1、附件2支付機(jī)構(gòu)客戶備付金信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表表1-1支付機(jī)構(gòu)X X銀行客戶備付金入金業(yè)務(wù)明細(xì)表（X X年X月）備付金銀行賬戶戶名：備付金銀行賬戶賬號(hào)：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元交易 日期支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中已反映的入金業(yè)務(wù)支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中未反映但銀行已收到的款項(xiàng)銀行已入金金額應(yīng)收入金業(yè)務(wù)金額本期收到 的金額當(dāng)期處理本期系統(tǒng)反映，本期入金前期系統(tǒng)反映，本期入金”期業(yè)務(wù)系統(tǒng) 已貸記客戶 金賬戶金額本期手續(xù) 費(fèi)收入 （支出）其他 （）補(bǔ)入賬退回業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 貸記客戶資 金賬戶金額手續(xù)費(fèi) 收入 （支出）其他 （）業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 貸記客戶資 金賬戶金額手續(xù)費(fèi) 收入 （支出）,十 其他葉 （）資業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 貸記客戶資 金賬戶金額手續(xù)費(fèi)

2、收 入（支出）其他（）1日2日31日合計(jì)注：1.本表將入金業(yè)務(wù)分為已在支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸記客戶資金賬戶和未在支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反映兩種情形，后者的業(yè)務(wù)場(chǎng)景例如預(yù)付卡購(gòu)卡人先將 購(gòu)卡款項(xiàng)匯出，備付金銀行已收到款項(xiàng)，但支付機(jī)構(gòu)尚未處理。2 .支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中已反映，本期銀行端實(shí)際入金的業(yè)務(wù)包括兩種情形：一是支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中當(dāng)期增加客戶資金賬戶余額，銀行當(dāng)期收到款項(xiàng)；二 是支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中前期增加客戶資金賬戶余額，銀行當(dāng)期收到款項(xiàng)。3 .支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)已貸記客戶資金賬戶且銀行端已入金金額包括：已在支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸記客戶資金賬戶的金額（屬于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反映的客戶備付 金）、已收到的手續(xù)費(fèi)收

3、入（支出）以及其他。其他指不包含在已貸記客戶資金賬戶金額、手續(xù)費(fèi)收入（支出）的內(nèi)容，如預(yù)付卡發(fā)行業(yè)務(wù)中向客戶收取的押金。4 .應(yīng)收入金業(yè)務(wù)金額指本期發(fā)生的備付金銀行應(yīng)收但尚未收到的金額，包括本期已在支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸記客戶資金賬戶的金額（屬于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中反映 的客戶備付金）、增加手續(xù)費(fèi)收入（支出）與其他。5 .若為手續(xù)費(fèi)支出在表中以負(fù)數(shù)填列。6 .預(yù)付卡業(yè)務(wù)中的現(xiàn)金購(gòu)卡、充值不在本表統(tǒng)計(jì)，在表 1-6、表1-7統(tǒng)計(jì)。7 .其他項(xiàng)若存在多類(lèi)內(nèi)容的，應(yīng)根據(jù)與表1-11、表1-12中各項(xiàng)目的關(guān)系，分列填報(bào)。其他項(xiàng)內(nèi)的（）應(yīng)填明項(xiàng)目?jī)?nèi)容。表1-2支付機(jī)構(gòu)客戶備付金出金業(yè)務(wù)明細(xì)表（X X年X月）單位：萬(wàn)

4、元交易 日期支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中已反映的出金業(yè)務(wù)支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中未反映，但銀行已扣款本期業(yè)務(wù)系統(tǒng)中借記 客戶資金賬戶金額本期業(yè)務(wù) 應(yīng)出金金額本期手續(xù)費(fèi)等 收入（支出）本期銀行實(shí)際出金金額本期扣款 的金額當(dāng)期處理本期系統(tǒng)反 映，本期出金前期系統(tǒng)反 映，本期出金補(bǔ)入賬銀行返回 款項(xiàng)本期業(yè)務(wù)系統(tǒng)中借記 客戶資金賬戶金額本期業(yè)務(wù) 應(yīng)出金金額本期手續(xù)費(fèi)等 收入（支出）借記客戶資金 賬戶金額手續(xù)費(fèi)收入 （支出）1日B011102B031104B05B06B07B081t092日31日合計(jì)注：1.本表統(tǒng)計(jì)的出金金額不包括備付金銀行向支付機(jī)構(gòu)收取的資金劃轉(zhuǎn)費(fèi)等費(fèi)用。1-6、1-8中填報(bào)，不在本表中反映。8 .

5、辦理預(yù)付卡現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)時(shí)，從備付金存管賬戶向自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金在表9 .若為手續(xù)費(fèi)支出在表中以負(fù)數(shù)填列。10 退回客戶購(gòu)卡押金在表 1-6 “其他”項(xiàng)反映，不在本表反映。表1-3支付機(jī)構(gòu)客戶備付金業(yè)務(wù)實(shí)際出金明細(xì)表（x x年x月）單位：萬(wàn)元賬戶信息1日2日31日銀行名稱(chēng) 賬戶戶名 賬戶C01銀行名稱(chēng) 賬戶戶名 賬戶C02合計(jì)C03注：1.辦理預(yù)付卡現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)時(shí)，從備付金存管賬戶向自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金在表1-6、表1-8中填報(bào)，不在本表中反映。2 .本表反映各備付金專(zhuān)用存款賬戶由于客戶備付金出金業(yè)務(wù)而實(shí)際出金金額。3 .本表不含表1-6中特殊業(yè)務(wù)支出銀行款項(xiàng)。表1-4 支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶轉(zhuǎn)

6、賬業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表（X X年X月）單位：萬(wàn)元交易日期本期業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶 資金賬戶借方發(fā)生額本期業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶 資金賬戶貸方發(fā)生額手續(xù)費(fèi)收入1日D01D02D032日3日4日31日合計(jì)注：本表僅統(tǒng)計(jì)支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的收付款方賬戶均為其內(nèi)部客戶資金賬戶，如兩個(gè)支付賬戶之間的 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。該類(lèi)業(yè)務(wù)不影響客戶備付金銀行存款余額變動(dòng)。表1-5支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶余額統(tǒng)計(jì)表（X X年X月）單位：萬(wàn)元交易日期客戶資金賬 戶期初余額本期入金業(yè)務(wù)貸 記客戶資金賬戶 金額本期出金業(yè)務(wù)借記客戶資金賬戶金額本期內(nèi)部客戶資金 賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)客戶資金 賬戶期末 余額客戶資金賬戶 借方發(fā)生額客戶資金賬戶 貸方發(fā)生額1日E01E02E03

7、E04E05E062日3日4日31日注：1.本表主要統(tǒng)計(jì)支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶資金賬戶本期發(fā)生額和期末余額，并分別按照入金業(yè)務(wù)、出金業(yè)務(wù)、不涉及備付金銀行賬戶余額變動(dòng)的客戶資金賬戶資金互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。2 .本表包括引起客戶資金賬戶余額變動(dòng)的現(xiàn)金形式購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡、現(xiàn)金形式贖回預(yù)付卡。表1-6支付機(jī)構(gòu)X X銀行特殊業(yè)務(wù)明細(xì)表（X X年X月）備付金銀行賬戶戶名：備付金銀行賬戶賬號(hào)：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元業(yè)務(wù)項(xiàng)目1日2日31日一、增加備付金銀行賬戶余額的特殊業(yè)務(wù)：1.向備付金銀行繳存現(xiàn)金形式備付金F012.備付金銀行間頭寸調(diào)撥（調(diào)入行）F023.收到利息收入F034.備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款（活期賬戶）F045.備

8、付金活期存款轉(zhuǎn)非活期存款（非活期賬戶）F055.當(dāng)日申請(qǐng)存放的自有資金（存管銀行）F067.利息收入劃撥存管銀行F078.其他（1）向備付金銀行繳存現(xiàn)金形式預(yù)付卡押 金F08(2)F09合計(jì)F10二、減少備付金銀行賬戶余額的特殊業(yè)務(wù)：1.備付金銀行間頭寸調(diào)撥（調(diào)出行）G012.利息收入劃撥存管銀行G023.銀行扣取手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用G034.備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款（非活期賬戶）G045.備付金活期存款轉(zhuǎn)非活期存款（活期賬戶）G056.結(jié)轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金（存管銀行）G067.結(jié)轉(zhuǎn)利息收入（存管銀行）G078.結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)收入（存管銀行）G089.辦理預(yù)付卡先行現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)（存管銀行）G0910.

9、當(dāng)日提出原申請(qǐng)存放的自有資金（存管銀行）G1011.其他（1）以轉(zhuǎn)賬方式退回購(gòu)卡押金G11（2）辦理預(yù)付卡押金先行現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)（存管銀行）G12(3)G13合計(jì)G14注：1 .本表統(tǒng)計(jì)備付金銀行賬戶特殊業(yè)務(wù)發(fā)生情況。增加備付金銀行賬戶余額以正數(shù)表示；減少備付金銀行賬戶余額以負(fù)數(shù)表示；未發(fā)生相應(yīng)業(yè)務(wù)，則該項(xiàng)填0。3 .發(fā)行預(yù)付卡時(shí)收到的現(xiàn)金押金，向備付金銀行繳存時(shí)，在增加備付金銀行賬戶余額“其他”欄 內(nèi)填寫(xiě)，并在附注中說(shuō)明。預(yù)付卡發(fā)行企業(yè)退回押金時(shí)，無(wú)論是以銀行轉(zhuǎn)賬方式退回還是以現(xiàn)金形式 退回（先行現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)），在減少備付金銀行賬戶余額的“其他”欄內(nèi)填寫(xiě)，并在附注中說(shuō)明。收取 押金的預(yù)付卡發(fā)行

10、企業(yè)應(yīng)單獨(dú)填報(bào)備付金銀行賬戶押金余額統(tǒng)計(jì)表（表1-13）,列明當(dāng)期備付金銀行賬戶中實(shí)際收到的押金，當(dāng)期備付金銀行賬戶實(shí)際退回的押金，期初（末）備付金銀行賬戶中押金余 額等數(shù)據(jù)。4 .支付機(jī)構(gòu)將備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款，在“增加備付金銀行賬戶余額-備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款”項(xiàng)下以正數(shù)填報(bào)；同時(shí)在“減少備付金銀行賬戶余額-備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款”項(xiàng)下以負(fù)數(shù)填報(bào)。5 .支付機(jī)構(gòu)將備付金活期存款轉(zhuǎn)非活期存款，在“減少備付金銀行賬戶余額-備付金活期存款轉(zhuǎn)非活期存款”項(xiàng)下以負(fù)數(shù)填報(bào)；同時(shí)在“增加備付金銀行賬戶余額-備付金活期存款轉(zhuǎn)非活期存款”項(xiàng)下以正數(shù)填報(bào)。備付金非活期存款轉(zhuǎn)活期存款與備付金活期存

11、款轉(zhuǎn)非活期存款項(xiàng)目反映本金金額。表1-7支付機(jī)構(gòu)現(xiàn)金購(gòu)卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表（X X年X月）單位：萬(wàn)元日期期初接受的現(xiàn)金形式 客戶備付金余額本期接受現(xiàn)金形式的 客戶備付金金額本期向備付金銀行繳 存的現(xiàn)金備付金期末現(xiàn)金形式的客戶 備付金余額1日H01H02H03H042日3日4日31日注：接受現(xiàn)金形式的客戶備付金包括支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)收到的現(xiàn)金。支付機(jī)構(gòu)接受的 現(xiàn)金形式的押金不在本表反映。表1-8 支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡現(xiàn)金贖回業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 （x x年x月）單位：萬(wàn)元日期期初以自有資金先行 贖回預(yù)付卡的余額本期以自有資金先行 贖回預(yù)付卡的金額本期向備付金存管銀 行申請(qǐng)結(jié)轉(zhuǎn)的金額期末以自有資金先行 贖回預(yù)付卡

12、的余額1日1011021031042日3日4日31日注：支付機(jī)構(gòu)現(xiàn)金形式的押金贖回業(yè)務(wù)不在本表反映。表1-9支付機(jī)構(gòu)x x銀行客戶備付金業(yè)務(wù)未達(dá)賬項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表（x x年x月）備付金銀行賬戶戶名：備付金銀行賬戶賬號(hào)：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元未達(dá)賬項(xiàng)類(lèi)型金額1日2日31日1 .支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)已增加客戶資金賬戶余額，備付金 銀行未增加備付金銀行賬戶余額J012.支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)已減少客戶資金賬戶余額，備付金 銀行未減少備付金銀行賬戶余額J023.備付金銀行已增加備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)系統(tǒng)未增加客戶資金賬戶余額J034.備付金銀行已減少備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)系統(tǒng)未減少客戶資金賬戶余額J04注：

13、本表中的未達(dá)賬項(xiàng)金額為期末余額。表1-10 支付機(jī)構(gòu)X X銀行客戶備付金業(yè)務(wù)未達(dá)賬項(xiàng)分析表單位：筆、萬(wàn)元備付金銀行賬戶戶名:備付金銀行賬戶賬號(hào):未達(dá)賬 項(xiàng)類(lèi)型支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)已增加客戶資金 賬戶余額，備付金銀行未增加備付 金銀行賬戶余額支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)已減少客戶資金賬 戶余額，備付金銀行未減少備勺金銀 行賬戶余額備付金銀行已增加備付金銀行賬戶 余額，支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)未增加 客戶資金賬戶余額備付金銀行已減少備付金銀行賬戶 余額，支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)未減少 客戶資金賬戶余額日期/賬期<5日610 日>11日<5日610 日>11日<5日6 10 日>11日<5

14、日610 日>11日筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額1日K01K02K03K04K05K06K07K08K09K10KllK12K13K14K15K16K17K18K19K20K21K22K23K242日31日注：表中的日數(shù)表示未達(dá)賬項(xiàng)的掛賬賬期，掛賬賬期以工作日計(jì)算。未達(dá)賬項(xiàng)金額為期末余額。表1-11支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶余額變動(dòng)調(diào)節(jié)表（X X年X月）單位：萬(wàn)元項(xiàng)目1日2日31日明初客戶資金賬戶余額L1明末客戶資金賬戶余額L2客戶資金賬戶余額凈增加（減少）L3”項(xiàng)成：本期接受現(xiàn)金形式的客戶備付金金額L4加：本期向備付金銀行繳

15、存現(xiàn)金備付金L5加本期以自有資金先行贖回預(yù)付卡的金額L6成本期向備付金存管銀行辦理預(yù)付卡先行贖回資金結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)金額L7加本期實(shí)現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)收入L8成本期支付機(jī)構(gòu)已增加客戶資金余額，備付金銀行未增加備付金銀行賬戶余額L9加本期支付機(jī)構(gòu)已減少客戶資金余額，備付金銀行未減少備付金銀行賬戶余額L10加本期備付金銀行已增加備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)未增加客戶資金余額L11成本期備付金銀行已減少備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)未減少客戶資金余額L12加本期收到利息收入L13加本期申請(qǐng)存放的自有資金L14成本期銀行扣取的手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用L15成本期結(jié)轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金L16成本期結(jié)轉(zhuǎn)利息收入L17成本期結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)

16、收入L18成本期提出原申請(qǐng)存放的自有資金L19卜他調(diào)整項(xiàng)目：L20加：預(yù)付卡押金業(yè)務(wù)調(diào)整金額Z1式算值：（客戶資金賬戶余額變動(dòng)加減調(diào)整項(xiàng)后的數(shù)值）L21備付金銀行賬戶余額期初值L22備付金銀行賬戶余額期末值L23備付金銀行賬戶余額凈增加（減少）L24注：本表中的未達(dá)賬項(xiàng)金額為本期發(fā)生額。表1-12支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶余額試算表（X X年X月）單位：萬(wàn)元項(xiàng)目1日2日31日一、備付金銀行賬戶余額M1減：備付金銀行賬戶中未結(jié)轉(zhuǎn)的備付金銀行存款利息余額（累計(jì)實(shí)現(xiàn)的利息收入總額-累計(jì)計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金- 累計(jì)結(jié)轉(zhuǎn)的利息收入）M2減：備付金銀行賬戶中累計(jì)申請(qǐng)存放的自有資金余額（累計(jì)申請(qǐng)存放的累計(jì)申請(qǐng)?zhí)峄氐模?/p>

17、M3減：未結(jié)轉(zhuǎn)的支付業(yè)務(wù)凈收入余額（累計(jì)實(shí)現(xiàn)的收入一累計(jì)扣取的手續(xù)費(fèi)支出一累計(jì)結(jié)轉(zhuǎn)的手續(xù)費(fèi)收入）M4力口：期末以現(xiàn)金形式持有的客戶備付金余額（累計(jì)接受的現(xiàn)金形式客戶備付金-累計(jì)繳存?zhèn)涓督疸y行金額）M5減：本期期末仍存在的以自有資金先行償付的預(yù)付卡贖回金額（累計(jì)以自有資金先行償付金額累計(jì)向存管銀行 申請(qǐng)結(jié)轉(zhuǎn)金額）M6二、未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)整（期末余額）力口：支付機(jī)構(gòu)已增加客戶資金余額，備付金銀行未增加備付金銀行賬戶余額M7減：支付機(jī)構(gòu)已減少客戶資金余額，備付金銀行未減少備付金銀行賬戶余額M8減：備付金銀行已增加備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)未增加客戶資金余額M9力口：備付金銀行已減少備付金銀行賬戶余額，支付機(jī)構(gòu)未減少客戶資金余額M10三、其他調(diào)整項(xiàng)目M11減：預(yù)付卡押金業(yè)務(wù)調(diào)整金額Z2四、支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶余額試算值（備付金銀行賬戶余額加減調(diào)整項(xiàng)及未達(dá)賬后得出的數(shù)值）M12五、支付機(jī)構(gòu)客戶資金賬戶余額實(shí)際值M13六、實(shí)際值一試算值M14表1-13 預(yù)付卡發(fā)行企業(yè)備付金賬戶中售卡押金統(tǒng)計(jì)表（x x年x月）單位：萬(wàn)元日期期初備付金 賬戶中押金 余額本期備付金賬戶中 實(shí)際收到的押金額本期備付金賬戶中 實(shí)際付出的押金額期末備付金 賬戶中押金 余額轉(zhuǎn)賬方式收到現(xiàn)金形式 繳存轉(zhuǎn)賬方式