1、精選優質文檔-傾情為你奉上存款統計分類及編碼標準（試行）1 范圍本標準規定了金融工具中存款的統計分類、概念及存款統計信息的采集、交換和共享所使用代碼等相關內容。本標準適用于中華人民共和國境內的所有銀行及其他金融機構業務的數據處理。2 規范性引用文件下列文件中的條款通過本標準的引用而成為本標準的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內容）或修訂版均不適用于本標準，然而，鼓勵根據本標準達成協議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標準。GB/T 22602007 中華人民共和國行政區劃分代碼GB/T 26592000 世界各國和地區

2、名稱代碼GB/T 47542002 國民經濟行業分類GB/T 124062008 表示貨幣和資金的代碼金融機構編碼規范（銀發2009363號文印發）中國人民銀行關于印發<金融工具統計分類及編碼標準（試行）>的通知（銀發201013號文印發）中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于建立<境內大中小型企業貸款專項統計制度>的通知（銀發200935號）人民幣銀行結算賬戶管理辦法（中國人民銀行令2003年第5號）境內外匯賬戶管理規定（銀發1997416號）3 術語和定義下列術語和定義適用于本標準。3.1 存款 deposit機構或個人在保留資金或貨幣所有權的條件下，以不可流通

3、的存單或類似憑證為依據，確保名義本金不變并暫時讓渡或接受資金使用權所形成的債權或債務。3.2 數據 data 對事實、概念或指令的一種形式化的表示，適于人工或自動方式進行通信、解釋或處理。GB/T 18391.620093.3 數據元 data element 用一組屬性描述定義、標識、表示和允許值的數據單元。GB/T 18391.620093.4 代碼 code 表示特定事物（或概念）的一個或一組字符。GB/T 1011320034 代碼結構與編寫格式4.1 存款統計分類代碼結構本標準采用線分類法和分層次編碼方法，代碼結構分為三層，代碼結構圖如下所示。 ×× ×

4、×××××（數字或字母數字組合）統計分類標志值代碼 （數字）統計分類標志編碼（字母）金融工具大類編碼代碼第一層為金融工具大類編碼，采用金融工具統計分類及編碼標準（試行）中的金融工具大類編碼，采用1位大寫拉丁字母表示，存款用D表示。代碼第二層為統計分類標志編碼，采用2位阿拉伯數字表示，存款分類標志見第5章。代碼第三層為統計分類標志值代碼，采用6位阿拉伯數字或阿拉伯數字與大寫拉丁字母組合表示，該段代碼不足6位則右補0，各統計分類標志值代碼表見第6章。例如：D 02 C01000表示存款人為公司的存款； D 03 CNY000表示交易幣種為人民幣的存

5、款。4.2 分類標志值代碼表編寫格式本標準中按照分類標志編排順序依次進行分類標志值代碼編碼，其基本格式如下所示：編碼+分類標志名稱表示：編碼方法：代碼表：5 存款分類標志及編碼存款分類標志編碼及說明見下表。編碼分類標志說明01資產負債類型指存款資金的債權、債務屬性。02國民經濟部門指對存款人所屬的國民經濟部門進行分類。03幣種指存款的交易幣種。04地區指存款人登記注冊地或常住地。21行業指存款人在有關部門登記注冊的或主要從事的行業。22企業出資人經濟成分指存款企業實際控制人的經濟成分。23企業規模指存款企業的經營規模。26利率是否固定指存款合同存續期內利率水平是否變動。66存款合同期限存款人與

6、金融機構在存款合同中事先約定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款業務由報告日至合同約定到期日的剩余期限。68產品類別對歸屬于存款工具的金融合約按特定契約特性進行分類。69存款利率重新定價期限指存款業務自報告日到最近可重定價日或到期日的期限。70計息期限存款每計息一次的時間跨度。71計息方式存款業務采用的計算利息的方式。72存款賬戶類型存款人按照有關法律法規在金融機構開立的存款賬戶類型。73存款狀態指存款處于正常、休眠、合同限制或司法限制狀態。74存款經營類型指依據存款人對于存款資金用途是否作出指定。75結息方式指存款利息的結算方式。76繳存存款準備金方式指存款是否繳存法定存款準備金

7、及法定存款準備金的繳存方式。6 代碼表6.1 資產負債類型01 資產負債類型表 示：AssetLiabilitiesTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明AL01資產金融機構以存款合約的方式存放在其他金融機構的資金，為該金融機構的資產類存款。AL02負債金融機構以存款合約方式吸收存款人資金，為金融機構負債類存款。6.2 國民經濟部門02 國民經濟部門表 示：NationalEconomySectorCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數字）代 碼 表：代碼名稱說明A政府部門指在我國境內通過政治程序建立的、對其他單位擁有立法、司法和

8、行政權的法律實體及附屬單位。A01中央政府管理一個國家全國事務的國家機構的總稱，負責統一領導全國地方行政工作，集中掌握國家的國防、外交、財政等行政職權部門及附屬單位。A02地方政府指管理一個國家區域性事務的政府組織機構及附屬單位。A03社會保障基金根據國家有關法律、法規和政策的規定，為實施社會保障制度而建立起來、專款專用的資金。B金融機構部門主要從事金融媒介以及與金融媒介密切相關的輔助金融活動的常住單位。B01貨幣當局詳見銀發2009363號文。B02監管當局B03銀行業存款類金融機構B04銀行業非存款類金融機構B05證券業金融機構B06保險業金融機構B07交易及結算類金融機構B08金融控股公

9、司B09特定目的載體將為持有特定資產而創立的金融實體分類為特定目的載體，如證券投資基金、資金信托計劃、代客理財項目和資產證券化項目等。B99其他詳見銀發2009363號文。C非金融企業部門指主要從事市場貨物生產和提供非金融市場服務的常住企業，主要包括從事上述活動的各類法人企業。C01公司指依據中華人民共和國公司登記管理條例核準登記注冊的企業。C02非公司企業指依據中華人民共和國企業法人登記管理條例核準登記注冊的企業。C99其他非金融企業部門農民專業合作經濟組織、在工商部門登記注冊，領取法人營業執照的民辦非企業（法人）單位、企業聯合會、商業聯合會、其他。D住戶部門包含共享生活設施、分享一些或全部

10、收入和財富并共同消費某種商品或服務（主要是住房和食物）的一小群個人及部分為其服務的非營利機構。D01住戶包括住戶、個體工商戶和非公司私營企業等。D02為住戶服務的非營利機構指主要向住戶或社區免費提供商品和服務，或所收取的價格從經濟角度看不顯著的機構部門，但由政府單位控制并資助的單位或具有顯著營業性質的民辦非企業單位（法人）除外。E非居民部門所有不具有常住性的機構單位。E01國際組織國際組織是指三個或三個以上國家（或其他國際法主體）為實現共同的政治經濟目的，依據其締結的條約或其他正式法律文件建立的常設性機構。E02外國政府世界其他國家和地區的政府部門。E03國外金融機構世界其他國家和地區的金融機

11、構部門。E04國外非金融企業世界其他國家和地區的非金融企業部門，包括本國非金融企業部門的國外分支機構。E05外國居民未納入上述非居民部門的國外個人或機構組織。6.3 幣種03 幣種表 示：CurrencyCode編碼方法：三位大寫字母代 碼 表：代碼名稱說明USD美元采用GB/T 12406中的三位字母型代碼。HKD香港元CNY人民幣6.4 地區04 地區表 示：RegionCode編碼方法：6位數字代 碼 表：代碼名稱說明|境內詳見GB/T 2260采用GB/T 2260的縣（區）級數字碼。000XXX境外及港澳臺詳見GB/T 2659前3位用“000”填充，后3位采用GB/T 2659的3

12、位國別阿拉伯數字代碼（港澳臺編碼暫采用該標準編碼）。6.5 行業21 行業表 示：IndustryCode編碼方法：門類代碼（1位大寫字母或數字）+大類代碼（2位數字）代 碼 表：代碼名稱說明A01T98詳見GB/T 4754采用GB/T 4754第一大類分類標準。100個人存款人為個人。200境外存款人為非居民。6.6 企業出資人經濟成分22 企業出資人經濟成分表 示：EconomicSectorCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數字）+三級分類代碼（2位數字）代 碼 表：代碼名稱說明A公有控股經濟1.相對控股是指在企業的全部實收資本中，某經濟成分的出資人擁有

13、的實收資本(股本)所占的比例雖未大于50%，但根據協議規定擁有企業的實際控制權（協議控股）；或者相對大于其他任何一種經濟成分的出資人所占比例（相對控股）。2. 絕對控股是指在企業的全部實收資本中，某種經濟成分的出資人擁有的實收資本(股本)所占企業的全部實收資本（股本）的比例大于50%。投資雙方各占50%，且未明確由誰絕對控股的企業，若其中一方為國有或集體的，一律按公有絕對控股經濟處理;若投資雙方分別為國有、集體的，則按國有絕對控股處理。A01國有控股A0101國有相對控股A0102國有絕對控股A02集體控股A0201集體相對控股A0202集體絕對控股B非公有控股經濟B01私人控股B0101私人

14、相對控股B0102私人絕對控股B02港澳臺控股B0201港澳臺相對控股B0202港澳臺絕對控股B03外商控股B0301外商相對控股B0302外商絕對控股6.7 企業規模23 企業規模表 示：CorporationScaleTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明CS01大型詳見銀發200935號。CS02中型CS03小型6.8 利率是否固定26 利率是否固定表 示：RateFlexibleTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明RF01固定利率指在存款合同中，交易雙方明確約定在該業務持續期間不得變更、固定不變的利率。RF02浮動利

15、率指在存款合同中，交易雙方約定在該業務持續期間，在指定的日期，或者根據某些參考利率的變動，而可以一次或多次變更的利率。6.9 存款合同期限66 存款合同期限表 示：DepositContractTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明CT01未定期限“未定期限”指沒有確定到期日的存款。CT02一天(提前)1天通知存款。CT03七天（提前）7天通知存款。CT04一個月CT05三個月CT06半年CT07一年CT08兩年CT09三年CT10五年CT99其他協定期限存款雙方協商一致的其它期限。6.10 存款剩余期限67 存款剩余期限表 示：DepositTermain

16、ingTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明RT01次日“次日”指下一個營業日，在非營業日到期的項目應該視為在緊接的下一個營業日到期。RT022-7日RT038-30日RT0431-90日RT0591日-1年RT061年以上6.11 產品類別68 產品類別表 示：DepositProductsTypeCode編碼方法：金融工具小類代碼（2位數字）+存款類別一級分類（1位數字或大寫字母）+存款類別二級分類（1位數字）+存款類別三級分類（1位數字）代 碼 表：代碼名稱說明01普通存款指存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理一定期限、

17、利率并按期給付利息的存款。011 單位活期存款指單位存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時轉賬、存取并按期給付利息的存款。012單位定期存款指單位存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率、整筆存入，到期一次性支取本息的存款。013活期儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定期限、可隨時存取并按期給付利息的存款。014定期儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定存期、利率，到期支取本息的存款。0141整存整取儲蓄存

18、款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。0142零存整取儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額，到期一次性支取本息的存款。0143存本取息儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。0144教育儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，每月固定存額、用于教育目的的專項定期

19、儲蓄存款，是一種專門為學生支付非義務教育所需教育金的專項儲蓄，具有儲戶特定、存期靈活、總額控制、利率優惠、利息免稅的特點。0145整存零取儲蓄存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理約定期限、利率，本金一次性存入，按約定期次和金額支取本金，到期一次性支取利息的存款。02定活兩便存款指個人存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時一次性支付全部本金和稅后利息，具有定期和活期雙重性質的一種存款。03通知存款指存款人在金融機構開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機構出具存款憑證，辦理不約定存期，支取時需提前一

20、定時間通知金融機構，約定支取日期和金額的存款。04協議存款指由金融機構根據中國人民銀行相關規定對存款人開辦的存款，存款利率由雙方協商確定。05協定存款指存款人通過與金融機構簽訂合同約定合同期限、確定結算賬戶需要保留的基本存款額度，對基本存款額度按結息日中國人民銀行規定的活期存款利率計息、對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規定的協定存款利率或合同約定的利率計息的存款。051結算戶存款指協定存款賬戶中基本存款額度內的存款。052協定戶存款指協定存款賬戶中超過基本存款額度的存款。06保證金存款金融機構為客戶提供具有結算功能的信用工具、資金融通以及承擔第三方擔保責任等業務時，按照約定要求客戶存入的

21、用作資金保證的存款。061信用證保證金存款指客戶為從金融機構取得信用證而按規定繳存的保證金存款。062保函保證金存款指客戶為從金融機構取得保函而按規定繳存的保證金存款。063銀行承兌匯票保證金存款指金融機構為客戶開立的商業匯票提供承兌服務按規定收繳的保證金存款。064銀行本票保證金存款指客戶為從金融機構取得銀行本票而按規定繳存的保證金存款。065信用卡保證金存款指金融機構辦理信用卡業務向申請人收取的保證金。066衍生金融產品交易保證金存款指金融機構辦理衍生金融產品交易業務向申請人收取的保證金。黃金交易保證金存款指金融機構辦理黃金交易業務向申請人收取的保證金。068證券交易保證金指金融機構辦理證

22、券交易業務向申請人收取的保證金。069其他保證金存款指不在以上核算范圍內的保證金存款。07應解匯款及臨時存款指金融機構因辦理支付或結算，形成的一種臨時性資金存款，包括應解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入匯款。08結構性存款指金融機構吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通過與利率、匯率、指數等的波動掛鉤或與某實體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔一定風險的基礎上獲得更高收益的業務產品。09信用卡存款指存款人存入貸記卡或準貸記卡賬戶內的存款。091貸記卡存款指存款人存入貸記卡賬戶內的存款。092準貸記卡存款指存款人存入準貸記卡賬戶內的存款，超存部分按中國人民銀行規定的活期存款利率計息。10財政性存款指財政部門

23、存放在金融機構的財政資金。101國庫存款指財政部門存放在國庫（包括代理庫）的預算資金，是金融機構對財政部門的負債。1011財政庫款指國庫收納的、已報解的中央級預算收入款項、地方財政庫款、各級財政部門預算資金的專項存款和預算外資金。1012財政過渡存款指各級國庫當日收納的、未報解的預算收入款項、國庫待結算款項和國庫總庫收到的國家債券發行款項、國家債券兌付資金。102其他財政存款指未列入國庫存款的各級財政在金融機構的預算資金以及由財政部門指定存入金融機構的專用基金，是人民銀行與金融機構對財政部門的負債。1021劃繳財政存款指金融機構按照人民銀行事先核定的范圍，向人民銀行劃來的財政存款。對金融機構是

24、資產，對人民銀行是負債。1022待結算財政款項指金融機構作為國庫經收處辦理的各項預算收入中待報解款項，以及代理國庫收納的各級預算收入待報解款項。1023財政專用基金存款指由財政部門指定存入金融機構的專用基金。1024國庫定期存款指金融機構核算中央國庫現金管理商業銀行定期存款。11第三方存管存款指由金融機構作為獨立第三方保管證券公司的交易結算資金。12準備金存款中國人民銀行按規定吸收的法定存款準備金及超額存款準備金。13存放為了支付清算的需要，某一金融機構在其他金融機構開立賬戶存入資金或貨幣所形成的金融機構之間的債權債務關系。14特種存款指中國人民銀行根據金融宏觀調控需要，向金融機構吸收的特定存

25、款。15其他存款指不在以上核算范圍內的存款。6.12 存款利率重新定價期限69 存款利率重新定價期限表 示：DepositRateRepricingTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明RR011個月各時間段內，月按30天計算，年按自然年計算；各時間段含上限不含下限，例如，“1-3個月”即31天至90天。RR021-3個月RR033-6個月RR046個月-1年RR051-2年RR062-3年RR073-4年RR084-5年RR095-7年RR107-10年RR1110-15年RR1215-20年RR1320年以上6.13 計息期限70 計息期限表 示：Int

26、erestAccrualTermsCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數字代 碼 表：代碼名稱說明IA01按年計息存款每年計息一次。IA02按季計息存款每季計息一次。IA03按月計息存款每月計息一次。IA04按日計息存款每日計息一次。6.14 計息方式71 計息方式表 示：InterestAccrualTypeCode編碼方法：二位大寫字母+二位數字代 碼 表：代碼名稱說明IT01積數計息法積數計息法按實際天數每日累計賬戶余額，以累計積數乘以日利率計算利息。計息公式為：利息=累計計息積數×日利率，其中累計計息積數=每日余額合計數。IT02逐筆計息法逐筆計息法按預先確定的計息公式逐筆計

27、算利息。計息期為整年（月）的，計息公式為：利息=本金×年（月）數×年（月）利率。計息期有整年（月）又有零頭天數的，計息公式為：利息=本金×年（月）數×年（月）利率+本金×零頭天數×日利率。同時，銀行可選擇將計息期全部化為實際天數計算利息，即每年為365天（閏年366天），每月為當月公歷實際天數，計息公式為：利息=本金×實際天數×日利率。6.15 存款賬戶類型72 存款賬戶類型表 示：DepositAccountTypeCode編碼方法：一級分類代碼（1位大寫字母）+二級分類代碼（2位數字）代 碼 表：代碼名稱說明A個人結算賬戶詳見中國人民銀行令2003年第5號。B個人儲蓄賬戶C基本存款賬戶D一般存款賬戶E專用存款賬戶E01基本建設資金賬戶E02更新改造資金賬戶E03財政預算外資金賬戶E04糧、棉、油收購資金賬戶E05證券交易結算資金賬戶E06期貨交易保證金賬戶E07信托基