1、聯網核查公民身份信息系統操作規程(試行)第一章總則第一條為規范聯網核查公民身份信息系統(以下簡稱聯網核查系統)操作，制定本操作規程。第二條銀行業金融機構(以下簡稱銀行機構)和人民銀行分支機構通過聯網核查系統核查相關個人的公民身份信息以及進行其他操作適用本操作規程。本操作規程所稱其他操作是指疑義信息反饋、核查日志查詢、統計分析、系統管理等操作。第三條銀行機構可通過接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進行聯網核查，人民銀行分支機構可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進行聯網核查。在接口方式下，銀行機構通過其綜合業務系統操作員登錄綜合業務系統進行聯網核查。在鏈接方式下，銀行機構或人民銀行分支機構

2、通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(以下簡稱賬戶管理系統)操作員或個人信用信息基礎數據庫操作員登錄賬戶管理系統或個人信用信息基礎數據庫，然后鏈接到聯網核查系統進行聯網核查。在直接登錄方式下，銀行機構或人民銀行分支機構通過聯網核查系統專用的操作員直接登錄聯網核查系統進行聯網核查。以接口方式進行聯網核查的銀行機構稱為接口行，以鏈接方式或直接登錄方式進行聯網核查的銀行機構稱為非接口行，接口行、非接口行和進行聯網核查的人民銀行分支機構統稱核查行。第四條銀行機構和人民銀行分支機構如需通過聯網核查系統進行下述操作，應采用直接登錄方式：(一)查詢核查日志、疑義信息核實情況、批量核對請求文件登記信息和批量反饋請求

3、文件登記信息。(二)監測不合規機構。(三)統計核查業務量、操作員數量和疑義信息反饋量。(四)系統管理。第五條銀行機構及人民銀行分支機構通過聯網核查系統進行批量核對的時間為每日7時至23時，進行其他操作的時間為每日7時至19時。第二章聯網核查第六條核查行進行聯網核查時，應當正確選擇業務種類，并向聯網核查系統準確提交待核查人的姓名和公民身份號碼。第七條核查行可采用單筆核對方式、批量核對方式或單筆精確查詢方式對相關個人的公民身份信息進行聯網核查。第八條核查行采用單筆核對方式進行聯網核查的，應將待核查人的姓名、公民身份號碼以及業務種類提交聯網核查系統。核查行一次可提交不超過5人的待核查信息。核查行收到

4、聯網核查系統返回的核查結果后，應將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發機關進行核對，并在核對后按照有關規定辦理相關業務。第九條核查行采用批量核對方式進行聯網核查的，應按相關接口規范制作批量核對請求文件，并將批量核對請求文件提交聯網核查系統。核查行可以文件名稱、上報機構代碼、核查機構代碼等為條件，查詢和下載批量核對結果。核查行收到聯網核查系統返回的核查結果后，應將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片和簽發機關進行核對，并在核對后按照有關規定辦理相關業務。第十條核查行采用單筆精確查詢方式進行聯網核查的，應向聯網核查系統提交待核查人的姓名、公民身份號碼及

5、業務種類。核查行一次只能向聯網核查系統提交1人的待核查信息。核查行收到聯網核查系統返回的核查結果后，應將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片、性別、簽發機關和住址等信息進行核對，并在核對后按照有關規定辦理相關業務。第三章疑義信息的反饋和核實第十一條核查行對聯網核查結果存在疑義時，可通過聯網核查系統將疑義信息向公安部門反饋并申請進一步核實。第十二條核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向公安部門反饋疑義信息。第十三條核查行在進行聯網核查時，可在收到核查結果后立即向公安部門反饋，并在備注項中說明申請核實的原因；也可在事后逐筆將需核實的相關個人的姓名、公民身份號碼、核查日期、申請

6、核實的原因錄入聯網核查系統后向公安部門反饋。第十四條核查行采用批量反饋方式的，應按相關接口規范制作批量反饋疑義信息請求文件(以下簡稱批量反饋請求文件)，并將批量反饋請求文件提交聯網核查系統。第十五條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號碼、核實狀態等為條件，查詢和下載公安部門對疑義信息的核實情況。人民銀行分支機構可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區內所有銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。銀行機構可查詢和下載公安部門對本機構以及轄屬銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。第四章核查情況的查詢、監測和統計第十六條核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號碼等為條

7、件，查詢和下載核查日志。人民銀行分支機構可查詢和下載本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區內所有銀行機構的核查日志。銀行機構可查詢和下載本機構以及轄屬銀行機構的核查日志。第十七條核查行可以監測起止日期為條件，對一定時期內進行聯網核查操作的不合規核查機構進行監測。第十八條人民銀行分支機構可對本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區內所有銀行機構的下述信息進行統計：(一)核查業務量。人民銀行分支機構可按銀行類別、行別、銀行機構代碼和行政區劃，統計某一時期的聯網核查業務量。(二)操作員數量。人民銀行分支機構可按銀行類別、行別和行政區劃，統計某一時點聯網核查系統的操作員數量。(三)疑義信息反饋量。人民銀行分

8、支機構可按銀行類別、行別和行政區劃，統計某一時期的疑義信息反饋量。第十九條銀行機構可對本機構以及轄屬銀行機構的下述信息進行統計：(一)核查業務量。銀行機構可按銀行機構代碼，統計某一時期的聯網核查業務量。(二)疑義信息反饋量。銀行機構可按銀行機構代碼，統計某一時期的疑義信息反饋量。第五章系統管理第二十條人民銀行統一維護聯網核查系統中的銀行機構代碼、地區代碼、行別代碼以及接口行的節點代碼等基礎信息。第二十一條人民銀行分支機構根據管理需要，可查詢本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區內所有銀行機構的操作日志。第二十二條聯網核查系統的操作員分為接口方式操作員、鏈接方式操作員和直接登錄方式操作員三類。銀行

9、機構以接口方式接入聯網核查系統的，其綜合業務系統操作員為聯網核查系統的接口方式操作員。銀行機構或人民銀行分支機構以鏈接方式接入聯網核查系統的，其賬戶管理系統操作員或個人信用信息基礎數據庫操作員為聯網核查系統的鏈接方式操作員。銀行機構或人民銀行分支機構直接登錄聯網核查系統的，其在聯網核查系統上建立的專用操作員為直接登錄方式操作員。第二十三條聯網核查系統的直接登錄方式操作員分為一級和二級操作員。核查行可設置1個二級操作員和若干個一級操作員。人民銀行分支機構二級操作員設置本單位的一級操作員、轄內人民銀行分支機構二級操作員和轄區內的銀行機構的二級操作員。銀行機構二級操作員設置本單位一級操作員。人民銀行

10、分支機構和銀行機構在設置直接登錄方式操作員時，應向聯網核查系統提交銀行機構代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級別、電話、電子郵件地址、啟用日期等信息，并在各級別操作員可選權限中選擇該操作員的具體權限。接口方式操作員由銀行機構按照其綜合業務系統操作員的設置程序和方法進行設置。鏈接方式操作員由銀行機構和人民銀行分支機構按照賬戶管理系統操作員和個人信用信息基礎數據庫操作員的設置程序和方法進行設置。第二十四條在直接登錄方式操作員中，銀行機構和人民銀行一級操作員的可選權限如下：在線上報批量核對請求文件和批量反饋請求文件，單筆核對、單筆精確查詢和單筆反饋疑義信息，查詢批量核對請求文件登記信息、批量反饋請求文件登記信息、疑義信息核實情況和核查日志，修改操作員密碼。銀行機構二級操作員的可選權限如下：查詢批量核對請求文件登記信息、批量反饋請求文件登記信息、疑義信息核實情況和核查日志，監測不合規機構，統計聯網核查業務量和疑義信息反饋量，導出和下載核查日志信息，操作員維護。人民銀行分支機構二級操作員除具有銀行機構二級操作員的可選權限外，還具有統計操作員數量、查詢系統操作日志等權限。接口方式操作員和鏈接方式操作員只具有直接登錄方式操作員中一級操作員的可選權限。第二十五條人民銀行分支機構和銀行機構二級操作員可對本機構設置的直接登錄方式