1、湖墅營(yíng)業(yè)部合規(guī)宣導(dǎo)月知識(shí)題庫(kù)（共60題）一 單選題1.代銷金融產(chǎn)品，是指接受（ B ）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。A、證券公司B、金融產(chǎn)品發(fā)行人C、金融產(chǎn)品購(gòu)買人D、基金公司2.客戶如主動(dòng)要求購(gòu)買的，從事金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)將評(píng)估結(jié)果（ A）告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。A、書面形式B、文字形式C、口頭形式D、郵件形式3.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并（ C ），確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍。A、向所有客戶推薦B、可在媒體推薦C、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、根據(jù)客戶需求4.金融產(chǎn)品宣傳推介資料由（ A ）統(tǒng)一制作，且須經(jīng)合規(guī)部審核后方可發(fā)布。A、

2、公司總部B、營(yíng)業(yè)部C、財(cái)富管理部D、綜合管理部5.營(yíng)業(yè)部及銷售人員在銷售金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)向客戶（ C ）A、出示執(zhí)業(yè)證書B(niǎo)、核實(shí)客戶資金C、披露產(chǎn)品信息并提示存在的風(fēng)險(xiǎn)D、核實(shí)客戶身份6.金融產(chǎn)品銷售的客戶回訪工作，發(fā)現(xiàn)不當(dāng)銷售等違法違規(guī)行為，應(yīng)報(bào)告（ A ），并按規(guī)定采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。A、合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部B、營(yíng)業(yè)部C、合規(guī)風(fēng)控員D、零售業(yè)務(wù)部7.根據(jù)（ B ），員工有責(zé)任檢查、預(yù)防、阻止、報(bào)告身邊人員違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的行為。A、誠(chéng)實(shí)信用原則B、忠誠(chéng)原則C、正直公正原則D、保密原則8.公司員工在客戶服務(wù)體系的（ D ）負(fù)有進(jìn)行投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)。A、開(kāi)戶環(huán)節(jié)B、服務(wù)環(huán)節(jié)C、開(kāi)發(fā)環(huán)節(jié)

3、D、各個(gè)環(huán)節(jié)9.公司員工應(yīng)從（ B）著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。A、營(yíng)銷環(huán)節(jié)B、開(kāi)戶環(huán)節(jié)C、服務(wù)環(huán)節(jié)D、回訪環(huán)節(jié)10.公司員工不得為客戶透支提供任任何形式的過(guò)渡資金或擔(dān)保，不得參與客戶之間（ D ），不得收受非法利益。A、借款B、擔(dān)保C、抵押D、任何形式的融資11.公司員工不得以（ C ）爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和個(gè)人或小團(tuán)體利益，由此換取的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和不當(dāng)利益是不可接受的。A、效仿不良做法B、掩人耳目C、違規(guī)為代價(jià)D、明知故犯12.公司員工應(yīng)對(duì)媒體時(shí)應(yīng)嚴(yán)格紀(jì)律、遵守（ A）原則，不得發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)或詆毀同行的言論。A、謹(jǐn)慎B、大膽C、實(shí)事求是D、嚴(yán)肅認(rèn)

4、真13.員工不得以（ D）對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。A、口頭方式B、書面方式C、郵件方式D、任何方式14. 工作人員存在違規(guī)買賣股票、代客下單等嚴(yán)重違法行為，被監(jiān)管部門處罰的，營(yíng)業(yè)部的處罰措施為：（ C）A.通報(bào)批評(píng) B.處以較大金額的罰金 C.解除勞動(dòng)合同 D.停薪留職15. 工作人員不可以通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體推廣（ D ）A.貨幣基金 B.ETF基金 C.公募基金 D.私募產(chǎn)品二多選題1.公司金融產(chǎn)品銷售管理部門應(yīng)統(tǒng)一組織講解每一款金融產(chǎn)品的（ BCD ），確保每個(gè)銷售人員在銷售前充分了解所銷售的產(chǎn)品。A、發(fā)行人情況B、風(fēng)險(xiǎn)特征C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、適合

5、銷售的客戶范圍2.對(duì)于（ ABCDE）的特定金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明，要求客戶書面確認(rèn)其已充分理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)并愿意承受相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性較低B、透明度較低C、結(jié)構(gòu)較復(fù)雜D、損失可能超過(guò)購(gòu)買支出E、不易理解3.銷售金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（ ABCDEF）A、采取夸大宣傳、虛假宣傳、抽獎(jiǎng)等不當(dāng)方式誤導(dǎo)誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品；B、與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失或向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；C、違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行金融產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；D、通過(guò)電視、報(bào)刊、廣播、網(wǎng)絡(luò)及其他公開(kāi)媒體宣傳私募金融產(chǎn)品；E、違反適當(dāng)性要求向客戶銷售金融

6、產(chǎn)品的；F、其他可能有損客戶合法權(quán)益的行為及金融產(chǎn)品發(fā)行人所在監(jiān)管部門禁止的行為。4.在公司內(nèi)部，客戶信息不得透露給不相關(guān)的（ CD）。A、領(lǐng)導(dǎo)B、個(gè)人C、部門D、分支機(jī)構(gòu)5.公司員工不得向客戶提供職責(zé)或授權(quán)范圍之外的服務(wù)或作出超出自身（ BD）能力的任何承諾。A、咨詢B、服務(wù)C、資金D、管理6. 公司鼓勵(lì)員工積極（ BCD ）各類危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵(lì)員工舉報(bào)各類違法違規(guī)問(wèn)題。A、發(fā)現(xiàn)B、堵截C、檢舉D、抵制7.公司員工應(yīng)充分了解并遵守反洗錢的相關(guān)（ ABC ），相關(guān)崗位員工能夠正確執(zhí)行客戶身份識(shí)別和持續(xù)識(shí)別制度。A、法律B、法規(guī)C、公司規(guī)定D、其他規(guī)定8.從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作人員特

7、定禁止行為：（ ABCDE ）A違規(guī)控制、使用客戶賬戶，利用客戶的名義或賬戶買賣證券或期貨，或?qū)⒖蛻舻馁~戶提供給他人使用；B為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；C接受客戶的委托，為客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易，或者資金存取、劃轉(zhuǎn)等事項(xiàng)；D向客戶推薦不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)；E委托他人代理從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，或與外部機(jī)構(gòu)或外部人員私下約定分成。9.經(jīng)查實(shí)，工作人員存在違規(guī)買賣股票、代客下單（含代客理財(cái)）等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，按以下規(guī)定問(wèn)責(zé)：（ ABCD）A、為非理財(cái)經(jīng)理類員工的，扣除當(dāng)年年終應(yīng)發(fā)績(jī)效的50%，并取消評(píng)優(yōu)（先）資格。B、為理財(cái)經(jīng)理類員工的，扣除從當(dāng)月起連續(xù)

8、4個(gè)月的全部提成，并取消評(píng)優(yōu)（先）資格。C、員工處罰后再犯的或因其違規(guī)行為導(dǎo)致其本人或公司被監(jiān)管部門處罰的，直接解除勞動(dòng)合同。D、為經(jīng)紀(jì)人的，直接解除委托合同。10.工作人員一般性禁止行為包括：（ ABCE ）A.從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息、利用未公開(kāi)信息交易或操縱證券市場(chǎng)等非法活動(dòng)；B.違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券，或者違規(guī)接受客戶的全權(quán)委托而決定證券種類、買賣數(shù)量或買賣價(jià)格等；C.對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；D.通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體推廣公募基金產(chǎn)品；E.泄露公司商業(yè)秘密或客戶身份證號(hào)、賬戶及持倉(cāng)、聯(lián)系方式等客戶信息和資料。11.公司20

9、15317號(hào)文件中規(guī)定的工作人員四個(gè)嚴(yán)禁包括：(ABCD )A、嚴(yán)禁內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息B、嚴(yán)禁利用未公開(kāi)信息交易、泄露未公開(kāi)信息C、嚴(yán)禁違規(guī)炒股D、嚴(yán)禁代客下單12. 公司文件關(guān)于“嚴(yán)禁違規(guī)炒股”的相關(guān)規(guī)定“不得以化名、借他人名義持有、買賣股票，不得收受他人贈(zèng)送的股票。”這里所指的“他人”包括但不限于（ ABCD ）。A、父母 B、配偶 C、子女 D、親朋好友13.公司文件關(guān)于“不得未經(jīng)公司審批私下接受他人委托，為其交易證券的行為，包括：為他人決定證券品種、數(shù)量、價(jià)格、買賣方向等并下單委托交易；”上述“證券”包括（ ABCDE）等所有可通過(guò)他人賬戶進(jìn)行交易的品種。A、股票 B、債券 C、基

10、金 D、資管計(jì)劃 E、期權(quán)及回購(gòu)14.從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作人員特定禁止行為，包括但不限于（ABCD）A、違規(guī)控制、使用客戶帳戶，利用客戶的名義或帳戶買賣證券或期貨；B、為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；C、為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；D、同時(shí)接受兩家或兩家以上證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)；15.根據(jù)公司“保密原則”的規(guī)定，員工不得（ ABC）客戶資料信息；A、出售 B、傳播 C、違背客戶意愿使用 D、用作其他用途16.公司員工在營(yíng)銷產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)該遵循的行為包括但不限于：（ACD）A、應(yīng)向客戶營(yíng)銷符合其

11、需求的產(chǎn)品或服務(wù)；B、根據(jù)相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，幫客戶做出最佳選擇；C、充分知曉公司業(yè)務(wù)、產(chǎn)品，結(jié)合客戶的需求、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品或服務(wù)并做出必要的風(fēng)險(xiǎn)提示；D、向客戶發(fā)送的產(chǎn)品材料應(yīng)如實(shí)描述，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的陳述或信息；17 .公司員工在營(yíng)銷產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)該遵循的行為包括但不限于：（ABC）A、不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、種類、數(shù)量和價(jià)格；B、不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或損失作出承諾；C、不得為客戶之間的融資提供任何形式的擔(dān)保、中介服務(wù)或便利；D、可以向資產(chǎn)管理客戶作出保證其本金不受損失或者取得最低收益的承諾；18.根據(jù)反洗錢法等法律法規(guī)和

12、各項(xiàng)規(guī)定，員工必須遵守：（ABD）A、接受反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解本公司反洗錢工作的相關(guān)要求；B、遵循“了解你的客戶”原則，對(duì)不能正確識(shí)別客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向合規(guī)部報(bào)告；C、對(duì)符合大額、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，可以選擇是否進(jìn)行報(bào)告；D、公司員工對(duì)上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密；19在配合監(jiān)管部門工作中，公司員工應(yīng)該：（ABD ）A、秉承公開(kāi)和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度；B、尊重監(jiān)管部門；C、該說(shuō)的則說(shuō)，不該說(shuō)的或不知曉的不說(shuō)；D、對(duì)本人回答的真實(shí)性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任；20.在配合監(jiān)管部門的工作中，應(yīng)共同遵守以下原則：（ ABCD）A、公司各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定合規(guī)員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管部門

13、的檢查；B、在監(jiān)管部門要求提供相關(guān)資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書面形式向公司提出要求，必要時(shí)可咨詢公司合規(guī)部的意見(jiàn)；C、公司員工如個(gè)人回答了監(jiān)管部門提出的問(wèn)題，事后應(yīng)向合規(guī)員或部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告簡(jiǎn)要情況；D、員工在接受監(jiān)管部門詢問(wèn)時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答；三 、判斷題(ü或û)1.分支機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開(kāi)立匿名帳戶或者假名帳戶。（ û ）2.公司員工在接受監(jiān)管部門詢問(wèn)時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答。（ ü）3.公司工作人員應(yīng)保守國(guó)家秘密、公司的商業(yè)秘密、客戶的信息，但是對(duì)執(zhí)業(yè)

14、過(guò)程中所獲得的敏感信息不負(fù)有保密義務(wù)。（ û ）4.營(yíng)業(yè)部基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)取得基金從業(yè)資格。（ ü ） 5.公司工作人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，但可以收受他人贈(zèng)送的股票。（ û ）6.公司合規(guī)部按照合規(guī)考核辦法要求，對(duì)公司工作人員執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行合規(guī)考核，并將考核結(jié)果與其績(jī)效薪酬相掛鉤。（ ü ）7.公司工作人員可以持有、買賣包括基金、權(quán)證、債券、期貨、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、金融機(jī)構(gòu)柜面銷售的信托產(chǎn)品等。（ ü ）8.公司員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)恪守正直公正原則，正直無(wú)私，秉公辦事。（ ü ）9.公司營(yíng)銷人員或其他直接為

15、客戶服務(wù)的員工可以與客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來(lái)。（ û ）10.在客戶要求必須陪同的情況下，公司工作人員可以進(jìn)入其他證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所陪同銷戶。（ û）11.關(guān)于“誠(chéng)實(shí)信用原則”的表述是否正確：?jiǎn)T工代表公司對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)負(fù)有對(duì)客戶誠(chéng)實(shí)信用的義務(wù)。（ ü ）12.關(guān)于“忠誠(chéng)原則”的表述是否正確：?jiǎn)T工應(yīng)以勤勉盡責(zé)的態(tài)度心其所知所能做好本職工作，不得損害公司利益。（ ü ）13.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，為了做大交易量，增加收入，可以向機(jī)構(gòu)客戶的負(fù)責(zé)人或居間人帳外暗中給予好處費(fèi)和返傭。（ û ）14.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，為了取得受托資金，允許向委托單位的負(fù)責(zé)人和員工

16、、居間人帳外支付好處費(fèi)。（ û ）15.員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違法違規(guī)行為，以及與公司工作相關(guān)的欺詐性事件時(shí)，應(yīng)執(zhí)照公司誠(chéng)信舉報(bào)工作管理辦法規(guī)定報(bào)告。（ ü ）16.公司辦公室為主負(fù)責(zé)與浙江證監(jiān)局建立順暢有效的溝通聯(lián)系機(jī)制，協(xié)調(diào)公司其他部室、分支機(jī)構(gòu)等配合檢查及處理投訴等。（ û ）17.分支機(jī)構(gòu)提供給監(jiān)管部門的資料信息等，應(yīng)當(dāng)由分支機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)后提交監(jiān)管部門。（ û ）18.員工可以為客戶之間或客戶與其他機(jī)構(gòu)之間的融資等行為提供信息或便利，幫客戶及時(shí)解決需求提高滿意度。（ û ）19.為了完成產(chǎn)品銷售任務(wù)，員工可以私下與客戶就投資產(chǎn)品的本金虧損或盈利做出承諾。（ û ）20. 工作人員存在違規(guī)買賣股票、代客下單等嚴(yán)重違法行為，被監(jiān)管部門處罰的，營(yíng)業(yè)部的處罰措施為扣除50%年終績(jī)效。（ û ）21. 公司員工在營(yíng)銷產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息以及客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，幫客戶