1、xxxxxx制度后評價管理辦法（征求意見稿）第一章總則第一條為規范制度管理，保證制度的質量和效力，增強內部控制的有效性，根據商業銀行內部控制指引、商業銀行合規風險管理指引等有關規定，特制定本辦法。第二條本辦法所稱制度是指全區xxxxxx為規范內部經營管理行為，根據法律、規則、準則和行業管理規定制定的各類規范性文件的總稱。第三條本辦法所稱的后評價是指對各類制度執行情況和實施效果等進行檢驗評估，適時進行補充、修訂、完善和廢止。第四條本辦法適用于全區xxxxxx,包括：。第二章職責分工第五條風險合規部門是本機構各項制度的牽頭評價部門，負責組織制度后評價，提由評價建議，督促相關部門補充完善。第六條其他

2、業務和管理部門是本部門制度后評價的主體，根據外部要求及自身需要，對制度實施后評價，及時調整、補充和完善本專業條線的制度。第三章后評價內容第七條后評價主要從制度的健全性、統一性、完整性、有效性等四個方面對制度實施評價。（一）健全性。評價各業務、管理條線操作、管理、監督、問責、考核等內容是否健全，是否能覆蓋本專業、本條線所有環節、部位的管控要求，是否在奧一領域、奧一業務、管理條線存在制度缺失問題。（二）統一性。評價各業務、管理條線之間，以及業務、管理條線內部之間的制度是否存在重復、交叉或矛盾問題。（三）完整性。評價業務操作流程、管理流程、監督、問責、風險點等內容，是否存在流程和條款不明確、內容不完

3、善、操作不順暢、管控要求不具體、風險點不明確或其他漏洞問題，單項制度中是否存在管理和控制盲點。（四）有效性。現行制度是否存在內容、要求與現行相關政策法規、監管要求不符或過時，以及與業務發展要求不適應的問題。第四章后評價方式和來源第八條制度后評價采取定期評價和不定期評價兩種方式。（一）定期評價。每年7月到9月，由風險合規部門組織，確定評價標準和范圍，各部室對本業務、管理條線制度進行梳理，提由評價意見，由具部門評價報告，提交風險合規部門審核，風險合規部門根據評價結果，統一由具評價報告，在風險管理委員會上審議通過，報告高級管理層、理（董）事會。各旗縣法人機構后評價報告應于當年10月15日前報送自治區

4、聯社及屬地監管部門。自治區聯社評價報告于當年10月末前報送內蒙銀監局。評價報告內容應包括：年度定期評價情況以及本機構一個評價期（上年的6月末至本年的6月末）評價、修訂制度情況。（二）不定期評價。各部門根據需要，隨時對本專業條線更一類或莫一項制度進行評價，提由補充完善意見，及時修訂完善,并報送風險合規部門審查、備案。第九條制度后評價的信息可從以下途徑獲取：（一）國家政策、法律、法規調整情況以及經濟、金融市場變化情況；（二）監管部門、審計部門對本機構進行監管、審計、檢查提由的整改意見、建議；（三）內部稽核、檢查報告提由的問題、建議；（四）反映制度存在缺陷的意見；（五）基層機構、員工對制度執行情況的

5、反饋意見；（六）各類經濟糾紛或經濟、刑事案件中反映由的制度漏洞；（七）實地調研、調查等方式收集的評價意見、建議；（八）其他途徑。第五章修訂完善第十條制度后評價結束后，風險合規部門提由修訂、完善有關制度的建議，相關部門應予以采納；不予采納的，應當說明理由，并于后評價結束后半個月內將反饋意見報至風險合規部門。第十一條各部門要根據評價結果在當年年內完成制度補充、修訂和廢止工作，報送同級風險合規部門審查、備案，及時下發實施。對于自治區聯社修訂的行業管理制度，各旗縣法人機構要盡快完成相應制度的修訂工作，確保制度執行的統一性。第六章罰則第十二條違反本辦法未及時制定、修訂或廢止制度的，將對相關部門和機構責任人進行問責，涉及因制度修訂、更新不及時，