1、綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)綜合外幣兌換世紀(jì)城支行 二零一六年一月綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn) 課程目錄綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)現(xiàn)匯：現(xiàn)匯是指以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄巍Ｖ笍膰?guó)外銀行匯到國(guó)內(nèi)的外匯存款，以及外幣匯票、本票、旅行支票等銀行可以通過(guò)電子劃算直接入帳的國(guó)際結(jié)算憑證。現(xiàn)鈔：指的是國(guó)內(nèi)居民手持的外匯鈔票，包括紙幣和鑄幣現(xiàn)匯與現(xiàn)鈔的區(qū)別現(xiàn)匯與現(xiàn)鈔的區(qū)別：現(xiàn)匯以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄巍?現(xiàn)鈔指外國(guó)貨幣，包括紙幣和鑄幣。 帳戶(hù)的收入與支出：現(xiàn)匯帳戶(hù)的收入是各種匯入或轉(zhuǎn)入的現(xiàn)匯款項(xiàng)，現(xiàn)鈔的收入一般是存入的外幣現(xiàn)鈔。 利息計(jì)算：一般情況下，現(xiàn)匯帳戶(hù)按照規(guī)定的利率

2、計(jì)算，單位現(xiàn)鈔帳戶(hù)不計(jì)息綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)綜合外幣兌換業(yè)務(wù)是指我行為客戶(hù)辦理不同幣種之間的現(xiàn)鈔與現(xiàn)鈔、現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯、現(xiàn)匯與現(xiàn)匯的兌換業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)類(lèi)型包括：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)與個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)。個(gè)人結(jié)售匯：結(jié)匯、售匯、鈔匯互換、信用卡購(gòu)匯還款個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)：外匯之間互相轉(zhuǎn)換交易碼：57401個(gè)人即期結(jié)售匯，57405個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)境內(nèi)個(gè)人2境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯：1）在客戶(hù)基本信息模塊錄入客戶(hù)姓名、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼，如無(wú)客戶(hù)信息則需新建客戶(hù)信息，如客戶(hù)信息不完整則需完善客戶(hù)信息，客戶(hù)信息完整方可操作 57401 即期結(jié)售匯交易。綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)個(gè)人

3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)境內(nèi)個(gè)人2境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯：2）判斷業(yè)務(wù)類(lèi)型額度內(nèi)結(jié)售匯憑材料結(jié)售匯3）判斷主體類(lèi)型關(guān)注名單預(yù)關(guān)注名單綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人2境外個(gè)人結(jié)售匯：1）在客戶(hù)基本信息模塊錄入客戶(hù)姓名、證件種類(lèi)、證件號(hào)碼，如無(wú)客戶(hù)信息則需新建客戶(hù)信息，如客戶(hù)信息不完整則需完善客戶(hù)信息，客戶(hù)信息完整方可操作 57401 即期結(jié)售匯交易。注意：臺(tái)八港九規(guī)則、外交官證特殊性綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人2境外個(gè)人結(jié)售匯：2）判斷業(yè)務(wù)類(lèi)型：額度內(nèi)結(jié)匯憑材料結(jié)售匯3）判斷主體類(lèi)型：綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)影像掃描2掃描順序：1、客戶(hù)本人有效身份證件

4、，如為代理人辦理，還需代理人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明及授權(quán)書(shū)；2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；3、交易場(chǎng)景（客戶(hù)影像）；4、銀行介質(zhì)；5、相關(guān)證明文件遠(yuǎn)程審核要點(diǎn)：1、審核客戶(hù)證件、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、交易場(chǎng)景，是否為客戶(hù)本人辦理，代辦是否合規(guī)；2、交易錄入信息與申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)證明文件等是否一致3、審核客戶(hù)交易金額、結(jié)售匯額度、相關(guān)證明文件是否匹配。金額授權(quán)：人民幣5萬(wàn)元（含），外幣等值美元1萬(wàn)元（含），代理支取大于100萬(wàn)元（含）審核錄音電話(huà)核實(shí)結(jié)果是否合規(guī)；綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)新核心交易碼 新核心交易名稱(chēng)舊核心交易碼舊核心交易名稱(chēng)57500對(duì)公即期外匯買(mǎi)賣(mài)4084現(xiàn)匯兌現(xiàn)匯57501個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)

5、4080綜合外幣兌換57505即期外匯買(mǎi)賣(mài)牌價(jià)/點(diǎn)差查詢(xún)無(wú)無(wú)57506即期外匯買(mǎi)賣(mài)登記簿查詢(xún)無(wú)無(wú)交易說(shuō)明：即期外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行接受客戶(hù)委托，按照當(dāng)天掛牌匯率為客戶(hù)提供的除人民幣以外的不同可流通貨幣之間轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。按交易對(duì)象分為對(duì)公即期外匯買(mǎi)賣(mài)和個(gè)人即期外匯買(mǎi)賣(mài)。綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)掃描順序：1、客戶(hù)本人有效身份證件，如為代理人辦理，還需代理人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明及授權(quán)書(shū)；2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；3、交易場(chǎng)景（客戶(hù)影像）；4、銀行介質(zhì)；遠(yuǎn)程審核要點(diǎn)：1、審核客戶(hù)證件、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、交易場(chǎng)景，是否為客戶(hù)本人辦理，代辦是否合規(guī)；2、交易錄入信息與申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)證明文件等是否一

6、致3、交易金額與客戶(hù)提供憑證金額是否一致；核對(duì)兌付憑證中金額是否與實(shí)物現(xiàn)金一致。金額授權(quán)：外幣等值美元1萬(wàn)元（含），代理支取大于100萬(wàn)元（含）審核錄音電話(huà)核實(shí)結(jié)果是否合規(guī)；綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)客戶(hù)信息不要錯(cuò)，特別是國(guó)別客戶(hù)信息不要錯(cuò)，特別是國(guó)別建立客戶(hù)信息時(shí)候；輸入客戶(hù)基本信息后，輸入57401交易時(shí)候注意核對(duì)下國(guó)別。外匯局會(huì)針對(duì)開(kāi)戶(hù)證件類(lèi)型進(jìn)行國(guó)別判定，比如身份證、中國(guó)護(hù)照對(duì)應(yīng)中國(guó)，港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證對(duì)應(yīng)香港、澳門(mén)，臺(tái)灣居民來(lái)往內(nèi)地通行證對(duì)應(yīng)臺(tái)灣，外國(guó)護(hù)照對(duì)應(yīng)非中國(guó)等。開(kāi)戶(hù)時(shí)候要注意證件號(hào)碼輸入準(zhǔn)確，幾類(lèi)容易出錯(cuò)的錯(cuò)誤：開(kāi)戶(hù)時(shí)候要注意證件號(hào)碼輸入準(zhǔn)確，幾類(lèi)容易出錯(cuò)的錯(cuò)誤：外國(guó)

7、護(hù)照，使用大寫(xiě)英文字母；港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證：H或M，字母后面8位數(shù)字（即使是10位的也僅輸入前8位）臺(tái)灣居民來(lái)往內(nèi)地通行證：8位數(shù)字（我行控制位8位或10位數(shù)字）2. 通過(guò)“57401個(gè)人結(jié)售匯”交易辦理的在外匯局系統(tǒng)自動(dòng)撤銷(xiāo)失敗的業(yè)務(wù)（異常狀態(tài)為“外管局未撤銷(xiāo)”）。此類(lèi)十分少見(jiàn)修改、撤銷(xiāo)、人工操作都將納入外匯局對(duì)銀行的年度考評(píng)。修改、撤銷(xiāo)、人工操作都將納入外匯局對(duì)銀行的年度考評(píng)。綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn) Q：以前操作外匯局舊系統(tǒng)時(shí)，錄入結(jié)售匯記錄后需要打印個(gè)人結(jié)匯或購(gòu)匯通知書(shū)，以前操作外匯局舊系統(tǒng)時(shí)，錄入結(jié)售匯記錄后需要打印個(gè)人結(jié)匯或購(gòu)匯通知書(shū)，現(xiàn)在如何打印？現(xiàn)在如何打印？Q：根據(jù)

8、外匯局進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)根據(jù)外匯局進(jìn)一步完善個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知（匯發(fā)201549號(hào)），對(duì)于涉嫌分拆的號(hào)），對(duì)于涉嫌分拆的客戶(hù)需提示其客戶(hù)需提示其個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函或或個(gè)人外匯業(yè)務(wù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單關(guān)注名單”告知書(shū)告知書(shū)，實(shí)務(wù)中如何實(shí)務(wù)中如何操作？操作？Q：對(duì)于持外交官證的客戶(hù)如何辦理業(yè)務(wù)？對(duì)于持外交官證的客戶(hù)如何辦理業(yè)務(wù)？Q：對(duì)于以中國(guó)護(hù)照開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)如何辦理業(yè)務(wù)？對(duì)于以中國(guó)護(hù)照開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)如何辦理業(yè)務(wù)？A: 現(xiàn)在不需要打印。現(xiàn)在不需要打印。A：通過(guò)我行通過(guò)我行57401即可操作，查詢(xún)客戶(hù)額度時(shí)候系統(tǒng)會(huì)檢查并進(jìn)行提示。具體流程為詳見(jiàn)即可

9、操作，查詢(xún)客戶(hù)額度時(shí)候系統(tǒng)會(huì)檢查并進(jìn)行提示。具體流程為詳見(jiàn)57401交易章節(jié)。交易章節(jié)。A：如果外交官以外國(guó)護(hù)照開(kāi)戶(hù)，進(jìn)入如果外交官以外國(guó)護(hù)照開(kāi)戶(hù)，進(jìn)入57401交易后交易后“外交官外交官”并輸入外交官證件號(hào)碼；如果直并輸入外交官證件號(hào)碼；如果直接以外交官證開(kāi)戶(hù)，證件類(lèi)型應(yīng)選擇接以外交官證開(kāi)戶(hù)，證件類(lèi)型應(yīng)選擇“199其他證件其他證件”并輸入外交官證件號(hào)碼。外交官不受外幣現(xiàn)鈔限并輸入外交官證件號(hào)碼。外交官不受外幣現(xiàn)鈔限額約束額約束A：對(duì)于此類(lèi)客戶(hù)，進(jìn)入對(duì)于此類(lèi)客戶(hù)，進(jìn)入57401交易后須在補(bǔ)充證件輸入其境外永久居留證件號(hào)碼后方可辦理交易后須在補(bǔ)充證件輸入其境外永久居留證件號(hào)碼后方可辦理業(yè)務(wù)（系統(tǒng)

10、有提示和控制），對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)行管業(yè)務(wù)（系統(tǒng)有提示和控制），對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)行管理。理。對(duì)于僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。對(duì)于僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)Q：外匯局篩查關(guān)注名單的標(biāo)準(zhǔn)是什么？外匯局篩查關(guān)注名單的標(biāo)準(zhǔn)是什么？Q：同一個(gè)柜員，為什么同一個(gè)柜員，為什么57401交易操作正常，但通過(guò)交易操作正常，但通過(guò)57403交易操作撤銷(xiāo)和修改就報(bào)錯(cuò)呢？交易操作撤銷(xiāo)和修改就報(bào)錯(cuò)呢？Q：如何查詢(xún)外幣折美元的匯率？如何查詢(xún)外幣折美元的匯率？

11、Q：以戶(hù)口簿開(kāi)戶(hù)的可以辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)嗎？以戶(hù)口簿開(kāi)戶(hù)的可以辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)嗎？Q：在操作在操作57410交易的時(shí)候，一個(gè)我行的系統(tǒng)柜員能否同時(shí)維護(hù)成外匯局系統(tǒng)的主管和經(jīng)辦交易的時(shí)候，一個(gè)我行的系統(tǒng)柜員能否同時(shí)維護(hù)成外匯局系統(tǒng)的主管和經(jīng)辦2個(gè)個(gè)不同角色的用戶(hù)？不同角色的用戶(hù)？A：不知道。不知道。 A：因?yàn)橄到y(tǒng)在處理撤銷(xiāo)和修改時(shí)調(diào)用的是該網(wǎng)點(diǎn)的主管用戶(hù)，很可能是因?yàn)橹鞴苡脩?hù)關(guān)系沒(méi)因?yàn)橄到y(tǒng)在處理撤銷(xiāo)和修改時(shí)調(diào)用的是該網(wǎng)點(diǎn)的主管用戶(hù)，很可能是因?yàn)橹鞴苡脩?hù)關(guān)系沒(méi)有維護(hù)正確，請(qǐng)使用有維護(hù)正確，請(qǐng)使用57410做好主管用戶(hù)維護(hù)做好主管用戶(hù)維護(hù) A：可使用可使用57410交易進(jìn)行查詢(xún)，但正常情況下請(qǐng)不要點(diǎn)擊交易

12、進(jìn)行查詢(xún)，但正常情況下請(qǐng)不要點(diǎn)擊“下載下載”；同時(shí)，在同時(shí)，在57401交易界面中交易界面中也顯示了相應(yīng)外幣的折美元匯率以及折美元金額。也顯示了相應(yīng)外幣的折美元匯率以及折美元金額。 A：可以，但應(yīng)限于未滿(mǎn)可以，但應(yīng)限于未滿(mǎn)16周歲的中國(guó)公民。周歲的中國(guó)公民。 A：可以，與外匯局系統(tǒng)里的角色設(shè)置保持一致即可。可以，與外匯局系統(tǒng)里的角色設(shè)置保持一致即可。 綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)Q：柜員如果在外匯局系統(tǒng)里變更了用戶(hù)名、密碼等，我行系統(tǒng)會(huì)同步更新嗎？柜員如果在外匯局系統(tǒng)里變更了用戶(hù)名、密碼等，我行系統(tǒng)會(huì)同步更新嗎？Q：外匯局用戶(hù)代碼能不能維護(hù)成中文的？外匯局用戶(hù)代碼能不能維護(hù)成中文的？Q：通過(guò)

13、通過(guò)57401交易為境外個(gè)人辦理購(gòu)匯為什么業(yè)務(wù)類(lèi)型只有交易為境外個(gè)人辦理購(gòu)匯為什么業(yè)務(wù)類(lèi)型只有3個(gè)選項(xiàng)，是不是少了一個(gè)占用額度個(gè)選項(xiàng)，是不是少了一個(gè)占用額度的結(jié)售匯？的結(jié)售匯？Q：如果通過(guò)如果通過(guò)57401交易辦理業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬失敗，需不需去外匯局系統(tǒng)進(jìn)行處理？交易辦理業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬失敗，需不需去外匯局系統(tǒng)進(jìn)行處理？Q：尾零結(jié)匯該如何做尾零結(jié)匯該如何做？A：不會(huì)，需要通過(guò)不會(huì)，需要通過(guò)57410交易進(jìn)行手工維護(hù)更新；另外，交易進(jìn)行手工維護(hù)更新；另外，57410是即時(shí)生效的交易。是即時(shí)生效的交易。A：可以，但不建議，因?yàn)榈卿浿笙到y(tǒng)反顯的是可以，但不建議，因?yàn)榈卿浿笙到y(tǒng)反顯的是“？”，無(wú)法知道真實(shí)

14、的用戶(hù)代碼。無(wú)法知道真實(shí)的用戶(hù)代碼。A：因?yàn)榫惩鈧€(gè)人購(gòu)匯不適用于年度總額管理，因此沒(méi)有該選項(xiàng)，對(duì)于此類(lèi)業(yè)務(wù)，如在等值因?yàn)榫惩鈧€(gè)人購(gòu)匯不適用于年度總額管理，因此沒(méi)有該選項(xiàng)，對(duì)于此類(lèi)業(yè)務(wù)，如在等值500美元以下，選擇美元以下，選擇“提供憑證其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)售匯提供憑證其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)售匯”，備注欄無(wú)需進(jìn)行輸入；超過(guò)此金額需要審核相應(yīng)材備注欄無(wú)需進(jìn)行輸入；超過(guò)此金額需要審核相應(yīng)材料并進(jìn)行備注。料并進(jìn)行備注。A：對(duì)于對(duì)于1筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)，系統(tǒng)的自動(dòng)化處理流程是：登記額度筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)，系統(tǒng)的自動(dòng)化處理流程是：登記額度記賬，如果記賬失敗則系統(tǒng)自記賬，如果記賬失敗則系統(tǒng)自動(dòng)撤銷(xiāo)已經(jīng)登記的記錄，因此，在正常情況下，

15、記賬失敗不需要柜員人工再做處理。動(dòng)撤銷(xiāo)已經(jīng)登記的記錄，因此，在正常情況下，記賬失敗不需要柜員人工再做處理。A：尾零結(jié)匯由于不需要錄入外匯局系統(tǒng)，因此，不應(yīng)使用尾零結(jié)匯由于不需要錄入外匯局系統(tǒng)，因此，不應(yīng)使用57401/57402交易，我行系統(tǒng)有專(zhuān)交易，我行系統(tǒng)有專(zhuān)門(mén)處理尾零結(jié)匯的交易。當(dāng)日結(jié)匯小于（含）門(mén)處理尾零結(jié)匯的交易。當(dāng)日結(jié)匯小于（含）100美元，應(yīng)使用美元，應(yīng)使用57408交易，不占用個(gè)人結(jié)售匯額度。交易，不占用個(gè)人結(jié)售匯額度。綜合外幣兌換銀行新員工入職培訓(xùn)Q：什么時(shí)候需要人工登錄外匯局個(gè)人外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行操作什么時(shí)候需要人工登錄外匯局個(gè)人外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行操作？Q：57401交易為客戶(hù)辦理額度內(nèi)結(jié)售匯，如果超出額度怎么處理？Q：柜員在辦理57401聯(lián)動(dòng)查詢(xún)個(gè)人結(jié)售匯額度，是否需要將查詢(xún)結(jié)果打印放在傳票中？Q：57401交易完成以后，因種種原因?qū)υ灰走M(jìn)行沖賬，客戶(hù)的結(jié)售匯額度能自動(dòng)恢復(fù)嗎？A：一般來(lái)說(shuō)不需要，除非個(gè)別情景，比如客戶(hù)國(guó)別錯(cuò)誤，發(fā)現(xiàn)后撤銷(xiāo)交易，但由于我行系統(tǒng)一般來(lái)說(shuō)不需要，除非個(gè)別情景，比如客戶(hù)國(guó)別錯(cuò)誤，發(fā)現(xiàn)后撤銷(xiāo)交