2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告_第1頁
2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告_第2頁
2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告_第3頁
2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告_第4頁
2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告_第5頁
已閱讀5頁,還剩13頁未讀 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上2015年度上海融資租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告大力推動(dòng)融資租賃業(yè)發(fā)展是上海建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心的重要內(nèi)容,也是上海經(jīng)濟(jì)調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方向的重要舉措。2011年,全市融資租賃行業(yè)克服了國際金融危機(jī)、銀根抽緊、實(shí)體經(jīng)濟(jì)萎縮等帶來的一系列困難,積極開拓、銳意進(jìn)取,在規(guī)模和效益兩方面都得到了快速全面的發(fā)展。一、2011年上海融資租賃行業(yè)發(fā)展概況 (一)基本情況2011年,本市融資租賃行業(yè)在前兩年高速發(fā)展的基礎(chǔ)上仍保持較快增長速度,但增速相對(duì)放緩,資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)領(lǐng)域逐步擴(kuò)大,經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力明顯提升,專業(yè)化程度不斷提高,逐步形成了一定的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和核心競爭力。截至20

2、11年底,上海全市共有各類融資租賃企業(yè)82家(含金融租賃),占全國286家的30%。全市融資租賃企業(yè)實(shí)收資本316.7億元,資產(chǎn)規(guī)模2486億元。本市融資租賃業(yè)務(wù)投放額1541.4億元;業(yè)務(wù)收入169.6億元;實(shí)現(xiàn)利潤總額51.4億元;實(shí)際投放額1541.4億元;從業(yè)人員4347人。2011年融資租賃行業(yè)發(fā)展情況(含金融租賃)2011年2010年同比企業(yè)數(shù)量(家)825841.4%實(shí)收資本(億元)316.7203.555.6%總資產(chǎn)(億元)2486149466.4%業(yè)務(wù)投放額(億元)1541.4100453.5%營業(yè)收入(億元)169.6101.766.8%利潤總額(億元)51.430.170

3、.8%從業(yè)人員(人)4347292248.8%(二)主要特點(diǎn)1、資產(chǎn)規(guī)模快速增長,經(jīng)營實(shí)力和盈利水平有了較大提升。截至2011年底,資產(chǎn)總額2486億元,同比增長66.4%;凈資產(chǎn)417.6億元,同比增長91.8%;投放額達(dá)1541.4億元,同比增長53.5%;業(yè)務(wù)收入169.9億元,同比增長66.8%;實(shí)現(xiàn)利潤51.4億元,同比增長71%。2012年融資租賃行業(yè)運(yùn)營情況(含金融租賃) 單位:億元總資產(chǎn)營業(yè)收入凈資產(chǎn)利潤總額實(shí)際投放額2011同比2011同比2011同比2011同比2011同比內(nèi)資252.9172.3%15.591.1%50.7106.2%4.694.5%111.56

4、3.4%外資1252.658.3%101.270.8%267.5155.5%32.356.4%803.644.0%金融980.576.4%52.954.2%99.412.4%14.5105.8%626.365.8%合計(jì)248666.4%169.666.8%417.691.8%51.471.0%1541.453.5%                2、租賃資產(chǎn)行業(yè)分布廣泛,租賃服務(wù)領(lǐng)域不斷增加。截至2011年底,全市融資租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到2054億元

5、。從產(chǎn)業(yè)來看,融資租賃已經(jīng)廣泛滲透到農(nóng)業(yè)、工業(yè)和服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域;從行業(yè)來看,航空、船舶、工程機(jī)械、醫(yī)療設(shè)備等行業(yè)的融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展較為成熟,并逐步拓展到印刷、節(jié)能環(huán)保及水電設(shè)備等領(lǐng)域,有效地?cái)U(kuò)大了相關(guān)行業(yè)的投資、生產(chǎn)和消費(fèi)。3、公司治理結(jié)構(gòu)不斷完善,風(fēng)險(xiǎn)管理能力不斷增強(qiáng)。企業(yè)在完善公司治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上,紛紛加強(qiáng)風(fēng)控體系建設(shè)。企業(yè)逐步把穩(wěn)定資金來源、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范體系、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營作為長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。(三)三類融資租賃公司發(fā)展情況比較根據(jù)主管部門劃分,本市融資租賃公司可分為三類:一是內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃企業(yè)(8家),是根據(jù)商務(wù)部、國家稅務(wù)總局于2004年聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知批準(zhǔn)設(shè)立;

6、二是外商投資融資租賃企業(yè)(70家),是根據(jù)商務(wù)部2005年頒布的外商投資租賃業(yè)管理辦法批準(zhǔn)設(shè)立;三是金融租賃公司(4家),是根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2007年重新修訂頒布的金融租賃公司管理辦法批準(zhǔn)設(shè)立。1、金融租賃公司金融租賃公司依托銀行股東背景,資金優(yōu)勢明顯,其資金來源穩(wěn)定且成本較低;同時(shí)借助銀行股東的豐富渠道資源和龐大客戶群體,擁有較強(qiáng)的客戶挖掘和銷售能力。本市4家金融租賃公司成立雖時(shí)間不長,但發(fā)展速度遙遙領(lǐng)先。截止2011年底,總資產(chǎn)和融資租賃資產(chǎn)分別為980.5億元、854.2億元,均占到全行業(yè)規(guī)模的約40%。2011年,金融租賃公司業(yè)務(wù)投放額、凈利潤、融資租賃資產(chǎn)規(guī)模的增長速度分別為65.8%、1

7、06.8%、77.6%,均領(lǐng)先于其他兩類公司。 2、外資融資租賃公司隨著外資融資租賃公司審批權(quán)的下放,外資融資租賃企業(yè)數(shù)量快速增加,已經(jīng)占到本市總量的85%,資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)額約占本市總量的一半。2012年,隨著外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2011修訂版)的實(shí)施,“外商投資金融租賃公司”從限制類調(diào)整為允許類,未來外資租賃公司的數(shù)量和融資規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大。外資融資租賃公司投資主體相對(duì)多元化,一類是以銀行為代表的金融資本型(如法興租賃、德益齊租賃、三菱日聯(lián)融資租賃),一類是以廠商為代表的產(chǎn)業(yè)資本型(如小松租賃、IBM租賃);另有提供專業(yè)融資服務(wù)的獨(dú)立資本型(如仲利租賃、遠(yuǎn)東租賃)。3、內(nèi)資融資租

8、賃公司內(nèi)資融資租賃工作仍處于試點(diǎn)工作階段。雖然有意愿申請內(nèi)資試點(diǎn)的企業(yè)很多,其中不乏國有、民營等多種資本類型和金融、廠商、獨(dú)立資本等多樣化股東背景,但由于由于內(nèi)資試點(diǎn)申請批準(zhǔn)的不確定性,且準(zhǔn)入門檻高于其他兩類企業(yè),試點(diǎn)企業(yè)數(shù)量近年來增長緩慢。現(xiàn)有8家內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)規(guī)模約占本市總量的10%。為業(yè)務(wù)擴(kuò)張需要,本市內(nèi)資試點(diǎn)企業(yè)從資本、企業(yè)結(jié)構(gòu)、人員等多方面進(jìn)行了調(diào)整。2011年,實(shí)到資本接近50億元,實(shí)現(xiàn)倍數(shù)增長;企業(yè)業(yè)務(wù)收入、凈利潤、繳納稅收繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢,分別為14.6億元、3.5億元、1.6億元,同比增長95.8%、94.4%、98.8%。二、2011年度政府推動(dòng)融資租賃

9、發(fā)展所采取的政策和措施對(duì)上海而言,大力發(fā)展融資租賃業(yè)既可形成金融和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)新的增長點(diǎn),又能有力促進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)、中小企業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因此,政府各有關(guān)部門非常重視融資租賃行業(yè)的發(fā)展,從政策推進(jìn)、稅收調(diào)整、環(huán)境打造和市場培育等方面采取了一系列的積極舉措,這些政策措施的實(shí)施,有力地推動(dòng)了行業(yè)的發(fā)展和市場的繁榮,幫助融資租賃企業(yè)實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。1、商務(wù)部出臺(tái)關(guān)于“十二五”期間促進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見融資租賃發(fā)展規(guī)劃,明確了融資租賃行業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)思想、基本原則和目標(biāo)。商務(wù)部提出通過五年的努力,穩(wěn)步提高融資租賃交易額占固定資產(chǎn)投資總額比例,不斷提升融資租賃業(yè)發(fā)展水平和在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中

10、的地位。提出要通過創(chuàng)新融資租賃企業(yè)經(jīng)營模式、優(yōu)化融資租賃業(yè)發(fā)展布局、支持企業(yè)拓展新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域、大力開拓海外資產(chǎn)租賃市場、拓寬企業(yè)融資渠道、提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力、加快融資租賃相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展等措施,加快融資租賃行業(yè)發(fā)展。要通過加強(qiáng)行業(yè)管理、完善法律法規(guī)和政策體系、建立健全行業(yè)統(tǒng)計(jì)和標(biāo)準(zhǔn)化體系、提高融資租賃社會(huì)認(rèn)知度、加強(qiáng)行業(yè)組織和人才隊(duì)伍建設(shè)等措施不斷完善行業(yè)的市場環(huán)境。2、上海開展的部分現(xiàn)代服務(wù)業(yè)實(shí)行營業(yè)稅改增值稅試點(diǎn)給融資租賃行業(yè)帶來了新的發(fā)展契機(jī)。2011年11月18日財(cái)政部和國家稅務(wù)總局發(fā)布營業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)方案,上海在2010年對(duì)部分現(xiàn)代服務(wù)業(yè)實(shí)行營業(yè)稅差額征收的基礎(chǔ)上,在全國率先實(shí)行了

11、營業(yè)稅改增值稅試點(diǎn),融資租賃行業(yè)也納入試點(diǎn)范圍。考慮到融資租賃行業(yè)的業(yè)務(wù)性質(zhì)和行業(yè)特點(diǎn),經(jīng)與稅務(wù)部門的多次溝通協(xié)調(diào),最終出臺(tái)的方案給與了融資租賃行業(yè)一個(gè)特殊保底條款,即實(shí)際稅負(fù)超出3%部分即征即返。融資租賃行業(yè)實(shí)施增值稅后,由于可以抵扣,整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)之間的稅負(fù)能夠合理流動(dòng),避免了重復(fù)征稅、降低了融資租賃企業(yè)特別是租賃客戶的稅負(fù)和成本,客觀上形成了有利于融資租賃企業(yè)的局面。隨著試點(diǎn)方案的不斷完善以及操作性問題的明確和細(xì)化,營改增對(duì)上海融資租賃行業(yè)發(fā)展的推動(dòng)作用將會(huì)進(jìn)一步得到體現(xiàn)。3、綜合保稅區(qū)內(nèi)SPV(項(xiàng)目子公司)政策取得突破,目前在綜合保稅區(qū)內(nèi)已經(jīng)開設(shè)的SPV公司已經(jīng)達(dá)到20家。在結(jié)合

12、國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心的意見有關(guān)內(nèi)容,以及比較借鑒北京、天津相關(guān)方案的基礎(chǔ)上,本市市綜合保稅區(qū)管委會(huì)會(huì)同商務(wù)委、金融辦、海關(guān)、外匯管理、稅務(wù)、財(cái)政、工商有關(guān)部門多次進(jìn)行深入研究,對(duì)涉及SPV設(shè)立和運(yùn)營的各類政策逐一進(jìn)行梳理,并向中央有關(guān)部門積極爭取,突破難點(diǎn),制度創(chuàng)新,出臺(tái)了鼓勵(lì)融資租賃公司在綜合保稅區(qū)設(shè)立SPV項(xiàng)目公司的政策,明確鼓勵(lì)金融、內(nèi)資以及外資融資租賃公司在綜合保稅區(qū)內(nèi)設(shè)立SPV公司,開展飛機(jī)、輪船和機(jī)械設(shè)備融資租賃業(yè)務(wù),有效降低了設(shè)備采購的成本、加快了審批流程、解決了各個(gè)環(huán)節(jié)中的難點(diǎn)問題。4、融資租賃公司納入全市重點(diǎn)引進(jìn)人才目

13、錄,融資租賃專業(yè)人才可以優(yōu)先辦理人才居住證。本市融資租賃行業(yè)專業(yè)人才非常緊缺,需要大量的引進(jìn),市商務(wù)委和市人力資源部門通力合作,研究實(shí)施人才戰(zhàn)略,確定將融資租賃行業(yè)作為本市重點(diǎn)需要引進(jìn)人才的行業(yè),經(jīng)商務(wù)系統(tǒng)批準(zhǔn)或銀監(jiān)部門批準(zhǔn)的融資租賃公司,對(duì)符合規(guī)定條件的專業(yè)人才,都可向所在區(qū)人事部門提出申請,優(yōu)先辦理人才居住證;對(duì)特殊人才可直接辦理戶口。人才政策的確定和實(shí)施,一定程度上方便了企業(yè)引進(jìn)人才。三、上海融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢分析近年來,上海以“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、轉(zhuǎn)型發(fā)展”為指導(dǎo)思想,堅(jiān)持對(duì)外開放,不斷改革創(chuàng)新,全市經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展,特別是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)在“十一五”期間取得突破性進(jìn)展,2011年,全市GDP總量達(dá)

14、到    億元人民幣,第三產(chǎn)業(yè)增加值占到  %,上海已經(jīng)進(jìn)入了先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展的新階段。作為典型現(xiàn)代服務(wù)業(yè)之一的融資租賃,以其特殊的產(chǎn)業(yè)定位,在上海產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中,正發(fā)揮著越來越重要的作用。1、上海融資租賃業(yè)已經(jīng)具備了健康快速發(fā)展的各項(xiàng)基礎(chǔ),正在進(jìn)入快速增長階段。融資租賃的概念最早產(chǎn)生于歐美等發(fā)達(dá)國家,國內(nèi)是在改革開放以后才逐漸接觸這一行業(yè)。從全國來看,上海是相對(duì)比較早出現(xiàn)專業(yè)融資租賃公司的城市,但限于社會(huì)對(duì)融資租賃的認(rèn)識(shí)程度以及配套的法律體系、財(cái)稅體制和市場環(huán)境等因素,行業(yè)發(fā)展比較緩慢。隨著市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展,各

15、種經(jīng)濟(jì)形態(tài)和各類新型業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn),大量中小企業(yè)的出現(xiàn)使得融資租賃的市場需求不斷增加,特別是融資租賃法律體系和市場管理體系初步形成后,融資租賃業(yè)在上海開始蓬勃發(fā)展。上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度為融資租賃發(fā)展奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。從發(fā)達(dá)國家融資租賃業(yè)發(fā)展歷程可以看到,融資租賃能否快速發(fā)展,與城市的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度密切相關(guān)。人均GDP3000-10000美元時(shí),一般是融資租賃業(yè)大發(fā)展的前提;人均GDP超過10000美元時(shí),融資租賃進(jìn)入快速發(fā)展階段。上海人均GDP已經(jīng)超過10000美元,這為融資租賃的發(fā)展奠定了扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ);上海的人均可支配收入、恩格爾系數(shù)、上海實(shí)體經(jīng)濟(jì)的活躍程度以及民營經(jīng)濟(jì)的活力在全國都處于

16、領(lǐng)先地位。除了經(jīng)濟(jì)指標(biāo)外,上海的城市化進(jìn)程在全國也是最快的,上海市民受教育程度也是最高的。可以說上海已經(jīng)具備了融資租賃快速發(fā)展的基礎(chǔ)條件。上海以其合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和廣闊的市場前景、已經(jīng)成為各類資本投資融資租賃的熱土。上海有強(qiáng)大的先進(jìn)制造業(yè)基礎(chǔ),注冊在上海的國有大中型企業(yè)和上市公司的數(shù)量在全國名列前茅,各類外資總部和內(nèi)資企業(yè)總部高度集中,這些為融資租賃帶來了無限的商機(jī);近年來上海經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)軌變型過程中,上海的產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)也已經(jīng)轉(zhuǎn)向現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè),制造業(yè)構(gòu)建融資租賃平臺(tái)是延伸產(chǎn)業(yè)鏈條和培育新的利潤增長點(diǎn)的重要手段,也將加速由商品經(jīng)營模式向資產(chǎn)經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)型。作為連接制造業(yè)和服務(wù)業(yè)的最佳結(jié)合點(diǎn),

17、融資租賃生逢其時(shí)。同時(shí)上海作為經(jīng)濟(jì)中心城市對(duì)長三角乃至全國的集聚和輻射能力,又為融資租賃的發(fā)展提供了巨大的市場潛力。從這幾年來上海新成立的各類融資租賃公司的數(shù)量也可以看出,各類社會(huì)資本正積極進(jìn)入上海融資租賃領(lǐng)域。上海相對(duì)完善的市場環(huán)境和相對(duì)健全的公共服務(wù),為融資租賃的發(fā)展創(chuàng)造了必要的配套。融資租賃是現(xiàn)代化大生產(chǎn)條件下產(chǎn)生的實(shí)物信用與銀行信用相結(jié)合的新型金融服務(wù)形式,是集金融、貿(mào)易、服務(wù)為一體的跨領(lǐng)域、跨部門的交叉行業(yè),融資租賃的發(fā)展離不開良好的市場環(huán)境和健全的配套服務(wù)。上海歷屆政府一直非常重視投資環(huán)境建設(shè),近年來更是出臺(tái)一系列的政策和舉措,不斷改進(jìn)和完善,取得明顯成效,上海相對(duì)穩(wěn)定的政策法律環(huán)

18、境和完善信用體系為融資租賃提供了有力的法律保障。與此同時(shí),上海是國內(nèi)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)最發(fā)達(dá)地區(qū),各種服務(wù)業(yè)門類齊全、能夠?yàn)槿谫Y租賃提供專業(yè)的服務(wù),如國內(nèi)高度發(fā)達(dá)的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)可以成為融資租賃的資金保障,比較健全的公共服務(wù)體系和專業(yè)服務(wù)市場為融資租賃提供了有力的配套服務(wù),人才的積聚和比較發(fā)達(dá)的人才培育體系為融資租賃源源不斷地提供專業(yè)人才。可以說,目前有實(shí)力投資上海的融資租賃企業(yè),除了看好上海的市場潛力以外,更看重上海的市場環(huán)境和配套服務(wù),更看好在上海的長遠(yuǎn)發(fā)展前景。上海優(yōu)越的地理位置和便捷的交通運(yùn)輸為融資租賃的發(fā)展提供了必要的硬件設(shè)施保障。融資租賃的特點(diǎn)是業(yè)務(wù)遍布全國甚至全球,上海融資租賃企業(yè)的客戶9

19、0%不在上海,因此,便捷的交通和快速的信息傳遞是融資租賃業(yè)務(wù)開展的硬件設(shè)施保障。上海處于江河海交接處,又位于沿海中心,腹地遼闊,地理位置非常優(yōu)越。同時(shí),上海的交通四通八達(dá),現(xiàn)代化的港口、機(jī)場、鐵路、高速公路齊備,加上先進(jìn)的通訊設(shè)施和完善的信息網(wǎng)絡(luò),大大方便了融資租賃的市場開拓和業(yè)務(wù)發(fā)展。2、上海融資租賃發(fā)展前景整體來看,經(jīng)過幾年的發(fā)展和培育,上海融資租賃行業(yè)資產(chǎn)已經(jīng)初具規(guī)模,業(yè)務(wù)投放額快速增長,業(yè)務(wù)領(lǐng)域日益拓寬,融資租賃杠桿作用不斷放大,各項(xiàng)數(shù)據(jù)指標(biāo)呈現(xiàn)出加快增長的趨勢。各類融資租賃企業(yè)的數(shù)量和規(guī)模將有大幅度的增加。近年來,各類社會(huì)資本踴躍進(jìn)入融資租賃行業(yè),上海融資金融租賃公司已經(jīng)達(dá)到82家,

20、其中,2011年度金融租賃和內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)各增加一家,而中外合資和外商獨(dú)資融資租賃企業(yè)數(shù)量增加了22家,呈現(xiàn)出加速發(fā)展的趨勢。中外合資和外商投資融資租賃公司的增加,一方面是由于許多外資看好中國融資租賃市場;另一方面也得益于外資市場準(zhǔn)入門檻的降低和審批權(quán)限的下放。相信隨著國內(nèi)金融市場的不斷開放以及內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)審批和管理的規(guī)范化、常態(tài)化,上海的金融租賃公司和內(nèi)資融資租賃企業(yè)將會(huì)有較大幅度的增加。另外由于金融租賃公司和內(nèi)資融資租賃公司的市場準(zhǔn)入門檻較高,使得有金融機(jī)構(gòu)的背景的金融租賃公司和有制造商背景的內(nèi)資融資租賃公司往往往往能夠脫穎而出。這兩類企業(yè)的加入,將使得整個(gè)融資租賃行業(yè)的規(guī)模得到

21、大幅度的提升。融資租賃業(yè)務(wù)加速增長,業(yè)務(wù)領(lǐng)域呈現(xiàn)重點(diǎn)突出、全面開花的格局。本市融資租賃的業(yè)務(wù)發(fā)展保持了高速增長,2010年度全市融資租賃規(guī)模達(dá)到1541.4億元,同比增長53.5%;2011年度全市融資租賃規(guī)模達(dá)到1004億元,同比增長91.1%。隨著全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇,國內(nèi)市場需求不斷擴(kuò)大,中小企業(yè)對(duì)資金的需求也在增加,再加上融資租賃企業(yè)數(shù)量和規(guī)模的發(fā)展,近幾年內(nèi)全市融資租賃規(guī)模的增長都將會(huì)保持在一個(gè)較高的水平上。由于是傳統(tǒng)的制造業(yè)基地,上海的融資租賃業(yè)務(wù)往往圍繞上海產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和優(yōu)勢產(chǎn)品開展,基本集中在工程設(shè)備、交通工具、醫(yī)療設(shè)備、印刷設(shè)備、建筑設(shè)備等領(lǐng)域。隨著融資租賃公司業(yè)務(wù)的拓展和服務(wù)能力的提

22、升,以及綜合保稅區(qū)SPV功能區(qū)的建設(shè),上海融資租賃業(yè)務(wù)的重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)⒂兴{(diào)整,飛機(jī)、輪船、港口設(shè)備、海洋工程、能源電力等將成為上海融資租賃的新熱點(diǎn)。上海融資租賃業(yè)務(wù)模式和盈利模式將逐步多樣化。上海融資租賃在經(jīng)歷了單純的“貸款加銷售”的運(yùn)作模式后,逐步開始走向融資租賃專業(yè)化、個(gè)性化的發(fā)展道路,差異化的業(yè)務(wù)模式、定制化的租賃產(chǎn)品以及標(biāo)準(zhǔn)化的專業(yè)服務(wù)已經(jīng)成為各類融資租賃公司的共識(shí)。融資租賃公司今后將更多地根據(jù)客戶的需求和租賃設(shè)備的不同性質(zhì),分別開展直接融資租賃(能夠緩解支付壓力)、售后租回(能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)增值變現(xiàn)滾動(dòng)發(fā)展)、經(jīng)營租賃(能夠表外融資降低負(fù)債比例)、風(fēng)險(xiǎn)租賃(能夠共擔(dān)損益)、復(fù)合交易(包括聯(lián)

23、合租賃、委托租賃、轉(zhuǎn)租賃)等多種業(yè)務(wù)模式。同時(shí)融資租賃公司也將從賺取利差和租賃費(fèi)的單一盈利模式,逐步過渡到通過增加服務(wù)內(nèi)容、提高服務(wù)水平、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力等方式,開拓新的盈利模式。比如通過設(shè)計(jì)新的產(chǎn)品組合、交易結(jié)構(gòu)、靈活的租金支付安排和擔(dān)保措施實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)。再如發(fā)揮融資租賃公司與不同類型企業(yè)的各自優(yōu)勢,相互之間開展租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓等為融資租賃交易主體提供增信、促成交易的靈活擔(dān)保模式的創(chuàng)新。融資租賃將成為解決小微企業(yè)融資困難的有效途徑,融資租賃在國民經(jīng)濟(jì)中的地位將進(jìn)一步凸顯。融資租賃對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)作用,特別是對(duì)中小企業(yè)融資的重要意義,是其他金融產(chǎn)品和工具不可取代的。融資租賃服務(wù)對(duì)象,既有國企,上

24、市公司,也有各類股份制公司和大量的中小企業(yè)、個(gè)體戶。既有生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè),也有政府機(jī)關(guān)、公共教育、醫(yī)療和文化事業(yè)單位。經(jīng)調(diào)查分析,融資租賃的客戶絕大部分是中小企業(yè)特別是民營小微企業(yè),相比與銀行,融資租賃公司有門檻低、手續(xù)簡便、服務(wù)專業(yè)的特點(diǎn),融資租賃已經(jīng)成為許多民營小微企業(yè)解決資金需求的首選。融資租賃的資金流向是購買生產(chǎn)資料,這既擴(kuò)大了制造企業(yè)機(jī)器設(shè)備的銷售,又直接扶持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,因?yàn)槿谫Y租賃的機(jī)器設(shè)備是用于再生產(chǎn)而不是進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域。融資租賃服務(wù)領(lǐng)域,包括為工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、加工、施工企業(yè)提供設(shè)備融資租賃服務(wù),為設(shè)備制造商提供融資租賃銷售服務(wù),為航空、航運(yùn)、電訊運(yùn)營商、商業(yè)、物流業(yè)、旅游業(yè)等服務(wù)行

25、業(yè)提供設(shè)備、設(shè)施的融資租賃服務(wù)。融資租賃服務(wù)的范圍涵蓋了服務(wù)國內(nèi)市場,促進(jìn)投資、擴(kuò)大內(nèi)需,以及進(jìn)軍國際市場的各個(gè)方面。因此融資租賃對(duì)國民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)具有不可替代的作用,并且這種拉動(dòng)作用會(huì)隨著融資租賃行業(yè)的發(fā)展而不斷凸顯。3、上海融資租賃發(fā)展的需求分析相對(duì)于行業(yè)的快速發(fā)展,由于租賃行業(yè)底子薄、基礎(chǔ)差,融資租賃行業(yè)存在的一些先天性的資源不足矛盾日益突出,未來上海融資租賃行業(yè)的發(fā)展,必須采取一些措施加以解決。資金嚴(yán)重不足。融資租賃公司的業(yè)務(wù)操作模式最顯著的特點(diǎn)就是杠桿作用,即融資租賃公司在開展業(yè)務(wù)時(shí),先用一部分的自有資金啟動(dòng)項(xiàng)目,再整合利用社會(huì)資金特別是銀行的資金,完成項(xiàng)目的全部資金投入,根據(jù)監(jiān)管規(guī)則

26、融資租賃公司可以放大十倍,某種意義上融資租賃公司做的是資金集成商的業(yè)務(wù)。因此,融資渠道的暢通和便捷,非常重要。但目前幾個(gè)融資渠道都存在一些問題,難以滿足融資租賃公司的需求。銀行貸款一方面受信貸額度限制,另一方面往往需要擔(dān)保,融資租賃公司很難足額貸款;企業(yè)發(fā)債或上市融資的門檻高、難度大、周期長,短期內(nèi)不能解決企業(yè)燃眉之急;民間借貸政策不明朗,存在許多不確定因素;國際資金由于外匯管理的限制比較多,操作比較困難。據(jù)測算,上海融資租賃行業(yè)每年的資金缺口將達(dá)到一千五百億左右。專業(yè)人才嚴(yán)重匱乏。融資租賃是專業(yè)性很強(qiáng)的行業(yè),融資租賃的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面都需要大量的既懂租賃又懂專業(yè)產(chǎn)品的復(fù)合型

27、專業(yè)人才。據(jù)了解,目前上海真正符合條件的融資租賃專業(yè)復(fù)合型人才僅有100多人,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足租賃市場發(fā)展的需要。上海現(xiàn)有80多家融資租賃公司,預(yù)計(jì)到十二五末,發(fā)展到150-200家左右。如果按照每家公司需要5-10名復(fù)合型專業(yè)人才計(jì)算,上海融資租賃專業(yè)人才的缺口為600-2000人左右。除了融資租賃的復(fù)合型專業(yè)人才缺乏外,為融資租賃配套的懂融資租賃行業(yè)特點(diǎn)和規(guī)律的專業(yè)服務(wù)人才包括法律、會(huì)計(jì)、評(píng)估、咨詢等也極其缺乏。專業(yè)化、品牌化的融資租賃公司相對(duì)缺乏。融資租賃行業(yè)的發(fā)展需要各種類型、各種性質(zhì)和各種規(guī)模的融資租賃公司的積極參與。目前上海大部分是綜合性的融資租賃公司,絕大部分規(guī)模小,專業(yè)化程度不高,

28、缺乏品牌號(hào)召力。上海發(fā)展融資租賃必須要培育一批行業(yè)特征明顯、專業(yè)化程度高、品牌知曉度高的融資租賃公司。比如做飛機(jī)的中航租賃公司,做船舶的大新華船舶公司,做農(nóng)機(jī)的拉赫蘭頓租賃公司,或者是像招銀租賃公司、遠(yuǎn)東租賃公司、恒信融資租賃公司等有品牌有實(shí)力的大企業(yè)。四、上海融資租賃發(fā)展需要突破的瓶頸目前,影響本市融資租賃業(yè)發(fā)展的因素除政府和社會(huì)對(duì)其認(rèn)知度較低以外,主要還有法律、稅收、監(jiān)管、市場和社會(huì)環(huán)境等。1、融資租賃的政策法律環(huán)境有待進(jìn)一步完善據(jù)統(tǒng)計(jì),我國涉及融資租賃的法律、法規(guī)、政策散見在290個(gè)法律法規(guī)中,比較零散,缺乏專門統(tǒng)一的法律,現(xiàn)有各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策之間的規(guī)定存在不配套、不銜接的現(xiàn)象。由于

29、融資租賃交易形式的特殊性和機(jī)構(gòu)類型的多樣性,使得融資租賃在業(yè)務(wù)實(shí)踐中,遇到的租賃物登記、附合、取回、融資租賃企業(yè)的設(shè)立、監(jiān)管和稅收環(huán)境等問題日益突出。2、配套的稅收、會(huì)計(jì)政策有待統(tǒng)一和完善營業(yè)稅改增值稅,一定程度上解決了稅負(fù)的流轉(zhuǎn)問題,但國家對(duì)需要鼓勵(lì)發(fā)展的融資租賃行業(yè)尚缺乏扶持的稅收政策,且不同融資租賃公司的稅收政策存在差異。如國家規(guī)定企業(yè)用自有資金購買部分機(jī)器可以享受稅收減免政策,但融資租賃公司購買不能享受稅收減免政策;又如根據(jù)中華人民共和國企業(yè)所得稅法及實(shí)施條例,租賃公司應(yīng)收租賃款壞帳準(zhǔn)備金不得在所得稅稅前扣除,但是,財(cái)稅200964號(hào)文允許金融企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金在所得稅稅前扣除。3、融

30、資租賃行業(yè)缺乏統(tǒng)一的市場管理體系根據(jù)相關(guān)規(guī)定,外商投資融資租賃公司的最低注冊資金為1000萬美元,金融租賃公司的最低注冊資金為1億元人民幣,內(nèi)資企業(yè)申請融資租定賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)的最低注冊資本金為1.7億元。內(nèi)資企業(yè)準(zhǔn)入門檻明顯高于其他兩類企業(yè)。融資租賃的市場監(jiān)管職能分屬不同的職能部門,在行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、鼓勵(lì)扶持政策聚焦、市場管理和推廣等方面缺乏統(tǒng)一和協(xié)調(diào),整個(gè)租賃行業(yè)內(nèi)的不同經(jīng)營方式難以能得到均衡發(fā)展,租賃市場難以真正成為用戶自由選擇的成熟市場。4、融資租賃市場配套的公共服務(wù)體系尚未建立和完善具體表現(xiàn)在一是租賃行業(yè)信息采集和分享系統(tǒng)剛剛建立,尚不能滿足市場的需求;二是租賃資產(chǎn)交易缺乏有效的服務(wù)平臺(tái)和專業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu);三是融資渠道狹窄、融資方式單一,限制了租賃業(yè)務(wù)的擴(kuò)大;四是專業(yè)人才的培育機(jī)制和管理機(jī)制缺失,沒有統(tǒng)一的人才培養(yǎng)和可和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),人才的流動(dòng)和管理混亂。五、推動(dòng)上海融資租賃發(fā)展需要采取的有效措施由于融資租賃行業(yè)具有涉及面廣、法律關(guān)系復(fù)雜等特點(diǎn),能否快速健康發(fā)展,除了城市經(jīng)濟(jì)總量、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)性因素外,還與法律體系、財(cái)稅制度、信用環(huán)境、市場監(jiān)管等制度因素休戚相關(guān)。針對(duì)目前上海融資租賃業(yè)發(fā)展過程中存在的一些薄弱環(huán)節(jié),上海要從政策環(huán)境、管理體制、監(jiān)管模式等多方面著手,統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)籌安排,堅(jiān)持市場化發(fā)展方向,擴(kuò)大對(duì)內(nèi)對(duì)外開放,不

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論