1、 協議存款合同 合同編號：xxXX協存2013年第N號甲方： XX銀行股份有限公司法定代表人/負責人： 住所： 聯系人：聯系電話：傳真：乙方：xx資產管理股份有限公司法定代表人/負責人： 住所： 聯系人：聯系電話：傳真：根據國家有關法律法規及中國人民銀行關于對保險公司試辦協議存款的通知（銀發1999351）和中國保險監督管理委員會關于轉發中國人民銀行<關于同意商業銀行試辦保險公司協議存款的復函>的通知（保監發1999201號）規定，經甲乙雙方友好磋商，就協議存款事宜達成約定如下：1. 協議存款金額：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民幣XX億元整（¥N,000,000,0

2、00.00元）。2. 協議存款期限：本合同項下協議存款（以下簡稱“協議存款”）期限為 年 月 天，一般都填伍年零壹天自乙方存款到達乙方在甲方開立的賬戶之日（即起息日）起算。協議存款起息日、到期日以甲方向乙方開立的協議存款的單位定期存款開戶證實書為準。本合同項下的協議存款自起息日開始計息。3. 協議存款賬戶：乙方自本協議簽署之日起 1 日內提供有關文件在甲方開立人民幣單位定期存款賬戶，自人民幣單位定期存款賬戶開立后乙方向該賬戶劃付本協議項下的存款資金。乙方在甲方開立人民幣單位定期存款賬戶，用于存放本筆協議存款，賬戶信息如下：戶名：xx資產管理股份有限公司xx組合N號 賬號： 開戶行： 大額支付號

3、： 4. 協議存款利率： 4.1本合同利率按以下第 種方式執行：（1）本合同中協議存款利率為浮動利率，年利率以基準利率+ % 執行。其中基準利率為 。【基準利率可以表述為：金融機構一年期人民幣整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回購定盤利率等，基準利率表述應清晰明確?！浚?）本合同中協議存款利率為固定利率，年利率水平為 。4.2本合同期限內，如遇國家實施人民幣存貸款利率市場化導致合同計息基準不存在的，本合同利率應由甲乙雙方協商后另行確定。協商不成的，甲乙方應于利率市場化后10個工作日內償還剩余協議存款本金，并按利率市場化前一日的執行利率支付利息。4.3利率調整按以下第 種方式執行：（

4、1）固定利率，利率不做調整。（2）利率在每個自然季度末月21日根據基準利率水平調整，每個計息期內不再調整。（3）利率于基準利率調整日調整，計息期內調整次數不限。（4）其他： 5. 存款劃款日及計息規則：5.1乙方將協議存款金額劃入其在甲方開立的賬戶不遲于N年N 月N日，自乙方存款資金到達乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日起開始計息。5.2甲方在向乙方支付協議存款利息時，遵循中國人民銀行關于人民幣存款計息的規定，采用實際天數法每日計提利息。計息期間的計息公式為：利息本金×年利率×存款實際存續天數÷360。6. 協議存款地點：甲方指定如下分（支）行為協議存款存放地點：X

5、X銀行XX分行。7. 協議存款憑證：7.1甲方應依據本合同提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號書面通知乙方。7.2甲方保證于協議存款自乙方賬戶匯入乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日，為乙方開具協議存款的單位定期存款開戶證實書（以下可簡稱“存款證實書”）壹張，作為本合同項下協議存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本合同為準，存款起息日為劃撥資金到達乙方在甲方開立的定期存款賬戶之日。存款賬戶戶名為“xx資產管理股份有限公司xx組合N號”，存款金額合計為 XX億元 。單位定期存款開戶證實書應注明“協議存款”和“按xx資產管理股份有限公司和XX銀行股份有限公司簽署的協議存款合同（合同編號： xxX

6、X協存2013年第N號 ）條款執行”字樣。7.3甲方應于乙方人民幣定期存款賬戶起息當后的1個工作日內，將單位定期存款開戶證實書交付給乙方。甲方應對所移交的存款證實書的真實性、有效性及合法性負責，并承擔在乙方正式收到存款證實書之前由于存款證實書丟失、損毀等引起的一切后果。7.4乙方的單位定期存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據甲方相關規定辦理相應掛失、補辦手續。7.5甲方保證自協議存款起息日起提供書面協議存款對賬服務,按乙方要求提供協議存款詢證服務。 8. 還本付息方式：8.1付息方式為以下第 種方式：（1）本合同項下存款按季|年結息，結息日為每季度末月|年的*月20日。

7、付息日為每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規則計付。（2）本合同項下存款到期一次性結息，利隨本清。利息均按照本合同第4、5條約定的規則計付。8.2甲方于付息日將利息款項自動劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶內，利息支付以轉賬方式劃入乙方指定賬戶，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指定賬戶為：賬戶名稱： xx資產管理股份有限公司xx組合N號 賬 號： 開戶行： 支付系統號： 8.3 付息日或本息歸還日為法定節假日或銀行休息日的，則順延至法定節假日或銀行休息日后第一個銀行工作日支付，對于該順延期間的利息，甲方應當依據本合同第4、5

8、條規定的利率計付。甲方自愿承擔順延延期期間產生的利息，且不得提出異議。8.4 乙方執行本合同項下取款時，應依法出具單位定期存款開戶證實書、預留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對上述文件依照銀行結算制度要求進行核驗，如核驗無誤，將乙方所取款項依法劃付至本合同8.2條約定的賬戶。協議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項的，逾期未支取部分按實際支取日中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。9. 資金安全特別條款:9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項）、違約金等必須劃至本合同第8.2條約定的乙方指定賬戶內，不得劃入其他賬戶。9.

9、2 任何情況下，本合同項下的協議存款以及相應的存款證實書及其置換的存單不得被轉讓或以任何方式被質押、抵押、轉讓或背書。 9.3為辦理本合同項下協議存款，乙方僅在甲方開立定期存款賬戶，不開立一般存款賬戶。9.4 甲方應以書面形式向乙方提供以XX資產管理股份有限公司xx組合N號（以下簡稱“資產管理計劃”）名稱為戶名的專用銀行賬戶，用于劃入本合同項下存款本金。10.陳述與保證:甲乙雙方在此陳述并保證：10.1甲方為一家依法正式設立并有效存續的商業銀行，擁有充分有效的法定權利、資格或授權從事經營活動；10.2甲乙雙方均具有充分的法定權利、能力或授權簽署本合同及履行本合同，已采取簽署和履行本合同所必要的

10、全部行動（包括但不限于銀行內部行動），并已取得全部必要的同意或批準或授權；10.3為本合同的簽署、有效及履行，甲乙雙方均已向各政府部門取得全部必須的并充分合法有效的授權、批準和同意；10.4本合同對甲乙雙方均具有合法有效的約束力和強制執行力，雙方有權根據相關法律法規規定的程序等要求申請并實現本合同項下對方義務與責任的強制執行；10.5甲方承諾為保障乙方的利益和資金安全，降低存款風險，在法律允許的前提下，定期（從本合同生效之日起每年一次）或在遇到特別風險事項時，隨時向乙方提供審計報告、揭示銀行經營風險和財務風險的相關資料或簡單風險提示；10.6甲乙雙方簽署本合同、履行其在本合同項下的義務、行使其

11、在本合同項下的任何權利并不會違反其章程、或適用于其的任何法律、法規、監管規定、判決、裁定、裁決、授權、協議或義務或與之相沖突；10.7甲乙雙方進一步陳述并保證，前述陳述與保證截至本合同簽署及生效日以及在本合同有效期內將根據當時的事實及情況均為且始終是真實和準確的。11.違約及違約責任：11.1乙方應按本合同第5.1條約定的期限劃款，如乙方未能正常履約，且經甲方催告，乙方在甲方催告之日起5個工作日內仍未足額劃付的，甲方催告之日起滿5個工作日的次日該合同自動解除，甲乙雙方均不對合同解除后果承擔任何責任。甲方有權解除本合同。11.2甲方應按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8條約定于付款日將應付款

12、項匯入乙方指定賬戶，則甲方應按照延期到賬的實際天數和尚未支付的協議存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向乙方支付違約金，并且，經乙方催告，甲方在乙方催告之日起5個工作日內仍未足額支付的，乙方有權解除本合同。甲方應立即向乙方支付協議存款全部本金、截至付息日的應付利息（按照本合同第4、5條的規定計算）及相應違約金。乙方單方解除本合同的行為或主張不能免除甲方承擔本合同項下違約責任的義務。如果因甲方違約導致乙方或資產管理計劃項下發生任何索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執行費、差旅費）等，甲方應承擔賠償責任。11.3如果甲方

13、作出的與本合同有關的陳述或保證成為不真實、不正確的或具有誤導性的，則乙方有權解除本合同，甲方應立即向乙方支付協議存款全部本金、截至付息日的應付利息（按照本合同第4、5條的規定計算），此外如果乙方或資產管理計劃因此發生其他實際損失、可得利益損失、以及乙方或資產管理計劃因此發生索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執行費、差旅費）等，甲方應承擔賠償責任。11.4如任一方違反本合同之規定擅自披露本合同條款內容，應承擔法律責任，并向對方或資產管理計劃作出賠償，該賠償包括但不限于對方因此而發生的實際損失、可得利益損失、以及對方進行索

14、賠、訴訟、仲裁所發生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執行費、差旅費）。11.5甲方就其在本合同項下其他違約行為承擔賠償責任的范圍包括因違約給乙方或資產管理計劃造成的直接經濟損失、可得利益損失、以及乙方或資產管理計劃進行索賠、訴訟、仲裁所發生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執行費、差旅費）等。12. 提前支取：在提前支取條款中，體現業務期限【期滿五年】12.1雙方簽訂合同后，在合同執行過程中，除發生本協議12.2條情形或已經按照本協議第16條規定提前解除合同外，存款未到期時，乙方不可全額或部分提前支取本協議項下存款?！静粷M五年】12.1本合同生效后，在合同

15、有效期內，自起息之日起_年（含）后，乙方有權全額或部分提前終止本合同項下的協議存款,但需提前5個工作日書面通知甲方，通知內容包括協議存款金額、提前支取的金額、提前支取日期等。 【以上兩個條款二選一，刪除無效選項】12.2如因法律法規或監管規定導致甲方無法按照本合同第4、5條約定利率及計息規則支付利息的，則視為甲方違約，提前支取部分的利率按照存款起息日中國人民銀行公布的最接近實際存款期限的整存整取定期存款利率進行計息（該整存整取期限不得大于實際存款期限），甲方另支付乙方就該提前支取部分的存款按本合同第4、5條規定的利率及計息規則計算在實際存款期間應產生的利息和該部分存款實際獲得的利息的差額作為對

16、乙方損失的補償。12.3如乙方提前支取存款的，甲方應于乙方通知的提前支取日15:00前將乙方提前支取的協議存款本金和截至提前支取日相應的應付利息（按照本合同第4、5條約定的利率及計息規則計算）支付至乙方于本協議第8.2條指定的賬戶。12.4乙方提前支取部分存款金額的，提前支取后的剩余存款金額，不得低于中國人民銀行規定的協議存款最低起存金額。12.5 甲乙雙方同意對未提前支取的存款仍然按照本協議第4條的約定計付利息。13.支取方式:存款支取手續辦理采用以下方式：乙方執行本合同項下取款時，應依法出具單位存款開戶證實書、預留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對上述文件依照銀行結算制度要求進行

17、核驗，如核驗無誤，將支取款項依法劃付至本合同第8.2條約定的賬戶。協議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項的，逾期未支取部分按實際支取日中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。14. 保密責任14.1除非根據有關部門或者機構（包括但不限于監管機構等行政機關或其他有權機構）、法律法規或監管規定及/或司法程序之規定等要求披露信息，未經對方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業、組織或個人提供或泄漏與對方業務有關及與本合同有關的資料和信息，但任何一方為本合同之目的而向其員工或聘請的中介機構披露本合同相關內容除外。披露方應確保其員工或聘請的中介機構知曉并承諾遵守本合同規定的保密責任。14.

18、2 如任何一方根據有關部門或者機構（包括但不限于監管機構等行政機關或其他有權機構）、法律法規或監管規定及/或司法程序的規定須披露與對方相關資料和信息的，該方應在法律法規準許的范圍內，及時書面告知對方，并將披露內容嚴格限制在前述規定所要求的范圍內。15. 不可抗力條款:15.1本合同所稱不可抗力，是指本合同各方由于地震、臺風、水災、火災、戰爭以及其它不能預見，并且對其發生和后果不能防止或不能避免且不可克服的客觀情況。15.2本合同任何一方因不可抗力不能履行或不能完全履行或延遲履行本合同的義務時，應在不可抗力發生之日起的7個日歷日內通知本合同相對方，并在不可抗力發生之日起的14個日歷日內向對方提供

19、由有關部門出具的不可抗力證明。遭受不可抗力影響的一方應在不可抗力事件影響減輕或消失后立即恢復履行其在本合同項下的義務。15.3因不可抗力不能或不能完全或延遲履行合同的，根據不可抗力的影響，部分或全部免除責任，但法律另有規定的除外。不履行或未完全履行或遲延履行合同后發生不可抗力且不可抗力并未導致該等不履行或不完全履行或延遲履行之行為的，不能免除責任。15.4如果因不可抗力的影響致使本合同中止履行90個日歷日或以上時，雙方均有權利終止本合同，并書面通知對方。雙方應就存款利率、利息計算及支付等問題另行商定。16.合同的變更和解除:除法律法規規定的及本合同其他條款約定的乙方可解除合同的情形外，出現以下

20、情形之一時，乙方亦有權單方解除本合同，自乙方解除合同的書面通知到達甲方時起生效：16.1本合同第11條規定的情形；16.2甲方被主管部門接管、解散、撤銷、被宣告破產、資本充足率低于8%、被監管部門認定有重大違法違規行為、發生重大資產損失或出現嚴重的經營情況惡化，償付能力明顯降低等足以影響乙方資金安全的情形。乙方依據本條約定解除本合同，甲方應于乙方規定的日期向乙方償還協議存款本金和截至甲方實際償還日的利息（按照本合同第4、5條的規定的利率計算，但若甲方實際償還日晚于乙方規定的日期的，遲延期間內甲方對其應付未付的協議存款本金和利息應當按照每日萬分之五的標準向乙方支付違約金），如因甲方違約而導致本合同解除，甲方還應按照法律法規相關規定和本合同相關約定承擔違約責任。除上述情形