1、中金琻融控股（集團）股份有限公司（籌）籌建工作方案Xxxx、xxxx等 2 個投資人擬申請籌建中金琻融控股（集團）股份有限公司，為高效、有序推進各項籌備工作，全體投資人授權籌建工作小組全權辦理公司籌備相關事宜，并制訂了本籌建工作方案。一、籌建工作組織領導成立專門的籌建工作小組負責前期的各項籌建工作，xxxx股份有限公司（籌）的全體投資人已出具小額貸款公司籌備工作委托書，委托以 為負責人的籌備小組開展小額貸款公司的籌建工作。小組成員名單如下：組 長： 副組長： 成 員： 二、公司組織管理架構和人員配備1、公司治理結構公司擬建立完善的法人治理結構，設股東會、董事會和監事會，按照公司法及公司章程規定

2、的權限履行職責。公司董事會共3人，其中：董事長1人、副董事長1人。監事會3人，其中：監事會主席1人，監事2人。2、部門設置及人員配備公司實行所有權和經營權分立，總經理和高級管理人員由董事會聘任。經營層高級管理人員包括總經理1人，副總經理2人。擔任總經理、副總經理的人員，要求從事金融工作十年以上，有信貸工作經驗，且擔任過金融機構支行行長及以上職務。公司擬設4個內部管理部門，包括業務部、風險控制部、財務部、審貸委員會，并配置相關的從業人員，其中：部門經理3人，業務人員6人，包括有從事金融工作五年以上經歷的7人。風險控制部經理有從事信貸工作十年以上經驗，且有擔任過銀行信貸部門副經理以上職務的經歷。公

3、司組織架構如下圖所示（如圖）：股東大會監事會董事會 總經理董事會辦公室業務評審委員會副總經理業務部風險控制部財務 部行政部法律事務部 三、主要管理制度起草計劃公司主要管理制度及起草計劃如下：制度類別制度名稱開始起草時間完成時間信貸類1、貸款經營管理基本制度；2、貸款擔保管理辦法；3、客戶信用評級管理辦法；4、貸款業務操作規程；5、農戶貸款管理辦法（小額信貸、聯保）；6、小企業貸款管理辦法；7、授信崗位工作職責；8、貸款工作盡職細則；9、貸款審批會議規程；10、貸后管理辦法；11、貸款利率定價管理辦法；2014年12月財務類1、會計核算制度；2、資金管理制度；3、費用報銷和固定資產管理制度；2014年12月內審類1、內部審計制度；2、風險控制制度；3、責任追究辦法；2014年12月綜合類1、公司發展戰略規劃；2、員工管理制度；3、員工勞動紀律及考勤管理辦法；4、員工薪酬績效管理辦法；5、會議制度（股東會、董事會、監事會、行政會）；6、文書檔案管理辦法；2014年12月四、籌建工作步驟及時間安排籌建工作內容責任人開始時間完成時間1、股東確定及資本募集2014年12月2、籌建資料準備2014年12月3、上報籌建資料2014年12月4、草擬公司管理制度2014年12月5、聯系和確定公司經營場所2014年12月6、擬聘公司中高層管理人員2014年12月