1、流流動動資資金金貸貸款款需需求求量量測測算算參參考考計計算算表表引入數據上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤776.35上年度銷售利潤率15.93%預計銷售收入年增長率95%營運資金周轉次數2.85營運資金周轉次數360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數應付賬款周轉天數預付賬款周轉天數預收賬款周轉天數)營運資金量上年度銷售收入（1上年度銷售利潤率）（1預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數營營運運資資金金量量2 28 80 03 3. .7 76 6借款人自有資金231.40現有流動資金貸款2310.00其他渠道提供的營運資金0.00新新增增流流動動資資金金貸貸款款額額度度2 26 6

2、2 2. .3 36 6手工錄入期初應收賬款614.04期末應收賬款956.23期初預收賬款0期末預收賬款0期初預付賬款345.59期末預付賬款226.43注：綠色需填入數據期初應付賬款61.48期末應付賬款110.73期初存貨547.11期末存貨602.61上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤776.35預計銷售收入年增長率95.00%銷售成本4079.94應收賬款周轉次數6.21應收賬款周轉次數銷售收入/平均應收賬款余額預收賬款周轉次數#DIV/0!預收賬款周轉次數銷售收入/平均預收賬款余額存貨周轉次數7.10存貨周轉次數銷售成本/平均存貨余額預付賬款周轉次數14.27預付賬款周轉次

3、數銷售成本/平均預付賬款余額應付賬款周轉次數47.38應付賬款周轉次數銷售成本/平均應付賬款余額存貨周轉天數50.72周轉天數=360/周轉次數應收賬款周轉天數58.01應付賬款周轉天數7.60預付賬款周轉天數25.24預收賬款周轉天數0.002010年年2009年年2008年年流流動動資資產產合合計計流流動動負負債債合合計計貨貨幣幣資資金金短短期期借借款款應應收收票票據據應應付付票票據據手工錄入應應收收賬賬款款應應付付賬賬款款預預付付賬賬款款預預收收賬賬款款其其他他應應收收款款其其他他應應付付款款存存貨貨長長期期借借款款待待攤攤費費用用長長期期應應付付款款長長期期投投資資長長期期負負債債合合

4、計計固固定定資資產產凈凈值值負負債債合合計計在在建建工工程程所所有有者者權權益益合合計計固固定定資資產產合合計計實實收收資資本本無無形形資資產產資資本本公公積積遞遞延延資資產產盈盈余余公公積積資資產產總總計計法法定定公公益益金金主主營營業業務務收收入入營營業業費費用用主主營營業業務務成成本本管管理理費費用用主主營營業業務務利利潤潤財財務務費費用用營營業業利利潤潤凈凈利利潤潤利利潤潤總總額額或或有有負負債債不不可可變變更更，自自動動求求值值變變現現能能力力比比率率（短短期期償償債債能能力力分分析析- -流流動動比比率率）：負負債債比比率率（長長期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）

5、：流流動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資產產負負債債率率（% %）速速動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負負債債與與所所有有者者權權益益比比率率（% %）保保守守速速動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負負債債與與有有形形資資產產比比率率（% %）現現金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍數數資資產產管管理理比比率率（營營運運能能力力分分析析- -效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：營營業業周周期期（天天）265.00#DIV/0!#VA

6、LUE!銷銷售售毛毛利利潤潤率率（% %）存存貨貨周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營業業利利潤潤率率（% %）存存貨貨周周轉轉天天數數（天天）150.00#DIV/0!#VALUE!銷銷售售凈凈利利潤潤率率（% %）應應收收賬賬款款周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!稅稅前前利利潤潤率率（% %）應應收收賬賬款款周周轉轉天天數數（天天）115.00#DIV/0!#VALUE!凈凈利利潤潤率率（% %）流流動動資資產產周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!資資產產凈凈利利潤潤率率（% %）總總資資產產周周轉轉率率（

7、次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本費費用用利利潤潤率率（% %）固固定定資資產產周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!權權益益報報酬酬率率（% %）資資產產報報酬酬率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營運運資資金金（萬萬元元）貸貸后后數數值值應應收收賬賬款款占占流流動動資資產產比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!銀銀行行負負債債占占總總負負債債比比率率（% %）存存貨貨占占流流動動資資產產比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!凈凈資資產產利利潤潤率率（% %）流流動動資資產產占占總

8、總資資產產比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!總總資資產產利利潤潤率率（% %）長長期期投投資資占占總總資資產產比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資本本利利潤潤率率（% %）應應付付賬賬款款占占流流動動負負債債比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!長長期期負負債債率率（% %）應應付付賬賬款款周周轉轉天天數數（天天）60.00#DIV/0!#DIV/0!預預計計銷銷售售收收入入年年增增長長率率Rp（%）應應付付帳帳轉轉周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!m最最后后一一個個完完整整年年報報距距貸貸

9、款款預預計計發發放放月月份份數數）預預收收賬賬款款周周轉轉天天數數（天天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)預預收收賬賬款款周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：營營運運資資金金量量W預預付付賬賬款款周周轉轉天天數數（天天）77.00#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)/Tw預預付付賬賬款款周周轉轉率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營運運資資金金周周轉轉次次數數Tw（次次）1.88#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有資資金金（銀銀行行存存款款）現現有

10、有貸貸款款（人人民民幣幣）新新增增流流動動資資金金貸貸款款額額度度=營營運運資資金金量量-借借款款人人自自有有資資金金-現現有有流流動動資資金金貸貸款款-其其他他渠渠道道提提供供的的營營運運資資金金=#DIV/0!現現有有貸貸款款（美美元元折折合合人人民民幣幣）其其他他渠渠道道提提供供的的營營運運資資金金經經營營活活動動產產生生的的現現金金流流入入經經營營活活動動產產生生的的現現金金流流出出經經營營活活動動產產生生的的現現金金流流量量凈凈額額投投資資活活動動產產生生的的現現金金流流入入投投資資活活動動產產生生的的現現金金流流出出投投資資活活動動產產生生的的現現金金流流量量凈凈額額籌籌資資活活動

11、動產產生生的的現現金金流流入入籌籌資資活活動動產產生生的的現現金金流流出出籌籌資資活活動動產產生生的的現現金金流流量量凈凈額額現現金金及及現現金金等等價價物物凈凈增增加加額額2010年年2009年年2008年年#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!不不可可變變更更，自自動動求求值值負負債債比比率率（長長期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!0.000.000.00#DIV/0!#D