1、基金及基金定投營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù):KKI «828-LLETD298-POIO8基金營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)一、基金營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)1、客戶(hù)：別人的基金都漲，我的基金不漲，我用不用換怎么辦理財(cái)經(jīng)理：基金的品種有好多，類(lèi)型也不一樣，別人的基金漲是因?yàn)?它的投資內(nèi)容不一樣啊，你可以查下，你買(mǎi)的基金投向，是不是現(xiàn)在 股票漲得主力等等是成正比的。（此問(wèn)題從客戶(hù)承受的風(fēng)險(xiǎn)角度回 答，基金經(jīng)理的能力和投資偏好），先生把您持有的基金代碼告訴 我，我回去給你查查，留個(gè)聯(lián)系方式。2、客戶(hù)：去年都跌了，今年還能漲嗎理財(cái)經(jīng)理：首先我不清楚您問(wèn)的是您的基金跌了，今年還能漲嗎還是 問(wèn)的去年整體行情，今年能否回調(diào)。如果你問(wèn)的是您的基金能否還能

2、漲回來(lái)，首先還是要看您持有的基金類(lèi)型是否和現(xiàn)在行情相對(duì)應(yīng)的理 財(cái)產(chǎn)品，還有您基金的管理人，還有基金公司業(yè)績(jī)等等。如果你買(mǎi)的 基金各個(gè)方面都不錯(cuò)，而且還當(dāng)時(shí)買(mǎi)的價(jià)位也不太高的話(huà)，我想在今 年您的基金應(yīng)該會(huì)有一個(gè)不錯(cuò)的收益。3、客戶(hù)：以前都賠光了不炒了理財(cái)經(jīng)理：那咱不也得從頭再來(lái)，從頭理財(cái)嗎你總需要把工資的一部分 拿出來(lái)存款吧！可是現(xiàn)在您也只知道銀行利率有多少。我相信這您比 我知道的清楚，現(xiàn)在銀行都在做理財(cái)產(chǎn)品也就是說(shuō)他們本身就已經(jīng)知 道讓客戶(hù)把錢(qián)存在銀行無(wú)論活期定期的您都不合適，越存越少。根據(jù) 你現(xiàn)在的情況我建議你最好定投，這可比放在銀行合適多了，而且也 強(qiáng)制您存款。4、客戶(hù)：基金套住了，應(yīng)該怎

3、么辦理財(cái)經(jīng)理：近來(lái)被問(wèn)到得最多的一個(gè)問(wèn)題就是，基金套住了，應(yīng)該怎 么辦該不該割肉，能不能補(bǔ)倉(cāng)也許，我們首先應(yīng)該保持冷靜、獨(dú)立思 考、控制風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎的投資者可適當(dāng)提高投資于債券基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn) 品的比例：其次，學(xué)會(huì)等待，審時(shí)度勢(shì)、等待良機(jī)。市場(chǎng)慘淡的時(shí)候 更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優(yōu)秀的基 金，從中長(zhǎng)期看，仍然有投資價(jià)值，在目前大盤(pán)距離前期高點(diǎn)攔腰一 半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現(xiàn)很糟糕， 根本經(jīng)不起市場(chǎng)的檢驗(yàn)、業(yè)績(jī)墊底、排名靠后、過(guò)于激進(jìn)、換手率很 高、大起大落、那么就要堅(jiān)決贖回，這種基金不值得投資者的與其長(zhǎng) 相廝守。5、客戶(hù)：我想買(mǎi)股票，但是平時(shí)工

4、作比較忙，也沒(méi)有時(shí)間看，那我 只能做長(zhǎng)期持有。理財(cái)經(jīng)理：先生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知道買(mǎi) 股票是需要時(shí)間看盤(pán)的，在長(zhǎng)線(xiàn)的股票也是需要時(shí)間看的，股票有它 自己的語(yǔ)言，你不關(guān)注它，就會(huì)讀不懂它給你的提示，更不會(huì)在正確 的時(shí)間賣(mài)出，股票沒(méi)有永遠(yuǎn)的好也沒(méi)有永遠(yuǎn)的壞，即使我們推薦一只 股票也許在今天來(lái)看它適合長(zhǎng)線(xiàn)投資，但明天呢有可能不一樣的。你 知道股市是多變的。而基金正好適合你，為什么這么說(shuō)，首先你說(shuō)你工 作忙，沒(méi)時(shí)間看盤(pán)。正好符合了基金給投資人的便利，有管理人給你 看管，你無(wú)需多操一份心。其次在我們郵政買(mǎi)基金的話(huà)還會(huì)享受貴賓 服務(wù)，你基金的動(dòng)態(tài)都會(huì)在第一時(shí)間通知您。適合贖回的點(diǎn)位也

5、會(huì)打 電話(huà)聯(lián)系你。你看是不比較符合你投資的需求呢?zé)o形之中就把財(cái)給理 TO6、客戶(hù)：你說(shuō)的很好，我也認(rèn)同，但是這次我先不買(mǎi)了，下次再說(shuō) 吧，我有你的電話(huà)，下次買(mǎi)給你電話(huà)。理財(cái)經(jīng)理：先生，其實(shí)相關(guān)的重點(diǎn)我們不是已經(jīng)討論了嗎有些財(cái)就在 你的身邊，是不允許您錯(cuò)過(guò)的，它不會(huì)等你啊。您看呀眼看就到截止 日期了，容我率真的問(wèn)一問(wèn)：你的顧慮是什么呢（先生我很歡迎你的 來(lái)電話(huà)，但你看這樣會(huì)不會(huì)更簡(jiǎn)單些我星期三下午一點(diǎn)給你打電話(huà)還 是覺(jué)得星期四上午比較好）7、客戶(hù)：我覺(jué)得還是做股票比較快理財(cái)經(jīng)理：其實(shí)股票也好、權(quán)證基金也好、它們都不是全部。只是一個(gè) 你理財(cái)?shù)呐浔取Ｈ绻惆阉械腻X(qián)都放在一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品上，那就是你 理

6、財(cái)?shù)恼`區(qū)了！先生您說(shuō)的股票快，那我敢肯定你并沒(méi)有把所有的錢(qián) 都投入股票市場(chǎng)。為什么，因?yàn)槟拦墒杏酗L(fēng)險(xiǎn)入市需謹(jǐn)慎的道 理。你不能保證你每次股票炒權(quán)證都是掙錢(qián)的，它的風(fēng)險(xiǎn)要高，為什 么不配一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低的理財(cái)產(chǎn)品呢保證自己的收支平衡。8、客戶(hù)：現(xiàn)在點(diǎn)位是不是很高，我是不是在等等理財(cái)經(jīng)理：當(dāng)股市1600點(diǎn)時(shí)候，讓客戶(hù)投入股市時(shí)候客戶(hù)就說(shuō)我們?cè)?坑他，還說(shuō)在低，結(jié)果呢！現(xiàn)在3000多點(diǎn)，我現(xiàn)在很多客戶(hù)都后悔當(dāng) 時(shí)沒(méi)有進(jìn)入股市，你說(shuō)股市還會(huì)不會(huì)到4000點(diǎn)的可能了，一定會(huì)的， 到了那時(shí)候你還會(huì)覺(jué)得現(xiàn)在的點(diǎn)位髙嗎其實(shí)就是一個(gè)道理：有些機(jī)會(huì) 是不允許您錯(cuò)過(guò)的。1000多點(diǎn)的時(shí)候您錯(cuò)過(guò)了，現(xiàn)在你還打算等到

7、 4000多點(diǎn)時(shí)候而對(duì)現(xiàn)在沒(méi)有開(kāi)戶(hù)買(mǎi)股票而后悔嗎我覺(jué)得啊，不管什么 點(diǎn)位，都有投資的價(jià)值，問(wèn)題不在于多少點(diǎn)位，在于您要投資的有沒(méi) 有價(jià)值，市場(chǎng)價(jià)值。我們?cè)谶@個(gè)時(shí)間給你推出的理財(cái)產(chǎn)品，肯定適合 現(xiàn)在投資的產(chǎn)品，不然我們是不會(huì)推薦的，你說(shuō)我們把您得罪了，我 們會(huì)有什么好日子過(guò) 嗎當(dāng)你想到股市會(huì)有穿過(guò)6000多點(diǎn)的時(shí)候，那 么現(xiàn)在就不高。9、客戶(hù)：我現(xiàn)在都在別的地方買(mǎi)基金了，沒(méi)有錢(qián)了理財(cái)經(jīng)理：那你的收益怎么樣啊！是你賺到了還是賠了啊。根據(jù)賺和 賠的情況說(shuō)不同的話(huà)。如果賠了那你就讓他轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)（從服務(wù)說(shuō)起）10、客戶(hù)：我買(mǎi)的基金現(xiàn)在還沒(méi)有贖回呢不賺錢(qián)，不感興趣。理財(cái)經(jīng)理：您好或許您的基金沒(méi)有給你帶來(lái)很高的

8、利益所以你才不感 興趣，你的基金股賺錢(qián)是不是不符合現(xiàn)在行情的投資偏好呢就好比股 票市場(chǎng)不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺錢(qián)，反而還賠錢(qián)。買(mǎi) 基金要考慮基金公司的業(yè)績(jī)和基金管理人的能力。您留下一個(gè)聯(lián)系方 式，有機(jī)會(huì)我去拜訪(fǎng)你。11、客戶(hù)：我買(mǎi)的基金損失太多了，不想再投資了。理財(cái)經(jīng)理：啊！這樣啊，我很了解你的心情，可是你必須想辦法回本 呀，最簡(jiǎn)單的方式就是從頭再來(lái)。也許你覺(jué)得我說(shuō)話(huà)時(shí)站著說(shuō)話(huà)不腰 疼。但你錯(cuò)過(guò)了起始車(chē)，一旦你打算中途坐車(chē)多有危險(xiǎn)呀，還想重蹈 覆轍嗎你可以再我們營(yíng)業(yè)廳從新開(kāi)立基金戶(hù)頭，從新選用好基金，在 我們專(zhuān)業(yè)人士的服務(wù)下，你絕對(duì)可以獲得一個(gè)很樂(lè)觀(guān)的收益。當(dāng)你在 這邊投資不亦樂(lè)乎

9、時(shí)你原來(lái)的基金也會(huì)起來(lái)一定幅度的，因?yàn)楣墒胁?可能永遠(yuǎn)停留在一個(gè)點(diǎn)位上，它可是象征經(jīng)濟(jì)的。我說(shuō)這么多，完全 是站在你們投資人角度去想。不想讓你把“財(cái)神爺”拒絕門(mén)外。12、客戶(hù)：基金沒(méi)興趣理財(cái)經(jīng)理：是，我完全理解，對(duì)一個(gè)談不上相信或者手上沒(méi)有資料的 事情，你當(dāng)然不可能立刻產(chǎn)生興趣，有疑慮有問(wèn)題是十分合理自然 的，讓我為你解說(shuō)一下吧，（客戶(hù)有可能說(shuō)沒(méi)時(shí)間）我理解，我也老 是時(shí)間不夠用，不過(guò)只要三分鐘，你就會(huì)相信，這是個(gè)對(duì)你絕對(duì)重要 的議題。13、客戶(hù)：現(xiàn)在的點(diǎn)位買(mǎi)股票賺錢(qián)還是買(mǎi)基金賺錢(qián)理財(cái)經(jīng)理：那必須看你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如果你承受風(fēng)險(xiǎn)能力高的 話(huà)，可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金

10、選擇基 金因?yàn)榛鸬娘L(fēng)險(xiǎn)性要比股票低，這樣的話(huà)在股票行情不好的時(shí)候， 你不會(huì)虧損太高。14、客戶(hù)：買(mǎi)股票好還是買(mǎi)基金好理財(cái)經(jīng)理：曾經(jīng)做過(guò)這樣的調(diào)查問(wèn)卷：結(jié)果是29%的人認(rèn)為買(mǎi)基金好，29%人認(rèn)為股票好;43%認(rèn)為兩者都要買(mǎi)。從調(diào)查問(wèn)卷看：現(xiàn)在很多 人都已經(jīng)明白一個(gè)雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里的道理了，在投資股票 的同時(shí)也要拿出一部分錢(qián)來(lái)投資基金。因?yàn)榛痫L(fēng)險(xiǎn)低而且比銀行收 益髙。當(dāng)然在選擇基金的時(shí)候要根據(jù)自己投資需求來(lái)抉擇。二，基金定投營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)（一）營(yíng)銷(xiāo)流程1、首先先收集客戶(hù)信息，找準(zhǔn)目標(biāo)客戶(hù)（無(wú)大筆閑散資金，確想投資 的客戶(hù)；有固定薪資收入的客戶(hù)；有中長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求的客戶(hù)；月光族）；2、了解并喚起

11、客戶(hù)的需求（深入挖掘客戶(hù)的理財(cái)需求一一養(yǎng)老、子女 教育需求等），分析客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)屬性；3、介紹基金定投法，設(shè)客戶(hù)真正了解基金定投（包括：什么是基金定 投基金定投的優(yōu)點(diǎn)；與其它投資方式相比的優(yōu)勢(shì)。）4、幫助客戶(hù)克服基金定投投資的誤區(qū)、樹(shù)立正確的理財(cái)觀(guān)并為客戶(hù)規(guī) 劃理財(cái)目標(biāo)；5、根據(jù)客戶(hù)的需求，推介適合的定投基金產(chǎn)品并為客戶(hù)做好配置（包 括：選什么基金配置多少資金在定投上何時(shí)扣款定投多久）；6、與客戶(hù)保持聯(lián)系定期監(jiān)控客戶(hù)投資執(zhí)行情況。（二）宣傳用語(yǔ)1、遠(yuǎn)見(jiàn)者有理一一我們不僅關(guān)心您的現(xiàn)在更關(guān)注您的未來(lái)！2、郵儲(chǔ)定投，開(kāi)戶(hù)有禮化繁為簡(jiǎn)，省事便捷隨時(shí)隨地，靈活理財(cái)按需所求，精選基金禮遇服務(wù)，超值

12、特享3、基金定投一一精彩人生從此開(kāi)始4、實(shí)現(xiàn)人生理想，從基金定投開(kāi)始！5、基金定投一一小投資，大收獲。（三）營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)（一）大堂引導(dǎo)大堂經(jīng)理：黃姐，您來(lái)了。黃女士：是呀，小李，我來(lái)存錢(qián)。大堂經(jīng)理：最近工作忙嗎黃女士：忙得很，大堂經(jīng)理：昨天給您打電話(huà)，您在忙，我就沒(méi)有多說(shuō)，我們行最近推出了一款理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品不錯(cuò)，很適合您的！黃女士：是嗎今天正好有空可以看一下。大堂經(jīng)理：好的，我?guī)氵^(guò)去，讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹 吧。黃女士：好。大堂經(jīng)理：黃姐，您的皮膚真好，有什么秘訣嗎（帶路的過(guò)程中夸 贊客戶(hù)）黃女士：哪有秘訣呀，你的皮膚也好。大堂經(jīng)理：黃姐，有空我們多聯(lián)系。黃女士：好的，有什么好產(chǎn)品就告

13、訴我一聲！大堂經(jīng)理：黃姐，向您介紹一下，這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴小姐。這 是我們的老客戶(hù)黃姐，黃姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離，真誠(chéng)的贊美顧 客，有利于談話(huà)氛圍更輕松。）（二）產(chǎn)品銷(xiāo)售理財(cái)經(jīng)理：黃姐，您好！這是我的名片。很高興為您服務(wù)！我能問(wèn) 您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問(wèn)題嗎黃女士：行！理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)黃姐曾經(jīng)投資過(guò)理財(cái)產(chǎn)品嗎黃女士：有啊，以前買(mǎi)過(guò)三年的華安金龍。理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您覺(jué)得您以前投資的產(chǎn)品中最讓您滿(mǎn)意的地方有哪 些黃女士：收益還行！理財(cái)經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再選擇投資，您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢黃女士：收益高點(diǎn)的產(chǎn)品，其實(shí)我投資主要是為了馬范瘋子，你知 道現(xiàn)在的房?jī)r(jià)特別

14、高，我住的房子比較小，想過(guò)個(gè)五年在換一個(gè)大一 點(diǎn)的。理財(cái)經(jīng)理：是呀，現(xiàn)在買(mǎi)房子很貴呀，如果一次付款，壓力會(huì)很 大，所以要提早規(guī)劃，一般投資是您自己就能決定，還是需要跟家人 商量后才能決定呢黃女士：我自己就能決定，這是我自己的賬戶(hù)。理財(cái)經(jīng)理：看來(lái)黃姐是位女強(qiáng)人啊，家中的大事小事都能獨(dú)當(dāng)一 面。那我想再問(wèn)一下，您五年后想買(mǎi)多大的房子這樣，我們可以合理 的為您推薦理財(cái)產(chǎn)品。黃女士：我想買(mǎi)一百平方的，大概要四十萬(wàn)吧。理財(cái)經(jīng)理：正好我們銀行新推出的基金定投是專(zhuān)門(mén)為您這樣有買(mǎi)房 需求的客戶(hù)量身定做的，它并不需要過(guò)多的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，也不需要您花 很多時(shí)間，特別適合像您這樣工作繁忙的上班族。（點(diǎn)評(píng)：不要急于賣(mài)產(chǎn)品

15、給顧客，要先了解客戶(hù)的問(wèn)題，需求和渴 望，再提供解決方案）黃女士：買(mǎi)基金啊，我的基金已經(jīng)賠錢(qián)了，你還讓我買(mǎi)基金啊。理財(cái)經(jīng)理：您是什么時(shí)候買(mǎi)的基金呢黃女士：我是6000點(diǎn)買(mǎi)的。理財(cái)經(jīng)理：那您覺(jué)得在6000點(diǎn)買(mǎi)基金的風(fēng)險(xiǎn)大還是您在3000點(diǎn)買(mǎi) 基金的風(fēng)險(xiǎn)大呢黃女士：那肯定是現(xiàn)在買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)要小一些，但是我還是擔(dān)心如果買(mǎi)了 基金，五年后虧本就會(huì)影響買(mǎi)房子。理財(cái)經(jīng)理：黃姐，根據(jù)您的情況，現(xiàn)在如果把錢(qián)全部存起來(lái)，五年 后的收益是很難買(mǎi)房的。如果投資股票，風(fēng)險(xiǎn)也很大。其實(shí)，像您這 樣最適合投資基金定投了，因?yàn)槊恳淮嗡度氲腻X(qián)不多，而且我們還 會(huì)為您選擇業(yè)績(jī)優(yōu)異、比較穩(wěn)定的基金進(jìn)行組合，兼顧風(fēng)險(xiǎn)和收益。 請(qǐng)問(wèn)黃姐

16、您打算每月定投兩千還是三千呢黃女士：哦，聽(tīng)起來(lái)不錯(cuò)！理財(cái)經(jīng)理：對(duì)啊，黃姐，您如果每個(gè)月投資兩千元的話(huà)，我為您搭 配的是混合型基金1000,股票型基金600元，債券型基金400元，這 個(gè)投資組合的年化綜合收益率預(yù)計(jì)在10%左右。黃女士：聽(tīng)起來(lái)還可以，那我具體定投什么基金比較好呢理財(cái)經(jīng)理：我們銀行基金定投的品種非常齊全。混合型基金就有二 十多種，根據(jù)您的情況，我向您推薦（一般例舉兩道三支基金供 客戶(hù)選擇，簡(jiǎn)單說(shuō)明各基金的特點(diǎn)或優(yōu)勢(shì)，讓客戶(hù)自己選擇其中的一 支，不要代替客戶(hù)做出選擇）黃女士：好，那我就選這支理財(cái)經(jīng)理：黃姐您真有眼光，也謝謝黃姐您對(duì)我們的信任，我們一 定會(huì)為您搭配合適的定投組合，同時(shí)，

17、我也要向您說(shuō)明，基金定投也 是有一定風(fēng)險(xiǎn)的，有可能最終結(jié)果您的投資收益會(huì)更高，也有可能會(huì) 低些，所以我為您配置了不同風(fēng)險(xiǎn)程度的基金，也是為了充分的控制 風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，我要提醒您辦理定投是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，貴在堅(jiān)持。此 外，最好把分紅方式改成紅利再投資，這樣就會(huì)有一個(gè)“利滾利”的 效果。黃女士：行。理財(cái)經(jīng)理：好的，我現(xiàn)在就為您辦理，請(qǐng)問(wèn)黃姐您的基金交易卡賬 號(hào)是多少呢黃女士：理財(cái)經(jīng)理：黃姐，我已經(jīng)為您辦好了，請(qǐng)您在這兒簽字確認(rèn)。（四）營(yíng)銷(xiāo)金句1、客戶(hù)：我想了解一下這個(gè)，您能幫我介紹一下嗎客戶(hù)經(jīng)理：XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市場(chǎng) 不太好的情況下，發(fā)現(xiàn)基金定投這么好的投資方式。首先我簡(jiǎn)

18、單跟您 介紹一下，基金定投就是您通過(guò)在銀行辦理委托基金定投業(yè)務(wù)，約定 以固定的期限將固定的金額投資于固定的基金產(chǎn)品。其實(shí)基金定投由 來(lái)已久，現(xiàn)在西方經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家基本每個(gè)家庭都利用基金定投這種簡(jiǎn) 單的投資方式幫助自己理財(cái)，而且這種理財(cái)不需要您有什么專(zhuān)業(yè)的金 融知識(shí)進(jìn)行復(fù)雜的分析，也不需要您有大把的時(shí)間隨時(shí)盯著，只要您 有耐心，有毅力，能夠堅(jiān)持，基金定投大概3一5年就能顯示出他過(guò) 人的理財(cái)收益能力。以西方發(fā)達(dá)國(guó)家以往的經(jīng)驗(yàn)，基金定投只要您能 堅(jiān)持就能獲得很髙的收益呢。2、客戶(hù)：我要考慮一下。理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），我明白您的意思，對(duì)于您以前沒(méi)有 嘗試過(guò)的投資方式您肯定會(huì)多少有些謹(jǐn)慎。其實(shí)，基金

19、定投只是在我 們國(guó)內(nèi)出現(xiàn)時(shí)間不長(zhǎng)但是在其他發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)出現(xiàn)很多年了，而且也 已經(jīng)有很多投資者通過(guò)基金定投獲得了很高的收益。其實(shí)很多投資越 早開(kāi)始的越能夠賺到錢(qián)，就拿基金來(lái)說(shuō)，最早開(kāi)始基金投資的人都賺 了很多，2006年開(kāi)始投資基金的人，到2007都賺了很多錢(qián)，但是 2007年10月份之后再投資基金的人大多數(shù)都賠了，我想著您也應(yīng)該 深有體會(huì)吧，所以投資是要講求機(jī)會(huì)的。3、客戶(hù)：我現(xiàn)在投資定投得要多少錢(qián)呢？理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），其實(shí)基金定投的好處就在這里，并 不需要占用您很多資金，您每個(gè)月只需要投資100元、200元、500元 即可，這點(diǎn)錢(qián)對(duì)您來(lái)說(shuō)我想根本就不算什么，也就是您吃頓飯，買(mǎi)件 衣

20、服的事。只要您在我們這里辦理一下定投手續(xù)，以后我們就可以直 接幫您投資，這樣既可以幫您把錢(qián)攢起來(lái)，又可以幫您做一個(gè)很好的 投資，等到3、5年之后這些錢(qián)也是一筆不小的財(cái)富呢。4、客戶(hù)：這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊？當(dāng)客戶(hù)說(shuō)這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊就說(shuō)明客戶(hù)已經(jīng)有些 動(dòng)搖了，這時(shí)我們應(yīng)該怎么說(shuō)呢？理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），其實(shí)這非常簡(jiǎn)單，您只要挑選好您 想要投資的基金種類(lèi)，其它手續(xù)我們理財(cái)經(jīng)理和柜員都會(huì)很快幫您辦 好的，而且以后如果您有任何問(wèn)題您都可以到我們的網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)的理 財(cái)經(jīng)理都會(huì)給您提供幫助的。5、客戶(hù)：那我應(yīng)該挑選什么樣的基金呢？當(dāng)客戶(hù)詢(xún)問(wèn)她應(yīng)該挑選什么樣的基金時(shí)，就說(shuō)明

21、客戶(hù)已經(jīng)要下購(gòu)買(mǎi)的 決定了，此時(shí)我們距勝利也只有一步之遙了！（咬緊牙關(guān)一定要把他 拿下）理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），您放心，在這點(diǎn)上我們理財(cái)經(jīng)理 會(huì)給您提供幫助的，不知道您現(xiàn)在收入怎么樣呢需要負(fù)擔(dān)家里幾個(gè)人 的開(kāi)銷(xiāo)您還有沒(méi)有做什么投資呢（根據(jù)需要客戶(hù)實(shí)際情況提供風(fēng)險(xiǎn)適 應(yīng)的貨幣、債券、混合偏股、混合偏債、股票型基金。）在選擇基金 定投時(shí)我建議最好選擇基金規(guī)模大的基金，另外我您還應(yīng)該看一下基 金公司規(guī)模，因?yàn)榛鸲ㄍ缎枰^長(zhǎng)的時(shí)間，因此如果選擇基金規(guī)模 小或者公司規(guī)模小的基金那就有可能會(huì)出現(xiàn)基金清盤(pán)，公司破產(chǎn)的危 險(xiǎn)，另外建議您可以選擇公司旗下有多只基金的，因?yàn)槿绻袌?chǎng)不好 時(shí)你還可以在公司內(nèi)部做個(gè)轉(zhuǎn)換。6、客戶(hù)：如果我要是不想再投或者需要用錢(qián)怎么辦呢？當(dāng)客戶(hù)詢(xún)問(wèn)這一問(wèn)題，我們需要給客戶(hù)最好的答復(fù)，因?yàn)橹挥写蛳?戶(hù)一切顧慮客戶(hù)才能放心購(gòu)買(mǎi)。理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），如果您不想再投的話(huà)您可以直接到 柜臺(tái)辦理基金定投暫停業(yè)務(wù)，我們就會(huì)幫您停止了，另外如果連續(xù)三 個(gè)月扣款失敗我們系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)幫您停止，當(dāng)您需要繼續(xù)投資時(shí)您也可 以再到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行辦理，這些都是很方便的。如果您需要用錢(qián)時(shí)，可以 到網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)幫助測(cè)算一下贖回是否合適。7、客戶(hù)：現(xiàn)在股票這么不好，我還好多都被套著呢理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），看來(lái)您是一個(gè)行家啊，對(duì)基金這些 金融投資了