1、理財公司開業(yè)策劃方案理財公司開業(yè)策劃方案【篇一：投資理財公司策劃書】理財公司策劃書班級：姓名：顰兒學(xué)號：一、背景分析理財顧問服務(wù)是指專業(yè)理財機構(gòu)向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。專業(yè)理財機構(gòu)包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構(gòu)等。理財顧問服務(wù)是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務(wù)，區(qū)別與為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務(wù)后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。近幾年來， “個人理財 ”，“個人理財規(guī)劃 ”，“個人財務(wù)策劃 ”，“個人財務(wù)規(guī)劃 ”，“金融策劃 ”這些名稱和概念己經(jīng)不

2、知不覺地成為國內(nèi)金融業(yè)中既流行又緊俏的字眼。個人金融業(yè)務(wù)逐漸成為銀行經(jīng)營的重點業(yè)務(wù)，而個人金融業(yè)務(wù)中的理財業(yè)務(wù)更成為銀行吸引優(yōu)質(zhì)高端客戶，擴大市場份額和增加利潤核心業(yè)務(wù)之一。國內(nèi)第三方理財起步比較晚，雖然取得了一定程度的發(fā)展，但目前還處于初級階段。1、國外分析個人理財業(yè)務(wù)最早萌芽于 20 世紀 30 年代美國的保險業(yè)。 20 世紀 70 年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務(wù)獲得了快速發(fā)展在西方發(fā)達國家，個人理財業(yè)務(wù)幾乎深入到每一個家庭，其業(yè)務(wù)收入已占到銀行總收入的30 以上。在過去的幾年里， 美二、行業(yè)分析我國第三方理財若想在日趨激烈的行業(yè)競爭中立于不敗之地，重視個人理財

3、業(yè)務(wù)發(fā)展十分必要。當(dāng)然，發(fā)展理財業(yè)務(wù)，也得益于我國經(jīng)濟舉世矚目的高速發(fā)展所造成的巨大理財需求。有關(guān)統(tǒng)計顯示，去年全國銀行存款只增長 11.9% ，比前十年的年均數(shù)低 8.5% ，大量存款正在從銀行體系分流到金融市場，而洼地之一便是財富管理市場。標榜“客觀、中立、 公正 ”的第三方理財由此應(yīng)運而生，且發(fā)展極為迅速。1、必要性分析（ 1） 外部動力：潛在需求改革開放以來，我國居民個人財富持續(xù)積累。據(jù)國家統(tǒng)計局網(wǎng)站公布的數(shù)據(jù)，近年來，我國城鎮(zhèn)居民的人均可支配收入逐年遞增， 2011 年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入 17175 元， 農(nóng)村居民人均純收入 5153 元，比上年實際增長 9.8% 和 8.5%

4、。數(shù)量龐大并持續(xù)增長的個人金融資產(chǎn)為我國發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)提供了堅實的物質(zhì)基礎(chǔ)以及發(fā)展的可能。再者，根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，家庭年度可支配收入在5 萬元以下和5 10 萬元的人數(shù)均占三成以上 (分別是 31.6% 和 39.4%) ， 1020 萬元的占 18.3% ，中國富人總數(shù)穩(wěn)坐亞太區(qū)第二位，財富總值占據(jù)了亞太區(qū)財富總值的 1/5 。可見中國銀行個人理財業(yè)務(wù)存在著廣闊的市場前景和巨大的發(fā)展?jié)摿ΑＡ硪环矫妫覈亩鞲駹栂禂?shù)也在不斷下降（如下圖）。隨著整體收入水平的提高，居民越來越注重生活質(zhì)量。這也造成理財業(yè)務(wù)需求量的增加。圖 1-2 居民恩格爾系數(shù)變化圖（ 2）內(nèi)部動力：市場競爭我國銀行業(yè)務(wù)長期單一，

5、主要收入和利潤來源依靠存貸利差收入。但是，隨著利率的不斷調(diào)整，利差已經(jīng)越來越小，傳統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)的盈利能力逐漸下降。于此同時， 2000-2008 年期間，人民幣存貸款增速的差異日益加大。截至 2009 年 10 月，銀行存貸款差額已經(jīng)高達約60 萬億元。如此巨額的儲蓄，利差較小不能為銀行帶來高額收入，卻可以投資于理財市場，相信將會有不菲的收益。外資銀行于 2006 年 12 月 31 日開始陸續(xù)進入中國市場。 從國際經(jīng)驗來看 ,個人理財業(yè)務(wù)將是中外銀行爭奪的焦點， 而其資金實力、 經(jīng)營機制和管理經(jīng)驗等方面的優(yōu)勢也更利于爭奪優(yōu)質(zhì)客戶。我國開展個人理財業(yè)務(wù)既是為了滿足居民多樣化的個人理財需求，也是其

6、本身為了尋求新的利潤增長點，應(yīng)對外行競爭的必然選擇。下圖為根據(jù)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)繪制的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展概況的表格，數(shù)據(jù)包括了市場規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量。圖 1-4我國個人理財市場數(shù)據(jù)一覽圖其實，個人理財業(yè)務(wù)是一項風(fēng)險小、收益大的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)，在國際上被各大金融集團視為重點業(yè)務(wù)，與西方發(fā)達國家相比，我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展明顯滯后，在思想觀念、發(fā)展理念、營銷策略、科技支撐、產(chǎn)品創(chuàng)新、綜合服務(wù)等方面都存在明顯的不足。所以，我就想專門成立一個為個人理財服務(wù)的公司。2、行業(yè)優(yōu)勢如今，通貨膨脹，物價上漲，儲蓄負利率，財富貶值，經(jīng)濟危機，房貨壓得人喘不過氣，害怕進醫(yī)院為高額的醫(yī)療費埋單，孩子未來的教育費用讓人憂心仲忡。我們面臨著挑

7、戰(zhàn)。 種種因素逼迫著廣大民眾：你想不理財都不行。投資理財成為一個時代的選擇，缺乏理財技巧，財富越理越縮水。人生需要規(guī)劃，錢財需要打理。會理財?shù)娜伺c不會理財?shù)娜耍\大不相同。為什么有些人勤勞一生仍然入不敷出 ?為什么有些人年紀輕輕就財源滾滾 ? 為什么有的人可以短期獲得很多錢，但是財富不能保持長久 ? 為什么有的人通過奮斗慢慢積累了巨額財富，最后卻因為一次失敗而倒下，再也沒有翻身的機會 ? 答案當(dāng)然是復(fù)雜的。在眾多原因之中，理財水平的高低應(yīng)該是其中極為重要的一個。而且隨著觀念的改變，人們已經(jīng)逐漸接受所謂的 “以錢圈錢 ”的盈利方式，所以個人理財?shù)氖袌鰴C會很大，發(fā)展前景良好。現(xiàn)在理財?shù)奶攸c：客觀

8、中立 機制靈活 在當(dāng)前市場格局下，理財公司需要面對信托公司等強大的競爭對手。由于大多數(shù)第三方理財公司的產(chǎn)品配置以信托為主，因此，在信托公司的直銷壓力下，第三方理財機構(gòu)凸顯的是更好的客戶體驗優(yōu)勢。雙方存在競爭，但并不沖突，信托公司希望將市場規(guī)模做大，因而并不會排斥其他銷售服務(wù)渠道的存在。 現(xiàn)實來看，信托公司也存在分化，一部分信托公司仍會堅持專業(yè)化分工，走資產(chǎn)管理線路。信托公司建立直銷團隊與第三方理財公司是互補的，而且直銷團隊只銷售信托產(chǎn)品，有一定的服務(wù)局限性，而第三方理財更具備綜合服務(wù)的客戶體驗優(yōu)勢。除了與信托公司的競爭，第三方理財機構(gòu)還難免與銀行面對交叉的目標客戶群體。改變了傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品銷售

9、模式 完全按照 “以客戶利益為中心 ” 的中立的方式提供服務(wù)。第三方理財由于其第三方的中立特性，其服務(wù)的重點從以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向轉(zhuǎn)向以服務(wù)客戶為導(dǎo)向，按照客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務(wù)，注重建立長期穩(wěn)定、相互信任的客戶關(guān)系。提供人性化、個性化的理財服務(wù) 與傳統(tǒng)的金融機構(gòu)的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產(chǎn)品不同，第三方理財顧問提供的是，以客戶資產(chǎn)的保值、增值為目的的總體的理財規(guī)劃戰(zhàn)略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信托、稅收等各個方面，實現(xiàn)了客戶利益和價值的最大化。因此，第三方理財幫助客戶制定的是一個長期可執(zhí)行的計劃，側(cè)重于量身定做和個性化。第三方理財之所以能為

10、客戶提供個性化的服務(wù)，關(guān)鍵在于它的獨立性和公正性。由于第三方理財不受任何金融機構(gòu)的影響，由此彌補了客戶在對金融機構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等地位，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸過程中的風(fēng)險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合自身【篇二：理財會策劃方案】金恒豐黃金投資理財會策劃方案活動主題：黃金投資的優(yōu)勢活動目的：本次活動旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢，調(diào)動意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強大的技術(shù)實力，為今后的營銷打下堅實的基礎(chǔ)。同時，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度。活動時間： 2011 年 10 月日活動地點：萬利財富廣場20 層參加人員：公司員工、意向客戶預(yù)計到場人

11、數(shù)：活動要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發(fā)放合作商家： spa 會所、誠誠酒城活動總協(xié)調(diào)：王慶賓前期準備一、 禮品1、金恒豐 diy 紅包：內(nèi)含spa 會所體驗卡、健身卡、萃華金店vip卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個信封做好編號，方便抽獎，成本約 2 元/個）2、金恒豐 diy 茶杯：在杯子上印上我公司的logo讓客戶加深對金恒豐的印象。（成本約18 元/個）和主題語，旨在3、金恒豐 diy 筆記本：印有我公司相關(guān)宣傳信息的筆記本（成本約21.8 元/本）二、活動設(shè)施準備及各細節(jié)負責(zé)人1、現(xiàn)場簽單所需硬件（攝像機，照相機，掃描儀等）負責(zé)人：2、會議記錄所需硬件（攝像機，照相機，收集

12、會場記錄，剪接并儲備二次營銷使用）負責(zé)人：3、音響設(shè)備，金恒豐宣傳片的播放負責(zé)人：4、x 展架的擺放（金恒豐和渤海的x 展架擺在會議室內(nèi)，其他合作商戶的 x 展架擺在 20 層電梯口）負責(zé)人：5、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用）負責(zé)人：6、奢華展臺，珠寶展示以及紅酒的擺放。負責(zé)人：7、會場所需資料（公司介紹，投資資料展示，產(chǎn)品資料）安放及講解負責(zé)人：8、記錄紙，筆（辦公室提供已經(jīng)打印好的表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。 （表格內(nèi)容包括： 客戶的信息記錄， 手機號碼， qq ，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項目等資料。）會場入口登記負責(zé)人：9、 為客戶準備飲用水和品嘗紅酒負責(zé)人：10 、禮

13、品以及紀念品看管負責(zé)人：11 、在樓下引領(lǐng)客戶上電梯負責(zé)人：12 、 20 層電梯口引領(lǐng)客戶進入會議室負責(zé)人：三、會場布置a、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道b 、場內(nèi)條幅： “天津金恒豐歡迎您的加入 ”上次的條幅可以繼續(xù)使用2、寫字樓入口（ x 展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹等引導(dǎo)式內(nèi)容）3、會議室內(nèi)內(nèi)（ x 展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢介紹，投資產(chǎn)品對比圖，產(chǎn)品介紹，產(chǎn)品優(yōu)勢介紹）4、合作商戶的x 展架全部放在20 層電梯口最顯眼的地方。活動流程：1、客戶到達萬利財富廣場樓下時，由我公司員工引領(lǐng)至電梯口處，在等電梯的過程中， 簡單為客戶介紹理財會的情況，調(diào)動客戶

14、積極性。2、當(dāng)客戶抵達20 層，先引領(lǐng)客戶參觀萃華金店的珠寶展示。3、由我公司員工安排客戶登記入場，并及時倒水，送宣傳頁。4、在客戶入場等待活動開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。5、萃華金店的工作人員首先上臺展示珠寶并講解。6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進場，宣布理財會開始。7、會議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié)。附：主持詞主持人臺詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人 xx 。首先，我代表金恒豐全體員工對大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財之道，在座的不是白坐的，坐久了就能坐出錢來。當(dāng)然不是隨隨便

15、便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個座位，也許您會收獲一部黃金印鈔機。下面有請我們技術(shù)部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機！（張明講話）主持人進場：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財思路！我們平時多理財，“財 ”自然就會來 “理”我們了。理財需要的不僅僅是機遇，還要有一些運氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運氣能為你今天的理財萬丈光芒？下面進入下一環(huán)節(jié)，抽獎。請大家注意您的紅包上面的數(shù)字，會不會是您今天的幸運數(shù)字呢？！關(guān)于這個抽獎人，我們該選誰呢？！我想有請現(xiàn)場嘉賓來幫這個忙，有自告奮勇的嗎？? 好！有請這位女士！（抽獎環(huán)節(jié)進行時）非常感謝這位女士的幫助，也祝賀 xx 號嘉賓，幸運

16、的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價值 xxx 元的法國紅酒一瓶，恭喜！請我們金恒豐的李綺經(jīng)理為這位幸運兒頒發(fā)獎品。 對于他的好運，真是羨慕嫉妒恨啊！不過，沒關(guān)系，我們今天也非常幸運的請來黃金理財師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財經(jīng)驗。有請?（王慶斌講話）感謝專家團隊給我們帶來的理財經(jīng)驗！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認識了這么多的朋友，還了解了最新的理財概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機，可以和我們的經(jīng)紀人更深的溝通。如果對理財還有什么疑問，請繼續(xù)請教我們的專家團隊。8、最后環(huán)節(jié)為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。 附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：核心理財會思想之一、

17、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當(dāng)你真正關(guān)心或關(guān)注客戶如何選擇投資理財產(chǎn)品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時候，你會發(fā)現(xiàn)，客戶把你當(dāng)成了他們理財組織中的一員。核心理財會思想之二：沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實客戶不是在找 “黃金日 ”、“維財金 ”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價值。差異只有在滿足客戶的需求的時候，才真正有力量。所以說差異不是在說產(chǎn)品，而是在說需求。核心理財會思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠都不會知道你能賣什么！在復(fù)雜銷售中，沒有任何兩個客戶會因為同樣的動機買同樣的東西。而客戶又是基于對個人動機的滿足程度決定購買的，所以對客戶的理財

18、動機了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準客戶開戶。核心理財會思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結(jié)論，而不重視被告知的東西。 對自己得出的結(jié)論往往會誓死捍衛(wèi)， 所以 top sales 要學(xué)會把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結(jié)論。這需要行業(yè)知識、銷售技巧和對自己產(chǎn)品及方案的深刻認知。【篇三：德隆鑫投資公司開業(yè)揭牌慶典儀式策劃方案】德隆鑫投資公司開業(yè)揭牌慶典儀式策劃方案一、活動目的通過舉行開業(yè)揭牌慶典儀式，向行業(yè)、客戶、業(yè)界做一個正式的亮相，樹立公司形象，營造良好的輿論環(huán)境，建立客戶對德隆鑫投資公司的認同和信心。二、基本信息1、主題：德隆鑫投資公司開業(yè)揭牌慶典儀式2、時間： 2015 年 7 月 18 日上午 10： 00 12:00 ，揭牌時間 10 時58分或11時48分3、地點：德隆鑫投資公司門前4、參加人員：公司邀請的主要嘉賓約1520 人。三、邀請嘉賓提前擬定參加開業(yè)揭牌慶典儀式的邀請嘉賓名單，可通過發(fā)請柬、電話、短信、微信的方式通知儀式舉行的時間和地點。四、內(nèi)容及形式：1、嘉賓接待：受邀嘉賓和朋友由公司指定人員接待到公司指定區(qū)域休息等待揭牌儀式的開始；（公司茶機或桌子上擺放水果、茶具等） 。2、參觀公司：在嘉賓休息的同時由指定人員帶嘉賓參觀公司主要功能區(qū)域并介紹公司的主要業(yè)務(wù)及發(fā)展方向和思路。3、儀式前氣氛渲染：播放喜慶暖場音樂或其他表