作為溢繳轉入下期，不在退費。4.B4項，項，條款中無此內容，則無需填寫。三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明5 5、主、附險名稱：、主、附險名稱：要填寫完整，并參照投保規則的產品搭配原則進行險種選擇6.6.繳費期限，保險期間，繳費期限，保險期間，

19、按險種投保規則填寫，注意區分_年和至_周歲。B7項如果客戶投保養老年金產品，請直接填寫B11項 。7.7.主、附險基本保險金額，主、附險基本保險金額，填寫的保險金額應該符合投保規則的要求。養老年金領取金額填寫應按照四舍五入進行取整到元。如果客戶投保時累計人身險風險保額達到50萬元人民幣，不得提前收取保費(包括收取現金或簽署銀行轉帳授權書)。三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明8.B98.B9項，紅利領取方式，項，紅利領取方式，投保保額分紅型險種及非分紅型險種時不得勾選本項。9.每期標準保費、整期繳/躉繳保險費總計，填寫準確，需為整數。吉祥三寶吉祥三寶A款款投保年齡：30天-60周歲保險

20、期間：10/15/15/20/30年，至50/55/60/65/70周歲，且保險期滿時被保險人不得超過70周歲保額要求:最低10000元，且為1000元的整數倍保費要求：期交600元；躉交6000元繳費期限：因涉及部分繳費停售，現可銷售的保險期間和繳費方式的搭配如下：富貴花富貴花1）、投保年齡：30天55周歲2）、保險期間：至81周歲3）、保額要求：期交最低 10000元，躉交最低5000元，且為1000元整數倍4）、交費期間：躉交/3/5/10年交5）、投保人職業規定：投保人為意外險拒保職業時，不可投保本險種 健康增額健康增額1）、投保年齡：30天60周歲2）、保險期間：終身3）、保額要求：

21、最低保額10000 元，且為1000 元整數倍4）、保費要求：最低保費800 元5）、交費期間：a、10/15年，且交費期滿時被保險人年齡不超過60周歲c、躉交，且交費期滿時被保險人年齡不超過60周歲注意：根據公司文件，健康增額繳費極限長于10年的已經停售福星高照福星高照使用渠道：個險渠道保額要求：最低10000元，且為1000元的整數倍最低保費：期交600元，躉交6000元被保險人年齡：30天-60周歲保險期間：終身繳費期間：躉交、3、5、10年繳且交清時被保險人年齡不超過70周歲未成年人投保累計身故保額不得超過保監會規定住院補償醫療保險住院補償醫療保險C款款1）、投保年齡：最低年齡：投保住

22、院費用補償C款30天；最高投保年齡均為65周歲；2）、保險期間：一年3）、保額要求：最低保額1000元，每1,000元為一檔最高保額一類地區30000元，二類地區20000元4）、交費期限：一年5）、投保單C15項（是否已參加公費醫療或社會醫療保險）必須填寫。 “新農合”不屬于社會醫療保險范疇。6）、投保“住院費用補償醫療保險（C款）”者必須是沒有參加公費醫療或社會醫療保險的被保險人。7）、該險種只能按一次新契約投保，該險種目前只能按照“A+C”的方式進行組合銷售， A+C組合銷售要求：兩份投保單上的被保險人必須為同一人長期壽險（或重疾）必須為公司目前可以銷售的個險渠道終身險或兩全險，意外險生

23、命至安、定期壽險生命至惠、養老金險生命至祥及萬能險除外各險種需滿足一般投保要求8）、該險種不能附加其它附加險住院每日補貼醫療保險住院每日補貼醫療保險1）、投保年齡：30天65周歲2）、保險期間：該險種為主險，保險期間1年3）、保額要求：20元200元，每20元為一檔。根據地區不同設置最高日額為200元日(一類地區)、140元日（二類地區）日額不得超過被保人日收入的80%（即被保險人年收入的2）五、六類職業最高投保日額為60元/日住院每日補貼醫療保險住院每日補貼醫療保險未成年人、成年學生、家庭主婦、離退休人員、無固定職業人員、下崗人員、待業人員均只能購買一份住院每日補貼，退休人員如果有另外的職業

24、，按其另外的職業收入，計算可購買的每日住院補貼份數。保額不得超過關聯保單主險（壽險、重疾險）保費的1/20(關聯保單主險為躉交時，不超過1/200； 4）、交費期限：1年保額要求：20元200元，每20元為一份。根據地區不同設置最高日額為200元日(一類地區)、140元日（二類地區）。日額不得超過被保險人日收入的80%（即被保險人年收入的2）。五、六類職業最高投保日額為60元/日。未成年人、成年學生、家庭主婦、離退休人員、下崗人員、待業人員、無固定職業人員的住院津貼型產品最高日額為20元/日。保額不得超過關聯保單主險（壽險、重疾險）保費的1/20(關聯保單主險為躉交時，不超過1/200；關聯單

25、為生命至惠時，不超過至惠保費的1/10，至惠躉交時，不超過1/100)。（由機構受理初審人員人工控制，納入初審差錯考核）。最高可保日額取上述所有相關規定中的最小值。5）、該險種只能按一次新契約投保65）、該險種目前只能按照“A+C”的方式進行組合銷售兩份投保單上的被保險人必須為同一人長期壽險（或重疾）必須為公司目前可以銷售的個險渠道終身險或兩全險各險種需滿足一般投保要求該險種不能附加其它附加險三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明可保資料告知欄，如果被保險人沒有購買過保險，請勾選可保資料告知欄，如果被保險人沒有購買過保險，請勾選“否否”；如果被；如果被保險人購買過保險，請勾選保險人購買過

26、保險，請勾選“是是”，并填寫曾購買保險的具體內容。，并填寫曾購買保險的具體內容。問題及健康告知欄，必須如實、完整填寫。如投保人申請豁免保險費類的問題及健康告知欄，必須如實、完整填寫。如投保人申請豁免保險費類的險種時，必須填寫投保人的健康告知欄。如勾選險種時，必須填寫投保人的健康告知欄。如勾選“是是”，請客戶在右側空，請客戶在右側空白欄詳細說明，并配合提供相關病歷資料或檢驗報告。白欄詳細說明，并配合提供相關病歷資料或檢驗報告。如被保險人持有有效摩托車駕照，應至少按如被保險人持有有效摩托車駕照，應至少按3 3級標準收費，職業代碼參照級標準收費，職業代碼參照071004071004。如被保險人為男性

27、，無須填寫。如被保險人為男性，無須填寫C11C11項。項。C11C11項適用于項適用于1616周歲以上女周歲以上女性（含性（含1616周歲）。周歲）。C15C15項在投保生命住院費用補償項在投保生命住院費用補償B/CB/C時必須填寫。時必須填寫。其他特別要求或說明欄，填寫客戶的特別要求或需要特別說明的事項，不其他特別要求或說明欄，填寫客戶的特別要求或需要特別說明的事項，不得填寫與投保審核無關的內容。得填寫與投保審核無關的內容。可保資料告知可保資料告知三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明可保資料告知可保資料告知簽署日期簽署日期及簽名及簽名三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明 簽名

28、欄：務必由投保人、被保險人分別簽名欄：務必由投保人、被保險人分別親筆簽名親筆簽名，不識字者應在，不識字者應在相應簽名欄處加蓋左手拇指印，并由除業務人員及客戶本人之外相應簽名欄處加蓋左手拇指印，并由除業務人員及客戶本人之外的第三人在指印旁親筆簽名的第三人在指印旁親筆簽名“見證見證”, ,蓋章無效，見證人須同時蓋章無效，見證人須同時注明其身份證號碼及與客戶關系。若被保險人為未滿注明其身份證號碼及與客戶關系。若被保險人為未滿1818周歲的未周歲的未成年人，則由其監護人簽名（注：監護人必須簽署本人姓名）。成年人，則由其監護人簽名（注：監護人必須簽署本人姓名）。 簽署日期欄：必須在簽署日期后的簽署日期欄

29、：必須在簽署日期后的3 3個工作日內交到本公司柜面個工作日內交到本公司柜面（經代渠道為（經代渠道為5 5個工作日、銀行險為個工作日、銀行險為6 6個工作日）。如果多于規定個工作日）。如果多于規定日期，則需請客戶重新簽署投保單后交到本公司柜面受理。日期，則需請客戶重新簽署投保單后交到本公司柜面受理。三、投保單項目填寫說明三、投保單項目填寫說明代理人報告書代理人報告書2.業務人員編號、中介公司網點代碼、中介公司名稱，均需填寫準確、清業務人員編號、中介公司網點代碼、中介公司名稱，均需填寫準確、清晰，以免影響系統內受理及業務員傭金發放。晰，以免影響系統內受理及業務員傭金發放。1.業務人員應在核對客戶資

30、料后如實填寫相關選項內容，不能漏填。填寫業務人員應在核對客戶資料后如實填寫相關選項內容，不能漏填。填寫完畢后，業務人員須親筆簽名，并填寫報告日期及聯系電話。完畢后，業務人員須親筆簽名，并填寫報告日期及聯系電話。對于投保時客戶提供的其他資料，應該在本欄目內注明名稱、種類、頁數，對于投保時客戶提供的其他資料，應該在本欄目內注明名稱、種類、頁數，并由接收人簽收簽名。對于沒有附件簽收欄的投保單，可不必填寫該項。并由接收人簽收簽名。對于沒有附件簽收欄的投保單，可不必填寫該項。（不包括投保提示、投保單、暫收收據、產品說明書、銀行轉賬授權書、醫療保險特別約定聲明書、（不包括投保提示、投保單、暫收收據、產品說

31、明書、銀行轉賬授權書、醫療保險特別約定聲明書、建議書、存折復印件、身份證復印件等）建議書、存折復印件、身份證復印件等）附件簽收欄附件簽收欄目目 錄錄需要提交的投保資料需要提交的投保資料投保單項目填寫說明投保單項目填寫說明投保單填寫及遞交投保單填寫及遞交四、其他資料的填寫方法四、其他資料的填寫方法1.該授權書上半部分填寫付費轉賬信息；下半部分填寫退費轉賬信息。該授權書上半部分填寫付費轉賬信息；下半部分填寫退費轉賬信息。2.付費轉賬賬號和退費轉賬賬號兩個賬號可以不同也可以相同。付費轉賬賬號和退費轉賬賬號兩個賬號可以不同也可以相同。3.即使客戶的付費轉賬信息和退費轉賬信息相同，也必須分別填寫清楚，即

32、使客戶的付費轉賬信息和退費轉賬信息相同，也必須分別填寫清楚， 不允許只簽名而轉帳信息為空白。不允許只簽名而轉帳信息為空白。銀行轉賬授權書銀行轉賬授權書四、其他資料的填寫方法四、其他資料的填寫方法請提示客戶逐條、如實、詳細填寫；異地投保，注意“異地”指投保地保人士填寫問卷投保或合同變更補充聲明投保或合同變更補充聲明問卷問卷對于客戶變更或補充投保單內容的，以下情況不可使用投保或合同變更補充聲明，必須重新簽署投保單：（一）修改被/投保險人姓名（二）變更保險計劃（交費期間、保障期間、保險金額、保險費）超過3處或變更險種名稱（三）問題及健康告知的變更或補充超過3項（四）投/被保險人簽名、簽署日期（五）投保單非重要信息修改超過三項內容（六）變更轉賬銀號賬號，需重新填寫銀行轉賬授權書重要事項及常見問題重要事項及常見問題一、資料提供：一、資料提供： 2 2歲以下，須提供出生證明；歲以下，須提供出生證明；2323歲（含）提供戶口本，須有戶主、投保人、被保險人三歲（含）提供戶口本，須有戶主、投保人、被保險人三頁